Konsolidovaný nástroj získatele. Návod k obsluze

Transkript

1 Konsolidovaný nástroj získatele Kalkulačka Pojištění rodinného domu a domácnosti OPTIMUM (OP8) Návod k obsluze Obsah 1 Kalkulace pojistné smlouvy Informace o smlouvě Partneři Hlavní místo pojištění Doplňkové informace Rizika Pojištění rodinného domu Pojištění domácnosti Pojištění odpovědnosti za škodu vyplývající z vlastnictví nebo držby nemovitosti Pojištění odpovědnosti za škodu Právní ochrana ve spotřebitelských vztazích Připojištění elektronických a strojních zařízení Připojištění skel budovy a stavby Připojištění jmenovitě určených věcí Připojištění elektromotorů Pojištění garáže včetně zařízení Pojistné a slevy Zvláštní údaje a ujednání Získatelé Přílohy Záznam z jednání s klientem... 12

2 1 Kalkulace pojistné smlouvy Pro sjednání pojištění platí směrnice č. S/ Sazebník pro pojištění majetku a odpovědnosti za škodu občanů. Při vytváření PS je využit dynamický formulář, který se mění v závislosti na tom, jaké údaje jsou do formuláře vyplněny. Formulář lze rozdělit do těchto oblastí: Informace o smlouvě, partneři (pojistník, pojištěný), hlavní místo pojištění, rizika, doplňkové informace, pojistné a slevy, zvláštní údaje a ujednání, získatelé. 1.1 Informace o smlouvě Část formuláře informace o smlouvě (Obr. 1) slouží k vyplnění informací o PS nová/náhrada, doba pojištění, datum počátku PS, datum sjednání, atd. Po překlopení do stavu Pojistná smlouva zde bude zobrazeno číslo PS. Obr. 1- Informace o smlouvě Pole ID nabídky slouží pro vyplnění identifikační hodnoty, v případě uložení návrhu PS. Při vyhledávání PS se lze podle hodnoty vyplněné v poli ID nabídky lépe orientovat. V tomto poli může být vyplněn jakýkoliv text o maximální délce 64 znaků a tento text se netiskne a ani neimportuje. Vytvoření PS, která nahradí již existující PS, lze provést zaškrtnutím volby Náhrada. Po zaškrtnutí budou zobrazeny pole, do kterých se vyplní číslo nahrazované PS a způsob vyrovnání vzniklého přeplatku pojistného. 1.2 Partneři Obr. 2 - Náhrada PS Formulář pro vyplnění údajů o partnerovi (pojistník a pojištěný) je zobrazen na Obr. 3. Pole, která musí být povinně vyplněna, jsou žlutě podbarvena. Ve výchozím nastavení je zobrazena pouze role Pojistník. Role pojištěný je předdefinována jako shodný s Pojistníkem. Pokud je potřeba roli pojištěný odlišit, lze zobrazit po zaškrtnutí varianty Jiný pole pro vyplnění příslušných hodnot (Obr. 3). Datum aktualizace -1- Ing. Luboš Nejtek

3 Obr. 3 - Partneři (pojistník, pojištěný) Kalkulačka je on-line připojena k databázi klientů IS Golem. Při vyplňování RČ/IČ dojde automaticky k připojení k databázi klientů a pokud je zadávaný klient nalezen, budou do zobrazených polí automaticky vloženy dostupné údaje. Tyto předvyplněné údaje lze v případě nutnosti editovat. Pokud bude pod jedním číslem v databázi zobrazeno více klientů, bude zobrazena tabulka (Obr. 4) ve které lze klienta kliknutím na příslušný řádek vybrat. Obr. 4 - Výběr klienta při shodě Pokud je klient vložen z databáze, pak je k němu vložena i poslední platná standardní adresa (adresa bydliště/sídla). Pokud již tato adresa není aktuální, je pro zadávání adresy klienta v kalkulačce zcela nově vytvořeno prohledávání pomocí UIR-ADR, které je dostupné po klinutí na tlačítko Zadat adresu. Poté bude zobrazeno nové okno, ve kterém se jednak mohou přednabídnout další známé adresy klienta (Seznam adres) nebo lze do řádku Vyhledej adresu začít psát adresu odkudkoliv (ulici, město, atd.) a s postupným Datum aktualizace -2- Ing. Luboš Nejtek

