INVESTIČNÍ ZPROSTŘEDKOVATEL

Rozměr: px
Začít zobrazení ze stránky:

Download "INVESTIČNÍ ZPROSTŘEDKOVATEL"

Transkript

1 INVESTIČNÍ DOTAZNÍK Investiční dotazník zákazníka se sepisuje pro zjištění přiměřenosti investování zákazníka do speciálního podílového fondu nemovitostí ZFP realitní fond, otevřený podílový fond, ZFP Investments, investiční společnost, a. s. (dále jen ZFPRF). INVESTIČNÍ ZPROSTŘEDKOVATEL (dále jen ZFPA nebo IZ) ZFP akademie, a. s., sídlo podnikání: 17. listopadu 3112/12, Břeclav, IČ: Informace požadované ze strany ZFPA jako IZ od zákazníka tímto Investičním dotazníkem slouží k tomu, aby IZ při poskytování investičních služeb mohl postupovat maximálně kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a zejména v nejlepším zájmu zákazníka. VÁZANÝ ZÁSTUPCE (dále jen VZ), který jménem IZ dotazník předkládá JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV RODNÉ ČÍSLO / IČ TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO TELEFON ZÁKAZNÍK JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV RODNÉ ČÍSLO / IČ TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO DATUM NAROZENÍ TELEFON ZÁKONNÝ ZÁSTUPCE (vyplňte v případě, že zákazník je v době sjednání smlouvy mladší než 18 let) JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL RODNÉ ČÍSLO TRVALÉ BYDLIŠTĚ TELEFON IZ tímto sděluje zákazníkovi, že jej řadí do kategorie zákazníků, kteří NEJSOU profesionálními zákazníky, jak je tato kategorie vymezena zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a jak byl zákazník před vyplněním investičního dotazníku poučen. Zákazník svým podpisem potvrzuje souhlas se zařazením do příslušné kategorie a potvrzuje, že byl poučen o právu žádat změnu zařazení s dopadem do úrovně ochrany s tím spojenou. OTÁZKY INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU: IZ tímto žádá zákazníka o úplné, přesné a pravdivé zodpovězení níže uvedených otázek. Vázaný zástupce IZ poskytne zákazníkovi veškerá potřebná vysvětlení. Upozornění: V případě, že zákazník odmítá odpovědět na níže uvedené otázky v tomto Investičním dotazníku nebo je odmítá v požadovaném rozsahu, IZ tímto upozorňuje zákazníka, že takový postoj neumožňuje vyhodnotit, zda poskytnutí investiční služby odpovídá zákazníkovým odborným znalostem a zkušenostem, potřebným pro pochopení souvisejících rizik. Znalosti a zkušenosti v oblasti investování: 1. Jaké typy finančních produktů či investičních nástrojů znáte a/nebo využíváte za účelem investice Vašich peněžních prostředků? Akcie / Dluhopisy Podílové listy (cenné papíry kolektivního investování) Stavební spoření / termínované vklady Životní pojištění / penzijní připojištění Jiné, uveďte jaké: Žádné 2. Jak dlouho již investujete? Investuji/investoval/a jsem více než tři roky Investuji/investoval/a jsem více než jeden rok Investuji/investoval/a jsem méně než jeden rok 3. Jak často investujete? Pravidelně Příležitostně Nikdy Investuji poprvé

2 4. Jaký je Váš předpokládaný investiční horizont při investování do ZFPRF? Více než 5 let 3 až 5 let Nejvíce 1 rok 5. Máte studijní nebo pracovní zkušenosti související s obchody s investičními nástroji? Ne Ano, uveďte jaké: 6. Jaká je Vámi zamýšlená strategie investování do ZFPRF? Jednorázová investice Pravidelné investování Nepravidelné investování 7. Porozuměl/a jste pravidlům, principu a rizikům investování do ZFPRF? Ano Ne VYHODNOCENÍ INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU Na základě informací, které zákazník poskytl IZ prostřednictvím odpovědí na výše uvedené otázky, IZ vyhodnotil, že zákazník má nemá dostatečné odborné zkušenosti, znalosti a přehled nutné k investování do ZFPRF. Nedílnou součástí tohoto vyhodnocení je příslušný vyplněný Investiční dotazník zákazníka. Potvrzení zákazníka: IZ při vyhodnocení tohoto Investičního dotazníku vychází z informací, které zákazník poskytl. Pokud by se poskytnuté informace měly stát neaktuálními, zákazník se zavazuje neprodleně IZ o tomto informovat a Investiční dotazník aktualizovat. IZ nenese jakoukoliv odpovědnost za škodu, která by zákazníkovi mohla vzniknout jako důsledek poskytnutí nedostatečných, neúplných, nepravdivých nebo neaktuálních informací, které jsou obsahem Investičního dotazníku ze strany zákazníka. Zákazník tímto výslovně potvrzuje, že byl IZ informován o: a) zařazení do příslušné zákaznické kategorie b) kategorizaci zákazníka a ochraně zákazníka, související s předmětnou kategorií, včetně práva požádat o změnu kategorie c) IZ a jeho vázaném zástupci d) poskytovaném investičním nástroji - podílových listů ZFPRF e) možných rizicích, která mohou být spojena s předmětnou investicí f) ceníku g) pravidlech pro řízení střetu zájmů h) pobídkách i) hlavních zásadách pro vyřizování reklamací a stížností j) informacích v Informačním listu ZFP akademie, a. s., který je součástí tohoto Investičního dotazníku. Zákazník potvrzuje, že vzal uvedené informace a poučení na vědomí, porozuměl jim, resp. obdržel případná doplňující vysvětlení a akceptoval je. Zákazník tímto dále výslovně potvrzuje, že mu ještě před podpisem Žádosti o registraci a vydání podílových listů, týkající se poskytované investiční služby, byly IZ poskytnuty detailní informace a vysvětlení o obsahu předmětného závazkového vztahu a srozumitelně vysvětlena podstata investiční služby, včetně smluvních podmínek. IZ upozorňuje zákazníka, že některé informace povinně předávané zákazníkovi (zejména viz výše) dle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, uveřejňuje též prostřednictvím svých internetových stránek. Informace osobní povahy IZ zpřístupní výhradně jen samotnému zákazníkovi. Datum a místo vyplnění dotazníku Podpis vázaného zástupce Jméno a podpis OZ, který zprostředkoval kontakt na zákazníka Jméno a podpis OZ, který zprostředkoval kontakt na zákazníka Podpis zákazníka / zákonného zástupce Číslo SRK Číslo SRK Číslo SRK Verze: 03/2014 LIST Č. 1 - VYHOTOVENÍ PRO ZFP Akademie, a. s.

3 INFORMAČNÍ LIST ZFP AKADEMIE, A. S. Povinné informace zákazníkům Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále též Zákon), ukládá IZ povinnost informovat své zákazníky o investičním zprostředkovateli, smluvním partnerovi, poskytovaných investičních službách a investičních nástrojích, kategorizaci zákazníků, možných rizicích, nákladech, poplatcích a způsobu výpočtu konečné ceny investiční služby, pravidlech pro zamezení střetu zájmů, pobídkách a o režimu ochrany majetku zákazníka. Informace o investičním zprostředkovateli, jeho vázaných zástupcích ZFP akademie, a.s., IČ , se sídlem 17. listopadu 3112/12, Břeclav, je společností zapsanou v obchodním rejstříku, vedeném Krajským soudem v Brně, oddíl B, vložka ZFP akademie, a. s. (dále též ZFPA ) je investičním zprostředkovatelem (dále též IZ ) ve smyslu 29 Zákona, kterému bylo uděleno povolení České národní banky (dále též ČNB) k vykonávání hlavní investiční služby podle 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů, tj. investičních cenných papírů nebo cenných papírů kolektivního investování. Součástí investiční služby, kterou poskytuje ZFPA, není investiční poradenství. Povolení ČNB je možno ověřit na ZFPA, jako IZ, poskytuje svým zákazníkům hlavní investiční službu ve smyslu 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů (dále též zprostředkování ), tj. cenných papírů kolektivního investování. ZFPA jako IZ vykonává činnost ve smyslu 30 odst. 1 Zákona prostřednictvím svých vázaných zástupců (dále též VZ), zapsaných do seznamu vázaných zástupců ČNB. Jednoznačná identifikace VZ je uvedena na přední straně tohoto listu. Seznam vázaných zástupců je dostupný na Vázaný zástupce, který jménem investičního zprostředkovatele předkládá tento Investiční dotazník Identifikace uvedena na titulní straně tohoto Investičního dotazníku Investiční zprostředkovatel: ZFP akademie, a. s. Sídlo: 17. listopadu 3112/12, Břeclav IČ: Kontaktní údaje: Tel.: Fax: Web: Smluvní partner - Informace o společnosti ZFP Investments, investiční společnost., a. s. ZFP Investments, investiční společnost, a. s., IČ , se sídlem Na Pankráci 1658/121, Praha 4 (dále též ZFPI ) je společností zapsanou v obchodním rejstříku pod spisovou značkou B vedenou Městským soudem v Praze. Společnosti ZFPI bylo Českou národní bankou uděleno povolení k činnosti investiční společnosti podle zákona č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, ve znění pozdějších předpisů (dále jen ZKI ) sp. zn. Sp/2012/571, č.j. 2013/998/570 vydané dne , které nabylo právní moci dne Na základě tohoto povolení je společnost ZFPI mimo jiné oprávněna obhospodařovat speciální fondy a provádět jejich administraci. Depozitářem ZFPRF je Československá obchodní banka, a. s. Každý zákazník se může s jakýmkoliv dotazem, týkajícím se poskytování příslušné investiční služby anebo investičního nástroje obrátit na příslušné pracovníky a prodejní zástupce či přímo zdarma na bezplatnou telefonní linku Komunikace mezi ZFPI a zákazníkem při výkonu příslušné investiční služby probíhá, vždy za předem smluvně sjednaných podmínek v českém jazyce. ZFPI poskytuje svým zákazníkům konfirmace, výpisy, případně zprávy o poskytovaných investičních službách. Rozsah, četnost a termíny, resp. jejich možné varianty stanoví právní předpisy, základní dokumenty ZFPI a jí obhospodařovaných fondů. Dohled nad kolektivním investováním vykonává Česká národní banka. Kontaktní údaje jsou: Česká národní banka, Na Příkopě 28, Praha 1, PSČ , telefon: , ová adresa: internetová adresa Investiční společnost: ZFP Investments, investiční společnost, a. s. Sídlo: Na Pankráci 1658/121, Praha 4 IČ: Kontaktní údaje: Tel.: Web:

