Základní údaje o pojišťovně. Údaje o členech dozorčí rady

Transkript

1 ERGO pojišťovna,a.s Praha 4 - Michle, Vyskočilova 1481/ 4 Telefon: Telefax: info@ergo.cz, Pojišťovna ERGO pojišťovna, a.s. (dále jen "pojišťovna") v tomto dokumentu zveřejňuje podle 82 odst. 7 zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví (ZPoj) v souladu s ustanovením 29 až 31 vyhlášky České národní banky č. 434/2009 Sb., kterou se provádějí některá ustanovení zákona o pojišťovnictví, základní údaje o pojišťovně, členech jejich orgánů, akcionářích, o skupině jejíž je součástí a o její činnosti včetně finančních ukazatelů. Základní údaje o pojišťovně Údaje o pojišťovně, o složení akcionářů, o skupině, jejíž je součástí a o její činnosti, včetně finančních ukazatelů Stav ke dni: (rozhodný den) Obchodní firma: ERGO pojišťovna, a.s. Právní forma: akciová společnost Adresa sídla: Praha 4 - Michle, Vyskočilova 1481/4, PSČ Identifikační číslo: Datum zápisu do obchodního rejstříku: Datum zápisu poslední změny v obchodním rejstříku (vč.účelu): změna adresy sídla Výše základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku: tis.kč Výše splaceného základního kapitálu: tis.kč Druh, forma, podoba a počet emitovaných akcií 216 kusů kmenových akcií na jméno v zaknihované podobě ve s uvedením jejich jmenovité hodnoty: jmenovité hodnotě každé akcie Kč a kusů kmenových akcií na jméno v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě každé akcie Kč Údaje o nabytí vlastních akcií a zatímních listů K uvedenému dni pojišťovna nenabyla žádné vlastní akcie, a jiných účastnických cenných papírů: zatímní listy ani jiné účastnické cenné papíry. Organizační struktura společnosti: Je přílohou č.1 tohoto dokumentu Údaje o členech dozorčí rady Mag. Harald Londer - předseda dozorčí rady Den vzniku funkce: , den vzniku členství v dozorčí radě: Mag. Harald Londer je zároveň členem představenstva ERGO Austria International AG a ERGO osiguranje d.d, Zagreb. Je předsedou dozorčí rady ve společnostech: ERGO Zivljenjska Zavarovalnica d.d. Ljubljana; ERGO Zivotno osiguranje d.d, Zagreb; ERGO Élétbiztosító Zrt., Budapest; VICTORIA-VOLKSBANKEN Biztosító Zrt., Budapest; TGR - Biztositaasi Többesügynöki Zartkörüen Müködö Reszvenytarsasag, Budapest; ERGO poisťovňa, a.s., Bratislava. Je členem dozorčí rady ve společnosti ERGO Asigurari de Viata SA, Bucharest. Mag. Harald Londer dříve působil ve společnostech Grazer Wechselseitige Versicherung a ve skupině UNIQA Group, především v oblasti bankopojištění. V letech byl členem představenstva HYPO Versicherung AG. V pojišťovnictví působí od roku Elisabeth Stadler - místopředseda dozorčí rady Den vzniku funkce: , den vzniku členství v dozorčí radě: Paní Elisabeth Stadler je zároveň předsedkyní představenstva ERGO Austria International AG, Wien a předsedkyní dozorčí rady společnosti VICTORIA-VOLKSBANKEN Vorsorgekasse, Wien. Je členkou dozorčí rady ve společnostech: ERGO Versicherung Aktiengesellschaft, Wien; ERGO osiguranje d.d., Zagreb; ERGO Zivotno osiguranje d.d, Zagreb; ERGO Asigurari de Viata SA, Bucharest; ERGO Eletbiztosító Zrt., Budapest; VICTORIA-VOLKSBANKEN Biztosító Zrt., Budapest; ERGO Poisťovňa, a.s. Bratislava; VICTORIA-VOLKSBANKEN Pensionskassen AG, Wien; D.A.S. Rechtsschutz AG, Wien; Österreichische Post AG, Wien; ERGO Direkt Lebensversicherung Aktiengesellschaft, Wien; Bank Austria Real Invest Immobilien Kapitalanlage GmbH; ISTA Institute of Science and Technology-Austria. Elisabeth Stadler dříve působila ve společnostech Bundesländer-Versicherung AG a ve skupině UNIQA, v oblasti pojistné matematiky, životního pojištění pro firemní klienty, uvádění různých pojistnách produktů na trhy v Rakousku a v zahraničí. Zastávala funkci v dozorčí radě. V letech byla členkou představenstva UNIQA Personenversicherung AG and Call Direct AG, v letech působila v představenstvu společností Raiffeisen Versicherung AG a FincanceLife Lebensversicherung AG. V pojišťovnictví působí od roku Dkfm. Thomas Schöllkopf - člen dozorčí rady Den vzniku členství v dozorčí radě: Dkfm. Thomas Schöllkopf je zároveň členem představenstva ERGO International AG, Düsseldorf. Předsedá dozorčí radě ve společnostech: ERGO Austria International, Wien; ERGO Versicherung Aktiengesellschaft, Wien; ERGO Direkt Lebensversicherung Aktiengesellschaft, Wien; ERGO Hestia S.A., Sopot; ERGO Russ Versicherung AG, Moskva a ERGO Shisn, Moskva. Je členem dozorčí rady ve společnostech: ERGO Zivljenjska Zavarovalnica d.d. Ljubljana; ERGO zivotno osiguranje d.d., Zagreb; ERGO osiguranje d.d., Zagreb; ERGO Eletbiztositó Zrt., Budapest; VICTORIA-VOLKSBANKEN Biztosító Zrt., Budapest; ERGO poisťovna, a.s., Bratislava; ITERGO Informationstechnologie GmbH, Düsseldorf; ERGO Life Insurance SE, Litva; ERGO Insurance SE, Estonsko; ERGO Pro, Polsko. V letech působil jako generální ředitel / regionální manažer pojišťovací skupiny ERGO Versicherungsgruppe AG a řídil pobočky v Itálii, Rakousku, České republice, na Slovensku, v Maďarsku a v Řecku. Ve finančním sektoru působí od roku Zápis do OR: Městský soud v Praze, vložka B 2740 IČO: , DIČ: CZ

