Uživatelská příručka aplikace. WebKlient klientská část

Transkript

1 Uživatelská příručka aplikace WebKlient klientská část Českomoravská záruční a rozvojová banka, a.s. Jeruzalémská 964/4, Praha 1 Tel.: info@cmzrb.cz www:

2 Obsah 1 Charakteristika aplikace WebKlient Princip služby Technické předpoklady použití aplikace Bezpečnost aplikace WebKlient Identifikace a ověření uživatele Ověřování transakcí Přihlášení do aplikace Přihlášení certifikátem Přihlášení SMS kódem První přihlášení do aplikace WebKlient Druhé a další přihlášení do aplikace WebKlient Odhlášení z aplikace WebKlient Používání aplikace WebKlient Obecný popis ovládacích prvků uživatelského rozhraní aplikace Menu Tlačítka Textové pole Rozbalovací seznam Nastavení hesla, autentizačních certifikátů a kontrola autorizačních prostředků Nastavení hesla (změna hesla) Autentizační certifikáty Autorizační prostředky Příkaz k úhradě Zadání jednorázového příkazu k úhradě Popis polí jednorázového příkazu k úhradě Přehled příkazů k úhradě Filtrování a řazení v přehledu příkazů k úhradě Verifikace a zamítnutí příkazů k úhradě Zobrazení detailu příkazu k úhradě... 18

3 3.3.7 Zrušení příkazu k úhradě Kopie příkazu k úhradě Upravit příkaz k úhradě Tiskové zobrazení příkazu k úhradě Tisk přehledu příkazů k úhradě Hromadný příkaz k úhradě Zadání hromadného příkazu Popis polí zadání příkazu k úhradě v rámci hromadného příkazu Smazání hromadného příkazu k úhradě před odesláním Trvalé příkazy Zadání trvalého příkazu k úhradě Popis polí založení trvalého příkazu k úhradě Přehled trvalých příkazů Filtrování a řazení v přehledu trvalých příkazů k úhradě Verifikace a zamítnutí trvalých příkazů k úhradě Zobrazení detailu trvalého příkazu k úhradě Ukončení trvalého příkazu k úhradě Zrušení trvalého příkazu k úhradě Kopie trvalého příkazu k úhradě Upravit trvalý příkaz k úhradě Tiskové zobrazení trvalého příkazu k úhradě Tisk přehledu trvalých příkazů k úhradě Očekávané kredity zadání a přehled Zadání očekávaných kreditů Popis polí založení očekávaných kreditů Přehled očekávaných kreditů Filtrování a řazení v přehledu očekávaných kreditů Zobrazení detailu očekávaných kreditů Zrušení očekávaného kreditu Tisk přehledu očekávaných kreditů Vypořádání s burzou Zadání vypořádání s burzou... 40

4 3.7.2 Popis polí založení vypořádání s burzou Přehled vypořádání s burzou Filtrování a řazení v přehledu vypořádání s burzou Zobrazení detailu vypořádání s burzou Tisk přehledu vypořádání s burzou Zahraniční platba Zadání platebního příkazu do zahraničí Popis polí platebního příkazu do zahraničí Přehled zahraničních příkazů Filtrování a řazení v přehledu platebních příkazů do zahraničí Verifikace a zamítnutí platebních příkazů do zahraničí Zobrazení detailu zahraniční platby Zrušení platebního příkazu do zahraničí Vytvoření kopie platebního příkazu do zahraničí Úprava platebního příkazu do zahraničí Tiskové zobrazení platebního příkazu do zahraničí Tisk přehledu platebních příkazů do zahraničí Výpisy z účtu Hromadné stažení výpisů Pohyby na účtu Tisk přehledu pohybů na účtu Přepínání účtů Seznam obrázků... 60

5 1 Charakteristika aplikace WebKlient Aplikace WebKlient slouží k obsluze bankovních účtů ze strany klienta prostřednictvím Internetu. 1.1 Princip služby Zadáním adresy, kterou naleznete na webových stránkách ČMZRB, a.s. do internetového prohlížeče navážete spojení s aplikací WebKlient a dále pokračujeme intuitivně v ovládání aplikace. 1.2 Technické předpoklady použití aplikace Doporučeným vybavením pro správné fungování aplikace WebKlient je osobní počítač s nainstalovaným operačním systémem Microsoft Windows (Windows XP SP3 nebo Windows Vista SP1) a internetovým prohlížečem Microsoft Internet Explorer 6.0 SP1 nebo vyšším. Jiné operační systémy a internetové prohlížeče než výše jmenované nejsou s aplikací WebKlient plně kompatibilní, a proto není zaručeno, že aplikace bude pracovat správně. Důrazně doporučujeme, aby na počítači, ze kterého bude přistupováno k aplikaci WebKlient, byly pravidelně instalovány všechny vydané bezpečnostní aktualizace operačního systému a prohlížeče Internet Explorer i ostatních používaných aplikací. Dále doporučujeme, aby na počítači byl nainstalován antivirový a antispyware software a osobní firewall, který bude v aktivním stavu a bude pravidelně aktualizován. 1 z 67 ČMZRB, a.s.

6 2 Bezpečnost aplikace WebKlient Aplikace WebKlient je standardně zabezpečena bezpečnostními prvky pro ochranu proti neautorizovanému přístupu k aplikaci a jejím funkcím. Bližší popis bezpečnostních prvků je k dispozici v dokumentu Popis bezpečnostních prvků aplikace WebKlient5.docx. 2.1 Identifikace a ověření uživatele Podmínkou provádění aktivních i pasivních operací s účtem je úspěšná identifikace uživatele prostřednictvím bezpečnostních prvků dvou-faktorové autentizace. Aplikace využívá dva způsoby ověření identity uživatele. Buď pomocí klientského certifikátu ne autentizační SMS zprávy. Prvky identifikace uživatele při přihlášení certifikátem: klientský certifikát vydaný schválenou certifikační autoritou (slouží k prokázání identity uživatele) bezpečnostní heslo A při SMS autentizace Identifikátor uživatele je bezvýznamový identifikátor jehož hodnota se nastavuje v procesu aktivace webového bankovnictví. Bezpečnostní heslo Autentizační SMS kód je kód, který je doručen uživateli na jeho mobilní telefon po ověření Identifikátoru uživatele a bezpečnostního hesla. Aplikace rozlišuje mezi výchozím heslem 1 (které jste obdrželi během procesu aktivace webového bankovnictví) a běžným heslem nastaveným uživatelem 2. 1 V případě ztráty nebo vyzrazení výchozího hesla neprodleně kontaktujte zástupce banky a vyžádejte si vygenerování nového. 2 V případě ztráty nebo podezření na vyzrazení aktuálně platného hesla neprodleně proveďte jeho změnu nebo jeho blokaci. 2 V případě ztráty nebo podezření na vyzrazení aktuálně platného hesla neprodleně proveďte 3 Nové heslo musí splňovat náležitosti aktuálně platné politiky hesel. Měli byste používat výhradně tzv. jeho silná změnu hesla, nebo která jeho se blokaci. skládají nejméně z 10 znaků a obsahují kombinaci malých a velkých písmen, 2 z 67 ČMZRB, a.s.

7 Výchozí heslo slouží pouze k prvotnímu přihlášení (během kterého je nezbytné si nastavit nové běžné heslo pro plnohodnotný přístup k účtu), nebo k odblokování účtu. Doporučujeme Vám uschovat si výchozí heslo, jehož znalost je podmínkou pro případné odblokování přístupu do aplikace WebKlient, na bezpečném místě, ke kterému máte přístup pouze Vy. 2.2 Ověřování transakcí Pro ověřování transakcí je použito systému zasílání autorizačních kódů SMS. Pro získání autorizační SMS musíte vyplnit daný formulář a kliknout na tlačítko Získat. SMS zpráva bude obsahovat údaje z formuláře, které jste vyplnili a čas odeslání. Je nezbytně nutné tyto údaje v SMS zprávě zkontrolovat s údaji ve vyplněném formuláři. 2.3 Přihlášení do aplikace Do aplikace je možné se přihlásit dvěma způsoby. Buď certifikátem nebo autentizačním SMS kódem. Pokud je na klientském počítači instalovaný platný certifikát, je volba způsobu přihlášení na uživateli. Pokud certifikát nainstalovaný není, aplikace se sama přesměruje na přihlášení SMS kódem. Obrázek 1 - Výběr certifikátu Pokud je na počítači nainstalován klientský certifikát, zobrazí se při vstupu do aplikace dialog pro výběr certifikátu (viz.: Obrázek 1 - Výběr certifikátu). Výběrem certifikátu se přihlásíte do aplikace vybraným certifikátem. Kliknutím na tlačítko storno bude přesměrování na stránku přihlášení pomocí SMS kódu. 3 z 67 ČMZRB, a.s.