4 upřesňováním adresy se v zobrazené nabídce zpřesňuje adresa klienta. Mezi jednotlivými údaji je nutné psát čárku. Kliknutím na adresu ve výběru, bude adresa vyplněna do příslušných polí (Obr. 5). Obr. 5 - Využití UIRADR V případě, že nebude adresa pomocí UIR-ADR nalezena (neznámá adresa), tak musí být v jednotlivých polích vyplněna manuálně. Při vkládání údajů o klientovi lze v kalkulačce využít dvě nové funkce, které významnou měrou usnadňují práci při uzavírání PS. První je vyhledávání klientů v databází IS Golem a druhou je využití nového intuitivního vyhledávaní adres v UIR-ADR. Vymazání údajů o klientovi lze provést tlačítkem v podobě gumy u každé role. Symbol gumy se objevuje i v dalších části formuláře a lze použít na příslušnou část formuláře pro vymazání vyplněných údajů. V případě, že přepočítávání kalkulačky trvá již dlouho, je možné použít refresh stránky pomocí tlačítka v internetovém prohlížečí (Internet explorer - ) nebo pomocí funkční klavesy F5 1.3 Hlavní místo pojištění Tato část formuláře slouží k identifikaci hlavního místa pojištění. Jde o místo pojištění, v němž je situována domácnost, rodinný či rekreační dům. Ostatní adresy objektů mimo místo pojištění např. garáží nebo jmenovitě určených vedlejších budov se zadávají přímo v polích pro pojištění těchto objektů. Zadání Datum aktualizace -3- Ing. Luboš Nejtek

5 adresy hlavního místa pojištění je nezbytné provést před zpracováváním detailů samotného pojištění (domácnosti apod.), neboť je součástí kalkulace pojistného (Obr. 6). Obr. 6 - Hlavní místo pojištění (zaměřeno UIR-ADR) Po zaměření adresy se zobrazí automaticky příslušná Povodňová zóna. V některých případech ale nedojde k automatickému ověření adresy (např. novostavby, rekreační objekty s komplikovanými adresami), pak je nutné ruční zaměření. Adresa se vepíše do jednotlivých polí adresy. Automaticky se nastaví pole zaměřeno ručně. K pojistné smlouvě je nutno dodat mapový podklad s vyznačením místa pojištění. Povodňovou zónu zjistíte v mapě aplikace Aquarius (případně v aplikaci Aqua nebo na tel. lince Kooperativy od 8:00 do 20:00) a přiřadíte ji k adrese ručně (viz obr. 7). Obr. 7 Hlavní místo pojištění (zaměřeno ručně) Po vyplnění bude hlavní místo pojištění v kalkulačce zobrazeno jako je ukázáno na Obr. 8. Místo pojištění lze pak opakovně měnit klinutím na tlačítko Zadat adresu Obr. 8 - Hlavní místo pojištění V případě, že nebude adresa pomocí UIR-ADR nalezena (neznámá adresa), tak musí být v jednotlivých polích vyplněna manuálně. Poté je na uživateli, aby uvedl správně úroveň povodňové zóny (Obr. 7). 1.4 Doplňkové informace V části formuláře Doplňkové informace (Obr. 9Chyba! Nenalezen zdroj odkazů.): lze nastavit souhlas/nesouhlas s indexaci, zařadit PS k nadřazené smlouvě výběrem z předdefinovaných hodnot Datum aktualizace -4- Ing. Luboš Nejtek

