5 let. s Partners. special. Očima Pavla Kohouta, Katky Palkové, Petra Borkovce a Radima Lukeše. Historie finančního poradenství

Transkript

1 special Pět let Partners Očima Pavla Kohouta, Katky Palkové, Petra Borkovce a Radima Lukeše Partners určují směr Historie finančního poradenství Partners media Partners investiční společnost Partners bankovní služby Partners akademie 5 let s Partners Finanční poradenství JINAK

2

3 OBSAH 4 Vzpomenete si, jak jste prožili revoluční rok 1989? Onehdá jsem se na toto téma bavil s kolegou z back office. Řekl mi tohle: 1989? Bylo mi tenkrát asi tak šest let a chtěl jsem se koukat v televizi na pohádky. Jenže místo pohádek tam furt dávali něco o Občanském fóru. Vyptával jsem se rodičů, kdy už konečně budou ty pohádky. Jenže oni se hrozně rozčilovali, že prý je ruším. Vida, jak je v dětských očích i tak zásadní dějinný okamžik relativní. V duchu se také snažím rozpomenout, jak jsem tu dobu prožíval, ale nějak se mi to nedaří. Důvod je prostý. Byl jsem tenkrát ještě nemluvně v peřinkách, a o tom, co se děje, jsem neměl ani potuchy. Své politické uvědomění jsem mohl prokázat až o dva roky později. V rodinném albu totiž máme fotku, na které coby tříletý klouček čůrám na volební plakát komunistické strany Dvaadvacet let se Václavským náměstím přehnalo jako velká voda. Demonstranty v plísňových džínách nahradily japonské turistky ověšené ipody, iphony a ipady, veksláky zaskočili Senegalci kšeftující s hašišem. Pod koněm, kde se tenkrát zvonilo klíči, zrovna pochodují stoupenci hnutí Hare Krišna. Chlapíci neurčitého věku s blaženě nepřítomným pohledem, navlečení v oranžových hábitech, na okamžik zkříží cestu Pavlu Kohoutovi, který tudy chvátá na schůzku do nablýskaného klientského centra jisté finančněporadenské společnosti. Zůstaňme ještě chvíli na Václavském náměstí a zkusme se zeptat náhodného kolemjdoucího, čím byl významný rok Dotyčný bude chvíli přemýšlet a pak zavrtí hlavou, že ho nic nenapadá. Když se ale zeptáme finančního poradce, s velkou pravděpodobností se nám dostane jasné odpovědi: Počkejte, v roce 2007 přece vznikli Partners! Pro finančněporadenskou branži bylo založení společnosti Partners tím samým, co sametová revoluce pro Československo. Firmičce, která začínala s podnikáním v rodinném domku ve vilové čtvrti na okraji Prahy, se během pěti let podařilo neuvěřitelné totiž rozrůst se v giganta s miliardovým obratem a ambicemi expandovat do celé střední Evropy. Ale proč jsem se vás vlastně ptal na rok 1989? Jednoduše proto, že nebýt převratu, svoboda podnikání by byla jen pouhou utopií. Kdepak by dnes bylo finanční poradenství! Paradoxem je, že právě nešvary zakořeněné ve společnosti z dob minulých kladou dnes finančním poradcům na bedra obrovskou zodpovědnost. Tušíte, na co narážím? Zkusím to vysvětlit slovy školitele a moderátora Tomáše Mohorka, kterého si nejspíš mnoho z vás pamatuje ze školení Start-Up. Dvacet let po revoluci, ale lidem stále chybí konfrontace s realitou. Všichni si všimli plných regálů v obchodech, ale už nevidí tu odvrácenou stránku života v kapitalismu. Čechům chybí zodpovědnost. Obrazně řečeno, uspořádat mejdan dokáže každý. Vydělat na něj, to už je těžší. Přesně tohle se musí změnit. A to je vlastně takové vyšší poslání finančních poradců: naučit lidi žít v kapitalismu. Finanční gramotnost Čechů je sice i dnes, na prahu druhého desetiletí nového milénia zoufale malá, ale kdo ví, třeba to za dalších pět let bude lepší. Každopádně nakročeno máme správným směrem. Jakub Zeman Šéfredaktor Vzpomínky na rok Rok 1989 je významným milníkem, bez něj by u nás nebyla demokracie a hlavně svoboda podnikání. Jak na něj vzpomínají představitelé Partners? 6 Pět let Partners Ohlédnutí za uplynulou pětiletkou očima Pavla Kohouta, Katky Palkové, Petra Borkovce a Radima Lukeše. 14 Historie Partners určují směr finančněporadenského trhu již pět let až 2012 Rok za rokem po hlavních milnících růstu Partners. Podívejte se na ojedinělou fotogalerii. JsmePartners 3

