Pavel Polášek Veřejné. Obsah. 1. Praní špinavých peněz ve světle aktuální legislativy. 3. Kontaktní osoba pro zaměstnance povinné osoby
|
|
- Božena Štěpánková
- před 5 lety
- Počet zobrazení:
Transkript
1 Činnost Compliance officera pojišťovny v oblasti AML Pavel Polášek Obsah 1. Praní špinavých peněz ve světle aktuální legislativy 2. Systém vnitřních zásad povinné osoby 3. Kontaktní osoba pro zaměstnance povinné osoby 4. Kontaktní osoba pro FAU 5. Prověřování transakcí 6. Hodnotící zpráva 7. Využití rejstříku skutečných vlastníků a centrální evidence účtů v praxi 2 1
2 _ 1. Praní špinavých peněz ve světle aktuální legislativy 3 1. Právní předpisy Zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z_trestné činnosti a financování terorismu, ve znění účinném od Zákon č. 254/2004 Sb., o omezení plateb v hotovosti, ve znění účinném od Zákon č. 370/2017 Sb., o platebním styku, ve znění účinném od Zákon č. 304/2013 Sb., o veřejných rejstřících právnických a fyzických osob, ve znění účinném od Zákon č. 300/2016 Sb., o centrální evidenci účtů, ve znění od Zákon č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí, ve znění účinném od Vyhláška č. 281/2008 Sb., o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění účinném od
3 1. Právní předpisy Dohledový benchmark ČNB č. 2/2018 K požadavkům na vybrané postupy pro provádění mezinárodních sankcí ze dne Sdělení ČNB o Společných obecných pokynech o zjednodušené a zesílené kontrole klienta a faktorech, které by úvěrové a finanční instituce měly vzít do úvahy při posuzování rizika praní peněz a financování terorismu, a to v návaznosti na uveřejnění Společných obecných pokynů podle článku 17 a čl. 18 odst. 4 směrnice (EU) 2015/849 o zjednodušené a zesílené hloubkové kontrole klienta a faktorech, které by úvěrové a finanční instituce měly vzít do úvahy při posuzování rizika praní peněz a financování terorismu souvisejících s jednotlivými obchodními vztahy a příležitostnými transakcemi (JC/GL/2017/37). Sdělení ČNB o obecných pokynech EBA týkajících se ekonomicky spjatých klientů, a to v návaznosti na uveřejnění Obecných pokynů EBA týkajících se ekonomicky spjatých klientů podle čl. 4 odst. 1 bodu 39 nařízení (EU) č. 575/2013 (EBA/GL/2017/15). Pokyny nabývají účinnosti dne , což je i termín, ke kterému ČNB oznámila, že bude postupovat při výkonu dohledu v souladu s těmito pokyny. 5 _ 2. Systém vnitřních zásad povinné osoby 6 3
4 2) Systém vnitřních zásad Povinné osoby uvedené v 2 odst. 1 písm. a) až d), h), musí vypracovat systém vnitřních zásad do 60 dnů, od kdy se staly povinnou osobou, na základě hodnocení rizik podle _21a (viz 21 odst. 2 až 5, zákona č. 253/2008 Sb.) Výjimky, kdy povinná osoba nemusí vypracovat SVZ, pokud v oblastech své činnosti nezaměstnává další osoby nebo další osoby na základě jiného smluvního vztahu, anebo vykonává činnost pro pouze jednu povinnou osobu a řídí se jejím systémem vnitřních zásad Systém vnitřních zásad se zpracovává písemně v rozsahu, ve kterém provádí činnosti podléhající působnosti zákona č. 253/2008 Sb. (viz 2 Povinné osoby) 7 2) Systém vnitřních zásad Nutné schválení statutárním orgánem (viz 21, odst. 2) Sankce za nesplnění povinnosti vypracovat systém vnitřních zásad (viz 48) až do výše 1 mil. Kč. SVZ doručuje FAU (viz 21 odst.6) úvěrová instituce, platební instituce, instituce elektronických peněz; osoba provádějící nebo zprostředkující poštovní služby, jejichž účelem je dodání poukázané peněžní částky; provozovatel hazardní hry. SVZ doručuje ČNB (viz 21 odst.6) centrální depozitář, osoba vedoucí další evidence CP organizátor trhu s investičními nástroji osoba s povolením k poskytování investičních služeb investiční společnost, investiční fond 8 4
5 2) Systém vnitřních zásad - obsah Obsah systému vnitřních zásad (viz 21 odst.5) a) podrobný demonstrativní výčet znaků podezřelých obchodů b) způsob identifikace klienta, PEP, sankcionovaných subjektů c) postupy pro provádění kontroly klienta d) řízení rizik, zajišťování kontroly nad dodržováním povinností stanovených tímto zákonem e) postup pro zpřístupnění údajů kontrolním orgánům 9 2) Systém vnitřních zásad - obsah f) postup povinné osoby od zjištění podezřelého obchodu do okamžiku doručení oznámení Úřadu g) pravidla a postupy, kterými řídí třetí osoby jednající jménem nebo na účet povinné osoby h) opatření, která vyloučí zmaření nebo podstatné ztížení zajištění výnosu z trestné činnosti bezodkladným splněním příkazu klienta i) technická a personální opatření, provedení odkladu příkazu klienta j) popis doplňkových opatření v případě, kdy povinná osoba, má pobočku / dceřinou společnost ve státě, jehož právní předpisy nedovolují uplatňování rovnocenných AML opatření ( 24a/2) 10 5
6 _ 3. Kontaktní osoba pro zaměstnance povinné osoby Kontaktní osoba pro zaměstnance Zpravidla bývá svěřeno do působnosti Compliance Officera - Metodika AML vytváření systému vnitřních zásad, výklad a interpretace jednotlivých povinností - Přijímá podněty k prověření podezřelých obchodů compliance využívá dalších analytických nástrojů (data mining, second line monitoring) compliance prověřuje úplnost dostatečnost všech informací poskytnutých klientem - Oprávnění k pozastavení provedení transakce oprávnění odvozené např. od představenstva, upravené ve vnitřním předpise - Provádí školení nejméně jedenkrát v průběhu 12 kalendářních měsíců (zaměstnanci, další osoby) - Zpracovává hodnotící zprávu Vypracovává se minimálně 1x ročně, jaké postupy a opatření, jaké instituce uplatňuje jaké byly v minulosti zjištěny nedostatky a jaká jsou rizika, statistické údaje o_oznámeních 12 6
