Smlouva o obhospodařování typového portfolia investičních nástrojů (S-OTP-0612)

Transkript

1 ČÍSLO SMLOUVY: NÁZEV ÚČTU:... A SMLUVNÍ STRANY Klient: (Klient-dítě) Jméno a příjmení, titul / Obchodní fi rma: Rodné číslo / IČO: Bankovní spojení: Trvalé bydliště: Ulice, město, PSČ: Telefon, Státní příslušnost: Zástupce Klienta: (Zákonný zástupce) Jméno a příjmení, titul: Rodné číslo: Korespondenční adresa: Datum narození: Trvalé bydliště: Ulice, město, PSČ: Muž Žena Investiční manažer: Bankovní spojení: B PODPISY Conseq Investment Management a.s., se sídlem Rybná 682/14, Praha 1, IČO: , zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 7153, Telefon: , Fax , fondy@conseq.cz Název banky: Smlouva o obhospodařování typového portfolia investičních nástrojů (S-OTP-0612) Active Invest Baby Invest HVB Bank Czech Republic a.s. nám. Republiky 3a, č.p.2090, Praha1 SWIFT Kód: BACXCZPP Číslo účtu pro investice v CZK: / 2700 (CZ ) Číslo účtu pro investice v EUR: / 2700 (CZ ) Číslo účtu pro investice v USD: / 2700 (CZ ) Klient, resp. Zákonný zástupce v zastoupení Klienta-dítěte, a Investiční manažer (společně též Smluvní strany ) uzavřeli v souladu s 37a Zákona o cenných papírech tuto smlouvu o obhospodařování portfolia (dále jen Smlouva ), jejíž text je uveden v sekcích G a H na zadní straně tohoto formuláře. Současně s uzavřením Smlouvy Klient, resp. Zákonný zástupce v zastoupení Klienta-dítěte, vydává Investičnímu manažerovi Jednorázový pokyn uvedený v sekci D a/nebo Trvalý pokyn uvedený v sekci E níže. Klient, resp. zástupce Klienta, resp. Zákonný zástupce, prohlašuje, že se seznámil se zněním Smlouvy, Sazebníkem a Obchodními podmínkami a výslovně činí veškerá prohlášení a ujištění uvedená v sekci H Smlouvy. Na důkaz souhlasu připojuje svůj podpis. Místo: Datum: Podpis Klienta / Zákonného zástupce Průkaz totožnosti číslo: Platný do: OP pas Přílohy: 1) Obchodní podmínky; 2) Sazebník; 3) Parametry portfolia; 4) VPP; 5) úředně ověřená plná moc podepsaná statutárním orgánem společnosti (v případě, že Smlouvu nepodepisuje statutární orgán společnosti); 6) úředně ověřená kopie výpisu z obchodního rejstříku; 7) kopie rodného listu Klienta-dítěte nebo doklad jej nahrazující; 8) Rozšířený zdravotní dotazník; 9) Ustanovení obmyšlené osoby C OBCHODNÍ ZÁSTUPCE Obchodní zástupce: Obchodní fi rma, sídlo: IČO: Osobní kód Investičního konsultanta: Zastoupený Jméno, příjmení, adresa: Rodné číslo / IČO: Telefon: Investičním konsultantem: Prohlašuji, že jsem ověřil totožnost Klienta, resp. jeho zástupce, který vlastnoručně podepsal tuto Smlouvu, a to podle průkazu totožnosti a dalších dokladů uvedených výše. Dále potvrzuji, že Klient, resp. zástupce Klienta, resp. Zákonný zástupce, se před podpisem Smlouvy seznámil s Obchodními podmínkami, VPP a Sazebníkem, byl mnou upozorněn na možná rizika spojená s investicemi do Investičních nástrojů a byl též informován o záručním systému zabezpečovaném Garančním fondem obchodníků s cennými papíry a o hlavních zásadách vyřizování reklamací a stížností. Před přijetím Pokynu jsem vyhodnotil informace o finanční situaci Klienta, resp. Zákonného zástupce, jeho zkušenostech v oblasti investic do Investičních nástrojů... a o záměrech, kterých chce předáním Finančních aktiv Investičnímu manažerovi k Obhospodařování dosáhnout. Datum D JEDNORÁZOVÝ POKYN E TRVALÝ POKYN F ZKRÁCENÝ ZDRAVOTNÍ DOTAZNÍK 1 Máte v současné době léčené či neléčené zdravotní obtíže? Jste v současné době v pracovní neschopnosti nebo jste sledován nebo léčen pro nějaké onemocnění či úraz nebo jeho následky? Užíváte nějaké léky?... Podpis Na základě Smlouvy a v souladu s Obchodními podmínkami Klient, resp. Zákonný zástupce, tímto vydává Investičnímu manažerovi Jednorázový pokyn k Obhospodařování Portfolia v souladu s níže vybranou Investiční politikou. Forma Finančních aktiv Investiční nástroje uvedené v příloze Investiční politika Peněžní prostředky Na základě Smlouvy a v souladu s Obchodními podmínkami Klient, resp. Zákonný zástupce, tímto vydává Investičnímu manažerovi Trvalý pokyn k Obhospodařování Portfolia v souladu s níže vybranou Investiční politikou. Klient, resp. Zákonný zástupce, se zavazuje předávat Investičnímu manažerovi v níže uvedených Časových intervalech níže uvedený Pravidelný vklad, a to po níže uvedenou dobu (Plánovaná cílová doba). Forma Finančních aktiv Peněžní prostředky Výše Jednorázového vkladu Výše Pravidelného vkladu Měna Investiční politika 2 Byl(a) jste v posledních 5 letech hospitalizován(a)? Byl(a) jste v posledních 5 letech buď v pracovní neschopnosti nebo soustavně sledován či léčen déle než 4 týdny? Ano Ne 3 Máte změněnou pracovní schopnost nebo jste v invalidním důchodu částečném nebo plném? Ano Ne Klient, resp. Zákonný zástupce, prohlašuje, že na otázky č odpovídá pravdivě a úplně dle svého nejlepšího vědomí a svědomí. Klient, resp. Zákonný zástupce, přikládá Rozšířený zdravotní dotazník a prohlašuje, že na všechny otázky v něm obsažené odpověděl pravdivě a úplně dle svého nejlepšího vědomí a svědomí. Klient, resp. Zákonný zástupce, vyplnil Zkrácený zdravotní dotazník, avšak odmítá vyplnit Rozšířený zdravotní dotazník. Konzervativní portfolio dle článku II. Sekce B Obchodních podmínek Vyvážené portfolio dle článku III. Sekce B Obchodních podmínek Dynamické portfolio dle článku IV. Sekce B Obchodních podmínek Zákl. měna Kód portfolia Active Invest Klient, resp. Zákonný zástupce, odmítá vyplnit Zkrácený zdravotní dotazník a bere na vědomí, že Pojištění sjednané Investičním manažerem v souladu s Podmínkami investičních programů Active Invest a Baby Invest nevzniká. Ano Kód portfolia Baby Invest Uvedené Pravidelné vklady se Klient zavazuje předávat Investičnímu manažerovi: měsíčně čtvrtletně ročně a to po Plánovanou cílovou dobu... let od Data zahájení programu. Klient v souladu s článkem V. sekce A. Obchodních podmínek uhradí vstupní poplatek z celé Plánované vložené částky předem (Předpl. vstupní poplatek) a žádá jej strhnout z prvního(ch) Vkladu(ů) Plánovaná vložená částka Výše Předpl. vstupního poplatku uhradí jej společně s prvním Vkladem Klient bude hradit Vstupní poplatek v plné výši (za použití standardní sazby) vždy při každém Vkladu. (Tuto možnost nelze zvolit pro program Baby Invest nebo program s pojištěním) Mám zájem o vznik Životního a Úrazového pojištění dle čl. IV. a čl. V. sekce D Obchodních podmínek. Měna Poznámka: Konzervativní portfolio dle článku II. Sekce B Obchodních podmínek Vyvážené portfolio dle článku III. Sekce B Obchodních podmínek Dynamické portfolio dle článku IV. Sekce B Obchodních podmínek Zákl. měna Kód portfolia Active Invest Kód portfolia Baby Invest VZOR Ne

2 Smlouva o obhospodařování typového portfolia investičních nástrojů (S-OTP-0612) G SMLUVNÍ UJEDNÁNÍ (1) Pojmy uvedené v této smlouvě o obhospodařování typového portfolia investičních nástrojů k investičním programům Active Invest a/nebo Baby Invest (dále jen Smlouva ) s velkými počátečními písmeny mají pro potřeby této Smlouvy význam defi novaný Smlouvou a/nebo obchodními podmínkami Investičního manažera pro obhospodařování typového portfolia investičních nástrojů, jejichž aktuální znění je uvedeno v Příloze 1 této Smlouvy (dále jen Obchodní podmínky ). Přílohy 1, 2, 3 a 4 tvoří nedílnou součást této Smlouvy. (2) Investiční manažer je obchodníkem s cennými papíry, který poskytuje investiční služby na základě povolení ČNB k činnosti obchodníka s cennými papíry. Klient pověřuje Investičního manažera, aby na základě vlastní úvahy Obhospodařoval Klientovo Portfolio. Investiční manažer bude obstarávat Obchody svým jménem na účet Klienta, a nebude-li to možné, pak jménem Klienta na účet Klienta. Pověří-li Klient Investičního manažera k Obhospodařování několika Portfolií s odlišnou Investiční politikou, ustanovení této Smlouvy se vztahují na každé z těchto Portfolií. (3) Klient dále pověřuje Investičního manažera, aby prováděl vůči Investičním nástrojům Klienta Úschovu a Správu. Nebrání-li tomu obecně závazné právní předpisy, Prospekty nebo vnitřní pravidla upravující činnost Emitentů, Registrů a/nebo Správců, budou Investiční nástroje, jejichž Nákup Investiční manažer pro Klienta obstaral, evidovány na majetkových Účtech zákazníků vedených Emitenty, Registry a/nebo Správci pro Investičního manažera. Nebude-li toto možné, Klient souhlasí a zmocňuje Investičního manažera, aby učinil jeho jménem úkony nutné k otevření majetkových Účtů vlastníka pro Klienta u dotčených Emitentů, Registrů a/nebo