Ing. Ľubor Vrlák člen představenstva

Transkript

1 Datum: Místo: Brno Smlouva: Vážený pan Jan Pšenička Voznice Dobříš Výpis investic Vážený pane, děkujeme Vám za to, že investujete u naší společnosti a dovolujeme si Vás touto cestou informovat o hlavních událostech, ovlivňující výkonnost portfolia v loňském roce. Výkonnost portfolia v loňském roce ovlivnilo několik různorodých faktorů. Konzervativní instrumenty se dlouhodobě potýkají s nízkou až zápornou výkonností danou přetrvávajícím prostředím nízkých úrokových sazeb. Pozitivním signálem do budoucna by mohlo být zvýšení úrokových sazeb ze strany ČNB, které ovšem zpočátku negativně ovlivní ceny dluhopisů, ale v delším horizontu může pomoci zvrátit trend ve výnosech konzervativních investic. Akciové trhy byly po dlouhé době taženy rozvíjejícími se trhy (emerging markets) a v rámci nich i regionem střední a východní Evropy. Na výkonnosti portfolia se dále v menší či větší míře podepsal vývoj na měnových trzích. Vedle samotného opuštění kurzového závazku ČNB a posílení koruny hrálo velkou roli především výrazné oslabení amerického dolaru (-17 %). Oproti předchozím 4 letům, kdy dolar korunovému investorovi výkonnost vylepšoval, se výkonnost amerického dolaru tentokrát projevila negativně. Dovolujeme si Vás rovněž informovat, že na základě legislativních změn, které s účinností k přináší směrnice MIFID II, byla nabídka produktu Generace next s účinností od ukončena. Na Vaše portfolio nemá tato změna žádný dopad. Vzhledem k výše uvedenému není možné s účinností od uskutečnit výběr části prostředků z portfolia. Je možné pouze uskutečnit výběr všech prostředků. Pokud budete mít zájem využívat nadále funkci částečného výběru je možné bezplatně přestoupit do produktu Generace X, který představuje moderní a velmi flexibilní investiční program. Pro přestup kontaktujte svého finančního poradce. Na webu máte k dispozici detailní informace o podílových fondech AXA, informace zákazníkům investičních služeb, obchodní podmínky a všechny důležité dokumenty. Na webu máte k dispozici detailní informace o podílových fondech Partners. Věříme, že nám i v roce 2018 zachováte svou důvěru a své finanční prostředky budete zhodnocovat prostřednictvím společnosti AXA. Osobní účet Moje AXA Jaké výhody Vám přináší? Rychlé a přehledné informace o Vašich smlouvách. Mimořádný výpis ze smlouvy a jeho pravidelné zasílání. Možnost nastavit si potvrzení investice em. Možnost měnit smluvní a kontaktní údaje online. Možnost odkoupení prostředků online Jak se přihlásit? Navštivte webovou stránku Pokud máte již vydaný PIN, použijte ho při přihlášení. Nemáte-li dosud PIN, požádejte si o něj na Přejeme Vám úspěšný rok S pozdravem Ing. Peter Socha předseda představenstva Ing. Ľubor Vrlák člen představenstva AXA investiční společnost a.s., Lazarská 13/8, Praha 2, Česká republika AXA linka: , Fax: , info@axa.cz, IČ: , společnost je zapsána v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 7462

2 Datum: Místo: Brno Přehled obhospodařovaných cenných papírů Vážený pane, zasíláme Vám přehled investičních nástrojů obhospodařovaných AXA investiční společností a.s. ve Váš prospěch. V případě, že jste v roce 2017 provedl výběr z portfolia, pozorně prosím prostudujte detailní výpis a daňové důsledky konzultujte, prosím, se svým daňovým poradcem. Klient: Adresa: Majetkový účet: Jan Pšenička Voznice 187, Dobříš otevřen dne Stav Vašeho portfolia k Název podílového fondu ISIN AXA CEE Akciový fond CZ AXA Selection Emerging Equity CZ AXA Selection Global Equity CZ Partners Universe 13 CZ Celková hodnota portfolia Měna fondu Nominální hodnota CZK 1,0000 CZK 1,0000 CZK 1,0000 CZK 1,0000 Aktuální cena podílového listu 0,9732 Kč 1,1337 Kč 1,5361 Kč 1,1631 Kč Rodné číslo: Nakoupený objem podílových listů 684, , , ,1460 Hodnota investice k ,82 Kč 635,52 Kč 1 237,59 Kč 1 648,28 Kč 4 187,21 Kč Kč AXA CEE Akciový fond 15,9% AXA Selection Emerging Equity 15,2% AXA Selection Global Equity 29,6% Partners Universe 13 39,4% Total: 100,0% V případě jakýchkoliv otázek kontaktujte, prosím, AXA linku , nebo svého finančního poradce. Investice v sobě obsahují riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosu z ní a není zaručena návratnost původní investované částky. Minulá výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Další informace jsou k dispozici na internetové stránce na AXA lince: , nebo je můžete získat přímo v sídle společnosti.