7 3) Kontaktní osoba pro zaměstnance - Způsoby oznámení podezřelého obchodu Zaměstnanec oznamuje ihned podezřelý obchod, odmítnutí provedení obchodu kontaktní osobě (telefon, , fax). - Údaje, které je nutno do oznámení kontaktní sobě uvést: identifikační údaje klienta o jakou transakci se jedná (z jakého smluvního vztahu) důvody pro něž je obchod považován za podezřelý kdy byly provedeny platby (z jakého účtu) kdy má dojít k výplatě (ve prospěch jakého účtu) jakékoliv další doplňující a významné skutečnosti 13 _ 4. Kontaktní osoba pro FAU 14 7
8 4) Kontaktní osoba pro FAU Kontaktní osoba vůči FAU (viz 22) může být: přímo statutární orgán nebo povinná osoba určí konkrétního zaměstnance (compliance officer) oznamovací povinnosti podle 18 zajišťování průběžného styku s Úřadem Informace na FAU o určení této osoby a změnách informuje povinná osoba neprodleně uvedením jména, příjmení, pracovního zařazení a údaje pro spojení včetně telefonického a elektronického Kontaktní osobou vůči FAU nemůže být člen statutárního orgánu, ledaže by to bylo nezbytné s ohledem na velikost instituce, způsob řízení či počet zaměstnanců. 15 4) Kontakty na FAU Adresa sídla úřadu Washingtonova 1621/ Praha 1 Korespondenční adresa P.O. BOX 675, Jindřišská 14, Praha 1 nelze využít pro podávání oznámení o PO Elektronická pošta fau@mfcr.cz nelze využít pro podávání oznámení o PO Aplikace MoneyWeb Telefony a fax na Kancelář úřadu Tel: Tel: po skončení pracovní doby od 16:15 do 7:45 v pracovní dny a během dnů pracovního klidu a svátků Fax: Datová schránka ID datové schránky: egi8zyh nelze využít pro podávání oznámení o PO S výjimkou oznámení, zpracovaných v aplikaci MoneyWeb Lite. 16 8
9 _ 5. Prověřování transakcí 17 2) Prověřování transakcí 1) First-line monitoring - business Front office klientský poradce, zprostředkovatel, dealer Middle office platební styk, hotovostní/bezhotovostní operace, monitoring transakcí operace na peněžních/devizových trzích správy smluv (úvěrových, pojistných) Back office finančních trhů, kapitálových trhů, likvidací, správy pohledávek, kontaktní centrum 18 9
10 2) Prověřování transakcí 2) Second line monitoring - compliance Prověřování oznámení z businessu Vlastní prověřování compliance - monitoring transakcí Automatické - větší počet transakcí, on-line Manuální - menší spol., periodicky (týdně, měsíčně) 19 _ 5. Hodnotící zpráva 20 10
11 5) Hodnotící zpráva Hodnotící zpráva (viz 8 Vyhlášky ČNB 281/2008 Sb.) Vypracovává se minimálně 1x ročně jaké postupy a opatření, jaké instituce uplatňuje jaké byly v minulosti zjištěny nedostatky a jaká jsou rizika uvedou se statistické údaje o oznámeních Předkládá se statutárnímu orgánu a dozorčímu orgánu Uchovává se po dobu 5 let 21 _ 6. Využití rejstříku skutečných majitelů a centrální evidence účtů v praxi 22 11
12 6. Rejstřík skutečných majitelů Dle zákona č. 304/2013 Sb., o veřejných rejstřících právnických a fyzických osob a o evidenci svěřenských fondů, ve znění účinném od Zřizuje se evidence údajů o skutečném majiteli právnické osoby a_svěřenského fondu; Evidence skutečných majitelů je vedena v elektronické podobě; Evidenci skutečných majitelů vede rejstříkový soud; Evidence skutečných majitelů není veřejným rejstříkem; Návrh na zápis údajů o skutečném majiteli, jeho změnu nebo výmaz může podat osoba, která je oprávněna podat návrh na_zápis do veřejného rejstříku; Rejstřík skutečných majitelů Do evidence skutečných majitelů se o skutečném majiteli zapisuje: a) jméno a adresa místa pobytu, popřípadě také bydliště, liší-li se od adresy místa pobytu, b) datum narození a rodné číslo, bylo-li mu přiděleno, c) státní příslušnost d) údaj o: 1. podílu na hlasovacích právech, zakládá-li se postavení skutečného majitele na přímé účasti v právnické osobě, 2. podílu na rozdělovaných prostředcích, zakládá-li se postavení skutečného majitele na tom, že je jejich příjemcem, anebo 3. jiné skutečnosti, je-li postavení skutečného majitele založeno jinak
13 6. Rejstřík skutečných majitelů Ministerstvo spravedlnosti umožní dálkový přístup k údajům o_skutečném majiteli a) soudu pro účely soudního řízení, b) OČTŘ + státnímu zastupitelství pro účely jiné než trestní, c) správci daně, poplatku nebo jiného obdobného peněžitého plnění, d) zpravodajské službě, e) FAU, ČNB a dalším orgánům z hlediska dohledu na AML/CTF, f) ČNB při výkonu dohledu nad finančními institucemi, g) NBÚ, Ministerstvu vnitra nebo zpravodajské službě, h) Nejvyššímu kontrolnímu úřadu, i) povinné osobě podle AML zákona v souvislosti s prováděním identifikace a kontroly klienta, j) poskytovateli veřejné finanční podpory podle zák. o fin. kontrole, k) řídicímu orgánu, zprostředkujícímu subjektu, certifikačnímu orgánu a auditnímu orgánu pro účely výkonu jejich