2 ERGO pojišťovna,a.s Praha 4 - Michle, Vyskočilova 1481/ 4 Telefon: Telefax: info@ergo.cz, Údaje o členech představenstva Dr.Ing. Pavel Chmelík - předseda představenstva Den vzniku funkce: , den vzniku členství v představenstvu: Vzdělání: vysokoškolské v oboru strojírenství Dr.Ing. Pavel Chmelík dříve působil v společnostech Siemens AG v Německu, v Generali pojišťovně a Raiffeisen stavební spořitelně. Ve finančním sektoru pracuje 15 let. Ing. Jana Jenšová - členka představenstva Den vzniku členství v představenstvu: Vzdělání: vysokoškolské v oboru provoz a ekonomika V pojišťovnictví působí 12 let. Od je členkou kontrolní komise České asociace pojišťoven. Kurt Kalla - člen představenstva Den vzniku členství v představenstvu: Vzdělání: vysokoškolské v oboru pojišťovnictví a řízení rizika Pan Kurt Kalla dříve působil ve společnosti UNIQA Versicherungen AG, jako obchodní ředitel pro vlastní síť pojišťovacích zprostředkovatelů. Od roku 2005 působí ve skupině ERGO, nejdříve ve společnosti Victoria Volksbanken Versicherungs AG, jako vedoucí prodeje přes makléře, v letech vedl pobočku ERGO Versicherung AG ve Slovinsku. Jako člen představenstva ERGO pojišťovny, a.s. je od dubna 2013 odpovědný za prodej. Údaje o složení akcionářů pojišťovny Obchodní firma / název ERGO Austria International AG ERGO Versicherung Aktiengesellschaft Právní forma Aktiengesellschaft Aktiengesellschaft Adresa sídla ERGO Center, Businesspark Marximum / Objekt 3 Modecenterstraße 17, A-1110 Wien Rakouská republika ERGO Center, Businesspark Marximum / Objekt 3 Modecenterstraße 17, A-1110 Wien Rakouská republika Podíl na základním kapitálu Podíl na hlasovacích právech 75,928% 75,928% 24,072% 24,072% Údaje o struktuře skupiny Ovládající osoba Obchodní firma / název: ERGO Austria International AG Právní forma: Aktiengesellschaft (akciová společnost) zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Obchodním soudem ve Vídni, pod č. FN p Adresa sídla: ERGO Center, Businesspark Marximum / Objekt 3 Modecenterstraße 17, A-1110 Wien Rakouská republika ERGO Austria International AG vlastní kmenové akcie na jméno pojišťovny ERGO pojišťovna, a.s., jejichž souhrnná jmenovitá hodnota činí 75,928 % základního kapitálu a reprezentují 75,928 % hlasovacích práv. ERGO pojišťovna, a.s.nemá k uvedenému dni vůči společnosti ERGO Austria International AG žádné pohledávky ani žádné závazky. Pojišťovna nemá k uvedenému dni v aktivech žádné cenné papíry emitované ovládající osobou a nemá z těchto cenných papírů žádné závazky. K uvedenému dni pojišťovna nevydala žádné záruky za ovládající osobou a ani žádné záruky od ovládající osoby nepřijala. Grafické znázornění skupiny, které zahrnuje ovládající osobu a všechny ovládané a přidružené osoby ovládající osoby je přílohou č. 2 tohoto dokumentu. Zápis do OR: Městský soud v Praze, vložka B 2740 IČO: , DIČ: CZ

