PENĚŽNÍ DŮM, spořitelní družstvo Havlíčkova 1221, Uherské Hradiště SAZEBNÍK ÚROKŮ A POPLATKŮ

Transkript

1 PENĚŽNÍ DŮM, spořitelní družstvo Havlíčkova 1221, Uherské Hradiště SAZEBNÍK ÚROKŮ A POPLATKŮ PLATNOST OD

2 Obsah: 1. Sazebník poplatků 1.1. Běžné účty Běžné účty fyzických osob Podnikatelské běžné účty pro právnické osoby a fyzické osoby podnikatele Běžné účty pro neziskové organizace a obce 1.2. Úvěry Úvěry pro fyzické osoby Úvěr na bydlení Podnikatelské úvěry pro právnické osoby a fyzické osoby podnikatele Úvěry pro neziskové organizace a obce Bankovní záruka 1.3. Vkladové účty Termínované vklady a spořicí účty s výpovědní lhůtou Dětský spořicí účet DOMEČEK 1.4. Ostatní poplatky 2. Sazebník úroků 2.1. Běžné účty Běžné účty fyzických osob Podnikatelské běžné účty pro právnické osoby a fyzické osoby podnikatele Běžné účty pro neziskové organizace a obce 2.2. Úvěry Úvěry pro fyzické osoby Úvěr na bydlení Podnikatelské úvěry pro právnické osoby a fyzické osoby podnikatele Úvěry pro neziskové organizace a obce 2.3. Vkladové účty Termínované vklady Spořicí účty s výpovědní lhůtou Dětský spořicí účet DOMEČEK 2 / 12

3 1.1. Běžné účty Běžné účty fyzických osob 1. Sazebník poplatků Zřízení, vedení, zrušení účtu Minimální zůstatek za založení účtu za zrušení účtu za vedení účtu - měsíční Hotovostní operace za vklad hotovosti na pobočce za vklad hotovosti na pobočce ČSOB za výběr hotovosti na pobočce za neohlášený výběr hotovosti Bezhotovostní operace za příchozí platbu v rámci PD za externí příchozí platbu za odchozí platbu v rámci PD za externí odchozí platbu podanou přes internetbanking, SMS banking za externí odchozí platbu generovanou z trvalého příkazu, inkasa a SIPO za externí odchozí platbu podanou na přepážce za trvalý příkaz k úhradě /inkasu, SIPO - založení za trvalý příkaz k úhradě /inkasu, SIPO - zrušení, změna za prioritní platbu podanou do 13:00 h téhož dne za prioritní platbu podanou od 13:01 h a max. do 15:00 h téhož dne za příchozí a odchozí zahraniční platbu Poplatky za výpis z účtu za výpis z účtu prostřednictvím internetbanking nebo u za výpis z účtu v papírové podobě na pobočce za výpis z účtu zaslaný poštou za mimořádný výpis Internetbanking, SMS banking, notifikace za zřízení, vedení a zrušení služby Přístup do internetbankingu prostřednictvím SMS kódu za pronájem autentizačního kalkulátoru - měsíční Zablokování/odblokování přístupu do internetbanking za opětovné vygenerování a zaslání bezpečnostních údajů pro autentizaci klienta Mimořádný poplatek při ztrátě, nevrácení nebo zničení autentizačního kalkulátoru za SMS správy (notifikace) Platební karty Poplatky spojené s vydáním a používáním platební karty 10 Kč 5 Kč 3 Kč 5 Kč 10 Kč 200 Kč + poštovné 300 Kč 2,50 Kč za odeslanou SMS 3 / 12