působnosti, l) platební agentuře a certifikačnímu subjektu pro účely výkonu jejich působnosti, m) tomu, o němž tak stanoví jiný zákon Uchování údajů o skutečném majiteli Povinnost právnických osob vést a průběžně zaznamenávat aktuální údaje ke zjištění a ověření (viz 29b ZPŠP): totožnosti svého skutečného majitele včetně údajů o skutečnosti, která zakládá postavení skutečného majitele jiné odůvodnění, proč je tato osoba považována za skutečného majitele (platí i pro svěřenecké fondy a jiné právní uspořádání bez právní osobnosti vede svěřenecký správce); Povinnost právnických osob uchovávat údaje ke zjištění a ověření totožnosti skutečného majitele nejméně 10 let od zániku takového vztahu. (platí i pro svěřenecké fondy a jiné právní uspořádání bez právní osobnosti vede svěřenecký správce); V případě, že údaje o skutečném majiteli nejsou zapsané v evidenci skutečných majitelů, poskytne právnická osoba informace o svém skutečném majiteli oprávněným osobám (povinné osobě, FAU, OČTŘ, soudu, Celní správě)
14 6. Centrální evidence účtů Dle zákona č. 300/2016 Sb., o centrální evidenci účtů, ve znění účinném od Zřizuje se centrální evidence o účtech vedených bankami, zahraničními bankami s činností na území ČR prostřednictvím pobočky, a spořitelními a úvěrními družstvy pro jejich klienty. Správcem centrální evidence účtů je Česká národní banka. Evidovány jsou tyto informace: označení úvěrové instituce datum zřízení účtu číslo účtu identifikační údaje klienta FO nebo PO (jméno/název, datum narození, rodné číslo/identifikační číslo, bydliště/sídlo) datum vzniku a zániku oprávnění klienta k nakládání s peněžními prostředky na účtu datum zrušení účtu Centrální evidence účtů O údaje z centrální evidence účtů je oprávněn žádat: a) orgán činný v trestním řízení, b) orgán příslušný přijímat oznámení o podezřelém obchodu, c) orgán Finanční správy České republiky, d) orgán Celní správy České republiky, e) zpravodajská služba České republiky
15 Dotazy??? Pavel Polášek
Skutečný majitel. Pavel Polášek. ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB Veřejné. 1. Kdy zjišťovat skutečného majitele
Skutečný majitel Pavel Polášek ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB 12. 4. 2018 Obsah 1. Kdy zjišťovat skutečného majitele 2. Kdo je skutečný majitel 3. Jak zjišťovat skutečného majitele 4. Neprůhledná
VíceSkutečný majitel. Obsah. 1. Kdy zjišťovat skutečného majitele. 2. Kdo je skutečný majitel. 3. Jak zjišťovat skutečného majitele
Skutečný majitel Pavel Polášek ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB 6. 4. 2017 Obsah 1. Kdy zjišťovat skutečného majitele 2. Kdo je skutečný majitel 3. Jak zjišťovat skutečného majitele 4. Neprůhledná
VíceOznámení podezřelého obchodu a další spolupráce s OČTŘ
Oznámení podezřelého obchodu a další spolupráce s OČTŘ Pavel Polášek ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB 6. 4. 2017 Obsah 1. Kontaktní osoba pro zaměstnance a pro FAU 2. Oznámení podezřelého obchodu
Více300/2016 Sb. ZÁKON. ze dne 24. srpna o centrální evidenci účtů. Předmět a účel úpravy
300/2016 Sb. ZÁKON ze dne 24. srpna 2016 o centrální evidenci účtů Změna: 183/2017 Sb. Parlament se usnesl na tomto zákoně České republiky: 1 Předmět a účel úpravy Tento zákon upravuje práva a povinnosti
VíceOznámení o výkonu činnosti v hostitelském členském státě
Oznámení o výkonu činnosti v hostitelském členském státě I. SPRÁVNÍ ORGÁN 1. Název a adresa správního orgánu Název správního orgánu Česká národní banka Sídlo Na Příkopě 28, Praha 1, 115 03 Podatelna Senovážná
VíceParlament se usnesl na tomto zákoně České republiky:
Strana 4546 Sbírka zákonů č. 300 / 2016 300 ZÁKON ze dne 24. srpna 2016 o centrální evidenci účtů Parlament se usnesl na tomto zákoně České republiky: 1 Předmět a účel úpravy Tento zákon upravuje práva
VíceFINANČNÍ ANALYTICKÝ ÚTVAR MINISTERSTVA FINANCÍ ČR
FINANČNÍ ANALYTICKÝ ÚTVAR MINISTERSTVA FINANCÍ ČR Ing. Libor Kazda Finanční analytický útvar Ministerstvo financí 2015 Finanční analytický útvar Ministr financí Náměstek ministra sekce 05 Odd. 2401 Mezinárodní
VíceSystém vnitřních zásad
Systém vnitřních zásad (podle zákona č. 253/2008 Sb., zákona č. 254/2008 Sb. a vyhlášky 281/2008 Sb.) Povinná osoba: IČ: Adresa: Osoba zodpovědná za plnění oznamovací povinnosti a k zajišťování průběžného
VícePOVINNOSTI PROVOZOVATELŮ HAZARDNÍCH HER PODLE AML ZÁKONA PO 1. LEDNU Jiří Tvrdý říjen 2016
POVINNOSTI PROVOZOVATELŮ HAZARDNÍCH HER PODLE AML ZÁKONA PO 1. LEDNU 2017 Jiří Tvrdý říjen 2016 Prameny mezinárodního práva AML/CTF Doporučení FATF (ve znění revize 2012) 1990 Štrasburská AML Úmluva o
VíceLETTER 4/2017 NEWSLETTER 4/2017. Skutečný majitel právnické osoby Novela tzv. AML zákona
LETTER 4/2017 NEWSLETTER 4/2017 Skutečný majitel právnické osoby Novela tzv. AML zákona I. Definice skutečného majitele Nová definice skutečného majitele je obsažena v zákoně č. 253/2008 Sb., o některých
VíceSeminář Asociace inkasních agentur Praha, 31. leden 2013
Seminář Asociace inkasních agentur Praha, 31. leden 2013 PRANÍ ŠPINAVÝCH PENĚZ - proškolení ve smyslu zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování
VíceRozdílová tabulka (slučitelnost s právem EU)
