Smlouva o koupi podílových listů č.

Transkript

1 Smlouva o koupi podílových listů č. AKRO investiční společnost, a.s., se sídlem Slunná 25, Praha 6 IČO: , DIČ: CZ zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze oddíl B., vložka 2164 zastoupená Ing. Jiřím Trávníčkem, generálním ředitelem společnosti na straně jedné jako společnost, a Jméno, příjmení / Zástupce klienta 2 (pouze pro případ uzavření této smlouvy Obchodní firma... v zastoupení, jinak NEVYPLŇUJTE) RČ/IČ... Jméno, příjmení Číslo OP... RČ. Bydliště/sídlo Ulice... Číslo OP Obec... Bydliště Ulice Stát... PSČ... Obec... Stát Telefon... PSČ... E mail... Bankovní spojení č. účtu... Číslo majetkového účtu CP... Název účastníka CDCP 1... na straně druhé jako klient, uzavírají v souladu se zákonem č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, v platném znění, za dále uvedených podmínek smlouvu o koupi podílových listů. 1. Předmět smlouvy 1.1. Předmětem této smlouvy je vydávání podílových listů otevřených podílových fondů obhospodařovaných AKRO investiční společností, a.s. (dále také podílové fondy ) klientovi. 2. Podílové fondy 2.1. Na základě této smlouvy je klient oprávněn nakupovat podílové listy kteréhokoli podílového fondu obhospodařovaného společností, u kterého platná právní úprava připouští vydání podílových listů Ke dni podpisu této Smlouvy obhospodařuje AKRO investiční společnost, a.s. tyto podílové fondy, jejichž podílové listy lze vydávat: Podílový fond AKRO akciový fond nových ekonomik, otevřený podílový fond, AKRO investiční společnost, a.s. AKRO globální akciový fond, otevřený podílový fond, AKRO investiční společnost, a.s. AKRO fond progresivních společností, otevřený podílový fond, AKRO investiční společnost, a.s. AKRO balancovaný podílový fond, otevřený podílový fond, AKRO investiční společnost, a.s. ISIN CZ CZ CZ CZ Centrální depozitář cenných papírů, a.s. 2 Zástupce není oprávněn nakládat s majetkem klienta AKRO investiční společnost, a.s, Slunná 25, Praha 6, IČO: , tel.: , fax: , internet: AKRO investiční společnost, a.s., byla dne 8. října 1993 řádně zapsána do obchodního rejstříku vedeného Krajským obchodním soudem v Praze, oddíl B, číslo vložky F _010

2 3. Cenové a platební podmínky 3.1. Vydávání podílových listů se realizuje za společností aktuálně uveřejňované ceny. Cena podílových listů je společností stanovována dle zákona č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, v platném znění, a statutu příslušného podílového fondu Způsob určení ceny vydávaných podílových listů při koupi podílových listů klientem je upraven v Obchodních podmínkách. 4. Práva a povinnosti smluvních stran 4.1. Práva a povinnosti smluvních stran při vydávání a odkupování podílových listů se dále řídí zákonem č. 189/2004 Sb., statutem příslušného podílového fondu a Obchodními podmínkami pro vydávání a odkupování podílových listů u AKRO investiční společnosti, a.s. účinnými ke dni uskutečnění nákupu podílových listů Klient prohlašuje, že se seznámil s Obchodními podmínkami účinnými ke dni uzavření této smlouvy a že mu bylo s dostatečným předstihem poskytnuto sdělení klíčových informací a platné statuty podílových fondů obhospodařovaných společností v listinné podobě Vydáním podílových listů vstupuje klient do práv a povinností spojených s vlastnictvím podílových listů tak, jak vyplývají ze zákona č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, v platném znění a ze statutu podílového fondu, jehož podílové listy byly klientovi vydány. 5. Závěrečná ustanovení 5.1 Tato smlouva je vyhotovena ve dvou stejnopisech a každá smluvní strana obdrží po jednom vyhotovení. 5.2 Smlouva nabývá platnosti a účinnosti dnem podpisu oběma smluvními stranami. V Praze dne V dne AKRO investiční společnost, a.s. klient AKRO investiční společnost, a.s, Slunná 25, Praha 6, IČO: , tel.: , fax: , internet: AKRO investiční společnost, a.s., byla dne 8. října 1993 řádně zapsána do obchodního rejstříku vedeného Krajským obchodním soudem v Praze, oddíl B, číslo vložky F _010

3 Obchodní podmínky pro vydávání a odkupování podílových listů podílových fondů určených pro veřejnost u AKRO investiční společnosti, a.s. účinné ode dne ÚVODNÍ USTANOVENÍ 1.1. Pojmy Společností se rozumí AKRO investiční společnost, a.s., se sídlem Slunná 25, Praha 6, IČO: Společnost je investiční společností, jejímž předmětem podnikání je kolektivní investování spočívající ve vytváření a obhospodařování podílových fondů Klientem se rozumí jakákoli fyzická či právnická osoba, která se Společností uzavírá Smlouvu o koupi podílových listů Zahraničním klientem se rozumí fyzická osoba, která není státním občanem ČR, či právnická osoba se sídlem mimo území ČR Daňovým rezidentem se rozumí jakákoli fyzická či právnická osoba, jejíž příjmy ze všech získaných zdrojů na území domácí země i ze zahraničí podléhají zdanění v domovské zemi Smlouvou se rozumí rámcová Smlouva o koupi podílových listů uzavřená mezi Společností a Klientem Obchodními podmínkami se rozumí Obchodní podmínky pro vydávání a odkupování podílových listů podílových fondů určených pro veřejnost u AKRO investiční společnosti, a.s Sdělením klíčových informací se rozumí souhrn základních informací o podílovém fondu Smluvní dokumentací se rozumí Smlouva a Obchodní podmínky Žádostí se rozumí