Náhled na smlouvu. Obsah. Základy práce v systému POS

Transkript

1 Základy práce v systému POS zpracoval: Obsah Obecné informace... 2 Zobrazení náhledu na smlouvu... 2 Detail smlouvy... 3 Záložka: Obecné údaje... 4 Záložka: Pojištění rizik a krytí... 5 Záložka: Platby... 6 Zpět na OBSAH 1

2 Obecné informace Funkcionalita náhled na smlouvu zobrazuje informaci o získateli, pojistníkovi, pojištěném riziku, předepsaném pojistném a platbách. lze použít pouze pro platné či stornované smlouvy, evidované v hlavním systému INAS. Pro náhled na v POS vytvořené návrhy, stornované návrhy (které ještě nejsou v systému INAS) lze využít funkci opětovný tisk. Náhled není k dispozici ani pro POS nabídky, které lze prohlížet zatím pouze jejich editací (otevřením nabídky) nebo klonováním. Zobrazení náhledu na smlouvu V modulu evidence nabídek a smluv vyhledejte požadovanou platnou či stornovanou smlouvu. obr: Modul evidence nabídek a smluv Vyhledanou smlouvu označte a klikněte na ikonu náhled smlouvy. obr: Vyhledání smlouvy v evidenci nabídek a smluv Zpět na OBSAH 2

3 Pro lepší orientaci je zobrazená stránka graficky rozdělena na sekce, které lze hromadně rozbalovat nebo sbalovat. Pod základní sekcí detail smlouvy, která je viditelná po celou dobu vaší práce v náhledu na smlouvu, jsou dostupné záložky - obecné údaje, pojištění rizik a krytí, platby. K zobrazení jejich obsahu stačí kliknout na příslušné ouško záložky. obr: Celkové zobrazení náhledu na smlouvu Detail smlouvy Detail smlouvy zobrazuje základní data o smlouvě: číslo smlouvy, název produktu, platnost smlouvy, frekvenci a způsob placení včetně výše předepsaného pojistného (případně příslušnost k rámcové smlouvě či datum storna). obr: Detail smlouvy Zpět na OBSAH 3

4 Záložka: Obecné údaje Záložka poskytuje údaje o získateli a jeho kontaktech uvedených na smlouvě. Specifické údaje jsou doplňující informace pro daný typ pojištění. Např. v životním pojištění je zde zapsána obmyšlená osoba, pokud je zadaná. Vždy je uvedena informace, zda došlo k vinkulaci pojistné smlouvy. Vinkulace pojištění je nástroj, který používá věřitel (ten, kdo poskytuje půjčku) v případě, že je pojišťována služba nebo předmět, na kterou si pojištěný/dlužník půjčil. Vinkulace je tedy vázání výplaty pojistného plnění na dohodnuté podmínky, zpravidla ve prospěch věřitele pojištěného. Jde o zastavení pohledávky, jejímž předmětem je pojistné plnění. Vinkulace může být provedena pouze se souhlasem pojištěného a rovněž její zrušení lze provést jen se souhlasem banky, resp. jiné finanční instituce, v jejíž prospěch bylo pojištění vinkulováno. Vinkulaci lze během trvání pojištění se souhlasem věřitele zrušit či měnit. obr: Obecné informace Zpět na OBSAH 4

5 Záložka: Pojištění rizik a krytí V případě smlouvy životního pojištění se zobrazuje bližší informace o pojištěné osobě a sjednaných krytích. U konkrétního krytí najdete v tabulce dobu platnosti, výši pojistné částky a lhůtního pojistného. Roční pojistné je zobrazováno na úrovni krytí. obr: Pojištění rizik a krytí životní pojištění Majetkové pojištění obsahuje v tabulce krytí oproti životnímu pojištění také informaci o podílu spoluúčasti popř. minimální spoluúčasti a stručný popis. obr: Pojištění rizik a krytí majetkové pojištění Zpět na OBSAH 5

6 Záložka: Platby Záložka je rozdělena na dva základní sloupce předpisy pojistného a platby. Sloupec předpisy pojistného zobrazuje datum vygenerování příslušného předpisu na nové pojistné období, výši předepsaného pojistného a údaj, zda již došlo k zaplacení či nezaplacení uvedené částky. Ve sloupci platby je zobrazeno, kdy došlo k úhradě pojistného. obr: Záložka platby Zpět na OBSAH 6