O INVESTICÍCH A FONDECH. Strana 1

Transkript

1 O INVESTICÍCH A FONDECH rozhodnutí, které vynáší Strana 1

2 PROČ INVESTOVAT DO OTEVŘENÝCH FONDŮ potenciál výnosu likvidita - dostupnost vložených prostředků cca do 2 týdnů rozložení rizika - široká diverzifikace portfolia jednoduchost - portfolia fondů jsou řízena odborníky, kteří denně sledují vývoj ekonomiky a finančních trhů ochrana klienta - majetek klienta je oddělený od majetku správce - činnost fondu kontroluje depozitář - dohled ČNB Strana 2

3 DALŠÍ VÝHODY INVESTOVÁNÍ příznivý daňový režim 3 letý daňový test výnos je po 3 letech od nákupu osvobozen od daně nutno až při výběru nad Kč za kalendářní rok v dlouhém horizontu velmi důležitý argument, zdanění u jiných produktů degraduje výhodu daňových odpočtů transparentnost investice vysoká míra kontroly klienta nad účtem ze zákona povinnost zasílat klientům pravidelně výpisy přehled veškerých pohybů, stavu, poplatků přesně znám strukturu svého majetku, mohu sledovat jeho hodnotu, vím, z čeho se generuje výnos vysoká flexibilita investice mohu si nastavit program pravidelného investování mohu kdykoliv za aktuální ceny vkládat jednorázové investice kdykoliv mohu za aktuální ceny vybírat žádné sankce, výpovědní lhůty, poplatky apod. vybírat mohu i v průběhu pravidelného investování mohu si nastavit pravidelný výběr dostávat rentu Strana 3

4 Výnosová míra je na dlouhodobém investičním horizontu ohromně důležitým parametrem! Strana 4

5 POTENCIÁL VÝNOSU Strana 5

6 INVESTIČNÍ PŘÍLEŽITOSTI PODÍLOVÉ FONDY OBHOSPODAŘOVANÁ PORTFOLIA rozhodnutí, které vynáší Strana 6

7 představení společnosti CONSEQ INVESTMENT MANAGEMENT Založena společností Conseq Finance Obhospodařovaný majetek: 29 miliard Kč Počet klientů: cca 140 tis.. základní informace Služby investičního managementu poskytovány od roku: 1996 Auditor: KPMG Česká republika, s.r.o. Licence ČNB k obhospodařování individuálních portfolií a přijímání a provádění pokynů týkajících se invest. instr. (licencovaný obchodník s cennými papíry) Člen Asociace pro kapitálový trh Povolení Irish Financial Services Regulatory Authority (dříve Central Bank of Ireland) k řízení otevřených fondů Povolení ČNB k prodeji fondů Conseq Invest v České republice Strana 7

8 reference CONSEQ INVESTMENT MANAGEMENT uvedena jsou pouze loga klientů, kteří k tomuto kroku dali písemný souhlas Strana 8

9 široká nabídka pod jednou střechou VÍCE PŘÍLEŽITOSTÍ - NEZÁVISLOST - STABILITA Strana 9

10 Přehled produktů SMLOUVY Investiční programy Active Invest aktivně řízené fondy fondů Konzervativní, Vyvážený, Dynamický Horizont Invest program životního cyklu investice s přesně určeným investičním horizontem Strana 10

11 ACTIVE INVEST rozhodnutí, které vynáší Strana 11

12 Active Invest PRO KOHO JE VHODNÝ ACTIVE INVEST? Klient chce investovat volné peněžní prostředky jednorázově (od Kč) nebo pravidelně od (500 Kč měsíčně) Klient nechce sám vybírat podílové fondy a aktivně se starat o své portfolio. Odpovědnost přenechá investičnímu manažerovi Program je vhodný pro úplné začátečníky i zkušené investory, klient volí 1 ze 3 investiční strategii Strana 12

13 Active Invest PRODUKT - ZÁKLADNÍ PŘEHLED INVESTIČNÍ VÝBOR Tým portfolio manažerů pod vedením Jana Vedrala zasedá 2 krát za měsíc nebo pokud si vyžádá situace. Podílové fondy jsou vybírány podle aktuální situace na trhu. Strategická alokace Taktická alokace Měnová alokace Strana 13

14 Active Invest INVESTIČNÍ STRATEGIE Active Invest Konzervativní riziko investiční horizont min. 2 roky zejména CZK dluhopisy a peněžní trh, do 10 % akciové fondy očekávaný výnos 2-4 % p.a. Active Invest Vyvážený riziko - investiční horizont min. 3,5 roku balancovaná investice, cca 50/50 konzervativní a dynamická část očekávaný výnos 6-7 % p.a. Active Invest Dynamický riziko investiční horizont min. 5 let (spíše delší, otevřený) dynamická investice s vysokou úrovní kolísavosti (i přes širokou teritoriální a sektorovou diverzifikaci) očekávaný výnos 9-10 % p.a. (s velkým rozptylem) Strana 14