3 ERGO pojišťovna,a.s Praha 4 - Michle, Vyskočilova 1481/ 4 Telefon: Telefax: info@ergo.cz, Údaje o činnosti pojišťovny Předmět podnikání (činnosti) zapsaný v obchodním rejstříku: pojišťovací činnost (zák. č. 363/1999 a zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví a o změně některých souvisejících zákonů, ve znění pozdějších předpisů) v rozsahu pojistných odvětví životních pojištění v souladu s 137 zákona odst. 2 zákona o pojišťovnictví: - pojistné odvětví uvedené v části A bodu I písm. a) přílohy č. 1 k ZPoj; - pojistné odvětví uvedené v části A bodu I písm. b) přílohy č. 1 k ZPoj; - pojistné odvětví uvedené v části A bodu I písm. c) přílohy č. 1 k ZPoj; - v rozsahu pojistných odvětví 1,2,7,8,9,10,13 a 18 neživotních pojištění v souladu s 137 zákona odst. 4 uvedených v části B přílohy č. 1 k zákonu o pojišťovnictví. U odvětví 10 nemá pojišťovna povolení provozovat pojištění odpovědnosti z provozu vozidel ve smyslu zákona č. 168/1999 Sb. činnosti související s pojišťovací a zajišťovací činností dle zákona o pojišťovnictví - zprostředkovatelská činnost prováděná v souvislosti s pojišťovací činností dle zákona o pojišťovnictví - poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob dle zákona o pojišťovnictví - šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou dle zákona o pojišťovnictví - vzdělávací činnost pro pojišťovací zprostředkovatele a samostatné likvidátory pojistných událostí pojišťovací činnost na území České republiky v rozsahu dle zákona č. 363/1999 Sb., a zákona č. 277/2009 Sb. o pojišťovnictví, ve znění pozdějších předpisů, pojistné odvětví uvedené v části A bodu III přílohy č. 1 k ZPoj spojené s investičním fondem pojišťovací činnost na území České republiky v rozsahu dle části B, bod 16, písm. h) - pojištění různých finančních ztrát vyplývajících ze ztráty pravidelného zdroje příjmu Uvedené činnosti pojišťovna k rozhodnému dni skutečně vykonává. Českou národní bankou nebylo omezeno nebo pozastaveno vykonávání žádné činnosti. Rozvaha pojišťovny je přílohou č. 3 tohoto dokumentu. Výkaz zisku a ztráty pojišťovny je přílohou č. 4 tohoto dokumentu. Zápis do OR: Městský soud v Praze, vložka B 2740 IČO: , DIČ: CZ

4 ERGO pojišťovna,a.s Praha 4 - Michle, Vyskočilova 1481/ 4 Finanční ukazatele pojišťovny Telefon: Telefax: info@ergo.cz, Ukazatele solventnosti k v tis.kč Neživotní pojištění Životní pojištění Disponibilní míra solventnosti Požadovaná míra solventnosti Výše garančního fondu Poměr disponibilní a požadované míry solventnosti 1588% 333% Poměr výše garančního fondu a součtu položek dle 18 49% 70% Poměrové ukazatele za období 1-12/2013 Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) Zisk nebo ztráta za účetní období / Aktiva celkem 2,74% Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) Zisk nebo ztráta za účetní období / Vlastní kapitál 13,17% (náklady na pojistná plnění, vč.změny stavu rezervy na pojistná plnění, očištěných od Combined ratio v neživotním pojištění zajištění + čistá výše 82,38% provozních nákladů) / zasloužené pojistné, očištěné od zajištění Přílohy: Příloha č. 1 - Organizační struktura společnosti Příloha č. 2 - Grafické znázornění skupiny Příloha č. 3 - Rozvaha pojišťovny Příloha č. 4 - Výkaz zisku a ztráty pojišťovny Zápis do OR: Městský soud v Praze, vložka B 2740 IČO: , DIČ: CZ