4 Co jsem dělal v roce VZPOMÍNKY NA ROK 1989 Podzim Sametová revoluce vrcholí. Po desetiletích za železnou oponou jsou občané Československa konečně svobodní. Někteří si splní sen a zdolají Everest, jiní se vrhnou na podnikání, další budují kariéru. Téměř přes noc se najednou všechno mění. Budoucnost už není plná pozitiv a sociálních jistot, ale něčeho nového, neznámého, demokratického. Na sklonku roku 1989 o finančním poradenství nikdo nic nevěděl a Partners si na svůj vznik museli počkat ještě dlouhých 17 let Katka Palková V roce 1989 jsem byla čerstvou studentkou prvního ročníku na gymnáziu v Bohumíně. Když to začalo, tak jsem si myslela, že právě probíhá kontrarevoluce a že je konec světa Naštěstí jsem se mýlila. Pavel Kohout Během revoluce jsem studoval v prvním ročníku na VŠE v Praze, kde tehdejším studentským vůdcem byl dnes dobře známý Miroslav Singer. Já byl jen obyčejný pěšák, který chodil na demonstrace a občas fotil. Sametová revoluce byla úžasný zážitek, který se nedá k ničemu přirovnat, snad jen k nečekanému propuštění z vězení. Petr Borkovec V roce listopadu roku 1989 mi bylo 12 let a pamatuji si toho z té doby velmi málo. Nebyli jsme právě rodina, na niž by měla změna režimu nějak významný dopad. Rodiče vlastně získanou svobodu nikdy reálně nevyužili. Mně osobně velmi dobře utkvěly v paměti rozhovory Gorbačova s Reaganem. To mě hodně zaujalo. Taky si vzpomínám na americké volby v roce 1989, ve kterých bych zvolen první George Bush. Ptal jsem se táty, co to je za volby a koho volí. Prezidenta USA, odpověděl. A já na to, proč my máme stále toho stejného? A otec mi na to řekl, že nám stačí, že jiného nepotřebujeme. A pak si už jen pamatuji televizní záběry z přeplněných náměstí, svítících zapalovačů a zvonění klíči a obavu rodičů, že se bude opakovat rok 1968 Radim Lukeš V té době změn jsem maturoval a jako pražský student jsem, téměř povinně, chodil na demonstrace. Vše pro nás bylo strašně zajímavé a vzrušující, nejen v oblasti politiky, ale i hudby, kultury a cestování. 4 JsmePartners