Správců, případně jeho jménem uzavřel příslušné smlouvy, jejichž obsahem bude vypořádání Obchodů, vedení evidence Investičních nástrojů a/nebo jejich Úschova a Správa, a to za podmínek na trhu obvyklých. (4) Investiční manažer toto pověření dle odstavců (2) a (3) za podmínek stanovených touto Smlouvou přijímá a zavazuje se, že bude vynakládat přiměřené úsilí, které lze na něm spravedlivě požadovat, aby dosáhl investičního cíle specifi kovaného Klientem vybranou Investiční politikou, avšak v žádném případě Klientovi za dosažení investičního cíle neručí. Investiční manažer je povinen při výkonu povinností stanovených touto Smlouvou jednat v souladu s platnými právními předpisy ČR, Smlouvou, Obchodními podmínkami a Klientem zvolenou Investiční politikou. Odchýlit se od Investiční politiky může Investiční manažer pouze po předchozím písemném souhlasu Klienta. Za nedodržení Investiční politiky (porušení této Smlouvy) se výslovně nepovažují případy: a) kdy k odchýlení od Investiční politiky došlo v důsledku tržních pohybů cen Investičních nástrojů; nebo b) kdy k odchýlení od Investiční politiky došlo v důsledku okolností či skutečností na straně Emitentů, o kterých Investiční manažer v době obstarání Obchodu nevěděl; nebo c) kdy k odchýlení od Investiční politiky došlo bez zřejmého úmyslu Investičního manažera a Investiční manažer uvedl skutečný stav do souladu s Investiční politikou bez zbytečného odkladu poté, co se o tom dozvěděl či dozvědět měl a mohl. Investiční manažer není při Obhospodařování Portfolia povinen brát zřetel na daňovou pozici Klienta (optimalizovat daňové zatížení). (5) Pověření Investičního manažera dle odstavců (2) a (3) nabývá účinnosti k Datu zahájení obhospodařování. Pověření Investičního manažera dle odstavce (2) pozbývá účinnosti v okamžiku výběru či výpovědi veškerých Finančních aktiv z Obhospodařování v souladu s článkem VII. sekce A Obchodních podmínek nebo ukončením této Smlouvy. Pověření Investičního manažera dle odstavce (3) pozbývá účinnosti teprve okamžikem převodu, resp. předání, Investičních nástrojů Klienta jinému Správci v souladu s odstavcem (3) článku VIII. sekce A Obchodních podmínek. (6) Klient bere na vědomí a souhlasí s tím, že Investiční manažer je oprávněn pokyny prováděné na účet Klienta sdružit s pokyny prováděnými na účty dalších svých klientů, a že pokud k takovémuto sdružení dojde, zajistí Investiční manažer rozdělení nakoupených / prodaných Podílových listů mezi všechny klienty, na jejichž účty byly takto sdružené pokyny provedeny, a to podle poměrů částek určených k nákupu / prodeji podílových listů na účty jednotlivých klientů. Investiční manažer je dále oprávněn v rámci Obhospodařování prodat Klientovi Investiční nástroje ze svého majetku nebo je od Klienta koupit. Investiční manažer je též oprávněn použít ke splnění svých povinností souvisejících s Obhospodařováním a s Úschovou a Správou Investičních nástrojů třetích osob. Při jejich výběru je povinen postupovat s odbornou péčí. (7) Za Obhospodařování Portfolia náleží Investičnímu manažerovi odměna skládající se z následujících poplatků: a) vstupní poplatek, resp. Předplacený vstupní poplatek, počítaný jako procentní podíl z Tržní hodnoty Finančních aktiv převzatých Investičním manažerem k Obhospodařování (dále jen Vstupní poplatek ); b) roční poplatek za Obhospodařování Portfolia počítaný jako procentní podíl z Průměrného denního Objemu Portfolia (dále jen Manažerský poplatek ); c) poplatek za zpracování Trvalého pokynu ( Administrativní poplatek ). Nedohodnou-li se Smluvní strany jinak, budou výše uvedené poplatky účtovány ve výši stanovené platným Sazebníkem (viz Příloha 2). Klient je dále povinen uhradit Investičnímu manažerovi Náklady a Roční pojistné. H PROHLÁŠENÍ KLIENTA, RESP. ZÁKONNÉHO ZÁSTUPCE (8) Investiční manažer je oprávněn si ponechat roční poplatky, které jsou mu hrazeny Emitenty Podílových listů nebo osobami pověřenými Emitenty (administrátoři, distributoři atd.) za služby při administraci úpisů a zpětných odkupů Podílových listů a při vedení evidence podílníků. (9) Investiční manažer se zavazuje písemně informovat Klienta o uskutečněných Obchodech a stavu Investičního účtu, a to v souladu s článkem X. sekce A Obchodních podmínek. (10) Investiční manažer neodpovídá za škody způsobené jednáním Klienta či třetích stran a za škody vzniklé v důsledku okolností vylučujících odpovědnost. Smluvní strany za takové okolnosti považují rovněž okolnosti na straně třetích stran, zejména Obchodních zástupců, Investičních konsultantů, Emitentů, Registrů a/nebo Správců, které Investičnímu manažerovi znemožňují řádné plnění jeho povinností podle této Smlouvy. Investiční manažer neodpovídá za pokles Tržní hodnoty Investičních nástrojů nebo za nedosažení očekávaného výnosu nebo kapitálového zhodnocení. Investiční manažer rovněž neodpovídá za porušení svých povinností podle této Smlouvy, pokud toto porušení bylo způsobeno třetí osobou, včetně třetí osoby, kterou Investiční manažer pověřil plněním některé ze svých povinností podle této Smlouvy, pokud Investiční manažer při výběru takové osoby postupoval s odbornou péčí. (11) Tato Smlouva se uzavírá na dobu neurčitou a může být ukončena: a) písemnou dohodou Smluvních stran; b) písemnou výpovědí kterékoli Smluvní strany s měsíční výpovědní lhůtou zaslanou druhé smluvní straně, a to i bez udání důvodu. Výpovědní lhůta začíná běžet prvního dne měsíce následujícího po doručení výpovědi; c) odstoupením od Smlouvy. Smluvní strany se zavazují, že v případě ukončení této Smlouvy v co nejkratší době vyrovnají své vzájemné závazky z této Smlouvy. Nebude-li to z objektivních důvodů možné, zůstanou v takovémto případě v platnosti veškerá ustanovení této Smlouvy a Obchodních podmínek, která upravují nebo se vztahují k vypořádání předmětných závazků. Klient je povinen nejpozději do 30 dní od ukončení Smlouvy písemně oznámit Investičnímu manažerovi osobu Správce, kterému má Investiční manažer Investiční nástroje vedené na Investičním účtu Klienta převést, resp. předat. Neučiní-li tak, je Investiční manažer oprávněn Investiční nástroje Klienta prodat. Utržené peníze pak Klientovi vyplatí. (12) Klient tímto současně zmocňuje Investičního manažera, aby jménem Klienta činil všechny právní úkony nezbytné k plnění této Smlouvy. Klient se zavazuje, že v případě potřeby vystaví Investičnímu manažerovi bez zbytečného odkladu další písemnou plnou moc k úkonům souvisejícím s plněním této Smlouvy. (13) Klient v souladu se Zákonem o ochraně osobních údajů tímto uděluje souhlas Investičnímu manažerovi a osobám Investičním manažerem pověřeným ke zpracovávání osobních a citlivých údajů Klienta (včetně rodného čísla) získaných při plnění této Smlouvy a k jejich předávání třetím osobám v tuzemsku i v zahraničí (zejména Emitentům, Registrům, Správcům, Obchodnímu zástupci, Investičnímu konsultantovi a Pojistiteli), a to za účelem výkonu činností souvisejících s plněním závazků vyplývajících z této Smlouvy a dále za účelem nabídky produktů a služeb Investičního manažera Klientovi. Tento souhlas Klient uděluje na dobu, po kterou mu budou poskytovány služby některou z výše uvedených osob. Souhlas nemůže být po tuto dobu odvolán. (14) Tato Smlouva se řídí právním řádem České republiky. Práva a povinnosti Smluvních stran neupravená touto Smlouvou se řídí Obchodními podmínkami, jež tvoří její nedílnou součást. K řešení sporů z této Smlouvy nebo sporů s ní souvisejících jsou příslušné soudy České republiky. Tuto Smlouvu lze měnit a rušit pouze písemnou dohodou Smluvních stran. Tato Smlouva nahrazuje veškerá předchozí ujednání Smluvních stran o stejném předmětu. (15) Investiční manažer je oprávněn Obchodní podmínky změnit, jestliže to je nezbytné pro zajištění řádného plnění povinností Investičního manažera ze Smlouvy, z Prospektů nebo z platných právních předpisů. Investiční manažer je zejména oprávněn Obchodní podmínky jednostranně změnit v případě, že se změní příslušné právní předpisy upravující činnost Investičního manažera, metodiky nebo výkladová stanoviska příslušného orgánu dohledu týkající se činnosti Investičního manažera a/nebo pokud dojde k jiné závažné změně podnikatelského prostředí pro činnosti Investičního manažera. V takovém případě Investiční manažer zašle Klientovi úplné nové znění Obchodních podmínek. Pokud s ním Klient nesouhlasí, je oprávněn Smlouvu vypovědět. Výpověď však musí být Investičnímu manažerovi doručena do 30 dní od doručení nového znění