P R A V I D L A S P O L E Č N O S T I. FINANCE ALBATROS, s.r.o.

Transkript

1 P R A V I D L A S P O L E Č N O S T I FINANCE ALBATROS, s.r.o. PSFA stránka 1 z 9

2 Základní pravidla, která byla dohodnuta na společných poradách s VŘ a MS PREAMBULE Při svém podnikání jednáme zodpovědně a řídíme se zákony a předpisy platnými v zemích, kde působíme. Protiprávní a neetické jednání společnost FINANCE ALBATROS, s.r.o. netoleruje. Vytvořili jsme závazné firemní směrnice, v jejichž rámci musí všichni zaměstnanci, mandatáři a spolupracovníci společnosti FINANCE ALBATROS, s.r.o. jednat eticky a v souladu se zákonem. Tyto směrnice tvoří základ naší práce a vzájemných vztahů nejen mezi zaměstnanci, ale i směrem k zákazníkům a partnerům. Neetické chování je důvodem k okamžitému ukončení Smlouvy o obchodní spolupráci. 1. Jednání za společnost FINANCE ALBATROS, s.r.o. - jménem společnosti smí jednat pouze její jednatelé - pokud se jedná přes plné moci musí jít přes jednatele - prezentace společnosti: o banky, pojišťovny přes jednatele domluvit (schůzku) jednání o firmy samostatně - jakékoliv listiny jen jednatelé - inzerce musí být schválena jednateli - PR články a inzerce musí být schválena jednateli. 2. Vize společnosti - finanční analýza a servis zdarma - vztahová společnost žádné plány, společné rozhodování o společnosti, vzdělávání většinou zdarma, týmová spolupráce, - výběr poskytovatelů produktů jednatelé na základě návrhů mandatářů a analýzy trhu - nezávislost - pevná struktura ne MLM - pro-klientský přístup - společnost s celostátním působením - zaměření jak na retail, tak na korporát 3. Systém vzdělávání - základní školení: o vstupní setkání s vedením společnosti+školení KISu koná se každé první pondělí v měsíci v Jihlavě. Skládá se ze 3 bloků: základní informace o společnosti, filosofie společnosti, produktová základna školení Klientského Informačního Systému (KIS), základní informace o IT ve společnosti školení opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti ( praní špinavých peněz ) Vstupní setkání je povinné pro vlastní odbyt i agentury musí absolvovat do 3 měsíců po podpisu Smlouvy o obchodní spolupráci. PSFA stránka 2 z 9

3 o MS, VŘ před vstupním seminářem provede s novým zájemcem nástupní pohovor a písemný záznam na formuláři Zápis z jednání s novým mandatářem krycí list (uveden na www stránkách) společně s fotografií (vyjma agentur) zašle do sídla firmy nejpozději do pátku do 12:00 hod. před konáním vstupního setkání o každý obchodník ve vlastním odbytu absolvuje blok základních obecných školení v oblastech penzijní připojištění, stavební spoření a hypotéky, pojištění, simulační programy a investice do 1 roku po podpisu Smlouvy o obchodní spolupráci o dále každý obchodník ve vlastním odbytu absolvuje nástavbový blok školení v oblasti životního a neživotního pojištění, úvěrů a investic do 2 let od podpisu Smlouvy o obchodní spolupráci (výjimku pro jednotlivé oblasti u obou bloků mohou povolit jednatelé na základě žádosti VŘ, MS) o základní prodejní dovednosti řeší MS ve spolupráci s VŘ o produktové znalosti řeší VŘ s MS - výběr na školení finanční analýzy: o účastník na doporučení VŘ, MS o účastník musí být ve vlastním odbytu, doba trvání cca 2 měsíce o školí lektor o využití analýzy v segmentech pojištění, financování a investic o možno účastnit se vícekrát o nepovinné, spoluúčast na školení Kč 3.000,- - ostatní produkty - vzdělávání všech obchodníků ve vlastním odbytu time-management, - vzdělávání manažerů jak školit obchodní dovednosti, jak vést porady, plánování, vedení týmů, - školení mohou být realizována i v jednotlivých regionech, podmínkou je informovat jednatele minimálně týden před konáním - odpovědnost za účast přihlášených účastníků na školeních nese vždy příslušný MS - bude zaveden doklad o absolvování školení 4. Hodnocení poradců - min počet OP 10/měs. nebo 30/Q nebo ,-/měs. nebo ,-/Q - při neplnění dočasná možnost snížení provize o 20%, vždy na celý kvartál - předmět Q pohovorů je rámcově uveden na stránkách společnosti v sekci Dokumenty/ Metodiky FA 5. Odměňování Ag - provize: o AgpMS=PO o AgpVŘ=MS (bez superprovizí) o provize AgpMS ve výši základní provize PO nutná výše provize minimálně Kč ,- za rok o provize AgpVŘ ve výši základní provize MS (bez superprovizí) nutná výše provize minimálně Kč ,- za rok PSFA stránka 3 z 9

