Informace. podle Opatření ČNB č. 1 ze dne 30. prosince Údaje platné k (ve znění opatření ČNB č. 9/2004)

Transkript

1 Informace podle Opatření ČNB č. 1 ze dne 30. prosince 2003 (ve znění opatření ČNB č. 9/2004) Údaje platné k

2 Informace o bance Obchodní firma: Raiffeisenbank a.s. Sídlo: Praha 4, Olbrachtova 2006/9, PSČ: IČ: zapsaná v Obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze, dne , oddíl B, vložka 2051 Datum zápisu poslední změny: dozorčí rada: výmaz Mag. Heinze Wiednera z dozorčí rady a zápis Mag. Petera Lennkha do dozorčí rady Výše základního kapitálu: ,- Kč, splacen v plné výši Akcie: ks kmenových akcií na jméno o jmenovité hodnotě Kč za jednu akcii v zaknihované podobě Raiffeisenbank a.s. nevlastní žádné vlastní akcie a zatímní listy a jiné cenné papíry, s nimiž je spojeno právo na výměnu za akcie. Počet zaměstnanců: 1155 Údaje o akcionářích: Raiffeisen International Bank - Holding AG, Am Stadtpark 9, Vídeň, Rakousko výše podílu na hlasovacích právech 51% Raiffeisenlandesbank Niederösterreich Wien AG, Raiffeisen Platz 1, 1020 Vídeň, Rakousko výše podílu na hlasovacích právech 24% RB Prag Beteiligungs GmbH, Europaplatz 1a, 4020 Linec, Rakousko výše podílu na hlasovacích právech 25% Vlastnické podíly akcionářů jsou rovny jejich podílům na hlasovacích právech. Všichni akcionáři jsou ve zvláštním vztahu k bance ve smyslu 19 zákona č. 21/1992 Sb. o bankách, ve znění pozdějších předpisů. Počet organizačních jednotek (pobočky, obchodní zastoupení): 49

3 Organizační struktura banky Představenstvo Generální ředitel a předseda představenstva Lubor Žalman* (od 5/04) Výkonný ředitel Rudolf Rabiňák* (od 4/01) Výkonný ředitel Willem Hueting* (od 8/01) Výkonný ředitel Pierre H. Brisse* (od 6/00) Výkonný ředitel Martin Bláha* (od 4/03) Výkonný ředitel Igor Helekal (od 3/06) divize Personální M. Mainová (od 3/06) divize Řízení rizik B. M. Belcher (od 1/05) divize Podpora řízení Č. Ondrůšek (od 1/03) divize Finančnícontrolling a účetnictví J.Kubín (od 9/04) odb. Ekonomický výzkum P. Mertlík (od 6/01) odb. Interní audit R.Smrčková** (od 5/02) divize Firemní bankovnictví R.Jauker (od 6/02) divize Strukturované financování T. Gürtler (od 7/02) divize Faktoring J. Krupová (od 11/99) divize Financování obchodu a finanční instituce N/A divize Firemní bankovnictví - Middle Market P. Trcka (od 10/04) odbory Regionální firemní bankovnictví tým Podpora obchodu P. Jansa (od 10/04) divize Bankovnictví pro soukromé osoby O. Havlík (od 01/06) divize Malé a střední firmy a podnikatelé E. Machová (od 9/04) divize Řízení pobočkové sítě a prodeje fyzic. osobám F. Šír (od 9/04) divize Řízení prodeje - podnikatelská klientela P. Šarkovský (od 9/04) divize Přímý prodej N/A divize Podpora prodeje J. Malíř (od 12/01) PI a SME regiony divize Hospodářská správa a správa budov M. Střihavka (od 2//06) divize Zabezpečení provozu P. Krumphanzl (od 2/05) divize Informační technologie (IT) R. Berka (od 8/01) odb. Organizace a řízení procesů J. Dědič (od 6/05) odb. Bezpečnost P. Lédl (od 12/01) tým Financování obchodů L. Knappek tým Řízení portfolia M. Ondruška tým Obchodování na trhu V. Brdlík tým Kapitálové trhy R. Skácel tým Řízení aktiv a pasiv M. Hanuš tým Prodej P. Bárta ** odpovídá představenstvu prostřednictvím jeho předsedy * Člen představenstva

4 Informace o činnostech banky Přehled činností vyplývajících z licence přijímání vkladů od veřejnosti poskytování úvěrů investování do cenných papírů na vlastní účet finanční pronájem (finanční leasing) * platební styk a zúčtování vydávání platebních prostředků poskytování záruk otvírání akreditivů obstarávání inkasa poskytování investičních služeb hlavní investiční služby dle 8 odst.2 písm.a), b), c), d), e), zákona č. 591/1992 Sb., v platném znění doplňkové investiční služby dle 8 odst.3 písm.a) až g) vydávání hypotečních zástavních listů finanční makléřství výkon funkce depozitáře směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) poskytování bankovních informací obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami pronájem bezpečnostních schránek činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci * Činnosti, které banka přímo nevykonává Pozn.: společnost má kromě povolení působit jako banka licenci obchodníka s cennými papíry Činnosti, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo příslušným orgánem omezeno, nebo vyloučeno: Žádné.