5

6 Pět let Partners OČIMA PAVLA KOHOUTA Vsadil jsem na dobrého koně Pavel Kohout (*1967) Člen představenstva a ředitel pro strategii Vyvinul simulační program pro trénink obchodování na burze Od roku 1993 působil postupně ve společnostech Komero, ING Investment Management a PPF V roce 2009 se stal členem NERVu (Národní ekonomická rada vlády) a působil také v PES (Poradní expertní sbor ministra financí a ministra práce a sociálních věcí) Je autorem knih Investiční strategie pro třetí tisíciletí, Finance po krizi: důsledky hospodářské recese a co bude dál, Finance po krizi: Evropa na cestě do neznáma a s dramatikem Pavlem Kohoutem spoluautorem knihy Dramata a frašky ekonomie: Kohout se ptá Kohouta Svobodný, syn Tobiáš (10) Jeho velkým koníčkem je fotografování, svá díla i vystavuje Jméno Pavla Kohouta je povědomé i člověku financemi jinak nepolíbenému. Aby ne. Je totiž členem Národní ekonomické rady vlády a jeho komentáře plní denně stránky ekonomických rubrik předních českých periodik. Kromě toho je autorem řady knih. Co vedlo Pavla Kohouta, že se v roce 2007 vzdal kariéry v holdingu PPF miliardáře Kellnera a stal se místo toho tváří začínající finančněporadenské firmy Partners? Projev Pavla Kohouta z roku 2007 při založení společnosti Partners Příchod do Partners Mohl jsem dál sedět na teplém místečku u pana Kellnera, dělat stejnou práci jako uplynulých téměř osm let a v klidu si užívat samých pozitiv a sociálních jistot, které jsou spojeny s prací pro nejbohatšího člověka v republice. Nicméně jsem se s PPF rozloučil dobrovolně, za plného vědomí a ve střízlivém stavu. Nejen to. Odmítl jsem i pár pracovních nabídek, které by pro většinu lidí představovaly vysněný vrchol kariéry. Proč to všechno říkám? Ne proto, abych pochválil sám sebe, ale své kolegy. Pokud lze o někom prohlásit, že jsou profesionálové ve svém oboru, jsou to právě oni. Byla to pro mě čest, když jsem byl pozvaný do týmu Partners. Jde o tým lidí, kteří perfektně vědí, co dělají a proč to dělají. Vsadil jsem na dobrého koně Za svoji kariéru jsem několikrát dobře poradil jiným vsadit na správného koně. V roce 1993 jsem poradil Kellnerovi, aby v druhé vlně privatizace vsadil na velké podniky jako Telecom spíš než na malé ryby. Výsledky znáte. O pár let později jsem jako jediný český ekonom předpověděl devalvaci české koruny v roce V tomtéž roce jsem poradil společnosti ING, aby založila první tři korunové fondy v Lucembursku, později měly ohromný úspěch. Po návratu k Petru Kellnerovi jsem pracoval v analytickém oddělení na expanzi PPF. Zajímavá práce: Rusko, Čína, Vietnam Ale jedna věc je dávat tipy jiným a zcela jiná věc je sám vsadit na správného koně. A to je hlavní důvod, proč jsem u Partners. Z analytické práce pro PPF mi je jasné, že finanční poradenství má velkou budoucnost. Pár čísel pro ilustraci: objem investičního životního pojištění roste od roku 2001 ročně zhruba o 40 procent. Podobný je růst podílových fondů, asi 35 procent ročně. Zhruba podobným tempem rostou i objemy hypoték. Nasycenost trhu hypotékami dosahuje asi třetinové úrovně ve srovnání se Západem. Pokud jde o úspory a investice, asi polovina prostředků domácností je stále na bankovních účtech. Další čtvrtina pak ve stavebním spoření. Investiční produkty mají ještě velký prostor pro růst, hypotéky rovněž. Trh má před sebou ještě nejméně patnáct let, než dosáhne nasycenosti na úrovni západní Evropy. Nejméně patnáct dobrých, tučných let, která jsou před námi. Dobří poradci, a ne zlatokopové Ovšem pozor: jak roste trh, rostou i jeho požadavky. Především vyvstává nutnost kontrolovat kvalitu produktů. Objevují se stále další finanční inovace: některé dobré, jiné zrádné; a ne, vy zaručeně nechcete hledět do očí naštvanému klientovi, který se spálí na nějakém dalším Helvagu. Nechcete čelit rozzuřeným lidem, kteří chtějí zpátky své těžce vydělané peníze. Nechcete vydělávat na podvodníky, kteří se vysmívají naivním Čechům, Moravanům. Jsem si jistý, že všichni chcete nabízet kvalitní, poctivé produkty. My všichni chceme být dobří poradci, nikoli zlatokopové, nemám pravdu? V nedávné minulosti byli takoví, kteří dali přednost penězům před dobrou pověstí. Tvrdím, že je možné mít obojí. A nejen to. Dobrá pověst bude nutnou podmínkou pro každého, kdo v budoucnosti chce uspět v oboru finančního poradenství. Mám představu: svět, ve kterém finanční poradce má stejnou společenskou prestiž a úctu veřejnosti jako lékař, advokát nebo architekt. Této vizi věřím: proto jsem dal přednost Partners před impériem jménem PPF. 6 JsmePartners