žádost o odkoupení podílových listů Podílovým fondem se rozumí soubor majetku, který náleží všem vlastníkům podílových listů podílového fondu, a to v poměru podle vlastněných podílových listů Podílovým fondem obhospodařovaným Společností se rozumí otevřený podílový fond, který je oprávněna na základě pravomocného rozhodnutí České národní banky AKRO investiční společnost, a.s. obhospodařovat Podílovým listem se rozumí cenný papír, který představuje podíl podílníka na majetku v podílovém fondu a se kterým jsou spojena další práva plynoucí ze zákona č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování (dále jen Zákon ) nebo statutu Podílníkem se rozumí osoba, která je vlastníkem podílových listů podílového fondu Aktuální hodnotou podílového listu podílového fondu se rozumí podíl vlastního kapitálu podílového fondu připadající na jeden (1) podílový list podílového fondu, tj. cena, za kterou se vydává nebo odkupuje podílový list Obchodním dnem se rozumí doba, po kterou Společnost přijímá pokyny k vydání podílových listů a žádosti o zpětný odkup podílových listů. Tato doba je přímo závislá na úředních hodinách ve Společnosti Dnem uskutečnění nákupu podílových listů se rozumí den, kdy jsou připsány peněžní prostředky určené Klientem na nákup podílových listů na účet příslušného podílového fondu, s ohledem na konkrétní hodinu jejich připsání Rozhodným dnem pro odkoupení podílových listů se rozumí den, ke kterému byla Společnosti doručena úplně a řádně vyplněná žádost podílníka o odkoupení podílových listů, s ohledem na konkrétní hodinu jejího doručení Zaručeným elektronickým podpisem je v souladu se zák. č. 227/2000 Sb., o elektronickém podpisu, v platném znění, elektronický podpis, který je jednoznačně spojen s podepisující osobou, umožňuje identifikaci podepisující osoby ve vztahu k datové zprávě, byl vytvořen a připojen k datové zprávě pomocí prostředků, které podepisující osoba může udržet pod svou výhradní kontrolou a je k datové zprávě, ke které se vztahuje, připojen takovým způsobem, že je možno zjistit jakoukoliv následnou změnu dat Průkazem totožnosti se rozumí doklad vydaný orgánem veřejné správy, v němž je uvedeno jméno a příjmení, datum narození a z něhož je patrná podoba, popřípadě i jiný údaj umožňující identifikovat osobu, která doklad předkládá, jako jeho oprávněného držitele. Přehled průkazů totožnosti akceptovaných Společností k prokázání totožnosti jednající osoby uveřejňuje 1.2. Základní ustanovení Práva a povinnosti Klienta při vydávání a zpětném odkupu podílových listů se řídí těmito Obchodními podmínkami, statutem příslušného podílového fondu a obecně závaznými právními předpisy Předpokladem pro nabytí podílových listů Klientem je uzavření Smlouvy mezi Klientem a Společností. 2. SMLOUVA 2.1. Uzavření Smlouvy v obchodním místě Klient podepisuje Smlouvu jako první. Smlouva je uzavřena a stává se účinnou přijetím jejího návrhu Společností Při uzavírání Smlouvy v sídle Společnosti nebo na jiném obchodním místě oprávněný pracovník Společnosti uzavírající s Klientem Smlouvu ověří identifikační údaje Klienta uvedené ve Smlouvě. Klient fyzická osoba, prokazuje Společnosti svou totožnost platným průkazem totožnosti. Klient právnická osoba, je povinen předložit originál výpisu z obchodního rejstříku, který není starší více než 3 měsíce, nebo jeho úředně ověřenou kopii. Fyzická osoba jednající jménem Klienta právnické osoby, je povinna prokázat svou totožnost platným průkazem totožnosti Uzavírá-li Smlouvu jménem Klienta na základě plné moci jeho zástupce, je zástupce povinen předložit Společnosti plnou moc s úředně ověřeným podpisem Klienta a prokázat svou totožnost platným průkazem totožnosti. Plná moc k uzavření Smlouvy nesmí být starší více než 3 měsíce Za účelem identifikace Klienta dle zák. č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, v platném znění, může Společnost při uzavírání Smlouvy pořídit kopii průkazu totožnosti, včetně vyobrazení podoby Klienta nebo osoby jednající v jeho zastoupení, a tuto kopii uchovávat ve složce Klienta po celou dobu zpracování údajů Klienta Klient je povinen zajistit, aby jeho zástupce udělil Společnosti souhlas ke zpracovávání svých osobních údajů ve formě vyžadované Společností Klient podpisem Obchodních podmínek uděluje Společnosti souhlas s tím, aby mu poskytovala sdělení klíčových informací elektronicky, na jakémkoli nosiči informací, který umožní Klientovi uchování těchto informací tak, aby mohly být využívány po dobu přiměřenou jejich účelu, a který umožňuje jejich reprodukci v nezměněné podobě, a to způsobem umožňujícím dálkový přístup, který umožní Klientovi kdykoli využívat tyto informace po dobu přiměřenou jejich účelu za podmínky, že Klientovi bude sdělena internetová adresa včetně údaje, kde na ní může Klient příslušné sdělení klíčových informací nalézt. 1 z 6