5 Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým společníkem Raiffeisen Leasing, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ Podíl na ZK a hlasovacích právech činí 50%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Pořizovací cena obchodního podílu je , - Kč. Raiffeisen - Leasing Real Estate, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s. na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing, s.r.o., činí 50%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Alpha Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: společností Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o. činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Beta Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Gamma Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE & EUBE OC - TERRONIC II., s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE & EUBE OC - TERRONIC I., s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE HOTEL ELLEN s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE EDEN INVEST, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ společností RLRE HOTEL ELLEN s.r.o. a RLRE Beta Property, s.r.o., celkem činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Investholding B.V., Utrechtsestraat 38 f, 6811LZ Arnhem, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- EUR. Raiffeisen stavební spořitelna, a.s., Koněvova 2747/99, Praha 3, IČ Podíl na ZK a hlasovacích právech činí 25%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Raiffeisenbank vlastní kusů akcií o celkové nominální hodnotě ,- Kč v celkové pořizovací ceně ,-Kč RLRE Eta Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Theta Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Epsilon Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč.

6 Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým společníkem RLRE Jota Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Impuls Tuchoměřice, s.r.o., Dlouhá 1, Praha 1, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí 50%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Omega Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Ypsilon Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. MB Leasing a.s., Mladá Boleslav, T.G. Masaryka 1076, IČ Přímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč Raiffeisenbank a.s. vlastní 100 % akcií společnosti MB Leasing a.s., tj. 595 kusů akcií ve jmenovité hodnotě ,- Kč a 50 kusů akcií ve jmenovité hodnotě ,- Kč; celkový počet všech akcií 645, celková nominální hodnota všech akcií je ,- Kč o celkové pořizovací ceně ,- Kč.

7 Raiffeisenbank nedržela k v aktivech žádné cenné papíry emitované výše uvedenými společnostmi (s výjimkou kmenových akcií emitovaných Raiffeisen stavební spořitelnou, představujících majetkový podíl Raiffeisenbank a.s. na Raiffeisen stavební spořitelně, a.s. a akcií emitovaných MB Leasing a.s. představujících majetkový podíl Raiffeisenbank a.s. na MB Leasing a.s.) ani nemá z těchto cenných papírů žádné závazky. Souhrnná výše pohledávek banky za výše uvedenými společnostmi k : 100,- Kč. Souhrnná výše závazků banky vůči výše uvedeným společnostem k : ,- Kč. Souhrnná výše záruk vydaných bankou za výše uvedené osoby k : 0,- Kč. Souhrnná výše záruk přijatých bankou od výše uvedených osob k : 0,- Kč. Raiffeisenbank a.s. Raiffeisen - Leasing, s.r.o. 50% Raiffeisen stavební spořitelna, a.s. 25% MB Leasing a.s. Raiffeisen - Leasing Real Estate, s.r.o. 50% RLRE Alpha Property, s.r.o. RLRE Gamma Property, s.r.o. RLRE Beta Property, s.r.o. (also owns 0,03% of RLRE Eden Invest, s.r.o.) RLRE & EUBE OC - TERRONIC II., s.r.o. RLRE Epsilon Property, s.r.o. RLRE Eta Property, s.r.o. RLRE Jota Property, s.r.o. RLRE & EUBE OC - TERRONIC I., s.r.o. RLRE Theta Property, s.r.o. RLRE HOTEL ELLEN s.r.o. RLRE Eden Invest, s.r.o. 99,97% IMPULS Tuchoměřice, s.r.o. 50% RLRE Investholding B.V. RLRE Ypsilon Property, s.r.o. RLRE Omega Property, s.r.o.

8 Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým společníkem. Raiffeisen International Bank-Holding AG, Am Stadtpark 9, Vídeň, Rakousko Podíl na základním kapitálu banky je stejný jako na hlasovacích právech banky - 51% Souhrnná výše závazků banky vůči výše uvedené společnosti k byla ,-Kč a celková výše pohledávek banky za výše uvedenou společností k byla 0,- Kč. Raiffeisenbank nedržela k v aktivech žádné cenné papíry emitované výše uvedenou společnosti ani nemá z těchto cenných papírů žádné závazky. Souhrnná výše záruk vydaných bankou za výše uvedenou osobu k byla 0,- Kč. Souhrnná výše záruk přijatých bankou od výše uvedené osoby k byla 0,- Kč.