Obchodních podmínek Klientovi, jinak je neplatná. Pokud Klient Smlouvu nevypoví jak je uvedeno v předchozích větách, má se za to, že udělil se změnou Obchodních podmínek souhlas, a tyto jsou pak pro Smluvní strany závazné dnem v nich uvedeném, nikoliv však dříve než 30 dní od doručení nových Obchodních podmínek Klientovi. (16) Tento návrh Klienta Investičnímu manažerovi na uzavření Smlouvy je neodvolatelný po dobu 30 dní. V případě, že Investiční manažer návrh přijme, převezme první Vklad a přijetí návrhu Klientovi potvrdí na prvním Potvrzení o převzetí. Smlouva je uzavřena a stává se účinnou dnem doručení prvního Potvrzení o převzetí v souladu s článkem III., resp. IV., sekce A Obchodních podmínek. (1) Klient tímto v souvislosti s podpisem Smlouvy prohlašuje a ujišťuje Investičního manažera, že: a) je osobou mající právní způsobilost k uzavření Smlouvy a plnění závazků z ní vyplývajících; b) uzavřením Smlouvy, plněním povinností a výkonu práv z ní vyplývajících neporušuje právní předpisy ani jakékoli závazkové vztahy, jimiž je vázán; c) neexistují ani nehrozí žádné okolnosti, jako např. úpadek Klienta, podání návrhu na prohlášení konkursu na majetek Klienta nebo na vyrovnání, soudní, rozhodčí nebo správní řízení, likvidace apod., které by zabránily Klientovi v plnění jeho závazků ze Smlouvy; d) Finanční aktiva Klienta, která předává Investičnímu manažerovi k Obhospodařování, nepocházejí z trestné činnosti a že se jedná o Finanční aktiva nabytá v souladu s právními předpisy; e) veškeré informace, které Investičnímu manažerovi a/nebo Obchodnímu zástupci a/nebo Investičnímu konsultantovi poskytl v souvislosti s uzavřením a plněním Smlouvy, jsou úplné, přesné a pravdivé. (2) Klient tímto potvrzuje že byl Investičním manažerem a/nebo Obchodním zástupcem a/nebo Investičním konsultantem a) přehledně, jasně a srozumitelně informován o podstatných skutečnostech souvisejících s Obhospodařováním na základě Smlouvy, zejména o možných rizicích spojených s investicemi do Investičních nástrojů; b) seznámen se Sazebníkem; c) informován o výši, popř. způsobu stanovení výše Nákladů; d) podrobně informován o záručním systému zabezpečovaném Garančním fondem obchodníků s cennými papíry (dále jen GFO ), a to zejména o podmínkách poskytování, způsobu výpočtu výše a stanovení rozsahu náhrady, která je z GFO zákazníkům poskytována; e) informován o tom, že Investiční manažer není členem žádných vypořádacích systémů; f) seznámen s hlavními zásadami vyřizování reklamací a stížností a g) informován, že veškerá komunikace mezi Klientem a Investičním manažerem týkající se Obhospodařování bude zaznamenávána a v souladu s právními předpisy archivována. Klient tímto dále potvrzuje, že informoval Investičního manažera a/nebo Obchodního zástupce a/nebo Investičního konsultanta o své finanční situaci a zkušenostech v oblasti investic do Investičních nástrojů a o záměrech, které chce předáním Finančních aktiv Investičnímu manažerovi k Obhospodařování dosáhnout a že byl poučen, že se na jím sdělené informace vztahuje zákonná povinnost mlčenlivosti. Klient tímto dále potvrzuje, že byl informován o tom, že Česká národní banka, se sídlem Na Příkopě 28, Praha 1, vykonává dohled nad činností Investičního manažera. (3) Klient dále prohlašuje, že si je vědom, že předpokládané či možné výnosy plynoucí z Obhospodařování Portfolia nejsou zaručené a že nemusí být zaručena ani návratnost Finančních aktiv předaných k Obhospodařování, v souvislosti s tím si je vědom, že informace mu poskytnuté Investičním manažerem a/nebo Obchodním zástupcem a/nebo Investičním konsultantem o minulé výkonnosti Portfolií Obhospodařovaných Investičním manažerem či jednotlivých Investičních nástrojů slouží pouze pro informaci a nejsou zárukou jakéhokoli budoucího výnosu a že Tržní hodnota jednotlivých Investičních nástrojů nakoupených Investičním manažerem do Portfolia stejně jako Tržní hodnota Portfolia jako celku může v čase jak růst, tak i klesat. (4) Klient dále prohlašuje, že Smlouvu uzavírá a Pokyn(y) podává vlastním jménem a nikoliv za třetí osobu, to neplatí je-li Smlouva uzavírána ve prospěch Klienta-dítěte, že není státním příslušníkem USA a že žádné Podílové listy, které na základě Smlouvy nabude, nemá v úmyslu převést na nikoho, kdo je státním příslušníkem USA. (5) Klient fyzická osoba prohlašuje, že a) byl Investičním manažerem a/nebo Obchodním zástupcem a/nebo Investičním konsultantem poučen o ochraně svých osobních údajů na základě Zákona o ochraně osobních údajů a b) byl Investičním manažerem a/nebo Obchodním zástupcem a/nebo Investičním konsultantem upozorněn, že může souhlas ve smyslu odstavce (13) sekce G Smlouvy odmítnout udělit. Klient právnická osoba prohlašuje, že a) je právnickou osobou řádně založenou a existující; b) uzavření Smlouvy ze strany Klienta bylo řádně schváleno v souladu s jeho vnitřními pravidly upravujícími proces příjímání rozhodnutí; c) po uzavření Smlouvy budou závazky Klienta z ní vyplývající v souladu s podmínkami Smlouvy a Obchodních podmínek platné a vynutitelné; d) osoba nebo osoby podepisující Smlouvu jménem Klienta a udělující jménem Klienta Pokyny má nebo mají plnou způsobilost Klienta zavazovat ve vztahu k závazkům vyplývajícím pro Klienta ze Smlouvy. (6) Klient se zavazuje: a) poskytnout zde obsažená prohlášení a záruky znovu, kdykoli o ně Investiční manažer požádá, a na vyžádání taktéž poskytnout potvrzení nebo doklady, které může Investiční manažer požadovat k ověření daných prohlášení; b) ihned Investičního manažera uvědomit, dozví-li se, že zde uvedená prohlášení a záruky nejsou již nadále ve všech ohledech přesné, úplné a pravdivé a c) nahradit Investičnímu manažerovi, Emitentům, Registrům, Správcům, Obchodnímu zástupci, Investičnímu konsultantovi, Pojistiteli či ostatním investorům veškeré případné škody, které jim všem společně nebo kterémukoli z nich jednotlivě vzniknou tím, že uvedené záruky a prohlášení nebudou ve všech ohledech pravdivá, úplná nebo pokud budou zavádějící. Klient nahradí i takové škody, které výše uvedeným osobám vzniknou z jejich vlastního jednání, pokud takové škody budou záviset na tom, že tyto osoby budou při svém jednání vycházet z nepravdivých, neúplných či zavádějících prohlášení Klienta. (7) Klient, resp. Zákonný zástupce, prohlašuje, že souhlasí s tím, aby Pojistitel zpracovával jeho osobní a citlivé údaje ve smyslu Zákona o ochraně osobních údajů, a že byl poučen o svých právech vyplývajících z tohoto zákona. Klient, resp. Zákonný zástupce, dále tímto zmocňuje Pojistitele k nahlédnutí do úředních, lékařských či jiných podkladů a podkladů jiných pojišťoven v souvislosti s uzavřením Pojištění a s vyřizováním pojistných událostí. Tímto zmocněním Klient, resp. Zákonný zástupce, zprošťuje dotazované instituce povinnosti zachovávat mlčenlivost, a to i na dobu po jeho smrti. Klient, resp. Zákonný zástupce, souhlasí, aby Pojistitel podle potřeby zjišťoval jeho zdravotní stav. Klient, resp. Zákonný zástupce, dále prohlašuje, že všechny lékaře a zdravotnická zařízení, kteří jej léčili nebo s nimiž svůj stav konzultoval zbavuje povinnosti zachovávat mlčenlivost vůči Pojistiteli. Na základě tohoto prohlášení je zmocňuje k vyhotovení a vydání lékařských zpráv, výpisu ze zdravotní dokumentace. Prohlášení v tomto odstavci (7) činí Klient, resp. Zákonný zástupce, pouze v případě, že na základě Obchodní podmínek vznikne Pojištění AI, resp. Pojištění BI. (8) Klient bere na vědomí, že Investiční manažer není při Obhospodařování Portfolia dle této Smlouvy povinen přihlížet k daňové pozici Klienta. Provedené Obchody mohou mít vliv na jeho daňový základ a kapitálový zisk realizovaný při prodeji Podílových listů může zakládat povinnost uhradit daň z příjmu. V případě jakýchkoliv pochybností by měl Klient konzultovat daňové důsledky Obchodů uskutečněných v rámci Obhospodařování s daňovým poradcem či auditorem. (9) Uzavírá-li se Smlouva na dálku tak, jak je stanoveno v článku XI. sekce A Obchodních podmínek, potvrzuje dále Klient, který je fyzickou osobou a který při uzavírání a plnění Smlouvy nejedná v rámci své obchodní nebo jiné podnikatelské činnosti, že mu byl Investičním konsultantem sdělen titul, na základě kterého jedná Investiční konsultant s Klientem. Klient souhlasí s tím, aby komunikace mezi ním a Investičním manažerem během trvání Smlouvy probíhala v českém jazyce a aby mu smluvní podmínky a další informace podle 54b Občanského zákoníku byly poskytnuty rovněž v českém jazyce.