4 Společnost může od Klienta požadovat doplnění dalších údajů nebo předložení dalších dokladů potřebných k uzavření Smlouvy (týká se zejména některých zahraničních klientů). Pokud Klient vyžádaná data neposkytne, Společnost má právo Smlouvu neuzavřít. Přehled všech požadovaných dokladů uveřejňuje 2.2. Uzavření Smlouvy na dálku Smlouva může být uzavřena na dálku bez fyzické přítomnosti smluvních stran. Prostředky komunikace na dálku, které lze použít pro uzavření Smlouvy, stanovuje Společnost dle svých technických možností. Prostředky komunikace na dálku použitelné pro uzavření Smlouvy a pravidla pro uzavření Smlouvy tímto způsobem uveřejňuje Společnost na svých internetových stránkách Pro uzavření Smlouvy dálkovým způsobem musí být dodrženy veškeré podmínky stanovené těmito Obchodními podmínkami a dalšími všeobecnými podmínkami upravujícími konkrétní způsoby uzavírání Smlouvy na dálku, jinak Společnost nebude brát k takovémuto návrhu zřetel Společnost na svých internetových stránkách zpřístupňuje vzor Smlouvy a Obchodních podmínek (Smluvní dokumentace). Vyplněním a zasláním vzorové Smluvní dokumentace prostředky komunikace na dálku může Klient navrhnout Společnosti uzavření Smlouvy Společně se vzorovou Smluvní dokumentací byly Klientovi poskytnuty informace stanovené zák. č. 40/1964 Sb., občanský zákoník, v platném znění, pro smlouvy o finančních službách uzavíraných na dálku. Klient potvrzuje, že tyto informace převzal a seznámil se s nimi. Vedle Smluvní dokumentace Společnost zpřístupňuje na svých internetových stránkách sdělení klíčových informací a úplné znění statutů podílových fondů obhospodařovaných Společností, jejich výroční a pololetní zprávy, sazebník poplatků, informace o historické výkonnosti podílových fondů a další informace týkající se podílových fondů. Podpisem Smluvní dokumentace Klient potvrzuje, že mu byly poskytnuty dokumenty uvedené v tomto ustanovení, a že se s nimi seznámil Klient podpisem Obchodních podmínek uděluje Společnosti souhlas s tím, aby mu poskytovala sdělení klíčových informací elektronicky, na jakémkoli nosiči informací, který umožní Klientovi uchování těchto informací tak, aby mohly být využívány po dobu přiměřenou jejich účelu, a který umožňuje jejich reprodukci v nezměněné podobě, a to způsobem umožňujícím dálkový přístup, který umožní Klientovi kdykoli využívat tyto informace po dobu přiměřenou jejich účelu za podmínky, že Klientovi bude sdělena internetová adresa včetně údaje, kde na ní může Klient příslušné sdělení klíčových informací nalézt Při uzavírání Smlouvy na dálku prostřednictvím doporučené pošty zasílá Klient návrh na uzavření Smlouvy (vyplněná vzorová Smluvní dokumentace) na adresu Společnosti formou doporučené poštovní zásilky. Klient je povinen Smlouvu podepsat před orgánem pověřeným legalizací. K návrhu Smlouvy, který nebude opatřen úředně ověřeným podpisem Klienta nebo jeho zástupce, Společnost nebude brát zřetel. Klient právnická osoba, je povinen k návrhu na uzavření Smlouvy připojit originál výpisu z obchodního rejstříku, který není starší více než 3 měsíce, nebo jeho úředně ověřenou kopii Při uzavření Smlouvy na dálku prostředky elektronické komunikace musí být návrh na uzavření Smlouvy (vyplněná vzorová Smluvní dokumentace) opatřen zaručeným elektronickým podpisem Klienta dle zvláštního právního předpisu. K návrhu Smlouvy, který nebude opatřen zaručeným elektronickým podpisem Klienta, Společnost nebude brát zřetel Klient právnická osoba je při uzavírání Smlouvy na dálku povinen k návrhu Smlouvy připojit souhlas se zpracováním osobních údajů svého zástupce, který jedná jménem Klienta právnické osoby při uzavírání smlouvy Při uzavírání smlouvy na dálku je Klient povinen zaslat Společnosti společně s návrhem na uzavření Smlouvy fotokopii platného průkazu totožnosti a nejméně jednoho dalšího podpůrného dokladu, z něhož lze zjistit identifikační údaje. Kopie těchto dokladů musí být pořízeny takovým způsobem, aby příslušné údaje byly čitelné, a musí obsahovat i kopii vyobrazení Klienta v průkazu totožnosti v takové kvalitě, aby umožňovala ověření shody podoby. V případě Klienta právnické osoby se tato povinnost vztahuje na fyzickou osobu, která jménem Klienta právnické osoby při uzavírání Smlouvy jedná. Fotokopie průkazů totožnosti Společnost vyžaduje za účelem identifikace Klienta dle zák. č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, v platném znění V případě, že Společnosti nebudou společně s návrhem na uzavření Smlouvy doručeny kopie průkazů totožnosti dle odstavce , Společnost vyzve Klienta k doplnění návrhu na uzavření Smlouvy. Nebudou-li kopie průkazů totožnosti Klientem předloženy ani ve lhůtě do 30-ti dnů ode dne odeslání výzvy, Společnost návrh na uzavření Smlouvy odmítne Společnost může od Klienta požadovat doplnění dalších údajů nebo předložení dalších dokladů potřebných k uzavření Smlouvy (týká se zejména některých Zahraničních klientů). Pokud Klient vyžádaná data neposkytne, Společnost má právo Smlouvu neuzavřít. Přehled všech požadovaných dokladů uveřejňuje Společnost si vyhrazuje právo na odmítnutí návrhu na uzavření Smlouvy Klienta také v případě, že návrh nevykazuje žádné vady a nedostatky Smlouva je uzavřena a stává se účinnou přijetím návrhu na uzavření Smlouvy Společností. Přijetí návrhu, tj. podepsanou Smlouvu Společností, resp. k tomu pověřenou osobou, předává Společnost Klientovi dálkovým způsobem, a to přednostně stejnými prostředky, které Klient zvolil pro podání návrhu. Potvrzení přijetí návrhu na uzavření Smlouvy zasílané prostředky elektronické komunikace bude opatřeno zaručeným elektronickým podpisem Společnosti dle zvláštního právního předpisu. 