9 Představenstvo: Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Mgr. Lubor Žalman, předseda představenstva a generální ředitel od 4. května Vystudoval fyziku na MFF UK v Praze v roce V letech působil ve společnosti Home Credit International jako manažer projektu, před tím v letech ve společnosti McKinsey&Company nejdříve jako Senior Associate, později jako Engagement Manager. V letech působil na různých výkonných pozicích v Komerční bance, a.s. Ing. Rudolf Rabiňák, člen představenstva a výkonný ředitel od dubna 2001 je členem představenstva Raiffeisenbank a.s. zodpovědným za oblast korporátního bankovnictví. Vystudoval Vysokou školu chemicko-technologickou. Před svým jmenováním pracoval devět let v Citibank a.s. Willem Hueting, člen představenstva a výkonný ředitel. Je členem představenstva Raiffeisenbank a.s. zodpovědným za oblast retailového bankovnictví od srpna Předtím působil devět let v ABN AMRO v Nizozemí. V roce 1999 se stal výkonným ředitelem pro marketing a produkty ABN AMRO v Maďarsku. Pierre H. Brisse, člen představenstva a výkonný ředitel Začal pracovat v Raiffeisenbank a.s. v roce V roce 2000 se stal členem představenstva Raiffeisenbank a.s. zodpovědným za oblast podpory obchodních aktivit. Od roku 1980 do roku 1991 pracoval v Continental Bank v Bruselu, Londýně a Chicagu. Martin Bláha, člen představenstva a výkonný ředitel Od dubna 2003 se stal členem představenstva Raiffeisenbank a.s. a odpovídá za oblast Treasury a investiční bankovnictví. Do roku 2001 působil v HypoVereinsbank CZ, a.s. jako ředitel Treasury. Vystudoval v Praze v roce 1988 Střední průmyslovou školu se zaměřením na automatizační techniku. Poznámka: s účinností ke dni byl dozorčí radou z představenstva banky odvolán pan Willem Hueting; novým členem představenstva byl jmenován pan Igor Helekal, přičemž toto jmenování podléhá schválení ze strany ČNB; ČNB vyslovila souhlas se jmenováním pana Helekala do funkce člena představenstva banky dne Igor Helekal je od zodpovědný za oblast řízení rizik a od bude též zodpovědný za oblast IT.

10 Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Dozorčí rada: Dr. Herbert Stepic, předseda dozorčí rady od prosince V roce 1968 vystudoval Hochschule für Welthandel (University of World Trade), Vídeň, v roce 1972 získal doktorát obchodních věd. Od roku 1973 působil v Genossenschaftliche Zentralbank AG (pozdější Raiffeisen Zentralbank AG -RZB). Od roku 1987 členem představenstva RZB zodpovědným za mezinárodní obchod, od roku 1995 zástupcem generálního ředitele. Od roku 2001 generálním ředitelem Raiffeisen International Beteiligungs AG. Dr. Robert Gruber, člen dozorčí rady od května Vystudoval Vienna University of Economics: MBA-Studies, 1979, Vienna University of Economics: PhD-Study, 1983, Post-Graduate MBA Study American University, Washington D.C. (USA), V letech působil v Raiffeisen Zentralbank AG (Vídeň), člen představenstva Pankl & Hofmann AG (Vídeń), Magna Europe Holding AG (Vídeň/Oberwaltersdorf), člen představenstva Porsche Holding GmbH (Salzburg), od roku 2001 místopředseda Raiffeisenlandesbank Niederösterreich-Wien AG. Dr. Kurt Hütter, člen dozorčí rady od září Vystudoval Sociální a hospodářské vědy v Linci, V Raiffeisen skupině působí od roku Od roku 1993 působí v úzkém vedení Raiifeisenlandesbank Oberösterreich AG. Mag. Peter Lennkh, člen dozorčí rady od května Vystudoval Vienna University of Ecomomics, titul Master of Economics and Business Administration. V roce 1988 nastoupil do Raiffeisen Zentralbank AG, od té doby působí v různých funkcí v rámci celé skupiny. Od členem představenstva Raiffeisen Internatinal Bank-Holding AG zodpovědným za Corporate banking a regiony. Dkfm. Rainer Franz, člen dozorčí rady od prosince Vystudoval University of Vienna, V roce 1969 MBA -University of Notre Dame, Ind. USA. V letech působil Chase Bank, New York DG Bank Frankfurt/Main, Commercial Bank of Greece. Od roku 1998 působí v Tatra bance, a.s. (Bratislava), v současné době předseda představenstva a generální ředitel. Ing. Miroslav Uličný, člen dozorčí rady od prosince Vystudoval Vysokou školu ekonomickou, Bratislava. V letech působil v Raiffeisen Zentralbank AG (Vídeň), od roku 1993 působí v Tatra bance, a.s., od roku 2000 jako člen představenstva a zástupce generálního ředitele. Ing. Vladimír Bútora, člen dozorčí rady od května Vystudoval Vysokou školu ekonomickou, Bratislava V letech působil v Bank Austria (CR) a.s. Praha, pozdější Bank Austria Creditanstalt a.s. Od roku 1999 v Raiffeisenbank a.s. JUDr. Jarmila Fialová, členka dozorčí rady od května Vystudovala Právnickou fakultu UK v Praze. V letech působila v Komerční bance, a.s, od roku 1998 v Raiffeisenbank a.s. ředitelkou právního odboru. Ing. Hana Kolářová, členka dozorčí rady od května Vystudovala Vysokou školu ekonomickou v Praze. V bankovnictví působí od roku 1993.