6 doplnit číslo smlouvy povinného ručení klienta v Kooperativě (spojeno se slevou na 1. pojistné) doplnit kód NOP. 1.5 Rizika Obr. 9 - Doplňkové informace V rámci pojištění rodinného domu a domácnosti, lze uzavřít níže uvedená rizika, která budou dále podrobněji rozepsána: Pojištění rodinného domu Pojištění domácnosti Pojištění odpovědnosti za škodu vyplývající z vlastnictví nebo držby nemovitosti Pojištění odpovědnosti občanské Právní ochrana ve spotřebitelských věcí Připojištění elektronických a strojních zařízení Připojištění skel Připojištění jmenovitě určených věcí Připojištění elektromotorů Pojištění garáže včetně zařízení Pojištění rodinného domu Jedná se o základní pojištění, které poskytuje pojistnou ochranu před živelnými pojistnými událostmi, odcizením, vandalismem, apod. (dle zvolené varianty pojištění) u rodinného domu (dále RD), v případě sjednání i u ostatních objektů umístěných na pozemku náležejícím k RD a u movitých věcí (např. stavební materiál). Pro uzavření rizika pojištění rodinného domu je potřeba postupně uvést dotazníkovým způsobem ve formuláři (viz. Obr. 10) údaje o výskytu povodni v posledních 20 letech, případné překlasifikaci rizika. Zda se jedná o RD, který je trvale obýván, je ve výstavbě nebo v rekonstrukci, atd. Po vyplnění těchto údajů je potřeba nechat kalkulačkou spočítat minimální hodnotu pojistného tak, že se uvede způsob určení, typ střechy a provedení budovy. Následně je potřeba vyplnit plochu sklepu (pokud existuje), přízemí, pater a naposledy plochu podkroví (pokud existuje). Nyní je možné vyplnit skutečnou pojistnou částku, na kterou bude RD pojištěn. Skutečná pojistná částka NESMÍ být nižší než vypočtená minimální pojistná hodnota. Datum aktualizace -5- Ing. Luboš Nejtek

7 Obr Pojištění rodinného domu U pojištění rodinného domu lze aplikovat slevy za spoluúčast zvolením jedné z předvolených hodnot. Sleva bude dopočítána automaticky. Pojištění ostatních objektu se provede zaškrtnutím checkboxu a uvedením limitu pojistného plnění jak je vidět na Obr. 10. Výše pojistného za sjednání rizika pojištění rodinného domu bude zobrazena po vyplnění všech hodnot. V menu Pojistné bude výše pojistného zobrazena až po přepočítání. Sleva za spoluúčast a varianta pojištění se převádí z pojištění rodinného domu i na ostatní objekty Pojištění domácnosti Jde o základní druh pojištění majetku občanů, který je určen k ochraně věcí, které tvoří soubor zařízení domácnosti a které slouží k jejímu provozu nebo k uspokojování potřeb členů domácnosti. Toto riziko obsahuje další vybrané skupiny věcí, u kterých je možné navýšit limit pojistného plnění. Jedná se o tyto skupiny: Elektronické a optické přístroje, nosiče informací, cennosti, věci zvláštní hodnoty Pro výpočet pojistného za riziko pojištění domácnosti je potřeba vyplnit údaje uvedené na obrázku: Datum aktualizace -6- Ing. Luboš Nejtek