3. VYDÁVÁNÍ PODÍLOVÝCH LISTŮ 3.1. Nákup podílových listů Předpokladem pro vydání podílových listů podílových fondů obhospodařovaných Společností je uzavření Smlouvy. Smlouvou se Společnost zavazuje vydávat Klientovi podílové listy podílových fondů obhospodařovaných Společností dle jednotlivých nákupů uskutečněných Klientem Po uzavření Smlouvy může Klient nakupovat podílové listy podílových fondů uvedených ve Smlouvě ke dni uzavření Smlouvy. Dílčí nákupy podílových listů Klient provádí dle pravidel stanovených v Obchodních podmínkách účinných ke dni nákupu podílových listů Klientem Dojde-li po uzavření Smlouvy ke změně v rozsahu podílových fondů obhospodařovaných Společností, je Klient oprávněn investovat do podílových listů v rámci tohoto změněného rozsahu podílových fondů obhospodařovaných Společností. Aktuální seznam podílových fondů obhospodařovaných Společností, jejichž podílové listy je Klient oprávněn nakupovat, včetně bankovních spojení, sdělení klíčových informací a úplných znění statutů, je k dispozici v sídle Společnosti nebo na internetové adrese Nákup podílových listů provádí Klient tak, že na účet příslušného podílového fondu obhospodařovaného Společností poukáže peněžní prostředky. Pro určení podílového fondu obhospodařovaného Společností, jehož podílové listy Klient v konkrétním případě nakupuje, je rozhodující číslo účtu podílového fondu, na který Klient poukáže peněžní prostředky. Klient odpovídá za správnost údajů při platebním styku Poukázání peněžních prostředků určených k nákupu podílových listů na účet příslušného podílového fondu provádí Klient bezhotovostním způsobem. Při bezhotovostní platbě uvede Klient číslo účtu podílového fondu, jehož podílové listy nakupuje, a variabilní symbol, kterým je číslo Smlouvy Pokud Klient při poukázání peněžních prostředků na účet příslušného podílového fondu obhospodařovaného Společností uvede chybný variabilní symbol nebo neuvede žádný variabilní symbol, nelze pro účely nákupu podílových listů Klienta identifikovat. V takovém případě bude Klient kontaktován a vyzván k nápravě. Pokud tak Klient neučiní ve lhůtě do 30-ti dnů ode dne odeslání výzvy, nebude takovýto nákup podílových listů realizován. Připsaná platba bude vrácena na účet, ze kterého byla poukázána. Náklady spojené s vrácením prostředků nese Klient V případě nákupu podílových listů podílového fondu obhospodařovaného Společností je Klient povinen nakoupit podílové listy nejméně v objemu stanoveném ve statutu příslušného podílového fondu. 2 z 6

5 3.2. Nákup podílových listů při uzavření smlouvy na dálku Při uzavření Smlouvy na dálku je Klient povinen první platbu určenou na nákup podílových listů provést prostřednictvím účtu vedeného na jeho jméno u banky nebo pobočky banky na území členského státu Evropské unie nebo Evropského hospodářského prostoru. Klient je povinen před uskutečněním první platby doručit Společnosti kopii dokladu prokazující existenci účtu, ze kterého provede první platbu určenou na nákup podílových listů V případě, že Společnosti nebude před uskutečněním platby určené na nákup podílových listů doručen doklad prokazující existenci účtu dle odst nebo první platba bude poukázána z jiného účtu než z účtu dle odst nebo tento účet nebude splňovat požadavky stanovené v odst , Společnost na základě takovéto platby vydání podílových listů pro Klienta neprovede a poukázanou finanční částku vrátí zpět na účet, ze kterého byla poukázána. Náklady spojené s vrácením prostředků nese Klient Vydání podílových listů Vydávání podílových listů provádí Společnost v souladu se statutem příslušného podílového fondu a obecně závaznými právními předpisy Klient je povinen nejpozději před prvním nákupem podílových listů oznámit Společnosti identifikační údaje svého majetkového účtu vedeného v Centrálním depozitáři cenných papírů. Pokud Klient neposkytne před uskutečněním prvního nákupu údaje o svém majetkovém účtu v Centrálním depozitáři cenných papírů, nelze Klientovi vydat podílové listy v rámci zamýšleného nákupu podílových listů. V takovém případě bude Klient kontaktován a vyzván k nápravě. Pokud tak Klient neučiní ve lhůtě do 30-ti dnů ode dne odeslání výzvy, nebude takovýto nákup podílových listů realizován. Připsaná platba k nákupu podílových listů bude vrácena na účet, ze kterého byla poukázána. Náklady spojené s vrácením prostředků nese Klient. Obdobně společnost postupuje v případě stávajících Klientů, kteří jsou povinni oznámit společnosti identifikační údaje svého majetkového účtu vedeného v Centrálním depozitáři cenných papírů před prvním nákupem podílových listů realizovaným po zahájení činnosti Centrálního depozitáře cenných papírů Na základě připsání peněžních prostředků na účet podílového fondu obhospodařovaného Společností vydá Společnost Klientovi podílové listy tohoto podílového fondu. Vydávání podílových listů provádí Společnost za částku odpovídající aktuální hodnotě podílového listu platné pro Den uskutečnění nákupu podílových listů příslušného podílového fondu, zvýšené o případnou přirážku stanovenou Společností v souladu se statutem podílového fondu Počet podílových listů vydaných Klientovi odpovídá podílu částky připsané na základě platby Klienta na účet příslušného podílového fondu obhospodařovaného Společností a aktuální hodnoty podílového listu tohoto podílového fondu (zvýšené o případnou