4 Podnikatelské běžné účty pro právnické osoby a fyzické osoby podnikatele Zřízení, vedení, zrušení účtu s internetbanking Minimální zůstatek za založení účtu za zrušení účtu za vedení účtu - měsíční Hotovostní operace za vklad hotovosti na pobočce za vklad hotovosti na pobočce ČSOB za výběr hotovosti na pobočce za neohlášený výběr hotovosti Bezhotovostní operace za příchozí platbu v rámci PD za externí příchozí platbu za odchozí platbu v rámci PD za externí odchozí platbu podanou přes internetbanking, SMS banking za externí odchozí platbu generovanou z trvalého příkazu, inkasa a SIPO za externí odchozí platbu podanou na přepážce za trvalý příkaz k úhradě /inkasu, SIPO - založení za trvalý příkaz k úhradě /inkasu, SIPO - zrušení, změna za prioritní platbu podanou do 13:00 h téhož dne za prioritní platbu podanou od 13:01 h a max. do 15:00 h téhož dne za příchozí a odchozí zahraniční platbu Poplatky za výpis z účtu za výpis z účtu prostřednictvím internetbanking nebo u za výpis z účtu v papírové podobě na pobočce za výpis z účtu zaslaný poštou za mimořádný výpis Internetbanking, SMS banking, notifikace za zřízení, vedení a zrušení služby Přístup do internetbankingu prostřednictvím SMS kódu za pronájem autentizačního kalkulátoru - měsíční Zablokování/odblokování přístupu do internetbanking za opětovné vygenerování a zaslání bezpečnostních údajů pro autentizaci klienta Mimořádný poplatek při ztrátě, nevrácení nebo zničení autentizačního kalkulátoru za SMS správy (notifikace) Platební karty Poplatky spojené s vydáním a používáním platební karty 500 Kč 200 Kč 10 Kč 5 Kč 3 Kč 5 Kč 200 Kč + poštovné 300 Kč 2,50 Kč za odeslanou SMS 4 / 12

5 Běžné účty pro neziskové organizace a obce Zřízení, vedení, zrušení účtu Minimální zůstatek za založení účtu za zrušení účtu za vedení účtu - měsíční Hotovostní operace za vklad hotovosti na pobočce za vklad hotovosti na pobočce ČSOB za výběr hotovosti na pobočce za neohlášený výběr hotovosti Bezhotovostní operace za příchozí platbu v rámci PD za externí příchozí platbu za odchozí platbu v rámci PD za externí odchozí platbu podanou přes internetbanking, SMS banking za externí odchozí platbu generovanou z trvalého příkazu, inkasa a SIPO za externí odchozí platbu podanou na přepážce za trvalý příkaz k úhradě /inkasu, SIPO - založení za trvalý příkaz k úhradě /inkasu, SIPO - zrušení, změna za prioritní platbu podanou do 13:00 h téhož dne za prioritní platbu podanou od 13:01 h a max. do 15:00 h téhož dne za příchozí a odchozí zahraniční platbu Poplatky za výpis z účtu za výpis z účtu prostřednictvím internetbanking nebo u za výpis z účtu v papírové podobě na pobočce za výpis z účtu zaslaný poštou za mimořádný výpis Internetbanking, SMS banking, notifikace za zřízení, vedení a zrušení služby Přístup do internetbankingu prostřednictvím SMS kódu za pronájem autentizačního kalkulátoru - měsíční Zablokování/odblokování přístupu do internetbanking za opětovné vygenerování a zaslání bezpečnostních údajů pro autentizaci klienta Mimořádný poplatek při ztrátě, nevrácení nebo zničení autentizačního kalkulátoru za SMS správy (notifikace) Platební karty Poplatky spojené s vydáním a používáním platební karty 40 Kč 10 Kč 3 Kč 5 Kč 10 Kč 200 Kč + poštovné 300 Kč 2,50 Kč za odeslanou SMS 5 / 12

6 1.2. Úvěry Úvěry pro fyzické osoby Spotřebitelský úvěr na bydlení, bez zajištění nemovitostí, refinancování závazků za poskytnutí úvěru jednorázově za vedení úvěrového účtu - měsíční za změnu úvěrových podmínek z podnětu klienta Výše náhrady nákladů za předčasné splacení úvěru či provedení mimořádných splátek úvěru 1 % z výše úvěru 60 Kč Rychloúvěry za poskytnutí úvěru za vedení úvěrového účtu za změnu úvěrových podmínek z podnětu klienta Další podmínky Maximální výše poskytovaného úvěru Doba splatnosti 60 Kč Kč do 1 roku Kontokorentní úvěr za poskytnutí kontokorentního úvěru jednorázově 1 % z výše úvěru za vedení běžného účtu se sjednaným kontokorentním úvěrem Dle sazebníku poplatků bod za nevyužití sjednaného povoleného debetu k účtu za změnu úvěrových podmínek z podnětu klienta Úvěr na bydlení Úvěry za poskytnutí úvěru jednorázově za vedení úvěrového účtu - měsíční za změnu úvěrových podmínek z podnětu klienta Výše náhrady nákladů za předčasné splacení úvěru či provedení mimořádných splátek úvěru u úvěru na bydlení pro fyzické osoby spotřebitele 1 % z výše úvěru (pro fyzické osoby) 200 Kč (pro OSVČ a právnické osoby) 6 / 12