8 Obr Pojištění domácnosti Při vyplňování pojistné částky nesmí být poj. částka nižší než vypočtená minimální pojistná hodnota. U pojištění domácnosti lze aplikovat slevy za zabezpečení (výběrem skutečného způsobu zabezpečení) a za spoluúčast zvolením jedné z předvolených hodnot. Sleva bude dopočítána automaticky. Výše pojistného za sjednání rizika pojištění domácnosti bude zobrazeno po vyplnění všech hodnot. V menu Pojistné bude výše pojistného zobrazena až po přepočítání. V rámci pojištění domácnosti lze ještě připojistit limit pojistného plnění u následujících vybraných skupin věcí : Elektronické a optické přístroje, nosiče informací, Cennosti, Věci zvláštní hodnoty. Uvedená připojištění lze zvolit zaškrtnutím/odškrtnutím. U každého pojištění je potřeba uvést částku, o kterou se zvyšuje limit (Obr. 12). Na základě zvolené hodnoty a příslušné sazby bude automaticky dopočítáno roční pojistné. Obr. 12 Připojištění k "pojištění domácnosti" Sleva za zabezpečení a sleva za spoluúčast se převádí z pojištění domácnosti (vyjma slevy za zabezpečení u připojištění stavebních součástí). Datum aktualizace -7- Ing. Luboš Nejtek

9 1.5.3 Pojištění odpovědnosti za škodu vyplývající z vlastnictví nebo držby nemovitosti Pro uzavření pojištění odpovědnosti je potřeba ve formuláři zvolit pouze limit pojistného plnění z předdefinovaných hodnot (Obr. 13). Pojištění se sjednává bez spoluúčasti. Po vyplnění bude automaticky dopočítáno roční pojistné. Obr Pojištění odpovědnosti nemovitost Pojištění odpovědnosti za škodu Pro uzavření pojištění odpovědnosti za škodu je potřeba ve formuláři vyplnit pouze limit pojistného plnění z předdefinovaných hodnot (Obr. 14). Pojištění se sjednává bez spoluúčasti. Po vyplnění bude automaticky dopočítáno roční pojistné Právní ochrana ve spotřebitelských vztazích Obr Pojištění odpovědnosti za škodu Pro uzavření právní ochrany je potřeba ve formuláři automaticky vyplněna hodnota pojistného plnění a pojistné. Pojištění se sjednává bez spoluúčasti Připojištění elektronických a strojních zařízení Obr Pojištění právní ochrany Pro uzavření připojištění elektronických a strojních zařízení je potřeba ve formuláři zvolit pouze limit pojistného plnění z předdefinovaných hodnot (Obr. 16). Po vyplnění bude automaticky dopočítáno roční pojistné Připojištění skel budovy a stavby Obr Připojištění elektronických a strojních zařízení Pro uzavření připojištění skel je potřeba ve formuláři zvolit pouze limit pojistného plnění z předdefinovaných hodnot (Obr. 17). Po vyplnění bude automaticky dopočítáno roční pojistné Obr. 17 Připojištění skel Datum aktualizace -8- Ing. Luboš Nejtek

10 1.5.8 Připojištění jmenovitě určených věcí Jde o věci které nejsou předmětem základního pojištění: Vedlejší budova budova plnící doplňkovou funkci k rodinnému domu, která se nachází jinde než na pozemku náležejícím k RD (garáž, hospodářská budova, apod.). Je tedy nutné vyplnit adresu a stanovit riziko povodně (postup jako u hlavního místa pojištění). Dále již stačí pouze uvést pojistnou částku, variantu pojištění a spoluúčast. Lze uvést až dvě vedlejší budovy. Stavební součásti umělecké hodnoty např. fresky, reliéfy, sochy, atd. Je potřeba uvést specifikaci, dále zvolit variantu pojištění a uvést pojistnou částku Připojištění elektromotorů Obr Jmenovitě určené věci Pro uzavření připojištění elektromotorů je potřeba ve formuláři vyplnit pouze limit pojistného plnění z předdefinovaných hodnot. Spoluúčast je nastavena ne pevnou hodnotu 20%, min. však 200 Kč (Obr. 19). Po vyplnění bude automaticky dopočítáno roční pojistné Pojištění garáže včetně zařízení Obr Připojištění elektromotorů Pro uzavření pojištění garáže je potřeba ve formuláři vyplnit adresu místa pojištění. Adresa se zadává po kliknutí na tlačítko Zadat adresu shodným způsobem jako adresa hlavního místa pojištění. Dále je potřeba uvést zda je garáž majetkem jiné osoby. Je možné uvést bližší specifikaci místa pojištění, kdy se po zaškrtnutí objeví pole pro vložení textu. Poté je již potřeba vybrat pouze limit pojistného plnění a spoluúčast z předdefinovaných hodnot (Obr. 20). Po vyplnění všech údajů bude spočítáno roční pojistné. Datum aktualizace -9- Ing. Luboš Nejtek