8 2.3.1 Přihlášení certifikátem Po výběru certifikátu se zobrazí přihlašovací stránka, kde doplníte heslo a kliknete na tlačítko přihlásit Obrázek 2 - Stránka pro přihlášení certifikátem Přihlášení SMS kódem Přihlášení SMS kódem se provádí ve třech krocích. Nejprve na úvodní stránce aplikace (Obrázek 3 - Úvodní obrazovka přihlášení SMS kódem) vyplníte váš Identifikátor uživatele, Heslo a kliknete na tlačítko Přihlásit. Obrázek 3 - Úvodní obrazovka přihlášení SMS kódem Po ověření identifikátoru a hesla aplikace ukáže obrazovku, na které získáte ověřovací SMS kód. Obrázek 4 - Stránka pro zadání ověřovacího SMS kódu Nejprve klikněte na tlačítko Získat ověřovací kód. Po krátké době dojde na váš mobilní telefon SMS zpráva obsahující ověřovací kód. Tento kódu opíšete z SMS zprávy do pole Ověřovací kód. Kliknutím na tlačítko vstoupit dojde k ověření platnosti kódu a přesměrování na další stránku aplikace První přihlášení do aplikace WebKlient Po zobrazení aplikace WebKlient budete vyzváni k zadání výchozího hesla. Toto heslo jste obdrželi od banky. 4 z 67 ČMZRB, a.s.

9 Po úspěšném zadání výchozího hesla budete vyzváni k nastavení běžného hesla. Zadáte staré heslo (při prvním přihlášení zadáte výchozí heslo), nové běžné heslo 3 a potvrzení nového běžného hesla (zadáte znovu nové heslo). Dále je nutné operaci autorizovat autorizačním kódem (po kliknutí na Získat Vám bude zaslána textová zpráva s autorizačním kódem na mobilní telefon) Druhé a další přihlášení do aplikace WebKlient K dalšímu přihlášení do aplikace WebKlient použijte běžné heslo, které jste při prvním přihlášení vytvořili. 2.4 Odhlášení z aplikace WebKlient K odhlášení z aplikace použijte tlačítko Odhlásit, které se objeví dole uprostřed po kliknutí v Hlavním menu na položku Přepnout účet nebo použijte textový odkaz v pravém horním rohu. Po ukončení práce s aplikací byste měli vždy provést odhlášení z aplikace. Obrázek 5- Odhlášení a aplikace 3 Nové heslo musí splňovat náležitosti aktuálně platné politiky hesel. Měli byste používat výhradně tzv. silná hesla, která se skládají nejméně z 10 znaků a obsahují kombinaci malých a velkých písmen, číslic a speciálních znaků. Jako heslo byste neměli používat žádná jména, data narození, rodná čísla, apod. V případě ztráty nebo podezření na vyzrazení aktuálně platného hesla neprodleně proveďte jeho změnu nebo proveďte jeho blokaci. Aktuálně platná politika pro tvorbu hesel může přikazovat přísnější požadavky na nové heslo. 5 z 67 ČMZRB, a.s.

10 3 Používání aplikace WebKlient Aplikace WebKlient, umožňuje jednoduché ovládání Vašich účtů pomocí dále popsaných prvků uživatelského rozhraní. 3.1 Obecný popis ovládacích prvků uživatelského rozhraní aplikace K ovládání aplikace slouží rozbalovací Menu, tlačítka v horní/dolní liště, číselníky, textová pole a rozbalovací seznamy Menu Hlavní menu obsahuje rozbalovací pop-up menu (např. Nový, Ověření příkazů, Zobrazení, atd.), ve kterých jsou umístěny položky k výběru (např. Příkaz k úhradě, Trvalý příkaz k úhradě, atd.). Obrázek 6 - Hlavní menu s pop-up menu Tlačítka Po výběru některé položky v rozbalovacím menu se na zobrazeném formuláři objeví tlačítka, která lze použít. Obrázek 7 - Tlačítka Textové pole Textové pole slouží pro vkládání vstupních informací ve formulářích. Pro vložení informace klikněte na dané textové pole a napište příslušné údaje. 6 z 67 ČMZRB, a.s.

11 Obrázek 8 - Textové pole pro vkládání vstupních informací Rozbalovací seznam Rozbalovací seznam slouží pro výběr předdefinovaných položek formou seznamu. Pro výběr požadované položky klikněte na příslušný rozbalovací seznam, který se rozbalí, a vyberete požadovanou položku. Obrázek 9 - Rozbalovací seznam pro výběr předdefinovaných položek 3.2 Nastavení hesla, autentizačních certifikátů a kontrola autorizačních prostředků Aplikace WebKlient umožňuje provést změnu hesla, vložit nový autentizační certifikát a provést kontrolu autorizačních prostředků (telefonní číslo určené pro zasílání autorizačních kódů pomocí SMS zpráv) Nastavení hesla (změna hesla) Formulář pro změnu hesla zobrazíte výběrem položky Změna hesla v rozbalovacím menu Nastavení. Obrázek 10 - Rozbalovací menu pro otevření formuláře změna hesla Zobrazí se formulář pro změnu hesla: 7 z 67 ČMZRB, a.s.

12 Obrázek 11 - Formulář pro změnu hesla Zadejte následující údaje pro změnu hesla: staré heslo (při prvním přihlášení zadejte výchozí heslo) nové běžné heslo 4 potvrzení nového běžného hesla (zadejte znovu nové heslo) autorizační kód (po kliknutí na Získat Vám bude zaslána textová zpráva s autorizačním kódem na mobilní telefon, který jste si zvolili při založení účtu) Poté klikněte na tlačítko Odeslat Autentizační certifikáty Aplikace umožňuje vložit následný autentizační certifikát, který jste získali např. obnovou Vašeho stávajícího platného certifikátu u certifikační autority, který bude možné použít pro přihlašování do aplikace. 4 Nové heslo musí splňovat náležitosti aktuálně platné politiky hesel. Měli byste používat výhradně tzv. silná hesla, která se skládají nejméně z 10 znaků a obsahují kombinaci malých a velkých písmen a číslic. Jako heslo byste neměli používat žádná jména, data narození, rodná čísla, atd. V případě ztráty nebo podezření na vyzrazení aktuálně platného hesla neprodleně proveďte jeho změnu nebo proveďte jeho blokaci. 8 z 67 ČMZRB, a.s.

13 Aby bylo možné provést vložení nového certifikátu, musí certifikát splňovat následující parametry: certifikát musí být vydán schválenou certifikační autoritou certifikát musí být platný Formulář pro vložení nového autentizačního certifikátu nebo blokaci stávajícího zobrazíte výběrem položky Autentizační certifikáty v rozbalovacím menu Nastavení. Obrázek 12 - Rozbalovací menu pro otevření formuláře autentizační certifikáty Zobrazí se formulář pro přidání nebo blokaci certifikátů. Obrázek 13 - Seznam autentizačních certifikátů Blokaci certifikátu provedete kliknutím na červený křížek vlevo. Po kliknutí se zobrazí varovné okno. Pokud opravdu chcete zablokovat daný certifikát, potvrďte jeho zablokování. Obrázek 14 - Upozornění o blokaci certifikátu 9 z 67 ČMZRB, a.s.

14 Pro přidání autentizačního certifikátu klikněte na tlačítko Nový. Zobrazí se Vám formulář pro import certifikátu ze souboru. Obrázek 15 - Formulář pro import autentizačního certifikátu Pro import certifikátu, uloženém na Vašem počítači, postupujte následovně: 1) Klepněte na tlačítko Procházet a pomocí zobrazeného dialogu vyberte soubor s certifikátem. 2) Klepněte na volbu Načíst. (Certifikát bude odeslán serveru a zpřístupní se odkaz pro zobrazení informací o certifikátu.) 3) Poklepejte na odkaz s názvem certifikátu a zkontrolujte údaje o certifikátu. 4) Vyžádejte si autorizační kód pro dokončení operace pomocí klepnutí na volbu Získat. 5) Po obdržení autorizačního kódu jej přepište do pole Autorizační kód. 6) Dokončete operaci pomocí klepnutí na volbu Uložit" Úspěšně vložený certifikát je automaticky aktivován. Není možné vložit prošlý ani jiným způsobem neplatný certifikát. S neplatným certifikátem není možné přihlášení do aplikace. Tzn., pokud dojde, k vypršení platnosti certifikátu v době, kdy již je importovaný, není možné ho používat k autentizaci. 10 z 67 ČMZRB, a.s.

15 3.2.3 Autorizační prostředky Ve stejném rozbalovacím menu Nastavení nalezneme položku Autorizační prostředky SMS Terminály. Jejím výběrem zobrazíme formulář, který slouží ke kontrole terminálu pro zasílání autorizačních SMS zpráv. Obrázek 16 - Formulář autorizačních prostředků (mobilních čísel) 3.3 Příkaz k úhradě Příkaz k úhradě slouží k jednorázovému zaslání platby na účet příjemce, který je vedený v ČMZRB, a.s. nebo v ostatních bankách v České republice Zadání jednorázového příkazu k úhradě Obrazovku zadání příkazu získáte volbou příslušného typu příkazu z rozbalovacího menu "Nový", v tomto případě výběrem položky Příkaz k úhradě. Obrázek 17 - Rozbalovací menu pro výběr příkazu k úhradě 11 z 67 ČMZRB, a.s.

16 Obrázek 18 - Formulář příkaz k úhradě Zadání příkazu probíhá ve dvou krocích. V prvním kroku vyplňte všechny povinné a případně Vámi zvolené nepovinné údaje a vyžádejte si autorizační kód pro potvrzení transakce, pomocí klepnutí na tlačítko Získat, vedle textového pole Autorizační kód. Na Váš mobilní telefon bude zaslána SMS s autorizačním kódem a informací o zadané transakci. Ve druhém kroku proveďte kontrolu, zda informace zadané ve formuláři souhlasí s údaji uvedenými v autorizační SMS. Pokud údaje souhlasí, opište zaslaný autorizační kód do pole Autorizační kód a odešlete příkaz ke zpracování pomocí tlačítka Odeslat. Pokud údaje nesouhlasí, v žádném případě nepokračujte v transakci! Může se jednat o útok na Váš účet, proto Vám doporučujeme neprodleně kontaktovat zástupce banky, který Vám doporučí jak dále postupovat. 12 z 67 ČMZRB, a.s.

