Konsolidovaný nástroj získatele Kalkulačka - Cestovní pojištění (KO8,KA8) Návod k obsluze

Transkript

1 Konsolidovaný nástroj získatele Kalkulačka - Cestovní pojištění (KO8,KA8) Návod k obsluze Obsah 1 Kalkulace pojistné smlouvy Informace o smlouvě Partneři (klienti) Pojistník Pojištěné osoby Údaje o pojistném Rizika STORNO plus Asistenční Služba HOLIDAY Opuštěná domácnost Pojistné Získatelé Zvláštní údaje a ujednání Záznam z jednání s klientem Nabídka pojistné smlouvy Informace o nabídce Partneři (klienti) Údaje o pojištění Tisk nabídky, překlopení nabídky do tvorby pojistné smlouvy Přílohy... 12

2 1 Kalkulace pojistné smlouvy V kalkulačce lze sjednat dva produkty cestovního pojištění: individuální krátkodobé pojištění KOLUMBUS (dále jen KO8 ) a individuální pojištění na opakované výjezdy KOLUMBUS ABONENT (dále jen KA8 ). Tvorba PS se oproti ISOS významně liší. Při vytváření PS se využívá dynamického formuláře, který se mění v závislosti na tom, jaké údaje jsou do formuláře vyplněny. Formulář lze rozdělit do těchto oblastí: Informace o smlouvě, Partneři (klienti), Údaje o pojištění, Pojistné a slevy, Získatelé, Zvláštní údaje a ujednání. 1.1 Informace o smlouvě Část formuláře informace o smlouvě (Obr. 1) slouží k vyplnění informací o PS datum počátku PS, datum konce pojištění, čas počátku (vyplní se automaticky), počet dní (vyplní se automaticky pouze u KO8), Datum sjednání pojištění, ID nabídky. KA8 je navíc doplněna o výroční den. Po překlopení do stavu Pojistná smlouva zde bude zobrazeno číslo PS 1. Obr. 1- Informace o smlouvě (KO8) Pole ID nabídky slouží pro vyplnění identifikační hodnoty, v případě uložení návrhu PS. Při vyhledávání PS se lze podle hodnoty vyplněné v poli ID nabídky lépe orientovat. V tomto poli může být vyplněn jakýkoliv text o maximální délce 64 znaků. 1.2 Partneři (klienti) Formulář pro vyplnění údajů o partnerovi (klientovi) je zobrazen na Obr. 2. Pole, která musí být povinně vyplněna, jsou žlutě podbarvena. Ve výchozím nastavení jsou zobrazena pouze pole pro klienta v roli Pojistník. Další klienti, do role Pojištěný, se přidávají zvolením Přidej roli Pojištěný. V případě většího počtu pojištěných, je možno zvolit Souhrnný seznam Pojistník Kalkulačka je on-line připojena k databázi klientů IS Golem. Při vyplňování RČ/IČ dojde automaticky k připojení k databázi klientů a pokud je zadávaný klient nalezen, budou do zobrazených polí automaticky vloženy dostupné údaje. Tyto předvyplněné údaje lze v případě nutnosti editovat. Pokud bude pod jedním číslem v databázi zobrazeno více klientů, bude zobrazena tabulka (Obr. 3), ve které lze klienta kliknutím na příslušný řádek vybrat. U pojistníka je přednastaveno Pojistník je zároveň pojištěná osoba. Tím je pojistník automaticky veden jako pojištěný a již není potřeba vyplňovat mezi pojištěnými. Pojištěný je automaticky na základě RČ zařazen do věkové kategorie (Dospělý, Junior, ). Dále lze využít funkci Kopíruj údaje na dalšího partnera, která přenese adresu k následující pojištěné osobě. Tuto funkci lze využít u všech dalších vyplněných pojištěných osob. 1 Číslo PS se přiděluje automaticky při překlopení do stavu Pojistná smlouva. Datum aktualizace -1- Ing. Luboš Nejtek