3 Detailní informace o smlouvě Smlouva číslo Produkt: Klient: Adresa: Cílová částka: Investiční strategie: Poplatek: Generace next - obhospodařování portfolií investičních nástrojů Jan Pšenička Voznice 187, Dobříš ,00 Kč ( 600 Kč měsíčně po dobu 25 let) Aktivní 6 924,00 Kč (hrazen postupně) Přehled finančních prostředků k Investované prostředky ve prospěch smlouvy: Finanční prostředky připsané a dosud neinvestované: Uhrazený vstupní poplatek: Poplatek za správu portfolia Celkem uhrazeno ve prospěch smlouvy: Celkem výběr z portfolia: 4 080,00 Kč 0,00 Kč 6 120,00 Kč 0,00 Kč ,00 Kč 0,00 Kč Důležité informace: Investice do portfolia: investice musí být zasílány ve prospěch upisovacího účtu programu dle sjednané investiční strategie jsou následně prostředky investovány v souladu s aktuální šablonou platnou pro danou investiční strategii Výběr z portfolia: v rámci smlouvy je možné kdykoliv požádat o úplný prodej majetku z portfolia v rámci žádosti Pokyn k výběru z portfolia je možné bezplatně přestoupit do produktu Generace X žádost o výběr je možné provádět pouze písemně na standardizovaném formuláři - k dispozici na Poplatky: ve smlouvě je vypočten vstupní poplatek za investice v rámci programu poplatek může být uhrazen jednorázově - investice jsou realizovány až po uhrazení celého poplatku poplatek může být hrazen postupně - z každé platby je stržena příslušná část poplatku (60%) a zůstatek je investován za správu smlouvy může být účtován i poplatek za správu dle sazebníku poplatků, na požádání zašleme podrobnější rozpis všechny poplatky jsou uvedeny v sazebníku poplatků, který je k dispozici na Změny smlouvy: změnu kontaktních údajů můžete provést na osobním účtu nebo telefonicky na AXA lince Detailní Obchodní podmínky, Sazebník a Informace zákazníkům investičních služeb jsou k dispozici internetových stránkách

4 Detailní přehled pohybů za rok 2017 Smlouva číslo strana 1/2 Datum obchodu Název podílového fondu Operace Částka Cena Objem PL (Kč) 1 PL (v ks) Poplatek (Kč) Partners Universe 13 nákup 96,00 1, ,3972 0, Partners Universe 13 nákup 96,00 1, ,3972 0, AXA Selection Emerging Equity nákup 36,00 1, ,2782 0, AXA Selection Emerging Equity nákup 36,00 1, ,2782 0, AXA Selection Global Equity nákup 72,00 1, ,4257 0, AXA Selection Global Equity nákup 72,00 1, ,4257 0, AXA CEE Akciový fond nákup 36,00 0, ,7789 0, AXA CEE Akciový fond nákup 36,00 0, ,7789 0, Partners Universe 13 nákup 96,00 1, ,3145 0, AXA Selection Emerging Equity nákup 36,00 1, ,8837 0, AXA Selection Global Equity nákup 72,00 1, ,0760 0, AXA CEE Akciový fond nákup 36,00 0, ,3399 0, Partners Universe 13 nákup 96,00 1, ,5146 0, AXA Selection Emerging Equity nákup 36,00 1, ,9006 0, AXA Selection Global Equity nákup 72,00 1, ,4544 0, AXA CEE Akciový fond nákup 36,00 0, ,4087 0, Partners Universe 13 nákup 96,00 1, ,9881 0, AXA Selection Emerging Equity nákup 36,00 1, ,6589 0, AXA Selection Global Equity nákup 72,00 1, ,7046 0, AXA CEE Akciový fond nákup 36,00 0, ,3181 0, Partners Universe 13 nákup 96,00 1, ,5284 0, AXA Selection Emerging Equity nákup 36,00 1, ,6795 0, AXA Selection Global Equity nákup 72,00 1, ,0650 0, AXA CEE Akciový fond nákup 36,00 0, ,4944 0, Partners Universe 13 nákup 96,00 1, ,9015 0, AXA Selection Emerging Equity nákup 36,00 1, ,5085 0, AXA Selection Global Equity nákup 72,00 1, ,4182 0, AXA CEE Akciový fond nákup 36,00 0, ,0307 0, Partners Universe 13 nákup 96,00 1, ,7403 0, AXA Selection Emerging Equity nákup 36,00 1, ,9066 0, AXA Selection Global Equity nákup 72,00 1, ,0448 0, AXA CEE Akciový fond nákup 36,00 0, ,6489 0, Partners Universe 13 nákup 96,00 1, ,8867 0, AXA Selection Emerging Equity nákup 36,00 1, ,4089 0, AXA Selection Global Equity nákup 72,00 1, ,1089 0, AXA CEE Akciový fond nákup 36,00 0, ,0103 0, Partners Universe 13 nákup 96,00 1, ,1528 0, AXA Selection Emerging Equity nákup 36,00 1, ,3275 0, AXA Selection Global Equity nákup 72,00 1, ,3621 0, AXA CEE Akciový fond nákup 36,00 0, ,0636 0, Partners Universe 13 nákup 96,00 1, ,1456 0, AXA Selection Emerging Equity nákup 36,00 1, ,8357 0, AXA Selection Global Equity nákup 72,00 1, ,1975 0, AXA CEE Akciový fond nákup 36,00 0, ,3753 0, Partners Universe 13 nákup 96,00 1, ,2762 0, AXA Selection Emerging Equity nákup 36,00 1, ,5871 0, AXA Selection Global Equity nákup 72,00 1, ,0592 0, AXA CEE Akciový fond nákup 36,00 0, ,0064 0,00 Celkem nakoupeno podílových listů v roce 2017 Celkem odkoupeno podílových listů v roce ,00 Kč 0,00 Kč