3 Důležitá upozornění A POUČENÍ O RIZICÍCH INVESTIC DO INVESTIČNÍCH NÁSTROJŮ Před rozhodnutím uzavřít Smlouvu o obhospodařování typového portfolia investičních nástrojů (tj. investiční služby dle 4 odstavce 2 písm. d) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu) a před zvolením Investiční politiky by potenciální Klienti měli věnovat zvýšenou pozornost rizikovým faktorům, které jsou uvedeny v následujícím textu. VŠEOBECNĚ Při Obhospodařování Portfolia není jisté, že se hodnota Investičních nástrojů v budoucnu zvýší, nebo že bude dosaženo vytyčených investičních cílů. Hodnota Investičních nástrojů a výnosy z nich plynoucí mohou v čase klesat i stoupat a není ani zcela vyloučeno, že Klient nezíská zpět celou investovanou částku. Investici by tedy měly realizovat pouze ty osoby a subjekty, které jsou schopny případnou ztrátu fi nančně unést. Vzhledem k tomu, že Investiční nástroje, které budou nakoupeny do Portfolia mohou být denominovány v různých měnách, mohou mít na hodnotu aktiv příslušného Fondu vyjádřenou v českých korunách negativní vliv výkyvy směnných kurzů. Portfolio je dále vystaveno úvěrovému (kreditnímu) riziku protistran, s nimiž Investiční manažer obchoduje. Existuje riziko, že protistrany, s nimiž Investiční manažer na účet Klienta obchoduje, nesplní své závazky z již uzavřených obchodů. SPECIFICKÁ RIZIKA INVESTOVÁNÍ DO JEDNOTLIVÝCH DRUHŮ INVESTIČNÍCH NÁSTROJŮ Fondy peněžního trhu (úroveň rizika: velmi nízká až nízká): Navzdory snaze Investičního manažera alokovat svěřené prostředky do Investičních nástrojů vydaných bonitními emitenty může být hodnota aktiv Fondu negativně ovlivněna zhoršením schopnosti těchto emitentů dostát svým závazkům (kreditní riziko). Velmi nízké kreditní riziko nesou obvykle nástroje vydané státem či jinými veřejnoprávními institucemi, vyšší je toto riziko obvykle v případě soukromých subjektů. Naproti tomu riziko snížení hodnoty aktiv obsažených v Portfoliu Fondu v důsledku růstu úrokových sazeb (úrokové riziko) není s ohledem na krátkou dobu splatnosti těchto instrumentů příliš významné. Dluhopisové Fondy (úroveň rizika: nízká, střední až vysoká): Dluhopisové Fondy jsou stejně jako Fondy peněžního trhu vystaveny kreditnímu a úrokovému riziku. Úroveň kreditního i úrokového rizika bývá u dluhopisových Fondů vyšší než u Fondů peněžního trhu, a to vzhledem k tomu, že ve větší míře investují do Investičních nástrojů s delší dobou splatnosti, jejichž ceny jsou vůči změnám úrokových sazeb a změnám v kreditní kvalitě emitentů citlivější. Nejvyšším kreditním rizikem a zároveň nejvyšší potenciální výnosností se vyznačují Fondy alokující své prostředky do dluhopisů emitentů jejichž schopnost dostát svým závazkům není hodnocena ratingovými agenturami investičním stupněm (high yield bonds). Akciové Fondy (úroveň rizika: vysoká až velmi vysoká): Hodnota aktiv Fondů investujících do akcií může být primárně postižena poklesem cen v něm obsažených akcií vyvolaným změnou v hospodaření emitentů, v situaci v odvětví, v celkovém stavu ekonomiky či dalšími exogenními vlivy politickými šoky apod. Tato rizika lze do značné míry snížit efektivním rozložením investic (diverzifi kace) do akcií emitentů různých regionů, odvětví a akcií většího množství společností. Fondy alokující své prostředky pouze v určitém regionu či odvětví nebo do akcií menších společností (small caps) jsou obecně spojeny s vyšší mírou rizik. Smíšené (balancované) Fondy: (úroveň rizika: střední až vysoká): Smíšené Fondy mohou alokovat své prostředky obvykle na peněžním, dluhopisovém i akciovém trhu. Přiměřeně pro ně platí poučení uvedená v předchozích odstavcích. Konkrétní výše rizik jednotlivých Fondů je dána především maximálním přípustným zastoupením Investičních nástrojů s vysokou úrovní rizika. Fondy fondů (úroveň rizika: velmi nízká až vysoká): Tyto Fondy sestavují svá Portfolia z Podílových listů jiných Fondů. Přiměřeně pro ně platí poučení uvedená v předchozích odstavcích. Riziko Fondů fondů však snižuje zpravidla efektivnější rozložení aktiv (diverzifi kace). Tyto Fondy mohou být zatíženy dvojími manažerskými poplatky. Zajištěné Fondy (úroveň rizika: střední až vysoká): Zajištěné Fondy mají obvykle charakter Fondů akciových (přiměřeně pro ně tedy platí poučení vztahující se k akciovým Fondům), avšak riziko ztráty je pro investora omezeno na rozdíl mezi cenou, za kterou Podílový list nabyl, a minimální cenou zpětného odkupu stanovenou v souladu s Prospektem daného Fondu pro určité období garantovanou ručitelem, který se zavázal doplatit rozdíl mezi minimální cenou zpětného odkupu a hodnotou aktiv Fondu připadající na jeden Podílový list (je-li tato hodnota v okamžiku zpětného odkupu nižší než minimální cena). Investor nese kreditní riziko ručitele. RIZIKA SPOJENÁ S POUŽÍVÁNÍM DERIVÁTŮ PRO ÚČELY ZAJIŠTĚNÍ Investiční manažer používá pro účely zajištění některých fi nančních rizik deriváty FRA, swapy, futures, opce. Společným rizikem použití těchto Investičních nástrojů k zajištění hodnoty Portfolia může být nedokonalá korelace ceny derivátu a cen Investičních nástrojů v Portfoliu, jež jsou zajišťovány (toto riziko je významné především u futures a opcí na akciové indexy). V případě nákupu opcí dále hrozí riziko neočekávaného vývoje cen zajišťovaných instrumentů, což může mít za následek, že opce nebude využita a prostředky na její zakoupení byly vynaloženy zbytečně. Při zajištění fi nančních rizik pomocí FRA, swapů a futures riziko neočekávaného vývoje cen zajišťovaných nástrojů znamená ztrátu z držby daného derivátu Portfolio tak neparticipuje na příznivém (neočekávaném) vývoji cen zajišťovaných nástrojů. RIZIKA ROZVÍJEJÍCÍCH SE TRHŮ Alokuje-li Investiční manažer část Portfolia do Podílových listů Fondů investujících v zemích s nově se rozvíjejícím tržním hospodářstvím (dále jen Země s rozvíjejícím se trhem ), Portfolio může být vystaveno těmto dalším rizikovým faktorům: Politické a hospodářské faktory: V některých Zemích s rozvíjejícím se trhem existuje větší než obvyklé riziko zestátnění, vyvlastnění, případně zdanění konfi skační povahy všechny tyto potenciální faktory mohou negativně ovlivnit hodnotu investic realizovaných v takových zemích. Zemím s rozvíjejícím se trhem mohou také hrozit vyšší než obvyklá rizika politických změn, státních regulací, sociální nestability nebo negativního zahraničněpolitického vývoje (včetně války), což vše může negativně poznamenat ekonomiku daných zemí a tím i hodnotu investic v nich realizovaných. Země s rozvíjejícím se trhem mohou být také ve velké míře závislé na mezinárodním obchodu a mohou tedy být postiženy obchodními bariérami (překážkami volného obchodu), řízenými zásahy do vzájemných směnných kurzů měn a jinými protekcionistickými opatřeními. Právní otázky: Legislativní rámec, kterým je v Zemích s rozvíjejícím se trhem upravena problematika koupě a prodeje investic a problematika výnosů z takových investic plynoucích, může být ve fázi rozvoje a neprověřený praxí, proto může být obtížně předvídatelné, jak soudy a správní orgány v těchto zemích budou reagovat na otázky, které vyplynou z investiční činnosti Fondu v takových zemích. Není záruka, že jakákoli ujednání nebo dohody mezi manažerem a kterýmkoli jeho korespondentem budou shledány platnými soudem v kterékoli Zemi s rozvíjejícím se trhem, nebo že rozsudek, jehož se manažer proti takovému korespondentovi domůže u soudu v rámci jurisdikce kteréhokoli jiného státu, bude uznán soudem v Zemi s rozvíjejícím se trhem. Rizika protistran a likvidita: Není zaručeno, že pro investice nabyté Fondy v Zemích s rozvíjejícím se trhem bude existovat trh, nebo existuje-li lokální