ČESKOMORAVSKÁ STAVEBNÍ SPOŘITELNA, a.s. Údaje o spořitelně

Transkript

1 ČESKOMORAVSKÁ STAVEBNÍ SPOŘITELNA, a.s. Údaje o spořitelně a výsledcích hospodaření

2 V souladu se 7. částí (uveřejňování informací) vyhlášy č. 123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podniání ban, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníů s cennými papíry a v souladu s úředním sdělením Česé národní bany ze dne 26. října 2007 uvádíme následující informace: I. Údaje o bance a) Obchodní jméno: Česomoravsá stavební spořitelna, a.s. Právní forma: aciová společnost Sídlo: Praha 10, Vinohradsá 3218/169 Identifiační číslo: b) Datum zápisu do Obchodního rejstříu: 27. srpna 1993 c) Datum poslední změny zápisu do Obchodního rejstříu: za účelem výmazu a zápisu člena dozorčí rady d) Výše záladního jmění zapsaná v Obchodním rejstříu: ,- Kč e) Výše splaceného záladního jmění: ,- Kč f) Acie: 20 s zanihovaných acií na jméno ve jmenovité hodnotě ,- Kč g) ČMSS nenabyla vlastní acie a zatímní listy a jiné účastnicé cenné papíry. h) Záladní apitál nebyl od posledního uveřejnění zvýšen. i) Organizační strutura viz příloha č. 1. j) Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci bany Jméno a příjmení vč. titulů Funce Datum, od dy osoba příslušnou funci vyonává Zušenosti, předpolady Ing. Vladimír Staňura předseda představenstva VŠ, praxe v banovnictví od rou 1978 Walter Böhm místopředseda představenstva SŠ, praxe v banovnictví od rou 1965 Manfred Koller člen představenstva VŠ, praxe v banovnictví od rou 1986 Dr. Matthias Metz předseda dozorčí rady VŠ, praxe v banovnictví od rou 1985 Dr. Thomas Hamann člen dozorčí rady VŠ, praxe v banovnictví od rou

3 Ing. Vlasta Dolansá člena dozorčí rady VŠ, praxe v banovnictví od rou 1979 Mgr. Jan Lamser člen dozorčí rady VŠ, praxe ve finančnictví od rou 1995 Ing. Václav Kyncl člen dozorčí rady VŠ, praxe v banovnictví od rou 1993 Jan Jaubec člen dozorčí rady SŠ, praxe v banovnictví od rou 1992 Ing. Ivan Egyed ředitel odboru VŠ, praxe v banovnictví od rou 1993 Ing. Jita Košťálová ředitela odboru VŠ, praxe v oboru hospodářsé správy od rou 2004 Silva Černá ředitela odboru SŠ, praxe banovnictví od rou 1993 Mgr. Ing. Rostislav Trávníče ředitel odboru VŠ, praxe v banovnictví od rou 1992 Mgr. Jita Sůsová Ph.D. vedoucí samostatného oddělení VŠ, praxe v banovnictví od rou 1991 Mgr. Vladimíra Dvořáová ředitela odboru VŠ, praxe v relamních agenturách od rou 1996 Ing. Luáš Kouba ředitel odboru VŠ, praxe v banovnictví od rou 1997 Ing. Věra Koubová ředitela odboru VŠ, praxe v banovnictví od rou 1995 Ing. Petr Hrubý ředitel odboru VŠ, praxe v banovnictví od rou 1992 Ing. Pavel Rouse vedoucí samostatného oddělení VŠ, praxe v banovnictví od rou 1993 Olga Boualová vedoucí samostatného oddělení SŠ, praxe v personalistice od rou 1978 Ing. Viera Luáčová vedoucí samostatného oddělení VŠ, praxe v banovnictví od rou 1998 Ing. Kamil Kolmača ředitel odboru VŠ, praxe v banovnictví od rou 1999 Členství v orgánech jiných společností: Ing. Vladimír Staňura - Česá banovní asociace prezidium. Walter Böhm - Asociace česých stavebních spořitelen - prezidium. Dr. Matthias Metz - SGB Sino-German Bausparasse Co. Ltd., Hexi District, Tianjin / China dozorčí rada, - VR Kreditwer Hamburg-Schwäbisch Hall AG dozorčí rada, - VR-Ban Schwäbisch Hall AG dozorčí rada, - Bausparasse Schwäbisch Hall AG předseda představenstva. Mgr. Jan Lamser - Česoslovensá obchodní bana, a.s. představenstvo, - Česoslovensá obchodní bana, a.s člen country týmu za oblast PSB a přímé banovnictví. Celová výše banou posytnutých úvěrů členům dozorčí rady, členům představenstva a vrcholnému vedení činí: ,70 Kč. 3

