ZNALECKÝ POSUDEK O CENĚ OBVYKLÉ

Transkript

1 ZNALECKÝ POSUDEK O CENĚ OBVYKLÉ číslo /2014 NEMOVITÁ VĚC: Katastrální údaje: Adresa nemovité věci: OBJEDNATEL: Adresa objednatele: ZHOTOVITEL: Adresa zhotovitele: ÚČEL OCENĚNÍ: Rodinný dům Kraj Jihomoravský, okres Vyškov, obec Rousínov, k.ú. Rousínov u Vyškova Královopolské Vážany 142, Rousínov IMEX REALITY s.r.o. Černá louka pav. K/1167, Ostrava Martin Vehovský Na Kopci 158, Rohov IČ: telefon: realvehovsky@seznam.cz DIČ: CZ fax: Pro účely nedobrovolné dražby (ocenění stávajícího stavu) OBVYKLÁ CENA Kč Datum místního šetření: Stav ke dni: Počet stran: 18 stran Počet stran příloh: 5 Počet vyhotovení: 2 V Rohově, dne Martin Vehovský

2 NÁLEZ Znalecký úkol Úkolem znalce je zjistit obvyklou (tržní) cenu nemovitostí zapsaných na LV čís. 542 v katastru nemovitostí Katastrálního úřadu pro Moravskoslezský kraj, katastrální pracoviště Vyškov, ke dni , podle stávajících platných předpisů o oceňování majetku. Přehled podkladů - Výpis z katastru nemovitostí pro LV čís. 542 ze dne Kopie katastrální mapy pozemků ze dne Údaje o stáří domu a provedených opravách, sdělené majiteli. - Údaje RK Sting s.r.o. o prodejních cenách obdobných domů v dané lokalitě. Místopis Nemovitosti jsou situovány v obci Rousínov, ve vzdálenosti cca 20 km od města Brno, v obci je úplná občanská vybavenost, je zde autobusová a vlaková doprava, napojení na dálnici ve vzdálenosti cca 2 km. SOUČASNÝ STAV BUDOUCÍ STAV Okolí: bytová zóna průmyslová zóna Okolí: bytová zóna průmyslová zóna ostatní nákupní zóna ostatní nákupní zóna Přípojky: / voda / kanalizace / plyn Přípojky: / voda / kanalizace / plyn veř. / vl. / elektro telefon veř / vl. / elektro telefon Dopravní dostupnost (do 10 minut pěšky): MHD železnice autobus Dopravní dostupnost (do 10 minut autem): dálnice/silnice I. tř silnice II., III.tř Poloha v obci: okrajová část - zástavba RD Přístup k pozemku zpevněná komunikace nezpevněná komunikace Přístup přes pozemky: 109/5 Jihomoravský kraj 109/12 Město Rousínov Celkový popis Dům je přístupný ze zpevněné komunikace, v místě možnost napojení na veškeré inženýrské sítě. Odhadci nebylo umožněno pořízení fotodokumentace vnitřních prostor domu. Silné stránky Nejsou. Slabé stránky Nejsou. RIZIKA Rizika spojená s právním stavem nemovité věci: Nemovitá věc je řádně zapsána v KN Nemovitá věc není řádně zapsána v KN Stav stavby umožňuje podpis zástavní Stav stavby neumožňuje podpis zástavní smlouvy (vznikla věc) smlouvy Skutečné užívání stavby není v rozporu s její Skutečné užívání stavby je v rozporu s její kolaudací kolaudací Přístup k nemovité věci přímo z veřejné Není zajištěn přístup k nemovité věci přímo z komunikace je zajištěn veřejné komunikace - 2 -