7 Podnikatelské úvěry pro právnické osoby a fyzické osoby podnikatele Úvěry za poskytnutí úvěru jednorázově za vedení úvěrového účtu - měsíční za změnu úvěrových podmínek z podnětu klienta 1 % z výše úvěru 200 Kč Kontokorentní úvěry za poskytnutí kontokorentního úvěru jednorázově 1 % z výše povoleného debetu za vedení běžného účtu se sjednaným kontokorentním úvěrem Dle sazebníku poplatků bod za nevyužití sjednaného povoleného debetu k účtu za změnu úvěrových podmínek z podnětu klienta Úvěry pro neziskové organizace a obce Úvěry za poskytnutí úvěru jednorázově za vedení úvěrového účtu - měsíční za změnu úvěrových podmínek z podnětu klienta 1% z výše úvěru 200 Kč Kontokorentní úvěry za poskytnutí kontokorentního úvěru jednorázově 1 % z výše povoleného debetu za vedení běžného účtu se sjednaným kontokorentním úvěrem Dle sazebníku poplatků bod za nevyužití sjednaného povoleného debetu k účtu za změnu úvěrových podmínek z podnětu klienta Bankovní záruka Bankovní záruka za poskytnutí bankovní záruky jednorázově 1% z výše záruky Závazková odměna 3,0% p.a. * Smluvní pokuta za prodlení s úhradou jakéhokoli peněžitého závazku ze smlouvy o poskytnutí bankovní záruky za vystavení příslibu bankovní záruky jednorázově 0,15% denně z dlužné částky * Sazba Závazkové odměny se počítá z částky Bankovní záruky, popřípadě z aktuálního zůstatku zaručené částky. Závazková odměna se hradí za období počínaje dnem vystavení Záruční listiny až do posledního dne platnosti Bankovní záruky. Závazková odměna je splatná měsíčně předem. 7 / 12

8 1.3. Vkladové účty Termínované vklady a spořicí účty s výpovědní lhůtou Termínované vklady a spořicí účty s výpovědní lhůtou za založení vkladového účtu za vedení vkladového účtu Minimální vklad při založení vkladového účtu Smluvní pokuta za předčasný výběr z vkladu z vybírané částky až 10% * * U Vkladových účtů s délkou trvání vkladu nad 1 rok včetně je možno během kalendářního roku provést předčasný výběr z vkladu až do výše 25 % aktuální hodnoty vkladu bez smluvní pokuty Dětský spořicí účet DOMEČEK* Dětský spořicí účet DOMEČEK za založení vkladového účtu za vedení vkladového účtu Minimální vklad při založení vkladového účtu Smluvní pokuta za předčasný výběr z vkladu z vybírané částky až 10% *Lze zřídit pouze k Běžnému účtu Ostatní poplatky Vyhotovení upomínky Upomínka č. 1 Upomínka č. 2, Upozornění Výzva na úhradu, Žalobní upomínka Za každou další upomínku, výzvu, upozornění, oznámení apod. Mimořádné poplatky za změnu smlouvy o platebním účtu za blokaci peněžních prostředků na účtu klienta za vyhotovení smlouvy o telefonickém informování za vystavení bankovní reference na žádost klienta za vyčíslení zůstatku na úvěrovém účtu za odklad splátky úvěru Smluvní pokuta za porušení povinnosti plynoucí z úvěrové smlouvy za vyhotovení kopie nebo náhradního dokladu (včetně výpisu z účtu) Možnost čerpání úvěru po předložení Návrhu na povolení vkladu do katastru 150 Kč + poštovné 250 Kč + poštovné 350 Kč + poštovné 350 Kč + poštovné 500 Kč 500 Kč 1% z celkové výše odkladu splátek maximálně však Kč 0,5% z výše úvěru, minimálně 3000 Kč 1000 Kč Jiné úkony v Sazebníku neuvedené za provedení mimořádné splátky úvěru či předčasné doplacení úvěru * (nevztahuje se na spotřebitelské úvěry) za vystavení konfirmace pro auditory 250 Kč / 0,5 hodiny 3,50 % z výše předčasně splacené jistiny úvěru * a) pokud bude mimořádná splátka úvěru či předčasné doplacení úvěru provedeno ve lhůtě do 18 měsíců od data čerpání úvěru, je klient povinen zaplatit jednorázový poplatek ve výši 3,50 % z výše každé mimořádné splátky jistiny úvěru, b) pokud bude mimořádná splátka či předčasné doplacení úvěru provedeno po více než 18 měsících od data čerpání úvěru, je klient povinen zaplatit PD jednorázový poplatek ve výši =1.000,- Kč. 8 / 12

