v ýroční zpr áva S důvěrou se můžete vydat tam, kde ostatní nemají pevnou půdu pod nohama

Transkript

1 v ýroční zpr áva 2010 S důvěrou se můžete vydat tam, kde ostatní nemají pevnou půdu pod nohama

2 Finanční obsah poradenství jinak 1. Úvodní slovo předsedkyně představenstva 2. Profil společnosti 2.1 Základní údaje 2.2 Filozofie 2.3 Produktové portfolio 2.4 Obchodní partneři 2.5 Marketing Partners v roce Úspěchy v roce Cíle pro rok Organizační struktura 4. Skupina Partners 5. Soulad činnosti společnosti s předpisy upravujícími působení na finančním trhu 6. Výsledky hospodaření společnosti za rok Struktura zprostředkovaných obchodů 6.2 Rozvaha 6.3 Výkaz zisků a ztrát 6.4 Příloha k účetní závěrce 6.5 Zprávy auditora 7. Kontakty

3 úvodní slovo předsedkyně představenstva 1. Hospodářské výsledky v roce 2010 opět potvrdily naše dominantní postavení mezi finančněporadenskými společnostmi. I v loňském, pro mnohé kritickém roce, kdy zkrachoval rekordní počet firem, se nám podařilo zvýšit naše příjmy o téměř třicet procent. A to i přesto, že se pohybujeme ve vysoce konkurenčním prostředí, kde se každá chyba tvrdě trestá. Pokud si udržíme naši invenci, pracovní nasazení a elán, jsem přesvědčena, že růstový potenciál Partners ještě zdaleka není vyčerpán. Provizní obrat Partners v roce 2010 překročil jednu miliardu korun: dosáhl částky 1,064 miliardy korun. Poradci a manažeři Partners uzavřeli pro své klienty v roce tisíc smluv a získali více než 70 tisíc nových klientů. Díky nastavení kariérového plánu a skvělým výsledkům byl rok 2010 také rokem povýšení do vyšších pozic. Celkově řady Partners rozšířilo přes šest stovek poradců, povýšena byla více než stovka manažerů. Na konci roku 2010 spolupracovalo s Partners 2400 poradců a manažerů. Z naší pozice ale vyplývá i řada závazků. Nadále musíme zůstat věrní cestě, po níž jsme se před třemi lety vydali a díky které dnes můžeme slavit úspěchy. Cestě, na jejímž konci je profesionální finanční poradenství a pevné pouto mezi poradcem a klientem Partners. Proto rozvíjíme spolupráci s European Financial Planning Association (EFPA), neustále zkvalitňujeme náš systém vzdělávání, šíříme finanční osvětu a razíme filozofii nízkonákladových produktů. To, že poradci Partners nabízí svým klientům skutečně komplexní a diverzifikovaná portfolia, dokládá i pohled na složení produkce v roce Partners nejsou společností jednoho typu produktů: klientům dokážeme pomoci se spořením, investováním, financováním vlastního bydlení i pojištěním všeho druhu. Čtvrtinu produkce společnosti v roce 2010 tvořily smlouvy na investiční životní pojištění a zhruba stejná část portfolia připadá na jednorázové investice do podílových fondů. Neustále roste i počet smluv na pravidelné investice do podílových fondů. V oblasti hypoték jsme byli v roce 2010 velice úspěšní: celkový objem hypotečních úvěrů překročil osm miliard korun. Znamená to, že denně zprostředkujeme hypotéky v celkové výši 32 milionů korun a na českém trhu hypotečních úvěrů nám patří podíl, který se blíží deseti procentům. Za úspěchem Partners stojí dobrá podnikatelská filosofie a především schopní lidé. Chceme, aby úspěšní poradci a manažeři Partners dostali příležitost profitovat na hospodářských výsledcích firmy. Proto jsme se začátkem roku 2011 spustili jedinečný akciový program společnosti Partners. Naše úsilí ale není jen o provizních obratech, objemech zprostředkovaných finančních toků a uzavřených smlouvách. Do popředí každodenního chodu Partners se dostal také servis. V roce 2010 jsme spustili několik projektů, jejichž cílem je zajištění kvalitního servisu, informovanosti a věrnosti klientů i dalšího obchodu. Orientace na servis nás bude provázet i v roce Již nyní ale aktivní call centrum řeší smlouvy, kterým hrozí ukončení, kontroluje spokojenost klientů po prvním kontaktu s poradcem Partners a nabízí novinky v produktovém portfoliu společnosti. Klienti jsou informováni různými kanály o možnostech a výhodách služeb Partners. V roce 2010 jsme také aktivně podporovali budování a otvírání nových klientských center Partners na území celé České republiky. Pouze v roce 2010 přibylo sedm nových klientských center a ještě vyšší nárůsty přinese rok následující. Služba nezávislého a kvalitního finančního poradenství jinak tak bude viditelná a dostupná ve všech koutech země. Závěr kalendářního roku byl ve znamení přípravy spuštění Partners investiční společnosti, akvizice webu peníze.cz a spuštění systému kontroly kvality Watchdog 2.0. Tyto činnosti předznamenávají rok 2011, ve kterém budeme dále rozvíjet servis klientů, klást důraz na kvalitu poradenské služby, budeme rozvíjet dceřiné společnosti Partners a jejich aktivity, tedy Partners investiční společnost, Partners media a Partners akademii V roce 2010 by nám nastavená strategie měla zajistit další nárůst výnosů i zisku. V případě výnosů plánujeme opět třicetiprocentní růst, v případě zisku růst alespoň stoprocentní. S tím samozřejmě souvisí upevnění naší dominantní pozice na trhu a zvýšení tržního podílu společnosti. Končí období etablování společnosti Partners na českém trhu finančního poradenství a začíná období rozvíjení vybudovaného businessu s důrazem na kvalitu poradenské služby a produktového portfolia. Praha Ing. Kateřina Palková, MBA předsedkyně představenstva

