ČMZRB produkty pro MSP v roce Praha, 5. května 2016

Transkript

1 ČMZRB produkty pro MSP v roce 2016 Praha, 5. května 2016

2 ČMZRB - profil 1992: založení ČMZRB, a.s. Jediný akcionář ČMZRB Česká republika (Ministerstvo průmyslu a obchodu, Ministerstvo financí a Ministerstvo pro místní rozvoj) Hlavní aktivita: realizace programů vlády a EU na podporu malých a středních podnikatelů (MSP) v ČR (zvýhodněné záruky a úvěry, doplňkově i různé typy finančních příspěvků) Pobočková síť - Praha, Brno, Ostrava, Plzeň a Hradec Králové Více než 99 % činností banky je zaměřeno na realizaci programů ústředních orgánů a evropských programů Od roku 2004 banka spravuje prostředky strukturálních fondů EU Hospodaření banky je dlouhodobě stabilní; Primárním cílem banky není dosahování zisku

3 Podpora MSP za posledních 5 let Podpora MSP prostřednictvím zvýhodněných záruk a úvěrů realizována převážně na základě dohod s Ministerstvem průmyslu a obchodu ZÁRUKY Poskytnuté záruky počet Výše poskytnutých záruk mil. Kč Výše zaručovaných úvěrů mil. Kč Průměrná výše záruky % ÚVĚRY Poskytnuté úvěry počet Výše poskytnutých úvěrů mil. Kč ,3 86,3 65,3 Průměrná výše úvěru mil. Kč 8,0 8,1 6,0 2,3 2,4

4 Záruční programy Program ZÁRUKA 2015 až 2023 portfoliová záruka pro malé podnikatele: za investiční nebo provozní úvěr (do 4 mil. Kč); spolupráce se 14 bankami; bez poplatků; výše záruky až 70 % jistiny úvěru; doba ručení až 6 let; režim de minimis (kapacita portfoliové části národního záručního programu navýšena díky spolupráci s EIF protizáruka COSME na léta ) individuální záruka pro MSP (sociální podnikatel): za investiční úvěr (bez omezení výše úvěru); spolupráce se 16 bankami; bez poplatků; výše záruky až 80% (max. 20 mil. Kč); finanční příspěvek ve výši 10 % zaručovaného úvěru (max. do 500 tis. Kč); doba ručení až 8 let; režim de minimis / bloková

5 Program ZÁRUKA 2015 až 2023 ZÁRUKA 2015 až 2023 Produkt M-záruka S-záruka s finančním příspěvkem Klient malý podnikatel malý a střední sociální podnikatel Místo realizace projektu Podporovaná ekonomická činnost všechny projekty v Praze investiční projekty v mimopražských regionech Podporovaná ekonomická činnost projekty financování zásob a pořízení drobného nehmotného majetku v mimopražských regionech celá Česká republika zpracovatelský průmysl, stavebnictví, obchod, ubytování, stravování a pohostinství, doprava a skladování, informační a komunikační činnosti, profesní, vědecké a technické činnosti, vzdělávání, zdravotní a sociální péče a další vybrané obory ubytování, stravování a pohostinství, doprava a skladování, informační a komunikační činnosti, profesní, vědecké a technické činnosti, administrativní a podpůrné činnosti, vzdělávání, zdravotní a sociální péče, kulturní, zábavní a rekreační činnosti a další vybrané obory + omezeně podporovány tyto obory: výroba potravinářských výrobků, výroba nápojů, výroba textilií, velkoobchod a maloobchod Účel úvěru** provoz a investice investice Max. výše úvěru v Kč* neomezeno Max. výše ručení v % 70 % 80 % Max. výše ručení v Kč Max. doba ručení 6 let 8 let Finanční příspěvek ne 10% z úvěru, max Kč Cena záruky bez poplatku bez poplatku Režim veřejné podpory de minimis de minimis bloková výjimka

6 Proces poskytnutí záruky komerční banka žádost připravená klientem předložení žádosti (osobně / poštou / em) záruční listina předložená komerční bance podpis smlouvy o záruce posouzení klienta / projektu (vyhodnocení úvěrového rizika)

7 Zvýhodněné úvěry; další produkty a služby Program INOSTART podpora inovativních projektů začínajících MSP (start-up) záruka k úvěrům České spořitelny (0,5-15 mil. Kč); výše záruky 60 % jistiny úvěrů; doba ručení až 5 let od data první splátky jistiny úvěru; odklad splátek úvěru max. 3 roky; příjemce podpory hradí pouze část ceny záruky (0,1 % p.a. z výše záruky); režim de minimis; Švýcarské fondy Záruky za nabídku do výběrového řízení záruka pro podnikatele je poskytnuta jako jistota v případě výběrového/zadávacího řízení (výše záruky: 50 tis. až 5 mil. Kč)