9 2.1. Běžné účty* Běžné účty fyzických osob ové sazby 2. Sazebník úroků Běžný účet Progresivní účet Kreditní zůstatek - roční úroková sazba 0,0 % p.a. 0,0 % p.a Debetní zůstatek (nepovolený) denní úroková sazba 0,15 % 0,15 % Podnikatelské běžné účty pro právnické osoby a fyzické osoby podnikatele ové sazby Kreditní zůstatek - roční úroková sazba 0,0 % p.a. Debetní zůstatek (nepovolený) denní úroková sazba 0,15 % Běžné účty pro neziskové organizace a obce ové sazby Kreditní zůstatek - roční úroková sazba 0,0 % p.a Debetní zůstatek (nepovolený) denní úroková sazba 0,15 % *Při splnění podmínky uvedené v ustanovení 3 odst. 4 zákona 87/1995 Sb., dle kterého souhrn zůstatků vkladů člena spojený s úrokem nebo obdobnou výhodou nesmí překročit desetinásobek souhrnu jeho splaceného základního členského vkladu a splaceného dalšího členského vkladu, lze sjednat individuální úročení běžných účtů Úvěry Úvěry pro fyzické osoby Spotřebitelský úvěr na bydlení ová sazba od 2,9 % p.a. 0,1% denně z dlužné částky* * souhrn výše všech smluvních pokut nesmí přesáhnout součin čísla 0,5 a celkové výše spotřebitelského úvěru, nejvýše však Kč. Spotřebitelský úvěr bez zajištění nemovitostí ová sazba od 6,9 % p.a. 0,1% denně z dlužné částky* * souhrn výše všech smluvních pokut nesmí přesáhnout součin čísla 0,5 a celkové výše spotřebitelského úvěru, nejvýše však Kč. Spotřebitelský úvěr - refinancování závazků ová sazba od 8,9 % p.a. 0,1% denně z dlužné částky* * souhrn výše všech smluvních pokut nesmí přesáhnout součin čísla 0,5 a celkové výše spotřebitelského úvěru, nejvýše však Kč. 9 / 12

10 Rychloúvěry Pevný úrok za poskytnutí krátkodobého Rychloúvěru 5,5 % p.a. 0,1% denně z dlužné částky* * souhrn výše všech smluvních pokut nesmí přesáhnout součin čísla 0,5 a celkové výše spotřebitelského úvěru, nejvýše však Kč. Kontokorentní úvěr ová sazba 13 % p.a. 0,1% denně z dlužné částky* * souhrn výše všech smluvních pokut nesmí přesáhnout součin čísla 0,5 a celkové výše spotřebitelského úvěru, nejvýše však Kč Úvěr na bydlení ová sazba ová sazba od 2,9 % p.a. - právnická osoba a fyzická osoba - podnikatel 0,15% denně z dlužné částky - fyzická osoba - spotřebitel 0,1% denně z dlužné částky* * souhrn výše všech smluvních pokut nesmí přesáhnout součin čísla 0,5 a celkové výše spotřebitelského úvěru, nejvýše však Kč Podnikatelské úvěry pro právnické osoby a fyzické osoby Podnikatele ová sazba ová sazba individuální 0,15% denně z dlužné částky Kontokorentní úvěr ová sazba individuální 0,15% denně z dlužné částky Úvěry pro neziskové organizace a obce ová sazba ová sazba individuální 0,15% denně z dlužné částky Kontokorentní úvěr ová sazba individuální 0,15% denně z dlužné částky 10 / 12