4 II. Informace o acionářích: Acionáři Česomoravsé stavební spořitelny, a.s. (dále jen ČMSS) jsou: Česoslovensá obchodní bana, a. s. (dále ČSOB) Bausparasse Schwäbisch Hall, AG (dále BSH) Česoslovensá obchodní bana, a. s. Sídlo: Praha 5, Radlicá 333/150, PSČ: Předmět podniání: univerzální omerční bana Výše podílu v procentech na hlasovacích právech: 55 % Dle 19 odst. 1 písm. f zá. č. 21/1992 Sb. o banách, ve znění pozdějších předpisů se jedná o hlavního acionáře se zvláštním vztahem bance. Bausparasse Schwäbisch Hall AG Sídlo: Crailsheimer Straße 52, D Schwäbisch Hall Předmět podniání: specializovaná spořitelna na produty stavebního spoření Výše podílu v procentech na hlasovacích právech: 45 % III. Informace o strutuře onsolidačního celu: Informace o vztazích s banou ovládanými osobami a osobami, v nichž je ČSOB většinovým společníem viz příloha č. 2. HB / ČMSS / ČSOB AM je součástí onsolidačního celu společnosti Česoslovensá obchodní bana, a.s., terá uveřejňuje na svých webových stránách informace o obezřetném podniání na onsolidovaném záladě. Graficé znázornění onsolidačního celu viz příloha č. 3. IV. Přehled o činnostech bany 1) Předmět podniání ČMSS: a) přijímání vladů v česé měně od účastníů stavebního spoření b) posytování úvěrů v česé měně účastníům stavebního spoření c) posytování příspěvu v česé měně fyzicým osobám účastníům stavebního spoření d) posytování úvěrů v česé měně osobám, jejichž výroby a posytované služby jsou určeny pro uspoojování bytových potřeb e) přijímání vladů v česé měně od ban, zahraničních ban, poboče zahraničních ban, finančních institucí, zahraničních finančních institucí a poboče zahraničních finančních institucí 4

5 f) posytování záru v česé měně za úvěry ze stavebního spoření, za úvěry posytnuté podle 5 odst. 5 záona o stavebním spoření a za úvěry uvedené v 9 odst. 1 písm. a) záona o stavebním spoření g) obchodování na vlastní účet s hypotéčními zástavními listy a s obdobnými produty vydávanými člensými státy Organizace pro hospodářsou spolupráci a rozvoj h) obchodování na vlastní účet s dluhopisy vydávanými Česou republiou, s dluhopisy, za teré převzala Česá republia záruu, a s dluhopisy vydávanými Česou národní banou i) obchodování na vlastní účet s dluhopisy vydávanými člensými státy Organizace pro hospodářsou spolupráci a rozvoj, centrálními banami, finančními institucemi těchto států a banami se sídlem v těchto státech, jaož i s dluhopisy, za teré tyto státy převzaly záruu, a s dluhopisy vydávanými Evropsou investiční banou, Nordic Investment Ban a Evropsou centrální banou j) provádění platebního styu a jeho zúčtování v tuzemsu v souvislosti s činností stavební spořitelny ) posytování banovních informací l) uzavírání obchodů sloužících zajištění proti měnovému a úroovému riziu m) výon finančního maléřství 2) ČMSS sutečně vyonává tyto činnosti: činnosti dle 1 a 9, odst. 1 pís. a), b), c), d), e), f), g), h), j), ) a m) 3) ČMSS nebylo vyonávání žádných činností obsažených v banovní licenci omezeno nebo vyloučeno. 5

6 V. Infomace o finanční situaci ČMSS ÚDAJE O FINANČNÍ SITUACI BANKY (Příloha č.24 vyhlášce č.123/2007 Sb.) 5.a) Rozvaha bany Ativa celem v tis. Kč Poladní hotovost a pohledávy vůči centrálním banám Poladní hotovost Pohledávy vůči centrálním banám Finanční ativa obchodování Deriváty obchodování s ladnou reálnou Kapitálové nástroje obchodování Dluhové cenné papíry obchodování Pohledávy obchodování Pohledávy obchodování vůči úvěrovým institucím Pohledávy obchodování vůči j. osobám než úvěr. institucím Ostatní pohledávy obchod. setorově nečleněné Finanční ativa v reálné hodnotě vyáz. do zisu nebo ztráty Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vyázané do Z/Z Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vyázané do Z/Z Pohledávy v reálné hodnotě vyázané do zisu nebo ztráty Pohledávy v reálné hodnotě vyázané do Z/Z vůči úvěr. inst Pohledávy v RH vyázané do Z/Z vůči j.osobám než úvěr.inst Ostatní pohledávy v RH vyázané do Z/Z setorově nečleněné Realizovatelná finanční ativa Kapitálové nástroje realizovatelné Dluhové cenné papíry realizovatelné Pohledávy realizovatelné Pohledávy realizovatelné vůči úvěrovým institucím Pohledávy realizovatelné vůči j.osobám než úvěr.institucím Ostatní pohledávy realizovatelné setorově nečleněné Úvěry a jiné pohledávy 27 Dluhové cenné papíry neobchodovatelné Pohledávy 29 Pohledávy vůči úvěrovým institucím Pohledávy vůči osobám jiným než úvěrovým institucím Ostatní pohledávy setorově nečleněné Finanční investice držené do splatnosti Dluhové cenné papíry držené do splatnosti Pohledávy držené do splatnosti Pohledávy držené do splatnosti vůči úvěrovým institucím Pohledávy držené do splatnosti vůči j.osobám než úvěr.inst Ostatní pohledávy držené do splatnosti setorově nečleněné Zajišťovací deriváty s ladnou reálnou Zajišť. deriváty s ladnou RH - zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty s ladnou RH - zajištění peněžních toů Zajišť.deriváty s l.rh- zaj.čistých investic do zahr.jedn Zajišť.deriváty s ladnou RH-zajištění úro.rizia - RH Zajišť.deriváty s ladnou RH- zajištění úro.rizia-pen.toy

