Čtvrtletní zpráva Direct pojišťovny, a.s.

Transkript

1 Čtvrtletní zpráva Direct pojišťovny, a.s. k pojišťovna

2 1. Údaje o Direct pojišťovně, a.s. Obchodní firma: Právní forma: Sídlo: Direct pojišťovna, a.s. akciová společnost Identifikační číslo: Daňové identifikační číslo: CZ Nové sady 996/25, Brno , Vznik: akciová společnost Direct pojišťovna, a.s. byla založena podle zakladatelské smlouvy sepsané dne , a to jednorázově, bez veřejné nabídky akcií v souladu s ust. 172 ObchZ Datum zápisu do Obchodního rejstříku: Poslední změna v Obchodním rejstříku: Účel poslední změny: Změna obchodní firmy z DIRECT pojišťovna, a.s. na Direct pojišťovna, a.s. Základní kapitál: Kč, splaceno 100 % Předmět podnikání: provozování pojišťovací činnosti podle zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví, ve znění pozdějších předpisů, v rozsahu odvětví neživotních pojištění uvedených v příloze č. 1 k zákonu o pojišťovnictví, část B bod 1, 3, 7, 8, 9, 10, 13, 16 a 18; provozování činností souvisejících s pojišťovací činností: zprostředkovatelská činnost podle zákona o pojišťovnictví, poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob, šetření pojistných událostí, vzdělávací činnost pro pojišťovací zprostředkovatele a samostatné likvidátory pojistných událostí; provozování zajišťovací činnosti pro neživotní zajištění. 2. Činnost Všechny činnosti uvedené v Obchodním rejstříku viz výše, Direct pojišťovna, a.s. skutečně vykonává. Žádná činnost vykonávaná nebo poskytovaná nebyla Českou národní bankou omezena nebo pozastavena. 3. Akcie Druh: Forma: Podoba: kmenové na jméno zaknihované Počet: Jmenovitá hodnota: Celkový objem: ks Kč Kč 4. Držení akcií Direct pojišťovna k nedržela žádné vlastní akcie, zatímní listy ani jiné účastnické cenné papíry. 5. Základní kapitál V průběhu 3. kvartálu 2017 končícího nebyl základní kapitál navýšen. 2

3 6. Zaměstnanci K činil průměrný přepočtený stav zaměstnanců 255 osob. 7. Organizační struktura Direct pojišťovny, a.s. Valná hromada Představenstvo Interní audit Kancelář představenstva společnosti Předseda představenstva Projektový manažer Výkonná asistentka/ Projektový manažer Projekty a inovace Týmová asistentka Péče o tým Marketing a inovace Analytický tým Rozvoj strategických aliancí Obchod Služby klientům Retailové produkty a CRM Podnikatelské pojištění Finance 3

4 8. Členové představenstva Pavel Řehák předseda představenstva Vznik funkce: Vznik členství: McKinsey & Company, Česká pojišťovna, VIGO Investments, Vzdělání: Vysoká škola ekonomická v Praze, Northwestern University Kellog School of Management Martin Frko místopředseda představenstva Vznik členství: McKinsey & Company, Česká pojišťovna, VIGO Investments, Vzdělání: Fakulta Managementu, Univerzita Komenského, Bratislava, London Business School Robert Dohnal člen představenstva Vznik členství: McKinsey & Company, VIGO Investments Vzdělání: Vysoká škola ekonomická v Praze, HEC School of Management Patrik Nový člen představenstva Vznik členství: McKinsey & Company, Česká pojišťovna Vzdělání: Fakulta sociálních věd, Univerzita Karlova v Praze Michal Řezníček člen představenstva Vznik členství: Penzijní fond České pojišťovny, a.s., Česká pojišťovna Vzdělání: VOŠ Olomouc, Aplikace IT v ekonomii Martina Jandová člen představenstva Vznik členství: Česká pojišťovna Vzdělání: Vysoká škola ekonomická v Praze 9. Členství členů představenstva Direct pojišťovny, a.s. v orgánech jiných právnických osob Pavel Řehák je předsedou představenstva VIGO Investments a.s., předsedou představenstva VIGO Finance a.s., předsedou představenstva VIGO Project Financing a.s., předsedou představenstva Direct finance Europe, a.s., jednatelem VIGO One s.r.o., jednatelem VIGO Alfa s.r.o. a členem správní rady Aspen Institute Central Europe o.p.s. Martin Frko je místopředsedou představenstva VIGO Investments a.s., členem představenstva VIGO Finance a.s., jednatelem VIGO Alfa s.r.o. předsedou dozorčí rady Direct finance Europe, a.s. a členem dozorčí rady VIGO Project Financing a.s. Robert Dohnal je členem představenstva VIGO Investments a.s., členem představenstva VIGO Finance a.s., členem představenstva VIGO Project Financing a.s. a člen dozorčí rady Direct finance Europe, a.s. Patrik Nový není členem v orgánech jiných právnických osob. Michal Řezníček není členem v orgánech jiných právnických osob. Martina Jandová není členem v orgánech jiných právnických osob. 4