3 Komentář: 1. Na místním šetření bylo zjištěno, že skutečný stav neodpovídá zákresu v katastrální mapě. Rizika spojená s umístěním nemovité věci: nejsou Nemovitá věc není situována v záplavovém Nemovitá věc situována v záplavovém území území Věcná břemena a obdobná zatížení: Zástavní právo Komentář: 1. Na nemovitostech je evidováno zástavní právo smluvní pro Sredit Broker s.r.o.. Výše uvedené zástavní právo nebylo ve výsledné ceně zohledněno. Ostatní rizika: nejsou 1. Ocenění staveb nákladovou metodou 1.1 Rodinný dům čp Hospodářská budova 1.3 Garáž 2. Ocenění pozemků 2.1 Pozemek 3. Porovnávací ocenění 3.1 Rodinný dům čp. 142 OBSAH OCENĚNÍ Základní cena stavebních pozemků pro k.ú. Rousínov u Vyškova: 1. Ocenění staveb nákladovou metodou 1.1 Rodinný dům čp. 142 Je užívaný od roku 1982, jako nepodsklepený, o 2.NP, je součásti pozemku parc. čís Od svého zřízení nebyl nijak stavebně upravován, mimo provádění běžné údržby. Dispozičně obsahuje dům v 1.NP zádveří, chodbu se schodištěm, obývací pokoj, ložnici, kuchyni, komoru, koupelnu, kotelnu, WC, ve 2.NP je chodba, kuchyně se spíží, 3x pokoj, obývací pokoj se vstupem na balkon, koupelna s WC a komora. Stavebně je zdivo o tl. 45 cm, stropy rovné, střecha plochá, krytina živičná, klempířské prvky z pozinkovaných plechů, fasáda břizolítová, vnitřní omítky vápenné, okna plastová, dveře plné a prosklené, podlahy obytných místností z jespilek, ostatní podlahy s dlažbou, vytápění ústřední, el. instalace světelná i motorová, bleskosvod není instalován, schody dřevěné. Stavební a technický stav domu je průměrný. Příslušenství rodinného domu tvoří přípojka vody, přípojka kanalizací, žumpa, přípojka elektro, přípojka plynu, HUP, oplocení, zpevněná plocha, plotová vrátka a vrata. Zatřídění pro potřeby ocenění Rodinný dům, rekreační chalupa nebo domek: Svislá nosná konstrukce: Podsklepení: 13, typ B zděná nepodsklepená nebo podsklepená do poloviny 1.nadz. podlaží - 3 -

4 Podkroví: nemá podkroví Střecha: s plochou střechou Počet nadzemních podlaží: se dvěma nadzemními podlažími Kód klasifikace stavebních děl CZ-CC: 1121 Výpočet jednotlivých ploch Název Plocha [m 2 ] 1.NP (9,02 14,24) = 128,44 2.NP (9,02 14,24) = 128,44 Zastavěné plochy a výšky podlaží Název Zastavěná. Konstr. výška plocha 1.NP 128,44 m 2 2,85 m 2.NP 128,44 m 2 2,85 m Obestavěný prostor Výpočet jednotlivých výměr Název Obestavěný prostor [m 3 ] Celkový (128,44 6,05) = 777,06 m 3 Název Typ Obestavěný prostor Celkový NP 777,06 m 3 Obestavěný prostor - celkem: 777,06 m 3 Popis a hodnocení konstrukcí a vybavení (S = standard, N = nadstandard, P = podstandard, C = nevyskytuje se, A = přidaná konstrukce, X = nehodnotí se) Konstrukce Provedení Hodnocení Část standardu [%] 1. Základy betonové pasy S Zdivo zděné tl. 45 cm S Stropy s rovným podhledem S Střecha plochá střecha S Krytina ýivičná S Klempířské konstrukce pozinkovaný plech S Vnitřní omítky vápenné omítky S Fasádní omítky břízolitové omítky S Vnější obklady chybí C Vnitřní obklady keramické obklady S Schody dřevěné S Dveře hladké plné a prosklené dveře S Okna plastová S Podlahy obytných místností jespilky S Podlahy ostatních místností keramická dlažba S Vytápění ústřední topení S Elektroinstalace světelná, třífázová S

