Údaje o tuzemské pojišťovně, o složení akcionářů nebo členů, o skupině, jejíž je součástí, a o její činnosti, včetně finančních ukazatelů

Transkript

1 ČSOB Pojišťovna, a. s., člen holdingu ČSOB, Masarykovo náměstí 1458, Zelené Předměstí, Pardubice Údaje o tuzemské pojišťovně, o složení akcionářů nebo členů, o skupině, jejíž je součástí, a o její činnosti, včetně finančních ukazatelů 1. Údaje o tuzemské pojišťovně: a) ČSOB Pojišťovna, a. s., člen holdingu ČSOB adresa sídla: Masarykovo náměstí 1458, Zelené Předměstí, Pardubice identifikační číslo: b) datum zápisu do obchodního rejstříku: 17. dubna 1992 datum zápisu poslední změny: 24. září změna v představenstvu pojišťovny (volba Ing. Marka Nezvedy na další funkční období) c) výše základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku: ,- Kč d) výše splaceného základního kapitálu: ,- Kč (100 %) e) druh, forma, podoba a počet emitovaných akcií s uvedením jejich jmenovité hodnoty: 1. CZ kusů ,- Kč Člen skupiny KBC infolinka

2 2. CZ kusů ,- Kč 3. CZ kusů ,- Kč 4. CZ kusů ,- Kč 5. CZ kusů ,- Kč 6. CZ kusů ,- Kč f) údaje o nabytí vlastních akcií a zatímních listů a jiných účastnických cenných papírů, s uvedením druhu, formy, podoby a počtu: - společnost nenabyla vlastní akcie, zatímní listy ani jiné účastnické cenné papíry g) údaje o zvýšení základního kapitálu, pokud základní kapitál byl zvýšen od posledního uveřejnění, a to: 1. způsob a rozsah zvýšení základního kapitálu 2. jsou-li vydávány nové akcie, tuzemská pojišťovna uveřejňuje druh, formu, podobu a počet emitovaných akcií s uvedením jmenovité hodnoty, rozsah splacení nově upsaných akcií a lhůtu pro splacení nově upsaných akcií, 2

3 3. při zvýšení základního kapitálu z vlastních zdrojů tuzemská pojišťovna uveřejňuje částku, o níž se základní kapitál zvyšuje, označí vlastní zdroje, z nichž se základní kapitál zvyšuje. Tuzemská pojišťovna, která je akciovou společností dále uvede, zda se zvyšuje jmenovitá hodnota akcií a pokud se zvyšuje, o jakou částku se zvyšuje: - společnost nezvýšila základní kapitál h) organizační struktura tuzemské pojišťovny: Organizační struktura d počet organizačních složek: Ústředí: 4 divize 23 odborů 12 oddělení Regiony: 8 počet zaměstnanců (přepočtený stav): 670 i) údaje o členech dozorčího rady: 1. Ing. Petr Hutla předseda datum zahájení výkonu 1. ledna 2015 (členem od 6. listopadu 2014) dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon Kvalifikace: - vysokoškolské vzdělání České vysoké učení technické v Praze, fakulta elektrotechnická Tesla Pardubice, a.s. ekonomický náměstek Československá obchodní banka, a.s. ředitel pobočky, vrchní ředitel Korporátního a institucionálního bankovnictví, vrchní ředitel pro personální a strategické řízení, vrchní ředitel odpovědný za Lidské zdroje a služby, vrchní ředitel Distribuce, vrchní ředitel Specializované bankovnictví a pojištění, vrchní ředitel Integrované služby pro soukromou klientelu, člen představenstva KBC Global Services NV vedoucí organizační složky (KBC Global Services Czech Branch) Československá obchodní banka, a.s. Praha 5, Radlická 333/150, PSČ člen představenstva název: Nadace Karla Pavlíka Praha 4, Vídeňská 1958, PSČ nadace člen správní rady název: Nadační fond Moderní léčba arytmií Praha 4, Vídeňská 1958/9, PSČ nadační fond člen správní rady 3