7

8 Pět let Partners OČIMA Kateřiny Palkové Z podceňovaného outsidera bohatou nevěstou Kateřina Palková (*1974) Předsedkyně představenstva a CEO centrály Absolventka VŠE v Praze, obor mezinárodní obchod a mezinárodní politika a diplomacie (Ing.) a BIBS/Nottingham Trent University (MBA) 1999 až 2001 řídila odbor vnějších vztahů Komise pro cenné papíry Od 2001 pracovala v Pioneer Investments jako projektová manažerka v týmu pro expanzi do zemí střední a východní Evropy, v roce 2003 se stala obchodní a marketingovou ředitelkou pro Českou a Slovenskou republiku Byla aktivní členkou etické komise AFAM a AKAT Svobodná, děti Vojta (3) a Lukášek (0,5) Miluje sport všeho druhu, zejména lyžování (alpine i cross country), kolo, in-line bruslení, golf a veškerý pohyb na vzduchu Nové milénium sotva začalo, když Katka Palková nastoupila do Pioneer Investments. Tam poprvé začala komunikovat s finančními poradci: Byla to skvělá doba, plná pioný(ee)rského nadšení do investic i finančního poradenství. Dneska vidím, jaký jsem byla naivní nadšenec a že právě ve sféře financí jsou znalosti a zkušenost obrovské aktivum. Bylo to těsně před splasknutím technologické bubliny. Takže jsem zažila pár chvil, kdy nás lidi milovali, a pak mnoho let, kdy nás nenáviděli, vzpomíná. Investoři se řídili podle minulých výnosů a hodně z nich tehdy přišlo o podstatnou část vložených peněz. Od té doby urazila pořádný kus cesty Vznikají Partners V první řadě jsem nikdy nepochybovala, že to zvládneme. Vždycky jsem věděla, že i přes všechny ty problémy, průšvihy, zklamání a těžkou dřinu uspějeme. To, co bylo asi nejhorší, byla nedůvěra a nepřejícnost (někdy až nenávist) okolí. Že nám partneři vypovídali smlouvy, že odcházeli lidé, předávání smluv trvalo dlouho, několikrát jsme se fatálně zmýlili při výběru zaměstnanců, jednoduše ta každodenní exekutiva, to vše se dalo zvládnout. Ale nejtěžší bylo získat si kredit a vybudovat silnou pozici na trhu. Dneska vím, že se nám to povedlo, že se z toho podceňovaného outsidera stojícího opodál stala bohatá nevěsta, která nemá o nápadníky nouzi. Okamžiky, které nejvíc ovlivnily českou finančněporadenskou branži Krysí závody o nejvyšší provize u IŽP, které nemohly mít vítěze. Řešení byla jen dvě samoregulace, nebo zásah ze strany regulátora trhu. My jsme se pokusili jít přímočarou kreativní cestou identifikovali jsme na trhu díru a udělali jsme si z našich exkluzivních nízkonákladových produktů konkurenční výhodu. Sjednotili jsme provize. A tenhle okamžik, podle mě (možná neskromně), nejvíc pozitivně ovlivnil český finančněporadenský trh. Otázkou je, kam se bude ubírat dál. Myslím, že ani jemu se nevyhne konsolidace, kterou už si konečně prošly všechny ostatní finanční instituce od bank po investiční společnosti. Regulátor přitvrzuje. Oddělí se zrno od plev, firmy, které nebudou hrát podle pravidel, chovat se eticky, jednoduše skončí. Největší životní zkušenost To, co mě Partners naučili, je nevidět svět černobíle. Každé jednání, které vedeme na úrovni nejvyššího vedení, je hlavně o vnímání názorů ostatních a důkladném vyargumentování vlastního postoje. A taky o vědomí, že ne vždy se mi podaří ostatní přesvědčit. Nebouchat pěstičkou pokaždé, když není po mém. Je dobře, že společnost jako Partners řídí názorově silní a odlišní lidé, protože to sice na jednu stranu znamená konfrontaci a nutnost být neustále ve střehu, ale na druhou stranu to společnost posouvá dopředu, nenechá ji usnout na vavřínech. Partners mě také naučili nedělat ukvapené závěry a nesoudit příliš rychle. Kdy zatínám zuby Když se ukáže, že se poradce zachoval vůči klientovi (spolupracovníkům, společnosti...) neeticky, vědomě udělal nějaký podraz, tak nejenom zatínám zuby, ale doslova fyzicky trpím. Já chci být na naši firmu hrdá a v takovýchto situacích je to těžké. Největší dílčí úspěchy Partners Jednoznačně náš smělý projekt v rámci penzijní reformy, když nakonec klapne. To z nás dělá hráče první kategorie. Partners v roce 2017 Za pět let nás vidím jako společnost plnou profesionálů, kteří jsou zdravě sebevědomí, kultivovaní a zcela kompetentní pro danou práci. A jsou pyšní, že pracují právě v Partners. Naše logo bude synonymem finančního poradenství. Slušného a vysoce kvalitního. S tím, že v té době budeme největší finančněporadenskou společností, počítám automaticky. 8 JsmePartners