11 2.3. Vkladové účty Úročení vkladu je možné pouze za splnění podmínky uvedené v ust. 3 odst. 4 zákona č. 87/1995 Sb., dle kterého souhrn zůstatků vkladů člena spojený s úrokem nebo obdobnou výhodou nesmí překročit desetinásobek souhrnu jeho splaceného základního členského vkladu a splaceného dalšího členského vkladu. Na základní členské vklady a další členské vklady člena se nevztahuje pojištění pohledávek z vkladů Termínované účty Délka trvání vkladu I.pásmo od do Kč Roční úroková sazba v % pro vklad II.pásmo od Kč do Kč III.pásmo od Kč do Kč IV.pásmo od Kč do Kč V.pásmo nad Kč 7 dní 0,05 0,10 0,15 0,20 0,25 14 dní 0,05 0,10 0,15 0,20 0,25 21 dní 0,05 0,10 0,15 0,20 0,25 1 měsíc 0,05 0,10 0,15 0,20 0,25 2 měsíc 0,05 0,10 0,15 0,20 0,25 3 měsíce 0,10 0,15 0,20 0,25 0,30 4 měsíce 0,10 0,15 0,20 0,25 0,30 5 měsíců 0,10 0,15 0,20 0,25 0,30 6 měsíců 0,15 0,20 0,25 0,30 0,35 7 měsíců 0,15 0,20 0,25 0,30 0,35 8 měsíců 0,15 0,20 0,25 0,30 0,35 9 měsíců 0,25 0,30 0,35 0,40 0,45 10 měsíců 0,25 0,30 0,35 0,40 0,45 11 měsíců 0,25 0,30 0,35 0,40 0,45 12 měsíců 0,30 0,35 0,40 0,45 0,50 18 měsíců 0,30 0,35 0,40 0,45 0,50 2 roky 0,40 0,45 0,50 0,55 0,60 3 roky 0,60 0,65 0,70 0,75 0,80 4 roky 0,80 0,85 0,90 0,95 1,00 5 let 1,00 1,05 1,10 1,15 1,20 ové sazby pro termínované účty v délce trvání do 6 měsíců včetně se stanovují jako pevné roční úrokové sazby pro daný vklad, tj. neměnné po sjednanou dobu trvání vkladu. ové sazby pro termínované účty v délce trvání 7 měsíců a více jsou stanoveny jako pohyblivé roční úrokové sazby pro daný vklad. Pohyblivá roční úroková sazba se sjednává jako vyhlašovaná. 11 / 12

12 Spořicí účty s výpovědní lhůtou Délka trvání vkladu I.pásmo do Kč Roční úroková sazba v % pro vklad II.pásmo od Kč do Kč III.pásmo od Kč do Kč IV.pásmo od Kč do Kč V.pásmo nad Kč 14 dní 0,05 0,10 0,15 0,20 0,25 1 měsíce 0,05 0,10 0,15 0,20 0,25 2 měsíce 0,05 0,10 0,15 0,20 0,25 3 měsíce 0,10 0,15 0,20 0,25 0,30 6 měsíců 0,15 0,20 0,25 0,30 0,35 9 měsíců 0,25 0,30 0,35 0,40 0,45 12 měsíců 0,30 0,35 0,40 0,45 0,50 2 roky 0,40 0,45 0,50 0,55 0,60 3 roky 0,60 0,65 0,70 0,75 0,80 4 roky 0,80 0,85 0,90 0,95 1,00 5 roků 1,00 1,05 1,10 1,15 1,20 ové sazby pro spořicí účty jsou vyhlašované úrokové sazby. ové sazby pro spořicí účty jsou stanoveny jako pásmové úročení, tzn. výše úroku je závislá na výši aktuálního denního zůstatku na účtu a na úrokové sazbě, která je stanovena pro dané rozpětí zůstatku účtu. Klienti, kteří vlastní další členské vklady, mají u termínovaného vkladu nebo spořicího účtu s dobou úložky minimálně na 12 měsíců nárok na úrokový bonus k výše uvedeným úrokovým sazbám. ový bonus činí: hodnota dalšího členského vkladu dosahuje alespoň 1 tis. Kč zvýhodnění + 0,05 % p.a. hodnota dalšího členského vkladu dosahuje alespoň 20 tis. Kč zvýhodnění + 0,15 % p.a. hodnota dalšího členského vkladu dosahuje alespoň 50 tis. Kč zvýhodnění + 0,30 % p.a. hodnota dalšího členského vkladu dosahuje alespoň 100 tis. Kč - zvýhodnění + 0,40 % p.a. hodnota dalšího členského vkladu dosahuje alespoň 1 mil. Kč zvýhodnění + 0,50 % p.a. k aktuálním úrokovým sazbám Dětský spořící účet DOMEČEK* Zůstatek vkladového účtu v Kč do Kč včetně nad ,01 Kč do Kč včetně nad ,01 Kč *Lze zřídit pouze k Běžnému účtu ová sazba 1,00 % p.a. 0,25 % p.a. 0,10 % p.a. 12 / 12