4 název: České vysoké učení technické v Praze Praha vysoká škola člen správní rady 2. Johan Basilius Paul Daemen člen datum zahájení výkonu 14. března 2005 (stávající funkční období od 16. března 2015) dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon Kvalifikace: vysokoškolské vzdělání Katholieke Universiteit Leuven (matematika, aktuárství) ABB pojistný matematik, vedoucí funkce v oblasti životního pojištění KBC Verzekeringen NV vedoucí funkce v oblasti životního pojištění KBC Group NV koordinace pojišťoven skupiny ve střední Evropě ČSOB Poisťovňa, a.s. Vajnorská 100/B, Bratislava , Slovenská republika předseda dozorčí rady K&H Insurance Zrt. Benczur, 1068 Budapest, Maďarsko předseda dozorčí rady NLB Vita Trg Republike 2, 1000 Ljubljana, Slovinsko předseda dozorčí rady DZI PLC 6 Tzar Osvoboditel Bld, 1000 Sofia, Bulharsko KBC Asset Management Ltd Havenlaan 6, 1080 Brussels, Belgie KBC Group Re SA 5 Place de la Gare, 1616 Lucembursko KBC Financial Idemnity Insurance SA 5 Place de la Gare, 1616 Lucembursko j) údaje o členech představenstva: 1. datum zahájení výkonu Ing. Vladimír Bezděk, M.A. předseda 1. července 2015 (členství v představenstvu 4

5 1. července 2015) dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon Kvalifikace: vysokoškolské vzdělání - Vysoká škola ekonomická v Praze, fakulta financí a účetnictví (obor finance) - The University of Manchester, Velká Británie, Public Policy and Management (Master of Arts in Economic and Social Studies) finančnictví Česká národní banka analytik fiskální politiky, poradce člena Bankovní rady, koordinátor výzkumu fiskální politiky, zástupce ředitele odboru ekonomického výzkumu AEGON Penzijní fond, a.s. projektový manažer, předseda představenstva AEGON Pojišťovna, a.s. předseda představenstva Generali Poisťovňa, a.s. předseda představenstva VÚB Generali dochodková správcovská spoločnosť, a.s. člen dozorčí rady Penzijní společnost České pojišťovny, a.s. člen představenstva, předseda představenstva Generali PTE Polsko Generali SAFPP Rumunsko VÚB Generali dochodková správcovská spoločnosť, a.s. Mlynské nivy 1, Bratislava , Slovenská republika Generali Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. ul. Posztepu 15B, Varšava, Polská republika Generali Societate de Administrarea Fondurilor de Pensii Private S.A. Bukurešť, Sector 1, Piata Charles de Gaulle, Nr. 15, etaj 6, Cod Postal , Rumunská republika 2. Ing. Michal Kaněra místopředseda datum zahájení výkonu 24. září 2013 (členství v představenstvu 17. září 2013) dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon Kvalifikace: vysokoškolské vzdělání České vysoké učení technické v Praze, fakulta elektrotechnická pojišťovnictví Česká pojišťovna - disponent velkých rizik Sedgwick člen představenstva Gerling generální ředitel pobočky Praha ČSOB Pojišťovna - ředitel divize neživotního pojištění ČSOB Poisťovňa, a.s. 5

6 Vajnorská 100/B, Bratislava , Slovenská republika ČSOB Leasing, a.s. Praha 4, Na Pankráci 310/60, PSČ Frank Frans Fernand Fripon člen datum zahájení výkonu 16. března 2011 (stávající funkční období od 17. března 2015) dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon Kvalifikace: vysokoškolské vzdělání Limburg Business School(ekonomická fakulta) finančnictví a pojišťovnictví Bacob Bank SME poradce, vedoucí týmu pro úvěrová rizika, account manažer pro společenský prospěch Skupina KBC marketingový manažer pro segment úvěrových a pojišťovacích produktů, vedoucí úvěrových podpůrných služeb, vedoucí odboru úvěrů pro společenský prospěch, úvěrový expert pro společenský prospěch a obce, korporátní ekonomický expert Warta finanční ředitel životní i neživotní pojišťovny a místopředseda představenstva ČSOB Pojišťovna ředitel divize finanční ne 3. Ing. Marek Nezveda člen datum zahájení výkonu 12. září 2011 dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon Kvalifikace: vysokoškolské vzdělání Masarykova univerzita v Brně, fakulta ekonomicko-správní (finančnictví) finančnictví Ernst&Young Audit, auditor ABN AMRO Asset Management a ABN AMRO Penzijní fondy (compliance officer a interní auditor, později generální ředitel a člen představenstva) Stavební Penzijní Fond člen představenstva KBC Group Audit (koordinátor pro oblast pojišťovnictví) ČSOB Pojišťovna - ředitel divize životního pojištění ČSOB Penzijní společnost, a.s., člen skupiny ČSOB Praha 5, Radlická 333/150, PSČ HOCKEY CLUB DYNAMO PARDUBICE a.s. Pardubice - Zelené Předměstí, Sukova třída 1735, PSČ