trh, není jisté, že bude existovat i bezpečný způsob vypořádání obchodů, který by v případě prodeje uskutečněného Fondem umožnil vyhnout se rizikům protistrany kupujícího. Existuje-li pro danou investici trh, může se stát, že tento trh bude značně nelikvidní. Nedostatek likvidity může negativně ovlivnit hodnotu investic, případně může znesnadnit prodej takových investic. Riziko, že protistrany, s nimiž Fondy obchodují, nesplní své závazky z uzavřených obchodů, je v Zemích s rozvíjejícím se trhem vyšší než obvyklé. Vypořádání: V Zemích s rozvíjejícím se trhem může chybět záruka fungování systému zajišťujícího vypořádání obchodů, platby a registraci převodů; může být i nejisté, zda systém registrující cenné papíry bude solventní, nebo že v tomto systému bude náležitě vedena registrace manažera nebo jeho korespondenta jako vlastníka cenných papírů. V důsledku nedostatků, jimiž v mnoha Zemích s rozvíjejícím se trhem trpí poštovní a bankovní systém, navíc nelze považovat za zaručené, že budou plně realizovány všechna oprávnění a nároky (včetně nároků na dividendy a úroky) vyplývající z cenných papírů držených Fondem. Custody: Místní custody služby jsou v mnoha Zemích s rozvíjejícím se trhem nedostatečně rozvinuté a obchodování na trzích těchto zemí je spojeno s transakčními a custody riziky. Za určitých okolností se může stát, že Fond nebude schopen některá ze svých aktiv získat zpět. K tomu může dojít přičiněním nebo opomenutím sub-custodiana, případně v důsledku jeho likvidace, úpadku nebo platební neschopnosti. Nejsou vyloučena ani transakční, resp. custody rizika v důsledku uplatnění zpětné účinnosti nově přijatého zákona (retroaktivita) nebo v důsledku trestné činnosti (zejm. zpronevěry) či nesprávně provedené registrace právního nároku. Náklady, které Fond vynakládá při investování na takových trzích a na držbu cenných papírů z takových trhů, jsou obecně vyšší než na rozvinutých trzích cenných papírů. Devizová kontrola a repatriace kapitálu: Může se stát, že Fond nebude moci z některé Země s rozvíjejícím se trhem získat (repatriovat) svou investici, dividendy, úroky nebo jiné výnosy, nebo k tomu bude potřebovat zvláštní souhlas státních orgánů příslušné země. Začne-li být takový souhlas vyžadován, nebo je-li jeho udělení bezdůvodně prodlužováno nebo odmítáno, případně dochází-li k úředním zásahům do procesu vypořádání obchodů, má to vždy negativní vliv na hospodaření Fondu. Hospodářské nebo politické poměry v některé zemi mohou vést ke zrušení nebo úpravě či změně souhlasu, který byl v souvislosti s určitou investicí již udělen, nebo mohou být zavedena další nová omezení. Výkazy a ocenění: V Zemích s rozvíjejícím se trhem může chybět záruka přesnosti nebo kvality dostupných informací potřebných k investování, což se může negativně projevit v přesnosti stanovení hodnoty Podílových listů Fondu. V Zemích s rozvíjejícím se trhem bývá účetní praxe méně rigorózní než v rozvinutých tržních ekonomikách. Podobně i rozsah a kvalita informací obsažených v účetních výkazech společností v Zemích s rozvíjejícím se trhem bývá relativně menší než na rozvinutých trzích. B POUČENÍ O ZÁRUČNÍM SYSTÉMU ZABEZPEČOVANÉM GARANČNÍM FONDEM OBCHODNÍKŮ S CENNÝMI PAPÍRY Záruční systém, ze kterého se vyplácející náhrady zákazníkům obchodníka s cennými papíry, je zabezpečován Garančním fondem obchodníků s cennými papíry (dále jen GFO ) a je upraven zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu. Podrobnosti o činnosti a působnosti GFO upravuje statut GFO, který je na vyžádání k nahlédnutí u Investičního manažera, případně na internetové adrese POSTAVENÍ GFO A JEHO ORGÁNY GFO je právnickou osobou zřízenou ze zákona a je zapsán v obchodním rejstříku vedeném u rejstříkového soudu v Praze pod spisovou značkou A 47249, pod názvem Garanční fond obchodníků s cennými papíry, IČO: , se sídlem Praha 1, Politických vězňů čp. 912 ev. č. 10, PSČ: GFO není státním fondem a nevztahují se na něj právní předpisy o pojišťovnictví. GFO je řízen pětičlennou správní radou, která je jeho statutárním orgánem. Předsedu, místopředsedu a ostatní členy správní rady GFO jmenuje a odvolává ministr fi nancí ČR. Každý obchodník s cennými papíry (tedy i Investiční manažer) je povinen do GFO platit příspěvek. PODMÍNKY PRO POSKYTOVÁNÍ NÁHRADY Z GFO Náhrada z GFO se zákazníkům obchodníka s cennými papíry poskytne v případě, že GFO obdrží oznámení České národní banky (dále jen ČNB ) o tom, že obchodník s cennými papíry není z důvodů jeho fi nanční situace schopen plnit své závazky spočívající ve vydání majetku zákazníkům a není pravděpodobné, že je splní do 1 roku, nebo že soud prohlásil konkurz na majetek obchodníka s cennými papíry nebo vydal jiné rozhodnutí, které má za následek, že se jeho zákazníci nemohou vůči němu účinně domáhat vydání svého majetku. Obchodník s cennými papíry, jež se nachází ve výše uvedené situaci, je v následujícím textu označen jako Obchodník. GFO v dohodě s ČNB vhodným způsobem neprodleně uveřejní: a) skutečnost, že Obchodník není schopen plnit své závazky, b) místo, způsob, lhůtu pro přihlášení nároků na náhradu a zahájení výplaty náhrad z GFO a c) případné další skutečnosti související s přihlášením nároků. Na náhrady z GFO nemají nárok: a) Česká konsolidační agentura, b) územní samosprávné celky, c) osoby, C HLAVNÍ ZÁSADY VYŘIZOVÁNÍ REKLAMACÍ A STÍŽNOSTÍ Za reklamaci se považuje takové písemné či ústní podání, ve kterém Klient uvádí nesouhlas se způsobem či výsledkem zajištění konkrétní Klientem objednané služby a které, bude-li oprávněné, zakládá nárok Klienta na náhradní plnění nebo náhradu škody. Reklamace musí vedle identifi kace Klienta obsahovat i specifi kaci služby, kterou Klient reklamuje, a podklady, kterými reklamaci zdůvodňuje. Investiční manažer je v rámci šetření reklamace oprávněn požadovat další součinnost Klienta. Reklamaci má právo podat každý Klient Investičního manažera, resp. jeho zplnomocněný zástupce. Investiční manažer na vyžádání vystaví Klientovi potvrzení o přijetí reklamace. Reklamace je vyřizována vedoucím útvaru Investičního manažera, který reklamovanou službu poskytl. O zahájení reklamačního řízení a o jeho výsledku je informován pověřený člen představenstva Investičního manažera. O přijaté reklamaci vyhotoví pověřený které v průběhu 3 let předcházejících oznámení ČNB: 1. prováděly audit nebo se podílely na provádění auditu Obchodníka, jehož zákazníkům se vyplácí náhrada z GFO, 2. byly vedoucími osobami Obchodníka, 3. byly osobami s kvalifi kovanou účastí na Obchodníkovi, 4. byly osobami blízkými podle občanského zákoníku osobám podle bodů 1 až 3 výše, 5. byly osobami, které patří do stejného podnikatelského seskupení jako Obchodník, 6. prováděly audit nebo se podílely na provádění auditu osoby, která patří do stejného podnikatelského seskupení jako Obchodník, 7. byly vedoucími osobami osoby, která patří do stejného podnikatelského seskupení jako Obchodník, d) osoba, ve které má Obchodník, nebo osoba s kvalifi kovanou účastí na tomto Obchodníkovi vyšší než 50% podíl na základním kapitálu nebo hlasovacích právech, e) osoba, která v souvislosti s legalizací výnosů z trestné činnosti svěřila Obchodníkovi prostředky získané trestným činem, f) osoba, která trestným činem způsobila neschopnost Obchodníka splnit své závazky vůči zákazníkům. ZPŮSOB VÝPOČTU VÝŠE A STANOVENÍ ROZSAHU NÁHRADY POSKYTOVANÉ ZÁKAZNÍKOVI Z GFO Náhrada z GFO se poskytuje za majetek zákazníka [ 2 písm. h) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu], který mu nemohl být vydán z důvodů přímo souvisejících s fi nanční situací Obchodníka. Pro výpočet náhrady z GFO se ke dni, ke kterému