Novinky a změny od poslední porady

Transkript

1 Novinky a změny od poslední porady

2 RSTS smlouvy

3 Generali Investments nové tiskopisy V tištěné podobě především rámcové Smlouvy. Smlouva Partner invest již neexistuje - ke sjednání produktu slouží odstavec v aktuální rámcové Smlouvě. Formuláře: Univerzální žádost a pokyn k prodeji existují jen na webových stránkách a jsou interaktivní. V tištěné podobě nejsou a nebudou se tisknout.

4 ČP nový sazebník Od je nový sazebník, změny nastaly v ŽP

5 KOOP TREND možnost uplatnění tarifních koeficientů (sleva ze sazby) + obchodní sleva 30% v produktu TREND 14 v pravomoci poradce i pro první tři měsíce r. 2017

6 KOOP Benefit pojištění úrazu řidiče zdarma až do Trvalé následky úrazu s pojistnou částkou Kč Smrt následkem úrazu s pojistnou částkou Kč Pojištěným je řidič pojištěného vozidla Hranice pro vznik práva na pojistné plnění za trvalé následky úrazu je 25 % Podmínky pro sjednání a trvání úrazového pojištění 25: a) nejedná se o náhradu ani o povinné ručení k vozidlu, které bylo u Kooperativy se stejným provozovatelem pojištěno v době 90 dnů před datem uzavření nové smlouvy, b) pojištěným vozidlem není motocykl, tříkolka, čtyřkolka, c) zánikem pojištění odpovědnosti zaniká i úrazové pojištění 25, d) v pojistné smlouvě musí být uvedeny podmínky vzniku úrazového pojištění 25, jeho zánik v důsledku zániku povinného ručení, identifikace příslušných pojistných podmínek, rozsah úrazového pojištění 25 včetně odchylek od pojistných podmínek a výše pojistného.

7 KOOP cestovní pojištění zvýšení vybraných limitů pojistného plnění v produktu KOLUMBUS a v produktu KOLUMBUS ABONENT, a to při zachování současné ceny pojištění. Nové limity jsou: - limit pojistného plnění u pojištění zavazadel u varianty KLASIK na Kč a u varianty PLUS na Kč - limit pojistného plnění u nákladů na zásah horské služby u varianty KLASIK na Kč a u varianty PLUS na Kč - limit pojistného plnění u zubního ošetření u varianty KLASIK na Kč a u varianty PLUS na Kč

8 ČP nové elektronické žádanky Vystaveny na webu SFP

9 KOOP ŽP Dne proběhla aktualizace kalkulaček nově možnost vytvořit žádost o změnu v pojištění NA PŘÁNÍ, a to jak v onlinové (KNZ), tak i offlinové verzi kalkulačky. změna rozsahu pojištění změna výše rezervotvorné části pojistného změna pojištěných osob netechnické změny v pojištění (adresa, způsob platby, ) Během ledna budou také zprovozněné změny na smlouvách o životním pojištění PERSPEKTIVA uzavřených po Voucher na samovyšetření HPV S aktualizací kalkulaček bude součástí produktu NA PŘÁNÍ u vybraných smluv voucher na samovyšetření proti lidskému papilomaviru (HPV). Voucher bude součástí každé smlouvy, na níž bude pojištěná žena ve věku let. Od nové Přehledy poplatků a parametrů

10 KOOP ŽP Politicky exponovanou osobou (PEP) se rozumí 1. fyzická osoba, která a) je nebo byla ve významné veřejné funkci s celostátním nebo regionálním významem, jako je zejména hlava státu, předseda vlády, vedoucí ústředního orgánu státní správy a jeho zástupce (náměstek, státní tajemník), člen parlamentu, člen řídícího orgánu politické strany, vedoucí představitel územní samosprávy, soudce nejvyššího soudu, ústavního soudu nebo jiného nejvyššího justičního orgánu, proti jehož rozhodnutí obecně až na výjimky nelze použít opravné prostředky, člen bankovní rady centrální banky, vysoký důstojník ozbrojených sil nebo sboru, člen nebo zástupce člena, je-li jím právnická osoba, statutárního orgánu obchodní korporace ovládané státem, velvyslanec nebo vedoucí diplomatické mise, anebo b) obdobnou funkci (jako v bodě a)) vykonává nebo vykonávala v jiném státě, v orgánu Evropské unie anebo v mezinárodní organizaci, 2. fyzická osoba, která je a) osobou blízkou k osobě uvedené v odstavci 1., b) společníkem nebo skutečným majitelem stejné právnické osoby, popřípadě svěřenského fondu nebo jiného právního uspořádání bez právní osobnosti, jako osoba uvedená v odstavci 1., nebo je o ní povinné osobě známo, že je v jakémkoli jiném blízkém podnikatelském vztahu s osobou uvedenou v odstavci 1., nebo c) skutečným majitelem právnické osoby, popřípadě svěřenského fondu nebo jiného právního uspořádání bez právní osobnosti, o kterých je povinné osobě známo, že byly vytvořeny ve prospěch osoby uvedené v odstavci 1. Povinnosti a omezení vztahující se k politicky exponovaným osobám se uplatní ještě nejméně po dobu 12 měsíců ode dne, kdy politicky exponovaná osoba přestala vykonávat příslušnou funkci; vždy však do doby, než se na základě hodnocení rizik vyloučí u klienta riziko specifické pro politicky exponované osoby. Po tuto dobu se ve stejném rozsahu uplatní také vůči právnické osobě, jehož skutečným majitelem je politicky exponovaná osoba, a vůči osobě, o níž je známo, že jedná ve prospěch PEO