11 Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky -vedoucí zaměstnanci banky: Daniel Bacík Regional PI Manager Praha Ing. Josef Malíř Head of Retail Sales and Service Division Petr Lédl Střední odborné učiliště strojírenské, obor mechanik strojů a vzdělání zařízení vzdělání Vysoká škola zemědělská, obor provoz a ekonomika zemědělství Ing. Radim Berka Head of IT/Systems Division Doc. Ing. Pavel Mertlík, CSc. Head of Economic Research Department Ing. Richard Kuba vzdělání VU v Brně, fakulta stavební, obor konstrukce a dopravní stavby vzdělání VŠE v Praze, Univerzita Karlova, obor ekonomie Ing. Aleš Bouší Regional Corporate Banking Department Ing. Markéta Main Head of Human Resources Division Ing. Michal Ondruška vzdělání V ŠE v Praze vzdělání UK-fakulta filosofická, MBA Head of Security Department vzdělání Gymnázium Jana Nerudy v Praze Head of Corporate Banking Department Praha vzdělání Vysoká škola zemědělská Head of Porfolio Management Team vzdělání ČVUT Praha, fakulta civilního inženýrství Ing. Jaroslav Dědič Head of Organisation and Process Dpt. Ing. Čestmír Ondrůšek Head of Management Support Division ČVUT v Praze, obor ekonomika a řízení elektrotechniky a vzdělání Masarykova univerzita Brno, právnická fakulta a fakulta vzdělání energetiky ekonomicko správní Ing. Jan Filip Regional SME Manager Čechy Ing. Miroslav střihavka Head of General Services and Premises Division Ing. Eva Machová Ing. Ivo Vavříček Head of SME Segment Division vzdělání Vysoká škola báňská, Ostrava Regional PI Manager Morava vzdělání Vysoká škola ekonomická v Praze, obor bankovnictví vzdělání ČVUT-ekonomika a řízení elektrotechniky a energetiky vzdělání Vysoká škola báňská Ostrava, fakulta ekonomická Ing. Tomáš Gürtler Head of Structured Finance Division Ing. Zdeněk Procházka Regional Corporate Banking Department Ing. Miroslav Žiška Regional Corporate Banking Department vzdělání Univerzita Konstanz vzdělání Vysoké učení technické v Brně, fakulta stavební vzdělání Vysoká škola báňská Ostrava, obor ekonomický Ing. Josef Hanousek Regional Corporate Banking Department Ing. Andrea Šmerdová Head of Cash Management Department vzdělání Vysoká škola zemědělská, fakulta provozně-ekonomická vzdělání ČZU, obor informatika Ing. Zuzana Huclová Regional Corporate Banking Department Mgr. Jan Kubín Head of Finance Controlling and Accounting Division vzdělání VŠE v Praze, obor zahraniční obchod FSV UK Praha, obor ekonomie, Konstanz University, Německo, vzdělání obor finance a bankovnictví Ing. Radim Jauker Head of Corporate Banking Division Ing. Ondřej Havlík Head of PI Segment Division Ing. Libor Knappek Head of Corporate Finance Team vzdělání Vysoká škola báňská v Ostravě, tepelná technika Ing. Vít Brdlík Head of Trading Team vzdělání Vysoká škola ekonomická, Praha Ing. Richard Skácel, MBA Head of Capital Markets Team vzdělání Vysoká škola ekonomická v Praze vzdělání Vysoká škola báňská vzdělání The Open University Ing. Vladimil Juřík Regional SME Manager Morava Ing. Romana Smrčková Head of Internal Audit Department Ing. Martin Hanuš Head of Asset/Liability Management Team vzdělání Vysoká škola ekonomická v Praze, obor finance vzdělání Vysoká škola ekonomická, fakulta obchodní vzdělání MFF Universita Karlova, jaderná fyzika Ing. Jarmila Krupová Head of Factoring Division Ing. Lubomír Sýkora Regional PI Manager Čechy vzdělání Vysoká škola ekonomická v Praze, obor ekonomika zemědělství vzdělání České vysoké učení technické v Praze František Šír Head of PI Sales Division vzdělání Vys oké učení technické v Brně Petr Mariáš Head of Regional Corporate banking Department Ing. Pavel Šarkovský Head of SME Sales Division vzdělání VŠE vzdělání Vysoká škola báňská v Ostravě, fakulta hornicko-geologická Ing. Pavel Bárta Head of Sales Team Ing. Pavel Trcka Head of Corporate Support Division vzdělání ČVUT vzdělání Vysoká škola ekonomická, Bratislava/Praha Ing. Ivo Křivka Regional Corporate banking department Bc. Petr Kaláb Regional SME Manager Praha vzdělání Západočeská univerzita v Plzni, Rochester Institute of vzdělání VŠE, Czechoslovak Management Center Technology - College of business Brett M. Belcher, MBA Head of Risk Management Division vzdělání University of Pittsburgh RNDr. Petr Krumphanzl Head of Operations Division vzdělání UK-Fakulta matematicko fyzikální