17 3.3.2 Popis polí jednorázového příkazu k úhradě Obrázek 19 - Formulář pro zadání jednorázového příkazu k úhradě Číslo účtu plátce: Váš účet. Údaj se vyplňuje automaticky a nelze ho měnit. Číslo účtu příjemce: zadejte číslo účtu příjemce o maximální délce 10 znaků. Vyplnění tohoto pole je povinné. Kód banky: doplňte kód banky, ve které je veden účet příjemce platby. Vyplnění tohoto pole je povinné. Částka: udává výši převáděné částky. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Variabilní symbol: zadejte číselnou hodnotu upřesňující platbu pro příjemce o maximální délce 10 znaků. Vyplnění tohoto údaje je nepovinné. Konstantní symbol: zadejte číselnou hodnotu upřesňující platbu pro příjemce o maximální délce 10 znaků. Vyplnění tohoto údaje je nepovinné. Specifický symbol: zadejte číselnou hodnotu upřesňující platbu pro příjemce o maximální délce 10 znaků. Vyplnění tohoto údaje je nepovinné. Datum splatnosti: zadejte datum, ke kterému chcete provést realizaci Vašeho platebního příkazu. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Typ platby: normal nebo expres. Typ platby určuje rychlost zpracování. Datum vyhotovení: datum vyhotovení daného formuláře. Údaj se vyplňuje automaticky a nelze ho měnit. Údaje pro vnitřní potřebu příkazce: můžete doplnit upřesňující zprávu určenou pro příjemce a příkazce dané platby, a to v maximálním rozsahu 140 znaků. Nelze 13 z 67 ČMZRB, a.s.

18 zadávat tyto znaky: %, >, <, $, ',,,,,../, /..,..\, \..,,,,, -,, -,,, ±,, µ,,,, «,»,,, tabelátor. Vyplnění tohoto údaje je nepovinné. Autorizační kód: po vyplnění formuláře, použijte odkaz Získat. SMS Vám bude zaslána na mobilní telefon s kontrolními údaji, které jste vyplnili ve formuláři. Kontrola je opravdu nezbytná z důvodu možného útoku Přehled příkazů k úhradě Odeslané příkazy budou dostupné v přehledu Příkazy k úhradě, který zobrazíte kliknutím na rozbalovací menu Zobrazit a výběrem položky Příkazy k úhradě. Zde je možné případně provést jeho smazání, úpravu nebo vytvořit kopii. Obrázek 20 - Rozbalovací menu pro výběr seznamu příkazů k úhradě Obrázek 21 - Seznam příkazů k úhradě Možná akce nad příkazy k úhradě (ikony v prvním sloupci seznamu): - zobrazení detailu konkrétního příkazu k úhradě 14 z 67 ČMZRB, a.s.

19 - tiskové zobrazení konkrétního příkazu k úhradě - zrušení konkrétního příkazu k úhradě - kopie příkazu k úhradě - upravit příkaz k úhradě Stav ověření: stavy ověření ukazují, v jakém stavu se nachází daný příkaz. Stavy, které mohou nastat, jsou čtyři: čeká na verifikaci Neověřeno, proběhla verifikace Verifikováno, příkaz zrušen bankou Zrušeno bankou, příkaz zrušen uživatelem Zrušeno uživatelem Při schvalování příkazů k úhradě má klient možnost si určit počet osob potřebných k odeslání příkazů a tím schvalovat v režimu: dvou očí V tomto případě se jedná o klienta, u něhož je vyhotovení a odeslání příkazu k úhradě podmíněno schválením pouze jednou zmocněnou osobou. čtyř očí V tomto případě se jedná o klienta, u něhož je vyhotovení a odeslání příkazu k úhradě podmíněno schválením v kombinaci dvou na sobě nezávislých zmocněných osob. Proto je nezbytné, poté co jedna zmocněná osoba příkaz vyhotoví a volbou Odeslat ho odešle k verifikaci, aby druhá zmocněná osoba pomocí volby Verifikovat příkaz potvrdila a odeslala do systému. Podmínkou pro úspěšné odeslání příkazů je, že každá ze zmocněných osob bude jednotlivé úkony provádět pod vlastním přihlašovacím profilem. Pokud tato podmínka není splněna, nedojde k odeslání příkazu. Do doby verifikování příkazu mají obě zmocněné osoby možnost opravy, nebo zrušení příkazu pomocí nabídky Zobrazit. V pravém dolním rohu Seznamu příkazů k úhradě se nachází Objem transakcí, tedy součet objemů transakcí za stránku a za celý vybraný filtr Filtrování a řazení v přehledu příkazů k úhradě Seznam příkazů k úhradě umožňuje filtrování a řazení záznamů. Pro řazení dle sloupce, který řazení umožňuje, klikněte na záhlaví sloupce. 15 z 67 ČMZRB, a.s.

20 Pro upravení filtru klikněte pod nápisem Seznam příkazů k úhradě na tlačítko Upravit vedle rozbalovacího výběru filtrů a tlačítka Aplikovat. Obrázek 22 - Ovládací prvek filtrování Po kliknutí na tlačítko Upravit se zobrazí formulář pro zadání filtračních dat a výběr sloupců řazení. Obrázek 23 - Nastavení filtru příkazu k úhradě Název filtru: libovolné označení nastavovaného filtru. Název filtru je povinný. Pokud budete ukládat filtr s takovým názvem, jaký již existuje, bude existující přepsán. Číslo účtu příjemce: číslo účtu příjemce, podle kterého chcete vyhledávat v platbách. Kód banky: číselný kód banky, podle které chcete filtrovat přehled. Částka: zadejte částku od/do, podle které chcete filtrovat platby (např ). Variabilní symbol: zadejte variabilní symbol, podle kterého chcete filtrovat platby. Konstantní symbol: zadejte konstantní symbol, podle kterého chcete filtrovat platby. Specifický symbol: zadejte specifický symbol, podle kterého chcete filtrovat platby. Datum splatnosti: zadejte datum od/do. 16 z 67 ČMZRB, a.s.

21 Typ platby: zvolte mezi typem platby Normal, Expres nebo zvolte Neuvedeno. Stav transakce: zvolte stav transakce, podle kterého chcete filtrovat Zpráva pro příjemce: zadejte poznámku, podle níž chcete filtrovat Řazení: zvolte řazení filtrovaných položek podle názvů sloupců a vzestupné nebo sestupné řazení Pro aplikaci filtru vybraného z rozbalovacího seznamu filtrů klikněte na tlačítko Aplikovat. Filtr v rozbalovacím seznamu filtrů označený znakem * na začátku svého názvu je naposledy aplikovaným filtrem Verifikace a zamítnutí příkazů k úhradě Pokud je na klientském účtu, se kterým pracujete, nastaveno pro zadávání příkazů k úhradě Pravidlo čtyř očí, tedy nutná verifikace zadaných platebních příkazů druhou osobou, pak je nutné, aby druhá osoba zadané neověřené příkazy schválila, jinak nebudou provedeny. Pokud jste i Vy schvalovatelem, pak v rozbalovacím menu uvidíte položku Ověření. Obrázek 24 - Menu Ověření příkazů k úhradě Po kliknutí na Verifikace přejdete na seznam příkazů k úhradě, které čekají na schválení. Obrázek 25 - Verifikace příkazů k úhradě Příkazy, které chcete schválit nebo zamítnout, označte pomocí polička v druhém sloupci tabulky. Dále je nutné získat SMS autorizační kód a zadat jej do příslušného pole. Po správném zadání autorizačního kódu klikněte na tlačítko požadované akce, tedy Verifikovat nebo Zamítnout. 17 z 67 ČMZRB, a.s.

22 Pomocí tlačítka Vybrat vše vyberete všechny neschválené příkazy k úhradě a pomocí tlačítka Zrušit výběr zrušíte výběr všech neschválených příkazů k úhradě Zobrazení detailu příkazu k úhradě Zobrazení detailu příkazu k úhradě provedete kliknutím na daném řádku příkazu na ikonku. Obrázek 26 - Detail příkazu k úhradě Zrušení příkazu k úhradě Zrušit příkaz k úhradě je možné pomocí ikonky na konkrétním řádku příkazu k úhradě v Seznamu příkazů k úhradě. Tato ikonka se nachází v prvním sloupci a to jen u takových příkazů k úhradě, které je možné ještě zrušit. Po kliknutí přejdete na zobrazení Zrušení příkazu k úhradě. Pro dokončení zrušení příkazu k úhradě je nutné získat autorizační SMS kód, zadat jej do pole Autorizační kód a stisknout tlačítko Zrušit. 18 z 67 ČMZRB, a.s.