15 ACTIVE INVEST Výkonnost portfolií k * : 12 M 3 roky 5 let Dynamické portfolio 19,0% 21,0 % 82,8 % Vyvážené portfolio 8,9 % 15,2 % 48,5 % Konzervativní portfolio 0,7 % 11,8% 25,8 % Dynamické portfolio 66,4 % Vyvážené portfolio 58,7 % Konzervativní portfolio 45,1 % * výkonnost je uvedena v CZK k po započtení max. manažerského poplatku Strana 15

16 HORIZONT INVEST VÍTĚZ ZLATÉ KORUNY 2011 STŘÍBRNÁ KORUNA 2012 VÍTĚZ ZLATÉ KORUNY 2013 rozhodnutí, které vynáší Strana 16

17 Horizont Invest PRODUKT - ZÁKLADNÍ PŘEHLED Horizont Invest - program životního cyklu pro investice s přesně určeným investičním horizontem penze, pro studia pro děti, střednědobé a dlouhodobé plány zejména pro dlouhodobé pravidelné investice široká diverzifikace mezi fondy několika investičních společností automatický program, který postupně zamyká zisky program jednoduchý pro Vás i pro klienty minimální pravidelná investice již od 500 Kč Strana 17

18 Horizont Invest PRODUKT - ZÁKLADNÍ PŘEHLED Horizont Invest - program životního cyklu v počátku dle programu, který si investor vybere: Dynamický program (kombinace Active Invest Dynamického fondu a Konzervativní složky) Vyvážený program (kombinace Active Invest Vyváženého fondu a Konzervativní složky) Konzervativní složka Conseq Invest Dluhopisový Conseq Invest Dluhopisů Nové Evropy Conseq Invest Konzervativní Conseq Korporátních dluhopisů s blížícím se koncem programu v pravidelných intervalech snižujeme váhu akcií a navyšujeme zastoupení dluhopisů Strana 18

19 Horizont Invest REALOKAČNÍ SCHÉMA Dynamický program Vyvážený program Zbývající cílová doba Active Invest Dynamický Konzervativní složka váha akcií ** Active Invest Vyvážený Konzervativní složka váha akcií ** 10 a více 100% 0% 85% 100% 0% 40% 9 90% 10% 77% 90% 10% 36% 8 80% 20% 68% 80% 20% 32% 7 70% 30% 60% 70% 30% 28% 6 60% 40% 51% 60% 40% 24% 5 50% 50% 43% 50% 50% 20% 4 40% 60% 34% 40% 60% 16% 3 30% 70% 26% 30% 70% 12% 2 20% 80% 17% 20% 80% 8% 1 10% 90% 9% 10% 90% 4% 0 0% 100% 0% 0% 100% 0% * zbývající cílová doba představuje počet celých let do cílového data programu ** dle aktuálního složení Dynamického a Vyváženého fondu Proč v závěru zvyšujeme váhu dluhopisů na úkor akcií?? - postupnou realokací prostředků z rizikovějších instrumentů do méně rizikových bráníme před případnou krizí na akciových trzích v závěru programu Strana 19

20 investiční programy životního cyklu HISTORICKÁ VÝKONNOST PORTFOLIÍ simulace našeho programu životního cyklu na americkém trhu Akcie (S&P 500) Dluhopisy Realokační portfolio Peněžní trh Vloženo celkem Pravidelná investice do Dynamického portfolia ve výši 100 USD měsíčně v období Strana 20

21 Horizont Invest HISTORICKÁ VÝKONNOST vývoj hodnoty Dynamického portfolia Horizont Invest Příklad: Klient pravidelně investuje 1.000,- Kč měsíčně, začal na počátku krize (červenec 2007), dnes mu zbývá do konce programu více než 10 let (k ) Strana 21

22 Horizont Invest VÝHODY PROGRAMU přijetím investičního rizika získávám šanci na vyšší výnos na počátku programu snižuje kolísání investice pravidelné investování, s postupným ke konci programu naopak nastupuje realokace do konzervativnějších nástrojů vysoká regulace a konkurence na trhu zvyšuje bezpečí klienta daňová výhoda - výnos dlouhodobých investic je osvobozen od daně likvidita - klient může kdykoliv část nebo všechny prostředky vybrat, aniž by program rušil Strana 22

23 ADMINISTRACE ACTIVE INVEST HORIZONT INVEST rozhodnutí, které vynáší Strana 23

24 ADMINISTRACE ACTIVE A HORIZONT INVEST Strana 24

25 ADMINISTRACE ACTIVE A HORIZONT INVEST Libovolný, nepovinný název účtu Identifikace klienta Bankovní spojení pro zasílání plateb povinný údaj Strana 25