9

10 Pět let Partners OČIMA Petra Borkovce Spadli jsme do toho závratnou rychlostí Petr Borkovec (*1977) Místopředseda představenstva a generální ředitel Absolvoval MENDELU v Brně, manažersko-ekonomický obor na Provozně ekonomické fakultě (PEF) Do roku 2008 působil na PEF jako odborný asistent a učitel předmětů kapitálové a finanční trhy, mezinárodní finance a burzy a cenné papíry Necelý rok na přelomu let 2001 a 2002 pracoval v Jihomoravské energetice jako analytik kapitálových účastí V roce 2001 nastoupil do OVB, kde se postupně propracoval až na pozici regionálního ředitele Ženatý, dcera Eliška (5) a syn Petr (2) Relaxuje při hraní počítačových her, tenisu či četbě Včervenci roku 2001 si mohli studenti Mendelovy univerzity povšimnout inzerátu propagujícího práci finančního poradce. Jedním ze studentů, které inzerát upoutal, byl i Petr Borkovec. O finance jsem se zajímal, studoval jsem je, a dokonce jsem je i učil. Ten inzerát působil sice velmi neprofesionálně a velmi netransparentně, ale já byl naivka a snílek. A ta práce mi vlastně dávala smysl vždyť proč chodit do banky, do pojišťovny či na poštu, když si mohu najednou vybrat z celé řady finančních institucí a produktů? První finanční produkt První produkt jsem uzavřel sám sobě a bylo to stavební spoření od Českomoravské stavební spořitelny s cílovou částkou Kč za osm BJ. Ten samý měsíc jsem jich v rodině uzavřel ještě dalších sedm a byl jsem nadšený, jak mi to finanční poradenství, a hlavně sbírání bodů jde pěkně od ruky. Moc se mi líbil ten výkonnostní model. To bylo v srpnu. Září bylo hodně špatné, protože jsem neuzavřel nic, a protože jsem měl těžký absťák po bodech, tak jsem si v říjnu uzavřel Uniqu Quatro do sedmdesáti let na 1000 Kč měsíčně za 45 bodů. A byl jsem v týmu za hvězdu. Jenže když přišla první pořádná storna, mí spolupracovníci končili a já krachoval. Tenkrát jsem musel hodně zatínat zuby. Vznikají Partners Spadli jsme do toho závratnou rychlostí. Najednou jsme měli obrovskou zodpovědnost. Musel se změnit náš pohled na byznys. Největším úskalím bylo zvládnout nové role, nové výzvy a způsob práce a zadaptovat se na to, že je třeba být nezávislý a objektivní. Dále bylo třeba nastavit provizní a informační systém a sehnat partnery ochotné s námi spolupracovat. Když jsem posílal odstoupení od smlouvy do OVB, najednou jsem neměl žádné příjmy, žádné rezervy pouze nejistotu. Když nám v roce 2007 Raiffeisenbank a Českomoravská stavební spořitelna v podstatě vypověděly spolupráci, žili jsme ve stresu, který partner nám jako další zruší smlouvu pod tlakem OVB. Okamžiky, které nejvíc ovlivnily českou finančněporadenskou branži Těch okamžiků bylo hned několik. Prvním byl rozjezd brutální provizní spirály v IŽP, trval od roku 2005 až do roku Další byl tvrdý náborověpřetahovací boj společností Fincentrum a Broker Consulting, které na trh přinesly mnoho negativního. Na druhou stranu ale i tato konkurence napomohla vnést do oboru informační otevřenost a zlepšit servis a zázemí pro poradce. A stěžejním okamžikem bylo samozřejmě založení Partners, vznik exkluzivních produktů, nové nástroje pro poradce a kontrolní mechanismy. Další změny na trhu bude určitě určovat naše cesta k modrému oceánu, tedy další inovace, a samozřejmě také regulace, která bude dále přitvrzovat v oblasti produktů, provizí, ochrany spotřebitele i nároků na finanční poradce. Největší úspěchy Partners Dílčích úspěchů bylo mnoho. Ale mezi těmi největšími je určitě vytvoření nízkonákladových tarifů investičního životního pojištění, jejichž prostřednictvím se nám podařilo dosáhnout miliardového obratu ve velmi krátkém čase. V těsném závěsu je založení vlastní investiční společnosti, zahájení expanze do Polska či úspěšná akvizice webu Peníze.cz. Partners v roce 2017 Má vize je taková, že tou dobou budeme jasnou jedničkou na českém i polském finančním trhu jak velikostí, tak obratem. Naše společnost bude kotovaná na burzách ve Varšavě i Praze. Budeme poskytovat profesionální a dostupné finanční služby pod kvalitním brandem a obstojíme s úspěchem i v regulovaném prostředí. Naše Investiční společnost bude spravovat deset miliard korun a díky prostředkům z burzy budeme moci expandovat do Německa a založit vlastní banku. 10 JsmePartners