7 Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Hmotný majete Pozemy, budovy a zařízení Investice do nemovitostí Nehmotný majete Goodwill Ostatní nehmotný majete Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn Daňové pohledávy Pohledávy ze splatné daně Pohledávy z odložené daně Ostatní ativa Neoběžná ativa a vyřazované supiny určené prodeji Závazy a vlastní apitál celem v tis. Kč Závazy celem 2 Vlady, úvěry a ostatní finanční závazy vůči centr.banám Finanční závazy obchodování Deriváty obchodování se zápornou reálnou Závazy z rátých prodejů Vlady, úvěry a ostatní finanční závazy obchodování Vlady, úvěry a ostatní fin.závazy obch. vůči úvěr.inst Vlady, úvěry a ost.fin.závaz. obch.vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní finanční závazy obchodování setorově nečleněné Emitované dluhové CP určené odupu v rátém období Finanční závazy v reálné hodnotě vyázané do zisu/ztráty Vlady,úvěry a ostatní finanční závazy v RH vyázané do Z/Z Vlady,úvěry a ost.fin.závaz.v RH vy.do Z/Z vůči úvěr.inst Vlady a ost.fin.záv.v RH vy.do Z/Z vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní fin.závazy v RH hodnotě vyáz.do Z/Z setor.nečlen Emitované dluhové CP v RH vyázané do zisu nebo ztráty Podřízené závazy v RH vyázané do zisu nebo ztráty Finanční závazy v naběhlé hodnotě Vlady, úvěry a ostatní finanční závazy v naběhlé hodnotě 20 Vlady a ost.fin.závazy v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst Vlady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. 22 Ostatní finanční závazy v naběhlé hodnotě setor.nečleněné Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě Podřízené závazy v naběhlé hodnotě Finanční závazy spojené s převáděnými ativy Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění peněžních toů Zajišť.deriváty s záp.rh- zaj.čistých investic do zahr.jedn Zajišť.deriváty se zápornou RH-zajištění úro.rizia - RH Zajišť.deriváty s záp.rh-zajištění úro.rizia-peněžní toy Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Rezervy Rezervy na restruturalizace Rezervy na daně a soudní spory Rezervy na důchody a podobné závazy Rezervy na podrozvahové položy

8 Rezervy na nevýhodné smlouvy Ostatní rezervy Daňové závazy Závazy ze splatné daně Závazy z odložené daně Ostatní závazy Záladní apitál družstev splatný na požádání 45 XX XX XX XX Závazy spojené s vyřazovanými supinami určenými prodeji Vlastní apitál celem Záladní apitál Splacený záladní apitál Nesplacený záladní apitál Emisní ážio Další vlastní apitál Kapitálová složa finančních nástrojů Ostatní apitálové nástroje Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly Oceňovací rozdíly z hmotného majetu Oceňovací rozdíly z nehmotného majetu Zajištění čistých investic do zahraničních jednote Zajištění peněžních toů Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních ativ Oceň.rozdíly z neoběž.ativ a uončov.čin.určených prodeji Ostatní oceňovací rozdíly Rezervní fondy Nerozdělený zis (neuhrazená ztráta) z předchozích období Vlastní acie Zis (ztráta) za běžné účetní období b) Výaz zisu a ztráty v tis. Kč Zis z finanční a provozní činnosti Úroové výnosy Úroy z pohledáve vůči centrálním banám Úroy z finančních ativ obchodování 4 Úroy z finančních ativ v reálné hodnotě vyázaných do Z/Z 5 Úroy z realizovatelných finančních ativ Úroy z úvěrů a jiných pohledáve Úroy z finančních investic držených do splatnosti Zis ze zajišťovacích úroových derivátů 9 Úroy z ostatních ativ Úroové nálady Úroy na vlady, úvěry a ost.fin.závazy vůči centr.banám 12 Úroy na finanční závazy obchodování 13 Úroy na finanční závazy v reálné hodnotě vyázané do Z/Z 14 Úroy na finanční závazy v naběhlé hodnotě Ztráta ze zajišťovacích úroových derivátů 16 Úroy na ostatní závazy 17 Nálady na záladní apitál splatný na požádání 18 Výnosy z dividend Výnosy z dividend z finančních ativ obchodování 20 Výnosy z dividend z finan.ativ v RH vyázaných do Z/Z 21 Výnosy z dividend z realizovatelných finančních ativ 22 8