Rozdílová tabulka (slučitelnost s právem EU) Navrhovaný právní předpis návrh zákona, kterým se mění zákon č. 89/2012 Sb., občanský zákoník, a další související zákony [změna zákona č. 304/2013 Sb., o veřejných
VíceVYHLÁŠKA. č. 281/2008 Sb. ze dne 1. srpna 2008
VYHLÁŠKA č. 281/2008 Sb. ze dne 1. srpna 2008 o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu Česká
VícePOZNATKY Z PROVEDENÝCH KONTROL NEJČASTĚJI ZJIŠTĚNÉ NEDOSTATKY STATISTIKY
DOHLED FAÚ NAD PLNĚNÍM LEGISLATIVNÍCH POŽADAVKŮ V OBLASTI AML/CFT René Urban Finanční analytický úřad Praha, 4. dubna 2017 PRÁVNÍ RÁMEC DRUHY KONTROL FÁZE KONTROL POZNATKY Z PROVEDENÝCH KONTROL STATISTIKY
VíceZÁSADY OCHRANY OSOBNÍCH ÚDAJŮ
ZÁSADY OCHRANY OSOBNÍCH ÚDAJŮ 0 Tento dokument obsahuje přehledné a srozumitelné informace o tom, jakým způsobem správce osobních údajů společnost REDSIDE investiční společnost, a.s., IČ: 24244601, se
VíceIDENTIFIKACE A KONTROLA KLIENTA V SOUVISLOSTI S OPATŘENÍMI KOMERČNÍ BANKY, A.S. V OBLASTI PŘEDCHÁZENÍ LEGALIZACE VÝNOSŮ
IDENTIFIKACE A KONTROLA KLIENTA V SOUVISLOSTI S OPATŘENÍMI KOMERČNÍ BANKY, A.S. V OBLASTI PŘEDCHÁZENÍ LEGALIZACE VÝNOSŮ Z TRESTNÉ ČINNOSTI A FINANCOVÁNÍ TERORISMU Vážená klientko, vážený kliente, rádi
VíceOpatření proti praní peněz a financování terorismu ( AML pravidla)
Opatření proti praní peněz a financování terorismu ( AML pravidla) Obchodní firma: VIKIPID a.s. Sídlo: Sirotčí 1145/7, 703 00 Ostrava - Vítkovice Identifikační číslo: 29450896 Prevence praní peněz 26.6.2017
VícePoliticky exponovaná osoba
Politicky exponovaná osoba Pavel Polášek ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB 12. 4. 2018 Obsah 1. Kdo patří mezi politicky exponované osoby 2. Detekce a identifikace PEP 3. Kontrola a další opatření
VíceFAÚ Finanční analytický útvar. Ministerstvo financí ČR Mgr. René Urban
FAÚ Ministerstvo financí ČR Mgr. René Urban 1. FAÚ - Obsah prezentace Činnost FAÚ Zákonná úprava Spolupráce s Policií ČR, daňovou a celní správou 2. - zařazení, struktura Ministr financí Náměstek ministra
VícePoliticky exponovaná osoba
Politicky exponovaná osoba Pavel Polášek ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB 6. 4. 2017 Obsah 1. Kdo patří mezi politicky exponované osoby 2. Detekce a identifikace PEP 3. Kontrola a další opatření
VíceVěstník ČNB částka 6/2007 ze dne 12. února 2007
Třídící znak 1 0 1 0 7 5 3 0 OPATŘENÍ ČESKÉ NÁRODNÍ BANKY Č. 1 ZE DNE 6. ÚNORA 2007 K VNITŘNÍMU ŘÍDICÍMU A KONTROLNÍMU SYSTÉMU SPOŘITELNÍHO A ÚVĚRNÍHO DRUŽSTVA PRO OBLAST PŘEDCHÁZENÍ LEGALIZACE VÝNOSŮ
VíceIdentifikační číslo (číslo smlouvy) PSČ Obec a stát Státní občanství Pohlaví
Následná kontrola právnické osoby ve smyslu zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu TESLA investiční společnost, a.s. má jako povinná
VíceN Á V R H VYHLÁŠKA ze dne,
N Á V R H VYHLÁŠKA ze dne, kterou se mění vyhláška č. 141/2011 Sb., o výkonu činnosti platebních institucí, institucí elektronických peněz, poskytovatelů platebních služeb malého rozsahu a vydavatelů elektronických
VíceSystém vnitřních zásad
Systém vnitřních zásad (podle zákona č. 61/1996 Sb. po novele provedené zákonem č. 284/2004 Sb.) Povinná osoba: IČ: Adresa: Osoba zodpovědná za plnění oznamovací povinnosti a k zajišťování průběžného styku
VíceInformace o zpracování osobních údajů
Informace o zpracování osobních údajů Společnost Exkaso s.r.o., IČO: 269 70 601, se sídlem Topolská 952, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Krajským soudem v Hradci Králové, odd. C, vložka 22325 (dále
VíceHodnocení rizikovosti klienta
Hodnocení rizikovosti klienta Pavel Polášek ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB 6. 4. 2017 Obsah 1. Nové požadavky na "hodnocení rizik" (RBA) 2. Hodnocení rizik na úrovni České republiky 3. Hodnocení
VícePředmět úpravy. Osobní působnost
67/2018 Sb. znění účinné od 1. 10. 2018 67 VYHLÁŠKA ze dne 11. dubna 2018 o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a
VíceVypracovala: Juráš, Chovancová, David, advokáti v.o.s. sídlem Zlín, Lešetín IV/777, , PSČ: Mgr. Veronika Kopečková
L E G I S L A T I V N Í ZM Ě N Y Novelizace zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (tzv. zákon proti praní špinavých peněz) Vypracovala:
Vícelegalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu,
Strana 914 Sbírka zákonů č. 67 / 2018 Částka 34 67 VYHLÁŠKA ze dne 11. dubna 2018 o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti
VíceSmlouva o vkladovém účtu s výpovědní lhůtou
Smlouva o vkladovém účtu s výpovědní lhůtou Moravský Peněžní Ústav spořitelní družstvo, se sídlem Praha, Nové Město, Senovážné náměstí 1375/19, PSČ 110 00, IČ 25307835, zapsané v obchodním rejstříku vedeném
VíceInformace o zpracování osobních údajů
Informace o zpracování osobních údajů Společnost A Z Risk Service spol. s r.o., IČO: 61169901, se sídlem Pod Stráží 462/9, 323 00 Plzeň, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Krajským soudem v Plzni pod
VíceInformace o zpracování osobních údajů
Informace o zpracování osobních údajů Společnost RENOMIA BENEFIT a.s., IČO: 031 49 013, se sídlem Na Florenci 2116/15, Nové Město, 110 00 Praha 1, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem
VíceJiří Tvrdý Finanční analytický útvar Ministerstvo financí 10. dubna 2013
