Útvar: Úsek produktového managementu - neživotní pojištění Komu: Úsek řízení obchodu KOS; Regionální, centrální makléři

Transkript

1 Útvar: Úsek produktového managementu - neživotní pojištění Komu: Úsek řízení obchodu KOS; Regionální, centrální makléři Potvrzování vinkulací pojištění vozidel v SW Allin NG - online Metodický pokyn (účinnost ) Vážené kolegyně, vážení kolegové, dovolujeme si Vám představit jednoduchý postup, jak potvrdit vinkulaci (resp. převzetí oznámení o existenci zástavního práva, aj. - dále v textu jen vinkulace ) prostřednictvím nové funkcionality v Allinu on-line (dále jen Allin). Lze využít pro individuální i flotilové pojištění vozidel. A. Stručný popis postupu (podrobněji popis aplikace viz níže): I. Potvrzení vinkulace: - v prvním kroku je nutno zadat data vinkulace do Allinu nejdříve vyplnit úvodní obrazovku pro identifikaci smlouvy a zástavního věřitele (3 údaje) a vyhledat smlouvu - prostřednictvím webové služby dojde obratem ke kontrole smlouvy v OPUSu (systém je samozřejmě připraven na různé alternativy smlouva ST, PZ, není v OPUSu, ) a uživatel je hláškami naveden k dalšímu kroku - dále je potřeba zodpovědět 4 dotazy; na základě odpovědí systém vyhodnotí, zda, a případně za jakých podmínek, lze vinkulaci potvrdit - po splnění všech požadovaných úkonů lze potvrdit vinkulaci vytištěním razítka (z Allinu) na originál formuláře vinkulace; do tištěného razítka se automaticky přenese číslo pojistné smlouvy a datum potvrzení/tisku - doporučujeme u prvních pár vinkulací vyzkoušet tisk na kopiích formulářů kvůli správnému výběru umístění razítka tka. - následně je nutné na potvrzení vinkulace (k razítku) doplnit podpis potvrzujícího zprostředkovatele - jeden stejnopis potvrzení vinkulace (popř. kopii potvrzené a podpisem stvrzené vinkulace) a případně další přílohy (např. žádost o vinkulaci, podmínky vinkulace) je nutné zaslat vnitřní poštou na GŘ s označením Správa pojištění - vozidla, vinkulace. - jednu kopii potvrzení vinkulace zprostředkovatel musí archivovat po dobu dvou let pro případ ztráty originálu. II. Kontrolní systém v OPUSu: - zadáním dat o vinkulaci do Allinu dojde automaticky k jejich propsání do OPUSu formou archivního zápisu - v OPUSu lze následně ověřit správnost postupu zprostředkovatele při zadávání dat o vinkulaci do Allinu. III. Nepovolené postupy: - vinkulaci nelze potvrdit bez zadání dat do Allinu a rovněž v případě, kdy systém nedovolí vinkulaci potvrdit - v žádném případě není možné potvrdit vinkulaci jinak než vytištěním razítka z Allinu (tzn., nelze použít např. agentské razítko se jménem, razítko RŘ, apod.) - nelze vystavit potvrzení bez podpisu zprostředkovatele, v tom případě není potvrzení platné. Vytvořeno dne: Strana 1 z 5

2 IV. Potvrzení vinkulací v OPUSu x v Allinu: - kolegové, kteří již dříve měli možnost potvrdit vinkulaci prostřednictvím Opusu a mají k dispozici speciální razítka pro potvrzení vinkulací, můžou tímto způsobem potvrzovat i nadále. V. Základní pravidla pro možnost potvrzení vinkulace v Allinu (aplikace níže uvedené hlídá): - nelze potvrdit bez podpisu vlastníka vozidla (v případě finančního leasingu bez podpisu pojistníka) - lze potvrdit, pouze pokud je sjednáno havarijní pojištění v plném rozsahu - havárie, živel, odcizení a vandalizmus s celoroční účinností (tedy pokud není sjednáno sezónní pojištění) - lze potvrdit pro pojistné smlouvy se statusem AK, AN, PZ; dokonce i pro pojistné smlouvy, které ještě v OPUSu nejsou zaevidované, pokud má zprostředkovatel k dispozici pojistnou smlouvu - ve formuláři vinkulace se žádný údaj nevyškrtává - pokud je nutné doplnit pojistnou částku (upozorní systém), doplňte ji do volného místa pod text potvrzení vinkulace. B. Popis aplikace Potvrzení vinkulace pojistná smlouva je v OPUSu V Allinu klikněte na Potvrzení vinkulace a do kolonek doplňte požadované údaje. V případě, že vynecháte některý z povinných údajů, nebo když hledaná smlouva není v OPUSu nebo je stornovaná, systém Vás upozorní kontrolní hláškou na další postup. V případě, že nemáte k dispozici číslo úvěru, popř. limit, je možné obejít kontrolní hlášku vyplněním znaku tečky nebo nuly do dané kolonky. Kliknutím na tlačítko Vyhledat se u smluv se statusem AK/AN zobrazí dotazy, které je nutné zodpovědět pomocí tlačítek Ano/Ne. Stisknutím tlačítka Kontrola dojde k vyhodnocení odpovědí. Vytvořeno dne: Strana 2 z 5

3 Systém zobrazí informace, zda lze, a případně za jakých podmínek, vinkulaci potvrdit. Bez doplnění požadovaných údajů a podpisů to nelze. V případě, že se objeví tlačítko Zpět, je nutné po doplnění (v tomto případě podpisu vlastníka) kliknout na tlačítko a v seznamu dotazů opravit odpověď na otázku. Následně je potřeba opět kliknout na tlačítko Kontrola. Jestli jste doplnil/a i další údaje tak, jak udává Allin, zaškrtněte tlačítko Doplnil/a jsem požadované údaje a poté klikněte na tlačítko Uložit a přenést do OPUSu. Systém následně připomene, že na potvrzení vinkulace je nutné vytisknou razítko s předdefinovaným textem a je nutné doplnit podpis. Vytvořeno dne: Strana 3 z 5

4 Následně klikněte na tlačítko Tisk. Poté vyberte pozici, kam razítko požadujete vytisknout. Vložte originál formuláře potvrzení vinkulace do tiskárny a razítko vytiskněte. Doporučujeme u prvních vinkulací vyzkoušet tisk na kopiích. Po vytištění jsou možné následující kroky: o Opakovaný tisk razítka pro danou konkrétní smlouvu = tlačítko Tisk o Návrat na první obrazovku aplikace pro potvrzení vinkulací = tlačítko Nové zadání vinkulace o Návrat na úvodní stranu Allinu = tlačítko Ukončení Doporučujeme dvě poslední tlačítka (viz výše) využít až v případě, že si jste jisti, že již nebudete potřebovat tisk razítka k aktuální smlouvě. V případě využití těchto dvou tlačítek se už nebude možné k tisku razítka k dané smlouvě vrátit. Vytvořeno dne: Strana 4 z 5

5 C. Popis aplikace Potvrzení vinkulace pojistná smlouva není v OPUSu Systém Vás bude informovat, že v OPUSu není smlouva evidována a vyzve Vás k doplnění dodatečných údajů: o rozsahu havarijního pojištění o informace, zda máte/nemáte k dispozici pojistný spis. Následně vyhodnotí, zda lze/nelze v potvrzení vinkulace pokračovat. Dále již stejný postup viz kapitola B. Zpracovala: Annabella Neuwirthová Ing. Veronika Hašplová Senior manažer Produktový management neživotní pojištění Vytvořeno dne: Strana 5 z 5