5 10. Členové dozorčí rady Libor Matura předseda dozorčí rady Vznik funkce: Vznik členství: Rothschild, Natland Investment Group, Česká spořitelna Vzdělání: Slezská univerzita, Obchodně podnikatelská fakulta Petr Herzmann místopředseda dozorčí rady Vznik funkce: Vznik členství: Česká pojišťovna Vzdělání: Vysoká škola ekonomická v Praze Monika Herešová Mráková člen dozorčí rady Vznik členství: Česká pojišťovna Vzdělání: Univerzita Karlova, Právnická fakulta, Praha 11. Členství členů dozorčí rady Direct pojišťovny, a.s. v orgánech jiných právnických osob Libor Matura je členem představenstva ve společnostech VIGO Investments a.s., VIGO Project Financing a.s., Direct finance Europe, a.s., jednatelem VIGO Alfa s.r.o., členem dozorčí rady VIGO Finance a.s., členem správní rady Nadace Vigo Foundation. Petr Herzmann je místopředsedou představenstva Direct finance Europe, a.s. a jednatelem Herzmann s.r.o. Monika Herešová Mráková je jednatelkou ve společnosti Ochránce údajů s.r.o. 12. Úvěry a půjčky K Direct pojišťovna, a.s. neevidovala žádné úvěry nebo půjčky poskytnuté členům dozorčí rady nebo představenstva a žádné záruky vydané za členy dozorčí rady nebo představenstva. 13. Akcionář Direct pojišťovny, a. s. Jediným akcionářem Direct pojišťovny, a.s. je VIGO Finance a.s. Obchodní firma: VIGO Finance a.s. Právní forma: akciová společnost Sídlo: U průhonu 1589/13a, Holešovice, Praha 7 Podíl na kapitálu: 100%, přímý Podíl na hlasovacích právech: 100%, přímý 14. Pohledávky Direct pojišťovna má k vůči podnikům ve skupině pohledávky z titulu zápůjček ve výši 30,6 milionů Kč (+ naběhlý úrok). Dále má v aktivech dluhové cenné papíry emitované osobami ve skupině ve výši 29 milionů Kč (+ naběhlý úrok). 5

6 15. Závazky Direct pojišťovna, a.s. má k závazky vůči podnikům ve skupině v hodnotě 10 tisíc Kč. 16. Záruky K Direct pojišťovna, a.s. nevydala žádné záruky a ani nepřijala žádné záruky od VIGO Finance a.s. 17. Struktura skupiny VIGO VIGO Investments a.s. VIGO Finance a.s. podíl nad 90 % podíl 100 % VIGO Alfa s.r.o. podíl 100 % Direct pojišťovna, a.s. podíl 100 % VIGO Beta s.r.o. podíl 100 % VIGO Delta s.r.o. podíl 100 % VIGO Project Financing a.s. podíl nad 90 % Direct finance Europe, a.s. 18. Finanční ukazatele Direct pojišťovny, a.s. Anualizace Rentabilita průměrných aktiv (ROAA): 0,6 % Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE): 2,4 % Kombinovaný poměr: 95,8 % 6