26 ADMINISTRACE ACTIVE A HORIZONT INVEST Oddělená doba trvání programu od plánované doby trvalého pokynu Lze zvolit pouze jednu z variant strategie obchodování. Předplacený vstupní poplatek vypočten z výše cílové částky Pokud je jednorázový pokynu uveden ve smlouvě je investován v rámci standardní sazby vstupního poplatku (platnost 1 měsíc). Strana 26

27 ADMINISTRACE ACTIVE A HORIZONT INVEST Pokud je zaškrtnuta varianta ANO je třeba aby klient vyplnil investiční dotazník Strana 27

28 ADMINISTRACE ACTIVE A HORIZONT INVEST Vstupní poplatek je předplácen na cílovou částku, nikoliv na cílovou dobu. Manažerský poplatek i poplatek GFO je již zahrnut do výkonnosti fondů. Platbu zasílá klient na svůj individuální účet u UniCredit Bank uvedený ve smlouvě. Trvalé pokyny se zpracovávají každý pracovní den. Lez zvolit výplatu pravidelné renty. Výběr finančních prostředků z Horizont Investu je možné provést proporčně z jednotlivých fondů. Strana 28

29 PŘÍKLAD rozhodnutí, které vynáší Strana 29

30 PŘÍKLAD Rodina, muž 35 let, žena 32 let, dítě 3 roky. Celkový čistý příjem rodiny je Kč měsíčně. Po zaplacení hypotéky, běžných výdajů a krytí rizik mají k dispozici cca Kč měsíčně. Cíle: 1) 1) studium dítěte Kč v 19 letech 2) 2) zajištění na stáří 1) a) muž 1,8.mil v 68 letech (renta Kč po dobu 15 let) 2) b) žena 1,8.mil v 68 letech (renta Kč po dobu 15 let) Strana 30

31 ŘEŠENÍ Nástroje: 1) - on line kalkulačky na mojeinvestice.cz 2) - excelová kalkulačka Consequ na portálu Navrhované řešení: 1) 1) Horizont Invest Dynamický program Kč 2) 2) a) Horizont Invest Dynamický program Kč 3) b) Horizont Invest Dynamický program Kč Celkem: Kč měsíčně, 500 Kč zůstalo k dispozici Strana 31

32 NA ZÁVĚR rozhodnutí, které vynáší Strana 32

33 PROČ CONSEQ Jsme lokální... rozumíme českým klientům i finančním poradcům, specializujeme se na korunové investice, působíme na českém trhu přes 10 let a nezávislí proto můžeme využívat také produktů velkých globálních hráčů BNP Paribas, Franklin Templeton, ING, Credit Suisse a další dosahujeme široké diverzifikace a vybíráme to nejlepší Musíme mít lepší výkonnost... fondy, které nabízíme a které jsme vybrali do našich portfolií, jsou povětšinou velmi aktivně řízené a dosahují dlouhodobě nadprůměrných výsledků...i lepší servis spolupracujeme s externími sítěmi již přes 5 let a naučili jsme se Vám naslouchat i pomáhat Stavíme na široké škále produktů... víme, že Vaši klienti mají mnoho různých potřeb a přání ale udržujeme jednoduchost administrace chápeme, že máte mnoho různých produktů i produktových partnerů, proto Vám chceme práci zjednodušovat, ne ji komplikovat Strana 33

34 INFORMACE, MATERIÁLY - KONTAKT telefon: Josef Daněk manažer prodeje pro Kapitol danek@conseq.cz Tomáš Vejrych, Bára Opatová, Vlaďka Růžičková, Petr Šustek, Michal Král, Jarka Tkadlecová, Jan Vavroň, Zlata Půlkrábová, Milena Strnadová, Zdeňka Podhůrská Cokoliv potřebujete, využijte ovou adresu: fondy@conseq.cz pak Váš požadavek dorazí k celému týmu a není riziko zbytečného čekání... Strana 34

35 H O D N Ě Ú S P Ě C H Ů!!! Conseq Investment Management, a.s. Upozornění: Před rozhodnutím investovat do některého z podílových fondů v nabídce Conseq Investment Management, a.s. a před výběrem investičního produktu by měl potenciální investor věnovat pozornost statutu (prospektu) fondů. Informace uvedené v této prezentaci mají pouze informační charakter a jejich účelem není nahradit statut (prospekt) nebo poskytnout jeho kompletní shrnutí. Hodnota investice do podílových fondů může s časem jak stoupat, tak i klesat a Conseq Investment Management, a.s., ani jiná osoba nezaručuje návratnost původně investované částky. Uváděné údaje o výkonnosti fondů či portfolií v minulosti slouží pouze pro informativní účely a nejsou zárukou budoucích výnosů. Strana 35