11

12 Pět let Partners OČIMA RADIMA LUKEŠE Náš džob děláme od srdce, a proto ho děláme dobře Radim Lukeš (*1972) Partner a předseda dozorčí rady Od sedmi let se věnoval basketbalu, byl prvoligovým hráčem za Spartu Praha Po maturitě na střední odjel na tři roky na Island, kde pracoval a hrál basketbal V roce 1999 nastoupil jako manažer do hotelu Don Giovanni Od roku 2000 působil v OVB, kde se dostal až na post zemského ředitele Svobodný, synové Radim (2) a Tobias (1) Ve volném čase si rád zahraje golf a samozřejmě i basketbal Stejně jako dnes chceme být i v budoucnu rovnocenní partneři pro všechny, proto název Partners. Chceme být partnery pro naše obchodní partnery, máme na ně velké požadavky, ale zpět jim nabízíme kvalitního partnera s malými storny a velkou produkcí. Pro naše lidi poradce a manažery je symbolicky Partner nejvyšší pozice kariérového plánu. A stejně tak pro klienty chceme být partnerem, na kterého se mohou s důvěrou obrátit, kterému se mohou kdykoli podívat do očí, vzpomíná Radim Lukeš na vznik a výběr názvu společnosti. A co si myslí o uplynulých pěti letech a kam budou Partners směřovat do budoucna? Vize, se kterou firma vznikala Naší vizí bylo vybudovat největší finančněporadenskou firmu na českém trhu. Chtěli jsme ukázat, že s naším know how a nasazením dokážeme v krátké době vybudovat obrovský tým se skvělou značkou. Po pěti letech musím konstatovat, že se všechny tyto vize splnily. Podařilo se nám dát do kupy velmi úspěšné lidi, kteří přicházeli a stále přicházejí s novými nápady a projekty. Dnes jsme mnohem dál, než jsme si před těmi pěti lety vůbec dokázali představit. Kde budou Partners za dalších pět let Myslím si, že dnes nedokážeme s jistotou říct, kde budeme za dalších pět let. Máme rozpraco- váno velké množství projektů, které nás posunou zase o pořádný kus dál. Jediný, kdo nás může zastavit, jsme my sami. Jinak nás čekají skvělé věci. Stále tvrdím, že jsme teprve na začátku a máme velké plány. Jedním z těch velkých cílů bylo udělat jednu miliardu, teď se už spíš díváme po té dvojce. I když to není jednoduché, protože z malých čísel se roste lépe. Jenže kdo umí jednu miliardu, umí i dvě. Je těžší doba než dřív, dělá se byznys hůř? Je pravda, že doba se změnila, ale doba se bude měnit pořád A my musíme na tyto změny reagovat a být o krok napřed. Proto přicházíme s tolika novými nástroji s přidanou hodnotou pro klienta, s novými exkluzivními produkty, podporou a výhodami. Musíme se měnit, stejně jako se mění naši klienti. Na centrále i v síti se musíme neustále posouvat dál a poradci a manažeři musí klientům i při náboru umět prodat naši obrovskou přidanou hodnotu a unikátnost v porovnání se zbytkem trhu. Dnes by se měl každý poradce a manažer i člověk na centrále ve stylu amerického prezidenta ptát Co mohu udělat pro firmu a ne Co může firma udělat pro mě? Naše filozofie: Nejlepší si vychováváme sami Jak roste firma, spolu s ní rostou i osobnosti v síti a osobnosti na centrále. Ve všech případech platí, že ty nejlepší nepřetahujeme zvenčí, ale vychováváme si je sami. Lidé, kteří před pěti lety začínali jako konzultanti, jsou dnes ředitelé, recepční na centrále a řadoví zaměstnanci dnes zastávají pozici vedoucích oddělení, ředitelů nebo jsou v představenstvu. Tím se lišíme od konkurence: nechceme žádné rádoby poradce ani korporátní manažery, ale mladé lidi, co se u nás vypracují v profíky a využijí příležitosti, kterou Partners nabízejí. A ti, co požadavky a kritéria splnit nedokáží, tady nezůstávají, ale umíme se s nimi rozloučit. Kdy se odstěhuji na Seyschely No vždyť my už tady dva roky žijeme. Tenhle rozhovor děláme na pláži a Petr zrovna vylézá v plavkách z moře (smích). Ne, vážně, vždy jsme říkali, a stojíme si za tím, že firmu budujeme s vizí dlouhodobě na trhu růst, a chceme ji dál vlastnit a vést. Kdybychom chtěli rychlé peníze a odjet někam do vily k moři, tak neinvestujeme desítky milionů do kampaně každý rok na budování značky, nevzdáváme se provize na produktech, abychom měli lepší podmínky pro klienty, nevybírali bychom jenom lidi, kteří mají šanci u nás dlouhodobě uspět a dělat férový byznys. Nás práce a naše firma baví. Nebo lépe: není to práce, ale to nejlepší hobby, kterého se hned tak nevzdáme. 12 JsmePartners

13

14 Historie Text: Jakub Zeman Foto: Autor Partners URČUJí směr Finanční poradenství má v českých luzích a hájích stále nádech služby, která je jen pro úzkou skupinu vyvolených těch, kteří se topí v penězích, nebo těch, kteří se utápějí v dluzích. Opak je však pravdou. Služby finančního poradce by měli využívat všichni ti, kteří se chtějí zodpovědně starat o své peníze a budoucnost. Češi mají pocit, že správu svých financí zvládnou sami a přitom je to podobné jako s opravou auta. Dnes už na silnicích nejezdí Škody 100, které jsme si mohli opravit sami, ale auta, ve kterých si bez servisu nevyměníte ani olej, říká Josef Uchytil, manažer a finanční poradce Partners. Ne náhodou si v televizní reklamní kampani pro rok 2012 bereme na paškál typické české brouky Pytlíky, kteří sice všechno vědí a všechno znají, ale ve výsledku nakonec spláčou nad výdělkem což v otázce osobních financí platí doslova. Trnitá cesta Příběh v současné době největší tuzemské finančněporadenské společnosti Partners se začal psát v červnu Před pěti lety, symbolicky v nejdelším dnu v roce byla uzavřena historicky první smlouva pod hlavičkou Partners. U zrodu společnosti stáli Kateřina Palková, Pavel Kohout, Tomáš Prouza a Jan Majer, kteří svými manažerskými schopnostmi doplnili vizionářství a know how živoucích legend finančněporadenské branže, Petra Borkovce a Radima Lukeše. Ti se vydali na trnitou cestu kariéry ve finančním poradenství na samotném sklonku 90. let. Po prvotním okouzlení z práce pod hlavičkou německé poradenské firmy však postupně začali přicházet na to, že není všechno zlato, co se třpytí. S finančním poradenstvím jsem začínal na přelomu milénia. V roce 2006, kdy jsem se stal zemským ředitelem OVB, jsme tvořili přes třetinu obratu této firmy v České republice. Myslím, že můžu směle říct, že pro OVB bylo naše ředitelství klíčové, ovládali jsme prakticky všechna místa na vrcholu ranklistů, vzpomíná Radim Lukeš. I přesto, že byli součástí OVB, nastavili si vlastní pravidla 14 JsmePartners