11 Obr Pojištění garáže Pojištění 2. garáže lze provést kliknutím na tlačítko Pojištění garáže včetně zařízení přidej další. Poté se zobrazí shodný formulář pro pojištění druhé garáže. 1.6 Pojistné a slevy V části formuláře pojistné a slevy (Obr. 21) je nutné zvolit frekvenci placení u PS (pojistné období) a způsob platby. Při zvolení způsobu placení SINK se do PS zadává i číslo účtu klienta a limit pro SINK. Frekvence i způsob platby se mění kliknutím na příslušnou variantu. Dále lze vyplnit hodnotu slevy pro tyto případy: Individuální obchodní sleva Sleva za bezeškodní průběh Obr Platby a slevy Nastavení plateb a slev se v menu Pojistné zobrazí až po aktualizaci či přepočtení kalkulačky. 1.7 Zvláštní údaje a ujednání V poslední části formuláře lze vyplnit zvláštní údaje a zvláštní ujednání (Obr. 22). Po zaškrtnutí políčka vedle názvu, se otevře textové pole, do kterého lze psát. Při rozhodování, zda vyplníte text do ZVLÁŠTNÍCH ÚDAJŮ nebo ZVLÁŠTNÍCH UJEDNÁNÍ, rozlišujte, zda ovlivňuje standardní rozsah pojištění a zda je v souladu s pravidly pro sjednávání pojištění. ZVLÁŠTNÍ ÚDAJE upřesňují obsah pojištění V RÁMCI PRAVIDEL pro sjednávání pojištění, nemají však vliv na standardní rozsah pojistné ochrany. Překročíte-li svěřenou upisovací kompetenci, bude vždy vystavena neinkasní intervence. ZVLÁŠTNÍ UJEDNÁNÍ - mění standardní rozsah pojistné ochrany NAD RÁMEC PRAVIDEL pro sjednávání pojištění. Vždy podléhají schválení prostřednictvím NOP, tedy bude vygenerována žádost o NOP. Datum aktualizace -10- Ing. Luboš Nejtek