4 6. Kriteria v týmu/regionu - region: o vede VŘ o max. 20 OS o minimálně 1+3 skupiny, lhůta na vybudování 18 měsíců o možnost specializace MS (garant produktu) o potenciál tis obyv. - obchodní skupina (OS): o vede MS o max.10 PO možnost specializace na produkty o minimálně 4 PO, lhůta na doplnění 1 rok, po dohodě s jednateli možné prodloužení o 6 měsíců, na základě dosažených výsledků, skupina musí splňovat dvě kritéria ze tří minimálně čtyři poradci, kancelář otevřená minimálně tři dny v týdnu po čtyřech hodinách, provize minimálně Kč ,- za měsíc - porady: o FA: 1 x za měs. účast VŘ 1 x za měs. účast MS 1 x za 2 měs. o Region: 1 x za 2 týdny účast MS, případně PO o OS: 1 x za týden součást - trénink obchodních dovedností - Q pohovory: o vždy do 3 týdnů po skončení Q MS s PO, AgpMS, VŘ s MS, AgpVŘ o po 3 týdnu po skončení Q FA s VŘ, AgpFA o obsah je dán rámcově na stránkách FA v sekci Dokumenty/metodiky FA: o vždy písemně a s podpisem obou stran o každá strana obdrží kopii 7. Nastavování do pozic - PO: - TOPPO: o vlastní odbyt o vlastní odbyt o nástup z pozice MS podmínky: provize Kč ,- měsíčně nebo Kč ,- kvartálně, kancelář otevřená minimálně 3 dny v týdnu po 4 hodinách PSFA stránka 4 z 9

5 - MS: - VŘ: o nástup z pozice poradce podmínky: stejné jako z pozice MS plus náborování dvou mandatářů splňujících podmínky poradce o nastavení do této pozice vždy podléhá schválení jednateli o vlastní odbyt o projít výběr. řízením (příp. AC ), příp. na návrh VŘ o ambice a předpoklady jako MS o vlastní odbyt o projít výběr. řízením (příp. AC nebo výběrem jednatelů) o ambice a předpoklady jako VŘ - AgpFA (AgpFAPOJ): o agentura o zařazena přímo pod FA - AgpVŘ (AgpVŘPOJ): o agentura o zařazena pod VŘ - AgpMS (AgpMSPOJ): o agentura o zařazena pod MS 8. Náplň pozic - PO: - TOPPO: o 100% prodej produktů o min počet OP či min obdržená provize viz výše o abs. vstupního semináře, tréninky o absolvovat blok základních a nástavbových školení (PS; pojištění včetně D.A.S.; SS; hypotéky; úvěry; investice) o účast na chodu kanceláře o zařazení pod MS o 100% prodej produktů o min obdržená provize viz výše, v případě nesplnění v jednom kvartálu, má možnost nesplněnou provizi nahradit v následujícím kvartálu, pokud nesplní ve dvou po sobě jdoucích kvartálech na pozici automaticky končí o abs. vstupního semináře, tréninky PSFA stránka 5 z 9