4 Komunikace se zákazníky Komunikace a předávání informací mezi zákazníkem a ZFPA probíhá v souladu se Zákonem. Způsob komunikace mezi zákazníkem a společností ZFPI stanoví písemná smlouva se zákazníkem a/nebo příslušný právní předpis. Není-li způsob komunikace takto určen, může zákazník komunikovat osobně, telefonicky, písemně, elektronickou formou. Komunikace a poskytování informací probíhá v českém jazyce. Pravidla pro řízení střetu zájmů ZFPA, v souladu se Zákonem, je povinna předcházet střetu zájmů. ZFPA zjišťuje a řídí střety zájmů mezi ZFPA nebo mezi zákazníky navzájem, aplikuje pravidla a opatření k předcházení a řízení střetu zájmů. Pokud ani přes přijatá opatření nelze zamezit nepříznivému vlivu střetu zájmů na zájmy zákazníka, sdělí ZFPA před poskytnutím investiční služby zákazníkovi informaci o povaze nebo zdroji střetu zájmů, které mu řádně umožní vzít v úvahu střet zájmů. Podrobnější informace poskytne ZFPA zákazníkovi na požádání. Hlavní zásady pro vyřizování reklamací a stížností Reklamace a stížnosti zákazníků jsou vyřizovány v souladu s právními předpisy a platným Reklamačním řádem pro klienty ZFPA. Podrobné informace o postupu při vyřizování reklamace poskytne zákazníkovi ZFPA, vázaný zástupce a jsou dostupné na Přijímané a poskytované pobídky Investiční zprostředkovatel ZFP akademie, a. s. a jeho vázaní zástupci, jsou v souladu se Zákonem, za zprostředkovanou investiční službu odměňováni investiční společností systémem provizí. Výše provize je stanovena v závislosti na objemu investice zákazníka, maximálně však do výše 5 % investované částky zákazníka. Podrobnější informace poskytne IZ zákazníkovi na požádání. Ceník Veškeré ceny investičních služeb včetně souvisejících nákladů a poplatků jsou uvedeny v Ceníku společnosti ZFPI. Jeho plný rozsah je uveden na internetových stránkách společnosti ZFPI Upozornění Před uskutečněním investice byl zákazník seznámen se statutem, klíčovými informacemi pro investory ZFPRF. Hodnota investice se neustále mění, přičemž může růst, stagnovat nebo klesat. S investicí do podílových fondů je spojené riziko. Dosavadní výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů. Obecné poučení o investičních nástrojích a jednotlivých typech rizik Investiční nástroje se liší výškou výnosu a mírou rizika. Očekávání vyššího výnosu je spojeno s podstoupením vyššího rizika. Riziko investování do investičních nástrojů spočívá v možném poklesu výnosů. Druh investičního nástroje Peněžní investice (směnka, termínovaný vklad, fondy peněžního charakteru ) Riziko Nízké Dluhopisy, dluhopisové investice (fondy zaměřené na dluhopisy), speciální podílové fondy Střední Akcie, akciové investice (fondy zaměřené na akcie, indexové certifikáty, finanční deriváty ) Vysoké

5 INVESTIČNÍ DOTAZNÍK Investiční dotazník zákazníka se sepisuje pro zjištění přiměřenosti investování zákazníka do speciálního podílového fondu nemovitostí ZFP realitní fond, otevřený podílový fond, ZFP Investments, investiční společnost, a. s. (dále jen ZFPRF). INVESTIČNÍ ZPROSTŘEDKOVATEL (dále jen ZFPA nebo IZ) ZFP akademie, a. s., sídlo podnikání: 17. listopadu 3112/12, Břeclav, IČ: Informace požadované ze strany ZFPA jako IZ od zákazníka tímto Investičním dotazníkem slouží k tomu, aby IZ při poskytování investičních služeb mohl postupovat maximálně kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a zejména v nejlepším zájmu zákazníka. VÁZANÝ ZÁSTUPCE (dále jen VZ), který jménem IZ dotazník předkládá JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV RODNÉ ČÍSLO / IČ TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO TELEFON ZÁKAZNÍK JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV RODNÉ ČÍSLO / IČ TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO DATUM NAROZENÍ TELEFON ZÁKONNÝ ZÁSTUPCE (vyplňte v případě, že zákazník je v době sjednání smlouvy mladší než 18 let) JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL RODNÉ ČÍSLO TRVALÉ BYDLIŠTĚ TELEFON IZ tímto sděluje zákazníkovi, že jej řadí do kategorie zákazníků, kteří NEJSOU profesionálními zákazníky, jak je tato kategorie vymezena zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a jak byl zákazník před vyplněním investičního dotazníku poučen. Zákazník svým podpisem potvrzuje souhlas se zařazením do příslušné kategorie a potvrzuje, že byl poučen o právu žádat změnu zařazení s dopadem do úrovně ochrany s tím spojenou. OTÁZKY INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU: IZ tímto žádá zákazníka o úplné, přesné a pravdivé zodpovězení níže uvedených otázek. Vázaný zástupce IZ poskytne zákazníkovi veškerá potřebná vysvětlení. Upozornění: V případě, že zákazník odmítá odpovědět na níže uvedené otázky v tomto Investičním dotazníku nebo je odmítá v požadovaném rozsahu, IZ tímto upozorňuje zákazníka, že takový postoj neumožňuje vyhodnotit, zda poskytnutí investiční služby odpovídá zákazníkovým odborným znalostem a zkušenostem, potřebným pro pochopení souvisejících rizik. Znalosti a zkušenosti v oblasti investování: 1. Jaké typy finančních produktů či investičních nástrojů znáte a/nebo využíváte za účelem investice Vašich peněžních prostředků? Akcie / Dluhopisy Podílové listy (cenné papíry kolektivního investování) Stavební spoření / termínované vklady Životní pojištění / penzijní připojištění Jiné, uveďte jaké: Žádné 2. Jak dlouho již investujete? Investuji/investoval/a jsem více než tři roky Investuji/investoval/a jsem více než jeden rok Investuji/investoval/a jsem méně než jeden rok 3. Jak často investujete? Pravidelně Příležitostně Nikdy Investuji poprvé

6 4. Jaký je Váš předpokládaný investiční horizont při investování do ZFPRF? Více než 5 let 3 až 5 let Nejvíce 1 rok 5. Máte studijní nebo pracovní zkušenosti související s obchody s investičními nástroji? Ne Ano, uveďte jaké: 6. Jaká je Vámi zamýšlená strategie investování do ZFPRF? Jednorázová investice Pravidelné investování Nepravidelné investování 7. Porozuměl/a jste pravidlům, principu a rizikům investování do ZFPRF? Ano Ne VYHODNOCENÍ INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU Na základě informací, které zákazník poskytl IZ prostřednictvím odpovědí na výše uvedené otázky, IZ vyhodnotil, že zákazník má nemá dostatečné odborné zkušenosti, znalosti a přehled nutné k investování do ZFPRF. Nedílnou součástí tohoto vyhodnocení je příslušný vyplněný Investiční dotazník zákazníka. Potvrzení zákazníka: IZ při vyhodnocení tohoto Investičního dotazníku vychází z informací, které zákazník poskytl. Pokud by se poskytnuté informace měly stát neaktuálními, zákazník se zavazuje neprodleně IZ o tomto informovat a Investiční dotazník aktualizovat. IZ nenese jakoukoliv odpovědnost za škodu, která by zákazníkovi mohla vzniknout jako důsledek poskytnutí nedostatečných, neúplných, nepravdivých nebo neaktuálních informací, které jsou obsahem Investičního dotazníku ze strany zákazníka. Zákazník tímto výslovně potvrzuje, že byl IZ informován o: a) zařazení do příslušné zákaznické kategorie b) kategorizaci zákazníka a ochraně zákazníka, související s předmětnou kategorií, včetně práva požádat o změnu kategorie c) IZ a jeho vázaném zástupci d) poskytovaném investičním nástroji - podílových listů ZFPRF e) možných rizicích, která mohou být spojena s předmětnou investicí f) ceníku g) pravidlech pro řízení střetu zájmů h) pobídkách i) hlavních zásadách pro vyřizování reklamací a stížností j) informacích v Informačním listu ZFP akademie, a. s., který je součástí tohoto Investičního dotazníku. Zákazník potvrzuje, že vzal uvedené informace a poučení na vědomí, porozuměl jim, resp. obdržel případná doplňující vysvětlení a akceptoval je. Zákazník tímto dále výslovně potvrzuje, že mu ještě před podpisem Žádosti o registraci a vydání podílových listů, týkající se poskytované investiční služby, byly IZ poskytnuty detailní informace a vysvětlení o obsahu předmětného závazkového vztahu a srozumitelně vysvětlena podstata investiční služby, včetně smluvních podmínek. IZ upozorňuje zákazníka, že některé informace povinně předávané zákazníkovi (zejména viz výše) dle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, uveřejňuje též prostřednictvím svých internetových stránek. Informace osobní povahy IZ zpřístupní výhradně jen samotnému zákazníkovi. Datum a místo vyplnění dotazníku Podpis vázaného zástupce Podpis zákazníka / zákonného zástupce číslo SRK Verze: 03/2014 LIST Č. 2 - VYHOTOVENÍ PRO ZFP Investments, investiční společnost, a. s.

7 INFORMAČNÍ LIST ZFP AKADEMIE, A. S. Povinné informace zákazníkům Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále též Zákon), ukládá IZ povinnost informovat své zákazníky o investičním zprostředkovateli, smluvním partnerovi, poskytovaných investičních službách a investičních nástrojích, kategorizaci zákazníků, možných rizicích, nákladech, poplatcích a způsobu výpočtu konečné ceny investiční služby, pravidlech pro zamezení střetu zájmů, pobídkách a o režimu ochrany majetku zákazníka. Informace o investičním zprostředkovateli, jeho vázaných zástupcích ZFP akademie, a.s., IČ , se sídlem 17. listopadu 3112/12, Břeclav, je společností zapsanou v obchodním rejstříku, vedeném Krajským soudem v Brně, oddíl B, vložka ZFP akademie, a. s. (dále též ZFPA ) je investičním zprostředkovatelem (dále též IZ ) ve smyslu 29 Zákona, kterému bylo uděleno povolení České národní banky (dále též ČNB) k vykonávání hlavní investiční služby podle 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů, tj. investičních cenných papírů nebo cenných papírů kolektivního investování. Součástí investiční služby, kterou poskytuje ZFPA, není investiční poradenství. Povolení ČNB je možno ověřit na ZFPA, jako IZ, poskytuje svým zákazníkům hlavní investiční službu ve smyslu 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů (dále též zprostředkování ), tj. cenných papírů kolektivního investování. ZFPA jako IZ vykonává činnost ve smyslu 30 odst. 1 Zákona prostřednictvím svých vázaných zástupců (dále též VZ), zapsaných do seznamu vázaných zástupců ČNB. Jednoznačná identifikace VZ je uvedena na přední straně tohoto listu. Seznam vázaných zástupců je dostupný na Vázaný zástupce, který jménem investičního zprostředkovatele předkládá tento Investiční dotazník Identifikace uvedena na titulní straně tohoto Investičního dotazníku Investiční zprostředkovatel: ZFP akademie, a. s. Sídlo: 17. listopadu 3112/12, Břeclav IČ: Kontaktní údaje: Tel.: Fax: Web: Smluvní partner - Informace o společnosti ZFP Investments, investiční společnost., a. s. ZFP Investments, investiční společnost, a. s., IČ , se sídlem Na Pankráci 1658/121, Praha 4 (dále též ZFPI ) je společností zapsanou v obchodním rejstříku pod spisovou značkou B vedenou Městským soudem v Praze. Společnosti ZFPI bylo Českou národní bankou uděleno povolení k činnosti investiční společnosti podle zákona č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, ve znění pozdějších předpisů (dále jen ZKI ) sp. zn. Sp/2012/571, č.j. 2013/998/570 vydané dne , které nabylo právní moci dne Na základě tohoto povolení je společnost ZFPI mimo jiné oprávněna obhospodařovat speciální fondy a provádět jejich administraci. Depozitářem ZFPRF je Československá obchodní banka, a. s. Každý zákazník se může s jakýmkoliv dotazem, týkajícím se poskytování příslušné investiční služby anebo investičního nástroje obrátit na příslušné pracovníky a prodejní zástupce či přímo zdarma na bezplatnou telefonní linku Komunikace mezi ZFPI a zákazníkem při výkonu příslušné investiční služby probíhá, vždy za předem smluvně sjednaných podmínek v českém jazyce. ZFPI poskytuje svým zákazníkům konfirmace, výpisy, případně zprávy o poskytovaných investičních službách. Rozsah, četnost a termíny, resp. jejich možné varianty stanoví právní předpisy, základní dokumenty ZFPI a jí obhospodařovaných fondů. Dohled nad kolektivním investováním vykonává Česká národní banka. Kontaktní údaje jsou: Česká národní banka, Na Příkopě 28, Praha 1, PSČ , telefon: , ová adresa: internetová adresa Investiční společnost: ZFP Investments, investiční společnost, a. s. Sídlo: Na Pankráci 1658/121, Praha 4 IČ: Kontaktní údaje: Tel.: Web:

8 Komunikace se zákazníky Komunikace a předávání informací mezi zákazníkem a ZFPA probíhá v souladu se Zákonem. Způsob komunikace mezi zákazníkem a společností ZFPI stanoví písemná smlouva se zákazníkem a/nebo příslušný právní předpis. Není-li způsob komunikace takto určen, může zákazník komunikovat osobně, telefonicky, písemně, elektronickou formou. Komunikace a poskytování informací probíhá v českém jazyce. Pravidla pro řízení střetu zájmů ZFPA, v souladu se Zákonem, je povinna předcházet střetu zájmů. ZFPA zjišťuje a řídí střety zájmů mezi ZFPA nebo mezi zákazníky navzájem, aplikuje pravidla a opatření k předcházení a řízení střetu zájmů. Pokud ani přes přijatá opatření nelze zamezit nepříznivému vlivu střetu zájmů na zájmy zákazníka, sdělí ZFPA před poskytnutím investiční služby zákazníkovi informaci o povaze nebo zdroji střetu zájmů, které mu řádně umožní vzít v úvahu střet zájmů. Podrobnější informace poskytne ZFPA zákazníkovi na požádání. Hlavní zásady pro vyřizování reklamací a stížností Reklamace a stížnosti zákazníků jsou vyřizovány v souladu s právními předpisy a platným Reklamačním řádem pro klienty ZFPA. Podrobné informace o postupu při vyřizování reklamace poskytne zákazníkovi ZFPA, vázaný zástupce a jsou dostupné na Přijímané a poskytované pobídky Investiční zprostředkovatel ZFP akademie, a. s. a jeho vázaní zástupci, jsou v souladu se Zákonem, za zprostředkovanou investiční službu odměňováni investiční společností systémem provizí. Výše provize je stanovena v závislosti na objemu investice zákazníka, maximálně však do výše 5 % investované částky zákazníka. Podrobnější informace poskytne IZ zákazníkovi na požádání. Ceník Veškeré ceny investičních služeb včetně souvisejících nákladů a poplatků jsou uvedeny v Ceníku společnosti ZFPI. Jeho plný rozsah je uveden na internetových stránkách společnosti ZFPI Upozornění Před uskutečněním investice byl zákazník seznámen se statutem, klíčovými informacemi pro investory ZFPRF. Hodnota investice se neustále mění, přičemž může růst, stagnovat nebo klesat. S investicí do podílových fondů je spojené riziko. Dosavadní výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů. Obecné poučení o investičních nástrojích a jednotlivých typech rizik Investiční nástroje se liší výškou výnosu a mírou rizika. Očekávání vyššího výnosu je spojeno s podstoupením vyššího rizika. Riziko investování do investičních nástrojů spočívá v možném poklesu výnosů. Druh investičního nástroje Peněžní investice (směnka, termínovaný vklad, fondy peněžního charakteru ) Riziko Nízké Dluhopisy, dluhopisové investice (fondy zaměřené na dluhopisy), speciální podílové fondy Střední Akcie, akciové investice (fondy zaměřené na akcie, indexové certifikáty, finanční deriváty ) Vysoké

9 INVESTIČNÍ DOTAZNÍK Investiční dotazník zákazníka se sepisuje pro zjištění přiměřenosti investování zákazníka do speciálního podílového fondu nemovitostí ZFP realitní fond, otevřený podílový fond, ZFP Investments, investiční společnost, a. s. (dále jen ZFPRF). INVESTIČNÍ ZPROSTŘEDKOVATEL (dále jen ZFPA nebo IZ) ZFP akademie, a. s., sídlo podnikání: 17. listopadu 3112/12, Břeclav, IČ: Informace požadované ze strany ZFPA jako IZ od zákazníka tímto Investičním dotazníkem slouží k tomu, aby IZ při poskytování investičních služeb mohl postupovat maximálně kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a zejména v nejlepším zájmu zákazníka. VÁZANÝ ZÁSTUPCE (dále jen VZ), který jménem IZ dotazník předkládá JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV RODNÉ ČÍSLO / IČ TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO TELEFON ZÁKAZNÍK JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV RODNÉ ČÍSLO / IČ TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO DATUM NAROZENÍ TELEFON ZÁKONNÝ ZÁSTUPCE (vyplňte v případě, že zákazník je v době sjednání smlouvy mladší než 18 let) JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL RODNÉ ČÍSLO TRVALÉ BYDLIŠTĚ TELEFON IZ tímto sděluje zákazníkovi, že jej řadí do kategorie zákazníků, kteří NEJSOU profesionálními zákazníky, jak je tato kategorie vymezena zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a jak byl zákazník před vyplněním investičního dotazníku poučen. Zákazník svým podpisem potvrzuje souhlas se zařazením do příslušné kategorie a potvrzuje, že byl poučen o právu žádat změnu zařazení s dopadem do úrovně ochrany s tím spojenou. OTÁZKY INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU: IZ tímto žádá zákazníka o úplné, přesné a pravdivé zodpovězení níže uvedených otázek. Vázaný zástupce IZ poskytne zákazníkovi veškerá potřebná vysvětlení. Upozornění: V případě, že zákazník odmítá odpovědět na níže uvedené otázky v tomto Investičním dotazníku nebo je odmítá v požadovaném rozsahu, IZ tímto upozorňuje zákazníka, že takový postoj neumožňuje vyhodnotit, zda poskytnutí investiční služby odpovídá zákazníkovým odborným znalostem a zkušenostem, potřebným pro pochopení souvisejících rizik. Znalosti a zkušenosti v oblasti investování: 1. Jaké typy finančních produktů či investičních nástrojů znáte a/nebo využíváte za účelem investice Vašich peněžních prostředků? Akcie / Dluhopisy Podílové listy (cenné papíry kolektivního investování) Stavební spoření / termínované vklady Životní pojištění / penzijní připojištění Jiné, uveďte jaké: Žádné 2. Jak dlouho již investujete? Investuji/investoval/a jsem více než tři roky Investuji/investoval/a jsem více než jeden rok Investuji/investoval/a jsem méně než jeden rok 3. Jak často investujete? Pravidelně Příležitostně Nikdy Investuji poprvé

10 4. Jaký je Váš předpokládaný investiční horizont při investování do ZFPRF? Více než 5 let 3 až 5 let Nejvíce 1 rok 5. Máte studijní nebo pracovní zkušenosti související s obchody s investičními nástroji? Ne Ano, uveďte jaké: 6. Jaká je Vámi zamýšlená strategie investování do ZFPRF? Jednorázová investice Pravidelné investování Nepravidelné investování 7. Porozuměl/a jste pravidlům, principu a rizikům investování do ZFPRF? Ano Ne VYHODNOCENÍ INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU Na základě informací, které zákazník poskytl IZ prostřednictvím odpovědí na výše uvedené otázky, IZ vyhodnotil, že zákazník má nemá dostatečné odborné zkušenosti, znalosti a přehled nutné k investování do ZFPRF. Nedílnou součástí tohoto vyhodnocení je příslušný vyplněný Investiční dotazník zákazníka. Potvrzení zákazníka: IZ při vyhodnocení tohoto Investičního dotazníku vychází z informací, které zákazník poskytl. Pokud by se poskytnuté informace měly stát neaktuálními, zákazník se zavazuje neprodleně IZ o tomto informovat a Investiční dotazník aktualizovat. IZ nenese jakoukoliv odpovědnost za škodu, která by zákazníkovi mohla vzniknout jako důsledek poskytnutí nedostatečných, neúplných, nepravdivých nebo neaktuálních informací, které jsou obsahem Investičního dotazníku ze strany zákazníka. Zákazník tímto výslovně potvrzuje, že byl IZ informován o: a) zařazení do příslušné zákaznické kategorie b) kategorizaci zákazníka a ochraně zákazníka, související s předmětnou kategorií, včetně práva požádat o změnu kategorie c) IZ a jeho vázaném zástupci d) poskytovaném investičním nástroji - podílových listů ZFPRF e) možných rizicích, která mohou být spojena s předmětnou investicí f) ceníku g) pravidlech pro řízení střetu zájmů h) pobídkách i) hlavních zásadách pro vyřizování reklamací a stížností j) informacích v Informačním listu ZFP akademie, a. s., který je součástí tohoto Investičního dotazníku. Zákazník potvrzuje, že vzal uvedené informace a poučení na vědomí, porozuměl jim, resp. obdržel případná doplňující vysvětlení a akceptoval je. Zákazník tímto dále výslovně potvrzuje, že mu ještě před podpisem Žádosti o registraci a vydání podílových listů, týkající se poskytované investiční služby, byly IZ poskytnuty detailní informace a vysvětlení o obsahu předmětného závazkového vztahu a srozumitelně vysvětlena podstata investiční služby, včetně smluvních podmínek. IZ upozorňuje zákazníka, že některé informace povinně předávané zákazníkovi (zejména viz výše) dle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, uveřejňuje též prostřednictvím svých internetových stránek. Informace osobní povahy IZ zpřístupní výhradně jen samotnému zákazníkovi. Datum a místo vyplnění dotazníku Podpis vázaného zástupce Podpis zákazníka / zákonného zástupce Číslo SRK Verze: 03/2014 LIST Č. 3 - VYHOTOVENÍ PRO ZÁKAZNÍKA

11 INFORMAČNÍ LIST ZFP AKADEMIE, A. S. Povinné informace zákazníkům Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále též Zákon), ukládá IZ povinnost informovat své zákazníky o investičním zprostředkovateli, smluvním partnerovi, poskytovaných investičních službách a investičních nástrojích, kategorizaci zákazníků, možných rizicích, nákladech, poplatcích a způsobu výpočtu konečné ceny investiční služby, pravidlech pro zamezení střetu zájmů, pobídkách a o režimu ochrany majetku zákazníka. Informace o investičním zprostředkovateli, jeho vázaných zástupcích ZFP akademie, a.s., IČ , se sídlem 17. listopadu 3112/12, Břeclav, je společností zapsanou v obchodním rejstříku, vedeném Krajským soudem v Brně, oddíl B, vložka ZFP akademie, a. s. (dále též ZFPA ) je investičním zprostředkovatelem (dále též IZ ) ve smyslu 29 Zákona, kterému bylo uděleno povolení České národní banky (dále též ČNB) k vykonávání hlavní investiční služby podle 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů, tj. investičních cenných papírů nebo cenných papírů kolektivního investování. Součástí investiční služby, kterou poskytuje ZFPA, není investiční poradenství. Povolení ČNB je možno ověřit na ZFPA, jako IZ, poskytuje svým zákazníkům hlavní investiční službu ve smyslu 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů (dále též zprostředkování ), tj. cenných papírů kolektivního investování. ZFPA jako IZ vykonává činnost ve smyslu 30 odst. 1 Zákona prostřednictvím svých vázaných zástupců (dále též VZ), zapsaných do seznamu vázaných zástupců ČNB. Jednoznačná identifikace VZ je uvedena na přední straně tohoto listu. Seznam vázaných zástupců je dostupný na Vázaný zástupce, který jménem investičního zprostředkovatele předkládá tento Investiční dotazník Identifikace uvedena na titulní straně tohoto Investičního dotazníku Investiční zprostředkovatel: ZFP akademie, a. s. Sídlo: 17. listopadu 3112/12, Břeclav IČ: Kontaktní údaje: Tel.: Fax: Web: Smluvní partner - Informace o společnosti ZFP Investments, investiční společnost., a. s. ZFP Investments, investiční společnost, a. s., IČ , se sídlem Na Pankráci 1658/121, Praha 4 (dále též ZFPI ) je společností zapsanou v obchodním rejstříku pod spisovou značkou B vedenou Městským soudem v Praze. Společnosti ZFPI bylo Českou národní bankou uděleno povolení k činnosti investiční společnosti podle zákona č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, ve znění pozdějších předpisů (dále jen ZKI ) sp. zn. Sp/2012/571, č.j. 2013/998/570 vydané dne , které nabylo právní moci dne Na základě tohoto povolení je společnost ZFPI mimo jiné oprávněna obhospodařovat speciální fondy a provádět jejich administraci. Depozitářem ZFPRF je Československá obchodní banka, a. s. Každý zákazník se může s jakýmkoliv dotazem, týkajícím se poskytování příslušné investiční služby anebo investičního nástroje obrátit na příslušné pracovníky a prodejní zástupce či přímo zdarma na bezplatnou telefonní linku Komunikace mezi ZFPI a zákazníkem při výkonu příslušné investiční služby probíhá, vždy za předem smluvně sjednaných podmínek v českém jazyce. ZFPI poskytuje svým zákazníkům konfirmace, výpisy, případně zprávy o poskytovaných investičních službách. Rozsah, četnost a termíny, resp. jejich možné varianty stanoví právní předpisy, základní dokumenty ZFPI a jí obhospodařovaných fondů. Dohled nad kolektivním investováním vykonává Česká národní banka. Kontaktní údaje jsou: Česká národní banka, Na Příkopě 28, Praha 1, PSČ , telefon: , ová adresa: internetová adresa Investiční společnost: ZFP Investments, investiční společnost, a. s. Sídlo: Na Pankráci 1658/121, Praha 4 IČ: Kontaktní údaje: Tel.: Web:

12 Komunikace se zákazníky Komunikace a předávání informací mezi zákazníkem a ZFPA probíhá v souladu se Zákonem. Způsob komunikace mezi zákazníkem a společností ZFPI stanoví písemná smlouva se zákazníkem a/nebo příslušný právní předpis. Není-li způsob komunikace takto určen, může zákazník komunikovat osobně, telefonicky, písemně, elektronickou formou. Komunikace a poskytování informací probíhá v českém jazyce. Pravidla pro řízení střetu zájmů ZFPA, v souladu se Zákonem, je povinna předcházet střetu zájmů. ZFPA zjišťuje a řídí střety zájmů mezi ZFPA nebo mezi zákazníky navzájem, aplikuje pravidla a opatření k předcházení a řízení střetu zájmů. Pokud ani přes přijatá opatření nelze zamezit nepříznivému vlivu střetu zájmů na zájmy zákazníka, sdělí ZFPA před poskytnutím investiční služby zákazníkovi informaci o povaze nebo zdroji střetu zájmů, které mu řádně umožní vzít v úvahu střet zájmů. Podrobnější informace poskytne ZFPA zákazníkovi na požádání. Hlavní zásady pro vyřizování reklamací a stížností Reklamace a stížnosti zákazníků jsou vyřizovány v souladu s právními předpisy a platným Reklamačním řádem pro klienty ZFPA. Podrobné informace o postupu při vyřizování reklamace poskytne zákazníkovi ZFPA, vázaný zástupce a jsou dostupné na Přijímané a poskytované pobídky Investiční zprostředkovatel ZFP akademie, a. s. a jeho vázaní zástupci, jsou v souladu se Zákonem, za zprostředkovanou investiční službu odměňováni investiční společností systémem provizí. Výše provize je stanovena v závislosti na objemu investice zákazníka, maximálně však do výše 5 % investované částky zákazníka. Podrobnější informace poskytne IZ zákazníkovi na požádání. Ceník Veškeré ceny investičních služeb včetně souvisejících nákladů a poplatků jsou uvedeny v Ceníku společnosti ZFPI. Jeho plný rozsah je uveden na internetových stránkách společnosti ZFPI Upozornění Před uskutečněním investice byl zákazník seznámen se statutem, klíčovými informacemi pro investory ZFPRF. Hodnota investice se neustále mění, přičemž může růst, stagnovat nebo klesat. S investicí do podílových fondů je spojené riziko. Dosavadní výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů. Obecné poučení o investičních nástrojích a jednotlivých typech rizik Investiční nástroje se liší výškou výnosu a mírou rizika. Očekávání vyššího výnosu je spojeno s podstoupením vyššího rizika. Riziko investování do investičních nástrojů spočívá v možném poklesu výnosů. Druh investičního nástroje Peněžní investice (směnka, termínovaný vklad, fondy peněžního charakteru ) Riziko Nízké Dluhopisy, dluhopisové investice (fondy zaměřené na dluhopisy), speciální podílové fondy Střední Akcie, akciové investice (fondy zaměřené na akcie, indexové certifikáty, finanční deriváty ) Vysoké

13 INVESTIČNÍ DOTAZNÍK Investiční dotazník zákazníka se sepisuje pro zjištění přiměřenosti investování zákazníka do speciálního podílového fondu nemovitostí ZFP realitní fond, otevřený podílový fond, ZFP Investments, investiční společnost, a. s. (dále jen ZFPRF). INVESTIČNÍ ZPROSTŘEDKOVATEL (dále jen ZFPA nebo IZ) ZFP akademie, a. s., sídlo podnikání: 17. listopadu 3112/12, Břeclav, IČ: Informace požadované ze strany ZFPA jako IZ od zákazníka tímto Investičním dotazníkem slouží k tomu, aby IZ při poskytování investičních služeb mohl postupovat maximálně kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a zejména v nejlepším zájmu zákazníka. VÁZANÝ ZÁSTUPCE (dále jen VZ), který jménem IZ dotazník předkládá JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV RODNÉ ČÍSLO / IČ TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO TELEFON ZÁKAZNÍK JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV RODNÉ ČÍSLO / IČ TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO DATUM NAROZENÍ TELEFON ZÁKONNÝ ZÁSTUPCE (vyplňte v případě, že zákazník je v době sjednání smlouvy mladší než 18 let) JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL RODNÉ ČÍSLO TRVALÉ BYDLIŠTĚ TELEFON IZ tímto sděluje zákazníkovi, že jej řadí do kategorie zákazníků, kteří NEJSOU profesionálními zákazníky, jak je tato kategorie vymezena zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a jak byl zákazník před vyplněním investičního dotazníku poučen. Zákazník svým podpisem potvrzuje souhlas se zařazením do příslušné kategorie a potvrzuje, že byl poučen o právu žádat změnu zařazení s dopadem do úrovně ochrany s tím spojenou. OTÁZKY INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU: IZ tímto žádá zákazníka o úplné, přesné a pravdivé zodpovězení níže uvedených otázek. Vázaný zástupce IZ poskytne zákazníkovi veškerá potřebná vysvětlení. Upozornění: V případě, že zákazník odmítá odpovědět na níže uvedené otázky v tomto Investičním dotazníku nebo je odmítá v požadovaném rozsahu, IZ tímto upozorňuje zákazníka, že takový postoj neumožňuje vyhodnotit, zda poskytnutí investiční služby odpovídá zákazníkovým odborným znalostem a zkušenostem, potřebným pro pochopení souvisejících rizik. Znalosti a zkušenosti v oblasti investování: 1. Jaké typy finančních produktů či investičních nástrojů znáte a/nebo využíváte za účelem investice Vašich peněžních prostředků? Akcie / Dluhopisy Podílové listy (cenné papíry kolektivního investování) Stavební spoření / termínované vklady Životní pojištění / penzijní připojištění Jiné, uveďte jaké: Žádné 2. Jak dlouho již investujete? Investuji/investoval/a jsem více než tři roky Investuji/investoval/a jsem více než jeden rok Investuji/investoval/a jsem méně než jeden rok 3. Jak často investujete? Pravidelně Příležitostně Nikdy Investuji poprvé

14 4. Jaký je Váš předpokládaný investiční horizont při investování do ZFPRF? Více než 5 let 3 až 5 let Nejvíce 1 rok 5. Máte studijní nebo pracovní zkušenosti související s obchody s investičními nástroji? Ne Ano, uveďte jaké: 6. Jaká je Vámi zamýšlená strategie investování do ZFPRF? Jednorázová investice Pravidelné investování Nepravidelné investování 7. Porozuměl/a jste pravidlům, principu a rizikům investování do ZFPRF? Ano Ne VYHODNOCENÍ INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU Na základě informací, které zákazník poskytl IZ prostřednictvím odpovědí na výše uvedené otázky, IZ vyhodnotil, že zákazník má nemá dostatečné odborné zkušenosti, znalosti a přehled nutné k investování do ZFPRF. Nedílnou součástí tohoto vyhodnocení je příslušný vyplněný Investiční dotazník zákazníka. Potvrzení zákazníka: IZ při vyhodnocení tohoto Investičního dotazníku vychází z informací, které zákazník poskytl. Pokud by se poskytnuté informace měly stát neaktuálními, zákazník se zavazuje neprodleně IZ o tomto informovat a Investiční dotazník aktualizovat. IZ nenese jakoukoliv odpovědnost za škodu, která by zákazníkovi mohla vzniknout jako důsledek poskytnutí nedostatečných, neúplných, nepravdivých nebo neaktuálních informací, které jsou obsahem Investičního dotazníku ze strany zákazníka. Zákazník tímto výslovně potvrzuje, že byl IZ informován o: a) zařazení do příslušné zákaznické kategorie b) kategorizaci zákazníka a ochraně zákazníka, související s předmětnou kategorií, včetně práva požádat o změnu kategorie c) IZ a jeho vázaném zástupci d) poskytovaném investičním nástroji - podílových listů ZFPRF e) možných rizicích, která mohou být spojena s předmětnou investicí f) ceníku g) pravidlech pro řízení střetu zájmů h) pobídkách i) hlavních zásadách pro vyřizování reklamací a stížností j) informacích v Informačním listu ZFP akademie, a. s., který je součástí tohoto Investičního dotazníku. Zákazník potvrzuje, že vzal uvedené informace a poučení na vědomí, porozuměl jim, resp. obdržel případná doplňující vysvětlení a akceptoval je. Zákazník tímto dále výslovně potvrzuje, že mu ještě před podpisem Žádosti o registraci a vydání podílových listů, týkající se poskytované investiční služby, byly IZ poskytnuty detailní informace a vysvětlení o obsahu předmětného závazkového vztahu a srozumitelně vysvětlena podstata investiční služby, včetně smluvních podmínek. IZ upozorňuje zákazníka, že některé informace povinně předávané zákazníkovi (zejména viz výše) dle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, uveřejňuje též prostřednictvím svých internetových stránek. Informace osobní povahy IZ zpřístupní výhradně jen samotnému zákazníkovi. Datum a místo vyplnění dotazníku Podpis vázaného zástupce Podpis zákazníka / zákonného zástupce Číslo SRK Verze: 03/2014 LIST Č. 4 - VYHOTOVENÍ PRO VÁZANÉHO ZÁSTUPCE