23 Obrázek 27 - Zrušení příkazu k úhradě Kopie příkazu k úhradě Kopii příkazu k úhradě vyvoláte pomocí tlačítka na příslušném řádku příkazu v Seznamu příkazů k úhradě. Tato operace vás přesměruje na stránku Zadání jednorázového příkazu k úhradě s tím, že formulář nebude prázdný, ale bude obsahovat předvyplněné hodnoty z vybraného příkazu k úhradě Upravit příkaz k úhradě Editaci příkazu k úhradě vyvoláte pomocí tlačítka na příslušném řádku příkazu v Seznamu příkazů k úhradě. Tato operace vás přesměruje na stránku, kde je možné příkaz upravit. Pro úpravu příkazu platí stejná pravidla jako v kapitole Zadání jednorázového příkazu k úhradě Tiskové zobrazení příkazu k úhradě Tiskové zobrazení příkazu k úhradě vyvoláte pomocí tlačítka na příslušném řádku příkazu v Seznamu příkazů k úhradě. Toto zobrazení slouží k tisku příslušného příkazu k úhradě. 19 z 67 ČMZRB, a.s.

24 Obrázek 21 Tiskové zobrazení příkazu k úhradě Tisk přehledu příkazů k úhradě Pomocí tlačítka Tisk přehledu na Seznamu příkazů k úhradě je možné vyvolat tabulkové zobrazení příkazů k úhradě (omezeno na maximální počet zobrazených), které je určené k tisku. Toto tabulkové zobrazení přebírá aktuálně nastavené filtrování a řazení ze Seznamu příkazů k úhradě. Obrázek 28 - Tisk přehledu 20 z 67 ČMZRB, a.s.

25 3.4 Hromadný příkaz k úhradě Hromadný příkaz slouží k současnému zaslání souboru plateb z Vašeho účtu na různé účty, které jsou vedeny v ČMZRB nebo v ostatních bankách v České republice Zadání hromadného příkazu Formulář pro zadání příkazu získáte volbou příslušného typu příkazu z rozbalovacího menu "Nový". V tomto případě výběrem položky Hromadný příkaz k úhradě. Obrázek 29 - Rozbalovací menu pro výběr hromadného příkazu k úhradě Obrázek 30 - Formulář hromadný příkaz k úhradě Zadejte jednotlivé příkazy k úhradě postupně, jeden za druhým. Po vyplnění každého příkazu uložte formulář kliknutím na Uložit & Další. Po uložení se zobrazí nový. Po vyplnění všech formulářů přejděte na Souhrn, kde si zkontrolujte v přehledné tabulce jednotlivé příkazy k úhradě. Hromadný příkaz k úhradě potvrďte autorizačním kódem. Pro získání autorizačního kódu použijte tlačítko Získat. Po přijetí SMS zprávy zkontrolujte, zda údaje 21 z 67 ČMZRB, a.s.

26 jsou shodné. Jestli je vše v pořádku, odešlete hromadný příkaz k úhradě k dalšímu zpracování do bankovního systému. Příkazy zadané hromadně budou přístupné v přehledu zadaných plateb ihned po odeslání. Přehled zobrazíte volbou položky Příkazy k úhradě v rozbalovacím menu Zobrazit. Obrázek 31 - Rozbalovací menu pro výběr seznamu příkazů k úhradě Popis polí zadání příkazu k úhradě v rámci hromadného příkazu Obrázek 32 - Formulář hromadného příkazu k úhradě Pořadové číslo: Pořadové číslo příkazu v rámci hromadného zadání Číslo účtu plátce: Váš účet. Údaj se vyplňuje automaticky a nelze ho měnit. Číslo účtu příjemce: zadejte číslo účtu příjemce o maximální délce 10 znaků. Vyplnění tohoto pole je povinné. Kód banky: doplňte kód banky, ve které je veden účet příjemce platby, pokud kód neznáte, použijte odkaz " " pro otevření tabulky přípustných hodnot. Vyplnění tohoto pole je povinné. Částka: udává výši převáděné částky. Vyplnění tohoto údaje je povinné. 22 z 67 ČMZRB, a.s.

27 Variabilní symbol: zadejte číselnou hodnotu upřesňující platbu pro příjemce o maximální délce 10 znaků. Vyplnění tohoto údaje je nepovinné. Konstantní symbol: zadejte číselnou hodnotu upřesňující platbu pro příjemce o maximální délce 10 znaků, pokud symbol neznáte, použijte odkaz " " pro otevření tabulky přípustných hodnot. Vyplnění tohoto údaje je nepovinné. Specifický symbol: zadejte číselnou hodnotu upřesňující platbu pro příjemce o maximální délce 10 znaků. Vyplnění tohoto údaje je nepovinné. Datum splatnosti: zadejte datum, ke kterému chcete provést realizaci Vašeho platebního příkazu. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Typ platby: normal nebo expres. Typ platby určuje rychlost zpracování. Datum vyhotovení: datum vyhotovení daného formuláře. Údaj se vyplňuje automaticky a nelze ho měnit. Údaje pro vnitřní potřebu příkazce: můžete doplnit upřesňující zprávu určenou pro příjemce a příkazce dané platby, a to v maximálním rozsahu 140 znaků. Nelze zadávat tyto znaky: %, >, <, $, ',,,,,../, /..,..\, \..,,,,, -,, -,,, ±,, µ,,,, «,»,,, tabelátor Smazání hromadného příkazu k úhradě před odesláním Výběrem položky Hromadný příkaz k úhradě z rozbalovacího menu Nový, a poté stisknutím tlačítka Souhrn se zobrazí seznam hromadných příkazů k úhradě. Obrázek 33 - Souhrn příkazů k úhradě Smazání hromadného příkazu k úhradě před odesláním, provedete kliknutím na ikonku daném řádku hromadné platby. na 23 z 67 ČMZRB, a.s.

28 3.5 Trvalé příkazy Trvalé příkazy k úhradě slouží k zasílání pravidelných plateb ve stanoveném intervalu v českých korunách na účty vedené v ČMZRB a ostatních bankách v České republice. Trvalý příkaz k úhradě může sloužit například k pravidelné úhradě nájmu, splátek úvěrů apod Zadání trvalého příkazu k úhradě Obrazovku založení trvalého příkazu získáte volbou položky Trvalý příkaz k úhradě z rozbalovacího menu Nový. Obrázek 34 - Rozbalovací menu pro výběr trvalého příkazu k úhradě Obrázek 35 - Formulář trvalý příkaz k úhradě 24 z 67 ČMZRB, a.s.

29 Založení trvalého příkazu probíhá ve dvou krocích. V prvním kroku vyplňte všechny povinné a případně Vámi zvolené nepovinné údaje a vyžádejte si autorizační kód pro potvrzení transakce. Ten získáte kliknutím na tlačítko Získat vedle textového pole Autorizační kód. Na Váš mobilní telefon (který jste si zvolili při založení účtu) bude zaslána SMS s autorizačním kódem a informací o zadané transakci. Ve druhém kroku proveďte kontrolu, zda informace zadané ve formuláři souhlasí s údaji uvedenými v autorizační SMS. Pokud údaje souhlasí, opište zaslaný autorizační kód do pole Autorizační kód a odešlete příkaz ke zpracování pomocí tlačítka Odeslat. Pokud údaje nesouhlasí, v žádném případě nepokračujte v transakci! Může se jednat o útok na Váš účet, proto Vám doporučujeme neprodleně kontaktovat zástupce banky, který Vám doporučí jak dále postupovat Popis polí založení trvalého příkazu k úhradě Obrázek 36 - Formulář trvalého příkazu k úhradě Číslo účtu plátce: účet, ze kterého provádíte platbu. Údaj se vyplňuje automaticky a nelze ho měnit. Číslo účtu příjemce: zadejte číslo účtu příjemce o maximální délce 10 znaků. Vyplnění tohoto pole je povinné. 25 z 67 ČMZRB, a.s.

30 Kód banky: doplňte kód banky, ve které je veden účet příjemce platby, pokud kód neznáte, použijte odkaz pro otevření tabulky přípustných hodnot. Kliknutím na příslušný řádek v seznamu hodnotu vyberete a zkopírujete do pole. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Četnost platby: vyberte z rozbalovacího seznamu, jak často chcete platbu provádět. Pravidelná platba každý : vyberte den, ke kterému má být platba odesílána. Vyplnění tohoto údaje je povinné. První platba: vyberte měsíc a rok, kdy se uskuteční první platba. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Poslední platba: vyberte měsíc a rok, kdy se uskuteční poslední. Vyplnění tohoto údaje je povinné jen v případě nezaškrtnutí položky do odvolání. Částka pravidelné platby: udává výši pravidelné převáděné částky. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Měna: měna, ve které bude platba provedena Částka první platby: udává výši první převáděné částky. Vyplnění tohoto údaje je nepovinné. Částka poslední platby: udává výši poslední převáděné částky. Vyplnění tohoto údaje je nepovinné. Variabilní symbol: zadejte číselnou hodnotu upřesňující platbu pro příjemce o maximální délce 10 znaků. Vyplnění tohoto údaje je nepovinné. Konstantní symbol: zadejte číselnou hodnotu upřesňující platbu pro příjemce o maximální délce 10 znaků, pokud symbol neznáte, použijte odkaz " " pro otevření tabulky přípustných hodnot. Vyplnění tohoto údaje je nepovinné. Specifický symbol: zadejte číselnou hodnotu upřesňující platbu pro příjemce o maximální délce 10 znaků. Vyplnění tohoto údaje je nepovinné. Datum vyhotovení: datum vyhotovení daného formuláře. Údaj se vyplňuje automaticky a nelze ho měnit. Zpráva pro příjemce: můžete doplnit upřesňující zprávu určenou pro příjemce a plátce dané platby, a to v maximálním rozsahu 140 znaků. Vyplnění tohoto údaje je nepovinné. Autorizační kód: po vyplnění formuláře, použijte odkaz Získat. SMS zpráva Vám bude zaslána na mobilní telefon s kontrolními údaji, které jste vyplnili ve formuláři. Kontrola je opravdu nezbytná z důvodu možného útoku Přehled trvalých příkazů Obrazovku Seznam trvalých příkazů získáte výběrem příslušné položky v rozbalovacím menu Zobrazit položku Trvalé příkazy k úhradě. V přehledu trvalých příkazů jsou uvedeny všechny aktivní trvalé příkazy. U všech trvalých příkazů se zobrazují základní údaje (číslo trvalého příkazu, číslo účtu plátce, částka v CZK, četnost, stav a další). 26 z 67 ČMZRB, a.s.