12 Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Souhrnná výše bankou poskytnutých úvěrů členům dozorčí rady, členům představenstva a dalším vedoucím zaměstnancům banky k byla ,- Kč. Souhrnná výše bankou vydaných záruk za členy dozorčí rady, členy představenstva a další vedoucí zaměstnance banky k byla 0,- Kč.

13 Informace o hospodaření banky a o řízení rizik Výkaz zisku a ztráty Bil (ČNB) 2-12 Mě síč ní výkaz zis ku a ztráty banky Raiffeisenbank, a.s. < 1 > Výnos y, náklady a zis ky nebo ztráty banky v tisících Kč v tisících Kč v tisících Kč v tisících Kč Výnos y z úroků a podobné výnos y a) Výnosy z úroků z dluhových cenných papírů b) Ostatní úrokové výnosy Náklady na úroky a podobné náklady a) Náklady na úroky z emitovaných dluhových cenných papírů b) Náklady na úroky z krátkých prodejů dluhových cenných papírů c) Ostatní úrokové náklady Výnos y z akcií a podílů Výnos y z poplatků a provizí Náklady na poplatky a provize Čis tý zis k nebo ztráta z finančních operací Os tatní provozní výnos y Os tatní provozní náklady Správní náklady a) Náklady na zaměstnance aa) Mzdy a platy ab) Sociální a zdravotní pojištění ac) Ostatní náklady na zaměstnance b) Os tatní s právní náklady Rozpuš tě ní OP a rezerv k dlouhodob. hmot.a nehmotném majetku Odpis y,tvorba a použ.rezerv a OP k dlouh. hmot.a nehm. maj Rozp.OP a re z.k pohl.a vybr.podr.n.,výnos y z dříve od.pohl Odpis y,tvorba a použ.op a rez.k pohl.a vybr.podroz.nás trojům Rozpuš tě ní oprav. položek k účas te m s rozhod. a pods t.vlive m Ztráty z přev.účas tí s rozh.a pods t.vlivem,tvorba a použ. OP Rozpuš tě ní os tatních rezerv pro nepotřebnos t 26 Tvorba a použití os tatních rezerv Podíly na zis ku (ztrátě ) účas tí s rozh. nebo pods t.vlivem Zis k nebo ztráta za účet.obd. z bě žné činnos ti před zdaně ním Mim o řádné výnos y 30 Mim o řádné náklady 31 Zis k nebo ztráta za účet.obd. z mimoř.činnos ti před zdaně ním Daň z příjm ů Zis k nebo ztráta za účetní období po zdaně ní

14 Informace o hospodaření banky a o řízení rizik Rozsah údajů k uveřejnění z účetní závěrky údaje v tisících Kč k k k k Kapitál Tier 1 (Vlastní kapitál) Tier Využitý Tier Tier 2 + Tier Odečitatelné položky Celková výše kapitálu Jednotlivé kapitálové požadavky: Kapitálový požadavek A Kapitálový požadavek B Kap. požadavek k úvěrovému riziku OP Kap. požadavek k riziku angažovanosti OP Kap. požadavek k obecnému úrokovému riziku Kap. požadavek k obecnému akciovému riziku Kap. požadavek k měnovému riziku Kap. požadavek ke komoditnímu riziku Poměrové ukazatele Kapitálová přiměřenost 9,34% 9,45% 8,86% 10,09% ROAA (rentabilita průměrných aktiv) 0,51% 0,53% 0,52% 0,72% ROAE (rentabilita průměrného vlastního kapitálu Tier 1) 12,52% 13,10% 13,03% 18,04% Aktiva na 1 zaměstnance Správní náklady na jednoho zaměstnance 1 606, , , ,36 Čistý zisk na 1 zaměstnance 318,68 336,62 330,56 479,31