15 INFORMAČNÍ LIST ZFP AKADEMIE, A. S. Povinné informace zákazníkům Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále též Zákon), ukládá IZ povinnost informovat své zákazníky o investičním zprostředkovateli, smluvním partnerovi, poskytovaných investičních službách a investičních nástrojích, kategorizaci zákazníků, možných rizicích, nákladech, poplatcích a způsobu výpočtu konečné ceny investiční služby, pravidlech pro zamezení střetu zájmů, pobídkách a o režimu ochrany majetku zákazníka. Informace o investičním zprostředkovateli, jeho vázaných zástupcích ZFP akademie, a.s., IČ , se sídlem 17. listopadu 3112/12, Břeclav, je společností zapsanou v obchodním rejstříku, vedeném Krajským soudem v Brně, oddíl B, vložka ZFP akademie, a. s. (dále též ZFPA ) je investičním zprostředkovatelem (dále též IZ ) ve smyslu 29 Zákona, kterému bylo uděleno povolení České národní banky (dále též ČNB) k vykonávání hlavní investiční služby podle 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů, tj. investičních cenných papírů nebo cenných papírů kolektivního investování. Součástí investiční služby, kterou poskytuje ZFPA, není investiční poradenství. Povolení ČNB je možno ověřit na ZFPA, jako IZ, poskytuje svým zákazníkům hlavní investiční službu ve smyslu 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů (dále též zprostředkování ), tj. cenných papírů kolektivního investování. ZFPA jako IZ vykonává činnost ve smyslu 30 odst. 1 Zákona prostřednictvím svých vázaných zástupců (dále též VZ), zapsaných do seznamu vázaných zástupců ČNB. Jednoznačná identifikace VZ je uvedena na přední straně tohoto listu. Seznam vázaných zástupců je dostupný na Vázaný zástupce, který jménem investičního zprostředkovatele předkládá tento Investiční dotazník Identifikace uvedena na titulní straně tohoto Investičního dotazníku Investiční zprostředkovatel: ZFP akademie, a. s. Sídlo: 17. listopadu 3112/12, Břeclav IČ: Kontaktní údaje: Tel.: Fax: Web: Smluvní partner - Informace o společnosti ZFP Investments, investiční společnost., a. s. ZFP Investments, investiční společnost, a. s., IČ , se sídlem Na Pankráci 1658/121, Praha 4 (dále též ZFPI ) je společností zapsanou v obchodním rejstříku pod spisovou značkou B vedenou Městským soudem v Praze. Společnosti ZFPI bylo Českou národní bankou uděleno povolení k činnosti investiční společnosti podle zákona č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, ve znění pozdějších předpisů (dále jen ZKI ) sp. zn. Sp/2012/571, č.j. 2013/998/570 vydané dne , které nabylo právní moci dne Na základě tohoto povolení je společnost ZFPI mimo jiné oprávněna obhospodařovat speciální fondy a provádět jejich administraci. Depozitářem ZFPRF je Československá obchodní banka, a. s. Každý zákazník se může s jakýmkoliv dotazem, týkajícím se poskytování příslušné investiční služby anebo investičního nástroje obrátit na příslušné pracovníky a prodejní zástupce či přímo zdarma na bezplatnou telefonní linku Komunikace mezi ZFPI a zákazníkem při výkonu příslušné investiční služby probíhá, vždy za předem smluvně sjednaných podmínek v českém jazyce. ZFPI poskytuje svým zákazníkům konfirmace, výpisy, případně zprávy o poskytovaných investičních službách. Rozsah, četnost a termíny, resp. jejich možné varianty stanoví právní předpisy, základní dokumenty ZFPI a jí obhospodařovaných fondů. Dohled nad kolektivním investováním vykonává Česká národní banka. Kontaktní údaje jsou: Česká národní banka, Na Příkopě 28, Praha 1, PSČ , telefon: , ová adresa: internetová adresa Investiční společnost: ZFP Investments, investiční společnost, a. s. Sídlo: Na Pankráci 1658/121, Praha 4 IČ: Kontaktní údaje: Tel.: Web:

16 Komunikace se zákazníky Komunikace a předávání informací mezi zákazníkem a ZFPA probíhá v souladu se Zákonem. Způsob komunikace mezi zákazníkem a společností ZFPI stanoví písemná smlouva se zákazníkem a/nebo příslušný právní předpis. Není-li způsob komunikace takto určen, může zákazník komunikovat osobně, telefonicky, písemně, elektronickou formou. Komunikace a poskytování informací probíhá v českém jazyce. Pravidla pro řízení střetu zájmů ZFPA, v souladu se Zákonem, je povinna předcházet střetu zájmů. ZFPA zjišťuje a řídí střety zájmů mezi ZFPA nebo mezi zákazníky navzájem, aplikuje pravidla a opatření k předcházení a řízení střetu zájmů. Pokud ani přes přijatá opatření nelze zamezit nepříznivému vlivu střetu zájmů na zájmy zákazníka, sdělí ZFPA před poskytnutím investiční služby zákazníkovi informaci o povaze nebo zdroji střetu zájmů, které mu řádně umožní vzít v úvahu střet zájmů. Podrobnější informace poskytne ZFPA zákazníkovi na požádání. Hlavní zásady pro vyřizování reklamací a stížností Reklamace a stížnosti zákazníků jsou vyřizovány v souladu s právními předpisy a platným Reklamačním řádem pro klienty ZFPA. Podrobné informace o postupu při vyřizování reklamace poskytne zákazníkovi ZFPA, vázaný zástupce a jsou dostupné na Přijímané a poskytované pobídky Investiční zprostředkovatel ZFP akademie, a. s. a jeho vázaní zástupci, jsou v souladu se Zákonem, za zprostředkovanou investiční službu odměňováni investiční společností systémem provizí. Výše provize je stanovena v závislosti na objemu investice zákazníka, maximálně však do výše 5 % investované částky zákazníka. Podrobnější informace poskytne IZ zákazníkovi na požádání. Ceník Veškeré ceny investičních služeb včetně souvisejících nákladů a poplatků jsou uvedeny v Ceníku společnosti ZFPI. Jeho plný rozsah je uveden na internetových stránkách společnosti ZFPI Upozornění Před uskutečněním investice byl zákazník seznámen se statutem, klíčovými informacemi pro investory ZFPRF. Hodnota investice se neustále mění, přičemž může růst, stagnovat nebo klesat. S investicí do podílových fondů je spojené riziko. Dosavadní výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů. Obecné poučení o investičních nástrojích a jednotlivých typech rizik Investiční nástroje se liší výškou výnosu a mírou rizika. Očekávání vyššího výnosu je spojeno s podstoupením vyššího rizika. Riziko investování do investičních nástrojů spočívá v možném poklesu výnosů. Druh investičního nástroje Peněžní investice (směnka, termínovaný vklad, fondy peněžního charakteru ) Riziko Nízké Dluhopisy, dluhopisové investice (fondy zaměřené na dluhopisy), speciální podílové fondy Střední Akcie, akciové investice (fondy zaměřené na akcie, indexové certifikáty, finanční deriváty ) Vysoké

ZJEDNODUŠENÝ STATUT Solární energie, otevřený podílový fond, Conseq investiční společnost, a.s.

ZJEDNODUŠENÝ STATUT Solární energie, otevřený podílový fond, Conseq investiční společnost, a.s. ZJEDNODUŠENÝ STATUT Solární energie, otevřený podílový fond, Conseq investiční společnost, a.s. 1 OBSAH Vymezení pojmů... 3 1. Obecné informace o Fondu... 4 2. Charakteristika investičních cílů a investiční

Více

INVESTIČNÍ DOTAZNÍK (dále jen dotazník )

INVESTIČNÍ DOTAZNÍK (dále jen dotazník ) INVESTIČNÍ DOTAZNÍK (dále jen dotazník ) PPF banka a.s. se sídlem Praha 6, Evropská 2690/17, PSČ: 160 41, IČ: 47116129, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném, Městským soudem v Praze, oddíl B., vložka

Více

Investiční dotazník - poradenství

Investiční dotazník - poradenství Investiční dotazník - poradenství Zákazník vyplňuje tento dotazník DOBROVOLNĚ. Dotazník slouží Investičnímu Zprostředkovateli STOCK BUSINESS a.s., aby poznal znalosti a zkušenosti zákazníka ve vztahu k

Více

Politika střetu zájmů

Politika střetu zájmů Politika střetu zájmů Účinnost ke dni: 22.1.2013 ZFP Investments, investiční společnost, a.s., se sídlem Na Pankráci 1658/121, Nusle, 140 00 Praha 4, IČ 242 52 654 zapsaná v obchodním rejstříku pod spisovou

Více

PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ

PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ 1. Úvodní ustanovení PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ Investiční a pojišťovací zprostředkovatel JPL SERVIS, s.r.o. (dále jen Společnost ) v souladu se zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu,

Více

PRAVIDLA PROVÁDĚNÍ POKYNŮ

PRAVIDLA PROVÁDĚNÍ POKYNŮ PRAVIDLA PROVÁDĚNÍ POKYNŮ PRAVIDLA PROVÁDĚNÍ POKYNŮ ZA NEJLEPŠÍCH PODMÍNEK A PRAVIDLA ZPRACOVÁNÍ POKYNŮ PPF banka a.s. se sídlem Praha 6, Evropská 2690/17, PSČ: 160 41, IČ: 47116129 zapsaná v obchodním

Více

PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ

PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ 1 PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ vnitřní předpis závazný pro zaměstnance, vázané zástupce a ostatní spolupracující osoby společnosti Květen 2014 2 Společnost, IČ 030 02 578, sídlem K Moravině 7, Praha 9,

Více

ZÁSADY ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ

ZÁSADY ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ Radlická 333/150, 150 57 Praha 5, IČ: 25677888 Zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 5446 Tel: 224 116 702 Fax: 224 119 548 1 ÚVODNÍ USTANOVENÍ Společnost ČSOB

Více

PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ

PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ Název: PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ Vnitřní směrnice č.: 3/2012 Obsah: Přílohy: Určena: Vytvořil: Schválil: Postupy zjišťování a řízení střetu zájmů ve Společnosti 1. Formulář evidence poskytnutých investičních

Více

Smlouva o investičním zprostředkování

Smlouva o investičním zprostředkování Smlouva o investičním zprostředkování Jméno a příjmení/firma: Rodné číslo/ič: Bydliště/Sídlo: Číslo OP/pasu: Telefon/fax: Email: Bankovní spojení: Jednající: Dále jen Zákazník a Investiční zprostředkovatel:

Více

PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ

PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ 1. Úvodní ustanovení PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ Investiční zprostředkovatel M & M pojišťovací s.r.o., IČ 25982176, se sídlem Nádražní 535/15, Ostrava, PSČ 702 00 (dále jen Společnost ) v souladu se zákonem

Více

PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ - INVESTICE

PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ - INVESTICE Název: Vnitřní směrnice č.: Obsah: Přílohy: Určena: Vytvořil: Schválil: PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ - INVESTICE I/4/2014 Postupy zjišťování a řízení střetu zájmů ve Společnosti 1. Formulář evidence poskytnutých

Více

DEFINICE POJMŮ UŽÍVANÝCH VE SMLUVNÍ DOKUMENTACI A V DOKUMENTACI PRO INFORMOVÁNÍ ZÁKAZNÍKŮ

DEFINICE POJMŮ UŽÍVANÝCH VE SMLUVNÍ DOKUMENTACI A V DOKUMENTACI PRO INFORMOVÁNÍ ZÁKAZNÍKŮ DEFINICE POJMŮ UŽÍVANÝCH VE SMLUVNÍ DOKUMENTACI A V DOKUMENTACI PRO INFORMOVÁNÍ ZÁKAZNÍKŮ 1. Definice 1.1 Ve smlouvách, podkladech a dokumentech uvedených v odst. 2.1 níže: Autorizovaný správce Bankovní

Více

ČESTNÉ PROHLÁŠENÍ. Jméno, Příjmení, titul. Bytem. Datum narození

ČESTNÉ PROHLÁŠENÍ. Jméno, Příjmení, titul. Bytem. Datum narození ČESTNÉ PROHLÁŠENÍ Já, níže podepsaný Jméno, Příjmení, titul Bytem Datum narození tímto čestně prohlašuji: - že jsem byl před podpisem Komisionářské smlouvy, na základě které mně budou poskytovány investiční

Více

Investiční dotazník a poučení o aspektech obchodování s cennými papíry

Investiční dotazník a poučení o aspektech obchodování s cennými papíry Investiční dotazník a poučení o aspektech obchodování s cennými papíry vyžadovaný v souladu s 15h a 15i zákona o podnikání na kapitálovém trhu Upozornění pro zákazníky: Vyplnění tohoto dotazníku je dobrovolné.