Povinnosti NNO vyplývající ze zákona proti praní peněz Jiří Tvrdý Finanční analytický útvar Ministerstvo financí 10. dubna 2013 Škody z trestné činnosti svět 1 500 000 000 000 až 6 500 000 000 000 USD/rok
VíceIDENTIFIKACE PODEZŘELÝCH OBCHODŮ
5. dubna 2017 Seminář Certifikovaný AML Officer IDENTIFIKACE PODEZŘELÝCH OBCHODŮ Martina Aujeská AML Specialist, odděl. Compliance & AML, Sberbank CZ, a.s. Obsah školení AML Risk Self Assessment riziková
VícePraní špinavých peněz ve světle aktuální legislativy
Praní špinavých peněz ve světle aktuální legislativy Jiří Tvrdý 4. dubna 2017 Doporučení FATF Doporučení FATF se zaměřují na boj proti: praní špinavých peněz financování terorismu financování šíření zbraní
Více21/1992 Sb. ZÁKON ze dne 20. prosince 1991 o bankách
21/1992 Sb. ZÁKON ze dne 20. prosince 1991 o bankách (platí od 13. 81. 7. 2017 do 2. 1. 201812. 8. 2017) Ve znění zákona č. 264/1992 Sb., zákona č. 292/1993 Sb., zákona č. 156/1994 Sb., zákona č. 83/1995
VíceKategorie subjektu údajů: FO, člen statutárního orgánu právnické osoby, zmocněnec, oprávněná osoba orgánu veřejné moci, fyzická osoba z podnětu
ZPRACOVÁNÍ OSOBNÍCH ÚDAJŮ ODBOR: EVIDENČNÍCH SPRÁVNÍCH SLUŽEB A OBECNÍHO ŽIVNOSTENSKÉHO ÚŘADU Oddělení: obecní živnostenský úřad 1. Zpracování osobních údajů v souvislosti s podněty občanů a podněty jiných
VíceÚŘEDNÍ SDĚLENÍ ČESKÉ NÁRODNÍ BANKY ze dne 12. ledna 2015
Třídící znak 2 0 1 1 5 5 6 0 ÚŘEDNÍ SDĚLENÍ ČESKÉ NÁRODNÍ BANKY ze dne 12. ledna 2015 k některým ustanovením zákona o bankách a zákona o spořitelních a úvěrních družstvech týkajícím se jednotné licence
VíceŽÁDOST O OTEVŘENÍ A VEDENÍ BANKOVNÍHO ÚČTU mkonto Business SE SLUŽBOU mtransfer
ŽÁDOST O OTEVŘENÍ A VEDENÍ BANKOVNÍHO ÚČTU mkonto Business SE SLUŽBOU mtransfer I. Údaje o firmě Obchodní jméno 2 *: Zkrácené obchodní jméno 3 *: IČ*: DIČ: Právní forma 4 *: Zapsaná v*: ŽR / OR v/ve pod
VícePREZENTACE PRO PARTNERY REALITNÍ SPOLEČNOSTI ČESKÉ SPOŘITELNY, A.S.
PROBLEMATIKA AML PREZENTACE PRO PARTNERY REALITNÍ SPOLEČNOSTI ČESKÉ SPOŘITELNY, A.S. Zdeněk Kočvara, Česká spořitelna, a.s. Obsah prezentace AML OBECNĚ Legalizace výnosů z trestné činnosti Pojem AML, hlavní
VíceVěstník ČNB částka 14/2003 ze dne 16. září 2003
Třídící znak 1 0 1 0 3 5 1 0 OPATŘENÍ ČESKÉ NÁRODNÍ BANKY Č. 1 ZE DNE 8. ZÁŘÍ 2003 K VNITŘNÍMU ŘÍDICÍMU A KONTROLNÍMU SYSTÉMU BANKY PRO OBLAST PŘEDCHÁZENÍ LEGALIZACE VÝNOSŮ Z TRESTNÉ ČINNOSTI 0 Česká národní
VíceINFORMACE O ZPRACOVÁNÍ OSOBNÍCH ÚDAJŮ
INFORMACE O ZPRACOVÁNÍ OSOBNÍCH ÚDAJŮ Obsah 1 ÚVODNÍ USTANOVENÍ... 3 2 PŘEHLED POUŽITÝCH POJMŮ A ZKRATEK... 3 3 INFORMACE O ZPRACOVÁNÍ OSOBNÍCH ÚDAJŮ... 3 4 POUČENÍ O PRÁVECH DLE ZOOÚ... 4 5 KONTAKTNÍ
VíceOpatření proti legalizaci výnosu z trestné činnosti a financování terorismu v pojišťovnictví
AML CTF RBA CDD EDD ŽP NŽP OSINT Opatření proti legalizaci výnosu z trestné činnosti a financování terorismu v pojišťovnictví CERTIFIKOVANÝ AML OFFICER, 11.4.2018, Praha Mgr. Ing. Jan Klíma, Útvar bezpečnostního
Více2 Pověřenec pro ochranu osobních údajů
OBECNÉ INFORMOVÁNÍ O ZPRACOVÁNÍ OSOBNÍCH ÚDAJŮ 1 Správce osobních údajů Správcem Vašich osobních údajů je vždy Československé úvěrní družstvo, zkráceně ČSÚD, se sídlem Gočárova třída 312/52, Hradec Králové
VícePoliticky exponovaná osoba zákonná definice
Politicky exponovaná osoba zákonná definice Politicky exponovanou osobou se pro účely zákona rozumí a) fyzická osoba, která je nebo byla ve významné veřejné funkci s celostátním nebo regionálním významem,
VíceInformace pro příjemce veřejných finančních prostředků z kapitoly 327 Ministerstvo dopravy
Informace pro příjemce veřejných finančních prostředků z kapitoly 327 Ministerstvo dopravy Ministerstvo dopravy v návaznosti na Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2016/679 ze dne 27. dubna 2016
VíceŽÁDOST O OTEVŘENÍ A VEDENÍ BANKOVNÍHO ÚČTU mbusiness KONTO SE SLUŽBOU mtransfer
ŽÁDOST O OTEVŘENÍ A VEDENÍ BANKOVNÍHO ÚČTU mbusiness KONTO SE SLUŽBOU mtransfer I. Údaje o firmě Obchodní jméno 2 *: Zkrácené obchodní jméno 3 *: 9. 2. 204 IČ*: DIČ: Právní forma 4 *: Zapsaná v*: ŽR /
VíceDohledový benchmark č. 2/2018. K požadavkům na vybrané postupy pro provádění mezinárodních sankcí
Dohledový benchmark č. 2/2018 K požadavkům na vybrané postupy pro provádění mezinárodních sankcí 1. Relevantní právní úprava Předpis: zákon č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí, ve znění pozdějších
VíceParlament se usnesl na tomto zákoně České republiky:
Strana 4054 Sbírka zákonů č. 371 / 2017 371 ZÁKON ze dne 11. října 2017, kterým se mění některé zákony v souvislosti s přijetím zákona o platebním styku Parlament se usnesl na tomto zákoně České republiky:
VíceIdentifikace Investora - právnická osoba EUR
FCZIDENCPI-2-201605 Identifikace Investora Pravidla pro vyplnění tohoto formuláře - povinné údaje formuláře k vyplnění V uvedených případech vyplňujete následující části tohoto formuláře: Investor Právnická
VíceZpracování osobních údajů
Stránka 1 z 10 Zpracování osobních údajů Obchodní společnost, se sídlem, Nové Město, 120 00 Praha 2, IČ: 06958851 (dále jen jako Společnost ) v postavení správce osobních údajů poskytuje v souladu s čl.