přirážku) platné pro Den uskutečnění nákupu podílových listů podílového fondu. Součástí prodejní ceny podílového listu jsou náklady spojené s vydáním podílového listu Aktuální hodnota podílového listu a výše případné přirážky uplatňované při vydání podílového listu je uveřejněna v sídle Společnosti a na internetové adrese Společnost vydá Klientovi podílové listy do 10 pracovních dnů od připsání peněžních prostředků na účet příslušného podílového fondu obhospodařovaného společností a předá je do majetku Klienta jejich připsáním na jeho majetkový účet vedený v Centrálním depozitáři cenných papírů Vydání podílových listů může být za podmínek stanovených zákonem a statutem podílového fondu pozastaveno Dnem připsání podílových listů na majetkový účet Klienta vedený v Centrálním depozitáři cenných papírů je uzavřena dílčí smlouva a Klient se stává podílníkem příslušného podílového fondu. 4. ODKUPOVÁNÍ PODÍLOVÝCH LISTŮ 4.1. Žádost o odkoupení podílových listů V souladu se zákonem a statuty podílových fondů obhospodařovaných Společností je Společnost povinna od Klienta (podílníka) odkoupit jím vlastněné podílové listy podílových fondů obhospodařovaných Společností. Odkoupení podílových listů Společnost provádí dle pravidel stanovených v Obchodních podmínkách účinných ke dni podání Žádosti Klientem Odkup podílových listů podílových fondů obhospodařovaných Společností je realizován na základě Žádosti, kterou Klient (podílník) předkládá Společnosti. Žádost o odkoupení podílových listů je k dispozici v sídle Společnosti nebo na internetové adrese Žádá-li podílník o odkoupení podílových listů, je v jednotlivém případě povinen požádat o odkoupení podílových listů v minimálním rozsahu stanoveném statutem podílového fondu Žádosti o stažení již podané Žádosti o odkoupení podílových listů Společnost vyhoví za těchto podmínek: a) Žádost o stažení již podané Žádosti o odkoupení podílových listů je možné provést pouze písemně, na předepsaném formuláři (k dispozici v sídle Společnosti nebo na internetové adrese b) Žádost o stažení již podané Žádosti o odkoupení podílových listů musí být do sídla společnosti doručena nejpozději do 2 pracovních dní ode dne podání Žádosti; při podání Žádosti o stažení žádosti o odkoupení podílových listů prostřednictvím držitele poštovní licence je vyžadováno úředního ověření podpisu. c) Jediným důvodem pro vyhovení žádosti o stažení již podané Žádosti o odkoupení podílových listu je situace, kdy podílník nemá možnost uplatnit Žádost za předem zveřejněnou aktuální hodnotu podílového listu (např. z důvodu státního svátku připadajícího na den zveřejnění aktuální hodnoty PL apod.). d) Žádost o odkoupení podílového listu do data přijetí Žádosti o stažení žádosti o odkoupení podílových listů nebyla vypořádána, tzn. podílové listy nebyly odepsány z majetkového účtu podílníka. Nejsou-li splněny výše uvedené podmínky, je možné Žádosti o stažení již podané Žádosti o odkoupení podílových listů vyhovět pouze se souhlasem Společnosti Žádosti o stažení již podané Žádosti o odkoupení podílových listů lze vyhovět pouze za těchto podmínek: e) Žádost o stažení již podané Žádosti o odkoupení podílových listů je možné provést pouze písemně, na předepsaném formuláři (k dispozici v sídle Společnosti nebo na internetové adrese f) Žádost o stažení již podané Žádosti o odkoupení podílových listů musí být do sídla společnosti doručena nejpozději do 2 pracovních dní ode dne podání Žádosti; při podání Žádosti o stažení žádosti o odkoupení podílových listů prostřednictvím držitele poštovní licence je vyžadováno úředního ověření podpisu. g) Jediným důvodem pro vyhovení žádosti o stažení již podané Žádosti o odkoupení podílových listu je situace, kdy podílník nemá možnost uplatnit Žádost za předem zveřejněnou aktuální hodnotu podílového listu (např. z důvodu státního svátku připadajícího na den zveřejnění aktuální hodnoty PL apod.). h) Žádost o odkoupení podílového listu do data přijetí Žádosti o stažení žádosti o odkoupení podílových listů nebyla vypořádána, tzn. podílové listy nebyly odepsány z majetkového účtu podílníka Podání žádosti v sídle Společnosti Při podání Žádosti v sídle Společnosti zaměstnanec Společnosti přebírající Žádost ověří identifikační údaje Klienta (podílníka) uvedené v Žádosti. Klient (podílník) fyzická osoba, prokazuje Společnosti svou totožnost platným průkazem totožnosti. Klient (podílník) právnická osoba, je povinen předložit originál výpisu z obchodního rejstříku, který není starší více než 3 měsíce, nebo jeho úředně ověřenou kopii. Fyzická osoba jednající jménem Klienta (podílníka) právnické osoby, je povinna prokázat svou totožnost platným průkazem totožnosti. Klient uvede v Žádosti, jaké země je daňovým rezidentem. Pokud nebude tento údaj vyplněn, Žádost nemůže být Společností přijata. 3 z 6