11 KOOP NAMÍRU 2017 Benefit NAPŘÍMO nově je toto riziko zpoplatněno pro nejnižší prodávané limity povinného ručení, tj. 35/35 mil. a 70/70 mil. Kč. K limitům 100/100 mil. Kč a 150/150 mil. Kč je i nadále riziko ZDARMA. Konkrétně bude řešeno takto: Limity 150/150 mil. Kč - hodnota slevy 100% (SLEVA 600 Kč, cena 0 Kč) Limity 100/100 mil. Kč - hodnota slevy 100% (SLEVA 600 Kč, cena 0 Kč) Limity 70/70 mil. Kč - hodnota slevy 60% (SLEVA 360 Kč, cena 240 Kč) Limity 35/35 mil. Kč - hodnota slevy 40% (SLEVA 240 Kč, cena 360 Kč) Změny slevy DŮVĚRA Nově v případě vzniku pojistné události nebude klientům účtován celkový rozdíl na pojistném, ale pouze fixní částka. Omezující částka bude rozdílná podle tarifní skupiny: pro tarifní skupiny B3, B4, A1, A2, A3 bude částka 1 000Kč pro tarifní skupiny A4, A5, A6, AX, C2 bude částka 2 000Kč Slevu Důvěra je možné sjednávat pouze pro segment fyzických osob starších 29 let.

12 ČSOB NAŠE AUTO Prodloužení slevy v rámci produktu Naše auto. Slevu 20% můžete dávat automaticky bez souhlasu. V případě slevy 30% jsou podmínky následující: - Samostatné POV-pojistné musí být vyšší než 4.000,- před slevou, je jedno jakou variantu zvolíte, lze použít na Standard, Dominant či Premiant - POV v kombinaci s HAV nebo samostatné HAV Sleva vyšší než 20% musí být vždy odsouhlasena RM a souhlas přiložen ke smlouvě.

13 KOOP TREND Oprávnění ke sjednávání pojištění získatel je oprávněn samostatně sjednat: pojištění majetku je-li celková výše pojistné hodnoty majetku v místě pojištění u nerizikových činností do 50 mil. Kč, u rizikových činností pak do 10 mil. Kč, pojištění odpovědnosti za újmu s limitem pojistného plnění do 30 mil. Kč. V ostatních případech je nutný předchozí souhlas Kooperativy. Zjišťovací dotazník o riziku POŽÁR musí být zpracován před uzavřením pojistné smlouvy: - vždy, jde-li o činnost označenou RZ (vysoce riziková činnost) - viz Seznam činností Příloha č. 1 sazebníku TREND a rizikové činnosti uvedené v bodě 2.2 této MI, pokud hodnota majetku v místě pojištění je větší než 10 mil. Kč, - u ostatních činností, pokud celková výše pojistné hodnoty majetku v místě pojištění přesahuje 50 mil. Kč.

14 KOOP nový informační web pro získatele přímo v KNZ

15 PSČP Přehled úkonů, při kterých je požadováno úřední ověření podpisu klienta: Ukončení smlouvy Převod smlouvy z transformovaného fondu do účastnického fondu Změna oprávněné nebo určené osoby Změna strategie spoření Na žádosti o změnu strategie musí být zajištěno řádné ÚŘEDNÍ OVĚŘENÍ podpisu klienta, které zajistí přepážka České pošty s označením CzechPOINT, matrika nebo notář. Žádosti o změnu strategie bez úředního ověření podpisu PSČP zamítne.