15 První společné focení při vzniku Partners v Danube House v Praze a procesy. Vytvořili jsme si jakýsi stát ve státě. Měli jsme vlastní, přísnější kariérový plán, certifikace, zavedli jsme ve struktuře přísná pravidla i pro pobočky, dresscode a další oblasti, která ostatní nedodržovali. Mimochodem to jsou zásady, které jsme s sebou přinesli do Partners. Jen leklá ryba plave po proudu Jejich filozofie a přístup je začaly od mateřské společnosti čím dál více vzdalovat: Chtěli jsme po OVB změnu, nechtěli jsme být pouze těmi, kteří jí vydělávají obrovské peníze, aniž by její fungování mohli aktivně spoluovlivňovat a posouvat dopředu. Chtěli jsme klientům nabízet produkty, které by byly zajímavé a nízkonákladové, abychom se sami mohli každé ráno s čistým svědomím podívat do zrcadla, vypráví Lukeš. Vadilo nám také to, jak málo z vydělaných peněz OVB investovala zpět do rozvoje firmy a vzdělávání poradců a manažerů, propagace atd. Navenek to byla úspěšná a vydělávající společnost otevřená komukoli, uvnitř však vyplácela poradcům nejméně peněz. Rok a půl jsem se snažil komunikovat s vedením v Česku i Německu, ale byl jsem vždy umlčen. Jediná odpověď, které se mu dostalo, bylo doporučení jít si užívat vydělaných peněz jako rentiér, a hlavně nic neřešit a o nic se nestarat. Radim Lukeš k tomu dodává: Jenže já se rentiérem stát nechtěl. Stále považujeme s Petrem Borkovcem za důležité, aby partneři společnosti byli v byznyse aktivní a zůstali vzorem pro další lidi ve firmě. Pochopil jsem, že dál to v OVB nepůjde a že mám v podstatě jen dvě možnosti: dát na radu, vzdát to a jít do pomyslného důchodu si užívat, nebo odejít a zkusit to jinak. Samozřejmě to byl velmi riskantní krok a za sebe musím říci, že jsem JsmePartners 15

16 v těch měsících zhubnul asi deset kilo kvůli obrovskému stresu. Nicméně při zpětném pohledu jsem za to rozhodnutí velmi rád. Otevřenost vůči klientům Pavel Kohout to z pohledu ředitele strategie vidí podobně. Rozhodli jsme se uvést do praxe naše společné představy o slušném a kvalitním finančním poradenství. Naším cílem byla a stále je otevřenost vůči klientům a nabídka exkluzivních produktů. To bylo to, co jsme postrádali. Tehdejší finančněporadenský trh trpěl neduhem neinformovanosti - klienti finančních institucí neměli dostatek informací, podle nichž by mohli posoudit výhodnost či nevýhodnost doporučovaných finančních produktů či správnost navrhovaných řešení, vzpomíná Pavel Kohout, ekonom a člen představenstva. To jsme chtěli změnit. Prostě rozhodli jsme se pro Finanční poradenství jinak. Štika v českém finančněporadenském rybníku Již na konci roku 2008 měli Partners 90 tisíc klientů, 1500 aktivních poradců, spolupracovali s téměř 40 partnery a nabízeli přes 180 produktů. A výnosy přesáhly 620 milionů korun, i navzdory finanční krizi v roce V českém finančněporadenském rybníku se objevila štika, rychle vířící lehce stojaté vody. Vstup na český trh se nám podařil. Proto jsme se ve třetím roce existence zaměřili na to, co bylo naší hlavní myšlenkou zkulturnění trhu a zvyšování úrovně finančněporadenských služeb. Zavedli jsme přísnější pravidla pro přijímání našich poradců, zaměřili se na prohloubení odborného vzdělávání poradců, a hlavně ustanovili etický výbor, který má za úkol řešit stížnosti klientů na jednotlivé poradce, dodává generální ředitel Petr Borkovec. Nebylo to lehké, jít proti proudu. Ale čas ukázal, že to byla správná cesta, kterou nakonec ocenili klienti i samotní poradci. Poradci Partners krotí dluhy V roce 2009 vstoupili poradci Partners také na televizní obrazovky, a to jak reklamní kampaní, tak zejména dnes nejenom odbornou veřejností uznávaným pořadem Krotitelé dluhů. Partners se podíleli na natáčení prvních tří sérií, vysílaných až do konce roku Po třech letech se Partners etablovali na českém finančněporadenském trhu se stálou klientskou základnou a širokou sítí poradců. Byl to mezní rok. Mnoho firem již dojelo na to, že usnulo na vavřínech a svůj úspěch nedokázalo dále zužitkovat, říká generální ředitel. A do tohohle klubu jsme vstoupit nechtěli. Klientům chtěli Partners nabídnout skutečně komplexní poradenství, které by řešilo všechny jejich potřeby včetně základních bankovních služeb. Proto byl spuštěn projekt Partners bankovních služeb ve spolupráci s UniCredit Bank, v rámci kterého mají klienti k dispozici i běžné a spořicí účty, platební karty či spotřebitelský úvěr. V roce 2011 navázali nabídkou pro investory a pod hlavičkou Partners investiční společnost nabízejí fondy. V témže roce obrat společnosti s tyrkysovým stromem ve znaku poprvé přesáhnul jednu miliardu korun. Ve znamení expanze se nese i rok Partners cílí na polský finančněporadenský trh a na domácí scéně rozšiřují portfolio služeb o první supermarket finančních produktů, franšízu Partners market. 16 JsmePartners