5 Organizační struktura k ERGO pojišťovna, a.s. Dozorčí rada Interní audit 1 Compliance / AML výbor Představenstvo Rizikový výbor Právní kancelář ext. Archiv ext. Představenstvo Kurt Kalla Prodej Představenstvo Jana Jenšová Zajištění, investice, řízení rizika Předseda představenstva Pavel Chmelík PR/Marketing, dohled/právní, personální, compliance Sekretariát 1 Obchod.oddělení 1+4 Centr.ext.partneři 1+3 Controlling 1 Pojistná matematika 2 Informační technologie 1 Správa pojištění, likvidace škod 1+12 Regionální pobočky 6 poboček Finance a účetnictví 1+6 Produkt.management 1 Programování 1+4 Příloha č. 1 - Organizační struktura společnosti

6 ERGO pojišťovna, a.s., grafické znázornění skupiny ERGO Austria International AG k ERGO Austria International AG, Wien 100% ERGO Življenjska Zavarovalnica d. d., 75,93% ERGO pojišťovna, a.s., Praha 75,20% Ljubljana 99,99% ERGO ASIGURARI DE VIATA 75,30% VICTORIA-VOLKSBANKEN 75,20% SA, Bukarest Biztosító Zrt., Budapest ERGO životno osiguranje d.d., Zagreb ERGO osiguranje d.d., Zagreb 88,8% ERGO Élétbiztosító Zrt., 93,28% ERGO Versicherung 80,00% Budapest Aktiengesellschaft, Wien 85,53% ERGO poisťovňa, 23,75% a.s., Bratislava VICTORIA-VOLKSBANKEN Pensionskassen AG 100% TGR Biztosítási Többesügynöki Zrt., Budapest ERGO Direkt Lebensversich. AG, Wien Příloha č. 2 - Grafické znázornění skupiny

7 ERGO pojišťovna, a.s. Rozvaha k 31. prosinci 2013 (v tisících Kč) Sídlo společnosti: Vyskočilova 1481/4; Praha 4 IČO: Hrubá výše Úprava Čistá výše Čistá výše I. AKTIVA B. Dlouhodobý nehmotný majetek C. Finanční umístění (investice) III. Jiná finanční umístění Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly Dluhové cenné papíry a) cenné papíry oceňované reálnou hodnotou proti účtům nákladů a výnosů b) dluhopisy "OECD" drţené do splatnosti c) ostatní cenné papíry drţené do splatnosti Depozita u finančních institucí D. Finanční umístění ţivotního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník E. Dluţníci I. Pohledávky z operací přímého pojištění Pohledávky za pojistníky Pohledávky za pojišťovacími zprostředkovateli II. Pohledávky z operací zajištění III. Ostatní pohledávky F. Ostatní aktiva I. Dlouhodobý hmotný majetek, jiný neţ pozemky a stavby (nemovitosti), a zásoby II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně G. Přechodné účty aktiv II. Odloţené pořizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně: a) v ţivotním pojištění b) v neţivotním pojištění III. Ostatní přechodné účty aktiv, z toho: a) dohadné poloţky aktivní 80 AKTIVA CELKEM Příloha č. 3 - Rozvaha pojišťovny

8 II. PASIVA Legenda Hrubá výše Hrubá výše Podíl zajistitele Čistá výše Podíl zajistitele Čistá výše A. Vlastní kapitál I. Základní kapitál IV. Ostatní kapitálové fondy V. Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta VI. minulých účetních období VII. Zisk nebo ztráta běţného účetního období C. Technické rezervy Rezerva na nezaslouţené pojistné a) hrubá výše b) podíl zajišťovatelů (-) Rezerva pojistného ţivotních pojištění a) hrubá výše b) podíl zajišťovatelů (-) Rezerva na pojistná plnění a) hrubá výše b) podíl zajišťovatelů (-) Rezerva na prémie a slevy a) hrubá výše b) podíl zajišťovatelů (-) Ostatní technické rezervy a) hrubá výše b) podíl zajišťovatelů (-) D. Technická rezerva ţivotního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník a) hrubá výše b) podíl zajišťovatelů (-) G. Věřitelé I. Závazky z operací přímého pojištění II. Závazky z operací zajištění V. Ostatní závazky, z toho: a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení H. Přechodné účty pasiv I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho: a) dohadné poloţky pasivní PASIVA CELKEM Příloha č. 3 - Rozvaha pojišťovny