3 Obr. 2 - Pojistník Obr. 3 - Výběr klienta při shodě Pro zadávání adresy klienta je v kalkulačce zcela nově vytvořeno prohledávání pomocí UIRADR. Výhodou vyhledávání adres v UIRADR je, že lze začít psát adresu odkudkoliv (ulici, město, atd.) a s postupným upřesňováním adresy se v zobrazené nabídce zpřesňuje adresa klienta. Adresa nemusí být psána postupně do příslušných polí, ale napíše se do řádku označeného Adresa:. Mezi jednotlivými údaji je nutné psát čárku. Kliknutím na adresu ve výběru, bude adresa vyplněna do příslušných polí (Obr. 4). Datum aktualizace -2- Ing. Luboš Nejtek

4 Obr. 4 - Využití UIRADR V případě, že nebude adresa pomocí UIR-ADR nalezena, tak ji lze v jednotlivých polích vyplnit manuálně. Při vkládání údajů o klientovi lze v kalkulačce využít dvě nové funkce, které významnou měrou usnadňují práci při uzavírání PS. První je vyhledávání klientů v databází IS Golem a druhou je využití nového intuitivního vyhledávaní adres v UIRADR. U všech partnerů lze použít funkci Kopíruj údaje na dalšího partnera, která přenese údaje o adrese k prvnímu následujícímu pojištěnému partnerovi. Vymazání údajů o klientovi lze provést tlačítkem v podobě gumy u každé role. Symbol gumy se objevuje i v dalších části formuláře a lze použít na příslušnou část formuláře pro vymazání vyplněných údajů. V případě, že přepočítávání kalkulačky trvá již dlouho, je možné použít refresh stránky pomocí tlačítka v internetovém prohlížečí (Internet explorer - ) nebo pomocí funkční klavesy F Pojištěné osoby Pojištěné osoby lze u cestovního pojištění KOLUMBUS i KOLUMBUS ABONENT uvést dvěma způsoby (viz.obr. 5). Datum aktualizace -3- Ing. Luboš Nejtek

5 Seznam pojištěných pomocí tlačítka Přidej roli Pojištěný budou na formuláři zobrazeny pole, do kterých se vyplní údaje o pojištěných osobách (Obr. 6). Tlačítko Přidej roli Pojištěný lze použít opakovaně. Souhrnný seznam v případě většího počtu pojištěných osob se k pojistné smlouvě přikládá seznam pojištěných osob na samostatné příloze. V seznamu musí být uvedeny údaje o pojištěných ve stejném rozsahu jako v pojistné smlouvě. Obr. 5 - Pojištěné osoby Při vyplňování údajů o pojištěných osobách, lze využít vyhledávání v databázi klientů a další funkce stejně jako u pojistníka. Odebrání pojištěného se provede stisknutím tlačítka Odeber roli u příslušného pojištěného. Shodně jako u pojistníka lze kopírovat údaje o adrese k dalšímu pojištěnému. Obr. 6 - Pojištěný (Seznam pojištěných) V cestovním pojištění může být pojištěnou osobou POUZE fyzická osoba (nikoliv právnická osoba). 1.3 Údaje o pojistném V části formuláře údaje o pojistném (Obr. 8) se vyplňují údaje, které mají vliv na výpočet pojistného pro KO8: Pojištěné osoby: o pokud je zvolen Seznam pojištěných a pojištěné osoby jsou zadány, jejich počet se o automaticky zobrazí v příslušných věkových skupinách pokud je zvolen Souhrnný seznam, počet pojištěných je nutno manuálně uvést do jednotlivých věkových skupin: dospělí, senioři, junioři a děti Typ cesty soukromá cesta / turistika nebo pracovní cesta Územní platnost Česká republika, Evropa, Celý svět Doplňková pojištění bez připojištění, aktivní sporty, organizovaný sport Varianty pojištění o LVZ KLASIK, PLUS o UZO KLASIK, PLUS Sleva výběr předdefinované slevy, kterou lze v rámci cestovního pojištěné použít Dodatkové pojištění pro případ zrušení cestovní služby STORNO plus A pro KA8: Pojištěné osoby: Datum aktualizace -4- Ing. Luboš Nejtek