VíceŽádost o povolení k činnosti poskytovatele platebních služeb malého rozsahu
Žádost o povolení k činnosti poskytovatele platebních služeb malého rozsahu podle zákona č. 370/2017 Sb., o platebním styku I. SPRÁVNÍ ORGÁN 1. Název správního orgánu, jemuž je žádost určena Název správního
VíceMĚSTSKÁ ČÁST PRAHA 12 RADA MĚSTSKÉ ČÁSTI USNESENÍ. č. R ze dne Smlouvy o běžném účtu pro akce "Areál Ráček" a "Areál Na Zvonici"
MĚSTSKÁ ČÁST PRAHA 12 RADA MĚSTSKÉ ČÁSTI USNESENÍ č. R-174-011-14 ze dne 30.9.2014 Smlouvy o běžném účtu pro akce "Areál Ráček" a "Areál Na Zvonici" Rada městské části 1. schvaluje 1.1. Smlouvu o běžném
VíceNÁVRH VYHLÁŠKA. ze dne 2018 o žádostech podle zákona o distribuci pojištění a zajištění
NÁVRH VYHLÁŠKA ze dne 2018 o žádostech podle zákona o distribuci pojištění a zajištění Česká národní banka stanoví podle 124 zákona č. /2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění (dále jen zákon ), k
VíceIdentifikace Investora - právnická osoba EUR
FCZIDENCPI-5-1712 Identifikace Investora Pravidla pro vyplnění tohoto formuláře - povinné údaje formuláře k vyplnění V uvedených případech vyplňujete následující části tohoto formuláře: Investor Právnická
VíceZjišťování skutečného majitele. Příručka pro prověření obchodního partnera z veřejně dostupných dat
Zjišťování skutečného majitele Příručka pro prověření obchodního partnera z veřejně dostupných dat Praha 31. 3. 2014 Proč bych měl poznat skutečného majitele? Musím dostát liteře zákona Zákon o některých
VícePODMÍNKY PLATEBNÍHO STYKU A VYUŽITÍ SBĚRNÉHO ÚČTU
PODMÍNKY PLATEBNÍHO STYKU A VYUŽITÍ SBĚRNÉHO ÚČTU vydané ANO spořitelním družstvem, IČ: : 26137755, se sídlem: Rohanské nábřeží 671/15, PSČ 186 00, Praha 8 zapsané v Obchodním rejstříku vedeném Městským
Více(tisk 752) A. Pozměňovací návrhy obsažené v usnesení garančního rozpočtového výboru č. 498 z 44. schůze konané dne 22. června 2016 (tisk 752/2)
Pozměňovací a jiné návrhy k vládnímu návrhu zákona, kterým se mění zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších
VíceŽádost o poskytnutí dotace z programu města Sokolova pro poskytování dotací na podporu poskytovatelů sociálních služeb
Žádost o poskytnutí dotace z programu města Sokolova pro poskytování dotací na podporu poskytovatelů sociálních služeb 1. IDENTIFIKACE ŽADATELE 1.1 Fyzická osoba 1.1.1 Jméno a příjmení: 1.1.2 Datum narození:
VíceŽádost o povolení k činnosti platební instituce. oznámení změny údajů uvedených v žádosti o povolení k činnosti platební instituce
Žádost o povolení k činnosti platební instituce Oznámení změny údajů uvedených v žádosti o povolení k činnosti platební instituce I. SPRÁVNÍ ORGÁN 1. Název a adresa správního orgánu Název správního orgánu
VíceIdentifikace Investora právnická osoba
Identifikace Investora právnická osoba v5 I. Společnost Prostřednictvím tohoto formuláře získává Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. se sídlem Na Pankráci 1720/123, 140 21 Praha 4, IČ
VícePodvodná jednání v kontextu legalizace výnosů z trestné činnosti ( Money Laundering") a financování terorismu novela AML od 1.1.