9 Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob 23 Výnosy z poplatů a provizí Poplaty a provize z operací s finan.nástroji pro záazníy Poplaty a provize z obstarání emisí 26 Poplaty a provize z obstarání finančních nástrojů 27 Poplaty a provize za poradensou činnost 28 Poplaty a provize z clearingu a vypořádání 29 Poplaty a provize za obhospodařování hodnot 30 Poplaty a provize za správu, úschovu a uložení hodnot 31 Poplaty a provize z příslibů a záru 32 Poplaty a provize z platebního styu Poplaty a provize ze struturovaného financování 34 Poplaty a provize ze seuritizace 35 Poplaty a provize z ostatních služeb Nálady na poplaty a provize Poplaty a provize na operace s finančními nástroji Poplaty a provize na obhospodařování hodnot 39 Poplaty a provize na správu, úschovu a uložení hodnot Poplaty a provize na clearing a vypořádání Poplaty a provize na seuritizaci 42 Poplaty a provize na ostatní služby Realizované Z/Z z finan.ativ a závazů nevyáz. v RH do Z/Z Zis (ztráta) z realizovatelných finančních ativ Zis (ztráta) z úvěrů a jiných pohledáve Zis (ztráta) z finančních investic držených do splatnosti Zis (ztráta) z finančních závazů v naběhlé hodnotě 48 Zis (ztráta) z ostatních závazů 49 Zis (ztráta) z finančních ativ a závazů obchodování Zis (ztráta) z apitálových nástrojů a aciových derivátů 51 Zis (ztráta) z úroových nástrojů (včetně úro. derivátů) 52 Zis (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) 53 Zis (ztráta) z úvěrových nástrojů (včetně úvěr. derivátů) 54 Zis (ztráta) z omodit a omoditních derivátů 55 Zis (ztráta) z ostatních nástrojů včetně hybridních 56 Zis (ztráta) z finan. ativ a závazů v RH vyázané do Z/Z 57 Zis (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví 58 Kurzové rozdíly Zis (ztráta) z odúčtování ativ j. než držených prodeji Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní nálady Správní nálady Nálady na zaměstnance Mzdy a platy Sociální a zdravotní pojištění Penzijní a podobné výdaje Nálady na dočasné zaměstnance Odměny - vlastní apitálové nástroje 69 Ostatní nálady na zaměstnance Ostatní správní nálady Nálady na relamu Nálady na poradenství Nálady na informační technologie

10 Nálady na outsourcing Nájemné Jiné správní nálady Odpisy Odpisy pozemů, budov a zařízení Odpisy investic do nemovitostí 80 Odpisy nehmotného majetu Tvorba rezerv Ztráty ze znehodnocení Ztráty ze znehodnocení finan.ativ nevyázaných v RH do Z/Z Ztráty ze znehodnocení finančních ativ v pořizovací ceně 85 Ztráty ze znehodnocení realizovatelných finančních ativ 86 Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledáve Ztráty ze znehodnocení finan.investic držených do splatnosti 88 Ztráty ze znehodnocení nefinančních ativ Ztráty ze znehodnocení pozemů, budov a zařízení 90 Ztráty ze znehodnocení z investic do nemovitostí 91 Ztráty ze znehodnocení goodwillu 92 Ztráty ze znehodnocení nehmotného majetu 93 Ztráty ze znehodnocení účastí v přidr.a ovlád.os.a sp.podn. 94 Ztráty ze znehodnocení ostatních nefinančních ativ 95 Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výazu Z/Z 96 Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniů 97 Zis nebo ztráta z neoběžných ativ a vyřazovaných supin 98 Zis nebo ztráta z poračujících činností před zdaněním Nálady na daň z příjmů Zis nebo ztráta z poračujících činnosti po zdanění Zis nebo ztráta z uončované činnosti po zdanění 102 Zis nebo ztráta po zdanění

11 5.c) Informace o pohledávách z finančních činností bez selhání a se selháním Hodnota před znehodnocením Účetní hodnota (netto) položy jednotlivým pohledávám položy port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení položy portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledáve Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou v tis Pohledávy z finančních činností celem Pohledávy za úvěrovými institucemi Pohledávy za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní pohledávy za úvěrovými institucemi Sledované pohledávy za úvěrovými institucemi 5 0 Pohledávy za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávy za úvěrovými institucemi 7 0 Pochybné pohledávy za úvěrovými institucemi 8 0 Ztrátové pohledávy za úvěrovými institucemi 9 0 Pohledávy za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávy za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávy za jinými osobami než úvěr.institucemi Sledované pohledávy za jin. osobami než úvěr.institucemi Pohledávy za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním Nestandardní pohledávy za jin. osobami než úvěr.institucemi Pochybné pohledávy za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávy za jinými osobami než úvěr.institucemi Hodnota před znehodnocením Účetní hodnota (netto) položy jednotlivým pohledávám položy port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení položy portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledáve Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou v tis Pohledávy z finančních činností celem Pohledávy za úvěrovými institucemi Pohledávy za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní pohledávy za úvěrovými institucemi Sledované pohledávy za úvěrovými institucemi 5 0 Pohledávy za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávy za úvěrovými institucemi 7 0 Pochybné pohledávy za úvěrovými institucemi 8 0

12 Ztrátové pohledávy za úvěrovými institucemi 9 0 Pohledávy za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávy za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávy za jinými osobami než úvěr.institucemi Sledované pohledávy za jin. osobami než úvěr.institucemi Pohledávy za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním Nestandardní pohledávy za jin. osobami než úvěr.institucemi Pochybné pohledávy za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávy za jinými osobami než úvěr.institucemi Hodnota před znehodnocením Účetní hodnota (netto) položy jednotlivým pohledávám položy port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení položy portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledáve Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou v tis Pohledávy z finančních činností celem Pohledávy za úvěrovými institucemi Pohledávy za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní pohledávy za úvěrovými institucemi Sledované pohledávy za úvěrovými institucemi 5 0 Pohledávy za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávy za úvěrovými institucemi 7 0 Pochybné pohledávy za úvěrovými institucemi 8 0 Ztrátové pohledávy za úvěrovými institucemi 9 0 Pohledávy za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávy za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávy za jinými osobami než úvěr.institucemi Sledované pohledávy za jin. osobami než úvěr.institucemi Pohledávy za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním Nestandardní pohledávy za jin. osobami než úvěr.institucemi Pochybné pohledávy za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávy za jinými osobami než úvěr.institucemi