7 člen představenstva 4. Ing. Dušan Quis člen datum zahájení výkonu 11. listopadu 2014 dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon Kvalifikace: vysokoškolské vzdělání Vysoká škola ekonomická v Praze, fakulta podnikohospodářská finančnictví Provident Financial, s.r.o. projektový manažer, manažer oddělení Podpora prodeje, regionální obchodní ředitel ING Životní pojišťovna NV, org. Složka ředitel pobočky, manažer odd. Podpora prodeje, obchodní ředitel interní obchodní sítě, ředitel obchodu CJSC ING Life Ukraine ředitel obchodu ING Životná poisťovňa, a.s. ředitel, obchodu, generální ředitel, předseda představenstva ING Finance s.r.o. jednatel ING Penzijní společnost, a.s. ING dochodková správcovská spoločnosť, a.s. člen představenstva ING Tatry Sympatia, d.d.s., a.s. člen představenstva ČSOB Pojišťovna - ředitel divize obchodní název: Společenství vlastníků pro dům č.p.1646 Praha - Vinohrady, Lužická 1646, PSČ společenství vlastníků jednotek člen statutárního orgánu název: Via Cordata, o.p.s. V potočkách 2134/20a, Modřany, Praha 4 obecně prospěšná společnost k) Souhrnná výše úvěrů, půjček poskytnutých členům dozorčí rady nebo představenstva: 0 CZK l) Souhrnná výše záruk vydaných za členy dozorčí rady nebo představenstva: 0 CZK 2. Údaje o složení akcionářů: 1. KBC Verzekeringen N.V. adresa sídla: 3000 Leuven, Professor Roger Van Overstratenplein 2, Belgické království výše podílu na hlasovacích právech: 60 % 7

8 2. Československá obchodní banka, a. s. adresa sídla: Praha 5, Radlická 333/150, PSČ výše podílu na hlasovacích právech: 40 % 3. Údaje o struktuře skupiny, jejíž je tuzemská pojišťovna součástí: a) informace o osobách, které jsou ve vztahu k tuzemské pojišťovně zajišťovně ovládajícími osobami: 1. KBC Verzekeringen N.V. adresa sídla: B Leuven, Professor Roger Van Overstratenplein 2, Belgické království přímý podíl na základním kapitálu: 99,76 % přímý podíl na hlasovacích právech: 60 % (Pozn.: Rozdíl mezi podílem na základním kapitálu a podílem na výkonu hlasovacích práv je na základě dohody o výkonu hlasovacích práv v rozsahu 39,76 % uzavřené mezi KBC Verzekeringen N.V. a Československou obchodní bankou, a. s.). souhrnná výše pohledávek vůči této osobě: 264 TCZK souhrnná výše závazků vůči této osobě: 4 TCZK souhrnná výše cenných papírů, které má tuzemská pojišťovna v aktivech a které jsou emitovány touto osobou a souhrnná výše závazků tuzemské pojišťovny z těchto cenných papírů: 0 CZK souhrnná výše vydaných záruk za touto osobou: 0 CZK souhrnná výše přijatých záruk od této osoby: 0 CZK 2. KBC Group NV adresa sídla: B 1080 Brussels (Sint Jans Molenbeek), Havenlaan 2, Belgické království nepřímý podíl na základním kapitálu: 100 % nepřímý podíl na hlasovacích právech: 100 % souhrnná výše pohledávek vůči této osobě: 229 TCZK souhrnná výše závazků vůči této osobě: TCZK souhrnná výše cenných papírů, které má tuzemská pojišťovna v aktivech a které jsou emitovány touto osobou a souhrnná výše závazků tuzemské pojišťovny z těchto cenných papírů: 0 CZK souhrnná výše vydaných záruk za touto osobou: 0 CZK souhrnná výše přijatých záruk od této osoby: 0 CZK b) informace o osobách, které jsou ve vztahu k tuzemské pojišťovně ovládanými osobami: ČSOB Pojišťovací servis, s.r.o., člen holdingu ČSOB společnost s ručením omezeným adresa sídla: Pardubice, Zelené Předměstí, Masarykovo náměstí 1458, PSČ přímý podíl na základním kapitálu: 100 % přímý podíl na hlasovacích právech: 100 % výše a pořizovací cena obchodního podílu: 400 TCZK souhrnná výše pohledávek vůči této osobě: 289 TCZK souhrnná výše závazků vůči této osobě: 244 TCZK 8