4 2. Profil společnosti 2.1 Základní údaje k Společnost Partners For Life Planning, a.s. poskytuje služby finančního poradenství a zprostředkování finančních produktů na území České republiky. Svoji činnost zahájila v červnu roku 2007 s cílem stát se jednou z předních a dlouhodobě uznávaných společností na trhu. Do obchodního rejstříku byla pod obchodní firmou NOSTIMO, a.s., zapsána 23. srpna Od 18. července 2007 je již pod obchodní firmou Partners For Life Planning, a.s., zapsána v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka Společnost nemá organizační složku podniku v zahraničí. Obchodní firma...partners For Life Planning, a.s. Sídlo... Praha 4, Stýblova 253/13, PSČ Identifikační číslo Daňové identifikační číslo... CZ Právní forma...akciová společnost Základní kapitál Kč Statutární orgán představenstvo: 2. profil společnosti Ing. Kateřina Palková, MBA předseda představenstva Ing. Petr Borkovec místopředseda představenstva Pavel Kohout člen představenstva Tomáš Prouza člen představenstva Martin Vícha člen představenstva Důležité je spolehnout se na dobrého partnera Dozorčí rada předseda dozorčí rady...radim Lukeš místopředseda dozorčí rady...ing. Pavel Novotný člen dozorčí rady...ing. Vladimíra Janečková