6 Podává-li Žádost jménem Klienta (podílníka) na základě plné moci jeho zástupce, je zástupce povinen předložit Společnosti plnou moc s úředně ověřeným podpisem Klienta (podílníka) a prokázat svou totožnost platným průkazem totožnosti. Plná moc nesmí být starší více než 3 měsíce Za účelem identifikace Klienta dle zák. č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, v platném znění, může Společnost při převzetí Žádosti pořídit kopii průkazu totožnosti, včetně vyobrazení podoby Klienta nebo osoby jednající v jeho zastoupení a tuto kopii uchovávat ve složce Klienta po celou dobu zpracování údajů Klienta Společnost může od Klienta požadovat doplnění dalších údajů nebo předložení dalších dokladů potřebných k vypořádání Žádosti (týká se zejména některých Zahraničních klientů). Pokud Klient vyžádaná data neposkytne, Společnost má právo Žádost nepřijmout. Přehled všech požadovaných dokladů uveřejňuje 4.3. Podání žádosti na dálku Žádost může být podána též prostředky komunikace na dálku. Prostředky komunikace na dálku, které lze použít pro podání Žádosti, stanovuje Společnost dle svých technických možností. Prostředky komunikace na dálku použitelné pro podání Žádosti a pravidla pro podání Žádosti tímto způsobem uveřejňuje Pro podání Žádosti na dálku musí být dodrženy veškeré podmínky stanovené těmito Obchodními podmínkami a dalšími právními předpisy, jinak Společnost nebude k takovéto Žádosti brát zřetel Při podání Žádosti na dálku prostřednictvím držitele poštovní licence zasílá Klient Žádost na adresu Společnosti formou doporučené listovní zásilky. Klient je povinen Žádost podepsat před orgánem pověřeným legalizací. K Žádosti, která nebude opatřena úředně ověřeným podpisem Klienta nebo jeho zástupce, Společnost nebude brát zřetel Při podání Žádosti na dálku prostředky elektronické komunikace musí být Žádost opatřena zaručeným elektronickým podpisem Klienta dle zvláštního právního předpisu. K Žádosti, která nebude opatřena zaručeným elektronickým podpisem Klienta, Společnost nebude brát zřetel. Společnost potvrdí doručení elektronicky podané Žádosti zprávou odeslanou na Klientovu elektronickou adresu. Pokud potvrzení o doručení Žádosti nebude odesláno, Žádost nebyla doručena. Odkoupení podílových listů bude realizováno kurzem Rozhodného dne pro odkoupení podílových listů Klient uvede v Žádosti, jaké země je daňovým rezidentem. Pokud nebude tento údaj vyplněn, Žádost nemůže být Společností přijata Klient právnická osoba, je povinen k Žádosti vždy připojit originál výpisu z obchodního rejstříku, který není starší více než 3 měsíce, nebo jeho úředně ověřenou kopii Klient právnická osoba je povinen k Žádosti připojit souhlas svého zástupce, který jedná jménem Klienta právnické osoby při podání Žádosti, se zpracováním osobních údajů. Tuto povinnost Klient právnická osoba nemá, jestliže již dříve souhlas svého zástupce se zpracováním osobních údajů Společnosti předložil Pokud Klient, který o odkoupení podílových listů žádá dálkovým způsobem, nebyl Společností identifikován ve smyslu zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, v platném znění, je povinen na výzvu Společnosti zaslat Společnosti fotokopii platného průkazu totožnosti a nejméně jednoho dalšího podpůrného dokladu, z něhož lze zjistit identifikační údaje; kopie těchto dokladů musí být pořízeny takovým způsobem, aby příslušné údaje byly čitelné, a musí obsahovat i kopii vyobrazení Klienta v průkazu totožnosti v takové kvalitě, aby umožňovala ověření shody podoby. V případě Klienta právnické osoby se tato povinnost vztahuje na fyzickou osobu, která jménem Klienta právnické osoby jedná při uzavírání Smlouvy V případě Klienta dle odst bude Klientovi cena za odkoupení podílových listů vyplacena poukázáním na účet vedený na jeho jméno u banky nebo pobočky banky na území členského státu Evropské unie nebo Evropského hospodářského prostoru. Klient je povinen doručit Společnosti kopii dokladu prokazující existenci účtu, na který má být poukázána cena za odkoupení podílových listů, společně s kopiemi dokladů dle odst Společnost neprovede odkoupení podílových listů, dokud jí nebudou doručeny požadované kopie průkazů totožnosti (viz odst ), kopie dokladu prokazující existenci účtu Klienta (viz odst ) nebo pokud účet určený Klientem nebude veden na jeho jméno u banky nebo pobočky banky na území členského státu Evropské unie nebo Evropského hospodářského prostoru (viz odst ). Žádost je kompletní teprve splněním všech požadavků uvedených v odst a odst a Rozhodným dnem pro odkoupení podílových listů se proto rozumí den, ke kterému byla splněna poslední z podmínek pro přijetí Žádosti V případě Klienta dle odst , který žádá o odkoupení podílových listů, u kterých jejich celková cena za odkoupení nepřesáhne EUR, může Společnost rozhodnout, že od Klienta nevyžaduje předložení kopií dokladů dle odst a může Klientovi cenu za odkoupení vyplatit také jiným způsobem, než je uvedeno v odst Společnost v takovémto případě provede odkoupení podílových listů pouze na základě doručení žádosti, a to za aktuální hodnotu podílových listů k Rozhodnému dni pro odkoupení podílových listů Postup dle tohoto odstavce závisí výlučně na rozhodnutí Společnosti Společnost může od Klienta požadovat doplnění dalších údajů nebo předložení dalších dokladů potřebných k vypořádání Žádosti (týká se zejména některých zahraničních klientů). Pokud Klient vyžádaná data neposkytne, Společnost má právo Žádost nevypořádat. Přehled všech požadovaných dokladů uveřejňuje 4.4. Odkoupení podílových listů Společnost odkupuje podílový list za aktuální hodnotu podílového listu platnou pro Rozhodný den pro odkoupení podílových listů, sníženou o náklady spojené s odkoupením podílového listu, a o případnou srážku, stanoví-li ji statut