12 1.8 Získatelé Obr Zvláštní ujednání V části formuláře Získatelé se do kalkulačky vyplní údaje o získateli. Do kalkulačky je možné vyplnit až pět získatelů. Získatelé se vyplní tak, že do sloupce kód získatele. vyplní získatelské číslo (u externích sítí i ID zprostředkovatele) a podíl na provizích v procentech Jméno získatele se vyplní automaticky. Další údaje, které jsou v této části formuláře (Obr. 23): Ikonka na začátku řádku slouží k vyplnění údajů o přihlášeném uživateli do daného řádku Kód získatele musí vyplnit uživatel Název / jméno doplní se automaticky po vyplnění kódu získatele Symbol telefonního sluchátka umožní po kliknutí editovat kontakty pro komunikaci ( , telefon), které jsou vytištěny na PS u získatele, který podepisuje smlouvu Podíl v % - u každého získatele nastavit podíl provizí. Součet provizí musí být roven 100%. ID zprostředkovatele pokud má získatel další identifikační znak (pro externí získatele sítě) Jedná s klientem je ten, který je povinen odevzdat formulář Záznam z jednání s klientem Podepisuje pojistnou smlouvu je ten, kdo PS za Kooperativu podepíše (jeho údaje se propíší do podpisové části PS) Získatel, který zpracovává PS v KNZ, musí být na smlouvě uveden (lze i s podílem 0 %) Pokud je přihlášený získatel shodný se získatelem, který Jedná s klientem, tak se vytiskne Záznam z jednání s klientem s jeho údaji (dle nastavení ve Správě uživatele) Pokud není přihlášený získatel shodný se získatelem, který Jedná s klientem, tak se Záznam z jednání s klientem nevytiskne. Získatel musí k pojistné smlouvě přiložit vyplněný příslušný formulář Získatel, který jedná s klientem, musí mít minimálně 10% podíl Obr. 23 Získatelé Kalkulačka je napojena na databázi získatelů, proto po vložení kódu získatele a kliknutím na tlačítko Vyhledat bude automaticky vyplněno jméno / název získatele. Tlačítkem Uložit na příště v levém dolním rohu lze uložit nastavení získatelů smlouvě pro další sjednávání PS. 1.9 Přílohy V KNZ je možné nově přiložit dokumenty v el. podobě. Jsou podporovány tyto formáty: gif, jpg, jpeg, png, pdf, tiff, tif, doc, docx. Pro popisovaný produkt jsou přednastaveny tyto dokumenty: Mapa (Aquarius) klient dokládá mapu z aplikace Aquarius Individuální zabezpečení klient dokládá dokument o individuálním zabezpečení nemovitosti Příloha k PS odchylné ujednání Zvýšený limit v nebytovém prostoru 2789 získatel dokládá vlastní 2789 Datum aktualizace -11- Ing. Luboš Nejtek

13 El. dokumenty je možné přikládat zaškrtnutím příslušného dokumentu (Chyba! Nenalezen zdroj odkazů.obr. 24). Obr. 24 Přiložení el. dokumentů Po zaškrtnutí se zobrazí průvodce pro přiložení dokumentu (Chyba! Nenalezen zdroj odkazů.obr. 25), které je potřeba nalézt na lokálním PC. Přidání el. dokumentu se zahájí kliknutím na tlačítko Přidat soubor. Je možné přiložit více dokumentů (obrázků, pdf dokumentů). Multivýběr lze provést podržením klávesy Ctrl v průvodci pro vložení dokumentu. Po vybrání všech el. dokumentů se výběr potvrdit tlačítkem Zavřít. Vložené dokumenty lze smazat, buď každý jednotlivě (na řádku u dokumentu pomocí Smazat ) nebo lze vymazat vše na jednou tlačítkem Vymazat vše. Obr. 25 Průvodce pro přiložení el. dokumentů Pro vkládání el. dokumentů platí následující omezení: povolené přípony jsou: gif, jpg,jpeg,png,pdf, tiff, tif, doc, docx max. počet souborů je 9 max. velikost jednoho souboru je 2MB max. velikost všech souboru je 18MB není povoleno nahrát dva stejné soubory k jednomu typu přílohy doporučované rozlišení 800x600px Je důležité dodržovat správné vkládání dokumentů. Tj. pokud bude zaškrtnut dokument Mapa, tak pod něho vložit skutečně naskenovaný mapový podklad. Ke smlouvě přikládejte pouze el. dokumenty, které jsou vyžadovány kalkulačkou nebo jsou důležité pro uzavření smlouvy. Dokument, který není v nabídce lze vložit mezi Ostatní Záznam z jednání s klientem Blok pro plnění povinností dle 2789 zák.č.89/2012 Sb., občanský zákoník, resp. 21 zákona č. 38/2004 Sb. je potřeba řádně s klientem vyplnit. Tento blok se zobrazí pouze v případě, že přihlášený Datum aktualizace -12- Ing. Luboš Nejtek