31 Obrázek 37 - Rozbalovací menu pro výběr seznamu trvalých příkazů k úhradě Obrázek 38 - Seznam trvalých příkazů k úhradě Možná akce nad trvalými příkazy k úhradě (ikony v prvním sloupci seznamu): - zobrazení detailu konkrétního trvalého příkazu k úhradě - tiskové zobrazení konkrétního trvalého příkazu k úhradě - zrušení konkrétního trvalého příkazu k úhradě - ukončení trvalého příkazu k úhradě - kopie trvalého příkazu k úhradě - upravit trvalého příkaz k úhradě 27 z 67 ČMZRB, a.s.

32 Stav ověření: stavy ověření ukazují, v jakém stavu se nachází daný příkaz. Stavů, které mohou nastat, je šest: čeká na verifikaci Neověřeno, proběhla verifikace Verifikováno, příkaz zrušen bankou Zrušeno bankou, příkaz zrušen uživatelem Zrušeno uživatelem, příkaz ukončen bankou Ukončeno bankou, příkaz ukončen uživatelem Ukončeno uživatelem. Při schvalování příkazů k úhradě má klient možnost si určit počet osob potřebných k odeslání příkazů. Dle toho si zvolí metodu resp. pravidlo: pravidlo dvou očí V tomto případě se jedná o klienta, u něhož je vyhotovení a odeslání trvalého příkazu k úhradě podmíněno schválením pouze jednou zmocněnou osobou. pravidlo čtyř očí V tomto případě se jedná o klienta, u něhož je vyhotovení a odeslání trvalého příkazu k úhradě podmíněno schválením v kombinaci dvou na sobě nezávislých zmocněných osob. Proto je nezbytné, poté co jedna zmocněná osoba příkaz vyhotoví a volbou Odeslat ho odešle k verifikaci, aby druhá zmocněná osoba pomocí volby Verifikovat příkaz potvrdila a odeslala do systému. Podmínkou pro úspěšné odeslání příkazů je, že každá ze zmocněných osob bude jednotlivé úkony provádět pod vlastním přihlašovacím profilem. Pokud tato podmínka není splněna, nedojde k odeslání příkazu. Do doby verifikování příkazu mají obě zmocněné osoby možnost opravy, nebo zrušení příkazu pomocí nabídky Zobrazit Filtrování a řazení v přehledu trvalých příkazů k úhradě Seznam trvalých příkazů k úhradě umožňuje filtrování a řazení záznamů. Pro řazení dle sloupce, který řazení umožňuje, klikněte na záhlaví sloupce. Pro upravení filtru klikněte pod nápisem Seznam trvalých příkazů k úhradě na tlačítko Upravit vedle rozbalovacího výběru filtrů a tlačítka Aplikovat. Obrázek 39 - Ovládací prvek filtrování 28 z 67 ČMZRB, a.s.

33 Po kliknutí na tlačítko Upravit se zobrazí formulář pro zadání filtračních dat a výběr sloupců řazení. Obrázek 40 - Nastavení filtru trvalého příkazu k úhradě Název filtru: libovolné označení nastavovaného filtru. Název filtru je povinný. Pokud budete ukládat filtr s takovým názvem, jaký již existuje, bude existující přepsán. Číslo účtu příjemce: číslo účtu příjemce, podle kterého chcete vyhledávat v platbách. Kód banky: číselný kód banky, podle které chcete filtrovat přehled. Částka: zadejte částku od/do, podle které chcete filtrovat platby (např ). Variabilní symbol: zadejte variabilní symbol, podle kterého chcete filtrovat platby. Konstantní symbol: zadejte konstantní symbol, podle kterého chcete filtrovat platby. Specifický symbol: zadejte specifický symbol, podle kterého chcete filtrovat platby. Datum vyhotovení: zadejte datum od/do. Četnost: vyberte četnost výskytu plateb Stav transakce: zvolte stav transakce, podle kterého chcete filtrovat Zpráva pro příjemce: zadejte poznámku, podle níž chcete filtrovat Řazení: zvolte řazení filtrovaných položek podle názvů sloupců a vzestupné nebo sestupné řazení 29 z 67 ČMZRB, a.s.

34 Pro aplikaci filtru vybraného z rozbalovacího seznamu filtrů klikněte na tlačítko Aplikovat. Filtr v rozbalovacím seznamu filtrů označený znakem * na začátku svého názvu je naposledy aplikovaným filtrem Verifikace a zamítnutí trvalých příkazů k úhradě Pokud je na klientském účtu, se kterým pracujete, nastaveno pro zadávání trvalých příkazů k úhradě Pravidlo čtyř očí, tedy nutná verifikace zadaných platebních příkazů druhou osobou, pak je nutné, aby druhá osoba zadané neověřené příkazy schválila, jinak nebudou provedeny. Pokud jste i Vy schvalovatelem, pak v rozbalovacím menu uvidíte položku Ověření. Obrázek 41 - Menu Ověření trvalých příkazů k úhradě Po kliknutí na Verifikace přejdete na seznam trvalých příkazů k úhradě, které čekají na schválení. Obrázek 42 - Verifikace trvalých příkazů k úhradě Příkazy, které chcete schválit nebo zamítnout, označte pomocí polička v druhém sloupci tabulky. Dále je nutné získat SMS autorizační kód a zadat jej do příslušného pole. Po správném zadání autorizačního kódu klikněte na tlačítko požadované akce, tedy Verifikovat nebo Zamítnout. Pomocí tlačítka Vybrat vše vyberete všechny neschválené trvalé příkazy k úhradě a pomocí tlačítka Zrušit výběr zrušíte výběr všech neschválených trvalých příkazů k úhradě. 30 z 67 ČMZRB, a.s.

35 3.5.6 Zobrazení detailu trvalého příkazu k úhradě Zobrazení detailu odeslaného příkazu k úhradě provedete kliknutím na daném řádku příkazu na ikonku. Obrázek 43 - Detail trvalého příkazu k úhradě Ukončení trvalého příkazu k úhradě Ukončení trvalého příkazu je okamžitá operace, tzn. Datem ukončení trvalého příkazu je datum a čas úspěšného dokončení operace Ukončit. Ukončit trvalý příkaz k úhradě je možné pomocí ikony na konkrétním řádku trvalého příkazu k úhradě v Seznamu trvalých příkazů k úhradě. Tato ikonka se nachází v prvním sloupci a to jen u takových trvalých příkazů k úhradě, které je možné ještě ukončit. Po kliknutí přejdete na zobrazení Ukončení trvalého příkazu k úhradě. Pro dokončení ukončení příkazu je nutné získat autorizační SMS kód, zadat jej do pole Autorizační kód a stisknout tlačítko Ukončit. 31 z 67 ČMZRB, a.s.

36 Obrázek 44 - Ukončení trvalého příkazu k úhradě Zrušení trvalého příkazu k úhradě Zrušení trvalého příkazu je okamžitá operace, tzn. Datem zrušení trvalého příkazu je datum a čas úspěšného dokončení operace Zrušit. Zrušit trvalý příkaz k úhradě je možné pomocí ikonky na konkrétním řádku trvalého příkazu k úhradě v Seznamu trvalých příkazů k úhradě. Tato ikonka se nachází v prvním sloupci a to jen u takových trvalých příkazů k úhradě, které je možné ještě zrušit. Po kliknutí přejdete na zobrazení Zrušení trvalého příkazu k úhradě. Pro dokončení zrušení příkazu je nutné získat autorizační SMS kód, zadat jej do pole Autorizační kód a stisknout tlačítko Zrušit. 32 z 67 ČMZRB, a.s.

37 Obrázek 45 - Zrušení trvalého příkazu k úhradě Kopie trvalého příkazu k úhradě Kopii trvalého příkazu k úhradě vyvoláte pomocí tlačítka na příslušném řádku příkazu v Seznamu trvalých příkazů k úhradě. Tato operace vás přesměruje na stránku Zadání trvalého příkazu k úhradě s tím, že formulář nebude prázdný, ale bude obsahovat předvyplněné hodnoty z vybraného příkazu k úhradě Upravit trvalý příkaz k úhradě Editaci příkazu k úhradě vyvoláte pomocí tlačítka na příslušném řádku příkazu v Seznamu trvalých příkazů k úhradě. Tato operace vás přesměruje na stránku, kde je možné příkaz upravit. Pro úpravu příkazu platí stejná pravidla jako v kapitole Zadání trvalého příkazu k úhradě Tiskové zobrazení trvalého příkazu k úhradě Tiskové zobrazení trvalého příkazu k úhradě vyvoláte pomocí tlačítka na příslušném řádku příkazu v Seznamu trvalých příkazů k úhradě. Toto zobrazení slouží k tisku příslušného trvalého příkazu k úhradě. 33 z 67 ČMZRB, a.s.