6 - MS: - VŘ - AgpFA: o absolvovat blok základních a nástavbových školení (PS; pojištění včetně D.A.S.; SS; hypotéky; úvěry; investice) o zabezpečení chodu vlastní kanceláře o zařazení pod VŘ o abs. vstupního semináře, tréninky o absolvovat blok základních a nástavbových školení (PS; pojištění včetně D.A.S.; SS; hypotéky; úvěry; investice) o zabezpečení chodu kanceláře pro skupinu o manažerská práce:prodej - 60:40 o nábor, motivace, řízení podřízené sítě o základní školení, trénink podřízené sítě o propagace společnosti o předjednání kontaktů, pomoc při jednání ve firmách o vedení porad o odpovědnost za fungování podřízené sítě o účast na poradách s VŘ o návrhy na uzavření smluvních dokumentů s novými spolupracovníky (přes HELPDESK) o objednávání vizitek, propagačních předmětů a reklamních materiálů pro svou podřízenou síť, nahlašování hesel pro přístup na www a do ové schránky pro svou podřízenou síť (přes HELPDESK) o kontrola kvality práce podřízené sítě o zařazení pod VŘ o abs. vstupního semináře, tréninky o absolvovat blok základních a nástavbových školení (PS; pojištění včetně D.A.S.; SS; hypotéky; úvěry; investice) o manažerská práce:prodej - 90:10 o nábor, motivace, řízení podřízené sítě o základní školení, trénink podřízené sítě o propagace společnosti o vedení porad o odpovědnost za fungování podřízené sítě o kontrola kvality práce podřízené sítě o prezentace společnosti u místních poboček poskytovatelů o účast na poradách s vedením společnosti a na poradách podřízené sítě o doškolování podřízené sítě o účast při strategických rozhodnutích o zařazení pod jednatele FA o prodej některých produktů z portfolia FA. Obecně nemůže prodávat přes FA pojištění a investice výjimka viz bod 21 o min počet OP či min obdržená provize viz výše o abs. vstupního semináře, produktových školení o zařazení pod jednatele FA PSFA stránka 6 z 9

7 - AgpVŘ: - AgpMS: o prodej některých produktů z portfolia FA. Obecně nemůže prodávat přes FA pojištění a investice výjimka viz bod 21 o min počet OP či min obdržená provize viz výše o abs. vstupního semináře, produktových školení o zařazení pod VŘ o prodej některých produktů z portfolia FA. Obecně nemůže prodávat přes FA pojištění a investice výjimka viz bod 21 o min počet OP či min obdržená provize viz výše o abs. vstupního semináře, produktových školení o zařazení pod MS 9. Přeřazení mandatáře ve struktuře FA - v případě přeřazení mandatáře na jinou pozici ve struktuře FA se použije formulář Žádost o přeřazení/zrušení mandatáře ve struktuře FA. - v případě přeřazení agentury do vlastního odbytu je nutné doložit fotografii 10. Přeřazení mandatáře na nižší pozici, event. přechod na Ag - PO neplnění 8. a písemných dohod - TOPPO neplnění 8. a písemných dohod - MS - neplnění 8. a písemných dohod - VŘ - neplnění 8. a písemných dohod - AgpFA - neplnění 8. a písemných dohod - AgpVŘ - neplnění 8. a písemných dohod - nadřízený mandatáře je při převodu mandatáře na nižší pozici povinen s ním sepsat a na centrálu FA doručit Žádost o přeřazení/zrušení mandatáře ve struktuře FA 11. Zrušení mandatáře ve struktuře FA - v případě návrhu na ukončení spolupráce s mandatářem se použije Žádost o přeřazení/zrušení mandatáře ve struktuře FA. 12. KIS - přístup až po školení na KIS, eventuálně po dohodě s jednateli - zadává vždy každý sám za sebe. Za mandatáře může též zadávat osoba, jež je s mandatářem prokazatelně v obchodním vztahu a projde školením KISu odpovědnost za takto zadané smlouvy však nese vždy mandatář sám!!! - mandatář je povinen obchodní případ zadat do KISu do 5 pracovních dní ode dne podpisu návrhu smlouvy klientem, do doby splnění uvedené povinnosti nevznikne mandatáři nárok na výplatu provize. Zároveň porušením této povinnosti může FA vyžadovat na mandatáři zaplacení smluvní pokuty 5000 Kč za každý případ takového porušení. PSFA stránka 7 z 9

