Nabídka obsahuje čtyři základní profily, které odpovídají typickým charakteristickým

Transkript

1 KB Profilové fondy

2

3 Představujeme KB Profilové fondy představují jednoduché investiční řešení pro začínající i zkušenější investory. Nabídka obsahuje čtyři základní profily, které odpovídají typickým charakteristickým rysům konzervativního, opatrného, vyváženého a dynamického investora. KB Profilové fondy usnadňují investiční rozhodování. Jediné, co musíte udělat, je charakterizovat Váš investiční profil. Říci si, jaké kolísání trhu jsem ochoten akceptovat, jakých výnosů chci dosáhnout. O všechno ostatní se už postaráme my. KB Profilové fondy spravují Vaše prostředky aktivně a efektivně. O Vaši investici se po celou dobu stará zkušený tým portfolio manažerů, který pravidelně vyhodnocuje situaci na kapitálových trzích a přizpůsobuje tomu složení portfolia fondů. KB Profilové fondy jsou vhodné jak pro jednorázové investice větších částek, tak pro pravidelné investování menších částek s cílem vytvořit si finanční rezervu na důchod, studium nebo zahraniční cestu. O če KB Dynamický profil k áv KB Růstový profil a n ý v ý n os KB Konzervativní profil KB Vyvážený profil Intenzita kolísání trhu 1

4 Všeobecné výhody investice do podílových fondů: Vysoká dostupnost finančních prostředků. V případě, že se rozhodnete Vaši investici zpeněžit, garantujeme Vám výplatu prostředků na Váš účet do 15 pracovních dnů. Obvykle však celý proces zabere jen týden. Na rozdíl od předčasného výběru termínovaných depozit nebo životního pojištění není odkup zatížen žádnou sankcí, poplatkem. Zvýhodněný daňový režim pro dlouhodobé investory/nepodnikatele. Pokud držíte podílové listy déle než 6 měsíců, jsou Vaše výnosy z prodeje podílových listů osvobozeny od daně. Jednoduchý nákup a prodej podílových listů on-line nebo na pobočce. Široká pobočková síť Komerční banky zajišťuje širokou dostupnost produktů a zpřístupňuje svým klientům odborné zkušenosti z oblasti investování. Podílové listy je také možné nakupovat prostřednictvím aplikace internetového bankovnictví Mojebanka. 2

5 Představení investičních variant KB Konzervativní profil Preferujete stabilitu? Neradi riskujete? Jsou pro Vás výnosy na termínovaných a běžných účtech nezajímavé? Pokud jste odpověděli třikrát ANO, pak věnujte zvýšenou pozornost investiční nabídce fondu KB Konzervativní profil. Základem jeho portfolia jsou investorům blízké české státní dluhopisy. Protože úspěch v investování zajišťuje správné rozložení prostředků, je portfolio fondu doplněno o americké a evropské dluhopisy emitentů ze státní i podnikové sféry. Podíl dluhopisů v portfoliu může kolísat v závislosti na tržní situaci mezi 30 a 70 procenty. Zbylá část prostředků je umístěna na bankovních vkladech. Pro zajištění výnosů z dluhopisových trhů činíme maximum, a proto investice v portfoliu ochraňujeme před negativním dopadem měnového rizika (např. posílení koruny proti euru). Minimální zvažovaná délka investice do fondu by se měla pohybovat na úrovni 2 let. Základní rozložení prostředků: Hotovost % Dluhopisy % 3

6 KB Vyvážený profil Pohráváte si s myšlenkou investovat do akcií, ale nemáte na to dost odvahy? Jste ochotni při investování akceptovat určité výkyvy hodnoty Vaší investice, ale nechcete nést v plné míře důsledky možného propadu akciových trhů? Pokud jste odpověděli dvakrát ANO, pak věnujte zvýšenou pozornost investiční nabídce fondu KB Vyvážený profil. Tento fond jako jeden z mála na českém trhu může snižovat podíl akcií v portfoliu při mimořádných situacích až na nulu. Cílem investiční strategie je podpořit výkonnost fondu akciovými investicemi v době růstu trhů, avšak na druhé straně investovat velmi opatrně, pokud se akciím příliš nedaří. Investoři se tak již nemusejí obávat o své investice, pokud trh investicím do akcií nepřeje. Podíl akcií v portfoliu může kolísat v rozmezí nula až 40 procent v závislosti na situaci na kapitálovém trhu. Zbylá část portfolia je vyplněna dluhopisovými investicemi a hotovostí. Investiční spektrum zahrnuje české, evropské a americké dluhopisy emitentů z podnikové a státní sféry a dále pak akcie z vyspělých, ale i rychle rostoucích trhů (Asie, střední a východní Evropa). Široké rozložení prostředků mezi akcie, dluhopisy a hotovost a zastoupení vyspělých i rozvojových zemí v portfoliu podtrhuje výjimečnou pozici fondu v nabídce podílových fondů na českém trhu. Minimální zvažovaný investiční horizont by měl dosahovat 3 roky a více. Základní rozložení prostředků: Akcie 0 40 % Dluhopisy/Hotovost % 4