38 Obrázek 46 - Tiskové zobrazení trvalého příkazu k úhradě Tisk přehledu trvalých příkazů k úhradě Pomocí tlačítka Tisk přehledu na Seznamu trvalých příkazů k úhradě je možné vyvolat tabulkové zobrazení trvalých příkazů k úhradě (omezeno na maximální počet zobrazených), které je určené k tisku. Toto tabulkové zobrazení přebírá aktuálně nastavené filtrování a řazení ze Seznamu trvalých příkazů k úhradě. 34 z 67 ČMZRB, a.s.

39 Obrázek 47- Tisk přehledu trvalých příkazů k úhradě 3.6 Očekávané kredity zadání a přehled Očekávané kredity slouží k zapsání příchozích částek na daný účet. Jedná se o virtuální transakce, a proto s nimi nelze operovat, nevyžadují žádnou autorizaci Zadání očekávaných kreditů Obrazovku založení očekávaných kreditů získáte volbou položky Očekávané kredity z rozbalovacího menu Nový. Nové očekávané kredity vytvoříte vyplněním formuláře a následným odesláním bez ověření. Obrázek 48 - Rozbalovací menu pro výběr očekávaných kreditů 35 z 67 ČMZRB, a.s.

40 3.6.2 Popis polí založení očekávaných kreditů Obrázek 49 - Formulář nově očekávaných kreditů Číslo účtu příjemce: číslo Vašeho účtu. Údaj se vyplňuje automaticky a nelze ho měnit. Číslo účtu plátce: zadejte číslo účtu plátce o maximální délce 10 znaků. Vyplnění tohoto pole je nepovinné. Kód banky: doplňte kód banky, ve které je veden účet příjemce platby. Vyplnění tohoto pole je povinné. Částka: udává výši převáděné částky. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Datum splatnosti: zadejte datum, ke kterému bude provedena realizace příchozí platby. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Datum vyhotovení: datum vyhotovení daného formuláře. Údaj se vyplňuje automaticky a nelze ho měnit Přehled očekávaných kreditů Obrazovku "Přehled očekávaných kreditů" získáte výběrem příslušné položky v rozbalovacím menu Zobrazit položku Očekávané kredity. Obrázek 50 - Rozbalovací menu pro výběr seznamu očekávaných kreditů V přehledu očekávaných kreditů jsou uvedeny všechny aktivní očekávané kredity. U všech očekávaných kreditů se zobrazují základní údaje (číslo účtu plátce, částka, měna a další). 36 z 67 ČMZRB, a.s.

41 Obrázek 51 - Seznam očekávaných kreditů Možná akce nad očekávanými kredity (ikony v prvním sloupci seznamu): - zobrazení detailu konkrétního očekávaného kreditu - zrušení konkrétního očekávaného kreditu Stav ověření: stavy ověření ukazují, v jakém stavu se nachází daný očekávaný kredit. Stavy, které mohou nastat, jsou tři: proběhla verifikace Verifikováno, kredit zrušen bankou Zrušeno bankou, kredit zrušen uživatelem Zrušeno uživatelem. V pravém dolním rohu Seznamu očekávaných kreditů se nachází Objem transakcí, tedy součet objemů očekávaných kreditů za stránku a za celý vybraný filtr Filtrování a řazení v přehledu očekávaných kreditů Seznam očekávaných kreditů umožňuje filtrování a řazení záznamů. Pro řazení dle sloupce, který řazení umožňuje, klikněte na záhlaví sloupce. Pro upravení filtru klikněte pod nápisem Seznam očekávaných kreditů na tlačítko Upravit vedle rozbalovacího výběru filtrů a tlačítka Aplikovat. 37 z 67 ČMZRB, a.s.

42 Obrázek 52 - Ovládací prvek filtrování Po kliknutí na tlačítko Upravit se zobrazí formulář pro zadání filtračních dat a výběr sloupců řazení. Obrázek 53 - Nastavení filtru očekávaných kreditů Název filtru: libovolné označení nastavovaného filtru. Název filtru je povinný. Pokud budete ukládat filtr s takovým názvem, jaký již existuje, bude existující přepsán. Číslo účtu plátce: číslo účtu plátce, podle kterého chcete vyhledávat v platbách. Kód banky: číselný kód banky, podle které chcete filtrovat přehled. Částka: zadejte částku od/do, podle které chcete filtrovat platby (např ). Datum splatnosti: zadejte datum od/do. Status platby: zvolte stav transakce, podle kterého chcete filtrovat Řazení: zvolte řazení filtrovaných položek podle názvů sloupců a vzestupné nebo sestupné řazení Pro aplikaci filtru vybraného z rozbalovacího seznamu filtrů klikněte na tlačítko Aplikovat. Filtr v rozbalovacím seznamu filtrů označený znakem * na začátku svého názvu je naposledy aplikovaným filtrem. 38 z 67 ČMZRB, a.s.

43 3.6.5 Zobrazení detailu očekávaných kreditů Zobrazení detailu očekávaných kreditů provedete kliknutím na daném řádku v Seznamu očekávaných kreditů na ikonku. Obrázek 54 - Detail očekávaného kreditu Zrušení očekávaného kreditu Zrušit očekávaný kredit je možné pomocí ikonky na konkrétním řádku očekávaného kreditu v Seznamu očekávaných kreditů. Tato ikonka se nachází v prvním sloupci a to jen u takových očekávaných kreditů, které je možné ještě zrušit. Po kliknutí na ikonku zrušení budete dotázáni, zda chcete kredit opravdu zrušit. Pro dokončení zrušení je třeba tento dotaz potvrdit stisknutím tlačítka OK v okně s dotazem. Obrázek 55 - Potvrzení zrušení očekávaného kreditu Tisk přehledu očekávaných kreditů Pomocí tlačítka Tisk přehledu na Seznamu očekávaných kreditů je možné vyvolat tabulkové zobrazení očekávaných kreditů (omezeno na maximální počet zobrazených), které je určené k tisku. Toto tabulkové zobrazení přebírá aktuálně nastavené filtrování a řazení ze Seznamu očekávaných kreditů. 39 z 67 ČMZRB, a.s.

44 Obrázek 56 - Tisk přehledu očekávaných kreditů 3.7 Vypořádání s burzou Vypořádání s burzou slouží k zapsání příchozích nebo odchozích částek na daný účet pro klienty, kterým ČMZRB, a.s. zajišťuje vypořádávání obchodů na BCPP, a.s. Fyzicky s nimi nelze operovat, tudíž nevyžadují žádnou autorizaci Zadání vypořádání s burzou Obrazovku založení vypořádání s burzou získáte volbou položky Vypořádání s burzou z rozbalovacího menu Nový. Nové vypořádání s burzou vytvoříte vyplněním formuláře a následným odesláním bez ověření. Obrázek 57 - Rozbalovací menu pro výběr vypořádání s burzou 40 z 67 ČMZRB, a.s.

45 3.7.2 Popis polí založení vypořádání s burzou Obrázek 58 - Formulář vypořádání s burzou Číslo účtu příjemce: číslo Vašeho účtu. Údaj se vyplňuje automaticky a nelze ho měnit. Částka: udává výši převáděné částky. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Měna: udává v jaké měně je převáděná částka. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Datum splatnosti: zadejte datum, ke kterému bude provedena realizace vypořádání s burzou. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Debet/Kredit: nastavení debetní nebo kreditní platby. Datum vyhotovení: datum vyhotovení daného formuláře. Údaj se vyplňuje automaticky a nelze ho měnit Přehled vypořádání s burzou Obrazovku Přehled vypořádání s burzou získáte výběrem příslušné položky v rozbalovacím menu Zobrazit položku Vypořádání s burzou. Obrázek 59 - Rozbalovací menu pro výběr seznamu vypořádání s burzou V přehledu vypořádání s burzou jsou uvedeny všechna aktivní vypořádání s burzou. U všech vypořádání s burzou se zobrazují základní údaje (částka, měna a další). 41 z 67 ČMZRB, a.s.

46 Obrázek 60 - Seznam vypořádání s burzou Možná akce nad vypořádáními s burzou (ikony v prvním sloupci seznamu): - zobrazení detailu konkrétního vypořádání s burzou - zrušení konkrétního vypořádání s burzou Stav ověření: stavy ověření ukazují, v jakém stavu se nachází dané vypořádání s burzou. Stavy, které mohou nastat, jsou tři: proběhla verifikace Verifikováno, vypořádání zrušeno bankou Zrušeno bankou, vypořádání zrušeno uživatelem Zrušeno uživatelem. V pravém dolním rohu Seznamu vypořádání s burzou se nachází Objem transakcí, tedy součet objemů burzovních vypořádání za stránku a za celý vybraný filtr Filtrování a řazení v přehledu vypořádání s burzou Seznam vypořádání s burzou umožňuje filtrování a řazení záznamů. Pro řazení dle sloupce, který řazení umožňuje, klikněte na záhlaví sloupce. Pro upravení filtru klikněte pod nápisem Seznam vypořádání s burzou na tlačítko Upravit vedle rozbalovacího výběru filtrů a tlačítka Aplikovat. 42 z 67 ČMZRB, a.s.