5 2.2 Filozofie Pracovní strategie společnosti Partners je shrnuta do sloganu Finanční poradenství JINAK. Základními pilíři filozofie společnosti jsou důraz na slušnost a férovost při poskytování poradenských služeb, pečlivý výběr všech spolupracovníků a důraz na kvalitu informací, kterými poradci disponují. Jsme přesvědčeni o tom, že kvalitní finanční poradenství založené na odborných znalostech, nezávislosti a objektivitě finančního poradce je pro každého klienta obrovským přínosem. Věříme v celoživotní partnerství mezi klienty a finančními poradci Partners a otevřený vztah založený na důvěře. VIZE Partners Jsme symbolem novodobého finančního plánování. Měníme dějiny finančního poradenství. Jsme hrdi, že jsme Partners. Společnost Partners vznikla v červnu roku Zakladatelé společnosti se rozhodli vrátit finančnímu poradenství v České republice důstojnost, která mu náleží, a nabídnout klientům seriózní a komplexní pomoc s jejich rodinnými financemi. Pár let po svém vzniku jsou Partners největší finančněporadenskou společností na českém trhu, s více než miliardovým ročním obratem a dvěma sty tisíci klienty. Snažíme se být vždy o krok napřed a přicházet s inovacemi, které mají přidanou hodnotu pro klienty. Proto máme v portfoliu exkluzivní nízkonákladové produkty z oblasti pojištění i investic, které připravili naši analytici ve spolupráci s partnerskými finančními institucemi tak, aby byly příznivé pro klienty Partners a přinášely jim prospěch. Jako jediná finančněporadenská společnost na trhu nabízíme i kvalitní bankovní produkty a služby, připravené speciálně a výhradně pro klienty Partners. Záleží nám na zvyšování finanční gramotnosti klientů i široké veřejnosti. Naši finanční poradci vystupují v pořadu České televize Krotitelé dluhů, odborníci Partners publikují v předních českých médiích i na finančních zpravodajských portálech skupiny Partners a Dokážeme maximalizovat Váš potenciál POSLÁNÍ Partners Každého z našich klientů vnímáme jako jedinečnou osobnost s vlastními cíli. Naším posláním je zvyšování jejich životní úrovně řešením skutečných potřeb. Vytváříme prostředí pro podnikatelský úspěch našich poradců. Odborným a praktickým vzděláváním pomáháme rozvíjet jejich potenciál. Určujeme finančnímu poradenství směr a dáváme mu důstojnost, která mu náleží.

6 Transaprent background Hard-color background Low-color variant Inverted low-color variant 2.3 Produktové portfolio Obrovským benefitem pro poradce i klienty společnosti Partners a garancí naší objektivity a nezávislosti je šíře našeho portfolia. Klientům dokážeme vytvořit finanční plán sestavený z produktů z celého finančního trhu: pojistných, bankovních, investičních i úvěrových. Zvláštní důraz klademe na vývoj exkluzivních nízkonákladových produktů, které klienti naleznou pouze v nabídce společnosti Partners. Bankovní produkty Běžné účty Hypoteční úvěry Investiční úvěry pro firmy a podnikatele Investiční úvěry pro společenství vlastníků bytových jednotek a bytová družstva Platební a kreditní karty Podnikatelské úvěry Překlenovací hypoteční úvěry Spořicí účty Termínované vklady Investice Investiční zlato Modelová portfolia Podílové fondy Pravidelné investování (produkty životního cyklu) Přímé investice na burzách Leasing Leasingové úvěry Neživotní pojištění Cestovní pojištění Havarijní pojištění Pojištění aut a majetku Pojištění majetku a odpovědnosti občanů Pojištění pracovní neschopnosti Pojištění majetku a odpovědnosti podnikatelů Pojištění nákladů na veterinární léčbu Pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou provozem vozidla Pojištění podnikatelských rizik Pojištění právní ochrany Pojištění proti úpadku cestovních kanceláří Úrazové pojištění Zdravotní připojištění Penzijní připojištění Penzijní připojištění se státním příspěvkem Stavební spoření Překlenovací úvěry ze stavebního spoření Stavební spoření Úvěry ze stavebního spoření Životní pojištění Důchodové životní pojištění Flexibilní pojištění Investiční životní pojištění Kapitálové životní pojištění Rizikové pojištění Úvěrové životní pojištění Životní pojištění Díky širokému portfoliu využili našich služeb i přední čeští zaměstnavatelé v rámci zaměstnaneckých benefitů. Pro firemní klientelu zajišťujeme tyto služby: školení odborných garantů za řad poradenské sítě v oblasti strategie a jednotlivých programů Partners Corporate Business, změn v legislativě a novinek našich obchodních partnerů v oblasti zaměstnaneckých benefitů, spolupráce s obchodními partnery při vytváření nových produktů speciálně pro firemní klientelu, tvorba nabídek šitých na míru našim klientům zaměstnavatelům na základě jejich zadání včetně administrativy k případným výběrovým řízením, prezentace nabídek managementu či kompetentním osobám ve společnostech. následná péče o zaměstnance a kontrola servisu ve společnostech. Spolupracujeme s více než 250 zaměstnavateli v celé České republice. 2.4 Obchodní partneři Spolupracujeme s více než padesáti obchodními partnery. Jsou to největší banky, pojišťovny a investiční společnosti a další finanční instituce na českém trhu. U jednotlivých typů finančních produktů jsou provize za jejich zprostředkování sjednoceny či přiměřeně sblíženy, aby nebyla narušena nezávislost finančního poradenství. Našimi obchodními partnery jsou v současné době tyto společnosti: Grant Help, s.r.o.