15 Informace o hospodaření banky a o řízení rizik Aktiva v rozvaze banky Rozvaha k v tis ících Kč Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky *Rozvahová aktiva celkem *Pokladní hotovos t a vklady u centrálních bank Stát.bezkup.dluh.a os tat.cp přijím.cent.bank. k refinan a) CP vydané vlád.instit. přijímané centrál.bankami k refinan b) Ostatní CP přijímané centrálními bankami k refinancování 5 0 Pohle dávky za bankami a) Pohledávky za bankami splatné na požádání b) Ostatní pohledávky za bankami *Pohle dávky za klie nty a) *Pohledávky za klienty splatné na požádání b) Ostatní pohledávky za klienty Dluhové cenné papíry a) Dluhové cenné papíry vydané vládními institucemi 13 0 b) Dluhové cenné papíry vydané ostatními subjekty Akcie, podílové lis ty, os tatní podíly Účas ti s pods tatným vlive m a) Účasti s podstatným vlivem v bankách b) Účasti s podstatným vlivem v ostatních subjektech Účas ti s ro zho dujícím vlive m a) Účasti s rozhodujícím vlivem v bankách 20 0 b) Účasti s rozhodujícím vlivem v ostatních subjektech Dlouhodobý nehmotný majetek a) Zřizovací výdaje 23 0 b) Goodw ill 24 0 c) Ostatní nehmotný majetek Dlouhodobý hmotný majetek a) Pozemky a budovy pro provozní činnost b) Ostatní hmotný majetek Os tatní aktiva rozvahová Pohle dávky z ups ané ho vlas tního kapitálu 30 0 Náklady a příjm y příš tích období Kladné reálné hodnoty derivátů Kladné reálné hodnoty derivátů zajiš ťovacích 2 0 Kladné reálné hodnoty derivátů jiných než zajiš ťovacích Kladné reálné hodnoty pev.ter.operací jiných než zajišťov Kladné reál.hodnoty pev.ter.operací j.než zaj.s úrok.nástr Kladné reál.hodnoty pev.ter.operací j.než zaj. s měn.nástr Kladné reálné hodnoty opcí jiných než zajišťovacích Kladné reálné hodnoty opcí jiných než zaj. na měn.nástroje Údaj nekompenzovaný o opravné položky Údaj kompenzovaný o opravné položky Opravná položka *Pohle dávky za klie nty *Pohledávky za klienty s platné na požádání XX Standardní pohledávky za vládními ins titucemi *Sle dované a ohrože né pohle dávky za vládním i ins tituce m Standardní pohledávky za os tatními klienty Pohledávky hodnocené portfoliově *Sle dované a ohrože né pohle dávky za os tatními klie nty Sledované úvěry a ostatní pohledávky za ostat.klienty Nestandardní úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty Pochybné úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty Ztrátové úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty Res trukturalizované pohledávky

16 Záporné reálné hodnoty derivátů Záporné reálné hodnoty derivátů zajiš ťovacích Záporné reálné hodnoty pevných termín.operací zajišťovacích Záporné reálné hodnoty pev.term.operací zajišť.s úrok.nástr Záporné reálné hodnoty derivátů jiných než zajiš ťovacích Záporné reálné hodnoty pev.term.operací jiných než zajišť Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s úrok.nástr Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s měn.nástr Záporné reálné hodnoty opcí jiných než zajišťovacích Záporné reálné hodnoty opcí jiných než zaj. na měn.nástroje Informace o hospodaření banky a o řízení rizik Pas iva v rozvaze banky Rozvaha k v tis ících Kč Rezidenti a nerezidenti celkem Rozvahová pasiva celkem *Závazky vůči bankám a) Závazky vůči bankám splatné na požádání b) *Závazky vůči jiným bankám splatné na požádání *Závazky vůči klie ntům a) *Závazky vůči klie ntům splatné na požádání b) *Ostatní závazky vůči klie ntům Závazky z dluhových cenných papírů a) Emitované dluhové cenné papíry b) Ostatní závazky z dluhových cenných papírů Os tatní pas iva rozvahová Výnos y a výdaje příš tích období Re z e rvy a) Rezervy na důchody a podobné závazky 14 0 b) Rezervy na daně 15 0 b) Os tatní rezervy Podříze né závazky *Základní kapitál a) Splacený základní kapitál b) Nesplacený základní kapitál 20 0 c) Vlastní akcie 21 0 Em is ní ážio 22 0 Re ze rvní fondy a os tatní fondy ze zis ku Rezervní fond na nové oceně ní 24 0 Kapitálové fondy Oc e ňovací rozdíly a) Oceňovací rozdíly z finančních aktiv k prodeji b) Oceňovací rozdíly z ostatních aktiv a závazků 28 0 c) Oceňovací rozdíly ze zajišťovacích derivátů 29 0 d) Oceňovací rozdíly z přepočtu účastí 30 0 Ne ro z d ě le ný zis k nebo neuhrazená ztráta z předchozích obd Zis k nebo ztráta za účetní období

