PŘEDSTAVENÍ SPOLEČNOSTI

Transkript

1 PŘEDSTAVENÍ SPOLEČNOSTI

2 1. O Společnosti finančních poradců, a. s. Společnost finančních poradců, a. s. je poradenská společnost, která poskytuje svým klientům komplexní služby v oblasti finančního plánování. Patří k nejstarším a nejstabilnějším poradenským společnostem v České republice. Společnost finančních poradců, a.s. byla založena a je zapsána v obchodním rejstříku Městského soudu v Praze, oddíl B, vložka Společnost finančních poradců, a.s. je registrována u České národní banky jako pojišťovací agent i jako investiční zprostředkovatel. Své služby nabízí společnost prostřednictvím svých proškolených finančních poradců po celé České republice, a to jednotlivcům, rodinám i firmám. Našim cílem je výchova ke konkrétnímu finančnímu poradenství. Spolupráce se společností probíhá na základě mandátní smlouvy, kterou poradce se Společností finančních poradců, a.s. uzavře. Dle této smlouvy vznikají poradci práva a povinnosti. Poradce má právo na odměnu za vykonanou práci a rozsahu odměn je věnovaná další část materiálu. Každému poradci je zasíláno měsíční vyúčtování, ve kterém je přehled nároků a výplat provizí. Mimo vyúčtování provizí poradce dostává s týdenní frekvencí i vyúčtování ekonomických kreditů (bodového vyjádření hodnoty uzavřených obchodů). Ekonomické kredity jsou klíčovým ukazatelem aktivity a efektivity práce poradce a jsou navíc hlavním oficiálním měřítkem i parametrem pro postup ve Společnosti finančních poradců, a.s. Každému poradci jsou poskytovány veškeré metodiky a pokyny vydávané smluvními partnery, které jsou důležité pro činnost poradce. Poradce může po splnění podmínek stanovených společností získat přístup do firemního informačního systému. Poradce může používat marketingové materiály Společnosti finančních poradců, a. s. (případně na nich být také prezentován). Poradce má právo se účastnit motivačních soutěží vyhlašovaných Společností finančních poradců, a. s. Každý poradce je zařazen do vzdělávacího systému společnosti a je mu stanoven jeho vzdělávací řád. Poradce je oprávněn uzavírat smlouvy týkající se pojišťovacích produktů, investičních produktů i ostatních produktů na základě udělené licence či licencí Společnosti finančních poradců, a.s. Licence je vydávána vždy na dobu určitou 365 dnů na základě požadavku poradce po prověření odborných schopností a znalostí poradce. Poradce je též zavázán účastnit se některých obchodních jednání a schůzek mandanta. Jedná se především o porady na oblastním ředitelství, produktová proškolení, semináře a tréninky. Poradce je taktéž povinen ve své činnosti postupovat s odbornou péčí, dodržovat veškeré platné právní předpisy ČR a etické a morální kodexy práce finančního poradce. Základní portfolio produktů Společnosti finančních poradců: Investiční inteligentní plán - iiplan Investiční pojištění Životní pojištění Důchodové pojištění Úrazové pojištění Penzijní spoření Neživotní pojištění (pojištění majetku, havarijní pojištění, povinné ručení) Bankovní produkty (hypotéky, úvěry, kreditní karty) Investiční programy Stavební spoření Naši smluvní partneři: IBIS InGold, a. s. KOOPERATIVA, pojišťovna, a. s. Vienna Insurance Group AXA pojišťovna a.s. Česká pojišťovna a.s. Česká spořitelna, a. s. Hypoteční banka, a. s. Sberbank CZ, a.s. UniCredit Bank Czech Republic, a.s. EQUA bank a.s. Penzijní společnost České pojišťovny, a. s. ČP INVEST investiční společnost, a. s. HSBC Bank plc CONSEQ Raiffeisen stavební spořitelna, a. s. Stavební spořitelna České spořitelny, a. s.