7 Direct pojišťovna, a.s. Výkaz zisku a ztráty k 30. září 2017 V tísících Kč Sídlo společnosti: Nové sady 996/25, Brno, IČ: Legenda Základna Mezisoučet Výsledek Výsledek Technický účet k neživotnímu pojištění 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: a) předepsané hrubé pojistné b) pojistné postoupené zajišťovatelům (-) c) změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné (+/-) d) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů (+/-) Převedené výnosy z finančního umístění (investic) z Netechnického účtu (položka III.6.) Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: a) náklady na pojistná plnění: aa) hrubá výše bb) podíl zajišťovatelů (-) b) změna stavu rezervy na pojistná plnění: aa) hrubá výše bb) podíl zajišťovatelů (-) Změna stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění (+/-) Prémie a slevy, očištěné od zajištění Čistá výše provozních nákladů: a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-) c) správní režie d) provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích (-) Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění Změna stavu vyrovnávací rezervy (+/-) Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka III.1.) Netechnický účet 1. Výsledek Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka I.10.) Výsledek Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.13.) Výnosy z finančního umístění (investic): a) výnosy z podílů se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob b) výnosy z ostatního finančního umístění (investic), se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob, v tom: aa) výnosy z pozemků a staveb (nemovitostí) bb) výnosy z ostatních investic c) změny hodnoty finančního umístění (investic) d) výnosy z realizace finančního umístění (investic) Převedené výnosy finančního umístění (investic) z Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.12.) Náklady na finanční umístění (investice): a) náklady na správu finančního umístění (investic), včetně úroků 94 b) změny hodnoty finančního umístění (investic) c) náklady spojené s realizací finančního umístění (investic) Převod výnosů z finančního umístění (investic) na Technický účet k neživotnímu pojištění (položka I.2.) Ostatní výnosy Ostatní náklady Daň z příjmů z běžné činnosti Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění Mimořádné náklady Mimořádné výnosy Mimořádný zisk nebo ztráta Daň z příjmů z mimořádné činnosti Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách Zisk nebo ztráta za účetní období

8 Direct pojišťovna, a.s. Rozvaha k 30. září 2017 V tísících Kč Sídlo společnosti: Nové sady 996/25, Brno, IČ: Legenda Hrubá výše Úprava Čistá výše Čistá výše Aktiva A. Pohledávky za upsaný základní kapitál B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho: a) zřizovací výdaje b) goodwill C. Finanční umístění (investice) I. Pozemky a stavby (nemovitosti), z toho: a) provozní nemovitosti II. Finanční umístění v podnikatelských seskupeních III. Jiná finanční umístění Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly Dluhové cenné papíry Finanční umístění v investičních sdruženích 4. Ostatní půjčky Depozita u finančních institucí Ostatní finanční umístění IV. Depozita při aktivním zajištění D. Finanční umístění životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník E. Dlužníci I. Pohledávky z operací přímého pojištění Pohledávky za pojistníky, z toho: a) pohledávky za ovládanými osobami b) pohledávky za osobami, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv 2) Pohledávky za pojišťovacími zprostředkovateli, z toho: a) pohledávky za ovládanými osobami b) pohledávky za osobami, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv II. Pohledávky z operací zajištění, z toho: a) pohledávky za ovládanými osobami b) pohledávky za osobami, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv III. Ostatní pohledávky, z toho: a) pohledávky za ovládanými osobami b) pohledávky za osobami, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv F. Ostatní aktiva I. Dlouhodobý hmotný majetek, jiný než pozemky a stavby (nemovitosti), a zásoby II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně III. Jiná aktiva G. Přechodné účty aktiv I. Naběhlé úroky a nájemné II. Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně: a) v životním pojištění 0 0 b) v neživotním pojištění III. Ostatní přechodné účty aktiv, z toho: a) dohadné položky aktivní Aktiva celkem

9 Legenda Hrubá výše Čistá výše Hrubá výše Čistá výše Pasiva A. Vlastní kapitál II. Základní kapitál a) změny základního kapitálu III. Emisní ážio IV. Ostatní kapitálové fondy VI. Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta minulých účetních období VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního období B. Podřízená pasiva C. Technické rezervy Rezerva na nezasloužené pojistné a) hrubá výše b) podíl zajišťovatelů (-) Rezerva pojistného životních pojištění a) hrubá výše b) podíl zajišťovatelů (-) 4. Rezerva na pojistná plnění a) hrubá výše b) podíl zajišťovatelů (-) Rezerva na prémie a slevy 6. Vyrovnávací rezerva 7. Ostatní technické rezervy 8. Rezerva na splnění závazků z použité technické úrokové míry 9. Rezerva pojistného neživotních pojištění 10. Rezerva na závazky Kanceláře a) hrubá výše b) podíl zajišťovatelů (-) D. Technická rezerva životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník E. Rezervy Ostatní rezervy F. Depozita při pasivním zajištění G. Věřitelé I. Závazky z operací přímého pojištění II. Závazky z operací zajištění a) závazky vůči ovládaným osobám b) závazky vůči osobám, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv III. Výpůjčky zaručené dluhopisem, z toho: IV. Závazky vůči finančním institucím, z toho: V. Ostatní závazky, z toho: a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení VI. Garanční fond Kanceláře H. Přechodné účty pasiv I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho: a) dohadné položky pasívní Pasiva celkem