17 Informace o hospodaření banky a o řízení rizik < 1 > Aktiva v rozvaze banky Rozvaha k v tis ících Kč Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky *Rozvahová aktiva celkem *Pokladní hotovos t a vklady u centrálních bank Stát.bezkup.dluh.a os tat.cp přijím.cent.bank. k refinan a) CP vydané vlád.instit. přijímané centrál.bankami k refinan b) Os tatní CP přijímané centrálními bankami k refinancování 5 0 Pohledávky za bankami a) Pohledávky za bankami splatné na požádání b) Ostatní pohledávky za bankami *Pohle dávky za klie nty a) *Pohledávky za klienty splatné na požádání b) Ostatní pohledávky za klienty Dluhové cenné papíry a) Dluhové cenné papíry vydané vládními institucemi 13 0 b) Dluhové cenné papíry vydané ostatními subjekty Akcie, podílové lis ty, os tatní podíly Účas ti s pods tatným vlivem a) Účasti s podstatným vlivem v bankách b) Účasti s podstatným vlivem v ostatních subjektech Účas ti s ro zho dujícím vlive m a) Účasti s rozhodujícím vlivem v bankách 20 0 b) Účasti s rozhodujícím vlivem v ostatních subjektech Dlouhodobý nehmotný majetek a) Zřizovací výdaje 23 0 b) Goodw ill 24 0 c) Ostatní nehmotný majetek Dlouhodobý hmotný majetek a) Pozemky a budovy pro provozní činnost b) Ostatní hmotný majetek Os tatní aktiva rozvahová Pohledávky z ups aného vlas tního kapitálu 30 0 Náklady a příjm y příš tích období Kladné reálné hodnoty derivátů Kladné reálné hodnoty derivátů zajiš ťovacích Kladné reálné hodnoty pev.term.operací zajišť.s úrok.nás tr Kladné reálné hodnoty opcí zajišťovacích 4 0 Kladné reálné hodnoty derivátů jiných než zajiš ťovacích Kladné reálné hodnoty pev.ter.operací jiných než zajišťov Kladné reál.hodnoty pev.ter.operací j.než zaj.s úrok.nástr Kladné reál.hodnoty pev.ter.operací j.než zaj. s měn.nástr Kladné reálné hodnoty opcí jiných než zajišťovacích Kladné reálné hodnoty opcí jiných než zaj. na měn.nástroje Údaj nekompenzovaný o opravné položky Opravná položka Údaj kompenzovaný o opravné položky *Pohle dávky za klie nty *Pohledávky za klienty s platné na požádání XX Standardní pohledávky za vládními ins titucemi *Sledované a ohrožené pohledávky za vládními ins titucemi Standardní pohledávky za os tatními klienty Pohledávky hodnocené portfoliově *Sledované a ohrožené pohledávky za os tatními klienty Sledované úvěry a ostatní pohledávky za ostat.klienty Nestandardní úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty Pochybné úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty Ztrátové úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty Re s trukturalizované pohle dávky

18 Záporné reálné hodnoty derivátů Záporné reálné hodnoty derivátů zajiš ťovacích Záporné reálné hodnoty pevných termín.operací zajišťovacích Záporné reálné hodnoty pev.term.operací zajišť.s úrok.nás tr Záporné reálné hodnoty derivátů jiných než zajiš ťovacích Záporné reálné hodnoty pev.term.operací jiných než zajišť Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s úrok.nástr Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s měn.nástr Záporné reálné hodnoty opcí jiných než zajišťovacích Záporné reálné hodnoty opcí jiných než zaj. na měn.nástroje Informace o hospodaření banky a o řízení rizik < 3 > Pas iva v rozvaze banky Rozvaha k v tis ících Kč Rezidenti a nerezidenti 1 Rozvahová pasiva celkem *Závazky vůči bankám a) Závazky vůči bankám splatné na požádání b) Ostatní závazky vůči bankám *Závazky vůči klie ntům a) *Závazky vůči klie ntům splatné na požádání Úsporné vklady klientů splatné na požádání b) *Ostatní závazky vůči klie ntům Závazky z dluhových cenných papírů a) Emitované dluhové cenné papíry b) Ostatní závazky z dluhových cenných papírů Os tatní pas iva rozvahová Výnos y a výdaje příš tích období Re z e rvy a) Rezervy na důchody a podobné závazky 15 0 b) Rezervy na daně 16 0 c) Ostatní rezervy Podřízené závazky *Základní kapitál a) Splacený základní kapitál b) Nesplacený základní kapitál 21 0 c) Vlastní akcie 22 0 Em is ní ážio 23 0 Rezervní fondy a os tatní fondy ze zis ku Rezervní fond na nové oceně ní 25 0 Kapitálové fondy Oce ňo vací ro zdíly a) Oceňovací rozdíly z finančních aktiv k prodeji b) Oceňovací rozdíly z ostatních aktiv a závazků 29 0 c) Oceňova c í roz díly z e z a jiš ťovacích derivátů 30 0 d) Oceňovací rozdíly z přepočtu účastí 31 0 Ne ro z dě lený zis k nebo neuhrazená ztráta z předchozích období Zis k nebo ztráta za účetní období