Více

DEFINICE POJMŮ UŽÍVANÝCH VE SMLUVNÍ DOKUMENTACI A V DOKUMENTACI PRO INFORMOVÁNÍ ZÁKAZNÍKŮ 1

DEFINICE POJMŮ UŽÍVANÝCH VE SMLUVNÍ DOKUMENTACI A V DOKUMENTACI PRO INFORMOVÁNÍ ZÁKAZNÍKŮ 1 DEFINICE POJMŮ UŽÍVANÝCH VE SMLUVNÍ DOKUMENTACI A V DOKUMENTACI PRO INFORMOVÁNÍ ZÁKAZNÍKŮ 1 PPF banka a.s. se sídlem Praha 6, Evropská 2690/17, PSČ: 160 41 IČ: 47116129 zapsaná v obchodním rejstříku vedeném

Více

DEFINICE POJMŮ UŽÍVANÝCH VE SMLUVNÍ DOKUMENTACI A V DOKUMENTACI PRO INFORMOVÁNÍ ZÁKAZNÍKŮ

DEFINICE POJMŮ UŽÍVANÝCH VE SMLUVNÍ DOKUMENTACI A V DOKUMENTACI PRO INFORMOVÁNÍ ZÁKAZNÍKŮ DEFINICE POJMŮ UŽÍVANÝCH VE SMLUVNÍ DOKUMENTACI A V DOKUMENTACI PRO INFORMOVÁNÍ ZÁKAZNÍKŮ 1. Definice 1.1 Ve smlouvách, podkladech a dokumentech uvedených v odst. 2.1 níže: Autorizovaný správce Bankovní

Více

Investiční dotazník. Jméno a příjmení / Společnost. Rodné číslo / IČ. Trvalé bydliště / Sídlo: Klientské číslo

Investiční dotazník. Jméno a příjmení / Společnost. Rodné číslo / IČ. Trvalé bydliště / Sídlo: Klientské číslo Investiční dotazník Společnost HV Private Investment Trust, a.s. (dále jen Společnost ) je v souladu s platnou legislativou jako investiční zprostředkovatel povinna vyžadovat od zákazníků informace o jejich

Více

PRAVIDLA ZPROSTŘEDKOVÁNÍ INVESTIC. Název: Vnitřní směrnice č.: 1/2012

PRAVIDLA ZPROSTŘEDKOVÁNÍ INVESTIC. Název: Vnitřní směrnice č.: 1/2012 Název: PRAVIDLA ZPROSTŘEDKOVÁNÍ INVESTIC Vnitřní směrnice č.: 1/2012 Obsah: Pravidla zprostředkování smluv, jejichž předmětem je nákup cenných papírů kolektivního investování (fondy) Přílohy: Příloha č.

Více

INFORMACE O SPOLEČNOSTI HV GROUP, S.R.O.

INFORMACE O SPOLEČNOSTI HV GROUP, S.R.O. INFORMACE O SPOLEČNOSTI HV GROUP, S.R.O. Vnitřní směrnice č. 3/2015 Určena: Vytvořil: Schválil: Pro zákazníky Zprostředkovatele Compliance Jednatelka společnosti Platnost od: 1. 2. 2015 Účinnost od: 1.

Více

Politika střetu zájmů

Politika střetu zájmů Politika střetu zájmů Účinnost ke dni: 22.7.2014 ZFP Investments, investiční společnost, a.s., se sídlem Antala Staška 2027/79, Krč, 140 00 Praha 4, IČO 242 52 654, zapsaná v obchodním rejstříku, vedeném

Více

INVESTIČNÍ DOTAZNÍK. Zaměstnanec společnosti, který dotazník předkládá zákazníkovi: Datum vyplnění dotazníku: Identifikace zákazníka

INVESTIČNÍ DOTAZNÍK. Zaměstnanec společnosti, který dotazník předkládá zákazníkovi: Datum vyplnění dotazníku: Identifikace zákazníka INVESTIČNÍ DOTAZNÍK se sídlem Pobřežní 97/4, 86, Praha 8 IČ: 4767684 zapsána v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 585 (dále také jen Manažer ) Úplné a pravdivé vyplnění

Více

INVESTIČNÍ DOTAZNÍK. 1. Identifikace zákazníka. 2. Investiční cíle zákazníka. Jméno a příjmení / obchodní firma / název: RČ/IČ: bytem/sídlo:

INVESTIČNÍ DOTAZNÍK. 1. Identifikace zákazníka. 2. Investiční cíle zákazníka. Jméno a příjmení / obchodní firma / název: RČ/IČ: bytem/sídlo: INVESTIČNÍ DOTAZNÍK Investiční dotazník je předkládán v souladu s ust. 15h a 15i zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů zákazníkovi společnosti B22 Finance

Více

Příjmení Jméno Titul před jménem Titul za jménem. Investiční profi l účastníka K V D

Příjmení Jméno Titul před jménem Titul za jménem. Investiční profi l účastníka K V D DODATEK KE SMLOUVĚ O DŮCHODOVÉM SPOŘENÍ (II. PILÍŘ) Dodatek ke smlouvě o důchodovém spoření uzavírají ČSOB Penzijní společnost, a. s., člen skupiny ČSOB, se sídlem Radlická 333/150, Praha 5, 150 57, IČO

Více

INFORMACE O ZÁKAZNICKÝCH KATEGORIÍCH A MOŽNOSTECH PŘESTUPU MEZI TĚMITO KATEGORIEMI

INFORMACE O ZÁKAZNICKÝCH KATEGORIÍCH A MOŽNOSTECH PŘESTUPU MEZI TĚMITO KATEGORIEMI INFORMACE O ZÁKAZNICKÝCH KATEGORIÍCH A MOŽNOSTECH PŘESTUPU MEZI TĚMITO KATEGORIEMI Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. Obsah: 1 ÚVODNÍ USTANOVENÍ... 3 2 PŘEHLED POUŽITÝCH POJMŮ A ZKRATEK...

Více

Legislativa investičního bankovnictví

Legislativa investičního bankovnictví Legislativa investičního bankovnictví Vymezit investiční bankovnictví není úplně jednoduchou záležitostí. Existuje totiž několik pojetí definice investičního bankovnictví. Obecně lze ale říct, že investiční

Více

REKLAMAČNÍ ŘÁD Partners investiční společnost, a.s.

REKLAMAČNÍ ŘÁD Partners investiční společnost, a.s. REKLAMAČNÍ ŘÁD Partners investiční společnost, a.s. Květen 2014 Reklamační řád společnosti Partners investiční společnost, a.s. se sídlem Türkova 2319/5b, Praha 4 Chodov, PSČ 149 00, IČ 24716006, zapsané

Více

ČSOB INVESTIČNÍ DOTAZNÍK

ČSOB INVESTIČNÍ DOTAZNÍK ČSOB INVESTIČNÍ DOTAZNÍK Pomůžeme vám stanovit investiční profil Vážená paní, vážený pane, před samotným investováním se Vám dostává do rukou investiční dotazník ČSOB, který nám pomůže nalézt pro Vás vhodné

Více

Investiční dotazník. Investiční dotazník

Investiční dotazník. Investiční dotazník Investiční dotazník Společnost HV Private Investment Trust, a.s. (dále jen Společnost ) je v souladu s platnou legislativou jako investiční zprostředkovatel povinna vyžadovat od zákazníků informace o jejich

Více

INVESTIČNÍ DOTAZNÍK pro investiční službu AURA INVEST Chytré portfolio

INVESTIČNÍ DOTAZNÍK pro investiční službu AURA INVEST Chytré portfolio INVESTIČNÍ DOTAZNÍK pro investiční službu AURA INVEST Chytré portfolio Jak vyplnit tento dotazník Prosím vyplňte tento dotazník uvedením relevantních údajů, které jsou požadovány, nebo zaškrtnutím některé

Více

1. Úvodní ustanovení. 1.1. Kde mohou vznikat střety zájmů. 1.2. Co může být pokládáno za střet zájmů

1. Úvodní ustanovení. 1.1. Kde mohou vznikat střety zájmů. 1.2. Co může být pokládáno za střet zájmů Politika střetů zájmů 1. Úvodní ustanovení (dále jen Pobočka ) tímto v souladu s ustanoveními zákona o investičních společnostech a investičních fondech, ve znění pozdějších přepisů (dále též jen Zákon")

Více

KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ

KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ Obsah: 1. Úvodní ustanovení... 2 2. Kategorie zákazníků dle směrnice MIFID... 2 2.1 Neprofesionální zákazník... 2 2.2 Profesionální zákazník... 2 2.3 Způsobilá protistrana... 3 3.

Více

INVESTIČNÍ DOTAZNÍK. 2. Investiční cíle zákazníka. 1. Identifikace zákazníka. Jméno, příjmení/obchodní firma/ název: RČ/IČ: Bydliště/sídlo:

INVESTIČNÍ DOTAZNÍK. 2. Investiční cíle zákazníka. 1. Identifikace zákazníka. Jméno, příjmení/obchodní firma/ název: RČ/IČ: Bydliště/sídlo: INVESTIČNÍ DOTAZNÍK Investiční dotazník je předkládán v souladu s ust. 15h a 15i zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů zákazníkovi společnosti IMPERIUM FINANCE

Více

Plnění informační povinnosti dle zákona č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech

Plnění informační povinnosti dle zákona č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech Plnění informační povinnosti dle zákona č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech 1. Základní informace 1.1. Partners investiční společnost, a.s., se sídlem Praha 4, Türkova

Více

Kategorizace zákazníků

Kategorizace zákazníků Kategorizace zákazníků Obsah: 1. Úvodní ustanovení... 2 2. Kategorie zákazníků dle směrnice MIFID... 2 2.1 Neprofesionální zákazník... 2 2.2 Profesionální zákazník... 2 2.3 Způsobilá protistrana... 3 3.

Více

KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ A MOŽNOSTI PŘESTUPŮ MEZI JEDNOTLIVÝMI KATEGORIEMI OBSAH

KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ A MOŽNOSTI PŘESTUPŮ MEZI JEDNOTLIVÝMI KATEGORIEMI OBSAH KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ A MOŽNOSTI PŘESTUPŮ MEZI JEDNOTLIVÝMI KATEGORIEMI OBSAH 1. Kategorie zákazníků... 1 1.1 Profesionální zákazník... 1 1.2 Profesionální zákazník na žádost... 2 1.3 Neprofesionální

Více

MiFID. Markets in Financial Instruments Directive

MiFID. Markets in Financial Instruments Directive Markets in Financial Instruments Directive Směrnice o trzích finančních nástrojů Pravidla při poskytování investičních služeb Evropský předpis Výbor evropských regulátorů cenných papírů Cíl sladit ochranu

Více

Informace pro klienta a zájemce o pojištění

Informace pro klienta a zájemce o pojištění Informace pro klienta a zájemce o pojištění Informace podle 21 zákona č. 38/2004 Sb., o pojišťovacích zprostředkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí a o změně živnostenského zákona,

Více

KATEGORIZACE KLIENTA A VÝSLEDEK DOTAZNÍKU INVESTORA

KATEGORIZACE KLIENTA A VÝSLEDEK DOTAZNÍKU INVESTORA KATEGORIZACE KLIENTA A VÝSLEDEK DOTAZNÍKU INVESTORA KOLEKTIVNÍ INVESTOVÁNÍ 1. Internetová adresa Banky, na které jsou umístěny veškeré informace poskytované Bankou, na které odkazuje tato Smlouva: http://www.kb.cz.

Více

Smlouva o obstarávání koupě nebo prodeje investičních nástrojů

Smlouva o obstarávání koupě nebo prodeje investičních nástrojů Smlouva o obstarávání koupě nebo prodeje investičních nástrojů Komerční banka, a.s., se sídlem Praha 1, Na Příkopě 33 čp. 969, PSČ 114 07, IČO: 453 17 054, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským

Více

Obsah: I. Úvodní ustanovení 3 1. Předmět a cíl vnitřního předpisu 3 2. Případy střetu zájmů ve Společnosti 3 II. Postupy pro zjišťování a řízení

Obsah: I. Úvodní ustanovení 3 1. Předmět a cíl vnitřního předpisu 3 2. Případy střetu zájmů ve Společnosti 3 II. Postupy pro zjišťování a řízení Název: Vnitřní směrnice č.: Obsah: Přílohy: Určena: Vytvořil: Schválil: PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ - DS/DPS D/4/2013 Postupy zjišťování a řízení střetu zájmů ve Společnosti při distribuci důchodového

Více

1. DODATEK K ZÁKLADNÍMU PROSPEKTU

1. DODATEK K ZÁKLADNÍMU PROSPEKTU UniCredit Bank Czech Republic, a. s. Dluhopisový program v maximálním objemu nesplacených dluhopisů 100 000 000 000 Kč s dobou trvání programu 30 let 1. DODATEK K ZÁKLADNÍMU PROSPEKTU Datum tohoto 1. dodatku

Více

Smlouva o vkladovém účtu s výpovědní lhůtou

Smlouva o vkladovém účtu s výpovědní lhůtou Smlouva o vkladovém účtu s výpovědní lhůtou Moravský Peněžní Ústav spořitelní družstvo, se sídlem Praha, Nové Město, Senovážné náměstí 1375/19, PSČ 110 00, IČ 25307835, zapsané v obchodním rejstříku vedeném

Více

Smlouva o obhospodařování majetku FWR Basic č.