8 Program EXPANZE (OP PIK) - záruky Program EXPANZE - individuální záruka až do výše 80 % jistiny zaručovaného úvěru výše záruky: maximálně 80 mil. Kč délka ručení maximálně 7 let úroková sazba zaručovaného úvěru: dle dohody mezi příjemcem podpory a spolupracující bankou Program EXPANZE portfoliová záruka až do výše 70 % jistiny zaručovaného úvěru výše zaručovaného úvěru: maximálně 20 mil. Kč délka ručení nepřesahuje 6 let Program EXPANZE - záruka s finančním příspěvkem (pro projekty ve zvýhodněných regionech (individuální / portfoliová) finanční příspěvek k zaručovanému úvěru k úhradě poměrné části úroků z části zaručovaného úvěru; jeho výše nesmí přesáhnout 10 % zaručovaného úvěru (bez DPH) a 1 mil. Kč pokud je příjemce podpory plátcem DPH nebo si může vrácení DPH nárokovat

9 Program EXPANZE (OP PIK) - úvěry EXPANZE zvýhodněný úvěr (investiční) výše úvěru: až 45 % ze způsobilých výdajů projektu (2-45 mil. Kč) doba splatnosti úvěru: až 7 let od data uzavření smlouvy o úvěru úvěr je bezúročný doba odkladu splátek jistiny: maximálně 3,5 let zajištění úvěru: dle dohody mezi příjemcem podpory a ČMZRB použití zvýhodněného úvěru: na pořízení nových strojů a zařízení jako DHM, na pořízení dlouhodobého nehmotného majetku EXPANZE zvýhodněný úvěr s finančním příspěvkem (pro projekty ve zvýhodněných regionech finanční příspěvek k úhradě úroků z části bankovního úvěru vyčerpané na způsobilé výdaje projektu Celková výše vyplaceného příspěvku nesmí přesáhnout 10 % bankovního úvěru (bez DPH a bez výdajů na nákup pozemků) a 1 mil. Kč Pokud je příjemce podpory plátcem DPH nebo si může vrácení DPH nárokovat

10 Program Úspory energie (OP PIK) - úvěry Zvýhodněný úvěr výše úvěru: až 50 % ze způsobilých výdajů projektu (1 25 mil. Kč) doba splatnosti úvěru: až 7 let od data uzavření smlouvy o úvěru úvěr je bezúročný; doba odkladu splátek jistiny: maximálně 3,5 let zajištění úvěru: dle dohody mezi příjemcem podpory a ČMZRB v případě, že projekt bude vyhodnocen jako mimořádně přínosný pro plnění podmínek Programu, může doba splatnosti úvěru činit až 10 let a doba odkladu splátek jistiny úvěru až 6 let Subvence úrokové sazby Výše subvence nesmí přesáhnout 10 % podpořeného bankovního úvěru (bez DPH) a zároveň částku 7 mil. Kč Grant na pořízení energetického posudku grant na technickou podporu projektu určený na pokrytí části výdajů na pořízení energetického posudku výše grantu 50-70%, maximálně 350 tis. Kč

11 Příklady projektů realizovaných v roce 2015 ELITE DENTAL Prague, s.r.o. Investiční úvěr ve výši 3 mil. Kč, zajištěný zárukou ČMZRB ve výši 2,1 mil. Kč na vybavení stomatologické ordinace stomatologický mikroskop, dentální křeslo a osvětlení, chirurgický ultrazvuk, endomotor, polymerová lampa, apod. Vybavení ordinace umožní poskytovat služby na nejvyšší možné technologické úrovni.

12 Příklady projektů realizovaných v roce 2015 OVEX plus, s.r.o. investiční úvěr 2,5 mil. Kč, zajištěný zárukou ČMZRB 1,75 mil. Kč nákup nové technologie bezprašného ukládání popílku formou jeho plavení, v pořizovací ceně 5 mil. Kč (2,5 mil Kč hrazeno z vlastních zdrojů podnikatele) projektu umožnil rozšířit činnost firmy, resp. spektrum ukládaných materiálů (vlhčené, sypké (škvára, struska), prašné materiály (popílek)) pozitivní dopad na čistotu ovzduší v Moravskoslezském kraji

13 Děkuji za pozornost Ing. Michal Pluta ředitel odboru strategie a marketingu pluta@cmzrb.cz více informací o nabídce produktů ČMZRB na: