Úvodní slovo generálního ředitele

Transkript

1 Výročí zpráva 2012

2 uu Úvodí slovo geerálího ředitele Vážeí parteři České exportí baky, rok 2012 byl pro ás rokem plým zvratů a překotých událostí, a to e vždy zrova přízivých. O to více si ceím úsilí všech maažerů i zaměstaců baky, kteří dokázali bez ohledu a často esmlouvavou mediálí kritiku a a persoálí turbulece ve vedeí baky odvádět profesioálí práci. Je i jejich zásluhou, že baka přes veškeré problémy eztratila svou prestiž eje v očích českých exportérů, ale ai v hodoceí ratigových agetur. Zůstali jsme pro vás důvěryhodým parterem, který může zásadím způsobem pomoci s fiacováím výzamých obchodů a projektů tam, kde poptávku exportérů již epokryjí baky soukromé. Tedy především v teritoriích s vyšší mírou rizika, která jsou ale často zároveň teritorii s rychle se rozvíjející ekoomikou a představují tak výzamou příležitost pro diverzifikaci českého exportu. Právě rok 2012 přiesl zcela výjimečou příležitost, kterou je výstavba paroplyové elektráry v Erbilu. Kurdistá, stejě jako celý Irák, zaujímá sedmou příčku a stupici rizikovosti OECD tedy příčku ejvyšší. A právě takové výzvy jsou těmi pravými výzvami pro Českou exportí baku. Jde o projekt, jehož veškeré parametry slibují odpovídající ávratost vložeých prostředků a avíc českým exportérům přiášejí ceé kotakty a referece v tomto adějém teritoriu. Přesto si žádá maximálí obezřetost a vysokou kvalitu rozhodovacích procesů, protože jeho lokace představuje eje zmíěé bousy, ale je také jeho hlavím rizikem, které by pro soukromý bakoví sektor bylo stěží přijatelé. Jako baka vlastěá státem stojíme a poěkud jiých pozicích a máme k dispozici řadu ástrojů, kterými dispoují aši akcioáři a ostatí parteři v oblasti státí podpory exportu. Tato skutečost ám umožňuje výše zmíěé riziko řídit a podporu českému exportu i do tohoto rizikového teritoria poskytout. V roce 2012 jsme také itezivě pracovali a implemetaci cílů Exportí strategie České republiky pro období Jako velký imperativ vímáme sížeí závislosti českého exportu a stagujících trzích Evropské uie. V tomto směru a bedrech České exportí baky leží velká odpovědost. V českém bakovím sektoru jsme totiž jediou exportí bakou, jejímiž kliety ejsou vedle českých exportérů i jejich zahraičí kokureti, a ve které eí rozhodováí o exportích projektech a obchodech delegováo mimo území České republiky. Také proto jsou pro ás velké projekty v zemích mimo EU tak důležité. Navíc a tzv. třetích trzích často jde předostě o budováí ifrastruktury, což přiáší zakázky v oborech jako je eergetika, vodí hospodářství, dopraví stavby apod. Česká republika má většiou v těchto teritoriích a co avazovat aši experti a aše firmy v miulosti patřily ke špičce právě v dodávkách techologií a ivestičích celků. Je v Iráku jsme v 70. a 80. letech postavili celých 60 % tamějších rafiérských kapacit. Jde tedy jedozačě o aplňováí druhého výzamého cíle Exportí strategie, kterým je důraz a vývoz produkce s vyšší přidaou hodotou. Mluvíme-li o velkých projektech, tak to ovšem ezameá, že epodporujeme také segmet malého a středího podikáí. Jsme si dobře vědomi, že to jsou právě malé a středí firmy, které jsou v součtu ejvětšími zaměstavateli a které přispívají rozhodující měrou k tvorbě HDP. Ale představa, že tyto podiky budou masivě samostatě exportovat je - soudě podle poptávky po exportím fiacováí v tomto segmetu - poěkud iluzorí. Mohem častěji se malé a středí podiky uplatňují jako úspěší subdodavatelé ašich velkých exportérů a jejich velkých zakázek. Jako příklad mohu uvést projekt výstavby uhelé elektráry Adularya v Turecku, a kterém se podílelo 65 subdodavatelů. Tím samozřejmě echci říci, že bychom ehledali další efektiví ástroje k podpoře malých a středích exportérů. Ať už jde o garace za jejich úvěry u komerčích bak v případech výroby pro export ebo o odkup vývozích pohledávek ve spolupráci s faktorigovými společostmi. Sažíme se také hledat i zcela ové formy a možosti fiacováí iovativích malých a středích podiků, které mají exportí

3 poteciál apříklad v oblasti IT a Hi-Tech. Zároveň ve spolupráci s ostatími bakami připravujeme další rozšířeí aší podpory tomuto segmetu. Uvědomuji si, že pokud budeme důsledě aplňovat posláí České exportí baky při realizaci Exportí strategie ČR, bude aše úvěrové portfolio vykazovat charakteristiky lišící se od sektorových průměrů. Ať z pohledu teritoriálích kocetrací ebo kvality portfolia měřeé podílem klasifikovaých úvěrů. Riziko ale k aší práci patří, protože aším posláím je začíat tam, kam už jií emohou ebo echtějí. Česká exportí baka jako baka vlastěá státem eí prioritě zaměřea a tvorbu zisku, a proto můžeme poskytovat aše služby při podpoře českého exportu v podmíkách zvýšeého rizikového profilu baky. Jde ám ale o to, abychom tak čiili při respektováí pravidel obezřetého podikáí a s plou kotrolou podstupovaých rizik. V roce 2012 se ám podařilo teto záměr aplit a dosažeý hospodářský výsledek lze hodotit jako úspěšý. Přesto před ámi pro další období zůstává celá řada úkolů. Současě s rozvojem ových obchodích příležitostí budeme důrazě řešit otázku ávratosti úvěrového portfolia v oblastech, kde došlo k jeho zehodoceí, implemetovat ové procesy a IT systémy pro podporu obchodích aktivit a pokračovat v potřebé vitří stabilizaci baky. Věřím, že úvodí kroky v tomto směru již byly v bace zahájey a očekáváí ašich akcioářů, klietů i ivestorů budou úspěšě aplěa. Ig. Jiří Klumpar přeseda představestva a geerálí ředitel 2

4

5

6 Obsah

7 Obsah Klíčové ukazatele 1. Profil České exportí baky, a.s Historie a vývoj České exportí baky, a.s Sídlo a práví forma emiteta, práví předpisy, kterými se emitet řídí při své čiosti 1.3. Zveřejěé dokumety 1.4. Další iformace o České exportí bace, a.s Správí, řídicí a dozorčí orgáy ČEB a jejich výbory 1.6. Orgaizačí schéma České exportí baky, a.s Prohlášeí o abseci střetu zájmů 2. Zpráva představestva o podikatelské čiosti České exportí baky, a.s. a o stavu jejího majetku za rok Přehled o podikáí baky Obchodí čiost Vývoj stavu a struktury jistiy poskytutých úvěrů Hlaví trhy, a kterých Česká exportí baka, a.s. působí Nově zavedeé produkty a čiosti Fiačí hospodařeí, hospodářské výsledky a stav majetku 2.2. Faktory ovlivňující hospodářskou a fiačí situaci ČEB v roce Textová část 3.1. Rizika, kterým je baka vystavea, a cíle a metody jejich řízeí Úvěrové riziko Trží riziko Refiačí rizika Riziko likvidity Operačí riziko Kapitálová přiměřeost a kapitálové požadavky 3.2. Rizikové faktory, které mohou ovlivit schopost emiteta plit jeho závazky z ceých papírů k ivestorům 3.3. Odměňováí osob s řídicí pravomocí 3.4. Přijaté peěžité a aturálí příjmy vedoucích osob a čleů orgáů baky za rok Iformace o kodexech 3.6. Popis postupů rozhodováí orgáů a komisí ČEB 3.7. Oprávěí auditoři 3.8. Soudí a rozhodčí řízeí 3.9. Skutečosti, které astaly po rozvahovém di Výzamé smlouvy 4. Fiačí část 5. Zpráva o vztazích mezi ovládající a ovládaou osobou a o vztazích mezi ovládaou osobou a ostatími osobami ovládaými stejou ovládající osobou ( propojeé osoby ) 5.1. Ovládaá osoba 5.2. Ovládající osoba 5.3. Účetí období 5.4. Ostatí propojeé osoby, jejichž vztahy jsou popisováy 5.5. Jié práví úkoy učiěé v zájmu ebo a popud propojeých osob 5.6. Ostatí přijatá opatřeí 5.7 Přijatá a poskytutá plěí 5.8 Soudí spory 5.9 Prohlášeí ke Zprávě o vztazích

8 uu Klíčové ukazatele jedotka Fiačí výsledky Čistý výos z úroků mil. Kč Čistý výos z poplatků a provizí mil. Kč Čisté provozí výosy včetě státí dotace mil. Kč Sížeí hodoty aktiv mil. Kč Provozí áklady celkem mil. Kč Daň z příjmu mil. Kč Čistý zisk mil. Kč Rozvaha Bilačí suma mil. Kč Pohledávky za kliety mil. Kč Pohledávky za bakami mil. Kč Vklady klietů mil. Kč Vklady bak mil. Kč Emise dluhopisů mil. Kč Vlastí kapitál celkem mil. Kč Poměrové ukazatele Retabilita průměrého kapitálu (ROAE) % 1,62 3,22 Retabilita průměrých aktiv (ROAA) % 0,10 0,24 Kapitálová přiměřeost (dle ČNB) % 49,69 49,58 Aktiva a 1 zaměstace mil. Kč 461,29 446,08 Správí áklady a 1 zaměstace mil. Kč -1,88-1,57 Čistý zisk a 1 zaměstace mil. Kč 0,46 0,92 Ostatí údaje Průměrý evidečí stav zaměstaců zaměstaců Evidečí stav zaměstaců (k ) zaměstaců Poskytuté záruky mil. Kč Přísliby úvěrů mil. Kč Ratigové hodoceí dlouhodobé závazky Moody s - A1 A1 Stadard & Poor s - AA- AA- 7

9 uu 1. PROFIL ČESKÉ EXPORTNÍ BANKY, A.S Historie a vývoj České exportí baky, a.s. Česká exportí baka, a.s., je zapsáa v obchodím rejstříku vedeém Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka Baka je emitetem ceých papírů a základě Smlouvy o vedeí evidece emise ceých papírů v cetrálí evideci ceých papírů v Cetrálím depozitáři ceých papírů, a.s., se sídlem v Praze 1, Rybá 14, PSČ , registračí číslo emiteta je Na základě bakoví licece 1 vydaé rozhodutím České árodí baky č.j. 2003/3966/520 ze de , které abylo práví moci téhož de, změy bakoví licece provedeé rozhodutím České árodí baky č.j. 2003/4067/520 ze de , které abylo práví moci de , změy bakoví licece provedeé rozhodutím České árodí baky č.j. 2005/3982/530 ze de , které abylo práví moci de a změy bakoví licece provedeé rozhodutím České árodí baky č.j. 2011/141/570 ze de , které abylo práví moci de , je předmět čiosti České exportí baky, a.s., vymeze ásledově: podle 1 odst. 1 zákoa č. 21/1992 Sb., o bakách, v platém zěí: písm. a) přijímáí vkladů od veřejosti písm. b) poskytováí úvěrů podle 1 odst. 3 zákoa č. 21/1992 Sb., v platém zěí písm. a) ivestováí do ceých papírů a vlastí účet v rozsahu převoditelých ceých papírů emitovaých Českou republikou, Českou árodí bakou a zahraičími vládami, ivestováí do zahraičích dluhopisů a do hypotečích zástavích listů, ivestováí do ceých papírů emitovaých právickými osobami se sídlem a území České republiky písm. c) platebí styk a zúčtováí písm. e) poskytováí záruk písm. f) otvíráí akreditivů písm. g) obstaráváí ikasa písm. h) poskytováí ivestičích služeb zahrující doplňkovou ivestičí službu podle 4 odst. 3 písm. c) zákoa č. 256/2004 Sb., o podikáí a kapitálovém trhu, ve zěí pozdějších předpisů, a to: poradeskou čiost týkající se struktury kapitálu, průmyslové strategie a s tím souvisejících otázek, jakož i poskytováí porad a služeb týkajících se přemě společostí ebo převodu podiků písm. l) poskytováí bakovích iformací písm. m) obchodováí a vlastí účet ebo a účet klieta s devizovými hodotami a se zlatem v rozsahu: obchodováí a vlastí účet se zahraičími dluhopisy obchodováí a vlastí účet s peěžími prostředky v cizí měě obchodováí a vlastí účet ebo a účet klieta s převoditelými ceými papíry emitovaými zahraičími vládami obchodováí a vlastí účet ebo a účet klieta s peězi oceitelými právy a závazky odvozeými od výše uvedeých devizových hodot obchodováí a účet klieta s peěžími prostředky v cizí měě písm. o) čiosti, které přímo souvisejí s čiostmi uvedeými v bakoví liceci České exportí baky, a.s. Přehled čiostí skutečě vykoávaých: a) přijímáí vkladů od veřejosti b) poskytováí úvěrů c) ivestováí do ceých papírů a vlastí účet v rozsahu převoditelých ceých papírů emitovaých Českou republikou, Českou árodí bakou a zahraičími vládami, ivestováí do zahraičích dluhopisů a do hypotečích zástavích listů, ivestováí do ceých papírů emitovaých právickými osobami se sídlem a území České republiky d) platebí styk a zúčtováí e) poskytováí záruk f) otvíráí akreditivů g) obstaráváí ikasa h) poradeská čiost týkající se struktury kapitálu, průmyslové strategie a s tím souvisejících otázek, jakož i poskytováí porad a služeb týkajících se přemě společostí ebo převodu podiků 1 Bakoví licece ahradila povoleí působit jako baka vydaé Českou árodí bakou České exportí bace, a.s., de a změěé de

10 i) poskytováí bakovích iformací j) obchodováí a vlastí účet ebo a účet klieta s devizovými hodotami a se zlatem v rozsahu: obchodováí a vlastí účet se zahraičími dluhopisy obchodováí a vlastí účet s peěžími prostředky v cizí měě obchodováí a vlastí účet ebo a účet klieta s převoditelými ceými papíry emitovaými zahraičími vládami obchodováí a vlastí účet ebo a účet klieta s peězi oceitelými právy a závazky odvozeými od výše uvedeých devizových hodot obchodováí a účet klieta s peěžími prostředky v cizí měě k) čiosti, které přímo souvisejí s čiostmi uvedeými v bakoví liceci České exportí baky, a.s. Přehled čiostí, jejichž vykoáváí ebo poskytováí bylo Českou árodí bakou v průběhu roku 2012 omezeo, ebo vyloučeo: Žádé čiosti ejsou omezey ebo vyloučey 1.2. Sídlo a práví forma emiteta, práví předpisy, kterými se emitet řídí při své čiosti Sídlo společosti: Praha 1, Vodičkova 34 č.p.701, PSČ Práví forma společosti: akciová společost Idetifikace společosti: IČ Telefoí kotakt: Fax: ceb@ceb.cz iteret: Hlaví práví předpisy, kterými se emitet řídí při své čiosti: záko č. 101/2000 Sb., o ochraě osobích údajů záko č. 284/2002 Sb., o platebím styku záko č. 200/1990 Sb., o přestupcích záko č. 21/1992 Sb., o bakách záko č. 280/2009 Sb., daňový řád záko č. 190/2004 Sb., o dluhopisech záko č. 235/2004 Sb., o dai z přidaé hodoty záko č. 253/2008 Sb., o ěkterých opatřeích proti legalizaci výosů z tresté čiosti a fiacováí terorismu záko č. 254/2008 Sb., kterým se měí ěkteré zákoy v souvislosti s přijetím zákoa o ěkterých opatřeích proti legalizaci výosů z tresté čiosti a fiacováí terorismu záko č. 256/2004 Sb., o podikáí a kapitálovém trhu záko č. 499/2004 Sb., o archívictví a spisové službě záko č. 563/1991 Sb., o účetictví záko č. 513/1991Sb., obchodí zákoík záko č. 58/1995 Sb., o pojišťováí a fiacováí exportu se státí podporou záko č. 229/2002 Sb., o fiačím arbitrovi záko č. 586/1992 Sb., o dai z příjmu záko č. 589/1992 Sb., o pojistém a sociálí zabezpečeí a příspěvku a státí politiku zaměstaosti záko č. 592/1992 Sb., o zdravotím pojištěí záko č. 93/2009 sb., o auditorech záko č. 40/1964 Sb., občaský zákoík vyhláška č. 307/2004 Sb., o předkládáí iformací České árodí bace fiačími istitucemi vyhláška č. 276/2010 Sb., o předkládáí výkazů a dalších iformací obchodíky s ceými papíry České árodí bace vyhláška č. 123/2007 Sb., o pravidlech obezřetého podikáí bak, spořitelích a úvěrích družstev a obchodíků s ceými papíry 9

11 vyhláška č. 233/2009 Sb., vyhláška č. 234/2009 Sb., vyhláška č. 281/2008 Sb., vyhláška č. 303/2010 Sb., o žádostech, schvalováí osob a způsobu prokazováí odboré způsobilosti, důvěryhodosti a zkušeosti osob a o miimálí výši fiačích zdrojů poskytovaých pobočce zahraičí baky o ochraě proti zeužíváí trhu a traspareci o ěkterých požadavcích a systém vitřích zásad, postupů a kotrolích opatřeí proti legalizaci výosů z tresté čiosti a fiacováí terorismu o podrobější úpravě ěkterých pravidel při poskytováí ivestičích služeb 1.3. Zveřejěé dokumety Staovy ČEB v českém jazyce jsou veřejě přístupé a lze do jejich listié podoby ahlédout v sídle baky. V elektroické podobě je aktuálí zěí Staov ČEB v českém jazyce veřejě přístupé ve Sbírce listi Obchodího rejstříku pod spisovou začkou B 3042/SL 119 Městského soudu v Praze. Na webu Obchodího rejstříku a Sbírky listi lze aktuálí zěí Staov ČEB vyhledat a adrese: Na webu ČEB jsou dále veřejě přístupé veškeré dokumety a údaje o její čiosti, kterými plí svoji iformačí poviost plyoucí pro i z právích předpisů, kterými se při své čiosti řídí Další údaje o České exportí bace, a.s. ČEB eí součástí žádé skupiy. ČEB byla zákoem č. 58/1995 Sb., o pojišťováí a fiacováí vývozu se státí podporou pověřea provozováím fiacováí vývozu se státí podporou v souladu s meziárodími pravidly veřejé podpory uplatňovaými při fiacováí vývozích úvěrů se splatostí delší ež 2 roky (zejméa s tzv. Kosesem OECD). Ve smyslu zákoa č. 58/1995 Sb., o pojišťováí a fiacováí vývozu se státí podporou 8 odst. (1) písm. b) stát ručí za závazky ČEB ze spláceí fiačích zdrojů získaých ČEB a za závazky z ostatích operací ČEB a fiačích trzích. Od posledí zveřejěé výročí zprávy ČEB jako emiteta ceého papíru edošlo k žádé specifické události, která by mohla mít podstatý výzam při hodoceí její platebí schoposti. Při fiacováí vývozích úvěrů se splatostí 2 roky a více dodržuje ČEB pravidla jejich posuzováí z pohledu dopadů realizace fiacovaých vývozích projektů a životí prostředí v cílové zemi vývozu. Řídí se přitom postupy podle Doporučeí Rady OECD Společé přístupy pro státem podpořeé vývozí úvěry a ekologická a sociálí due diligece (2012) o uplatňováí ěkterých pravidel v oblasti státem podporovaých vývozích úvěrů. ČEB evyvíjí žádé vlastí aktivity v oblasti životího prostředí. Orgaizačí složka ČEB v zahraičí: ČEB má zřízeo zastoupeí v Ruské federaci. Zastoupeí je samostatým útvarem baky, který emá práví subjektivitu. Čiosti zastoupeí jsou vymezey Statutem zastoupeí ve zěí Příkazu Cetrálí baky RF ze de 7. říja 1997 č Adresa zastoupeí: Maši Poryvaevoj Moskva Ruská federace Telefo, fax: + 7 (495)

12 1.5. Správí, řídicí a dozorčí orgáy ČEB a jejich výbory Valá hromada ejvyšší orgá baky, rozhoduje svými useseími. Valé hromady se účastí akcioáři, ebo jejich zástupci a základě plé moci. Dozorčí rada kotrolí orgá baky, dohlíží a výko působosti představestva a uskutečňováí podikatelské čiosti baky, předkládá svá vyjádřeí valé hromadě, uděluje souhlas představestvu v souladu s působostí defiovaou Staovami ČEB. Předseda Mgr. Zdeěk Zajíček čle od , předseda od do áměstek miistra fiací ČR, Leteská 15, Praha 1 Malá Straa Ig. Mila Hovorka čle od , místopředseda od , předseda od áměstek miistra průmyslu a obchodu ČR, Politických vězňů 20, Praha 1 Místopředseda Ig. Ja Gregor čle od , místopředseda od áměstek miistra fiací ČR, Leteská 15, Praha 1 Malá Straa Čleové voleí valou hromadou Ig. Oldřich Čeroch, CSc. od od do ředitel Státího zemědělského itervečího fodu, yí poradce ředitele, Ve smečkách 33, Praha 1 Ig. Tomáš Dub od áměstek miistra zahraičích věcí ČR, Loretáské áměstí 5, Praha 1 Ig. Tomáš Zídek od áměstek miistra fiací ČR, Leteská 15, Praha 1 Ig. Vladimír Bártl, MBA od ředitel Sekce podikáí Miisterstva průmyslu a obchodu ČR, Na Fratišku 32, Praha 1 Zdeěk Vališ, M.A. od do ředitel Sekce zahraičího obchodu Miisterstva průmyslu a obchodu ČR, Na Fratišku 32, Praha 1 voleí zaměstaci Ig. Jaroslava Křížová od maažer týmu - odbor exportího a projektového fiacováí Česká exportí baka, a.s., Vodičkova 34, Praha 1 Ig. Vladimír Šo od Samostatá ageda Svodé iformace, compliace officer Česká exportí baka, a.s., Vodičkova 34, Praha 1 Ig. Miloš Welser od Corporate Sales Coordiator Česká exportí baka, a.s., Vodičkova 34, Praha 1 Petr Skleář od do dealer odbor Treasury Česká exportí baka, a.s., Vodičkova 34, Praha 1 11

13 Iformace o čleech dozorčí rady Ig. Mila Hovorka Po ukočeí studia a Vysoké škole ekoomické v Praze, obor zahraičí obchod, působil a Federálím miisterstvu zahraičího obchodu. V letech působil a Stálé misi ČR při OSN a ostatích meziárodích orgaizacích v Žeevě. Po ávratu vykoával fukci vrchího ředitele sekce mohostraé obchodí politiky, vztahů k EU a ESVO a Miisterstvu průmyslu a obchodu ČR. V období 1998 až 2004 pracoval pro Miisterstvo zahraičích věcí a Stále misi ČR při Světové obchodí orgaizaci (WTO) postupě jako stálý představitel, vedoucí mise a čle růzých voleých orgáů WTO, včetě fukce předsedy Rady pro obchod se zbožím. Od roku 2004 pracoval jako ředitel odboru evropských zemí a zemí Společeství ezávislých států Miisterstva průmyslu a obchodu ČR. Od je áměstkem miistra průmyslu a obchodu a řídí sekci Evropské uie a sekci zahraičího obchodu. Ig. Ja Gregor Po ukočeí studia a Vysoké škole ekoomické v Praze, hlaví specializace meziárodí obchod, vedlejší specializace evropská ekoomická itegrace, astoupil v roce 1998 a Miisterstvo fiací. Zde se ejprve věoval screeigu legislativy v ěkolika egociačích kapitolách a poté do roku 2003 zodpovídal za vyjedáí fiačích a rozpočtových otázek při vstupu do Evropské uie. V letech 2001 až 2010 působil jako ředitel odboru Národí fod, který zastřešuje souhré fiačí vztahy s rozpočtem EU. V období vyjedával fiačí perspektivu a ávazě byl čleem vládího vyjedávacího týmu Národího strategického referečího rámce. Kromě toho spolupracoval jako expert OECD a EU a přípravě systému fiačího řízeí a kotroly v Makedoii, Chorvatsku a Bulharsku. Ig. Ja Gregor byl v srpu 2010 jmeová áměstkem miistra fiací, řídí sekci Veřejé rozpočty. Ig. Tomáš Zídek Absolvet Ekoomické fakulty Vysoké školy zemědělské v Praze. Od počátku devadesátých let pracoval jako ředitel odboru ekologie, později áměstek miistra zemědělství ČR s odpovědostí za vyjedáváí s EU. V letech působil ve Výzkumém ústavu zemědělské ekoomiky. Od roku 2006 je áměstek miistra fiací, řídí sekci Meziárodí vztahy a fiačí politika. Je předsedou správí rady České zemědělské uiverzity Praha, čleem EFC Hospodářského a ekoomického výboru EU, působí rověž ve fukci alteráta guveréra Světové baky a Evropské baky pro obovu a rozvoj a jako vedoucí české delegace Meziárodí ivestičí baky a Meziárodí rozvojové baky v Moskvě. Ig. Tomáš Dub Po ukočeí studia a Vysoké škole ekoomické v Praze obor zahraičí obchod v roce 1992 působil ve státím sektoru ejprve jako poradce 1. áměstka miistra hospodářství a v letech jako starosta Městské části Praha 7. Od roku 2002 do 2006 byl čleem Zastupitelstva hlavího města Prahy, kde byl předsedou zahraičího výboru, čleem legislativě právího výboru a bezpečostího výboru. V letech byl poslacem Poslaecké sěmovy Parlametu ČR, kde působil v letech jako čle zahraičího výboru, předseda podvýboru pro prezetaci ČR v zahraičí, čle podvýboru pro letectví a kosmoautiku a čle stálé komise pro bakovictví. Mezi lety pak působil jako místopředseda zahraičího výboru a čle výboru pro obrau. Jako poslaec PSP ČR byl v letech rověž vedoucím Stálé delegace Parlametího shromážděí NATO, kde působil jako čle stálého výboru, politického výboru a čle podvýboru pro trasatlatickou hospodářskou spolupráci. Od srpa 2010 působí ve fukci áměstka miistra zahraičích věcí. Ig. Vladimír Bártl, MBA Absolvoval studium a Vysoké škole strojí a textilí v Liberci. Vzděláí v ekoomickém a obchodím směru si rozšířil studiem MBA a Vysoké škole ekoomické (PIBS) v Praze. V letech pracoval jako výkoý ředitel rafiersko petrochemického komplexu Chemopetrolu v Litvíově. Později, jako ředitel jedé z dceřiých společostí Uipetrolu a.s. a výrobu střeší krytiy, byl odpovědý za výstavbu a rozjetí ové výroby včetě zavedeí systému prodeje. V letech působil a miisterstvu dopravy ejdříve jako ředitel odboru pozemích komuikací, ásledě jako vrchí ředitel. V roce 2011 astoupil a miisterstvo průmyslu a obchodu, je ředitelem sekce Podikáí, kde se zabývá problematikou podikatelského prostředí a sižováí admiistrativí zátěže podikatelů. Byl čleem řady orgáů společostí, ať jako čle představestev, tak dozorčích rad. Mezi 12

14 ejvýzamější patřily: Chemopetrol, a.s., Techické služby města Mostu, a.s., Severočeská vodáreská společost, a.s., Správa železičí dopraví cesty, kde zastával pozici předsedy správí rady. Je čleem dozorčí rady společostí OTE, a.s. a Českomoravské záručí a rozvojové baky, a.s. Ig. Oldřich Čeroch, CSc. Absolvet Vysoké školy ekoomické v Praze, obor ekoomika řízeí dopravy a spojů. Vědecká hodost kadidát ekoomických věd mu byla udělea v roce V roce 1995 absolvoval kurs společosti Gustav Kaser Traiig Iteratioal MANAGEMENT I a II. Absolvoval také speciálí kurs Evropské strukturálí fody, kursy asertivity a řízeí, atd. Po ukočeí studia pracoval jako vedoucí mzdový referet Západočeského ředitelství spojů. Od roku 1974 působil v Ústředím ředitelství spojů Praha jako vedoucí odborý referet, od roku 1977 jako vedoucí odboru ekoomiky práce. V letech zastával pozici áměstka geerálího ředitele pro ekoomiku České pošty, s. p. Od prosice 2003 do květa 2008 pracoval jako áměstek pro ekoomiku Státího zemědělského itervečího fodu (SZIF). Od červece 2008 pracoval ve vedeí Ústavu zemědělské ekoomiky a iformací a pozici áměstka pro ekoomiku. Jako áměstek miistra zemědělství působil do červa Od 1. červece 2011 do 29. úora 2012 zastával fukci ředitele SZIF. V současé době působí jako poradce ředitele SZIF. Od roku 2002 je čleem výkoé rady UNICEF. V roce 2007 byl jmeová miistrem vitra ČR za člea řídícího výboru pro trasformaci České pošty, s. p. a akciovou společost. Ig. Jaroslava Křížová Po maturitě a gymáziu astoupila do PZO Polytecha, kde pracovala 3 roky jako referet techické pomoci zemím RVHP. Po 2 letech zahájila dálkové studium a Vysoké škole ekoomické v Praze, fakulta obchodí, obor zahraičí obchod (ukočeí studia 1984). Od r pracovala 15 let ve státím podiku IMEX a.s., jehož úkolem bylo vyrovávat disproporce vitřího trhu vývozem přebytkového zboží a dovozem edostatkových komodit. Zde pracovala ejprve jako referet, později jako vedoucí odděleí s teritoriálím zaměřeím a státy RVHP a Jugoslávii. 4 roky byla též člekou dozorčí rady za zaměstace podiku. V letech pracovala jako vedoucí logistiky obchodí společosti SSI Schäfer. V srpu 1997 astoupila do České exportí baky, a.s. a pozici úvěrového maažera, v současé době je vedoucím týmu exportího fiacováí v rámci Odboru exportího a projektového fiacováí České exportí baky, a.s. V listopadu 2010 byla zaměstaci zvolea člekou dozorčí rady. Ig. Vladimír Šo Absolvet ČVUT v Praze, a kterém v roce 1976 dokočil studium oboru kostrukce a dopraví stavby, specializace kolejové stavby. Poté astoupil k ČSD a Traťovou distaci Kralupy ad Vltavou, kde vystřídal pozici traťmistra, dispečera a ižeýra železičí dopravy. V roce 1979 přešel v rámci ČSD k Projektovému středisku dráhy v Ústí. L. (pracoviště Praha), kde pracoval 13 let jako vedoucí projektat. V jejich průběhu si prohloubil zalosti oboru postgraduálím studiem a Vysoké škole dopraví v Žiliě. V roce 1992 začal působit ve státí správě, kdy byl jmeová ředitelem Kaceláře miisterstva průmyslu a obchodu. V roce 1999 začal pracovat v České exportí bace, a.s., kde se věoval svodým iformacím. Od roku zastával zároveň pozici compliace officera, yí je zaměstacem útvaru Compliace. V září 2010 byl zaměstaci zvole čleem dozorčí rady. Ig. Miloš Welser, čle Absolvet Vysoké školy ekoomické, a které v roce 1987 ukočil studia a fakultě obchodí, obor zahraičí obchod. Po praxi v oblasti zahraičího obchodu působil od roku 1992 a růzých pozicích v obchodí oblasti bakovictví a fiací (Citibak a.s., Praha, Deutsche Bak AG, pobočka Praha (Prokurista), Bak of America Securities (Vice Presidet pro regio středí Evropy), Lodý a společost SpeglerFox, Praha). Od úora 2008 je zaměstaec České exportí baky, a.s., v současé době a pozici Corporate Sales Coordiator v úseku obchodu. V březu 2012 byl zaměstaci zvole čleem dozorčí rady. Mgr. Zdeěk Zajíček /do / Po ukočeí studia a Právické fakultě Uiverzity Karlovy v Praze působil ve státím sektoru a advokacii. Od roku 1996 do roku 1998 byl poslacem Poslaecké sěmovy Parlametu ČR a čleem ústavě právího výboru, výboru pro veřejou správu a životí prostředí, madátového a imuitího výboru. Poté vykoával advokátí praxi. Mezi roky 1999 a 2002 byl ředitelem Magistrátu hlavího města Prahy. Další tři roky pracoval jako advokát. Od září 2006 se stal áměstkem miistra vitra pro veřejou správu, iformatiku, legislativu a archivictví. Od prosice

15 vykoával fukci áměstka miistryě spravedlosti pro projekty. Od působí ve fukci áměstka miistra fiací, řídí sekci Hospodařeí s majetkem státu a iformatiky. Je čleem Správí rady ZP MV ČR, čleem Správí rady Nadace ČEZ a prezidetem občaského sdružeí egon ACADEMY, zakládajícím čleem sdružeí estat.cz EFEKTIVNÍ STÁT, předsedou dozorčí rady spol. CEVRO Istitut, o.p.s. a místopředsedou dozorčí rady Český Aeroholdig, a.s. Od září 2010 je předsedou dozorčí rady EGAP, a.s. Zdeěk Vališ, M.A. /do / Absolvet Iteratioal School of Ecoomics Rotterdam a Rotterdam Busiess School, obor meziárodí obchod a fiace a účetictví. V průběhu studia pracoval pro ING Ivestmet Maagemet v Haagu. Po absolvováí uiverzity mu společost ING abídla pozici v rámci maagemet traiee programu a projektech třetího pilíře důchodové reformy a rozvoje obchodí sítě a Slovesku. Po ukočeí projektu pracoval jako Busiess aalytik ING ČR. V letech působil v růzých pozicích mimo jié i jako tajemík áměstka pro vější ekoomické vztahy a Miisterstvu zahraičích věcí. Od úora 2010 působil ve fukci ředitele Odboru podpory exportu a Miisterstvu průmyslu a obchodu, yí je ředitelem sekce Zahraičího obchodu. Od květa 2011 je místopředsedou dozorčí rady EGAP, a.s. Petr Skleář /do / V roce 1991 ukočil středoškolské vzděláí maturitou, poté absolvoval 3 měsíčí jazykový kurs v USA. V letech pracoval v Nemocici MSsKB jako ekoom provozu lékáry. Od roku 2001 působí v bakoví sféře, ejprve v Citibak, a.s. Praha jako správce sydikovaých úvěrů, od roku 2003 pak v České exportí bace, a.s. jako dealer Odboru Treasury. V úoru 2008 byl zaměstaci zvole čleem dozorčí rady. Neí čleem orgáu jié společosti. Čleové dozorčí rady voleí z řad zaměstaců ejsou současě statutárím orgáem, čleem statutárího orgáu ebo čleem dozorčího orgáu jié právické osoby, která je podikatelem. Představestvo statutárím orgáem baky, řídí její čiost, jedá jejím jméem, zabezpečuje obchodí vedeí, včetě řádého vedeí účetictví baky, rozhoduje o všech záležitostech baky, pokud ejsou zákoem ebo staovami vyhrazey do působosti valé hromady, ebo dozorčí rady, představestvo přijímá rozhodutí, která mohou být v souladu se Staovami baky podmíěa uděleím souhlasu dozorčí rady. Předseda Ig. Tomáš Uvíra čle představestva a předseda od do z hlediska výkoého vedeí geerálí ředitel ČEB od do Ig. Miloslav Kubišta čle od , zovuzvole a další fukčí období od , místopředseda od do , a dále od do , předseda představestva od do pověře řízeím ČEB od do z hlediska výkoého vedeí áměstek geerálího ředitele ČEB, vedoucí úseku fiačího Ig. Jiří Klumpar čle představestva od , týž de zvole jeho předsedou z hlediska výkoého vedeí geerálí ředitel ČEB od Místopředseda Ig. Michal Bakajsa čle od , místopředseda od z hlediska výkoého vedeí áměstek geerálího ředitele ČEB, vedoucí úseku obchodu Mgr. Luboš Vaěk čle od , místopředseda od z hlediska výkoého vedeí áměstek geerálího ředitele ČEB, vedoucí úseku IT a správy obchodů 14

16 Čle Ig. Karel Tlustý, MBA čle od , zovuzvole do , z hlediska výkoého vedeí áměstek geerálího ředitele ČEB, vedoucí úseku řízeí rizik do Ig. Miloslav Kubišta viz výše Iformace o čleech představestva Ig. Jiří Klumpar V roce 1980 absolvoval ČVUT, Fakultu jaderou a fyzikálě ižeýrskou a v devadesátých letech si doplil vzděláí o makroekoomická studia a Georgetow Uiversity, Washigto D.C. Pracoval v České árodí bace, kde zastával fukci ředitele odboru Fiačího trhu a operací a volém trhu a posléze ředitele odboru Řízeí rizik a vypořádáí. Kocem devadesátých let řídil stabilizaci a restrukturalizaci Agrobaky jako uceý správce. Poté pracoval v GE Capital Bak, kde zastával fukci místopředsedy představestva a vedoucího Rozvoje obchodích aktivit a estadardích projektů. Jeho posledím působištěm byla společost PricewaterhouseCoopers ČR, kde byl odpovědý za řízeí eauditích projektů a poradeských služeb pro sektor fiačích služeb v oblastech řízeí rizik a správy rizikových kreditích pohledávek fiačího sektoru. Ig. Michal Bakajsa Absolvet VŠE v Praze, obor systémové ižeýrství (1989). Po ukočeí studia začal pracovat jako správce Sparta Praha. V letech zastával pozici vice-presideta pro ekoomiku Asociace Sparta Praha. Od roku 1994 do roku 2001 působil a růzých pozicích v České spořitelě, a.s. V období říje 2001 červeec 2006 pracoval v Dresder Bak CZ/BAWAG Bak a pozici vedoucího týmu odpovědého za strukturovaé fiacováí a sydikovaé úvěry. Do ČEB, a.s. přišel z ČSOB a.s., kde od srpa 2006 zastával pozici ředitele útvaru Exportí a Strukturovaé fiacováí obchodu. V rámci profesí kariéry působil jako čle dozorčí rady ECKG, a.s., Pegas DS, a.s. a Pegas, a.s. ( ), Dresder Bak CZ, a.s. ( ) a BAWAG Bak CZ, a.s. ( ). Mgr. Luboš Vaěk V roce 1982 absolvoval gymázium v Sokolově, v roce 1988 promoval a FTVS Uiverzity Karlovy v Praze. V devadesátých letech působil a kapitálovém trhu v bakovím ivestičím fodu a od roku 1997 v dohledovém orgáu a Miisterstvu fiací Úřadu pro ceé papíry a poté a Komisi pro ceé papíry ve fukci vedoucího odděleí obchodíků s ceými papíry a makléřů. Vlastí makléřskou liceci. V letech působil a Fodu árodího majetku jako ředitel kaceláře předsedy. Od roku 2003 pracoval jako vrchí ředitel a České správě sociálího zabezpečeí s odpovědostí za zavedeí procesího řízeí orgaizace a za ekoomické procesy. Dem byl jmeová áměstkem ústředího ředitele a od pověře řízeím České správy sociálího zabezpečeí. Od do srpa 2010 působil ve fukci áměstka miistra průmyslu a obchodu s odpovědostí za sekci podřízeých orgaizací a státích podiků. Od duba 2009 do leda 2011 působil jako místopředseda dozorčí rady České exportí baky, a.s. a EGAP, a.s. Ig. Miloslav Kubišta Absolvet VŠE v Praze. V letech byl zaměstá ve fiačím odboru ČKD DUKLA Praha, v letech pracoval v ústředí státí správě ve fiačí oblasti. Poté pracoval v privátí bakoví sféře. V období byl zaměstá v EGAP, a.s. V ČEB, a.s. pracuje od r. 1995, áměstkem geerálího ředitele pro úsek fiačí byl jmeová v r Ig. Tomáš Uvíra /do / Absolvet Vysoké školy zemědělské v Brě Fakulty provozě - ekoomické. V letech 1993 až 1996 pracoval v Prví slezské bace jako metodik bakovích produktů. Další čtyři roky působil v České árodí bace. V roce 1996 byl bakoví radou ČNB jmeová uceým správcem Velkomoravské baky. V letech působil jako čle představestva a fiačí ředitel ve společostech Středočeská plyáreská, a.s. a ásledě Aero Vodochody, a.s. Zde zodpovídal za celou oblast účetictví, daí, fiačího řízeí i treasury. Poté až do leda 2011 pracoval 15

17 a Miisterstvu fiací ČR jako vrchí ředitel skupiy správy majetku. Do doby ukočeí čleství v představestvu ČEB ebyl čleem orgáu jié společosti. Ig. Karel Tlustý, MBA /do / Absolvet ČVUT v Praze, Sheffield Hallam Uiversity a Nottigham Tret Uiversity. Po ukočeí studia pracoval krátce jako marketigový maažer. Od roku 1992 působí v bakovictví ejprve v Poštoví bace, a. s., později v Ivestičí a Poštoví bace, a.s. v oblasti obchodů a fiačích trzích, řízeí měové pozice a likvidity baky. V letech byl zaměstá v EGAP, a.s. Od r pracoval v ČEB, a.s. od roku l997 jako vrchí ředitel úseku řízeí rizik; v květu 2006 byl jmeová áměstkem geerálího ředitele odpovědým za řízeí tohoto úseku. Je čleem správí rady Nadačího fodu Rodia. Čleové představestva po dobu svého čleství ebyli současě statutárím orgáem, čleem statutárího orgáu ebo čleem dozorčího orgáu jié právické osoby, která je podikatelem. Výbor pro audit byl ustaove rozhodutím valé hromady České exportí baky, a.s. koaé de s účiostí od , sleduje především postup sestavováí účetí závěrky baky, hodotí účiost vitří kotroly baky, vitřího auditu a případě systémů řízeí rizik, sleduje proces poviého auditu účetí závěrky, doporučuje auditora, staoví zásady odměňováí vedoucího útvaru Vitří audit. V roce 2012 Výbor pro audit pracoval ve složeí: Ig. Zdeěk Grygar předseda, ezávislý čle Výboru pro audit od Ig. Tomáš Zídek čle Výboru pro audit od Ig. Vladimír Bártl, MBA čle Výboru pro audit od Zdeěk Vališ, M.A. čle Výboru pro audit od do Iformace o čleech výboru pro audit Ig. Zdeěk Grygar Absolvet Vysoké školy ekoomické v Praze, fakulta řízeí, obor ekoomicko matematické výpočty (1980). Od roku 1992 auditor, oprávěí Komory auditorů ČR č V letech odborý specialista a miisterstvu kotroly ČR pro kotrolu pláu a rozpočtu v hospodářských a fiačích istitucích, od roku 1990 poradce miistra. V letech působil v Bace Bohemia a.s. jako ekoomický aalytik a ředitel odboru bakově ekoomických kocepcí a aalýz. Od vstupu baky do likvidace v r zastával fukci vrchího ředitele ekoomické divize. V letech působil jako zástupce likvidátora Agrobaka a.s. v likvidaci. V letech 2007 až 2012 byl čleem Výkoého výboru Komory auditorů ČR, je čleem Výboru pro auditorské zkoušky a zkušebím komisařem pro oblast účetictví v rámci zkoušek isolvečích správců v gesci miisterstva spravedlosti ČR. V miulosti působil jako čle dozorčí rady Ekoagrobaka a.s. v likvidaci Ústí ad Labem a COOP baka a.s. v likvidaci Bro do doby ukočeí likvidace - obě čleství z pověřeí České árodí baky. V současé době působí jako statutárí auditor se zaměřeím a oblast auditu územích samosprávých celků, istitucí Akademie věd ČR a dotací z EU do oblasti vědy a výzkumu. Ig. Tomáš Zídek Ig. Vladimír Bártl, MBA Zdeěk Vališ, M.A. v rámci iformace o čleech dozorčí rady v rámci iformace o čleech dozorčí rady v rámci iformace o čleech dozorčí rady Ostatí rozhodovací orgáy ČEB Představestvo v rámci své působosti k aplěí svých čiostí zřídilo ásledující rozhodovací orgáy. Úvěrový výbor - pracuje jako stálý rozhodovací a poradí orgá představestva pro rozhodováí a posuzováí veškerých otázek spjatých s vybraými obchodími případy a problematikou řízeí úvěrového rizika a jako poradí orgá vedoucích zaměstaců ČEB. Úvěrový výbor je součástí řídicího a kotrolího systému baky. 16

18 Složeí Úvěrového výboru: Ig. Karel Tlustý, MBA předseda Úvěrového výboru do Mgr. Luboš Vaěk místopředseda Úvěrového výboru, od pověře řízeím výboru Ig. Michal Bakajsa čle Úvěrového výboru Ig. Ivaa Fukalová čleka Úvěrového výboru do , ředitelka odboru exportího a projektového fiacováí do Ig. Petr Krupa čle Úvěrového výboru, ředitel odboru řízeí úvěrového rizika do , od pověře řízeím úseku rizik Ig. Marti Páek čle Úvěrového výboru od pověře řízeím odboru řízeí úvěrového rizika od Ig. Miloš Welser čle Úvěrového výboru od Komise pro řízeí aktiv a pasív (ALCO) pracuje jako stálý rozhodovací a poradí orgá představestva pro rozhodováí a posuzováí veškerých otázek spjatých s problematikou správy aktiv a pasív a miimalizací tržích rizik spojeých s bakovími obchody a operacemi ČEB a fiačích trzích a jako poradí orgá vedoucích orgaizačích útvarů. ALCO je součástí řídicího a kotrolího systému baky. Složeí ALCO: Ig. Miloslav Kubišta předseda ALCO Ig. Karel Tlustý, MBA místopředseda ALCO do , Ig. Michal Bakajsa čle ALCO, Ig. David Frata čle ALCO, ředitel Odboru Treasury Mgr. Reé Hayk čle ALCO, ředitel Odboru řízeí bakovích rizik Ig. Miloš Welser čle ALCO Komise pro rozvoj iformačích techologií (KRIT) pracuje jako stálý rozhodovací a poradí orgá představestva ČEB v oblasti řízeí ICT. KRIT je součástí řídicího a kotrolího systému baky. Složeí komise: Mgr. Luboš Vaěk Ig. Petr Jidrák Ig. Pavel Kašpar Mgr. Reé Hayk Ig. Ja Bukovský Ig. Marcela Šrůtková Ig. Petr Križa Ig. Jiří Brudňák předseda KRIT místopředseda KRIT, ředitel Odboru vývoje bakovích iformačích systémů čle KRIT, ředitel Odboru provozu bakovích iformačích systémů a Vitří správa čle KRIT, ředitel Odboru řízeí bakovích rizik čle KRIT, zaměstaec Odboru provozu bakovích iformačích systémů ispektor ICT bezpečosti čle KRIT, zaměstaec Odboru účetictví čle KRIT, áměstek Úseku legislativy a meziárodích vztahů čle KRIT, zaměstaec Odboru exportího a projektového fiacováí Komise pro řízeí operačích rizik (ORCO) pracuje jako stálý rozhodovací a poradí orgá představestva pro celou oblast rozhodováí a posuzováí operačích rizik včetě všech oblastí vztahujících se k řízeí iformačí bezpečosti ČEB a jako poradí orgá vedoucích zaměstaců ČEB. ORCO je součástí řídicího a kotrolího systému baky. Složeí komise: Ig. Karel Tlustý, MBA předseda ORCO do Mgr. Luboš Vaěk místopředseda ORCO, od pověřeý řízeím komise Mgr. Reé Hayk čle ORCO, ředitel Odboru řízeí bakovích rizik Ig Petr Jidrák čle ORCO, ředitel Odboru vývoje bakovích iformačích systémů Ig. Pavel Kašpar čle ORCO, ředitel Odboru provozu bakovích iformačích systémů a Vitří správa Ig. Ja Bukovský čle ORCO, zaměstaec Odboru provozu bakovích iformačích systémů ispektor ICT bezpečosti Ig. Marcela Šrůtková zaměstaec Odboru účetictví 17

19 1.6. Orgaizačí schéma České exportí baky, a.s. Výbor pro audit Dozorčí rada Představestvo 0400 Vitří audit Geerálí ředitel Compliace officer 0103 SA Vitří kotrola 9000 Zastoupeí ČEB v RF 0101 Kacelář GŘ 0102 SA Lidské zdroje 5000 Úsek legislativy a meziárodích vztahů 4000 Úsek IT a správy obchodů 2000 Úsek řízeí rizik 3000 Úsek obchodu 1000 Úsek fiačí 5010 Odbor legislativí a práví 4010 Odbor vývoje bak. iformačích systémů 3010 Odbor exportího a projektového fiacováí 2010 Odbor řízeí bakovích rizik 1010 Odbor fiačího cotrolligu 5020 Odbor meziárodích vztahů a strategií 4020 Odbor provozu bak. if. systémů a Vitří správa Týmy Exportí fiacováí I. IV Odbor řízeí úvěrového rizika 1020 Odbor účetictví 4030 Odbor správy obchodů 3020 Odbor SME Tým projektového fiacováí 1030 Odbor Treasury 4040 Odbor platebího styku 3030 Odbor Správa rizikových pohledávek Tým zahraičích subjektů a fiačích istitucí 1001 SA Svodé iformace 3040 Odbor moitorigu projektů Tým tuzemských subjektů a SME SA Svodé iformace 3050 Odbor sydikací a akvizic Orgaizačí struktura České exportí baky, a.s., platá po celý rok

20 1.7. Prohlášeí o abseci střetu zájmů Osoby, které jsou čley orgáů ČEB ebo jejích výborů a komisí prohlašují, že v roce 2012 a) ezeužily svého postaveí v bace ebo iformací, které měly k dispozici, k získáí prospěchu, kterého by jiak emohly získat buď pro sebe, ebo pro jié osoby, b) eprovedly žádý obchod s ivestičími ástroji klieta baky a vlastí účet ebo a účet osoby jim blízké, c) epředaly jiým osobám pokyy ebo doporučeí týkající obchodů s ivestičími ástroji klietů baky, které by jié osoby mohly využít při obchodováí s ivestičími ástroji a svůj vlastí účet, d) vyvarovaly se všech čiostí, které by je mohly vystavit možému střetu zájmů. 19

21 uu 2. ZPRÁVA PŘEDSTAVENSTVA O PODNIKATELSKÉ ČINNOSTI ČESKÉ EXPORTNÍ BANKY, A.S. A O STAVU JEJÍHO MAJETKU ZA ROK Přehled o podikáí baky v roce Obchodí čiost V roce 2012 dosáhla ČEB v obchodí čiosti dobrých výsledků a avázala a předpoklady svého růstu vytvořeé v roce Baka poskytuje fiacováí vývozu zboží převážě ivestičího charakteru abídkou svých produktů především do zemí, kde je český vývozce schope za pomoci poskytutého fiacováí se státí podporou své zboží uplatit a kam fiacováí vývozu tuzemské komerčí baky z růzých důvodů epreferují. Celkový objem podepsaých smluv a fiacováí úvěrů a o vystaveí záručích listi dosáhl v roce 2012 výše mil. Kč, která je o 483 mil. Kč vyšší ež objem podepsaých smluv dosažeý v roce Jedá se tak o třetí ejlepší výsledek tohoto ukazatele v celé historii čiosti ČEB. Objem podepsaých smluv v mil. Kč zdroj: ČEB Hlavím posláím ČEB jsou především čiosti související s fiacováím vývozu do zemí s vyšším a vysokým teritoriálím rizikem a poskytováí vývozích úvěrů se splatostí přesahující 2 roky. Míru teritoriálího rizika charakterizuje klasifikace rizikovosti kokrétí země, kterou staovuje a pravidelě čtvrtletě aktualizuje OECD. Charakteristickým rysem českého vývozu je skutečost, že odbytištěm pro výrobky českých vývozců jsou především země bezprostředě s ČR sousedící. Do těchto zemí míří a 51 % českého vývozu. Tyto země OECD klasifikuje rizikovým stupěm 0. ČEB aopak fiacuje vývoz především do zemí s vyšším a vysokým stupěm teritoriálího rizika, což dokládá struktura objemu podepsaých smluv právě podle tohoto hlediska. Objem podepsaých smluv podle kategorie rizikovosti cílové země vývozu dle OECD k * 18,9 % 13,9 % 57,3 % 36,3 % 23,8 % 50,1 % * a více Pozámka: použito rozděleí podle stupě rizikovosti staoveého OECD k daého roku. zdroj: ČEB 20