5 18. Bleskosvod chybí C Rozvod vody plast, studená i teplá voda S Zdroj teplé vody bojler S Instalace plynu rozvod zemního plynu S Kanalizace plastové potrubí S Vybavení kuchyně plynový sporák, dřez v lince S Vnitřní vybavení umyvadl, vany S Záchod splachovací S Ostatní chybí C 100 Výpočet koeficientu K 4 Konstrukce, vybavení Obj. podíl [%] Část Upravený Koef. [%] obj. podíl 1. Základy S 7, ,00 7,10 2. Zdivo S 22, ,00 22,30 3. Stropy S 8, ,00 8,40 4. Střecha S 5, ,00 5,20 5. Krytina S 3, ,00 3,20 6. Klempířské konstrukce S 0, ,00 0,80 7. Vnitřní omítky S 6, ,00 6,20 8. Fasádní omítky S 3, ,00 3,10 9. Vnější obklady C 0, ,00 0, Vnitřní obklady S 2, ,00 2, Schody S 2, ,00 2, Dveře S 3, ,00 3, Okna S 5, ,00 5, Podlahy obytných místností S 2, ,00 2, Podlahy ostatních místností S 1, ,00 1, Vytápění S 4, ,00 4, Elektroinstalace S 4, ,00 4, Bleskosvod C 0, ,00 0, Rozvod vody S 3, ,00 3, Zdroj teplé vody S 1, ,00 1, Instalace plynu S 0, ,00 0, Kanalizace S 2, ,00 2, Vybavení kuchyně S 0, ,00 0, Vnitřní vybavení S 5, ,00 5, Záchod S 0, ,00 0, Ostatní C 3, ,00 0,00 Součet upravených objemových podílů 95,40 Koeficient vybavení K 4 : 0,9540 Ocenění Základní cena (dle příl. č. 11) [Kč/m 3 ]: = 2 150, Koeficient vybavení stavby K 4 (dle výpočtu): 0,9540 Polohový koeficient K 5 (příl. č dle významu obce): 1,0000 Koeficient změny cen staveb K i (příl. č dle SKP): 2,1190 Základní cena upravená [Kč/m 3 ] = 4 346,30 Plná cena: 777,06 m ,30 Kč/m 3 = ,90 Kč - 5 -

6 Výpočet opotřebení lineární metodou Stáří (S): 32 roků Předpokládaná další životnost (PDŽ): 68 roků Předpokládaná celková životnost (PCŽ): 100 roků Opotřebení: 100 % S PCŽ = 100 % = 32,0 % Koeficient opotřebení: (1-32,0 % / 100) 0,680 Rodinný dům čp zjištěná cena = ,40 Kč 1.2 Hospodářská budova Je užívaná od roku 1930, jako částečně podsklepená, o 1.NP, situovaná na pozemku parc. čís Dispozičně obsahuje výrobnu dřevěného nábytku, jejíž součástí je strojovna, rukodílna, kancelář, WC, sprcha. Stavební a technický stav je průměrný. Zatřídění pro potřeby ocenění Budova 12: L. budovy pro průmysl a skladování Svislá nosná konstrukce: zděná Kód klasifikace stavebních děl CZ-CC: 1251 Výpočet jednotlivých ploch Podlaží Plocha [m 2 ] 1.PP 9,40 = 9,40 1.NP (7,76 18,19) = 141,15 Zastavěné plochy a výšky podlaží Zastavěná Konstr. Podlaží Součin plocha výška 1.PP 9,40 m 2 1,95 m 18,33 1.NP 141,15 m 2 3,00 m 423,45 Součet 150,55 m 2 441,78 Průměrná výška podlaží: PVP = 441,78 150,55 = 2,93 m Průměrná zastavěná plocha podlaží: PZP = 150,55 2 = 75,28 m 2 Obestavěný prostor Výpočet jednotlivých výměr Podlaží Obestavěný prostor Celkový 141,15 (3,00+2,55 2)+(9,40 1,95) = 621,75 m 3 Podlaží Typ Obestavěný prostor Celkový NP 621,75 m 3 Obestavěný prostor - celkem: 621,75 m 3-6 -