5 Vysvětlivky: AXA IS provádí ocenění majetku v portfoliích klientů, jejichž peněžní prostředky spravuje na základě Smlouvy o obhospodařování portfolia investičních nástrojů nebo obdobné smlouvy, následovně: Ocenění (stanovení hodnoty) Portfolia je prováděno dle stavu ke konkrétnímu níže uvedenému dni každého kalendářního měsíce, a pokud je tímto dnem den pracovního volna, dle stavu k následujícímu pracovnímu dni (dále jen Den ocenění Portfolia ). Hodnota Portfolia je takto stanovena a je tedy známa druhý pracovní den po Dni ocenění Portfolia, přičemž nejdříve na tento den je proto možné stanovit Datum výběru z Portfolia. Den ocenění Portfolia a Datum výběru z Portfolia určuje AXA IS následovně: Den ocenění Portfolia: 14. den v měsíci, popř. následující pracovní den (T) Datum výběru z Portfolia: druhý pracovní den po Dni ocenění Portfolia (T+2). Pro výběr z Portfolia k tomuto datu je nutno podat Pokyn k výběru z Portfolia nejpozději do 16:00 Dne ocenění Portfolia. V opačném případě bude výběr proveden k Datu výběru v dalším kalendářním měsíci. Výplata prostředků proběhne nejdříve do 5 pracovních dnů a zpravidla nejpozději do 15 pracovních dnů ode Dne ocenění Portfolia.