13 Hodnota před znehodnocením Účetní hodnota (netto) položy jednotlivým pohledávám položy port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení položy portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledáve Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou v tis Pohledávy z finančních činností celem Pohledávy za úvěrovými institucemi Pohledávy za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní pohledávy za úvěrovými institucemi Sledované pohledávy za úvěrovými institucemi 5 0 Pohledávy za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávy za úvěrovými institucemi 7 0 Pochybné pohledávy za úvěrovými institucemi 8 0 Ztrátové pohledávy za úvěrovými institucemi 9 0 Pohledávy za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávy za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávy za jinými osobami než úvěr.institucemi Sledované pohledávy za jin. osobami než úvěr.institucemi Pohledávy za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním Nestandardní pohledávy za jin. osobami než úvěr.institucemi Pochybné pohledávy za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávy za jinými osobami než úvěr.institucemi

14 5.d) Informace o pohledávách bez znehodnocení a se znehodnocením Hodnota před znehodnocením Pohledávy naběhlou Pohledávy reálnou položy Pohledávy naběhlou Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou Pohledávy reálnou Účetní hodnota (netto) Pohledávy naběhlou Pohledávy reálnou Pohledávy bez znehodnocení XX XX Pohledávy se znehodnocením Hodnota před znehodnocením Pohledávy naběhlou Pohledávy reálnou položy Pohledávy naběhlou Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou Pohledávy reálnou Účetní hodnota (netto) Pohledávy naběhlou Pohledávy reálnou Pohledávy bez znehodnocení XX XX Pohledávy se znehodnocením Hodnota před znehodnocením položy Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou Účetní hodnota (netto) Pohledávy naběhlou Pohledávy reálnou Pohledávy naběhlou Pohledávy reálnou Pohledávy naběhlou Pohledávy reálnou Pohledávy bez znehodnocení XX XX Pohledávy se znehodnocením

15 Hodnota před znehodnocením Pohledávy naběhlou Pohledávy reálnou položy Pohledávy naběhlou Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou Pohledávy reálnou Účetní hodnota (netto) Pohledávy naběhlou Pohledávy reálnou Pohledávy bez znehodnocení XX XX Pohledávy se znehodnocením e) Informace o restruturalizovaných pohledávách Restruturalizované pohledávy (v tis. Kč) Restruturalizované pohledávy za účetní období v hodnotě před znehodnocením Pohledávy naběhlou Pohledávy reálnou g) Poměrové uazatele Kapitálová přiměřenost % 13,32 13,33 12,36 12,91 Rentabilita průměrných ativ (ROAA) % 1,23 1,24 0,87 1,01 Rentabilita průměrného vlastního apitálu (ROAE) % 35,33 36,88 27,05 31,47 Ativa na jednoho zaměstnance tis.kč , , , ,73 Správní nálady na jednoho zaměstnance tis.kč 1 432, , , ,17 Zis po zdanění na jednoho zaměstnance tis.kč 2 919, , , ,80 15

16 1. Údaje o apitálu bany (Příloha č.27 vyhlášce č.123/2007 Sb.) 1.a) Údaje o apitálu bany - souhrnná informace Kapitál ČMSS se dle Vyhlášy 123/2007 Sb. sládá z následujících polože: 1) Původní apitál (Tier 1) 2) Dodatový apitál (Tier 2) 3) Odčitatelná položa od Tier 1 a Tier 2 Původní apitál (Tier 1) se sládá z následujících polože: - záladní apitál, terý je acionáři splacený a je též zapsaný v obchodním rejstříu - záonný rezervní fond ostatní rezervní fondy, teré lze použít pouze úhradě ztráty, tj. nepatří zde sociální - fond nerozdělený zis z předchozích období, terý je uvedený v účetní závěrce, terá je - ověřena auditorem a schválena valnou hromadou ČMSS zis po zdanění uvedený v účetní závěrce, terá je ověřena auditorem, snížený o - předpoládané dividendy a další platby z rozdělení zisu a je snížený o nehmotný majete (např. software, licence atd.). Dodatový apitál (Tier 2) se sládá pouze z jedné položy a to podřízeného dluhu. Podřízený dluh byl ČMSS posytnut formou úvěru od mateřsé společnosti ČSOB, a.s. a jeho celová výše činí 950 mil. Kč. 600 mil. Kč je splatných a 350 mil. Kč je splatných Úroová sazba u tohoto dluhu je stanovena jao součet šestiměsíčního PRIBORu a úroové marže ve výši 0,95 p.a. (step up v případě nevyužití předčasného splacení po šesti letech je 1,20 p.b.; šestiměsíční PRIBOR platí vždy pro období následujících 6 měsíců, a jeho výše je zjišťována aždých 6 měsíců). Úro je splatný dvarát ročně, a to vždy poslední den úroového období. Odčitatelnou položu od Tier 1 a Tier 2 představuje nedostate v rytí očeávaných úvěrových ztrát a to při využití IRB přístupu pro stanovení apitálových požadavů úvěrovému riziu. Nedostate v rytí očeávaných úvěrových ztrát vzniá, dyž souhrn opravných polože ativům a rezerv podrozvahovým ativům je menší, než souhrn očeávaných úvěrových ztrát těmto expozicím. 16