7 2.5 Média a Partners v roce 2010 Média a Partners V roce 2010 byli odborníci a manažeři společnosti Partners citováni v médiích nejvíce ze všech finančně poradenských společností na českém trhu. Králem mediálních aktivit Partners zůstal i v roce 2010 Pavel Kohout, který opět usedl v Národní ekonomické radě vlády. V médiích se ale psalo a mluvilo i o společnosti Partners jako takové. Největšími mediálními tématy byl jarní start Partners bankovních služeb ve spolupráci s UniCredit Bank po tiskové konferenci 20. dubna Na podzim se psalo o zahájení vzdělávání v souvislosti se založením EFPA Česká republika a závěr roku patřil tématu vznikající investiční společnosti Partners. Weby a interní komunikace Na veřejnosti jsme se prezentovali především prostřednictvím svých webových portálů a V závěru roku se nám podařilo v konkurenci několika zájemců získat oblíbený finanční server Peníze.cz a Finmag.cz ukazují názor Partners, radí čtenářům a snaží se posilovat finanční gramotnost, jsou častým zdrojem a inspirací i pro ostatní média. Na konci roku došlo k rozsáhlé aktualizaci všech našich webů. Hlavním zdrojem interních informací byla i v roce 2010 on-line aplikace Prometeus, která poradcům i zaměstnancům zajišťuje organizované aktuality, přehledy, statistiky, reklamační chat, objednávkový systém korporátních materiálů a mnoho dalších funkcí. Dalšími podpůrnými zdroji byly týdeník Partners News a především internetové stránky které přinášejí informace o dění ve firmě poradcům i zaměstnancům Partners, a zároveň je mohli zhlédnout poradci i z konkurenčních firem, kteří se zajímají o podmínky práce v Partners. Reklamní kampaň Na reklamní aktivity z předchozích let jsme navázali i v roce Vzdělávání, ztotožnění i vtip, tak by se dalo shrnout poselství reklamní kampaně v roce 2010, která usilovala o lepší vysvětlení podstaty finančního poradenství a její zosobnění. Právě proto se kampaň zaměřila hlavně na edukaci a propojení pozitivních hodnot poradenství se značkou Partners. Komunikovali jsme především prostřednictvím televizní spotové kampaně, ale i tištěné inzerce na stránkách velkých deníků a zpravodajských týdeníků, internetové kampaně a v neposlední řadě outdooru, kde na podzim proběhla personifikovaná billboardová kampaň poradců a manažerů Partners. Víme, jak a kde zabrat

8 Krotitelé dluhů Povědomí o společnosti Partners jsme se snažili upevnit i díky dalšímu projektu Krotitelé dluhů. První díl se na obrazovkách televize objevil v lednu roku 2009 a poradci Partners již byli u toho. V čele s Tomášem Prouzou vybraní manažeři a konzultanti pomáhají lidem v tísnivé finanční situaci dodnes. V roce 2010 odvysílala veřejnoprávní stanice již třetí řadu pořadu. Charita Partners si uvědomují svou zodpovědnost vůči veřejnosti a podporují řadu charitativních aktivit i darů. V roce 2010 byl poprvé představen koncept, kdy poradci a manažeři Partners mohli navrhovat jim blízké charitativní projekty. Celkem takto společnost na podnět svých manažerů a poradců vybrala 19 charitativních projektů a rozdala na ně více jak 800 tisíc korun. Tyto finanční prostředky pomáhají tam, kde je to skutečně zapotřebí. Sponzoring Společnost Partners je již delší dobu titulárním partnerem významných golfových turnajů. Jedná se především o turnaj Celebrity Golf Cup a Bank of the Green. Turnaj Celebrity Golf Cup je tradiční turnaj pro top manažery a majitele středních a velkých firem. Bank of the Green je turnaj čtyřčlenných družstev bankéřů. Setkání bankéřů na golfu třikrát za sebou navštívili prezident Václav Klaus a (tehdejší) guvernér centrální banky Zdeněk Tůma. Spolupráce s VŠ Úspěšnou a inovativní aktivitou Partners je podpora a rozvoj spolupráce s vysokými školami, zejména těmi zaměřenými na finance a ekonomii. Hlavním partnerem se v posledních letech stala Provozně ekonomická fakulta na Mendelově univerzitě v Brně. Po dvou letech úspěšné spolupráce představili Partners spolu s Provozně ekonomickou fakultou MZLU v Brně zbrusu nový studijní obor Finance a investiční management, šitý na míru studentům, kteří uvažují o kariéře v oblasti finančnictví. Realizací nového studijního oboru pro budoucí generaci finančních specialistů uskutečňují Partners další krok v cestě k naplnění své vize být symbolem novodobého finančního plánování. Provedeme Vás bezpečně až do cíle...

