ATLANTIK NEJLEPŠÍ KVALITOU PENĚZ JE JEJICH KVANTITA

Transkript

1 Modelová portfolia ATLANTIK

2 Modelová portfolia ATLANTIK

3 Renomovaní správci 3

4 Modelová portfolia ATLANTIK Renomovaní správci Aktiva Diverzifikace Regiony Sektory

5 Modelová portfolia ATLANTIK Univerzální smlouva Mimořádné platby bez ohlášení Easy Investiční řešení pro každého Flexibilita

6 Modelová portfolia ATLANTIK Jednorázová investice ,- CZK Nízká vstupní investice 500,- CZK Pravidelná investice

7 Modelová portfolia ATLANTIK Důraz na nízkou kolísavost Mix strategií Profesionalita Výběr kvalitních fondů Bez měnového rizika

8 Konzervativní portfolio Cílem překonání inflace, kladné zhodnocení, doporučený investiční horizont min. 3 roky 11,9% Za rok 2012: 7,7% Za rok 2013: 2,5% Za rok 2014: 2,5% Za rok 2015: -1,1% Zdroj: Bloomberg, JTIS k výnos od

9 Vyvážené portfolio Klient je ochoten podstoupit riziko s cílem vyššího výnosu, doporučený inv. horizont min. 5 let 25,2% Za rok 2012: 9,3% Za rok 2013: 6,0% Za rok 2014: 6,9% Za rok 2015: 1,3% Zdroj: Bloomberg, JTIS k výnos od

10 Dynamické portfolio Klient čeká vysoké výnosy, vysoké riziko, doporučený investiční horizont min. 10 let 11,7% Za rok 2012: 6,0% Za rok 2013: 4,2% Za rok 2014: 5,0% Za rok 2015: -3,5% Zdroj: Bloomberg, JTIS k výnos od

11 Anti Money Laudering a obchodní tajemství.. do boje proti praní špinavých peněz, tzv. Anti Money Laundering (AML) spadá také činnost zprostředkovatelů. Dle zákona 253/2008 Sb. je zprostředkovatel povinnou osobou, jenž má povinnost oznámení podezřelého obchodu obchodníkovi s CP i centrále investičního zprostředkovatele, konkrétně odboru / osobě zabývající se činností Compliance a AML... podezřelé obchody jsou zahrnuty do povinnosti mlčenlivosti! Zprostředkovatel nesmí sdělovat, kromě pracovníka Compliance a AML, žádné informace týkající se podezřelého obchodu klientovi / potenciálnímu klientovi ani jiné osobě.

12 Příklady podezřelých obchodů podezření, že klient nejedná sám za sebe (abnormální bezdůvodná nervozita, časté odbíhání, telefonování a komunikace s další osobou nemající s klientem jasný vztah (podezření, že klient je tzv. bílý kůň ), aj.) podezření, že peněžní prostředky v celkové hodnotě nebo z části nejsou vlastnictvím klienta snaha o vložení hotovosti zejména spojena s neochotou nebo nedostatečným doložením původu peněz odmítnutí nebo neochota poskytnout vyžadované informace před vstupem do obchodního vztahu nebo pochybnost o poskytnutých informacích zjišťování možnosti ukrytí peněz před jinou osobou nebo peněz z podnikatelské činnosti neobvykle vysoký počet osob, které mají dispoziční práva k produktu osoby bez zjevného spojení s klientem, které mají dispoziční práva k produktu klient se odmítá podrobit identifikaci, nebo odmítá uvést identifikační údaje osoby, za kterou jedná

13 Identifikace a obchodní tajemství.. hlavní role zprostředkovatele je identifikace klienta a jeho ověření!!! identifikovat klienta / potenciálního klienta na základě platného dokladu totožnosti (nejlépe občanský průkaz) zkontrolovat platnost dokladu totožnosti opsat požadované údaje z dokladu totožnosti na příslušný smluvní či jiný dokument, případně zkontrolovat již vyplněné údaje s dokladem totožnosti porovnat a odsouhlasit podobu klienta / potenciálního klienta s vyobrazením v dokladu totožnosti být přítomen u podpisu klienta na smluvní či jiný dokument (ověření podpisu) zaznamenat svou osobu na smluvní či jiný dokument a stvrdit identifikaci vlastním podpisem (auditní stopa).. zprostředkovatel má dále povinnost mlčenlivosti nejen o klientech, ale také o veškerém dění a informacích se kterými přijde do styku. Povinnost mlčenlivosti trvá i po skončení smluvního vztahu mezi ATLANTIK a zprostředkovatelem

14 Výhody modelových portfolií Diverzifikace Likvidita Jednoduchost Bez měnového rizika u portfolií v CZK Flexibilita Nízká minimální investice

15 Kontakty Modrá linka (linka pro poradce) Praha Pobřežní PRAHA 8 Brno Trnitá BRNO Bratislava Dvořákovo nábrežie BRATISLAVA