3 2. Provizní a řídící systém Provizní a řídící systém zohledňuje zkušenosti, praxi a výkon jednotlivých poradců. Nový spolupracovník společnosti začíná v základním týmu jako obchodní zástupce, kde se referenční sazba pohybuje od 70 % do 100%. Po překonání této hranice se zařadí do TOP týmu (jako finanční poradce a případně regionální manažer), ve kterém se referenční sazby pohybují od 105 do 130 %. V základním týmu je nastavovaná referenční sazba dle dosaženého průběžného výsledku práce poradce a týmu a navýšení sazby probíhá čtvrtletně po překonání nastavených výkonnostních limitů. Výkonnostní limity jsou nastaveny v ekonomických kreditech (dále jen EKRE), které jsou bodovým vyjádřením hodnoty uzavřeného obchodního případu poradcem nebo jeho týmem. Zařazení do vyšších opakovaných pozic (TOP tým) je závislé na čtvrtletním výkonu poradce a jeho týmu v EKRE. Provizní systém je tedy nastaven tak, aby zohledňoval výkon a dlouhodobost práce finančního poradce. Při vynikajících výsledcích může být v souladu s obchodními podmínkami (dle vnitřních předpisů SFP a.s.) konkrétní poradce, který prokáže odborné znalosti také do určité pozice jmenován (např. stabilně dosahuje RPS 130 nebo plní funkci OŘ). Do Referenční provizní sazby 70% (dále též RPS 70 ) je zařazen poradce, pokud výše jeho celkových EKRE od nabytí účinnosti Smlouvy nepřesáhla 499 EKRE. Do Referenční provizní sazby 80% (dále též RPS 80 ) je zařazen poradce, pokud výše jeho celkových EKRE od nabytí účinnosti Smlouvy dosáhla 500 EKRE Kč a nepřesáhla 999 EKRE. Z této pozice nelze sestoupit na pozici RPS 70. Do Referenční provizní sazby 90% (dále též RPS 90 ) je zařazen poradce, pokud výše jeho celkových EKRE od nabytí účinnosti Smlouvy dosáhla EKRE a nepřesáhla EKRE. Z této pozice nelze sestoupit na pozici RPS 80 nebo nižší. Do Referenční provizní sazby 100% (dále též RPS 100 ) je zařazen poradce, pokud výše jeho celkových EKRE od nabytí účinnosti Smlouvy dosáhla EKRE. Z této pozice nelze sestoupit na pozici RPS 90 nebo nižší. Do Referenční provizní sazby 105% (dále též RPS 105 ) je pro dané kalendářní čtvrtletí zařazen poradce, pokud výše jeho celkových EKRE v předchozím kalendářním čtvrtletí dosáhla EKRE. Do Referenční provizní sazby 110% (dále též RPS 110 ) je pro dané kalendářní čtvrtletí zařazen poradce, pokud výše jeho celkových EKRE v předchozím kalendářním čtvrtletí dosáhla EKRE. Do Referenční provizní sazby 115% (dále též RPS 115 ) je pro dané kalendářní čtvrtletí zařazen poradce, pokud výše jeho celkových EKRE v předchozím kalendářním čtvrtletí dosáhla EKRE. Do Referenční provizní sazby 120% (dále též RPS 120 ) je pro dané kalendářní čtvrtletí zařazen poradce, pokud výše jeho celkových EKRE v předchozím kalendářním čtvrtletí dosáhla EKRE. Do Referenční provizní sazby 125% (dále též RPS 125 ) je pro dané kalendářní čtvrtletí zařazen poradce, pokud výše jeho celkových EKRE v předchozím kalendářním čtvrtletí dosáhla EKRE. Do Referenční provizní sazby 130% (dále též RPS 130 ) je pro dané kalendářní čtvrtletí zařazen poradce, pokud výše jeho celkových EKRE v předchozím kalendářním čtvrtletí dosáhla EKRE. Provizní řád Odměnou za práci poradců jsou: provize za uzavřené kontrakty provize následné či věrnostní bonusy provize rozdílové z práce týmu poradce

4 Provize za uzavřené kontrakty Je jednorázovou provizí, která je vyplacena poradci po jejím proplacení smluvním partnerem. Provize následné Období vyplácení následných provizí z uzavřených kontraktů je závislé na ujednání se smluvními partnery. U některých produktů je dojednaná doživotní výplata následných provizí, tedy po dobu platnosti kontraktu (iiplan, pojištění majetku, povinné ručení, úrazové pojištění a další). Finanční poradce si tak zajistí velmi zajímavou pravidelnou RENTU za svoji práci. Provize rozdílové z práce týmu poradce Každý poradce Společnosti finančních poradců, a. s. má možnost sestavit si pro práci ve společnosti svůj vlastní tým spolupracovníků. Provizní a řídící systém je nastaven tak, aby rozvoj týmů podporoval. Za řízení týmu pak řídící pracovník získává rozdílovou provizi. Podíl na provizi dělená provize Pokud se na uzavření kontraktu podílí více poradců společnosti, je možné využít tzv. dělené provize. Poradci tedy podle podílu na obchodě rozdělí mezi účastníky obchodu veškeré provize. Tohoto postupu je možné využít např. pro práci specialistů v týmu, manažerů, kteří se věnují novým poradcům. Podíl na zisku společnosti Společnost finančních poradců, a. s. nabízí svým poradcům také možnost podílet se na zisku společnosti. Tento získají členové VIP Clubu. Podmínkou členství je dosažení stanovených obratů vyplacené provize. Příklad provizí za činnost poradce V níže uvedených příkladech jsou provedeny modelové výpočty provize za jednu smlouvu, bez zohlednění možných rozdílových provizí. Propočet provizí vychází z aktuálních obchodních podmínek pro konkrétního smluvního partnera. Přesná specifikace výpočtu provize je uvedena v obchodních podmínkách společnosti, které tvoří nedílnou součást mandátní smlouvy. Produkt RPS 70 RPS 100 RPS 130 získatelská provize Kč Kč Kč iiplan následná provize Kč Kč Kč Univerzální životní pojištění 7BN Kč Kč Kč 7BN - měsíční pojistné Kč, doba pojištění 25 let iiplan - vstupní poplatek Kč, následná provize je modelovaná z konstantní ceny Kč, 25 ks slitků. Příklady rozdílových provizí za práci týmu Řídící poradce má RPS 100, poradci v týmu RPS 70. V týmu pracuje 1 poradce. Není nastavena dělená provize. Tým uzavře 2 smlouvy iiplan program OPTIMUM a 1 smlouvu 7BN. Rozdílová provize řídícího poradce: Produkt Provize získatelská Provize následná celkem iiplan Kč Kč 7BN Kč Celkem Kč Kč Řídící poradce má RPS 120, poradci v týmu RPS 100. V týmu pracují 4 poradci. Není nastavena dělená provize. Každý poradce z týmu uzavře 6 smluv iiplan program OPTIMUM a 3 smlouvy 7BN. Rozdílová provize řídícího poradce: Produkt Provize získatelská Provize následná celkem iiplan Kč Kč 7BN Kč Celkem Kč Kč