příslušného podílového fondu Společnost je povinna odkoupit podílový list bez zbytečného odkladu po obdržení kompletní žádosti Klienta (podílníka) o odkoupení podílového listu, nejpozději však do patnácti (15) pracovních dnů. Odkoupení podílových listů bude Společností v jednotlivém případě uskutečněno, pouze bude-li požadováno odkoupení podílových listů minimálně v rozsahu stanoveném statutem podílového fondu Odkupování podílových listů může být za podmínek stanovených zákonem a statutem podílového fondu pozastaveno Cena za odkoupení je splatná do sedmi (7) dnů ode dne odepsání podílových listů z majetkového účtu klienta v Centrálním depozitáři cenných papírů. Cena za odkoupení je vyplácena výhradně v českých korunách (CZK) Dnem odepsání podílových listů z účtu Klienta (podílníka) v Centrálním depozitáři cenných papírů je uzavřena smlouva ohledně odkoupení konkrétních podílových listů a zanikají práva a povinnosti Klienta (podílníka) spojená s těmito odkupovanými podílovými listy. Pokud Klient (podílník) požádal o odkup všech jím vlastněných podílových listů příslušného podílového fondu, přestává být Klient (podílník) dnem převodu podílových listů z jeho účtu v Centrálním depozitáři cenných papírů podílníkem příslušného podílového fondu. 5. PODPISOVÝ VZOR KLIENTA - FYZICKÉ OSOBY Společnost umožňuje Klientům - fyzickým osobám užívat podpisový vzor Klienta - fyzické osoby při jednání se Společností. Při zavedení podpisového vzoru je Klient fyzická osoba povinen podpisový vzor používat při všech právních úkonech vůči Společnosti Na formuláři podpisového vzoru je Klient fyzická osoba oprávněn zmocnit jinou fyzickou osobu, aby jej zastupovala při všech úkonech souvisejících s investováním do podílových listů podílových fondů obhospodařovaných Společností a při nakládání s podílovými listy v jeho vlastnictví. Takto zmocněná osoba je oprávněna samostatně nakládat s podílovými listy Klienta v neomezeném rozsahu, včetně podání Žádosti o zpětný odkup podílových listů a vyžádání si informací o investicích Klienta do podílových listů, pokud není Společností stanoveno jinak. Při jednání se Společností se pro osoby zmocněné Klientem na základě podpisového vzoru uplatní stejná pravidla jako pro Klienta samotného. 4 z 6

7 Podpisový vzor lze používat pouze za podmínek stanovených Společností. Podmínky pro vystavení podpisového vzoru a pro jeho užívání Společnost stanoví v Podmínkách pro vystavení a užívání podpisového vzoru Klienta fyzické osoby u AKRO investiční společnosti, a.s. 6. ZÁNIK SMLOUVY Klient je oprávněn od Smlouvy odstoupit bez uvedení důvodů ve lhůtě čtrnácti (14) dnů ode dne uzavření Smlouvy. Klient však nemá právo na odstoupení, jestliže již na základě Smlouvy provedl nákup podílových listů některého z podílových fondů obhospodařovaných Společností Smluvní strany se dohodly, že Smlouva zanikne, nedojde-li po dobu dvou (2) let ode dne jejího uzavření k připsání peněžních prostředků určených Klientem na nákup podílových listů na účet některého podílového fondu obhospodařovaného Společností Smluvní strany se dohodly, že Smlouva zanikne také tehdy, odkoupí-li Společnost od Klienta (podílníka) všechny podílové listy podílových fondů obhospodařovaných Společností, které byly Klientovi (podílníkovi) na základě Smlouvy vydány, a po dobu dvou (2) let ode dne převodu posledního odkoupeného podílového listu z účtu Klienta (podílníka), vedeného v Centrálním depozitáři cenných papírů, nedojde k připsání peněžních prostředků určených Klientem (podílníkem) na nákup podílových listů na účet některého podílového fondu obhospodařovaného Společností. 7. IDENTIFIKAČNÍ ÚDAJE KLIENTA Klient je srozuměn a souhlasí s tím, aby Společnost prověřovala skutečnosti týkající se jeho identifikačních údajů, právní subjektivity, právních a vlastnických poměrů Klient (je-li fyzickou osobou) prohlašuje, že si je vědom svých práv týkajících se ochrany jeho osobních údajů vyplývajících z obecně závazných právních předpisů, zejména zákona č. 101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů, v platném znění. Klient je srozuměn a souhlasí s tím, že údaje o jeho osobě, resp. údaje o jiných fyzických osobách, které od něj Společnost získala, příp. získá, v souvislosti se sjednáním, uzavřením a správou Smlouvy, uchová ve své evidenci po dobu, po kterou je to nezbytné pro ochranu zájmů Společnosti a účelné pro budoucí nabízení služeb Společnosti a jejích obchodních partnerů, resp. po kterou to vyžadují obecně závazné právní předpisy, a že tyto údaje bude Společnost využívat výlučně pro plnění zákonných povinností k identifikaci účastníků obchodu a pro zajišťování svých obchodních potřeb, zejména pro účely spravování Smlouvy, nabízení dalších služeb (i po ukončení Smlouvy), přičemž uvedené služby mohou jménem Společnosti zajišťovat rovněž třetí osoby. Klient také souhlasí, aby Společnost pro účely jeho identifikace a pro účely správy Smlouvy zpracovávala jeho rodné číslo a vyobrazení podoby Klienta Pokud Klient fyzická osoba požádá písemně Společnost, má právo, v souladu s platnou právní úpravou, na poskytnutí informací o údajích o něm zpracovávaných, účelu a povaze zpracovávání osobních údajů i o příjemcích osobních údajů Klient souhlasí, aby Společnost za účelem jeho identifikace pořídila při uzavírání