6 o Pokud je zvolen Seznam pojištěných a pojištěné osoby jsou zadány, jejich počet se automaticky zobrazí v příslušných věkových skupinách o Pokud je zvolen Souhrnný seznam, počet pojištěných je nutno manuálně uvést do jednotlivých věkových skupin: dospělí, senioři, a děti Bonus Plus ANO, NE o V případě zvolení varianty Bonus + bude zobrazeno u každého pojištěného pole, do kterého je nutné vyplnit číslo bonusové smlouvy (Obr. 7) Pozn.: Pole Číslo bonusové smlouvy se zobrazí až poté, co se zaškrtne pole Bonus Plus a zmáčkne tlačítko Přepočítat. Typ cesty turistika i pracovní cesta Územní platnost - Evropa, Celý svět Doplňková pojištění bez připojištění, aktivní sporty Varianty pojištění o LVZ KLASIK, PLUS o UZO ANO, NE (přednastaveno je ANO) Sleva výběr předdefinované slevy, kterou lze v rámci cestovního pojištění použít Obr. 7 - Bonus Plus (KA8) Po vyplnění těchto údajů je důležité pomocí tlačítka Přepočítat aktualizovat kalkulačku. Tím dojde i k výpočtu pojistného a k zobrazení pojistného za jednotlivá rizika. Obr. 8 - Údaje o pojistném (KO8) Datum aktualizace -5- Ing. Luboš Nejtek

7 1.4 Rizika Zvolená rizika a pojistné za ně bude zobrazeno po vyplnění a přepočítání hodnot v Údajích o pojistném (viz předchozí kapitola). Rizika (varianty pojištění) nelze v této části formuláře modifikovat. V této části formuláře jsou pouze zobrazeny vypočítané pojistné částky za sjednané varianty pojištění (Obr. 9) STORNO plus U cestovního pojištění KOLUMBUS KO8 lze, pokud je sjednána alespoň varianta pojištění UZO, v kalkulačce sjednat pojištění pro případ zrušení cestovní služby (STORNO plus), které lze v této části formuláře přidávat resp. odebírat.částka pro pojištění na jednu pojištěnou osobu je Kč Asistenční Služba HOLIDAY Obr. 9 - Rizika (UZO +STORNO plus) Asistenční služba HOLIDAY je příplatková prémiová služba ke krátkodobým smlouvám cestovního pojištění (KO8), která je poskytována výhradně mimo území ČR. Služba je určena pro osobní nebo užitkový automobil do kg s nejvýše 9 místy pro přepravu osob vč. řidiče uvedený v pojistné smlouvě, kterou bylo sjednáno cestovní pojištění vč. asistenční služby HOLIDAY. Asistence se vztahuje k vozidlu, nikoliv k osobě - tzn. asistence se nesčítají (nejde uzavřít pro více osob cestujících jedním vozidlem). Platnost služby je omezena účinností smlouvy cestovního pojištění, ke kterému byla sjednána. Klient si může zvolit jednu z nabízených variant: TYP 58 - doba trvání do 10 dní včetně, cena 280 Kč TYP 59 - doba trvání od 11 do 30 dní včetně, cena 440 Kč Obr Asistenční služba HOLIDAY V kalkulačce je u tohoto rizika (Obr. 10) potřeba vyplnit Druh vozidla (Osobní automobil, Nákladní vozidlo z modif. os), registrační značku vozidla, tovární značku a obchodní označení. Varianta pojištění a Datum aktualizace -6- Ing. Luboš Nejtek

8 pojistné bude vyplněna automaticky kalkulačkou. Pozn.: Možnost Asistenční služba HOLIDAY se zobrazí až po vyplnění pojištěných osob a oddílu Údaje o pojištění a zmáčknutí tlačítka Přepočítat. HOLIDAY se sjednává bez podmínky povinného ručení u Kooperativy. Podmínkou je sjednání cestovního pojištění Opuštěná domácnost Jedná se o druh připojištění majetku občanů, který je určen k ochraně věcí, které tvoří soubor zařízení domácnosti a které slouží k jejímu provozu nebo k uspokojování potřeb členů domácnosti. Toto připojištění lze uzavřít pouze k produktu KO8, které je uzavřeno na max. 30 dnů. Zároveň se domácnost musí nacházet v trvale obývaném bytě. U tohoto rizika je nutné vyplnit adresu na které se domácnost nachází. K tomu slouží tlačítko Zadat adresu. Postup zadaní adresy je shodný jakou při vyplňování adresy u klienta. Dále je potřeba uvést pojistnou částku z přednastavených možností a umístění domácnosti (Obr. 11). U jedné PS lze pojistit max. tři domácnosti. Další domácnost se přidá kliknutím na tlačítko Opuštěná domácnost přidej další 1.5 Pojistné Obr Opuštěná domácnost V části formuláře pojistné a slevy je zobrazena celková částka za pojistné, slevy za smlouvu a pojistné po slevách. Obr Pojistné 1.6 Získatelé V předposlední části formuláře se do kalkulačky vyplní údaje o získateli. Do kalkulačky je možné vyplnit až pět získatelů. Získatelé se vyplní tak, že do sloupce kód získatele se vyplní získatelské číslo (u externích sítí i ID zprostředkovatele) a podíl na provizích v procentech. Jméno získatele se vyplní automaticky. Další údaje, které jsou v této části formuláře (Obr. 13): Kód získatele musí vyplnit uživatel Název / jméno doplní se automaticky po vyplnění kódu získatele o Symbol telefonního sluchátka umožní po kliknutí editovat kontakty pro komunikaci ( , telefon), které jsou vytištěny na PS u zástupného získatele Podíl v % - u každého získatele nastavit podíl provizí. Součet podílů musí být roven 100%. ID zprostředkovatele pokud má získatel další identifikační znak (pro externí získatele sítě) Tisknout jako zástupného získatele označeny získatel, který se bude tisknout na PS jako zástupný získatel (bude podepisovat PS jako zástupce pojistitele) s kontakty pro komunikaci ( , telefon) Datum aktualizace -7- Ing. Luboš Nejtek

9 Obr. 13 Získatelé Kalkulačka je napojena na databázi získatelů, proto po vložení kódu získatele a kliknutím na tlačítko Vyhledat bude automaticky vyplněno jméno / název získatele. Tlačítkem Uložit na příště v levém dolním rohu lze uložit nastavení získatelů na smlouvě pro další sjednávání pojištění. 1.7 Zvláštní údaje a ujednání V poslední části formuláře lze vyplnit zvláštní údaje a ujednání (Obr. 14). Po zaškrtnutí políčka vedle názvu, se otevře textové pole, do kterého lze psát. Obr Zvláštní údaje Tisk návrhu, pojistné smlouvy, překlopení návrhu do stavu pojistná smlouva je popsán v manuálu KNZ kap. 5.2, který je dostupný v nápovědě v hlavním menu kalkulačky. 1.8 Záznam z jednání s klientem Do KNZ byl přidán blok 2789 zák.č.89/2012 Sb., občanský zákoník, který je potřeba řádně s klientem vyplnit: Klient má zájem o pojištění (vyplňuje se automaticky ze smlouvy ke správnému zobrazené je nutné použít tlačítko Přepočítat; lze doplnit další pojištění do editovatelného pole) Bližší specifikace požadavků klienta (vyplňuje se automaticky ze smlouvy ke správnému zobrazené je nutné použít tlačítko Přepočítat; lze doplnit další požadavky do editovatelného pole) Klient odmítl poskytnout údaje o svých požadavcích a potřebách a trvá na uzavření tohoto pojištění (zaškrtnutím tohoto pole se kolonky Klient má zájem o pojištění a Bližší specifikace požadavků klienta nepropíší do paragrafu propíše se pouze věta Klient odmítl sdělit bližší údaje, pojišťovací zprostředkovatel proto vychází jen z jeho požadavku. ) Datum aktualizace -8- Ing. Luboš Nejtek

10 Důvody proč pojišťovací zprostředkovatel nabízí toto pojištění (doporučujeme zvolit: Nejlépe odpovídá požadavkům klienta, případně použít jiné otevře se volně editovatelné pole; v případě, že jste výše zaškrtli Klient odmítl sdělit položka Důvody proč pojišťovací zprostředkovatel nabízí toto pojištění se automaticky nastaví věta Klient odmítl sdělit bližší údaje, pojišťovací zprostředkovatel proto vychází jen z jeho požadavku. ) Existují nesrovnalosti mezi požadavky klienta a nabízeným pojištěním? (pokud existují nesrovnalosti, je nutné tyto nesrovnalosti vypsat do volně editovatelného pole) 2 Nabídka pojistné smlouvy Obr. 15 Záznam z jednání s klientem Tvorba nabídky umožňuje vypočítat pojistné při vyplnění pouze několika základních povinných polí: o pojistníkovi, o všech pojištěných a údajů o pojištění. Není nutné vyplňovat údaje o získateli. Rozložení formuláře pro tvorbu nabídky je totožné s formulářem pro tvorbu PS. Rozdíl je v obsahu menu Nabídka PS : (Obr. 16) Uložit provede uložení nabídky. Nabídka bude k dispozici ve výběru PS. Tisk nabídky provede tisk nabídky. Převést na smlouvu nabídka bude převedena do stavu rozpracovaná PS. Lze pak pokračovat jako při tvorbě PS. Kopie nabídky bude vytvořena nová nabídka se shodně vyplněnými údaji. Zpět na výběr - vrátí se do úvodního menu 2.1 Informace o nabídce Obr. 16 Menu nabídka PS Část formuláře Informace o nabídce obsahuje údaje o platnosti nabídky, která je neměnná, ID nabídky, které slouží k identifikaci nabídky v případě pozdějšího vyhledávání (Obr. 17). Dále jsou k dispozici pole pro vyplnění doby pojištění Datum počátku, Datum konce. U produktu KA8 je datum konce vyplněno automaticky (roční doba pojištění), které pak nelze měnit. Obr Informace o nabídce (KO8,KA8) Platnost nabídky je vždy jeden měsíc od vytvoření nabídky, Datum aktualizace -9- Ing. Luboš Nejtek

11 2.2 Partneři (klienti) Formulář nabídky pro vyplnění údajů o partnerovi je zobrazen na Obr. 18. Tento formulář je redukován pouze na údaje: Typ klienta, RČ/IČ, Jméno, Příjmení/Název, plátce DPH. Klienta lze vyhledat podle RČ/IČ stejně jako v případě tvorby PS. Stejný postup vyplnění platí i pro další pojištěné, v případě zvolení Seznamu pojištěných. 2.3 Údaje o pojištění Obr Partneři (klienti) nabídka Pojistník Formulář pro vyplnění údajů o pojištění a formulář s riziky je v nabídce totožný s formulářem v tvorbě PS a při vyplňování údajů a rizik je možné použít shodný postup jako v případě tvorby PS (Obr. 19). Obr Údaje o pojištění - Nabídka V nabídce není po vyplnění a po přepočítání zobrazena informace o zvolených rizicích. Pojistná částka je zobrazena v menu Pojistné a na tisku nabídky. Datum aktualizace -10- Ing. Luboš Nejtek

12 2.4 Tisk nabídky, překlopení nabídky do tvorby pojistné smlouvy V případě, že byla vytvořena nabídka, je možné ji vytisknout nebo uložit do elektronické podoby a poslat mailem. Tiskový výstup nabídky je zobrazen na Obr. 20 a obsahuje varianty zvolených rizik. Šedě podbarvené varianty jsou ty, které byly zvoleny při tvorbě nabídky. Obr Tisk Nabídka Vytvořenou nabídku lze v případě potřeby překlopit do stavu rozpracovaná PS. K tomu slouží funkce Převést nabídku na smlouvu (Obr. 21), která převede nabídku do návrhu PS, kde je pak možné doplnit zbývající údaje, které umožní uzavřít PS. Obr Převedení nabídky na smlouvu Datum aktualizace -11- Ing. Luboš Nejtek

13 3 Přílohy Tab. 1 - Přehled států, které jsou zařazeny do území Evropy pro účely cestovního pojištění Datum aktualizace -12- Ing. Luboš Nejtek