47 Obrázek 61 - Ovládací prvek filtrování Po kliknutí na tlačítko Upravit se zobrazí formulář pro zadání filtračních dat a výběr sloupců řazení. Obrázek 62 - Nastavení filtru vypořádání s burzou Název filtru: libovolné označení nastavovaného filtru. Název filtru je povinný. Pokud budete ukládat filtr s takovým názvem, jaký již existuje, bude existující přepsán. Částka: zadejte částku od/do, podle které chcete filtrovat platby (např ). Datum splatnosti: zadejte datum od/do. Debet/Kredit: vyberte typ vypořádání s burzou Stav platby: zvolte stav transakce, podle kterého chcete filtrovat Řazení: zvolte řazení filtrovaných položek podle názvů sloupců a vzestupné nebo sestupné řazení Pro aplikaci filtru vybraného z rozbalovacího seznamu filtrů klikněte na tlačítko Aplikovat. Filtr v rozbalovacím seznamu filtrů označený znakem * na začátku svého názvu je naposledy aplikovaným filtrem. 43 z 67 ČMZRB, a.s.

48 3.7.5 Zobrazení detailu vypořádání s burzou Zobrazení detailu vypořádání s burzou provedete kliknutím na daném řádku vypořádání s burzou na ikonku. Obrázek 63 - Detail vypořádání s burzou Tisk přehledu vypořádání s burzou Pomocí tlačítka Tisk přehledu na Seznamu vypořádání s burzou je možné vyvolat tabulkové zobrazení vypořádání s burzou (omezeno na maximální počet zobrazených), které je určené k tisku. Toto tabulkové zobrazení přebírá aktuálně nastavené filtrování a řazení ze Seznamu vypořádání s burzou. Obrázek 64 - Tisk přehledu vypořádání s burzou 44 z 67 ČMZRB, a.s.

49 3.8 Zahraniční platba Platební příkaz do zahraničí slouží k jednorázovému zaslání platby na zahraniční na účet příjemce Zadání platebního příkazu do zahraničí Obrazovku zadání platebního příkazu do zahraničí získáte volbou příslušného typu příkazu z rozbalovacího menu Nový. V tomto případě výběrem položky Platební příkaz do zahraničí. Obrázek 65 - Rozbalovací menu pro zadání nového platebního příkazu do zahraničí Zadání příkazu probíhá ve dvou krocích. V prvním kroku vyplňte všechny povinné a případně Vámi zvolené nepovinné údaje a vyžádejte si autorizační kód pro potvrzení transakce. Ten získáte klepnutím na tlačítko Získat, umístěného vedle textového pole Autorizační kód. Na Váš mobilní telefon bude zaslána SMS s autorizačním kódem a informací o zadané transakci. Ve druhém kroku proveďte kontrolu, zda informace zadané ve formuláři souhlasí s údaji uvedenými v autorizační SMS. Pokud údaje souhlasí, opište zaslaný autorizační kód do pole Autorizační kód a odešlete příkaz ke zpracování pomocí tlačítka Odeslat. Pokud údaje nesouhlasí, v žádném případě nepokračujte v transakci! Může se jednat o útok na Váš účet, proto Vám doporučujeme neprodleně kontaktovat zástupce banky, který Vám doporučí jak dále postupovat. Odeslané příkazy budou dostupné ve formuláři Seznam platebních příkazů do zahraničí, který zobrazíte pomocí kliknutí na rozbalovací menu Zobrazit a výběru položky Platební příkazy do zahraničí. Zde je možné případně provést jeho úpravu (viz kapitola Zrušení platebního příkazu do zahraničí). 45 z 67 ČMZRB, a.s.

50 3.8.2 Popis polí platebního příkazu do zahraničí Obrázek 66 - Formulář platebního příkazu do zahraničí Číslo účtu plátce: účet, ze kterého provádíte platbu. Údaj se vyplňuje automaticky a nelze ho měnit. Vedený v měně: udává v jaké měně je účet vedený. Údaj se vyplňuje automaticky a nelze ho měnit. Název plátce: název společnosti, která udává platební příkaz. 46 z 67 ČMZRB, a.s.

51 Částka: udává výši převáděné částky. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Měna: měna převáděné částky. Údaj se vyplňuje automaticky a nelze ho měnit. Datum splatnosti: datum, ke kterému chcete provést realizaci Vašeho platebního příkazu. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Název příjemce (Jméno): jméno příjemce. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Název příjemce (Příjmení): příjmení příjemce. Vyplnění tohoto údaje je povinné jen u fyzických osob, u právnických osob je tento údaj nepovinný a slouží pouze k rozšíření délky textu Názvu 1. Ulice: název ulice příjemce. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Město: název města příjemce. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Země (kód): kód země příjemce. Pokud kód neznáte, klikněte na odkaz a otevře se seznam kódů všech zemí. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Číslo účtu příjemce (IBAN): číslo účtu příjemce ve formátu IBAN o maximální délce 10 znaků. Vyplnění tohoto pole je povinné. Název banky příjemce: název banky příjemce. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Banka ulice: název ulice kde je banka příjemce situována. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Banka město: název města kde je banka příjemce situována. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Banka země: kód země kde je banka příjemce situována. Pokud kód neznáte, klikněte na ikonku bloku a otevře se seznam kódů všech zemí. Vyplnění tohoto údaje je povinné. SWIFT kód: mezinárodní kód banky. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Poplatky: typ poplatků, SHA sdílené, OUR hradí plátce, BEN hradí příjemce Platební titul: identifikátor účelu peněžní úhrady. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Popis transakce: popis transakce. Generuje se na základě platebního titulu s možností jeho úpravy dle potřeby. Vyplnění tohoto údaje je povinné Účel úhrady: popis účelu platby. Vyplnění tohoto údaje není povinné. Datum zápisu: datum vytvoření příkazu. Údaj se vyplňuje automaticky a nelze ho měnit. Autorizační kód: po vyplnění formuláře, použijte odkaz Získat. SMS zpráva Vám bude zaslána na mobilní telefon s kontrolními údaji, které jste vyplnili ve formuláři. Kontrola je opravdu nezbytná z důvodu možného útoku Přehled zahraničních příkazů Obrazovku Seznam zahraničních platebních příkazů získáte výběrem příslušné položky v rozbalovacím menu Zobrazit položku Platební příkazy do zahraničí. 47 z 67 ČMZRB, a.s.

52 Obrázek 67 - Rozbalovací menu s vybraným přehledem platebních příkazů do zahraničí V přehledu platebních příkazů do zahraničí jsou uvedeny všechny aktivní příkazy. U všech platebních příkazů do zahraničí se zobrazují základní údaje (účet příjemce, splatnost, částka, měna a další). Obrázek 68 - Přehled platebních příkazů do zahraničí Možná akce nad platebními příkazy do zahraničí (ikony v prvním sloupci seznamu): - zobrazení detailu konkrétního platebního příkazu do zahraničí - zrušení konkrétního platebního příkazu do zahraničí - vytvoření kopie konkrétního platebního příkazu do zahraničí - tiskové zobrazení konkrétního platebního příkazu do zahraničí - úprava konkrétního platebního příkazu do zahraničí Stav ověření: stavy ověření ukazují, v jakém stavu se nachází daný platební příkaz do zahraničí. Stavy, které mohou nastat, jsou tři: čeká na verifikaci Neověřeno, proběhla verifikace Verifikováno, 48 z 67 ČMZRB, a.s.

53 vypořádání zrušeno bankou Zrušeno bankou, vypořádání zrušeno uživatelem Zrušeno uživatelem. Při schvalování platebních příkazů do zahraničí má klient možnost si určit počet osob potřebných k odeslání příkazů, dle následujících pravidel: pravidlo dvou očí V tomto případě se jedná o klienta, u něhož je vyhotovení a odeslání platebního příkazu do zahraničí podmíněno schválením pouze jednou zmocněnou osobou. pravidlo čtyř očí V tomto případě se jedná o klienta, u něhož je vyhotovení a odeslání platebního příkazu do zahraničí podmíněno schválením v kombinaci dvou na sobě nezávislých zmocněných osob. Proto je nezbytné, poté co jedna zmocněná osoba příkaz vyhotoví a volbou Odeslat ho odešle k verifikaci, aby druhá zmocněná osoba pomocí volby Verifikovat příkaz potvrdila a odeslala do systému. Podmínkou pro úspěšné odeslání příkazů je, že každá ze zmocněných osob bude jednotlivé úkony provádět pod vlastním přihlašovacím profilem. Pokud tato podmínka není splněna, nedojde k odeslání příkazu. Do doby verifikování příkazu mají obě zmocněné osoby možnost opravy, nebo zrušení příkazu pomocí nabídky Zobrazit. V pravém dolním rohu Seznamu zahraničních platebních příkazů se nachází Objem transakcí, tedy součet objemů platebních příkazů do zahraničí za stránku a za celý vybraný filtr Filtrování a řazení v přehledu platebních příkazů do zahraničí Seznam zahraničních platebních příkazů umožňuje filtrování a řazení záznamů. Pro řazení dle sloupce, který řazení umožňuje, klikněte na záhlaví sloupce. Pro upravení filtru klikněte pod nápisem Seznam zahraničních platebních příkazů na tlačítko Upravit vedle rozbalovacího výběru filtrů a tlačítka Aplikovat. Obrázek 69 - Ovládací prvek filtrování Po kliknutí na tlačítko Upravit se zobrazí formulář pro zadání filtračních dat a výběr sloupců řazení. 49 z 67 ČMZRB, a.s.