8 13. Reklamní materiály (loga FA, označení na auta, vizitky, ) a propagační předměty (propagační předměty pro klienty) - min na každé OS bude k dispozici grafický manuál reklamních označení FA (může být v elektronické podobě). Spoluúčast na reklamních označeních FA viz Grafický manuál FA - objednávání reklamních materiálů vždy MS za OS přes HELPDESK - min na každé OS bude k dispozici katalog propagačních předmětů FA (může být v elektronické podobě) - objednávání propagačních předmětů přes FA platba do 5.000,- - v hotovosti v reklamní společnosti - společnost hradí 50% ceny propagačních předmětů, zbylou část hradí obchodník - vizitky pro vlastní odbyt, na vizitkách bude uveden zásadně firemní , adresa kanceláře (ve výjimečných případech adresa privátní) 14. Produktové pokyny ke Smlouvě o obchodní spolupráci - vždy až po absolvování školení - za kontrolu správnosti odpovídá vždy příslušný MS 15. MS pro 2 území - na návrh VŘ schvalují jednatelé 16. Podmínky pro mimořádnou zálohu na provizi - vlastní odbyt - po 3 měs. u FA - označení FA, na autě - dále viz Provizní řád 17. Kanceláře - pro zveřejnění na www zašle TOPPO/MS/VŘ kopii nájemní či podnájemní smlouvy a nahlásí adresu kanceláře, telefonní kontakt a konkrétní otevírací dobu přes HELPDESK - mandatář může dostat při předložení nájemní či podnájemní smlouvy příspěvek od FA (z výkonu OS) viz Provizní řád 18. Motivační akce - celofiremní FA - jednotlivé regiony či skupiny kompetence VŘ/MS 19. Pravidla pro prodej investic - registrační školení FINANCE ALBATROS, s.r.o. - školení je povinné pro všechny obchodníky nabízející investice a životní pojištění - obchodník bude registrován jako vázaný zprostředkovatel pro FINANCE ALBATROS, s.r.o. 20. Pravidla pro pojištění - popsáno na stránkách FA v sekci Dokumenty/Metodiky FA PSFA stránka 8 z 9

9 21. Vlastní odbyt a agentury - řešeno na poradě MS+VŘ preference vlastního odbytu - pro agentury zabezpečujeme pouze základní produktové vzdělání a omezené IT. Agentury obecně nemohou dělat pojištění a investice. Výjimku mohou schválit pouze jednatelé společnosti na základě písemného návrhu MS (VŘ). Tato agentura je poté zařazena na pozici tzv. Agentury s pojištěním (AgPOJ). Plnou odpovědnost za tuto agenturu přebírá MS (VŘ), který pro agenturu žádal možnost sjednávat pojištění (jedná se zejména o odpovědnost za nesplácení finančních závazků agenturou pojištění profesní odpovědnosti, storna, ). - výhody vlastního odbytu: o rozhodování o firemních záležitostech účast na poradách o sociální program, mimořádné zálohy na provize o širší spektrum produktů o motivační akce o zdarma pojištění profesní odpovědnosti v pojišťovnictví o možnost realitní činnosti o širší IT (KIS, maily, webové stránky) o marketingová podpora (vizitky, reklamní označení, ) o propagační předměty pro klienty za zvýhodněnou cenu o systém vzdělávání 22. Komunikace - firemní komunikace probíhá v elektronické podobě přes zabezpečené ové schránky. Zásadní dokumenty jsou zveřejňovány na webových stránkách FINANCE ALBATROS, s.r.o. v zabezpečené oblasti, kde jsou k dispozici pro všechny mandatáře. - neomezená každý obchodník má právo komunikovat s kýmkoliv ve FINANCE ALBATROS, s.r.o. - produktové záležitosti produktový manažer zasílá informace všem VŘ a MS a tito jsou povinni zajistit distribuci ve své skupině poradcům a agenturám - ostatní informace jsou zasílány většinou na VŘ, ti zajišťují další informování MS, PO, Ag. Informace o celofiremních akcích mohou být pro urychlení zasílány na všechny mandatáře. 23. Informace - všichni obchodníci budou informováni již od počátku o plánech, projektech a myšlenkách vedení společnosti. Berou však plně na vědomí, že realizace těchto plánů, projektů, myšlenek, může být i za velmi dlouhou dobu, resp. nemusí být realizovány vůbec, a proto je třeba s těmito informacemi v tomto duchu také zacházet. Ing. Milan Pykal jednatel společnosti. Ing. Václav Krupička jednatel společnosti PSFA stránka 9 z 9