9 souhrnná výše cenných papírů, které má tuzemská pojišťovna v aktivech a které jsou emitovány touto osobou a souhrnná výše závazků z těchto cenných papírů: 0 CZK souhrnná výše vydaných záruk za tuto osobu: 0 CZK souhrnná výše přijatých záruk od této osoby: 0 CZK c) grafické znázornění skupiny, které zahrnuje všechny ovládané a přidružené osoby tuzemské pojišťovny nebo tuzemské zajišťovny, všechny její ovládající osoby a všechny ovládané nebo přidružené osoby ovládajících osob tuzemské pojišťovny nebo tuzemské zajišťovny. Pokud ovládající osoby tuzemské pojišťovny nebo tuzemské zajišťovny podléhají dohledu ve skupině nebo dohledu na konsolidovaném základě nebo doplňkovému dohledu nad finančním konglomerátem a uveřejňují informace o své skupině, grafické znázornění může zahrnovat pouze ovládané a přidružené osoby tuzemské pojišťovny nebo tuzemské zajišťovny a všechny její ovládající osoby: KBC Group NV.xls d) pokud tuzemská pojišťovna nebo tuzemská zajišťovna nebo její ovládající osoba podléhá povinnosti dodržovat upravenou míru solventnosti, tuzemská pojišťovna nebo tuzemská zajišťovna uvede, které osoby se zahrnují do výpočtu upravené míry solventnosti: - nevykazujeme 4. Údaje o činnosti: a) předmět podnikání (činnosti) zapsaný v obchodním rejstříku: Pojišťovací činnost dle zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví - v rozsahu pojistných odvětví životního pojištění č. I, II, III, VI, VII, IX uvedených v části A přílohy č. 1 k zákonu o pojišťovnictví, - v rozsahu pojistných odvětví neživotního pojištění č. 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18 uvedených v části B přílohy č. 1 k zákonu o pojišťovnictví Zajišťovací činnost dle 49 odst. 1 zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví pouze v rozsahu zajišťovací činnosti pro neživotní zajištění Činnosti související s pojišťovací činností dle 3 odst. 4 zákona o pojišťovnictví - zprostředkovatelská činnosti podle zákona o pojišťovnictví, - poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob podle zákona o pojišťovnictví, - šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou podle zákona o pojišťovnictví, - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti stavebního spoření, - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti penzijního připojištění, - vzdělávací činnost pro pojišťovací zprostředkovatele a samostatné likvidátory pojistných událostí, - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti spotřebitelských úvěrů, hypotečních úvěrů a dalších bankovních a leasingových služeb - zprostředkování jiných finančních služeb. b) přehled činností skutečně vykonávaných: - Shodně s předmětem činnosti 9

10 c) přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo Českou národní bankou omezeno, nebo pozastaveno: - Výkon žádných činností nebyl omezen nebo zastaven. d) výkaz finanční pozice: e) výkaz zisků a ztráty + výkaz úplného výsledku: vykazy IFRS local xlsx f) reálné a jmenovité (pomyslné) hodnoty derivátů souhrnně za deriváty sjednané za účelem zajišťování a souhrnně za deriváty sjednané za účelem obchodování nebo spekulace: Deriváty ČSOB Pojišťovny, a.s., člen holdingu ČSOB Datum: Měna: CZK Derivát Jmenovitá hodnota (jistiny) Reálná hodnota (včetně úroků) Zajišťovací deriváty , ,46 Deriváty k obchodování 0,00 0,00 Celkem , ,46 g) poměrové ukazatele: 1. ukazatelé solventnosti pro životní pojištění, neživotní pojištění, zajištění - disponibilní míra solventnosti, požadovaná míra solventnosti, výše garančního fondu, poměr disponibilní míry solventnosti a požadované míry solventnosti a poměr výše garančního fondu a součtu položek podle 27: Solvence 0915.xlsx 2. ukazatel upravené míry solventnosti ke dni sestavení účetní závěrky, včetně jejího výpočtu, v členění podle příslušného odstavce 32, v případě, že je nad tuzemskou pojišťovnou nebo tuzemskou zajišťovnou vykonáván dohled ve skupině podle 87 odst. 1 písm. a) a b) zákona o pojišťovnictví: - nevykazujeme 3. rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 100 % * Zisk nebo ztráta za účetní období / Aktiva celkem: = 1,44 % 4. rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) 100 % * Zisk nebo ztráta za účetní období / Vlastní kapitál: = 12,05 % 10

11 5. Combined ratio v neživotním pojištění 100 % * (náklady na pojistná plnění, včetně změny stavu rezervy na pojistná plnění, očištěných od zajištění + čistá výše provozních nákladů) / zasloužené pojistné, očištěné od zajištění. = 94,33 % 11