GFO obdržel oznámení ČNB, sečtou hodnoty všech složek majetku zákazníka, a to včetně jeho spoluvlastnického podílu na majetku ve spoluvlastnictví s jinými zákazníky. Od výsledné částky se odečte hodnota zákazníkových závazků vůči Obchodníkovi splatných ke dni, ke kterému GFO obdržel oznámení ČNB. Pro výpočet podle předcházejícího odstavce jsou určující reálné hodnoty investičních nástrojů platné ke dni, kdy GFO obdrží oznámení ČNB. Při výpočtu se může přihlédnout i ke smluvním ujednáním mezi Obchodníkem a zákazníkem, jsou-li obvyklá, zejména ke skutečně připsaným úrokům nebo jiným výnosům, na které zákazníkovi vznikl nárok ke dni, kdy GFO obdržel oznámení ČNB. Náhrada se zákazníkovi poskytuje ve výši 90 % částky vypočtené podle předcházejících odstavců, nejvýše se však vyplatí částka v korunách českých odpovídající částce eur pro jednoho zákazníka u jednoho Obchodníka. pracovník Investičního manažera reklamační list. Do reklamačního listu je průběžně zapisován postup řešení reklamace se všemi relevantními skutečnostmi a způsob vyřešení reklamace. Lhůty pro prověření a rozhodnutí jsou stanoveny v souladu s platnými právními předpisy s tím, že vyřízení reklamace by mělo být ukončeno do 30 dnů ode dne podání. Do této lhůty se počítá doba potřebná k jejímu odbornému posouzení. Pokud reklamace nemůže být vyřízena ve lhůtě 30 dnů ode dne podání reklamace, je Klient informován, že prošetřování případu dále probíhá, a o přibližném termínu vyřízení. O případném neuznání reklamace odešle Investiční manažer Klientovi písemné vyrozumění. V případě stížnosti Klienta bude Investiční manažer postupovat obdobně jako při vyřizování reklamace. Klient má možnost obrátit se se svou stížností na ČNB. Poznámka: Pojmy uvedené na této straně s velkými počátečními písmeny mají, nevyplývá-li z textu jinak, význam defi novaný Smlouvou o obhospodařování typového portfolia investičních nástrojů společnosti Conseq Investment Management, a.s.

4 A OBECNÁ USTANOVENÍ Příloha 1: Obchodní podmínky pro obhospodařování typového portfolia investičních nástrojů (OP-OTP-0609) (platné od 01/09/2006) I. STATUT OBCHODNÍCH PODMÍNEK Tyto obchodní podmínky společnosti Conseq Investment Management, a.s., pro obhospodařování typového portfolia investičních nástrojů ( Obchodní podmínky ) stanovují práva a povinnosti společnosti Conseq Investment Management, a.s., ( Investiční manažer ) a jejího klienta ( Klient ) neobsažené ve smlouvě o obhospodařování typového portfolia investičních nástrojů ( Smlouva ) mezi nimi uzavřené. V případě rozporu mezi Obchodními podmínkami a Smlouvou mají přednost ustanovení Smlouvy. II. DEFINICE POJMŮ Následující pojmy uvedené ve Smlouvě a v těchto Obchodních podmínkách s velkými počátečními písmeny mají pro potřeby Smlouvy a Obchodních podmínek následující význam: Akciový fond je Fond, který dle svého Prospektu investuje zejména do akcií a jiných majetkových cenných papírů obchodovaných na veřejných trzích. Bankovní účet je libovolný z bankovních účtů Investičního manažera uvedených v kolonce Bankovní spojení v sekci A Smlouvy nebo takový odlišný bankovní účet, který Obchodník písemně oznámil Klientovi. Cílové datum je datum předpokládaného ukončení Trvalého pokynu. Cizí měna je měna (zákonné platidlo) používaná v některém z členských států OECD odlišná od Základní měny. Datum zahájení programu je den převzetí prvního Vkladu Investičním manažerem. Datum zahájení obhospodařování je datum, kdy Investiční manažer zahájil v souladu s odstavcem (4) článku III., resp. odst. (3) článku IV., Obhospodařování Klientova Portfolia. Devizová operace je nákup nebo prodej Peněžních prostředků v cizí měně. Dluhopisový fond je Fond, který dle svého Prospektu investuje minimálně 80% svého celkového vlastního jmění do dluhopisů a instrumentů peněžního trhu, avšak jeho investiční politika nenaplňuje defi nici Fondu peněžního trhu. Emitent je osoba, která vydala Investiční nástroje. Finanční aktiva jsou Investiční nástroje a/nebo Peněžní prostředky. Fond je fond kolektivního investování ve smyslu Zákona o kolektivním investování a/nebo subjekt kolektivního investování, který splňuje požadavky práva Evropských společenství. Fond peněžního trhu je Fond, který dle svého Prospektu může investovat pouze do instrumentů peněžního trhu a dluhopisů investičního stupně, přičemž průměrná doba splatnosti veškerých jeho aktiv je Prospektem omezena na maximálně jeden a půl roku. Investiční nástroj je investiční nástroj ve smyslu 3 Zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Investiční periodou je základní časový úsek, za který Investiční manažer provádí zúčtování Manažerského poplatku. Investiční perioda začíná každého prvního dne kalendářního čtvrtletí a končí posledního dne kalendářního čtvrtletí nebo dnem výběru, resp. dnem účinnosti výpovědi veškerých Finančních aktiv Klienta z Obhospodařování ve smyslu článku VII. První Investiční perioda začíná Datem zahájení obhospodařování. Investiční politika je investiční politika zvolená Klientem v Pokynu. Investiční konsultant je osoba, jejímž prostřednictvím vykonává Obchodní zástupce odborné činnosti (zaměstnanec Obchodního zástupce nebo osoba, která jedná na základě smlouvy uzavřené s Obchodním zástupcem nebo na základě zmocnění Obchodního zástupce) a která splňuje zákonné podmínky pro výkon těchto odborných činností. Jednorázový pokyn je pokyn k Obhospodařování ve smyslu odstavce (1) článku III. Jiný dětský investiční program je jakýkoliv jiný investiční program Investičního manažera určený nezletilým Klientům-dětem s životním pojištěním zákonného zástupce. Limitní výše pro pojistnou částku je maximální částka, které může suma všech Pojistných částek vážících se k jedné pojistné události dosáhnout. Limitní výše pro Pojistnou částku se rovná částce ,-- korun českých, a to za předpokladu, že Klient vyplnil Rozšířený zdravotní dotazník a Pojistitel potvrdil vznik Pojištění. V opačném případě se Limitní výše pro pojistnou částku rovná částce ,-- korun českých. Modifikací pokynu se rozumí a) snížení nebo zvýšení Pravidelného vkladu; b) prodloužení nebo zkrácení Časového intervalu, c) prodloužení nebo zkrácení Plánované cílové doby (změna Cílového data), d) změna Investiční politiky. Náklady jsou poplatky a náklady účtované třetími stranami v souvislosti s realizací Obchodů, zejména poplatky bank za bezhotovostní převody Peněžních prostředků, operace s hotovostí a Devizové operace, dále náklady na zasílání informací o Investičním účtu Klienta a na zaslání Potvrzení o převzetí (poštovné, balné) a dále výdaje Investičního manažera vyplývající z jeho povinnosti hradit příspěvek do Garančního fondu obchodníků s cennými papíry. Nákup je úplatné nabytí Investičních nástrojů včetně upsání Podílových listů. Obhospodařování je činnost Investičního manažera ve smyslu 37a Zákona o cenných papírech, a to za účelem dosažení investičního cíle defi novaného Investiční politikou. Obchod je Nákup a/nebo Prodej a/nebo Devizová operace. Obchodní zástupce je investiční zprostředkovatel ve smyslu 29 Zákona o podnikání na kapitálovém trhu, který na základě smlouvy o obchodním zastoupení zastupuje Obchodníka při uzavírání Smluv a přijímání Pokynů. Objem Portfolia k určitému dni je součet Objemu portfolia k prvnímu dni Investiční periody a Tržní hodnoty Finančních aktiv Klienta převzatých Investičním manažerem od Klienta k Obhospodařování v průběhu Investiční periody po odečtení Tržní hodnoty Finančních aktiv (zjištěné ke dni výběru) vybíraných Klientem z Obhospodařování v průběhu Investiční periody. K prvnímu dni první Investiční periody (k Datu zahájení obhospodařování) je Objem