KOMERČNÍ BANKA, a. s.

Rozměr: px

Začít zobrazení ze stránky:

Download "KOMERČNÍ BANKA, a. s."

Kristýna Beránková
před 8 lety
Počet zobrazení:

1 KOMERČNÍ BANKA, a. s. Prezentace hospodářských výsledků za 1. pololetí 2000 (podle IAS) Praha, 31. července 2000 v 1

2 Výkaz zisků a ztrát mil. Kč změna Čisté úrokové výnosy ,7% Čisté poplatky a provize ,5% Zisk z obchodování ,7% Ostatní výnosy ,0% Čisté provozní výnosy ,6% Provozní náklady ,5% Odpisy a tvorba ostatních rezerv ,9% Náklady na restrukturalizaci Zis k před tvorbou rezerv na ztráty z úvěrů a daní z příjmů ,3% Tvorba rezerv na ztráty z úvěrů ,0% Zis k před zdaněním Daň z příjmů Čis tý zis k / ztráta v 2

1999 změna Čisté úrokové výnosy 6 050 5 620 7,7% Čisté poplatky a provize 1 661 2 199-24,5% Zisk z obchodování 1 887 1 391 35,7% Ostatní výnosy 935

3 Struktura čistých úrokových výnosů mil. Kč změna Přijaté úroky ,8% - z cenných papírů ,9% - od bank ,7% - od klientů ,3% Placené úroky ,6% - z cenných papírů ,5% - bankám ,4% - klientům ,1% Čisté úrokové výnosy ,7% v 3

1999 změna Přijaté úroky 14 555 17 699-17,8% - z cenných papírů 888 1 925-53,9% - od bank 5

4 v 4 Čistá úroková marže ,18% 3,43% 3,43% 3,54%

5 Struktura čistých poplatků a provizí mil. Kč změna Přijaté poplatky ,2% - z cenných papírů ,0% - od bank ,5% - od klientů ,4% Placené poplatky ,5% - z cenných papírů ,6% - bankám ,0% - klientům ,0% Čis té poplatky a provize ,5% v 5

1999 změna Přijaté poplatky 2 384 2 389-0,2% - z cenných papírů 47 25 88,0% - od bank

6 Zisk z obchodování mil. Kč změna Realizovaný a nerealizovaný zisk/(ztráta) - z cenných papírů ,0% - z úrokových derivátů ,7% - z obchodování s cizí měnou ,6% Celkem zisk z obchodování ,7% v 6

1999 změna Realizovaný a nerealizovaný zisk/(ztráta) - z cenných

7 Provozní náklady mil. Kč změna Personální náklady ,6% Ostatní provozní náklady ,6% Provozní náklady ,5% v 7

1999 změna Personální náklady 2 433 2 327

8 Počet zaměstnanců Pozn. - průměrný přepočtený počet pracovníků v 8

9 v 9 Náklady / Výnosy ,54% 62,63% 56,20%

10 Saldo rezerv na ztráty z úvěrů - hlavní vlivy Přímý dopad opatření ČNB (bez dopadů ve výši 0,9 mld. Kč na portfolio převáděné do KONPO) Pozitivní vliv z prodeje pohledávek do KONPO působící do salda OP a rezerv v 03/2000 0,6 mld. Kč -7,0 mld. Kč Opravné položky na úvěry poskytnuté v 1. pololetí ,2 mld. Kč Tvorba všeobecných rezerv 6,1 mld. Kč Použití všeobecných rezerv -1,4 mld. Kč Dodatečné opravné položky z titulu zhoršování úvěrového portfolia a činnosti úseku rizikové pohledávky Metodická změna zajiš tění (zvýšení diskontu z ceny nemovitostí pro zajiš tění) 5,3 mld. Kč 0,1 mld. Kč Saldo za 1. pololetí ,9 mld. Kč v 10

Kč Opravné položky na úvěry poskytnuté v 1. pololetí 2000 0,2 mld. Kč Tvorba všeobecných rezerv 6,1 mld. Kč Použití všeobecných rezerv -1,4 mld.

11 Daň z příjmů Výpočet daně z příjmů (v mil. Kč) Zisk / ztráta před zdaněním , ,9 203,4 Nedaňové náklady , , ,3 Nedaňové příjmy , , ,4 Daňová ztráta ,7 Odečet 10% vstupní ceny nově pořízeného hmotného majetku -64,3-180,4 - Zápočet daňové ztráty ,6-378,4 - Daňový základ (DZ) 9,1 1, ,7 Daňový závazek (sazba daně x DZ) 3,1 0,5 0,0 Sleva na dani -3,1-0,5 0,0 Daň z příjmů 0,0 0,0 0,0 Čerpání daňové ztráty (v mil. Kč) Daňová ztráta Čerpání daňové ztráty Zůstatek ,7 0, , , , ,6 998, ,7 0,0 v 11

Daňová ztráta -2 732,7 Odečet 10% vstupní ceny nově pořízeného hmotného majetku -64,3-180,4 - Zápočet daňové ztráty -1 355,6-378,4 - Daňový základ (DZ) 9,1