9 ERGO pojišťovna, a.s. Výkaz zisku a ztráty za rok 2013 (v tisících Kč) Sídlo společnosti: Vyskočilova 1481/4; Praha 4 IČO: Legenda Základna Mezisoučet Výsledek Výsledek I. TECHNICKÝ ÚČET K NEŢIVOTNÍMU POJIŠŤĚNÍ x x x x 1. Zaslouţené pojistné, očištěné od zajištění: x x x x a) předepsané hrubé pojistné x x x b) pojistné postoupené zajišťovatelům (-) x x c) změna stavu hrubé výše rezervy na nezaslouţené pojistné (+/-) x x x d) změna stavu rezervy na nezaslouţené pojistné, podíl zajišťovatelů (+/-) Převedené výnosy z finančního umístění (investic) z Netechnického účtu (poloţka III.6.) x x Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění x x Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: x x x x a) náklady na pojistná plnění: x x x x aa) hrubá výše x x x bb) podíl zajišťovatelů (-) x x b) změna stavu rezervy na pojistná plnění: x x x x aa) hrubá výše x x x bb) podíl zajišťovatelů (-) Změna stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění (+/-) x x Čistá výše provozních nákladů: x x x x a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy x x x b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-) x x x c) správní reţie x x x d) provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích (-) x Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění x x Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k neţivotnímu pojištění (poloţka III.1.) x x Příloha č.4 - Výkaz zisku a ztráty pojišťovny

10 Legenda Základna Mezisoučet Výsledek Výsledek II. TECHNICKÝ ÚČET K ŢIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ x x x x 1. Zaslouţené pojistné, očištěné od zajištění: x x x x a) předepsané hrubé pojistné x x x b) pojistné postoupené zajišťovatelům (-) x x x c) změna stavu rezervy na nezaslouţené pojistné, očištěná od zajištění (+/-) x Výnosy z finančního umístění (investic): x x x x bb) výnosy z ostatních investic x x x d) výnosy z realizace finančního umístění (investic) x Přírůstky hodnoty finančního umístění (investic) x x Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění x x Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: x x x x a) náklady na pojistná plnění: x x x x aa) hrubá výše x x x bb) podíl zajišťovatelů (-) x x b) změna stavu rezervy na pojistná plnění: x x x x aa) hrubá výše x x x bb) podíl zajišťovatelů (-) Změna stavu ostatních technických rezerv, očištěná od zajištění (+/-): x x x x a) rezervy v ţivotním pojištění: x x x x aa) hrubá výše x x x bb) podíl zajišťovatelů (-) x x x b) ostatní technické rezervy, očištěné od zajištění x Prémie a slevy, očištěné od zajištění x x Čistá výše provozních nákladů: x x x x a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy x x x b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-) x x x c) správní reţie x x x d) provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích (-) x Náklady na finanční umístění (investice): x x x x a) náklady na správu finančního umístění (investic), včetně úroků x x x b) změna hodnoty finančního umístění (investic) x x x x c) náklady spojené s realizací finančního umístění (investic) x Úbytky hodnoty finančního umístění (investic) x x Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění x x Převod výnosů z finančního umístění (investic) na Netechnický účet (poloţka III.4.) x x Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k ţivotnímu pojištění (poloţka III.2.) x x Příloha č.4 - Výkaz zisku a ztráty pojišťovny

11 Legenda Základna Mezisoučet Výsledek Výsledek III. NETECHNICKÝ ÚČET x x x x 1. Výsledek Technického účtu k neţivotnímu pojištění (poloţka I.10.) x x Výsledek Technického účtu k ţivotnímu pojištění (poloţka II.13.) x x Převedené výnosy finančního umístění (investic) z Technického účtu k ţivotnímu pojištění (poloţka II.12.) 6. Převod výnosů z finančního umístění (investic) na Technický účet k neţivotnímu pojištění (poloţka I.2.) x x x x Ostatní výnosy x x Ostatní náklady x x Daň z příjmů z běţné činnosti x x Zisk nebo ztráta z běţné činnosti po zdanění x x Mimořádné náklady x x 13. Mimořádný zisk nebo ztráta x x 15. Ostatní daně neuvedené v předcházejících poloţkách x x Zisk nebo ztráta za účetní období x x Příloha č.4 - Výkaz zisku a ztráty pojišťovny