7 Popis a hodnocení konstrukcí a vybavení (S = standard, N = nadstandard, P = podstandard, C = nevyskytuje se, A = přidaná konstrukce, X = nehodnotí se) Konstrukce Provedení Hodnocení Část standardu [%] 1. Základy vč. zemních prací betonové pasy S Svislé konstrukce zděné P Stropy rovné S Krov, střecha sedlová S Krytiny střech plechová S Klempířské konstrukce pozinkovaný plech S Úprava vnitřních povrchů vápenné S Úprava vnějších povrchů vápenné S Vnitřní obklady keramické keramické obklady S Schody dřevěné S Dveře dřevěné plné S Vrata chybí S Okna plastová S Povrchy podlah betonové S Vytápění ústřední S Elektroinstalace světelná třífázová S Bleskosvod chybí C Vnitřní vodovod plastové trubky S Vnitřní kanalizace plastové potrubí S Vnitřní plynovod X Ohřev teplé vody bojler S Vybavení kuchyní X Vnitřní hygienické vyb. WC, umyvadlo, sprchový kout S Výtahy chybí C Ostatní chybí C Instalační pref. jádra X 100 Výpočet koeficientu K 4 Konstrukce, vybavení Obj. podíl [%] Část Upravený Koef. [%] obj. podíl 1. Základy vč. zemních prací S 8, ,00 8,30 2. Svislé konstrukce P 21, ,46 9,84 3. Stropy S 11, ,00 11,30 4. Krov, střecha S 6, ,00 6,20 5. Krytiny střech S 2, ,00 2,20 6. Klempířské konstrukce S 0, ,00 0,60 7. Úprava vnitřních povrchů S 5, ,00 5,80 8. Úprava vnějších povrchů S 3, ,00 3,20 9. Vnitřní obklady keramické S 0, ,00 0, Schody S 3, ,00 3, Dveře S 3, ,00 3, Vrata S 0, ,00 0, Okna S 5, ,00 5, Povrchy podlah S 2, ,00 2, Vytápění S 3, ,00 3,80-7 -

8 16. Elektroinstalace S 6, ,00 6, Bleskosvod C 0, ,00 0, Vnitřní vodovod S 2, ,00 2, Vnitřní kanalizace S 2, ,00 2, Vnitřní plynovod X 0, ,00 0, Ohřev teplé vody S 1, ,00 1, Vybavení kuchyní X 0, ,00 0, Vnitřní hygienické vyb. S 2, ,00 2, Výtahy C 1, ,00 0, Ostatní C 5, ,00 0, Instalační pref. jádra X 0, ,00 0,00 Součet upravených objemových podílů 81,94 Koeficient vybavení K 4 : 0,8194 Ocenění Základní cena (dle příl. č. 8) [Kč/m 3 ]: = 2 786, Koeficient konstrukce K 1 (dle příl. č. 10): 0,9390 Koeficient K 2 = 0,92+(6,60/PZP): 1,0077 Koeficient K 3 = 0,30+(2,10/PVP): 1,0167 Koeficient vybavení stavby K 4 (dle výpočtu): 0,8194 Polohový koeficient K 5 (příl. č dle významu obce): 1,0000 Koeficient změny cen staveb K i (příl. č dle SKP): 2,0860 Základní cena upravená [Kč/m 3 ] = 4 581,20 Plná cena: 621,75 m ,20 Kč/m 3 = ,10 Kč Výpočet opotřebení lineární metodou Stáří (S): 84 roků Předpokládaná další životnost (PDŽ): 36 roků Předpokládaná celková životnost (PCŽ): 120 roků Opotřebení: 100 % S PCŽ = 100 % = 70,0 % Koeficient opotřebení: (1-70,0 % / 100) 0,300 Hospodářská budova - zjištěná cena = ,30 Kč 1.3 Garáž Je užívaná od roku 1982, jako nepodsklepená, jednopodlažní, situovaná na pozemku parc. čís Dispozičně obsahuje stání pro 1 auto. Stavební a technický stav je průměrný. Zatřídění pro potřeby ocenění Garáž 15: Svislá nosná konstrukce: Podsklepení: Podkroví: Krov: typ B zděná nebo železobetonová nepodsklepená nebo podsklepená do poloviny 1.nadz. podlaží nemá podkroví neumožňující zřízení podkroví - 8 -

9 Kód klasifikace stavebních děl CZ-CC 1274 Výpočet jednotlivých ploch Název Plocha [m 2 ] 1.NP (3,21 6,60) = 21,19 Zastavěné plochy a výšky podlaží Zastavěná. Konstr. výška Název plocha 1.NP 21,19 m 2 2,30 m Obestavěný prostor Výpočet jednotlivých výměr Název Obestavěný prostor [m 3 ] Celkový (21,19 2,30) = 48,74 m 3 Název Typ Obestavěný prostor Celkový NP 48,74 m 3 Obestavěný prostor - celkem: 48,74 m 3 Popis a hodnocení konstrukcí a vybavení (S = standard, N = nadstandard, P = podstandard, C = nevyskytuje se, A = přidaná konstrukce, X = nehodnotí se) Konstrukce Provedení Hodnocení Část standardu [%] 1. Základy betonové pásy S Obvodové stěny zděné tl. 30 cm S Stropy rovný S Krov X Krytina asfaltové pásy S Klempířské konstrukce pozinkovaný plech S Úpravy povrchů omítky S Dveře chybí C Okna zdvojená okna S Vrata standardní S Podlahy betonová S Elektroinstalace světelná a motorová S 100 Výpočet koeficientu K 4 Konstrukce, vybavení Obj. podíl [%] Část Upravený Koef. [%] obj. podíl 1. Základy S 6, ,00 6,20 2. Obvodové stěny S 30, ,00 30,10 3. Stropy S 26, ,00 26,20 4. Krov X 0, ,00 0,00 5. Krytina S 5, ,00 5,70 6. Klempířské konstrukce S 2, ,00 2,90-9 -