22 V komodití struktuře objemu podepsaých smluv je v meziročím srováí patré zachováí rozhodujícího podílu fiacováí vývozu zboží ivestičí povahy. Jedá se o eergetické zdroje klasické ale i jaderé a o zboží určeé pro eergetické strojíreství, uceleé ivestičí celky pro růzá odvětví průmyslu, o developerské projekty, dopravě ižeýrské projekty a fiacováí vývozu dopravích a přepravích prostředků. Jejich společý podíl a celkovém objemu podepsaých smluv zůstal v meziročím srováí prakticky zachová. Vývoj komodití struktury objemu podepsaých smluv a fiacováí vývozu (podle omeklatury SITC) ,5 % 28,6 % 25,0 % 39,8 % 0,9 % 0,7 % 9,4 % 11,0 % 0,4 % 0,8 % 23,7 % 19,1 % 1 71 stroje a zařízeí k výrobě eergie 2 72 stroje a zařízeí pro růzá odvětví průmyslu 3 73 kovozpracující stroje 4 78 a 79 dopraví a přepraví prostředky 5 ostatí strojíreské výrobky 6 ostatí zboží zdroj: ČEB Vývoj stavu a struktury jistiy poskytutých úvěrů Stav jistiy poskytutých úvěrů a odkoupeých pohledávek k vyjádřeý v Kč meziročě vzrostl v porováí se stejým datem roku 2011 o mil. Kč a mil. Kč, tj. o 3,5 %. Stav jistiy úvěrů poskytutých v EUR v průběhu roku 2012 stoupl o 186 mil. EUR a mil EUR a (o 9,3 %) a stav jistiy úvěrů poskytutých v USD během stejého období poklesl o 24 mil. USD (tj. a 96,4 % skutečosti roku 2011). Stav jistiy poskytutých úvěrů a odkoupeých pohledávek se a bilačí sumě k podílel 82,7 % a v porováí se stejým obdobím předchozího roku zůstal prakticky zachová. Struktura jistiy poskytutých úvěrů podle smluví měy, délky smluví splatosti a typu poskytutého úvěru zůstala z pohledu meziročího srováí prakticky beze změy. Pro strukturu jistiy poskytutých úvěrů je určující charakter vyvážeého zboží a jejich obvyklá délka splatosti, měa dohodutá vývozcem s jeho odběratelem ve smlouvě o vývozu a volba pro vývozce ejvhodější formy fiacováí vývozu z abídky poskytuté ČEB. Stav jistiy poskytutých úvěrů v mld. Kč 70,000 60,000 50,000 40,000 30,000 20,000 10,000 0,000 8,841 12,642 18,721 18,106 18,970 21,071 22, , , , , , , , ,523 zdroj: ČEB 21

23 Vývoj měové struktury jistiy poskytutých úvěrů USD EUR CZK 20,0 % 17,9 % 78,1 % 80,4 % 1,8 % 1,8 % zdroj: ČEB Vývoj struktury jistiy poskytutých úvěrů s ohledem a smluví délku jejich splatosti ,5 % 1,9 % 2,8 % 2,9 % 95,6 % 95,2 % 1 do 1 roku 2 přes 1 rok do 5 let 3 ad 5 let zdroj: ČEB Vývoj podílu jedotlivých typů úvěrů a struktuře jistiy poskytutých úvěrů a odkoupeých pohledávek ,3 % 0,1 % 0,9 % 0,7 % 71,0 % 74,7 % 1,0 % 0,6 % 2,0 % 1,2 % 0,5 % 1,2 % 24,3 % 21,5 % 1 refiačí 2 přímé dodavatelské 3 přímé odběratelské 4 bakám odběratelů 5 přímé (a výrobu pro vývoz) 6 odkoupeé pohledávky 7 úvěry a ivestice zdroj: ČEB 22

24 Hlaví trhy, a kterých Česká exportí baka, a.s. působí a) Postaveí baky v domácím bakovím sektoru ČEB je pokládáa v porováí s ostatími bakami působícími v českém bakovím sektoru podle ČNB za baku středí velikosti. Charakteristickým rysem ČEB je trvalé posilováí jejího postaveí měřeo jejím podílem a celkových aktivech bak v ČR. Podíl ČEB a celkových bilačích aktivech bak v ČR trvale roste. V průběhu roku 2012 vzrostl z 1,69 % a 1,75 % baky ČEB podíl baky ČEB podíl celkem ČEB celkem ČEB aktiva bilačí celkem v mil. Kč ,69 % ,75 % zdroj: ČEB a ČNB (bakoví statistika) Vývoj podílu ČEB a bakovím sektoru ČR (aktiva v roce 1996 = 100 %) % % % 900 % 700 % 500 % 300 % 100 % podíl aktiv ČEB a aktivech bak celkem 1,8 % 1,6 % 1,4 % 1,2 % 1,0 % 0,8 % 0,6 % 0,4 % 0,2 % 0,0 % vývoj aktiv bak celkem vývoj aktiv ČEB zdroj: ČNB (bakoví statistika) a ČEB Úloha ČEB v českém bakovím sektoru je v porováí s komerčími bakami specifická zejméa z ásledujících důvodů: Postaveí ČEB je v oblasti fiačí podpory vývozu zakotveo v zákou č. 58/1995 Sb., o pojišťováí a fiacováí vývozu se státí podporou. Předjímá abídku forem podpořeého fiacováí abízeých ČEB včetě poskytováí fiačích služeb souvisejících s vývozem za podmíek tímto zákoem staoveých. Na rozdíl od komerčích bak je oblast působeí ČEB specifická a velmi úzká. Fiacováí vývozu může využít omezeý počet subjektů jako žadatelů o podpořeé fiacováí. Jsou to především vývozci se sídlem v České republice ebo v případě refiačích úvěrů jejich domácí baky, a to především takových vývozců, kteří jsou a meziárodím trhu schopi uplatit zboží ivestičí povahy, a při jeho fiacováí pak využít výhod státí podpory podle podmíek zákoa č. 58/1995 Sb., o pojišťováí a fiacováí vývozu se státí podporou. ČR přijala závazek poskytovat podpořeé fiacováí vývozu českým exportérům v souladu s meziárodími pravidly. K jejichž dodržováí se ČR zavázala přijetím meziárodích pravidel Kosesu OECD, který upravuje postupy při poskytováí středědobých a dlouhodobých vývozích úvěrů. Fiacováí jiých typů úvěrů ČEB abízí za komerčích podmíek. Postaveí ČEB v oblasti fiacováí vývozu je podstatě výzamější ež odpovídá jejímu pouhému podílu a celkových bilačích aktivech bak v ČR. Tomu odpovídá postaveí baky v bakovím sektoru především podle charakteristik, které jsou pro čiost ČEB rozhodující. 23