Smlouva o obhospodařování majetku FWR Basic č. Smlouva o obhospodařování majetku FWR Basic č. uzavřená podle zákona č. 89/2012 Sb., občanský zákoník, v platném znění (dále jen "Občanský zákoník") (dále jen "Smlouva") mezi následujícími smluvními stranami:

Více

UVEŘEJŇOVÁNÍ INFORMACÍ

UVEŘEJŇOVÁNÍ INFORMACÍ UVEŘEJŇOVÁNÍ INFORMACÍ Údaje uveřejňované organizační složkou zahraničního obchodníka s cennými papíry podle vyhlášky č. 163/2014 o výkonu činnosti bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s

Více

Politika výkonu hlasovacích práv

Politika výkonu hlasovacích práv Politika výkonu hlasovacích práv Účinnost ke dni: 22.07.2014 ZFP Investments, investiční společnost, a.s., se sídlem Antala Staška 2027/79, Krč, 140 00 Praha 4, IČO 242 52 654, zapsaná v obchodním rejstříku,

Více

POSTUPY ZJIŠŤOVÁNÍ A ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ

POSTUPY ZJIŠŤOVÁNÍ A ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ POSTUPY ZJIŠŤOVÁNÍ A ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ Společnost ATLANTIK finanční trhy, a. s. (dále jen ATLANTIK FT ), v souladu s ustanovením 12 písm. b) zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve

Více

Klíčové informace pro investory

Klíčové informace pro investory Klíčové informace pro investory Tento dokument obsahuje klíčové informace pro investory o tomto fondu. Nejedná se o marketingový materiál. Tyto informace odpovídají zákonu o kolektivním investování a jejich

Více

Raiffeisen fond dluhopisových příležitostí, otevřený podílový fond, Raiffeisen investiční společnost a.s.

Raiffeisen fond dluhopisových příležitostí, otevřený podílový fond, Raiffeisen investiční společnost a.s. Pololetní zpráva k 30. 6. 2013 Raiffeisen fond dluhopisových příležitostí, otevřený podílový fond, Raiffeisen investiční společnost a.s. 1 Název podílového fondu a identifikační označení podle mezinárodního

Více

Investiční dotazník. 1) pro klienty obchodující s finančními deriváty a 2) pro klienty, kterým bude poskytováno investiční poradenství

Investiční dotazník. 1) pro klienty obchodující s finančními deriváty a 2) pro klienty, kterým bude poskytováno investiční poradenství Investiční dotazník 1) pro klienty obchodující s finančními deriváty a 2) pro klienty, kterým bude poskytováno investiční poradenství IDENTIFIKACE ZÁKAZNÍKA Jméno a příjmení / Společnost: Rodné číslo /

Více

Nechte starost o Vaše investice

Nechte starost o Vaše investice IKS INVESTIČNÍ MANAŽER Nechte starost o Vaše investice na profesionálech PŘEDSTAVUJEME PRODUKT IKS INVESTIČNÍ MANAŽER IKS Investiční manažer je moderní produkt správy klientského portfolia. Prostředky

Více

Obchodní podmínky J&T INVESTIČNÍ SPOLEČNOSTI, a.s.

Obchodní podmínky J&T INVESTIČNÍ SPOLEČNOSTI, a.s. OBCHODNÍ PODMÍNKY PRO VYDÁVÁNÍ A ODKUPOVÁNÍ PODÍLOVÝCH LISTŮ INVESTIČNÍCH FONDŮ ADMINISTROVANÝCH J&T INVESTIČNÍ SPOLEČNOSTÍ, a.s. (dále jen Podmínky ) Platné od 1. 2. 2015 1. ČLÁNEK Základní informace

Více

Pololetní zpráva 2013. Raiffeisen penzijní společnosti a.s.

Pololetní zpráva 2013. Raiffeisen penzijní společnosti a.s. Raiffeisen penzijní společnosti a.s. Profil společnosti Na základě udělené licence ČNB zahájila činnost je součástí skupiny Raiffeisen v České republice. Raiffeisen je v řadě evropských zemí již přes sto

Více

INFORMACE O REŽIMU OCHRANY MAJETKU ZÁKAZNÍKA

INFORMACE O REŽIMU OCHRANY MAJETKU ZÁKAZNÍKA INFORMACE O REŽIMU OCHRANY MAJETKU ZÁKAZNÍKA Platnost a účinnost od 1. března 2016 Citibank Europe plc, organizační složka PRAHA ČESKÁ REPUBLIKA Citibank Europe plc, společnost založená a existující podle

Více

Základní údaje k žádosti o licenci podle 4 odst. 1 zákona

Základní údaje k žádosti o licenci podle 4 odst. 1 zákona Základní údaje k žádosti o licenci podle 4 odst. 1 zákona Příloha č. 1 k vyhlášce č. 90/2006 Sb. ÚDAJE O ZALOŽENÉ BANCE 1. Základní identifikace založené banky Sídlo banky Výše Jmenovitá hodnota Počet

Více

Žádost o souhlas k nabytí nebo ke zvýšení kvalifikované účasti na regulované právnické osobě/k ovládnutí regulované právnické osoby

Žádost o souhlas k nabytí nebo ke zvýšení kvalifikované účasti na regulované právnické osobě/k ovládnutí regulované právnické osoby Příloha č. 7 k vyhlášce č. 233/2009 Sb. VZOR Žádost o souhlas k nabytí nebo ke zvýšení kvalifikované účasti na regulované právnické osobě/k ovládnutí regulované právnické osoby podle zákona č. 21/1992

Více

Česká spořitelna penzijní společnost, a. s.

Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Pololetní zpráva 2013 Česká spořitelna penzijní společnost, a.s., vznikla 1. ledna 2013 transformací Penzijního fondu České spořitelny, a.s., na penzijní společnost

Více

PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ

PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ I. Úvodní ustanovení 1. Předmět a cíl pravidel Finanční zprostředkovatel 1 1. Vzájemná poradenská a.s. (dále jen Společnost ) v souladu se zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání

Více

PODÍLOVÉ FONDY. Ing. Věra Holíková

PODÍLOVÉ FONDY. Ing. Věra Holíková Autor Anotace Očekávaný přínos Tematická oblast Téma Předmět Ročník Obor vzdělávání Stupeň a typ vzdělávání Název DUM Ing. Věra Holíková PODÍLOVÉ FONDY Výukový materiál slouží jako podklad pro výklad problematiky

Více

Britanika Holding a.s.

Britanika Holding a.s. Pravidla pro zjišťování a řízení střetu zájmů Britanika Holding a.s. se sídlem Na Florenci 2116/15, Nové Město, 110 00 Praha 1, IČO: 03149013, zapsané v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze,

Více

VŠEOBECNÉ OBCHODNÍ PODMÍNKY

VŠEOBECNÉ OBCHODNÍ PODMÍNKY VŠEOBECNÉ OBCHODNÍ PODMÍNKY 1 DEFINICE POJMŮ Není-li výslovně stanoveno jinak, mají pojmy s velkým počátečním písmenem obsažené v těchto VOP nebo ve Smlouvě o Půjčce následující význam: 1.1 Dlužník znamená

Více

Bankovní právo - 8. JUDr. Ing. Otakar Schlossberger, Ph.D.,

Bankovní právo - 8. JUDr. Ing. Otakar Schlossberger, Ph.D., JUDr. Ing. Otakar Schlossberger, Ph.D., vedoucí katedry financí VŠFS a externí odborný asistent katedry bankovnictví a pojišťovnictví VŠE Obsah: Základní informace o právní úpravě IS a IF, Investiční společnosti

Více

INVESTIKA, investič ní společ nost, a.s.

INVESTIKA, investič ní společ nost, a.s. INVESTIKA, investič ní společ nost, a.s. Politika stř etů za jmů Účinnost ke dni: 25. července 2016 Stránka 1 z 10 1. Úvodní ustanovení I. Úvod A. Představenstvo INVESTIKA, investiční společnost, a.s.

Více

Investiční služby, Investiční nástroje a rizika s nimi související

Investiční služby, Investiční nástroje a rizika s nimi související Investiční služby, Investiční nástroje a rizika s nimi související Stránka 1 z 5 Investiční služby, Investiční nástroje a rizika s nimi související Předmětem tohoto materiálu je popis investičních služeb

Více

Kategorizace zákazníků podle směrnice MiFID

Kategorizace zákazníků podle směrnice MiFID Kategorizace zákazníků podle směrnice MiFID Obsah 1. Úvodní ustanovení... 1 2. Kategorie zákazníků... 1 2.1 Neprofesionální zákazník... 1 2.2 Profesionální zákazník... 2 2.3 Způsobilá protistrana... 3

Více

Smlouva o poskytování investičních služeb

Smlouva o poskytování investičních služeb Smlouva o poskytování investičních služeb Smlouva č.. Komisionářská smlouva o poskytování investičních služeb a souvisejících služeb v souladu se zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu

Více

REKLAMAČNÍ ŘÁD IAD Investments, správ. spol., a.s. 3.11.2014

REKLAMAČNÍ ŘÁD IAD Investments, správ. spol., a.s. 3.11.2014 REKLAMAČNÍ ŘÁD IAD Investments, správ. spol., a.s. 3.11.2014 OBSAH 1. ÚVODNÍ USTANOVENÍ... 3 2. REKLAMACE... 3 3. ZÁSADY PŘIJÍMÁNÍ REKLAMACÍ... 4 4. EVIDENCE REKLAMACÍ... 5 5. LHŮTA PRO PODÁNÍ REKLAMACE...

Více

I. SPRÁVNÍ ORGÁN II. ŽADATEL III. ŽÁDOST

I. SPRÁVNÍ ORGÁN II. ŽADATEL III. ŽÁDOST Žádost o licenci pro pobočku banky z jiného než členského státu podle zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů (dále jen zákon o bankách ) I. SPRÁVNÍ ORGÁN 1. Název a adresa správního

Více

Smlouva o obstarání obchodů s investičními nástroji a poskytování jiných služeb

Smlouva o obstarání obchodů s investičními nástroji a poskytování jiných služeb Smlouva o obstarání obchodů s investičními nástroji a poskytování jiných služeb uzavřená podle zákona č. 89/2012 Sb., občanský zákoník, v platném znění (dále jen "Občanský zákoník") (dále jen "Smlouva")

Více

DOHODA O ZALOŽENÍ ÚČTU PRO PRÁVNICKÉ OSOBY

DOHODA O ZALOŽENÍ ÚČTU PRO PRÁVNICKÉ OSOBY DOHODA O ZALOŽENÍ ÚČTU PRO PRÁVNICKÉ OSOBY ZÁSTUPCE PRÁVNICKÉ OSOBY Jméno: Příjmení: Místo narození: Číslo OP nebo pasu: Doklad totožnosti je platný do: Rodné číslo: Nemá exspiraci Zastoupení: ADRESA TRVALÉHO

Více

ZÁKON č.240 ze dne 3. července 2013 o investičních společnostech a investičních fondech. Martin Jonáš Jana Kubínová Martin Koudelka

ZÁKON č.240 ze dne 3. července 2013 o investičních společnostech a investičních fondech. Martin Jonáš Jana Kubínová Martin Koudelka ZÁKON č.240 ze dne 3. července 2013 o investičních společnostech a investičních fondech Martin Jonáš Jana Kubínová Martin Koudelka Základní informace Účinnost od 19. srpna 2013 Transpoziční charakter =>

Více

KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ

KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ Obsah: 1. Úvodní ustanovení... 2 2. Kategorie zákazníků dle směrnice MIFID... 2 2.1 Neprofesionální zákazník... 2 2.2 Profesionální zákazník... 2 2.3 Způsobilá protistrana... 3 3.