17 1.b) až f) Údaje o apitálu na individuálním záladě v tis. Kč Kapitál Původní apitál (Tier 1) Splacený záladní apitál zapsaný v obchodním rejstříu Vlastní acie Emisní ážio Rezervní fondy a nerozdělený zis Povinné rezervní fondy Ostatní fondy z rozdělení zisu Nerozdělený zis z předchozích období Zis za účetní období po zdanění Neuhrazená ztráta z předchozích období Výsledné urzové rozdíly z onsolidace Zis za běžné účetní období Ztráta za běžné účetní období Čistý zis z apitalizace budouc. příjmů ze seuritizace Zis/ztráta z ocenění závazů v RH z titulu úvěr. rizia Další odčitatelné položy z původního apitálu Goodwill Nehmotný majete jiný než goodwill Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. apitál. nástrojů Účastnicé CP vydané osobou s valifiov. účastí v bance Dodatový apitál (Tier 2) Odčitatelné položy od původ. a dodat.apitálu (Tier1+Tier2) Nedostate v rytí očeávaných úvěrových ztrát u IRB Kapitál na rytí tržního rizia (Tier 3)

18 2. Údaje o apitálových požadavcích (Přílohač.27 vyhlášce č.123/2007 Sb.) 2.a) Údaje o apitálových požadavcích - souhrnná informace ČMSS při posuzování dostatečnosti vnitřně stanoveného apitálu vychází z přístupů používaných při alulaci povinných apitálových požadavů v rámci Pilíře 1 a dále zohledňuje různé aspety a další významná rizia, terá nejsou v pilíři 1 dostatečně poryta. Všechna významná rizia jsou řízena taé s pomocí pravidelného stresového testování pro případ jejich náhlého negativního vývoje. Ostatní rizia v rámci systému vnitřně stanoveného apitálu jsou poryta valitativními opatřeními v oblasti řízení rizi, organizace procesů a ontrolních mechanismů. 2.b) Údaje o apitálových požadavcích - výše apitálových požadavů v tis. Kč Kapitálové požadavy celem Kap. pož. úvěrovému riziu celem Kap. pož. úvěr. riziu při IRB celem Kap. pož. úvěr. riziu při IRB vybr. expozicím celem Kap. pož. při IRB expoz. vůči centr. vládám a banám Kap. pož. při IRB expoz. vůči institucím Kap. pož. při IRB podniovým expoz Kap. pož. při IRB retailovým expoz Kap. pož. úvěr. riziu při IRB ostatním expozicím Kap.pož. pozičnímu, měnovému a omoditnímu riziu celem Kap. pož. trž. riziu při stand. přístupu (STA) celem Kap. pož. při STA měnovému riziu Kap. pož. operačnímu riziu celem Kap. pož. oper. riziu při TSA V Praze dne 30. července 2008 Ing. Vladimír Staňura předseda představenstva Walter Böhm místopředseda představenstva

19 Příloha č. 1 ČESKOMORAVSKÁ STAVEBNÍ SPOŘITELNA, a.s.- Organizační schéma DOZORČÍ RADA Auditní výbor PŘEDSTAVENSTVO Kompenzační výbor Odbor 01 Interní audit Ing.ROUSEK Pavel ÚSEK 1 ÚSEK 2 ÚSEK 3 Ing.STAŇURA Vladimír KOLLER Manfred BÖHM Walter Odbor 11 Eonomia Ing.EGYED Ivan Odbor 12 Lidsé zdroje BOUKALOVÁ Olga Odbor 13 Právní Mgr. Jita SŮSOVÁ, Ph.D. Odbor 21 Corporate Brand Management, Mareting - omuniace PhDr.Ing.TRÁVNÍČEK R. Odbor 22 Odbyt Ing. HRUBÝ Petr Odbor 23 Produtové řízení a podpora prodeje Mgr. DVOŘÁKOVÁ V. Odbor 31 Spoření a správa lientsých účtů ČERNÁ Silva Odbor 32 Úvěry Ing. KOUBOVÁ Věra Odbor 33 Informační technologie a Treasury Ing. KOLMAČKA Kamil Odbor 14 Hospodářsá správa Ing. KOŠŤÁLOVA Jita Odbor 16 Řízení rizi a matematia stavebního spoření Ing. KOUBA Luáš Odbor 17 Rozvoj lidsých zdrojů, procesů a projetů Ing. LUKÁČOVÁ Viera Počet organizačních jednote činil 13 a evidenční počet zaměstnanců (přepočtený na úvazy) činil 624,5.