6

7 Informace o zpracování osobních údajů IZOÚ Zpracování osobních údajů patří k důležitým činnostem AXA. Rádi bychom Vám tímto poskytli informace ohledně zpracovávání Vašich osobních údajů v souvislosti s novým nařízením Evropského parlamentu a Rady EU 2016/679, o ochraně fyzických osob v souvislosti se zpracováním osobních údajů a o volném pohybu těchto údajů a o zrušení směrnice 95/46/ES, jež klade nové požadavky v oblasti ochrany Vašich osobních údajů. Přečtěte si, prosím, níže uvedené informace o zpracovávání osobních údajů, které jsme koncipovali formou otázek, a to tak, aby pro Vás byly co nejvíce přehledné a praktické. Protože jsou informace o zpracování osobních údajů velice komplexní a rozsáhlé, navštivte, prosím, naše webové stránky kde 1. KDO JE SPRÁVCEM VAŠICH OSOBNÍCH ÚDAJŮ? Správcem osobních údajů je společnost AXA investiční společnost a.s., Lazarská 13/8, Praha 2, IČ: , společnost je zapsána v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 7462 (dále jen AXA ). V sídle společnosti sídlí i pověřenec na ochranu osobních údajů, který dohlíží na řádné zpracování osobních údajů a na kterého se můžete kdykoliv obrátit jak písemně, tak elektronicky na privacy@axa.cz. 2. PROČ ZPRACOVÁVÁME VAŠE ÚDAJE A PRO JAKÉ ÚČELY? Vaše osobní údaje zpracováváme zejména na základě zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, v platném znění, a zákona č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech, v platném znění. Vaše osobní údaje dále zpracováváme pro účely uzavření smlouvy, správu smlouvy nebo pro jednání o uzavření či změně smlouvy uskutečněné na návrh subjektu údajů. V takovém případě jsou zpracovávány osobní údaje pouze v rozsahu, který je nezbytný pro uzavření a plnění dané smlouvy a vztahů souvisejících s obhospodařováním a administrací investičních fondů. Jedná se zejména vedení evidence podílníků, poradenskou činnost, jednání o smluvním vztahu a uzavírání smluv, správu smlouvy, investování peněžních prostředků, vydávání a odkupování podílových listů a obhospodařování majetku. Pro výše uvedené účely je poskytnutí Vašich osobních údajů dobrovolné, je však nezbytné pro uzavření smlouvy a její následnou správu. Vaše osobní údaje zpracováváme dále i pro účely marketingu, pokud od Vás máme udělený dobrovolný souhlas. Udělený souhlas můžete kdykoliv odvolat, a to i v jeho jednotlivých částech, buď telefonicky na AXA lince, písemně em na info@axa.cz, nebo na korespondenční adrese AXA. 3. JAKÉ MÁME OPRÁVNĚNÉ ZÁJMY PRO ZPRACOVÁNÍ OSOBNÍCH ÚDAJŮ? Oprávněným zájmem společnosti AXA je informovat Vás o novinkách týkajících se správy Vaší smlouvy a nabízet Vám služby a produkty finanční skupiny AXA v České republice. 4. JAKÉ SUBJEKTY MAJÍ PŘÍSTUP K VAŠIM ÚDAJŮM? Abychom zajistili řádný chod společnosti AXA a mohli Vám poskytovat kvalitní služby, mají přístup k Vašim osobním údajům i další třetí subjekty. Jedná se zejména o poskytovatele IT služeb, advokátní kanceláře a další osoby, které poskytují služby pro AXA, a s nimiž máme samozřejmě za účelem ochrany Vašich osobních údajů uzavřenou korektní smlouvu o zpracování osobních údajů. Konkrétní výčet příjemců je uveden a pravidelně aktualizován na 5. PO JAKOU DOBU MÁME ULOŽENY VAŠE OSOBNÍ ÚDAJE? Vaše osobní údaje uchováváme v souladu s právními předpisy po dobu trvání smlouvy, abychom Vám mohli poskytovat naše služby. Po ukončení Vaší smlouvy či závazků z ní vyplývajících či souvisejících máme Vaše údaje uloženy po dobu, která je vyžadována a uvedena v příslušných právních předpisech a dále dle obecných promlčecích dob.

8 6. JAKÁ MÁTE PRÁVA V SOUVISLOSTI SE ZPRACOVÁNÍM OSOBNÍCH ÚDAJŮ? Máte právo kdykoliv se obrátit na AXA a na našeho pověřence na ochranu osobních údajů a požadovat informace a přístup ke zpracování osobních údajů. Dále máte právo na výmaz, právo na opravu nepřesných nebo neúplných osobních údajů, právo na omezení zpracování, uplatnění námitky proti profilování a automatizovanému rozhodování a na přenositelnost údajů. Uvedená práva můžete uplatnit na níže uvedených kontaktech AXA. S případnou stížností se můžete obrátit i na Úřad na ochranu osobních údajů. 7. PROFILOVÁNÍ A AUTOMATIZOVANÉ ROZHODOVÁNÍ PŘI ZPRACOVÁNÍ OSOBNÍCH ÚDAJŮ AXA využívá v rámci svých procesů automatizované informační systémy a profilování, jejichž účelem je zajištění chodu společnosti a poskytnutí kvalitních služeb přímo na míru. Uvedené činnosti jsou používány zejména pro vyhodnocení rizik, vydávání a odkupování podílových listů, investiční činnost, správu smlouvy a dalších služeb, které Vám poskytujeme. Prosíme Vás o sdílení těchto informací i s dalšími osobami, které jste uvedli na smlouvě či v průběhu jejího trvání, neboť i jejich osobní údaje zpracováváme pro účely Vaší smlouvy. Tyto osoby mohou také získat podrobnější a aktuální informace na webové stránce Pokud máte k informacím o zpracování osobních údajů jakékoliv dotazy či připomínky, neváhejte se, prosím, kdykoliv obrátit na AXA linku , ovou adresu info@axa.cz či přímo písemně na korespondeční adresu společnosti AXA, Úzká 488/8, Brno. AXA investiční společnost a.s.