12 v 12 Bilanční suma mil. Kč

13 Aktiva mil. Kč změna Hotovost, pohledávky vůči centrální bance ,7% Pohledávky za finančními institucemi ,7% Pokladní a pokladniční poukázky ,0% Úvěry klie ntům (čisté) ,6% Obchodní portfolio cenných papírů ,5% Inve s tiční portfolio cenných papírů ,0% v 13

finančními institucemi 193 315 131 778 46,7% Pokladní a pokladniční poukázky 1 319 4

14 Pasiva mil. Kč změna Závazky vůči klie ntům ,7% Závazky vůči finančním institucím ,4% Dluhopisy ,1% Podřízený dluh ,9% Vlastní jmění ,0% v 14

Závazky vůči finančním institucím 45 301 58 394-22,4%

15 v 15 Kapitálová přiměřenost - BIS Tier 1 10,32% 13,42% 14,33% 10,78% 10,08% 7,35%

16 Kvalita úvěrového portfolia 32,8% 21,6% 15,0% 16,7% 5,7% 4,7% Úvě ry pod zvláštní kontrolou *) / Úvě ry ce lke m Ztrátové úvě ry / Úvě ry ce lke m v *) Úvěry pod zvláštní kontrolou = nestandardní + pochybné + ztrátové 16

2000 Úvě ry pod zvláštní kontrolou *) / Úvě ry ce lke m

17 Analýza úvěrového portfolia Analýza úvěrů podle klasifikace Stav k Stav k Stav k mil. Kč objem rezervy objem rezervy objem podíl rezervy Standardní ,8% 0 Sledované ,5% 257 Standardní a sledované celkem ,3% 257 Nestandardní ,3% 308 Pochybné ,7% 501 Ztrátové ,7% Úvěry pod zvláštní kontrolou ,7% Úvěry klientům celkem ,0% Pohledávky za bankami Všeobecné rezervy k úvěrům Úvěry klientům a bankám Specifické rezervy / úvěry klie ntům celkem 12,23% 4,55% 3,35% Specifické rezervy na úvěry pod zvláštní kontrolou / úvěry pod zvláštní kontrolou 36,98% 29,28% 19,05% Úvěry pod zvláštní kontrolou / úvěry klie ntům celkem 32,81% 14,98% 16,71% v 17

124 862 83,3% 257 Nestandardní 14 103 622 10 411 435 10 925 7,3% 308 Pochybné 9 358 1 102 4 263 387 7 060 4,7% 501 Ztrátové 45 186 23 659 9 032 6 118 7 064 4,7% 3 962 Úvěry pod zvláštní kontrolou 68

18 Klasifikace úvěrů poskytnutých od do Celkem Opakované Nově poskytnuté mil. Kč % podíl 100,0% 61,1% 38,9% Standardní 76,3% 66,2% 92,1% Sledované 16,1% 22,3% 6,3% Nestandardní 6,5% 9,9% 1,2% Pochybné 1,0% 1,6% 0,3% Ztrátové 0,1% 0,0% 0,1% Celkem 100,0% 100,0% 100,0% v 18

Kč 31 159 19 032 12 127 % podíl 100,0% 61,1% 38,9% Standardní 76,3% 66,2%

19 Výsledky vymáhání pohledávek mil. Kč a) realizace zástav oceněná hodnota čistý výnos realizace výtěžnost 39,7% 27,3% b) prodej pohledávek objem pohledávek příjem z prodeje výtěžnost 60,6% 64,2% c) mimořádné výnosy z již odepsaných pohledávek v 19

výtěžnost 39,7% 27,3% b) prodej pohledávek objem pohledávek 48 434 17 250 příjem

20 Struktura zajištění mil. Kč Stav k Stav k (diskontovaná hodnota) objem podíl objem podíl Záruky ,9% ,5% Vázané vklady ,1% ,0% Cenné papíry ,0% ,4% Nemovitosti ,9% ,1% Ostatní *) ,1% ,0% Celkem ,0% ,0% *) převážně ručení třetí osobou v 20

vklady 1 121 1,1% 1 319 1,0% Cenné papíry 1 978 2,0% 3 268 2,4% Nemovitosti 58 610 57,9%

21 Analýza úvěrového portfolia mil. Kč objem % objem % Analýza úvěrů podle měny Korunové úvěry ,3% ,7% Úvěry v cizích měnách ,7% ,3% Celkem ,0% ,0% Analýza úvěrů podle objemu Klie nti do 50 mil. Kč ,3% ,5% Klienti nad 50 mil. Kč ,7% ,5% Celkem ,0% ,0% Analýza úvěrů podle smluvní doby splatnosti Na požádání 456 0,3% 432 0,2% Krátkodobé úvěry (do 1 roku) ,1% ,6% Střednědobé úvěry (1-4 roky) ,9% ,1% Dlouhodobé úvěry (nad 4 roky) ,7% ,1% Celkem ,0% ,0% v 21