20 Česoslovensá obchodní bana, a. s. IČ: INFORMACE O OSOBÁCH, KTERÉ JSOU VE VZTAHU K ČSOB OVLÁDANÝMI OSOBAMI, POPŘ. V NICHŽ JE ČSOB VĚTŠINOVÝM SPOLEČNÍKEM K (Informace o vztazích s ČSOB) Příloha č. 2 IČ Obchodní jméno právnicé osoby Právní forma Sídlo právnicé osoby Přímý nebo nepřímý podíl bany na záladním apitálu celem před změnou Přímý nebo nepřímý podíl bany na hlasovacích právech celem před změnou Jiný způsob ovládání Datum změny Změna v průběhu II. čtvrtletí 2008 Záladní apitál (vlad) po změně Přímý podíl bany na záladním apitálu celem po změně Nepřímý podíl bany na záladním apitálu celem po změně Přímý nebo nepřímý podíl bany na záladním apitálu celem po změně Přímý nebo nepřímý podíl bany na hlasovacích právech celem po změně Nepřímá účast přes oho Počet držených acií Nominální hodnota držených acií nebo podílu Pořizovací hodnota přímo držených acií nebo obchodního podílu (název podle výpisu z OR) (název podle výpisu z OR) % % ANO/NE tis. Kč % % % % obchodní jméno usy tis. Kč tis. Kč Auxilium, a.s. aciová spol. Praha 5, Radlicá 333/ ,00 100,00 NE ,00 0,00 100,00 100, Banovní informační technologie, s.r.o. spol. s ruč. omezeným Praha 5, Radlicá 333/ ,00 100,00 NE ,00 0,00 100,00 100,00 - x Centrum Radlicá a.s. aciová spol. Praha 5, Radlicá 333/ ,00 100,00 NE ,00 0,00 100,00 100, Česomoravsá stavební spořitelna, a.s. aciová spol. Praha 10, Vinohradsá 3218/169 55,00 55,00 NE ,00 0,00 55,00 55, ČSOB Asset Management, a.s., člen supiny ČSOB aciová spol. Praha 5, Radlicá 333/150 20,59 52,94 NE ,59 0,00 20,59 52, ČSOB Factoring, a.s. aciová spol. Praha 10, Benešovsá 2538/40 100,00 100,00 NE ,00 0,00 100,00 100, ČSOB Investiční společnost, a.s., člen supiny ČSOB aciová spol. Praha 5, Radlicá 333/150 90,81 100,00 NE ,15 17,66 90,81 100,00 ČSOB Asset Management, Auxilium ČSOB Investment Baning Services, a.s., čle supiny ČSOB aciová spol. Praha 5, Radlicá 333/ ,00 100,00 NE ,00 0,00 100,00 100, ČSOB Leasing pojišťovací maléř, s.r.o. spol. s ruč. omezeným Praha 4, Na Panráci 60/ ,00 100,00 NE ,00 100,00 100,00 100,00 ČSOB Leasing (ČR) x ČSOB Leasing, a.s. (ČR) aciová spol. Praha 4, Na Panráci 310/60 100,00 100,00 NE ,00 0,00 100,00 100, ČSOB Penzijní fond Progres, a. s., člen Navýšení ZK na ,- Kč.Acie ve vlastn supiny ČSOB aciová spol. Praha 5, Radlicá 333/ ,00 100,00 NE ČSOB před změnou: 120 s ,00 0,00 100,00 100, ČSOB Penzijní fond Stabilita, a. s., člen supiny ČSOB aciová spol. Praha 5, Radlicá 333/ ,00 100,00 NE Navýšení ZK na ,- Kč. Acie ve vlastn ČSOB před změnou: s ,00 0,00 100,00 100, ČSOB Property fund, uzavřený investiční ČSOB Asset Management,ČSOB fond, a.s., člen supiny ČSOB aciová spol. Praha 5, Radlicá 333/151 69,25 64,46 NE ,30 9,95 69,25 64,46 Pojišťovna (viz Příloha č. 4) Eurincasso, s.r.o. spol. s ruč. omezeným Praha 10, Benešovsá 2538/40 100,00 100,00 NE ,00 100,00 100,00 100,00 ČSOB Factoring (ČR) x FAP invest S.A. v lividaci zahr. práv. osoba 2 rue de l Avenir, L-1147 Luxemburg, Lucemburso 94,91 100,00 NE ,00 94,91 94,91 100,00 Motoov International Hypoteční bana a.s. aciová spol. Praha 5, Radlicá 333/150 99,87 99,87 NE Merrion properties s.r.o. Navýšení ZK na ,- Kč. Acie ve vlastn. ČSOB před změnou: s ,90 0,00 99,90 99, spol. s ruč. Navýšení vladu na ,- Kč. Vlad před omezeným Praha 5, Radlicá 333/150 69,25 100,00 NE změnou: ,- Kč ,00 69,25 69,25 100,00 ČSOB Property fund x MOTOKOV a.s.v lividaci aciová spol. Praha 8, Thámova 181/20 69,09 69,09 NE ,50 68,59 69,09 69,09 ČSOB IBS MOTOKOV International a.s. aciová spol. Praha 8, Thámova 181/20 94,91 94,91 NE ,00 94,91 94,91 94,91 ČSOB IBS Semex Metall und Maschinen GmbH zahr. práv. osoba Dr. Georg Schäfer Strasse 17, Furth g im Wald,, SRN, 94,91 100,00 NE ,00 94,91 94,91 100,00 Motoov International x Tee Square Limited, Ltd. zahr. práv. osoba Town, Third Floor, The Geneva Place, P.O.Box ,00 100,00 NE ,00 0,00 100,00 100, Informace o ČSOB , uveřejňované podle vyhlášy ČNB č.123/2007 Sb., části sedmé Uveřejňování informací. 1