Portfolia roven Tržní hodnotě Finančních aktiv převzatých Investičním manažerem od Klienta k Obhospodařování k tomuto dni. K prvnímu dni druhé a další Investiční periody je Objem Portfolia roven součtu Tržní hodnoty Portfolia k poslednímu dni předcházející Investiční periody a Tržní hodnoty Finančních aktiv převzatých Investičním manažerem od Klienta k Obhospodařování k tomuto dni, jsou-li k tomuto dni další Finanční aktiva přebírána. Peněžní prostředky jsou peníze v hotovosti ve volně směnitelných měnách a/nebo zůstatek peněžních prostředků ve volně směnitelných měnách na bankovním účtu splatný na požádání. Plánovaná vložená částka je suma všech Peněžních prostředků, které se Klient zavázal předat Investičnímu manažerovi k Obhospodařování na základě příslušného Trvalého pokynu za celou Plánovanou cílovou dobu. Podílové listy jsou cenné papíry vydané Fondy. Pojistitel je UNIQA pojišťovna, a.s. se sídlem Bělohorská 19, Praha 6, IČ: , registrovaná u rejstříkového soudu v Praze oddíl B, č. vložky Pojistná částka je částka, která slouží k výpočtu výše Ročního pojistného a výše pojistného plnění pro jednotlivé druhy pojištění k investičním programům Active Invest a Baby Invest. Pokyn znamená Jednorázový pokyn a/nebo Trvalý pokyn. Portfolio je soubor majetkových hodnot Klienta tvořených Finančními aktivy, pohledávkami a závazky, které Investiční manažer na základě Pokynu Klienta Obhospodařuje dle jedné Investiční politiky stanovené Klientem. Prodej je prodej Investičních nástrojů včetně zpětného prodeje Podílových listů Emitentovi. Prospekty jsou ofi ciální prospekty, příp. ofi ciální statuty Fondů vydané Emitenty za účelem veřejné nabídky Podílových listů, schválené regulačními orgány zemí, v jejichž jurisdikci byly Podílové listy vydány, a jejich případné dodatky. Průměrný denní Objem Portfolia (také jen PrObj ) je vážený průměr Objemů Portfolia vypočtený dle následujícího vzorce: PrObj = (C 1 +C C Dny )/Dny, kde Dny je počet dní v Investiční periodě, popřípadě v jiném hodnoceném časovém úseku, a Ci je Objem Portfolia v i-tém dni Investiční periody. Registr je osoba zabývající se vedením evidence Investičních nástrojů a jejich majitelů. Roční pojistné je roční cena pojištění pro jednotlivá pojištění k investičním programům Active Invest a Baby Invest. Roční pojistné je stanoveno jako procentní podíl z Pojistné částky. Rozšířený zdravotní dotazník je dotazník, jímž zjišťuje Pojistitel zdravotní stav Klienta, resp. Zákonného zástupce, v případě, že Pojistná částka, resp. Souhrnná pojistná částka, přesáhne ,-- korun českých. Sazebník je předpis Investičního manažera stanovující výši jeho odměny za jednotlivé jím poskytované služby. Smíšený fond je Fond, který je oprávněn investovat jak do instrumentů peněžního trhu a dluhopisů, tak do akcií a jiných cenných papírů obchodovaných na regulovaných trzích s investičními nástroji, přičemž do akcií a jiných majetkových cenných papírů obchodovaných na regulovaných trzích s investičními nástroji je oprávněn investovat více než 20% svého celkového vlastního jmění. Speciální operace jsou operace s Investičními nástroji Klienta vyvolané jednáním Emitenta Investičních nástrojů. Jedná se zejména o tyto operace: změna identifi kačního kódu Investičního nástroje; výplata výnosů z Investičních nástrojů, splacení jmenovité hodnoty Investičních nástrojů, splynutí cenných papírů, štěpení cenných papírů, změna jmenovité hodnoty Investičních nástrojů, bezplatné vydání nových Investičních nástrojů apod. Správce je osoba provádějící Úschovu a Správu. Správa je činnost podle 36 Zákona o cenných papírech, to jest provádění právních úkonů, které jsou nutné k výkonu a zachování práv spojených s Investičními nástroji Klienta. Trvalý pokyn je trvalý pokyn k Obhospodařování ve smyslu odstavce (1) článku IV. Tržní hodnota Finančních aktiv, závazků či pohledávek se stanovuje dle tržních zvyklostí s přihlédnutím k pravidlům stanoveným vyhláškou Komise pro cenné papíry č. 270/2004 Sb. nebo dle právního předpisu, upravujícího způsob stanovení reálné hodnoty majetku a závazků fondu kolektivního investování, platného v době stanovení této hodnoty. Tržní hodnota Portfolia je celkový součet Tržní hodnoty všech Investičních nástrojů držených v Portfoliu, Peněžních prostředků a všech pohledávek vyplývajících z Obchodů, z držby Investičních nástrojů a Speciálních operací, po odečtení všech závazků vyplývajících z Investičních operací, z držby Investičních nástrojů a úhrady Nákladů a poplatků Investičního manažera. Účet vlastníka znamená majetkový účet vedený pro osobu, která je vlastníkem Podílových listů evidovaných na tomto účtu ve smyslu 94 odstavec (1) písm. a) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Účet zákazníků je majetkový účet vedený pro osobu, která není vlastníkem Podílových listů evidovaných na tomto účtu ve smyslu 94 odstavec (1) písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Úschova je činnost uvedená v 34 Zákona o cenných papírech. Vklad znamená Jednorázový vklad (ve smyslu odstavce (1) článku III. níže) a/nebo Pravidelný vklad (ve smyslu odstavce (1) článku IV. níže). VPP jsou všeobecné pojistné podmínky Pojistitele, aktuálně Všeobecné pojistné podmínky - obecná část UCZ/05, Všeobecné pojistné podmínky pro životní pojištění zvláštní část UCZ/Ž/05 a Všeobecné pojistné podmínky pro úrazové pojištění - zvláštní část - UCZ/U/05. Jejich aktuální znění tvoří Přílohu č. 5, která je nedílnou součástí Smlouvy o obhospodařování typového portfolia investičních nástrojů. Základní měna je měna zvolená Klientem, ve které Klient žádá oceňovat Portfolio a měřit jeho výkonnost. Za Základní měnu může Klient zvolit CZK nebo EUR nebo USD. Chybí-li údaj o Základní měně, má se za to, že Základní měnou je CZK. Zákon proti legalizaci výnosů z trestné činnosti je zákon č. 61/1996 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a změně a doplnění souvisejících zákonů, ve znění pozdějších předpisů. Zákon o podnikání na kapitálovém trhu je zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu ve znění pozdějších předpisů. Zákon o cenných papírech je zákon č. 591/1992 Sb., o cenných papírech, ve znění pozdějších předpisů. Zákon o ochraně osobních údajů je zákon č. 101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů a o změně některých zákonů, ve znění pozdějších předpisů. Zákon o kolektivním investování je zákon č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, ve znění pozdějších předpisů. Zkrácený zdravotní dotazník je dotazník, jímž zjišťuje Pojistitel zdravotní stav Klienta, resp. Zákonného zástupce, v případě, že Pojistná částka, resp. Souhrnná pojistná částka, nepřesáhne ,-- korun českých včetně. III. JEDNORÁZOVÝ POKYN (1) Jednorázovým pokynem dává Klient Investičnímu manažerovi pokyn k Obhospodařování portfolia dle zvolené Investiční politiky a zavazuje se předat Investičnímu manažerovi bez zbytečného odkladu po vydání Jednorázového pokynu Finanční aktiva uvedená v jednorázovém pokynu ( Jednorázový vklad ), a pověřuje jej, aby pro něj tato Finanční aktiva Obhospodařoval v souladu s Investiční politikou. Nevydal-li Klient před vydáním prvního Jednorázového pokynu pro zvolenou Investiční politiku Trvalý pokyn, potom první Jednorázový pokyn pro zvolenou Investiční politiku musí mít písemnou formu a musí obsahovat: a) identifi kaci Klientem zvolené Investiční politiky; b) Základní měnu portfolia; c) formu předávaných Finančních aktiv (Peněžní prostředky, a/ nebo Investiční nástroje); d) předává-li Investiční nástroje, tak rovněž jednoznačnou identifi kaci předávaných investičních nástrojů; e) množství předávaných Peněžních prostředků