14 uživatel je shodný se získatelem, který jedná s klientem. V opačném případě je nutno dodat vyplněný formulář. Vyplnění 1. verze (pro zaměstnance Kooperativy a PZ, za které Kooperativa nenese odpovědnost, resp. jejich zaměstnance, resp. jejich PPZ, resp. zaměstnance těchto PPZ: Klient má zájem o pojištění (vyplňuje se automaticky ze smlouvy ke správnému zobrazené je nutné použít tlačítko Přepočítat; lze doplnit další pojištění do editovatelného pole) Bližší specifikace požadavků klienta (vyplňuje se automaticky ze smlouvy ke správnému zobrazené je nutné použít tlačítko Přepočítat; lze doplnit další požadavky do editovatelného pole) Klient odmítl poskytnout údaje o svých požadavcích a potřebách a trvá na uzavření tohoto pojištění (zaškrtnutím tohoto pole se kolonky Klient má zájem o pojištění a Bližší specifikace požadavků klienta nepropíší do paragrafu propíše se pouze věta Klient odmítl sdělit bližší údaje, pojišťovací zprostředkovatel proto vychází jen z jeho požadavku. ) Důvody proč pojišťovací zprostředkovatel nabízí toto pojištění (doporučujeme zvolit: Nejlépe odpovídá požadavkům klienta, případně použít jiné otevře se volně editovatelné pole; v případě, že jste výše zaškrtli Klient odmítl sdělit položka Důvody proč pojišťovací zprostředkovatel nabízí toto pojištění se automaticky nastaví věta Klient odmítl sdělit bližší údaje, pojišťovací zprostředkovatel proto vychází jen z jeho požadavku. ) Existují nesrovnalosti mezi požadavky klienta a nabízeným pojištěním? Pokud existují nesrovnalosti, je nutné tyto nesrovnalosti vypsat do volně editovatelného pole. Obr. 26 Záznam z jednání s klientem 1. Verze Vyplnění 2. Verze (pro PZ, za které Kooperativa nese odpovědnost, resp. jejich zaměstnance, resp. jejich PPZ, resp. zaměstnance těchto PPZ: Současná pojistná ochrana klienta (nepovinný údaj) Klient má zájem o pojištění (vyplňuje se automaticky ze smlouvy ke správnému zobrazené je nutné použít tlačítko Přepočítat; lze doplnit další pojištění do editovatelného pole) Bližší specifikace požadavků klienta (vyplňuje se automaticky ze smlouvy ke správnému zobrazené je nutné použít tlačítko Přepočítat; lze doplnit další požadavky do editovatelného pole) Klient odmítl poskytnout údaje o svých požadavcích a potřebách a trvá na uzavření tohoto pojištění (zaškrtnutím tohoto pole se kolonky Klient má zájem o pojištění a Bližší specifikace požadavků klienta nepropíší do paragrafu propíše se pouze věta Klient odmítl sdělit bližší údaje, pojišťovací zprostředkovatel proto vychází jen z jeho požadavku. ) Finanční možnosti klienta (můžete zvolit dvě předvolené věty, případně použít jiné otevře se volně editovatelné pole; v případě, že jste výše zaškrtli Klient odmítl sdělit položka Finanční možnosti klienta se vůbec nezobrazí a do paragrafu se nepropisuje) Důvody proč pojišťovací zprostředkovatel nabízí toto pojištění (doporučujeme zvolit: Nejlépe odpovídá požadavkům klienta, případně použít jiné otevře se volně editovatelné pole; Datum aktualizace -13- Ing. Luboš Nejtek

15 v případě, že jste výše zaškrtli Klient odmítl sdělit položka Důvody proč pojišťovací zprostředkovatel nabízí toto pojištění se automaticky nastaví věta Klient odmítl sdělit bližší údaje, pojišťovací zprostředkovatel proto vychází jen z jeho požadavku. ) Existují nesrovnalosti mezi požadavky klienta a nabízeným pojištěním? (pokud existují nesrovnalosti, je nutné tyto nesrovnalosti vypsat do volně editovatelného pole) Obr. 27 Záznam z jednání s klientem 2. verze Datum aktualizace -14- Ing. Luboš Nejtek