17 Rizika zmenšit neumíme, jejich dopady však ano METLIFE, INC. PEANUTS 2012 Peanuts Worldwide

18 24. března byla MetLife se stal Metropolitan Byla založena Byla zakoupena v New Yorku největší světovou Life přeměnil nadace Metropolitan budova Pan Am založena společnost pojišťovnou svou centrálu na Life Foundation. (200 Park Avenue) Příběh úspěchu naší značky začíná u našich kořenů. Metropolitan Life Insurance Company. se 2 mld. USD v předepsaném pojistném. administrativní centrum pomoci a podpory pro přeživší z Titaniku a jejich rodiny. v New York City MetLife & Snoopy Již více než 25 let Snoopy a jeho přátelé hrají pozitivní roli při vytváření konzistentního image a odlišování značky MetLife od konkurence. Tyto výjimečné komiksové postavičky, jejichž vřelost, šarm a věrnost svým významem přesahují jednotlivé země, kultury a generace, společnost MetLife ideálně reprezentují v očích jejích zákazníků. Náš vztah s těmito postavičkami pomáhá etablovat MetLife jako společnost založenou na důvěryhodnosti, blízkosti a schopnosti plnit sliby METLIFE, INC. PEANUTS 2012 Peanuts Worldwide

19 Byla představena vzducholoď MetLife. Byly zprovozněny první mezinárodní operace v Koreji a na Tchaj-wanu. Překonáním 1 bld. USD v předepsaném pojistném se MetLife stal největší pojišťovnou v Severní Americe dubna společnost MetLife realizovala svou první veřejnou nabídku akcií (IPO), a to kmenových akcií. Tyto kmenové akcie byly obchodovány na newyorské burze cenných papírů NYSE pod symbolem MET. Prostřednictvím změny právnické formy se MetLife stal plně vlastněným společností MetLife, Inc Teroristický útok na Ameriku z 11. září: Společnost MetLife reagovala okamžitou výplatou pojistných plnění, udělením grantů a investicemi v hodnotě přes 1 mld. USD do veřejně obchodovatelných akcií. Společnost MetLife, která je již největším poskytovatelem životního pojištění ve Spojených státech a v Mexiku, získává American Life Insurance Company (Alico) a významně rozšiřuje své globální působení Stadion MetLife Vzducholoď MetLife Sponzorství Velkého divadla v Moskvě V roce 2011 se jeden z nejpozoruhodnějších stadionů ve Spojených státech, dříve známý jako Meadowlands, přejmenoval na MetLife Stadium. MetLife vzducholoď je symbolem a nedílnou součástí televizních přenosů golfové PGA tour, utkání amerického fotbalu či dostihových závodů. Za rok nalétají Snoopy 1 a Snoopy 2 téměř 200 tisíc kilometrů napříč USA a objeví se na 70 akcích. MetLife je oficiálním sponzorem Velkého divadla v Moskvě (Moskovskij Bolšoj těatr). Toto divadlo je ruskou kulturní ikonou a jeho unikátní baletní a operní produkce je obdivována a uznávána po celém světě.

20 140 let integrity a finanční stability 90 milionů zákazníků partnerství čestnost osobní odpovědnost tradice síla inovace