Smlouvy kopii jeho průkazu totožnosti, včetně vyobrazení podoby Klienta a tuto kopii uchovávala v zákaznické složce Klienta po celou dobu zpracování údajů Klienta. V případě uzavírání Smlouvy na dálku, kdy Klient zasílá Společnosti kopie svých průkazů totožnosti, Klient souhlasí, aby Společnost tyto kopie uchovávala ve složce Klienta po celou dobu zpracování údajů Klienta K provedení identifikace Klienta dle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, v platném znění, při uzavírání smlouvy na dálku, je Klient oprávněn předložit Společnosti listinu o identifikaci vyhotovenou dle ust. 10 zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, v platném znění (dále jen Listina o identifikaci ) Doručí-li Klient při uzavírání smlouvy na dálku Společnosti společně s návrhem na uzavření Smlouvy listinu o identifikaci, není již Klient povinen splnit povinnosti uvedené v odst a odst V případě, že je Klient při podání žádosti o odkoupení podílových listů vyzván k předložení kopií dokladů dle odst , může Klient Společnosti předložit Listinu o identifikaci. Doručí-li Klient Společnosti Listinu o identifikaci, není již povinen předkládat Společnosti kopii dokladů dle odst a Společnost může Klientovi cenu za odkoupení vyplatit také jiným způsobem, než je uveden v odst ZAHRANIČNÍ KLIENTI 8.1. Prokazování totožnosti V případě Klientů - zahraničních subjektů požaduje Společnost předložení průkazů totožnosti a dalších dokladů vystavených příslušným státem původu zahraničního subjektu. Přehled dokladů akceptovaných Společností k prokázání totožnosti Zahraničních klientů uveřejňuje Společnost na svých internetových stránkách Výpis zahraniční osoby z obchodního rejstříku Výpis Klienta - zahraniční právnické osoby z obchodního rejstříku nebo jiného registru v zemi, kde má právnická osoba sídlo, musí obsahovat: obchodní jméno, právní formu, sídlo, identifikační číslo (číslo zápisu) a den vzniku právnické osoby, označení statutárních orgánů a způsob jejich jednání a podepisování za právnickou osobu. Pokud předložený výpis nebude obsahovat uvedené údaje, je Klient povinen předložit doklady, které budou tyto údaje obsahovat, např. zakládací listinu, stanovy, atd V případě zahraničních veřejných listin musí být originály těchto dokladů opatřeny vyšším ověřením příslušných orgánů státní správy státu, ve kterém byly vydány (apostila nebo superlegalizace). Vyšší ověření se nevyžaduje, má-li ČR s příslušnou zemí uzavřenu smlouvu o právní pomoci, která obsahuje ujednání o vzájemném uznávání veřejných listin. 9. SPOLEČNÁ A ZÁVĚREČNÁ USTANOVENÍ 9.1. Společná ustanovení Klient se zavazuje písemně informovat Společnost o veškerých uskutečněných převodech podílových listů fondů, obhospodařovaných Společností, na třetí osoby a dalších podstatných změnách týkajících se subjektu Klienta, a to do 14 dnů ode dne, kdy se o nich sám dozví. Dalšími změnami se rozumí zejména změny zapisované do obchodního rejstříku, změny identifikačních údajů, uváděných v občanském průkaze, změny bankovního spojení, apod Písemnosti mohou být doručeny prostřednictvím držitele poštovní licence, osobním předáním nebo elektronickou poštou opatřenou zaručeným elektronickým podpisem dle zvláštních právních předpisů. Není-li možné písemnost zasílanou poštou doručit na poslední Klientem písemně oznámenou adresu, platí, že tato písemnost byla doručena pátý (5) pracovní den po jejím odeslání Klientovi prostřednictvím držitele poštovní licence Klient odpovídá za včasné informování Společnosti o jakékoli změně jeho adresy, resp. adresy pro doručování pošty Závěrečná ustanovení Těmito Obchodními podmínkami se řídí Smlouva o koupi podílových listů a odkupování podílových listů V případě rozporu mezi ustanoveními těchto Obchodních podmínek a ustanoveními statutů podílových fondů obhospodařovaných Společností nebo Smlouvou, mají přednost ustanovení statutů příslušných podílových fondů obhospodařovaných Společností nebo Smlouvy Společnost je oprávněna jednostranně měnit tyto Obchodní podmínky. V případě vydání nových Obchodních podmínek, nabývají tyto nové Obchodní podmínky účinnosti patnáctým (15) dnem po jejich uveřejnění na internetových stránkách Společnosti Podle přechodného ustanovení k novele zákona č. 189/2004 Sb., do okamžiku změny statutu (nejdéle však do 30. června 2012), může podílový fond uveřejňovat a bezplatně poskytovat namísto sdělení klíčových informací zjednodušený statut Společnost je povinna s dostatečným předstihem před uskutečněním investice Klientovi bezúplatně poskytnout sdělení klíčových informací a úplný statut kteréhokoli podílového fondu obhospodařovaného společností, v aktuálním znění a na požádání je Klient oprávněn bezúplatně získat také poslední uveřejněnou výroční a pololetní zprávu podílového fondu obhospodařovaného společností. Všechny tyto dokumenty jsou k dispozici v sídle společnosti a též na internetové adrese 5 z 6

8 Klient prohlašuje, že se seznámil s těmito Obchodními podmínkami, účinnými kde dni uzavření Smlouvy, a že mu bylo před podpisem Smlouvy poskytnuto sdělení klíčových informací a platný statut vybraného podílového fondu. Klient dále prohlašuje, že podpisem Obchodních podmínek výslovně souhlasí, aby mu společnost poskytovala sdělení klíčových informací elektronicky. V dne Klient 6/6