10 7. Úpravy povrchů S 4, ,00 4,80 8. Dveře C 2, ,00 0,00 9. Okna S 1, ,00 1, Vrata S 6, ,00 6, Podlahy S 7, ,00 7, Elektroinstalace S 6, ,00 6,00 Součet upravených objemových podílů 97,30 Koeficient vybavení K 4 : 0,9730 Ocenění Základní cena (dle příl. č. 13) [Kč/m 3 ]: = 1 375, Koeficient vybavení stavby K 4 (dle výpočtu): 0,9730 Polohový koeficient K 5 (příl. č dle významu obce): 1,0000 Koeficient změny cen staveb K i (příl. č dle SKP): 2,0670 Základní cena upravená [Kč/m 3 ] = 2 765,40 Plná cena: 48,74 m ,40 Kč/m 3 = ,60 Kč Výpočet opotřebení lineární metodou Stáří (S): 32 roků Předpokládaná další životnost (PDŽ): 48 roků Předpokládaná celková životnost (PCŽ): 80 roků Opotřebení: 100 % S PCŽ = 100 % = 40,0 % Koeficient opotřebení: (1-40,0 % / 100) 0,600 Garáž - zjištěná cena = ,40 Kč 2. Ocenění pozemků 2.1 Pozemek Ocenění cenovými mapami stavebních pozemků Pozemky jsou přístupné ze zpevněné komunikace, situované v místě s možností napojení na veškeré inženýrské sítě území. Oceňované pozemky Název P.Č. Výměra [m 2 ] Jedn. cena [Kč/m 2 ] Cena [Kč] zastavěná plocha a nádvoří , ,00 Celkem ,00 Výsledná cena = , Kč

11 3. Porovnávací ocenění 3.1 Rodinný dům čp. 142 Oceňovaná nemovitá věc Užitná plocha: 168,00 m 2 Obestavěný prostor: 777,06 m 3 Zastavěná plocha: 128,44 m 2 Plocha pozemku: 620,00 m 2 Popisy porovnatelných nemovitých věcí 1. Rodinný dům Jedná se o cihlový dům 2x 3+1 se suterénem, kde se nachází technická místnost, letní kuchyň a sklep. Vstup z ulice je do prvního patra prostornou chodbou, kde se vlevo nachází pokoj do ulice koupelna s WC a pokoj do zahrady, vpravo dva pokoje a šatna. Druhé patro půdorysně totožné s možností zbudování samostatné koupelny. V mezipatře samostatné WC. Dům je ve shodné lokalitě, stavebně a technicky je v lepším stavu. 2. Rodinný dům Rodinný dům ve Slavíkovicích o velikosti 2+1, v klidné lokalitě, v řadové zástavbě se dvorem a zahradou. Dům má novou fasádu, plastová okna, napojení na všechny inženýrské sítě včetně kanalizace. Dispozice domu je vstupní předsíň, chodba, kuchyně s linkou na míru, obývací pokoj, ložnice, koupelna s vanou, samostatné WC, komora, přímý vstup na atriový dvůr s udírnou, pergolou s posezením a letní kuchyní, sklepem a druhý dvůr se 2 dílnami a hospodářskou budovou. Vytápění je ústřední plynovým kotlem, střecha je sedlová, s možností vestavby. Dům je ve shodné lokalitě, stavebně a technicky je v lepším stavu a vybavení. 3. Rodinný dům Nízkoenergetický RD o velikosti 5+kk, situovaný v centru Rousínova, na ulici U kapličky. Řadový cihlový dům prošel v roce 2013 kompletní rekonstrukcí, kromě nosných zdí je vše nové. Dům je ve shodné lokalitě, stavebně a technicky je v lepším stanu, u domu je větší výměra pozemků. Srovnatelné nemovité věci Název: Rodinný dům Lokalita Rousínov 115 Použité koeficienty: K1 Redukce pramene ceny 0,95 K2 Velikosti objektu 1,00 K3 Poloha 1,00 K4 Provedení a vybavení 1,00 K5 Celkový stav 0,95 K6 Vliv pozemku 1,00 K7 Úvaha zpracovatele ocenění 1,00 Zdůvodnění koeficientu K c : Redukce pramene ceny - sreality; Celkový stav - lepší stav Celkový koef. K C 0,90 Upravená j. cena Kč/m Užitná plocha Výměra pozemku. Celková cena Jednotková cena

