Návod na vyplnění formuláře OZNÁMENÍ ZMĚNY POJISTNÉ SMLOUVY VISION (v případě dotazů kontaktujte svého pojišťovacího zprostředkovatele

Transkript

1 Návod na vyplnění formuláře OZNÁMENÍ ZMĚNY POJISTNÉ SMLOUVY VISION (v případě dotazů kontaktujte svého pojišťovacího zprostředkovatele nebo zavolejte nebo infolinku Zelenou klientského linku: 800 servisu ) ) 1. Vyplňte číslo pojistné smlouvy a do pole pojistník napište své jméno a příjmení (pojistníka), viz příklad níže: 2. Zaškrtněte okénko u změn, které chcete provést: Příklad: pokud chcete změnit způsob placení pojistného, zaškrtněte okénko, viz níže: 3. Vyplněný formulář podepíše vždy pojistník a v případě, že se změna týká oprávněných osob, podepíše formulář také pojištěný. Vždy je dále nutné vyplnit jméno, příjmení a datum podpisu, viz ilustrace níže: 4. Vyplněný formulář zašlete na adresu: MetLife pojišťovna a.s. Londýnská V Celnici 1028/ Praha 2 Řádně vyplněné oznámení změny VISION musí být doručeno na výše uvedenou adresu nejpozději do 1 měsíce ode dne podpisu. 5. Podrobnější instrukce k vyplňování jednotlivých sekcí formuláře jsou uvedeny níže. A. Změna osobních údajů označte, zda se změna osobních údajů týká pojistníka, nebo pojištěného, viz níže: dále vyplňte pole pro změněné údaje (nová adresa, nové příjmení, telefonní číslo, ová adresa) nejedná se o změnu osoby (pojistníka, pojištěného). Jedná se pouze o změnu adresy či příjmení pojistníka, případně pojištěného/pojištěných (např. žena se vdá, osoba se přestěhuje), změnu telefonu či u kontaktní adresa je adresa, která je uvedena na veškerých dokumentech zasílaných Vám společností a je určena pro písemný styk s Vámi. Kontaktní adresa musí být na území České republiky oznámení změny příjmení nebo názvu se týká případů, kdy pojistník/pojištěný změní příjmení (např. žena se vdá, právnická osoba [dále jen PO] je přejmenována apod.) po provedení změny obdržíte dopis oznamující provedení změny a případně i novou pojistku k pojistné smlouvě

2 B. Změna oprávněných osob v případě smrti pojištěného oznámení změny pojistné smlouvy VISION musí být podepsáno pojistníkem i pojištěným (je-li odlišný) v průběhu pojištění je možné změnit počet oprávněných osob, jejich určení a případně i procentuální podíl. Oprávněnou osobu lze určit jedním z následujících způsobů: a) neurčuji: oprávněné osoby budou stanoveny dle 51 zákona č. 37/2004 Sb., o pojistné smlouvě b) jménem a příjmením, datem narození a procentuálním podílem (oprávněnou osobou může být i právnická osoba, např. banka, spořitelna apod., a pak je nutné uvést celý název, IČ a procentuální podíl) c) vztahem k pojištěnému a procentuálním podílem (vybrat lze pouze vztah uvedený v tabulce) je-li uvedeno více oprávněných osob, jednotlivý procentuální podíl musí být uveden v celých číslech celkový součet podílů u zvolených oprávněných osob musí být roven 100 % po provedení změny je pojistníkovi zaslána nová pojistka k pojistné smlouvě a dopis oznamující provedení změny C. Změna způsobu placení pojistného oznámení změny způsobu placení pojistného musí být doručeno písemně alespoň 15 dní před datem splatnosti pojistného pojistné je možné hradit níže uvedenými třemi způsoby: a) bankovní příkaz k úhradě na číslo účtu MetLife pojišťovna a.s.: /2600 nebo /0300, variabilní symbol je číslo pojistné smlouvy nebo číslo návrhu na uzavření pojistné smlouvy b) složenka tzv. složenka 040, která je pojistníkovi zasílána z generálního ředitelství v dostatečném časovém předstihu před datem splatnosti pojistného přibližně 14 dní (tento způsob nelze využít v případě měsíční frekvence placení pojistného a v případě příspěvku zaměstnavatele) c) inkasní platba z účtu zde je nutné zřídit povolení k inkasu u banky. Číslo účtu MetLife pojišťovny a.s. je /2600. Variabilní symbol je číslo pojistné smlouvy. Je nezbytné doručit kopii potvrzení o zřízení inkasa (někdy je nazvané souhlas s inkasem nebo potvrzení o zřízení povolení inkasa apod.) ověřené Vaší bankou. Nabízí-li Vaše banka možnost kontroly variabilního symbolu, doporučujeme tuto službu odmítnout. Pokud se rozhodnete stanovit inkasní limit, vezměte, prosím, v úvahu možné budoucí změny pojistného jeden z těchto způsobů je nezbytné zaškrtnout změna je účinná od následující splátky pojistného po doručení řádně a úplně vyplněného oznámení změny. Po provedení změny bude zasláno potvrzení o provedení požadované změny způsobu placení včetně aktuálních instrukcí k placení pojistného

3 D. Změna alokace splátek běžného pojistného do programů investování pro alokaci budoucích splátek pojistného lze zvolit jeden z následujících způsobů, tj. možnosti nelze vzájemně kombinovat: způsob první asistovanou správou podílového účtu, nebo způsob druhý alokace splátek do jednotlivých programů investování dle individuální volby pojistníka (individuální alokační poměr). Informace o programech investování tvoří součást formuláře oznámení změny pojistné smlouvy VISION změnu lze provést kdykoli První způsob změny alokace splátek asistovaná správa podílového účtu: ke dni počátku asistované správy dochází k nastavení alokačního poměru tak, aby odpovídal zastoupení jednotlivých Skupin platnému pro zahajovací den (podle Sazebníku asistované správy), a zároveň je proveden převod (již alokovaných) podílů tak, aby hodnota příslušných podílů po převodu odpovídala tomuto alokačnímu poměru sazebník asistované správy je obsažen v sazebníku poplatků pojištění VISION, který je dostupný na internetových stránkách pojišťovny, v sekci Ke stažení Sazebník poplatků. změna je účinná ke dni doručení řádně a úplně vyplněného oznámení změny pojistiteli (MetLife pojišťovna a.s.) po provedení změny je pojistníkovi zaslána nová pojistka k pojistné smlouvě a dopis oznamující provedení změny podmínkou k provedení změny alokace splátek běžného pojistného je řádně uhrazené pojistné Příklad změna alokace prvním způsobem (asistovaná správa podílového účtu): - Jan Novák platí od pojistné ve výši Kč měsíčně, do konce pojistné doby zbývá více než 10 let - alokace do programů investování od : Peněžní trh 40 % a Akcie světové - 60 % - dne je pojistiteli doručeno oznámení změny od pana Nováka požadující změnu alokace splátek pojistného do asistované správy podílového účtu: Konzervativní. Viz ilustrace níže - existující počet podílů v programech investování Peněžní trh a Akcie světové je převeden dle sazebníku poplatků pojištění VISION platného k následovně: Dluhopisy 60,0 % Nemovitosti komerční 2,0 % Nemovitosti rezidenční 2,0 % Akcie středoevropské 6,0 % Akcie světové 8,0 % Akcie evropské 4,0 % Akcie nerostné bohatství 6,0 % Dluhopisy rozvíjejících se trhů 8,0 % Agresivní multibrand 4,0 % - stejně tak budou alokovány i následné splátky pojistného, a to až do zahajovacího dne Konzervativní varianty asistované správy podílového účtu, kdy začnou automatické přesuny

4 Druhý způsob změny alokace splátek individuální alokační poměr: již existující podíly se neruší a ani nepřevádí. Mění se pouze alokace následujících splátek pojistného, tzn. pojistného, které bude teprve zaplaceno do jednotlivých zvolených programů investování lze umístit minimálně 5 %, celkový součet musí být roven 100 % změnou alokace na individuální alokační poměr se ruší asistovaná správa běžného pojistného (pokud byla v minulosti zvolena) Příklad změna alokace druhým způsobem (individuální alokační poměr): Jan Novák platí od pojistné ve výši Kč měsíčně alokace do programů investování od : Akcie středoevropské 40 % a Akcie světové 60 % dne je pojistiteli doručeno oznámení změny od pana Nováka požadující změnu alokace splátek pojistného do programů investování. Pan Novák požaduje, aby se počínaje následnou splátkou alokovalo 65 % do programu investování Peněžní trh a 35 % do programu Dluhopisy. Viz příklad níže: existující počet podílů v programech investování Akcie středoevropské a Akcie světové zůstává nezměněn (tyto podíly lze převést vyplněním části formuláře Převod podílů mezi programy investování, viz níže) E. Převod podílů mezi programy investování do prázdného pole se vyplní datum, ke kterému má být převod podílů uskutečněn. Datum je nezbytné zvolit takové, aby oznámení změny pojistné smlouvy (dále jen Oznámení) bylo doručeno na generální ředitelství dříve než ve zvoleném datu (jinak bude změna provedena k datu doručení) a ne později než jeden měsíc od data podpisu Oznámení je nezbytné zvolit, které podíly mají být převedeny, tzn. zda podíly vytvořené na základě zaplacení běžného pojistného, nebo na základě zaplacení mimořádného pojistného je-li k pojistné smlouvě sjednáno mimořádné pojistné a mají být převáděny podíly jak z běžného pojistného, tak i z mimořádného pojistného, je nezbytné zaškrtnout obě volby a v tabulce rozlišit podíly běžného pojistného a mimořádného pojistného převod se týká existujících podílů v programech investování. Pojistitel na návrh pojistníka zruší podíly daného programu investování připsané na podílovém účtu nebo jejich část a nahradí je podíly jiného programu investování. Podíly v programech investování jsou rušeny a vytvářeny za použití prodejních cen v jednotlivých programech investování platných v den převodu první převod v každém pojistném roce je bezplatný a za každý další se odečítají podíly v hodnotě odpovídající částce na úhradu administrativních nákladů spojených s převodem (současná výše poplatku je 50 Kč) po provedení změny je zasláno potvrzení o převodu podílů mezi programy investování včetně aktuálního výpisu z podílového účtu Příklad: Jan Novák platí od pojistné ve výši Kč měsíčně alokace do programů investování od : Peněžní trh 40 % a Akcie světové 60 %

5 dne podepíše a zašle pan Novák oznámení převodu podílů mezi programy investování. Přeje si ke dni převést polovinu podílů z programu investování Peněžní trh do programu investování Dluhopisy a polovinu do programu investování Nemovitosti komerční pojišťovně je oznámení o této změně doručeno existující podíly programu investování Peněžní trh budou ke dni převedeny do programu investování Dluhopisy a programu investování Nemovitosti komerční (počet podílů v programu investování Peněžní trh se sníží na nulu) alokace následných splátek pojistného nadále zůstává nezměněna, tzn.: Peněžní trh 40 % Akcie světové 60 %