Podvodná jednání v kontextu legalizace výnosů z trestné činnosti ( Money Laundering") a financování terorismu novela AML od 1.1.2017 Účelem zákona proti praní špinavých peněz resp. zákona č. 253/2008 Sb.,
VíceInformace o základním platebním účtu v české měně
Informace o základním platebním účtu v české měně 1. POSTUP PŘI ZŘÍZENÍ ZÁKLADNÍHO PLATEBNÍHO ÚČTU 1.1. Zřízení základního platebního účtu WSPK zřizuje základní platební účet v české měně spotřebitelům,
VíceOdbor legislativy a vnitřních věcí
Přehled účelů zpracování osobních údajů ve smyslu zákona č. 101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů a o změně některých zákonů, ve znění pozdějších Vedení správního řízení na úseku přestupků 10 let 0307,
VícePOSTUP PRO VYŘIZOVÁNÍ REKLAMACÍ A STÍŽNOSTÍ (REKLAMAČNÍ ŘÁD) 1. Náležitosti reklamace a stížnosti
POSTUP PRO VYŘIZOVÁNÍ REKLAMACÍ A STÍŽNOSTÍ (REKLAMAČNÍ ŘÁD) Každý klient GE Money Bank, a.s. (dále jen Banka ) má právo vyjádřit svou nespokojenost s poskytovanými bankovními službami, produkty či chováním
VíceInformace o zpracování osobních údajů
Informace o zpracování osobních údajů Společnost FINE REALITY, a.s. zpracovává osobní údaje podle nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2016/679 ze dne 27. dubna 2016 o ochraně fyzických osob v souvislosti
VíceOchrana osobních údajů a AML obsah
Ochrana osobních údajů a AML 10. - 12. 4. 2018 Praha conforum Konferenceseminare.cz Ochrana osobních údajů a AML obsah Základní právní rámec Základní podmínky zpracování osobních údajů Výjimky z pravidel
VícePODPISOVÝ VZOR/IDENTIFIKACE KLIENTA právnické osoby
Příloha č. 1 PODPISOVÝ VZOR/IDENTIFIKACE KLIENTA právnické osoby název právnické osoby (přesný název podle dokladu opravňujícího k činnosti) IČO sídlo právnické osoby - ulice č.p. / č.or. obec PSČ Identifikace
VíceZpracování osobních údajů
Zpracování osobních údajů Informace pro klienty, potencionální klienty či osoby oslovené za účelem nabídky služeb Společnosti str. 2-5 Informace pro poradce Společnosti str. 6-9 Informace pro zaměstnance
VíceI. SPRÁVNÍ ORGÁN II. ŽADATEL III. ŽÁDOST. 1. Název a adresa správního orgánu Název správního orgánu
Žádost o licenci pro banku/povolení pro družstevní záložnu podle zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů (dále jen zákon o bankách ) a podle zákona č. 87/1995 Sb., o spořitelních
VíceDohledová praxe v oblasti distribuce finančních produktů
Rozvoj a inovace finančních produktů 2018 Dohledová praxe v oblasti distribuce finančních produktů Tomáš Nidetzký člen bankovní rady České národní banky Vysoká škola ekonomická Praha, 16. února 2018 Poslání
VíceAktuální vývoj právního rámce pro AML
Aktuální vývoj právního rámce pro AML Jiří Tvrdý 26. října 2016 D o p o r u č e n í F A T F Doporučení FATF se zaměřují na boj proti: praní špinavých peněz financování terorismu šíření zbraní hromadného
VíceVYHLÁŠKA ze dne 24. ledna 2018 o platebních systémech s neodvolatelností zúčtování
Strana 234 Sbírka zákonů č. 14 / 2018 14 VYHLÁŠKA ze dne 24. ledna 2018 o platebních systémech s neodvolatelností zúčtování Česká národní banka stanoví podle 263 zákona č. 370/2017 Sb., o platebním styku,
VíceŽádost o souhlas k nabytí nebo ke zvýšení kvalifikované účasti na regulované právnické osobě/k ovládnutí regulované právnické osoby
Příloha č. 7 k vyhlášce č. 233/2009 Sb. VZOR Žádost o souhlas k nabytí nebo ke zvýšení kvalifikované účasti na regulované právnické osobě/k ovládnutí regulované právnické osoby podle zákona č. 21/1992
VíceLexperanto 16. listopad 2016 PRAKTICKÝ NÁVOD
Lexperanto 16. listopad 2016 PRAKTICKÝ NÁVOD OBSAHUJÍCÍ NÁLEŽITOSTI PROHLÁŠENÍ O VLASTNICKÉ STRUKTUŘE AŽ PO SKUTEČNÉHO VLASTNÍKA, A DOLOŽENÍ INFORMACÍ OBSAŽENÝCH V PROHLÁŠENÍ Obsah ÚVODNÍ ČÁST... 2 ČÁST
VíceI. SPRÁVNÍ ORGÁN II. ŽADATEL III. ŽÁDOST. 1. Název a adresa správního orgánu Název správního orgánu
Žádost o licenci pro banku/povolení pro družstevní záložnu podle zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů (dále jen zákon o bankách ) a podle zákona č. 87/1995 Sb., o spořitelních
VícePODPISOVÝ VZOR/IDENTIFIKACE KLIENTA právnické osoby
Příloha č. 1 PODPISOVÝ VZOR/IDENTIFIKACE KLIENTA právnické osoby název právnické osoby (přesný název podle dokladu opravňujícího k činnosti) IČO sídlo právnické osoby - ulice č.p. obec PSČ Osoby oprávněné
Více253/2008 Sb. ZÁKON. ze dne 5. června o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu ČÁST PRVNÍ
253/2008 Sb. ZÁKON ze dne 5. června 2008 o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu Změna: 285/2009 Sb. Změna: 227/2009 Sb. Změna: 281/2009 Sb., 199/2010
VíceSmlouva o běžném účtu
Smlouva o běžném účtu Autorem materiálu a všech jeho částí, není-li uvedeno jinak, je Mgr. Karla Šimoníková. Dostupné z Metodického portálu www.sstrnb.cz/sablony, financovaného z ESF a státního rozpočtu
VíceNÁVRHY PROVÁDĚCÍCH PRÁVNÍCH PŘEDPISŮ
NÁVRHY PROVÁDĚCÍCH PRÁVNÍCH PŘEDPISŮ NÁVRH VYHLÁŠKA ze dne 2017, o žádostech a oznámeních souvisejících s výkonem činnosti podle zákona o platebním styku Česká národní banka stanoví podle 263 zákona č.
VíceMetodické listy pro kombinované studium předmětu. Bankovní právo.