9 Napneme síly tím správným směrem Úspěchy v roce 2010 FIP II klientský a finančně plánovací systém EFPA evropský systém vzdělávání a certifikace finančních poradců Další rozvoj projektu Partners bankovní služby Zahájení činnosti Partners investiční společnosti Vytvoření aktivního call centra Celostátní reklamní kampaň zaměřená na edukaci veřejnosti Další řada TV projektu Krotitelé dluhů Nové firemní weby na společném redakčním systému Příprava klientského webového portálu Příprava akciového programu pro manažery Rozšíření sítě klientských center do dalších měst Watchdog 2.0 nový komplexní systém kontroly kvality Rozvoj služeb korporátního pojištění Otevření magisterského oboru na provozně ekonomické fakultě MZLU pod záštitou Partners 2.7 Cíle pro rok 2011 Spuštění klientského portálu Service agent projekt následného servisu a péče o klienta Servisní kampaně ve spolupráci s KPMG Zahájení poskytování služby investičního poradenství Rozvoj činnosti Partners investiční společnosti Spuštění portálu varujícího před nekalými praktikami finančních institucí Zahájení výuky nového magisterského oboru Finance a investiční management na MZLU v Brně Spuštění akciového programu pro manažery Partners Spuštění projektu lead managementu Příprava zahraniční expanze a spuštění přeshraniční spolupráce s Polskem Krotitelé peněz web o finančním plánování Druhý ročník projektu EFPA evropský systém vzdělávání a certifikace finančních poradců Rozšiřování produktového portfolia a nabídky obchodních partnerů Nový interní vzdělávací systém pro poradce a nové vzdělávací materiály Nová reklamní kampaň, jejímž posláním je vysvětlení podstaty finančního poradenství IT balíček pro poradce Nový jednotný vizuál klientských center, regionálních poboček a vzdělávacích center Otevírání nových klientských center po celé republice Nové produkty a služby v rámci Partners bankovních služeb Rozvoj charitativních aktivit Nabídka seminářů a školitelů díky Partners akademii Rozšiřování aktivního call centra Rozesílání pravidelného klientského newsletteru