5 3. Vzdělávací systém Každý spolupracovník Společnosti finančních poradců, a. s. je zapojen do Vzdělávací akademie Společnosti finančních poradců, kde je zahrnuto jak vzdělávání ve Škole finančního poradce SFP, tak i odborné vzdělávání smluvními partnery. V průběhu vzdělávání získává každý poradce ohodnocení (vzdělávací kredity), a tak je zajišťován přehled o úrovni dosaženého vzdělání každého spolupracovníka. O úspěšném absolvování seminářů, atestací získává poradce patřičný certifikát. Znalosti jsou pravidelně prověřování zkouškami či testy a dle úspěšnosti může být licence poradci na nabídku produktu prodloužena. Vzdělávání v rámci vzdělávací akademie SFP je členěno do postupových stupňů: I. základní stupeň (obchodní zástupci) II. střední stupeň (obchodní zástupci a poradci) III. specialista (finanční konzultant a finanční poradce specialita) IV. atestační (všichni průběžně) V. lektor (zájemci o lektorskou činnost) Strukturálně je vzdělávání členěno do 3 oborů: Obor A Odborné vzdělávání a) základní funkce produktů b) specializace finanční a pojišťovacích produktů c) finanční poradenství komplexně Obor B Marketing ve finančních službách a) obchodní pravidla a zásady b) informační servis c) péče o klienta Obor C Řídící management a) zásady řízení týmů a koučování b) systém zdokonalování obchodních zástupců c) zaškolování a výchova nových zájemců Systém postupného a průběžného vzdělávání probíhá formou proškolení řídícími manažery (garanty), při větším počtu (10 a více) účastníků, pak může být řešeno centrálně. 4. Hodnotící systém Výkon, postup v rámci vzdělávací akademie, manažerská práce je u každého spolupracovníka sledována a v půlročním intervalu probíhá komplexní vyhodnocení. Nejlepší a nejúspěšnější mandatáři jsou vyhodnoceni. Známkou úspěšnosti a odborných znalostí jsou i průběžné výsledky v produkci a aktivitě týmu. 5. Systém práce Každý nový poradce pracuje v určitém týmu. Každý tým a ředitelství má svůj pravidelný režim a ten se týká: týdenních porad pravidelných odborných seminářů a proškolování produktů pravidelného proškolování argumentačních a obchodních technik Společnost finančních poradců, a.s. vyžaduje po poradci pravidelně týdně se těchto aktivit zúčastňovat dle pokynů řídícího poradce a Organizačního řádu.

6 6. Cílové postupy Záměrem Společnosti finančních poradců, a. s. je: 1. Přijímat nové spolupracovníky, kteří mají dostatek motivací i disciplíny dosahovat výborné výsledky v práci s klienty, a tím dosahovat stabilní finanční příjem. 2. Pravidelným systémem vzdělávání a tréninků vychovávat schopné a kvalitní finanční poradce. 3. Vytvářet příznivé pracovní i hodnotící podmínky pro jednotlivce i týmy (včetně spolupráce se smluvními partnery) tak, aby všichni obchodní zástupci, kteří se finančnímu poradenství věnují pravidelně, dosahovali stabilní příjem nejen z průběžného uzavírání smluv, ale i z následné péče o kmen klientů.