54 Obrázek 70 - Nastavení filtru platebního příkazu do zahraničí Název filtru: libovolné označení nastavovaného filtru. Název filtru je povinný. Pokud budete ukládat filtr s takovým názvem, jaký již existuje, bude existující přepsán. Číslo účtu (IBAN): číslo účtu příjemce, podle kterého chcete vyhledávat v platbách. Částka: zadejte částku od/do, podle které chcete filtrovat platby (např ). Datum splatnosti: zadejte datum od/do. Status platby: zvolte stav transakce, podle kterého chcete filtrovat Řazení: zvolte řazení filtrovaných položek podle názvů sloupců a vzestupné nebo sestupné řazení Pro aplikaci filtru vybraného z rozbalovacího seznamu filtrů klikněte na tlačítko Aplikovat. Filtr v rozbalovacím seznamu filtrů označený znakem * na začátku svého názvu je naposledy aplikovaným filtrem Verifikace a zamítnutí platebních příkazů do zahraničí Pokud je na klientském účtu, se kterým pracujete, nastaveno pro zadávání platebních příkazů do zahraničí Pravidlo čtyř očí, tedy nutná verifikace zadaných platebních příkazů druhou osobou, pak je nutné, aby druhá osoba zadané neověřené příkazy schválila, jinak nebudou provedeny. Pokud jste i Vy schvalovatelem, pak v rozbalovacím menu uvidíte položku Ověření. 50 z 67 ČMZRB, a.s.

55 Obrázek 71 - Menu Ověření platebních příkazů do zahraničí Po kliknutí na Verifikace přejdete na seznam platebních příkazů do zahraničí, které čekají na schválení. Obrázek 72 - Verifikace platebních příkazů do zahraničí Příkazy, které chcete schválit nebo zamítnout, označte pomocí polička v druhém sloupci tabulky. Dále je nutné získat SMS autorizační kód a zadat jej do příslušného pole. Po správném zadání autorizačního kódu klikněte na tlačítko požadované akce, tedy Verifikovat nebo Zamítnout. Pomocí tlačítka Vybrat vše vyberete všechny neschválené zahraniční příkazy a pomocí tlačítka Zrušit výběr zrušíte výběr všech neschválených zahraničních příkazů Zobrazení detailu zahraniční platby Zobrazení detailu zahraniční platby provedete kliknutím na daném řádku zahraniční platby v Seznamu zahraničních platebních příkazů na ikonku. 51 z 67 ČMZRB, a.s.

56 Obrázek 73 - Detail platebního příkazu do zahraničí Zrušení platebního příkazu do zahraničí Zrušit platební příkaz do zahraničí je možné pomocí ikonky na konkrétním řádku platebního příkazu do zahraničí v Seznamu zahraničních platebních příkazů. Tato ikonka se nachází v prvním sloupci a to jen u takových příkazů, které je možné ještě zrušit. Po kliknutí přejdete na zobrazení Zrušení zahraničního příkazu k úhradě. Pro dokončení zrušení příkazu je nutné získat autorizační SMS kód, zadat jej do pole Autorizační kód a stisknout tlačítko Zrušit. 52 z 67 ČMZRB, a.s.

57 Obrázek 74 - Zrušení platebního příkazu do zahraničí Vytvoření kopie platebního příkazu do zahraničí Vytvoření kopie platebního příkazu do zahraničí slouží k vytvoření nového platebního příkazu do zahraničí se stejnými hodnotami. Datum splatnosti se ovšem nekopíruje. Hodnoty je možné změnit jako při platebním příkazu do zahraničí zadávaném obvyklým způsobem. Zadání kopírovaného příkazu je nutné opět potvrdit autorizačním SMS kódem. Kopii platebního příkazu do zahraničí vytvoříte kliknutím na ikonu Seznamu zahraničních platebních příkazů. v prvním sloupci Úprava platebního příkazu do zahraničí Editaci platebního příkazu do zahraničí vyvoláte pomocí tlačítka na příslušném řádku příkazu v Seznam zahraničních platebních příkazů. Tato operace vás přesměruje na 53 z 67 ČMZRB, a.s.

58 stránku, kde je možné příkaz upravit. Pro úpravu příkazu platí stejná pravidla jako v kapitole Zadání platebního příkazu do zahraničí Tiskové zobrazení platebního příkazu do zahraničí Tiskové zobrazení platebního příkazu do zahraničí vyvoláte pomocí tlačítka na příslušném řádku příkazu v Seznamu zahraničních platebních příkazů. Toto zobrazení slouží k tisku příslušného platebního příkazu do zahraničí. 54 z 67 ČMZRB, a.s.

59 Obrázek 75 - Tiskové zobrazení platebního příkazu do zahraničí Tisk přehledu platebních příkazů do zahraničí Pomocí tlačítka Tisk přehledu na Seznamu zahraničních platebních příkazů je možné vyvolat tabulkové zobrazení platebních příkazů do zahraničí (omezeno na maximální počet zobrazených), které je určené k tisku. Toto tabulkové zobrazení přebírá aktuálně nastavené filtrování a řazení ze Seznamu zahraničních platebních příkazů. Obrázek 76 - Tisk přehledu platebních příkazů do zahraničí 3.9 Výpisy z účtu Pro zobrazení výpisů z účtu vybereme z hlavního menu položku Zobrazit a dále položku Výpisy z účtu. Zobrazování výpisů z účtů musí mít dotyčná zmocněná osoba na svém uživatelském účtu povolené. Obrázek 77 - Zobrazení výpisů z účtu 55 z 67 ČMZRB, a.s.

60 Obrázek 78 - Výpisy z účtu Pokud chceme některý z výpisů stáhnout, klikneme na odkaz ve sloupci Výpisy v příslušném řádku. Chcete-li získat PDF výpis, klikněte na dostupný odkaz -> PDF. Pro získání GPC výpisu klikněte na odkaz -> GPC. Po zobrazení dialogu Stažení souboru zvolíme jednu z možností jak se staženým souborem výpisu naložit. Obrázek 54 - Možnosti výpisu 3.10 Hromadné stažení výpisů Pro zobrazení hromadného stažení výpisů vybereme z hlavního menu položku Zobrazit a dále položku Hromadné stažení výpisů. Hromadné stažení výpisů musí mít dotyčná zmocněná osoba na svém uživatelském účtu povolené. 56 z 67 ČMZRB, a.s.

61 Obrázek 79 - Zobrazení Hromadné stažení výpisů Operace hromadné stažení výpisů sestaví ZIP archiv, který obsahuje GPC výpisy ze všech účtů, ke kterým máte oprávnění, k zadanému dni. Obrázek 80 - Formulář hromadného stažení výpisů Zpracování výpisů je proces, který může trvat delší dobu. Nejprve vyplňte požadované datum výpisů do pole Datum výpisu a klikněte na tlačítko Sestavit balíček výpisů. V průběhu zpracovávání se zobrazí indikátor zpracování. Teprve po dokončení se ukáže odkaz Balíček výpisů GPC ke stažení zde Pohyby na účtu Pro zobrazení pohybů na účtu vybereme z hlavního menu položku Zobrazit a dále položku Pohyby na účtu. Zobrazování pohybů na účtu musí mít dotyčná zmocněná osoba na svém uživatelském účtu povolené. Obrázek 81 - Zobrazení pohybů na účtu 57 z 67 ČMZRB, a.s.

62 Obrázek 82 - Přehled pohybů na účtu V pravém horním rohu přehledu se zobrazují následující položky: Počáteční stav účtu ke dni počáteční stav účtu dle zadaného filtru, jinak 2 roky zpět Konečný stav účtu ke dni konečný stav účtu dle zadaného filtru, jinak poslední známý V pravém dolním rohu Pohybů na účtu se nachází Objem transakcí, tedy součet objemů pohybů za stránku a za celý vybraný filtr Tisk přehledu pohybů na účtu Pomocí tlačítka Tisk přehledu na Pohybech na účtu je možné vyvolat tabulkové zobrazení pohybů na účtu (omezeno na maximální počet zobrazených), které je určené k tisku. Toto tabulkové zobrazení přebírá aktuálně nastavené filtrování a řazení ze Seznamu Pohybech na účtu. 58 z 67 ČMZRB, a.s.

63 Obrázek 83 - Tisk přehledu pohybů na účtu 3.12 Přepínání účtů Aplikace WebKlient umožňuje snadné přepínání mezi účty, ke kterým máte přístupová práva. Pro přepnutí účtu klikněte na tlačítko Přepnout účet v hlavním menu. Obrázek 84 - Tlačítko pro přepnutí účtu Po kliknutí se zobrazí tabulka s účty, ke kterým máte přístupová práva. Obrázek 85 - Seznam účtů klienta Pro přepnutí účtu, klikněte na číslo účtu, se kterým chcete pracovat. 59 z 67 ČMZRB, a.s.