10 3. Organizační struktura Organizační struktura společnosti je tvořena jednotlivými funkčními útvary, jak vyplývají ze schváleného organizačního schématu společnosti k : DOZORČÍ RADA PŘEDSTAVENSTVO GENERÁLNÍ ŘEDITEL předseda představenstva Kateřina Palková FINANČNÍ ODDĚLENÍ Zuzana Stříková člen představenstva Pavel Kohout VÝKONNÝ ŘEDITEL člen představenstva Martin Vícha VÝKONNÝ ŘEDITEL místopředseda představenstva Petr Borkovec VÝKONNÝ ŘEDITEL člen představenstva Tomáš Prouza PRODUCT MANAGEMENT COMMITTEE (PMC) EXECUTIVE COMMITTEE ExCo ŘEDITELSKÁ RADA SEKRETARIÁT Markéta Rychetská SEKRETARIÁT Evelina Židlíková REPRE OFFICE PRAHA ÚSEK STRATEGIE Pavel Kohout ÚSEK OBCHODU Vladislava Cisarzová ÚSEK OPERATIONS Petr Bartoš ÚSEK MARKETINGU Vlastimil Divoký ÚSEK PÉČE O KLIENTY Tomáš Prouza ÚSEK ŘÍZENÍ KLIENTSKÝCH CENTER ÚSEK ALTERNATIVNÍ DISTRIBUCE, SERVISU A X-SELLINGU ÚSEK AKADEMIE FINANČNÍHO VZDĚLÁVÁNÍ Svatava Petrovičová MANAŽER ODDĚLENÍ ANALÝZ OBCHODNÍ ODDĚLENÍ ODDĚLENÍ BACK-OFFICE Petra Meišnerová RECEPCE PRAHA ODDĚLENÍ LOGISTIKY Šárka Klukanová SENÁT ODDĚLENÍ MARKETINGU David Pokorný RECEPCE BRNO ODDĚLENÍ PR A KOMUNIKACE Lada Kičmerová ETICKÝ VÝBOR ODDĚLENÍ PRÁVNÍ COMPLIANCE Vít Mikolášek ODDĚLENÍ HR Světana Jarabová KLIENTSKÉ CENTRUM PRAHA Josef Vejvoda KLIENTSKÁ CENTRA ČESKÁ REPUBLIKA KLIENTSKÁ CENTRA ZAHRANIČÍ BRANCH ADVISORS (BA) PRIVATE BANKERS (PB) RELATIONSHIP MANAGERS (RSM) ODDĚLENÍ PARTNERS BANKOVNÍ SLUŽBY ODDĚLENÍ IT/IS Stanislav Bartoš DIVIZE PARTNERS CENTRÁLA CALL CENTRUM DIVIZE PARTNERS DISTRIBUCE DIVIZE PARTNERS BANKOVNÍ SLUŽBY

11 4. Skupina Partners V roce 2010 došlo ke vzniku faktického koncernu Partners založením společností, jejichž je společnost Partners jediným akcionářem. Těmito společnostmi jsou: Partners akademie, s.r.o., se sídlem Holandská 878/2, Brno, IČ , zapsaná v obchodním rejstříku u Krajského soudu v Brně, oddíl C, vložka (dále také Partners akademie ); Partners investiční společnost, a.s., se sídlem Stýblova 253/13, Praha 4, IČ , zapsaná v obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze, oddíl B, vložka (dále také Partners investiční společnost ); Partners media, s.r.o., se sídlem Václavské náměstí 807/64, Praha 1, IČ , zapsaná v obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze, oddíl C, vložka (dále také Partners media ). Partners For Life Planning a. s. ZK = 30 mil. Kč 5. Soulad činnosti společnosti s předpisy upravujícími působení na finančním trhu K zajištění vysoké míry souladu činnosti společnosti a jejích finančních poradců s obecně závaznými právními předpisy upravujícími působení na finančním trhu byly v roce 2010 v rámci vnitřního kontrolního systému prováděny přímé kontroly a využívány další kontrolní mechanismy, mezi něž patří Watchdog 2.0 nebo činnost Etického výboru. Kromě kontrol na dálku byly prováděny také kontroly na místě, zaměřené zejména na znalost obecně závazných právních předpisů, vnitřních předpisů, dodržování nastavených procesů, způsob řešení reklamací a další činnost. Výsledky těchto kontrol byly průběžně vyhodnocovány a využívány ke zlepšování zabezpečení souladu činnosti společnosti a jejích mandatářů s právními předpisy. Na základě průběžného vyhodnocování činnosti společnosti Partners a jejích finančních poradců byly připraveny analýzy vybraných právních otázek a na ně navazující doporučení. Společnost Partners ve spolupráci s obchodními partnery připravila opatření k implementaci zákonných povinností souvisejících s přijetím zákona č. 145/2010 Sb., o spotřebitelském úvěru. V průběhu roku společnost také prováděla průběžnou implementaci legislativních změn do vnitřních procesů a vnitřních předpisů, a to např. v souvislosti s vydáním vyhlášek České národní banky č. 303/2010 Sb. a č. 380/2010 Sb. Společnost průběžně prováděla proškolení zaměstnanců a mandatářů v oblasti pravidel stanovených zákonem č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Součástí školení bylo i ověření znalostí formou písemného testu. Partners akademie, s. r. o. ZK = 200 tis. Kč 100 % Partners investiční společnost, a. s. ZK = 10 mil. Kč 100 % Partners media, s. r. o. ZK = 20 mil. Kč 100 % V roce 2010 Česká národní banka nezahájila ani nevedla vůči společnosti žádné řízení pro porušení předpisů upravujících působení společnosti na finančním trhu. Společnosti rovněž nebyla udělena žádná sankce ze strany orgánů vykonávajících dohled na finančním trhu. Dceřiné společnosti byly založeny s cílem rozvoje obchodního potenciálu a zefektivnění specializovaných procesů v oblasti kolektivního investování, vzdělávání a mediálních aktivit.