19 Informace o hospodaření banky a o řízení rizik < 1 > Aktiva v rozvaze banky Rozvaha k v tis ících Kč Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky *Rozvahová aktiva celkem *Pokladní hotovos t a vklady u centrálních bank Stát.bezkup.dluh.a os tat.cp přijím.cent.bank. k refinan a) CP vydané vlád.instit. přijíma né c e ntrá l.ba nka mi k re fina n b) Os tatní CP přijímané centrálními bankami k refinancování 5 0 Pohledávky za bankami a) Pohledávky za bankami splatné na požádání b) Ostatní pohledávky za bankami *Po hle dávky za klie nty a) *Pohledávky za klienty splatné na požádání b) Ostatní pohledávky za klienty Dluhové cenné papíry a) Dluhové cenné papíry vydané vládními institucemi 13 0 b) Dluhové cenné papíry vydané ostatními subjekty Akcie, po dílo vé lis ty, o s tatní po díly Účas ti s pods tatným vlive m a) Účasti s podstatným vlivem v bankách b) Účasti s podstatným vlivem v ostatních subjektech Účas ti s ro zho dujícím vlive m a) Účasti s rozhodujícím vlivem v bankách 20 0 b) Účasti s rozhodujícím vlivem v ostatních subjektech Dlouhodobý nehmotný majetek a) Zřizovací výdaje 23 0 b) Goodw ill 24 0 c) Ostatní nehmotný majetek Dlouhodobý hmotný majetek a) Pozemky a budovy pro provozní činnos t b) Ostatní hmotný majetek Os tatní aktiva rozvahová Pohledávky z ups aného vlas tního kapitálu 30 0 Náklady a příjm y příš tích období Kladné reálné hodnoty derivátů Kladné reálné hodnoty derivátů zajiš ťovacích Kladné reálné hodnoty pev.term.operací zajišť.s úrok.nás tr Kladné reálné hodnoty opcí zajišťovacích 4 0 Kladné reálné hodnoty derivátů jiných než zajiš ťovacích Kladné reál.hodnoty pev.ter.operací j.než zaj.s úrok.nástr Kladné reál.hodnoty pev.ter.operací j.než zaj. s měn.nástr Kladné reálné hodnoty opcí jiných než zaj. na měn.nástroje Údaj nekompenzovaný o opravné položky Opravná položka Údaj kompenzovaný o opravné položky *Po hle dávky za klie nty *Po hle dávky za klie nty s platné na po žádání XX Standardní pohledávky za vládními ins titucemi Standardní pohledávky za os tatními klienty *Sledované a ohrožené pohledávky za os tatními klienty Sledované úvěry a ostatní pohledávky za ostat.klienty Nestandardní úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty Pochybné úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty Ztrátové úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty

20 Informace o hospodaření banky a o řízení rizik < 3 > Pas iva v rozvaze banky Rozvaha k v tis ících Kč Rezidenti a nerezidenti 1 Rozvahová pasiva celkem *Závazky vůči bankám a) Závazky vůči bankám splatné na požádání b) Ostatní závazky vůči bankám *Závazky vůči klientům a) *Závazky vůči klie ntům splatné na požádání b) *Ostatní závazky vůči klie ntům Závazky z dluhových cenných papírů a) Emitované dluhové cenné papíry b) Ostatní závazky z dluhových cenných papírů Os tatní pas iva rozvahová Výnos y a výdaje příš tích období Re z e rvy a) Rezervy na důchody a podobné závazky 14 0 b) Rezervy na daně 15 0 c) Os tatní rezervy Podříze né závazky *Základní kapitál a ) S pla c e ný z á kla dní ka pitá l b) Nesplacený základní kapitál 20 0 c) Vlastní akcie 21 0 Em is ní ážio 22 0 Rezervní fondy a os tatní fondy ze zis ku Rezervní fond na nové oceně ní 24 0 Kapitálové fondy Oce ňovací rozdíly a) Oceňovací rozdíly z finančních aktiv k prodeji b) Oceňovací rozdíly z ostatních aktiv a závazků 28 0 c) Oceňovací rozdíly ze zajišťovacích derivátů 29 0 d) Oceňovací rozdíly z přepočtu účastí 30 0 Ne ro z dě lený zis k nebo neuhrazená ztráta z předchozích období Zis k nebo ztráta za účetní období Záporné reálné hodnoty derivátů Záporné reálné hodnoty derivátů zajiš ťovacích Záporné reálné hodnoty pev.term.operací zajišť.s úrok.nástr Záporné reálné hodnoty derivátů jiných než zajiš ťovacích Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s úrok.nástr Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s měn.nástr Záporné reálné hodnoty opcí jiných než zaj. na měn.nástroje