Metodické listy pro kombinované studium předmětu. Kurs,, je určen pro posluchače bakalářského studia na oboru Finance a finanční služby a jeho cílem je poskytnout studentům ucelený soubor poznatků o právní
VíceŽádost o registraci ke směnárenské činnosti (právnická osoba)
Žádost o registraci ke směnárenské činnosti (právnická osoba) podle 3 zákona č. 219/1995 Sb., devizový zákon, ve znění pozdějších předpisů (dále jen zákon ) Pobočka České národní banky 1) Sídlo I. SPRÁVNÍ
VíceČlánek I. Předmět úpravy
OBCHODNÍ PODMÍNKY PRO POSKYTOVÁNÍ SLUŽBY HOTOVOSTNÍ PLATBY Článek I. Předmět úpravy 1. Tyto Obchodní podmínky (dále jen Obchodní podmínky ) upravují práva a povinnosti SAZKA FTS a.s., IČO: 01993143, se
Více285/2009 Sb. ZÁKON ze dne 22. července 2009, kterým se mění některé zákony v souvislosti s přijetím zákona o platebním styku
285/2009 Sb. ZÁKON ze dne 22. července 2009, kterým se mění některé zákony v souvislosti s přijetím zákona o platebním styku Parlament se usnesl na tomto zákoně České republiky: ČÁST PRVNÍ Změna zákona
VícePODMÍNKY K OSOBNÍMU KONTU
PODMÍNKY K OSOBNÍMU KONTU Článek 1. Úvodní ustanovení 1.1. Tyto Podmínky k Osobnímu kontu (dále jen Podmínky ) představují Produktové podmínky ve smyslu Všeobecných obchodních podmínek Banky (dále jen
VícePŘIJETÍ, PROJEDNÁNÍ A VYŘÍZENÍ REKLAMACE NEBO STÍŽNOSTI
1. ÚVODNÍ USTANOVENÍ 1.1. Působnost REKLAMAČNÍ ŘÁD 1.1.1. Tento reklamační řád upravuje postupy pro náležité, bezplatné a rychlé vyřizování stížností nebo reklamací, které jsou podány potenciálními či
VíceREKLAMAČNÍ ŘÁD SPOLEČNOSTI PARTNERS FINANCIAL SERVICES, A.S.
REKLAMAČNÍ ŘÁD SPOLEČNOSTI PARTNERS FINANCIAL SERVICES, A.S. Reklamační řád společnosti Partners Financial Services, a.s. se sídlem Praha 4, Türkova 2319/5b, PSČ 14900, IČ 276 99 781, zapsané v obchodním
VíceČÁST PRVNÍ ÚVODNÍ USTANOVENÍ
Zákon č. 253/2008 Sb. o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu ze dne 5. června 2008 ve znění zákona č. 285/2009 Sb., kterým se mění některé zákony v souvislosti
VíceINFORMACE O ZPRACOVÁNÍ OSOBNÍCH ÚDAJŮ
INFORMACE O ZPRACOVÁNÍ OSOBNÍCH ÚDAJŮ KDO JE SPRÁVCEM OSOBNÍCH ÚDAJŮ? Správcem osobních údajů, ve vztahu k subjektům údajům, kterým je určen tento dokument je: společnost EMUN PARTNERS investiční společnost,
VíceProcesní úprava. Zákon o zvláštních řízeních soudních (dále ZZŘ) Zákon o veřejných rejstřících fyzických a právnických osob (dále jen ZVŘ)
Procesní úprava Zákon o zvláštních řízeních soudních (dále ZZŘ) Zákon o veřejných rejstřících fyzických a právnických osob (dále jen ZVŘ) ZZŘ Účinnost od 1.ledna 2014 Ve vztahu k občanskému soudnímu řádu
VíceBankovní právo - 4. JUDr. Ing. Otakar Schlossberger, Ph.D.,
Bankovní právo - 4 JUDr. Ing. Otakar Schlossberger, Ph.D., vedoucí katedry financí VŠFS a externí odborný asistent katedry bankovnictví a pojišťovnictví VŠE Praha Bankovní právo - 4 Obsah: 1) Právní úprava
VíceI. SPRÁVNÍ ORGÁN II. ŽADATEL 1/
Žádost o předchozí souhlas k výkonu funkce vedoucí osoby podle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, podle zákona č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování,
VíceČástka 3 Ročník 2002. Vydáno dne 22. února 2002. O b s a h : ČÁST OZNAMOVACÍ
Částka 3 Ročník 2002 Vydáno dne 22. února 2002 O b s a h : ČÁST OZNAMOVACÍ 4. Úřední sdělení České národní banky ze dne 13. února 2002 k ustanovení 411 zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění zákona
VíceVýběrové řízení na prodej nemovitostí ve vlastnictví České spořitelny, a. s. Podmínky prodeje a náležitosti cenové nabídky
Výběrové řízení na prodej nemovitostí ve vlastnictví České spořitelny, a. s. Podmínky prodeje a náležitosti cenové nabídky 1. Prodávající: Česká spořitelna, a.s. IČO: 45244782, DIČ: CZ45244782 se sídlem:
VíceVYHLÁŠKA. č. 280/2008 Sb. ze dne 31. července o směnárenské činnosti, bezhotovostních obchodech s cizí měnou a o peněžních službách
VYHLÁŠKA č. 280/2008 Sb. ze dne 31. července 2008 o směnárenské činnosti, bezhotovostních obchodech s cizí měnou a o peněžních službách Česká národní banka stanoví podle 30a písm. a) až d) zákona č. 219/1995
Více253/2008 Sb. ZÁKON. ze dne 5. června o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
253/2008 Sb. ZÁKON ze dne 5. června 2008 o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu ve znění zákonů č. 285/2009 Sb., 227/2009 Sb., 281/2009 Sb., 199/2010
Víceo některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
253/2008 Sb. ZÁKON ze dne 5. června 2008 o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu Změna: 285/2009 Sb. Změna: 227/2009 Sb. Změna: 281/2009 Sb., 199/2010
VíceSmlouva o firemním účtu
Smlouva o firemním účtu uzavřená v souladu se zákonem č. 89/2012 Sb., občanský zákoník, v platném znění a zákonem č.87/1995 Sb., o spořitelních a úvěrních družstvech, v platném znění. mezi Citfin, spořitelní
Více