22 Struktura úvěrů podle odvětví Úvěry klie ntům k Nově poskytnuté úvěry v 1. pololetí 2000 mil. Kč objem podíl objem podíl Zemědělství, lesnictví a těžba nerostných surovin ,2% ,5% Průmysl ,2% ,2% Výroba a rozvod elektřiny, plynu a vody ,5% 768 2,5% Stavebnictví ,0% ,8% Obchod, ubytování, cestovní ruch a spoje ,3% ,9% Peněžnictví a pojiš ťovnictví ,6% ,5% Ostatní odvětví ,2% ,6% Celkem ,0% ,0% v 22

23 Vývoj 3M, 6M PRIBOR a RS KB % 8,50 8,00 7,50 7,00 6,50 6,00 5,50 5,00 4,50 4, M PRIBOR 6M PRIBOR RS KB *) v *) RS KB = referenční sazba Komerční banky 23

24 Vývoj ceny akcie a GDR KB KB (Kč) GDR (Kč) v 24

25 Nová organizační struktura Předseda představenstva a generální ředitel Radovan Vávra 4300 Divize Vnitřní audit a kontrola Karel Kafka 2012 Oddělení Kancelář Martina Trávníčková Člen představenstva zodpovědný za obchod Radomír Lašák Člen představenstva Člen představenstva Člen představenstva Člen představenstva Člen představenstva zodpovědný za zodpovědný za zodpovědný za finanční řízení zodpovědný za provoz zodpovědný za strategii segmenty a produkty investiční bankovnictví a řízení rizik a podporu a privatizaci David Svojitka Michal Větrovský Tomas Spurny Jiří Huml Peter Palečka 6000 Obchodní divize Praha - západ Petr Slabý 2130 Odobr Řízení obchodních divizí Jiří Pavlíček 6100 Obchodní divize Praha - východ Vlastimil Tichý 3100 Divize Platby Petr Skok 3900 Divize Depozitní a investiční produkty Martin Jungmann 2140 Odbor Fúze a akvizice Miloš Vágner 2150 Odbor Podpora řízení investičního bankovnictví Zdeněk Lust 7500 Divize Treasury Petr Formánek 9100 Divize Řízení portfolia Jiří Witzany 9200 Divize Schvalování obchodů Dalibor Šoustal 5100 Divize Podpůrné služby Michal Jelínek 5300 Divize Informační služby Pavel Veselý 2400 Divize Strategie FS KB Miroslav Šulai 2500 Divize Vztahy s investory Hana Urbanová 6200 Obchodní divize Plzeň Václav Tomandl 6300 Obchodní divize Ústní n. Labem Pavel Jirák 3300 Divize Aktivní obchody Jiří Eigel 7700 Divize Správa aktiv Martin Zikeš 9300 Divize Řízení finančních rizik Rostislav Mayer 5500 Divize Bankovní služby Vlastimil Nigrin 2600 Divize Komunikace Marie Růžičková 6400 Obchodní divize H. Králové Vlastimil Czabe 6500 Obchodní divize Ostrava Brigita Štefánková 3800 Divize Financování zahraničního obchodu Hana Mitkovová 7800 Divize Podnikové finance Jan Mareš 9400 Divize Finance Libor Lőfler 5700 Divize Organizační Petr Skok 2700 Divize Správa FS KB Ladislav Petrásek 6600 Obchodní divize Brno Vladimír Jeřábek 6900 Obchodní divize Praha David Pirner 6700 Obchodní divize Č. Budějovice Martin Fiala 3500 Divize Marketing a podpora segmentů Jakub Moš 3700 Divize Alternativní distribuční kanály 7900 Divize Finanční trhy Martin Špaňo 9500 Divize Rizikové pohledávky Karl Swoboda, Jiří Hurych Tomáš Vaníček v Divize Právní Zdeněk Šimek 5900 Divize Správa a vypořádání obchodů David Bužga 2900 Divize Informační centrum Vlastimil Juppa 4500 Divize Lidské zdroje Petr Bodlák

26 Struktura akcionářů Počet akcií Podíl na ZJ Fond národního majetku České republiky ,00% The Bank of New York ADR Department ,09% ČSOB, a. s. - Divize Investiční a poštovní banka ,71% State Street Bank and Trust Company ,52% Chase Nominees Limited ,22% Chase Ireland [Nominees] Limited ,20% Ostatní akcionáři ,26% Celkem ,00% v 26

27 Kontakty Divize Vztahy s investory Ing. Hana Urbanová ředitelka divize tel: 02 / fax: 02 / , hana_urbanova@koba.cz Ing. Eva Čulíková tel: 02 / eva_culikova@koba.cz Bc. Ladislav Šilha tel: 02 / ladislav_silha@koba.cz v 27

Podobné dokumenty

KOMERČNÍ BANKA, a. s.

KOMERČNÍ BANKA, a. s. Prezentace hospodářských výsledků za 1. čtvrtletí 2000 (podle IAS) Praha, 28. dubna 2000 Odbor 2820 - Analýzy Výkaz zisků a ztrát mil. Kč 31.3.2000 31.3.1999 změna Čisté úrokové výnosy