12 Výsledky hospodaření společnosti za rok Výsledky hospodaření za rok 2010 Od svého založení v roce 2007 Partners neustále dosahují růstu. Ať se jedná o provizní obrat, počet uzavřených smluv, počet klientů nebo obchodních partnerů a produktů v portfoliu, Partners se daří již třetím rokem ve všech těchto parametrech dosahovat růstu. A to navzdory nepříznivé makroekonomické situaci a proběhnuvší finanční krizi. 6. provizní obrat Kč sjednaných smluv klientů aktivních poradců produktů v nabídce obchodních partnerů zaměstnanců centrály Čísla evidovaná k Jistíme Vaši cestu vzhůru...

13 6.1 Struktura zprostředkovaných obchodů v roce 2010 Obrovským benefitem pro poradce i klienty společnosti Partners a garancí naší objektivity a nezávislosti je šíře našeho portfolia. Klientům dokážeme vytvořit finanční plán sestavený z produktů z celého finančního trhu: pojistných, bankovních, investičních i úvěrových. Zvláštní důraz klademe na vývoj exkluzivních nízkonákladových produktů, které klienti naleznou pouze v nabídce společnosti Partners. Tančíme, kde ostatní padají... Penzijní p ipoji t ní 7 % Bankovní produkty, hypote ní úv ry 5 % Stavební spo ení 3 % Rizikové a úrazové poji t ní 10 % Investi ní a flexibilní poji t ní 28 % Poji t ní aut a majetku 12 % Podílové fondy pravidelné investice 11 % Podílové fondy jednorázové investice 24 %

14 6.2 Rozvaha

15

16 6.3 Výkaz zisků a ztrát

17 6.4 Příloha k účetní závěrce

18

19

20

21

22 Dáme Vašim přáním prostor k rozletu...

23 6.5 Zpráva auditora

24

25 7. Kontakty Centrála Klientská centra Praha: Stýblova 253/ Praha 4 Infolinka: Telefon: Fax: info@partners.cz Brno: Nové Sady Brno Česká Lípa: Mariánská 216/ Česká Lípa Ostrava: Velká Ostrava Pelhřimov: Karlovo náměstí Pelhřimov Brno: Spielberk Office Centre Holandská Brno Infolinka: Telefon: Fax: info@partners.cz České Budějovice: Nádražní České Budějovice Hradec Králové: Československé armády 1245/ Hradec Králové Lanškroun: Komenského Lanškroun Praha 1: Václavské náměstí Praha 1 Praha 9: Prosecká 851/ Praha 9 Trutnov: Pražská Trutnov Nové Město nad Metují: T. G. Masaryka Nové Město nad Metují Vysoké Mýto: Fügnerova Vysoké Mýto Nymburk: Tyršova Nymburk Zlín: Zarámí Zlín Olomouc: 1. máje 869/ Olomouc Znojmo: Pražská Znojmo Olomouc: třída Svobody 639/ Olomouc

26 Spolehlivý partner je součástí úspěchu

27 Partners For Life Planning, a.s. Stýblova 253/13, , Praha 4 Chodov info@partners.cz IČ: , DIČ: CZ Bankovní spojení: UniCredit Bank Czech Republic a.s. Účet: /2700