12 234,60 m m Kč Kč/m 2 Název: Rodinný dům Lokalita Rousínov, Npor. Krále Použité koeficienty: K1 Redukce pramene ceny 0,95 K2 Velikosti objektu 1,00 K3 Poloha 1,00 K4 Provedení a vybavení 1,00 K5 Celkový stav 0,90 K6 Vliv pozemku 1,00 K7 Úvaha zpracovatele ocenění 1,00 Zdůvodnění koeficientu K c : Redukce pramene ceny - sreality; Celkový stav - lepší stav a vybavení; Celkový koef. K C 0,86 Upravená j. cena Kč/m Užitná plocha Výměra pozemku. Celková cena Jednotková cena 110,00 m m Kč Kč/m 2 Název: Rodinný dům Lokalita Rousínov, U Kapličky Použité koeficienty: K1 Redukce pramene ceny 0,95 K2 Velikosti objektu 1,00 K3 Poloha 1,00 K4 Provedení a vybavení 1,00 K5 Celkový stav 0,90 K6 Vliv pozemku 0,90 K7 Úvaha zpracovatele ocenění 1,00 Zdůvodnění koeficientu K c : Redukce pramene ceny - sreality; Celkový stav - lepší stav a vybavení; Vliv pozemku - větší výměra pozemků; Celkový koef. K C 0,77 Upravená j. cena Kč/m Užitná plocha Výměra pozemku. Celková cena Jednotková cena 189,50 m m Kč Kč/m 2 Výpočet porovnávací hodnoty na základě užitné plochy Minimální jednotková porovnávací cena Kč/m 2 Průměrná jednotková porovnávací cena Kč/m 2 Maximální jednotková porovnávací cena Kč/m 2 Stanovená jednotková porovnávací cena Kč/m 2 Celková užitná plocha oceňované nemovité věci 168,00 m 2 Výsledná porovnávací hodnota Kč

13 REKAPITULACE OCENĚNÍ 1. Ocenění staveb nákladovou metodou 1.1 Rodinný dům čp ,00 Kč 1.2 Hospodářská budova ,00 Kč 1.3 Garáž ,00 Kč ,00 Kč 2. Ocenění pozemků 2.1 Pozemek ,00 Kč 3. Porovnávací ocenění 3.1 Rodinný dům čp ,00 Kč Porovnávací hodnota Výnosová hodnota Věcná hodnota Hodnota pozemku Současný stav Kč 0 Kč Kč Kč Komentář ke stanovení obvyklé ceny Obvyklá cena Kč slovy: Jedenmiliondevětsetdevadesáttisíc Kč zpracováno programem NEMExpress AC, verze: Obvyklou cenu stanovuji na základě výše vypočtených hodnot, s přihlédnutím k poptávce po daném typu nemovitostí v dané lokalitě a s ohledem na porovnávací hodnotu. Dům není užívaný, u domu není žádná zahrada, což zpravidla snižuje cenu na trhu. V Rohově Martin Vehovský Na Kopci Rohov telefon: realvehovsky@seznam.cz Znalecká doložka: Znalecký posudek jsem podal jako znalec jmenovaný rozhodnutím Krajského soudu v Ostravě ze dne , č.j.spr. 1306/2000, pro základní obor ekonomika, pro odvětví ceny a odhady nemovitostí. Znalecký posudek byl zapsán pod poř. č /2014 znaleckého deníku

14 - 14 -

15 - 15 -

16 - 16 -

17 - 17 -

18 - 18 -