Více

OVB Allfinanz, a.s., Baarova 1026/2, Praha 4, IČ: , zapsaná v OR vedeném MS v Praze, oddíl B, vložka č. 9697

OVB Allfinanz, a.s., Baarova 1026/2, Praha 4, IČ: , zapsaná v OR vedeném MS v Praze, oddíl B, vložka č. 9697 Můj majetek je vyšší než 4násobek ID003 12/2008 ORIGINÁL PRO CONSEQ Můj majetek je vyšší než 4násobek ID003 12/2008 KOPIE PRO OVB Můj majetek je vyšší než 4násobek ID003 12/2008 KOPIE PRO PORADCE Můj majetek

Více

VŠEOBECNÉ OBCHODNÍ PODMÍNKY

VŠEOBECNÉ OBCHODNÍ PODMÍNKY VŠEOBECNÉ OBCHODNÍ PODMÍNKY pro poskytování služeb a zboží společností CONSITE, s.r.o. znění účinné od 1. 1. 2011 1. Předmět Všeobecných obchodních podmínek 1.1. Tyto všeobecné obchodní podmínky (dále

Více

I. SPRÁVNÍ ORGÁN II. ŽADATEL III. ŽÁDOST. 1. Název a adresa správního orgánu Název správního orgánu

I. SPRÁVNÍ ORGÁN II. ŽADATEL III. ŽÁDOST. 1. Název a adresa správního orgánu Název správního orgánu Žádost o licenci pro banku/povolení pro družstevní záložnu podle zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů (dále jen zákon o bankách ) a podle zákona č. 87/1995 Sb., o spořitelních

Více

SMLOUVA O OBSTARÁVÁNÍ OBCHODŮ S CENNÝMI PAPÍRY KOLEKTIVNÍHO

SMLOUVA O OBSTARÁVÁNÍ OBCHODŮ S CENNÝMI PAPÍRY KOLEKTIVNÍHO SMLOUVA O OBSTARÁVÁNÍ OBCHODŮ S CENNÝMI PAPÍRY KOLEKTIVNÍHO INVESTOVÁNÍ PŘÍLOHA Č. 1 INFORMACE O SLUŽBÁCH A NÁSTROJÍCH, KATEGORIE KLIENTA A VÝSLEDEK DOTAZNÍKU INVESTORA Ustanovení pro všechny klienty 1.

Více

KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ

KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ Obsah: 1. Úvodní ustanovení... 2 2. Kategorie zákazníků dle směrnice MIFID... 2 2.1 Neprofesionální zákazník... 2 2.2 Profesionální zákazník... 2 2.3 Způsobilá protistrana... 3 3.

Více

Informace o HighSky Brokers, a. s.

Informace o HighSky Brokers, a. s. Informace o HighSky Brokers, a. s. 1. Právní informace týkající se HighSky Brokers, a.s. HighSky Brokers, a.s., sídlem Vodičkova 710/31, Praha 1, 110 00, IČ: 247 10 164, zapsaná v obchodním rejstříku,

Více

INFORMACE O INVESTIČNÍCH SLUŽBÁCH A NÁSTROJÍCH

INFORMACE O INVESTIČNÍCH SLUŽBÁCH A NÁSTROJÍCH INFORMACE O INVESTIČNÍCH SLUŽBÁCH A NÁSTROJÍCH 1. Údaje o Bance jako právnické osobě, která vykonává činnosti stanovené v licenci ČNB a základní informace související investičními službami poskytovanými

Více

Politika provádění obchodů

Politika provádění obchodů Politika provádění obchodů Účinnost ke dni: 22.1.2013 ZFP Investments, investiční společnost, a.s., se sídlem Antala Staška 2027/79, Krč, 140 00 Praha 4, IČO 242 52 654, zapsaná v obchodním rejstříku,

Více

KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ

KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ Obsah: 1. Úvodní ustanovení... 2 2. Kategorie zákazníků dle směrnice MIFID... 2 2.1 Neprofesionální zákazník... 2 2.2 Profesionální zákazník... 2 2.3 Způsobilá protistrana... 3 3.

Více

o) schválení změny depozitáře, nebo

o) schválení změny depozitáře, nebo Strana 2618 Sbírka zákonů č. 248 / 2013 Částka 96 248 VYHLÁŠKA ze dne 24. července 2013, kterou se mění vyhláška č. 233/2009 Sb., o žádostech, schvalování osob a způsobu prokazování odborné způsobilosti,

Více

3. investiční zprostředkovatel zprostředkovává s odbornou péčí uzavření smlouvy o poskytování investičních služeb nebo je pověřen třetí osobou

3. investiční zprostředkovatel zprostředkovává s odbornou péčí uzavření smlouvy o poskytování investičních služeb nebo je pověřen třetí osobou ODŮVODNĚNÍ vyhlášky, kterou se mění vyhláška č. 231/2009 Sb., o náležitostech a způsobu vedení deníku obchodníka s cennými papíry a náležitostech a způsobu vedení evidence investičního zprostředkovatele

Více

ŽÁDOST O POSKYTNUTÍ DOTACE Z ROZPOČTU MĚSTSKÉ ČÁSTI PRAHA 14

ŽÁDOST O POSKYTNUTÍ DOTACE Z ROZPOČTU MĚSTSKÉ ČÁSTI PRAHA 14 ŽÁDOST O POSKYTNUTÍ DOTACE Z ROZPOČTU MĚSTSKÉ ČÁSTI PRAHA 14 Výběr podporované podoblasti (po poklepání /2xklik/ zaškrtněte zvolenou podoblast) A: kultura a umělecká činnost B: sport, tělovýchova, volný

Více

Srovnání zákonných požadavků VYBRANÉ ZMĚNY

Srovnání zákonných požadavků VYBRANÉ ZMĚNY Srovnání zákonných požadavků VYBRANÉ ZMĚNY (Zákon č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech vs. Zákon č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování) původní Obsah změněné pasáže

Více

Návrh ČÁST PRVNÍ ÚVODNÍ USTANOVENÍ. Předmět úpravy

Návrh ČÁST PRVNÍ ÚVODNÍ USTANOVENÍ. Předmět úpravy Návrh VYHLÁŠKA ze dne.2008, kterou se mění vyhláška České národní banky č. 605/2006 Sb., o některých informačních povinnostech obchodníka s cennými papíry, ve znění vyhlášky č. 242/2007 Sb. Česká národní

Více

Metodické listy pro kombinované studium předmětu. Bankovní právo.

Metodické listy pro kombinované studium předmětu. Bankovní právo. Metodické listy pro kombinované studium předmětu. Kurs,, je určen pro posluchače bakalářského studia na oboru Finance a finanční služby a jeho cílem je poskytnout studentům ucelený soubor poznatků o právní

Více

Klíčové informace důchodových fondů. Obsah. (2. pilíř)

Klíčové informace důchodových fondů. Obsah. (2. pilíř) Klíčové informace důchodových fondů (2. pilíř) Obsah llianz důchodový fond státních dluhopisů...........2 llianz konzervativní důchodový fond................4 llianz vyvážený důchodový fond....................6

Více

M e t o d i k a pro vyplnění žádosti o povolení k činnosti investičního fondu

M e t o d i k a pro vyplnění žádosti o povolení k činnosti investičního fondu M e t o d i k a pro vyplnění žádosti o povolení k činnosti investičního fondu I. SPRÁVNÍ ORGÁN Žádost o povolení k činnosti investičního fondu se podává České národní bance. II. ŽADATEL Podle 64 zákona

Více

Investiční služby, Investiční nástroje a rizika s nimi související

Investiční služby, Investiční nástroje a rizika s nimi související Investiční služby, Investiční nástroje a rizika s nimi související Předmětem tohoto materiálu je popis investičních služeb poskytovaných společností M & M pojišťovací s.r.o. (dále jen Zprostředkovatel

Více

Raiffeisen investiční společnost a.s.

Raiffeisen investiční společnost a.s. Pololetní zpráva k 30. 6. 2013 Raiffeisen investiční společnost a.s. 1 Základní údaje o investiční společnosti: Obchodní firma: Raiffeisen investiční společnost a. s. IČ: 29146739 Sídlo: Hvězdova 1716/2b,

Více

/14, 1, PSČ , IČ: V

/14, 1, PSČ , IČ: V Podle 84a odst. 4 zákona o kolektivním investování Česká národní banka schvaluje tyto změny statutu podílového fondu WOOD & Company Select Balanced Fund otevřený podílový fond, WOOD & Company investiční

Více

STRATEGIE PROVÁDĚNÍ A PŘEDÁVÁNÍ POKYNŮ (STRATEGIE PROVÁDĚNÍ, ZADÁVÁNÍ A ALOKACE POKYNŮ)

STRATEGIE PROVÁDĚNÍ A PŘEDÁVÁNÍ POKYNŮ (STRATEGIE PROVÁDĚNÍ, ZADÁVÁNÍ A ALOKACE POKYNŮ) STRATEGIE PROVÁDĚNÍ A PŘEDÁVÁNÍ POKYNŮ (STRATEGIE PROVÁDĚNÍ, ZADÁVÁNÍ A ALOKACE POKYNŮ) IAD Investments, správ. spol., a.s. 14.7.2014 OBSAH 1. ÚVODNÍ USTANOVENÍ... 3 2. STRATEGIE PROVÁDĚNÍ POKYNŮ... 3

Více

Návrh Asociace pro kapitálový trh na zavedení Individuálního penzijního účtu (IPU)

Návrh Asociace pro kapitálový trh na zavedení Individuálního penzijního účtu (IPU) Návrh Asociace pro kapitálový trh na zavedení Individuálního penzijního účtu (IPU) Východiska Forma vytváření dlouhodobých rezerv s podporou státu Státní podpora je postavená na stejnou úroveň jako u soukromého

Více

Žádost o poskytnutí úvěru/příslibu úvěru a čestné prohlášení

Žádost o poskytnutí úvěru/příslibu úvěru a čestné prohlášení registrační číslo žádosti referenční číslo žádosti 1 ) Žádost o poskytnutí 2 ) hypotečního úvěru překlenovacího hypotečního úvěru Žádám/e o poskytnutí hypotečního úvěru: Výše v Kč: slovy: Způsob čerpání:

Více

Tabulková část informační povinnosti investičních a podílových fondů

Tabulková část informační povinnosti investičních a podílových fondů Tabulková část informační povinnosti investičních a podílových fondů Základní údaje Název fondu (pro PF), CONSUS investiční fond Obchodní firma (IF): ISIN / SIN: ISIN / SIN: ISIN / SIN: CZ0008028305 Registrace

Více

každé osoby uvedené v tomto seznamu,.

každé osoby uvedené v tomto seznamu,. Strana 4562 Sbírka zákonů č. 344 / 2014 Částka 137 344 VYHLÁŠKA ze dne 19. prosince 2014, kterou se mění vyhláška č. 247/2013 Sb., o žádostech podle zákona o investičních společnostech a investičních fondech

Více

I. SPRÁVNÍ ORGÁN II. ŽADATEL 1/ Příloha č. 3 k vyhlášce č. 233/2009 Sb. VZOR

I. SPRÁVNÍ ORGÁN II. ŽADATEL 1/ Příloha č. 3 k vyhlášce č. 233/2009 Sb. VZOR Příloha č. 3 k vyhlášce č. 233/2009 Sb. VZOR Žádost o předchozí souhlas k výkonu funkce vedoucí osoby podle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů a podle

Více

PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ

PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ Společnost World Investment Mediator s.r.o., (dále jen Zprostředkovatel ) v souladu s ust. 12 písm. b) zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších

Více

Výroční tisková konference AKAT Účastníci

Výroční tisková konference AKAT Účastníci 3. února 2016 Výroční tisková konference AKAT Účastníci Jan D. Kabelka, předseda AKAT Jana Brodani, výkonná ředitelka AKAT Jaroslav Mužík, člen Výkonného výboru AKAT Martin Řezáč, člen Výkonného výboru

Více