a/nebo množství předávaných Investičních nástrojů (Výše jednorázového vkladu). Investiční manažer stanoví minimální Objem portfolia, kterého musí Klient prvním Jednorázovým vkladem dosáhnout a dále minimální výši následného Jednorázového vkladu (aktuálně platná minima jsou uvedena v Příloze č. 3 Smlouvy). (2) Peněžní prostředky předávané Klientem na základě Jednorázového pokynu je Klient povinen bez zbytečného odkladu po vydání pokynu poukázat ve prospěch Bankovního účtu. Ve variabilním symbolu platby je Klient povinen uvést číslo smlouvy a ve specifi ckém symbolu identifi kační kód zvolené Investiční politiky ( Kód portfolia ) pro Jednorázový pokyn. Za Jednorázový pokyn je považován rovněž případ, kdy Klient poukáže ve prospěch Bankovního účtu Peněžní prostředky (aniž by předal písemný Jednorázový pokyn), jestliže do variabilního symbolu takové platby uvede číslo smlouvy a do specifi ckého symbolu uvede Kód portfolia pro Jednorázový pokyn. (3) Předává-li Klient Investičnímu manažerovi k Obhospodařování Finanční aktiva ve formě Investičních nástrojů, které nejsou v době vydání Jednorázového pokynu u Investičního manažera v Úschově, resp. Správě, je povinen bez zbytečného odkladu tyto Investiční nástroje předat, resp. převést, dle instrukcí Investičního manažera Investičnímu manažerovi do Úschovy, resp. Správy, nebo udělit Investičnímu manažerovi řádnou plnou moc, která mu umožní s Investičními nástroji volně disponovat. (4) Investiční manažer je povinen předávaná Finanční aktiva převzít a zahájit Obhospodařování Portfolia bez zbytečného odkladu poté, co mu ve prospěch Bankovního účtu byla ve smyslu odstavce (2) a v souladu s Jednorázovým pokynem připsána platba nesoucí řádnou identifi kaci Smlouvy (tj. číslo Smlouvy ve variabilním symbolu) a Kód portfolia (ve specifi ckém symbolu), resp. poté, co mu byly ve smyslu odstavce (3) předány do Úschovy, resp. převedeny do Správy, Investiční nástroje uvedené v Jednorázovém pokynu, resp. poté, co obdržel od Klienta plnou moc umožňující mu s Investičními nástroji uvedenými v Jednorázovém pokynu volně disponovat. Liší-li se částka (resp. součet částek) skutečně poukázaná Klientem ve prospěch Bankovního účtu od výše Jednorázového vkladu uvedeného v Jednorázovém pokynu, má se za to, že Jednorázovým vkladem je částka (resp. součet částek), která byla skutečně připsána ve prospěch Bankovního účtu. Převzetí Jednorázového vkladu je Investiční manažer povinen Klientovi bez odkladu potvrdit Potvrzením o převzetí. IV. TRVALÝ POKYN (1) Trvalým pokynem dává Klient Investičnímu manažerovi pokyn k Obhospodařování Portfolia dle zvolené Investiční politiky a zavazuje se předávat Investičnímu manažerovi v pravidelných časových intervalech ( Časový interval ) Peněžní prostředky ( Pravidelné vklady ), a to po stanovenou dobu ( Plánovaná cílová doba ), která začíná běžet Datem zahájení programu a končí Cílovým datem. Trvalý pokyn musí mít písemnou formu a musí obsahovat a) identifi kaci Klientem zvolené Investiční politiky; b) Základní měnu portfolia; c) výši Pravidelného vkladu; d) Časový interval; a e) Plánovanou cílovou dobu nebo Cílové datum. Na základě Trvalého pokynu může Klient Investičnímu manažerovi předávat pouze Peněžní prostředky (nikoliv Investiční nástroje). Investiční manažer stanoví minimální výši Pravidelného vkladu, minimální délku Plánované cílové doby a minimální Objem portfolia, kterého musí Klient svými Vklady dosáhnout do jednoho roku od Data zahájení programu (aktuálně platná minima jsou uvedena v Příloze č. 3 Smlouvy). (2) Pravidelné vklady je Klient povinen převádět ve prospěch Bankovního účtu tak, aby byly připsány vždy nejpozději do pracovního dne předcházejícího dvacátému dni každého měsíce, resp. každého třetího měsíce, resp. každého dvanáctého měsíce, od Data zahájení programu (dle zvoleného Časového intervalu), a to po celou Plánovanou cílovou dobu. První Pravidelný vklad je Klient povinen poukázat ve prospěch Bankovního účtu bez zbytečného odkladu po vydání Trvalého pokynu. Ve variabilním symbolu platby je Klient povinen uvést číslo Smlouvy a ve specifi ckém symbolu kód zvolené investiční politiky ( Kód portfolia ) pro Trvalé pokyny. (3) Investiční manažer je povinen přebírat Pravidelné vklady vždy k nejbližšímu pracovnímu dni následujícímu po dvacátém dni každého měsíce. Budou-li Peněžní prostředky připsány ve prospěch Bankovního účtu později než jeden pracovní den předcházející dvacátému dni příslušného měsíce, převezme je Investiční manažer k nejbližšímu pracovnímu dni následujícímu po dvacátém kalendářním dni následujícího měsíce. Převzetí prvního Pravidelného vkladu je Investiční manažer povinen Klientovi bez odkladu potvrdit písemným potvrzením ( Potvrzení o převzetí ). Následné Pravidelné vklady potvrdí Klientovi výpisem z Investičního účtu dle článku X. odstavce (1). Obhospodařování Portfolia je Investiční manažer povinen zahájit bez zbytečného odkladu po převzetí toho Pravidelného vkladu, kterým Klient v souladu s odstavcem (2) článku V. uhradil v plné výši Předplacený vstupní poplatek nebo rozhodl-li se Klient hradit Vstupní poplatek postupně vždy z každého jednotlivého Pravidelného vkladu, bez zbytečného odkladu po převzetí prvního Vkladu. (4) Klient má právo Trvalý pokyn kdykoli předčasně ukončit, přerušit či Modifi kovat, a to vždy na základě písemné žádosti doručené Investičnímu manažerovi. Investiční manažer je oprávněn žádost v odůvodněných případech odmítnout. K posouzení odůvodněnosti odmítnutí takové žádosti se přiměřeně použijí ustanovení odstavce (1) článku VI. Přerušit Trvalý pokyn je Klient oprávněn nejdéle na dobu 12 měsíců. V. PŘEDPLACENÝ VSTUPNÍ POPLATEK (1) Rozhodne-li se Klient při předání Trvalého pokynu uhradit Investičnímu manažerovi Vstupní poplatek z celé Plánované vložené částky předem ( Předplacený vstupní poplatek ), bude při výpočtu Předplaceného vstupního poplatku Investičním manažerem aplikována zvýhodněná sazba Vstupního poplatku dle platného Sazebníku. Rozhodne-li se Klient při předání Trvalého pokynu hradit Investičnímu manažerovi Vstupní poplatek postupně vždy při předání každého jednotlivého Pravidelného vkladu, bude při výpočtu Vstupního poplatku Investičním manažerem aplikována standardní sazba Vstupního poplatku dle platného Sazebníku. (2) Zvolí-li Klient v souladu s odstavcem (1) tohoto článku Předplacený vstupní poplatek, může jej dle vlastní volby buď poukázat ve prospěch Bankovního účtu spolu s prvním Pravidelným vkladem nebo neučiní-li tak, Investiční manažer strhne Předplacený vstupní poplatek z prvních Pravidelných vkladů a zahájí Obhospodařování teprve s Peněžními prostředky přesahujícími Předplacený vstupní poplatek. (3) Dojde-li na základě žádosti Klienta (v souladu s odstavcem (4) článku IV.) k ukončení Trvalého pokynu před uplynutím Plánované cílové doby, k přerušení Trvalého pokynu nebo k jeho Modifi kaci, jejímž následkem bude snížení Plánované vložené částky, Klient nemá nárok na vrácení části Předplaceného vstupního poplatku. (4) Dojde-li na základě žádosti Klienta (v souladu s odstavcem (4) článku IV.) k Modifi kaci Trvalého pokynu, jejímž následkem bude zvýšení Plánované vložené částky, Klient je povinen Předplacený vstupní poplatek Investičnímu manažerovi doplatit. Nedoplatí-li Klient Předplacený vstupní poplatek spolu s prvním Pravidelným vkladem následujícím po datu účinnosti Modifi kace, Investiční manažer strhne doplatek Předplaceného vstupního poplatku z prvních Pravidelných vkladů následujících po datu účinnosti Modifi kace. Při výpočtu doplatku Předplaceného vstupního poplatku bude použita stejná sazba jako v původním Trvalém pokynu.