21 Česoslovensá obchodní bana, a. s. IČ: SCHEMA KONSOLIDAČNÍHO CELKU ČSOB K , Příloha č.3 nad nímž ČNB vyonává dohled na onsolidovaném záladě ČSOB penzijní fond Stabilita, a.s., člen supiny ČSOB Podíl na ZK přímý: 100,00% Podíl na hlas. právech: 100,00% ČSOB penzijní fond Progres, a.s., člen supiny ČSOB Podíl na ZK přímý: 100,00% Podíl na hlas. právech: 100,00% Podíl na ZK 100% ČSOB Leasing, a.s. ČSOB Leasing pojišťovací maléř, s.r.o. Podíl na HP 100% Podíl na ZK přímý: 100,00% Podíl na ZK 100% Podíl na ZK nepřímý: 100,00% Podíl na hlas. právech: 100,00% Podíl na HP 100% Podíl na hlas. právech: 100,00% Podíl na ZK 100% ČSOB Factoring, a.s. Eurincasso, s.r.o. Podíl na HP 100% Podíl na ZK přímý: 100,00% Podíl na ZK 100% Podíl na ZK nepřímý: 100,00% Podíl na hlas. právech: 100,00% Podíl na HP 100% Podíl na hlas. právech: 100,00% Centrum Radlicá, a.s. Podíl na ZK přímý: 100,00% Podíl na hlas. právech: 100,00% Banovní informační technologie, s.r.o. Podíl na ZK přímý: 100,00% Podíl na hlas. právech: 100,00% Česomoravsá stavební spořitelna, a.s. Podíl na ZK přímý: 55,00% Podíl na hlas. právech: 55,00% Česoslovensá obchodní bana, a. s. Hypoteční bana, a.s. Podíl na ZK přímý: 99,90% Podíl na hlas. právech: 99,90% Motoov, a.s. v lividaci Podíl na ZK 0,50% Podíl na ZK přímý: 0,50% Podíl na HP 0,50% Podíl na ZK nepřímý: 68,59% Podíl na hlas. právech: 69,09% Podíl na ZK 68,59% Podíl na HP 68,59% ČSOB Investment Baning Services, a.s., Podíl na ZK 100% člen supiny ČSOB Podíl na ZK 94,91% Motoov international, a.s. Podíl na ZK 100% FAP Invest S.A. v lividaci Podíl na HP 100% Podíl na ZK přímý: 100,00% Podíl na ZK nepřímý: 94,91% Podíl na HP 100% Podíl na ZK nepřímý: 94,91% Podíl na hlas. právech: 100,00% Podíl na HP 94,91% Podíl na hlas. právech: 94,91% Podíl na hlas. právech: 100,00% Podíl na ZK 16,62% Podíl na HP 16,62% IP Exit, a.s. Semex Metall und Podíl na ZK 10,77% Podíl na ZK přímý: 10,77% Maschinen GmbH Podíl na HP 10,77% Podíl na ZK nepřímý: 16,65% Podíl na ZK 100% Podíl na ZK nepřímý: 94,91% Podíl na hlas. právech: 27,39% Podíl na HP 100% Podíl na hlas. právech: 100,00% Podíl na ZK 0,11% Podíl na HP 0,00% ČSOB Pojišťovna, a.s., člen Holdingu ČSOB Podíl na ZK 100% ČSOB Pojišťovací servis, a.s. Podíl na ZK 25,00% Podíl na ZK přímý: 25,00% Podíl na ZK nepřímý: 25,00% Podíl na HP 25,00% Podíl na hlas. právech: 25,00% Podíl na HP 100% Podíl na hlas. právech: 25,00% Podíl na ZK 35,54% Podíl na HP 35,54% ČSOB property fund, uzavřený investiční fond, a.s. Podíl na ZK 59,30% Podíl na ZK přímý: 59,30% Podíl na ZK 100% Merrion Properties s.r.o. Podíl na HP 59,30% Podíl na ZK nepřímý: 9,95% Podíl na ZK nepřímý: 69,25% Podíl na hlas. právech: 64,46% Podíl na HP 100% Podíl na hlas. právech: 100,00% Podíl na ZK 5,16% Podíl na HP 5,16% Podíl na ZK 20,59% ČSOB Asset Management, a.s., člen supiny ČSOB Podíl na ZK 11,60% Podíl na HP 52,94% Podíl na ZK přímý: 20,59% Podíl na HP 84,72% Podíl na hlas. právech: 52,94% ČSOB Investiční společnost, a.s., člen supiny ČSOB Podíl na ZK 73,15% Podíl na ZK přímý: 73,15% Podíl na HP 00,00% Podíl na ZK nepřímý: 17,66% Podíl na hlas. právech: 100,00% Podíl na ZK 100% Auxilium, a.s. Podíl na ZK 15,28% Podíl na HP 100% Podíl na ZK přímý: 100,00% Podíl na HP 15,28% Podíl na hlas. právech: 100,00% Tee square Limited, Ltd. Podíl na ZK přímý: 100,00% Podíl na hlas. právech: 100,00% CBCB, a.s. Podíl na ZK přímý: 20,00% Podíl na hlas. právech: 20,00% Premiéra TV a.s. Podíl na ZK přímý: 29,00% Podíl na hlas. právech: 29,00% První certifiační autorita Podíl na ZK přímý: 23,25% Podíl na hlas. právech: 23,25% Regulovaný onsolidační cele Poznámy: Procentní podíly v rámečcích u společností jsou přepočteny z pohledu mateřsé společnosti ČSOB. ZK: záladní apitál (vlad) HP: hlasovací práva Informace o ČSOB , uveřejňované podle vyhlášy ČNB č.123/2007 Sb., části sedmé Uveřejňování informací. 1