7 KB Růstový profil Na českém trhu není mnoho investičních produktů, které by dokázaly zohledňovat dlouhodobé potřeby odvážnějších investorů ve všech fázích ekonomického cyklu. Fond KB Růstový profil tuto mezeru zaplňuje. KB Růstový profil je svým způsobem univerzální smíšený fond, který na jedné straně dokáže naplno využít růstu akciových trhů a na druhé straně minimalizovat ztráty, pokud se akciím zrovna příliš nedaří. Široký manévrovací prostor investiční strategie fondu dává týmu portfolio manažerů možnost prokázat skutečnou přidanou hodnotu. Je-li soubor tržních signálů vyhodnocen ve všech případech pozitivně, roste podíl akcií v portfoliu až na 70 procent. Vaše investice v takovém případě naplno profituje z růstu akciových trhů, za což je Vám odměnou velmi zajímavé zhodnocení. Naopak nejsou-li podmínky na trhu dvakrát příznivé a je možné pozorovat známky začínající ekonomické recese, je podíl akcií v portfoliu snížen na minimální hranici, tedy 30 procent. Zbylou část portfolia vždy vyplňují dluhopisy a hotovost. Investiční spektrum zahrnuje české, evropské a americké dluhopisy emitentů z podnikové a státní sféry a dále pak akcie z vyspělých, ale i rychle rostoucích trhů (Asie, střední a východní Evropa). Fond je svou konstrukcí vhodný pro dlouhodobé investory s investičním horizontem minimálně 5 let. Základní rozložení prostředků: Akcie % Dluhopisy/Hotovost % 5

8 KB Dynamický profil Akciové fondy často trpí jedním zásadním nedostatkem. Jejich investiční příběh bývá mnohdy až příliš vyhraněný, svázaný s jedním regionem, jednou zemí, případně se pojí s určitým odvětvím ekonomiky. Fond KB Dynamický profil jde zcela opačnou cestou. Filosofií fondu je těžit z růstu akciových trhů, ať už se růst nachází kdekoli. Ve výběru akciových pozic je hledána rovnováha mezi vyspělými trhy (USA, Evropa, Japonsko) a rychle rostoucími trhy, tzv. emerging markets (Čína, Indie, Brazílie, Rusko atd.). Podíl akcií v portfoliu může kolísat mezi 60 a 100 procenty v závislosti na tržní situaci. Zbylý prostor vyplňuje hotovost. Pozitivem investiční strategie bezesporu je, že fond zajišťuje měnové riziko u akciových pozic na vyspělých trzích. Investoři se tak už nemusejí obávat, že by jim zisky krátilo posilování koruny proti euru nebo dolaru. KB Dynamický profil cílí na dlouhodobé investory s investičním horizontem přesahujícím 5 let. Základní rozložení prostředků: Akcie % Hotovost 0 40 % 6

9 Hlavní manažer KB Profilových fondů Vedoucím manažerem týmu starajícího se o správu KB Profilových fondů je Philippe Percheron. Philippe má více než 20 let zkušeností s řízením klientských a fondových portfolií. Před svým příchodem do IKS KB působil na vedoucích pozicích ve správcovských společnostech francouzské banky Crédit Agricole ve Francii a Jižní Koreji. Jsme přesvědčeni, že Philippovy zkušenosti budou plně využity pro růstový potenciál KB Profilových fondů. Investiční kapitálová společnost KB, a. s. Přední správce aktiv a podílových fondů v České republice K IKS KB obhospodařovala 25 otevřených podílových fondů, jeden uzavřený investiční fond a dále portfolio Penzijního fondu Komerční banky a Komerční pojišťovny. Majetek pod naší správou činil k celkem 94 mld. Kč (včetně hodnoty portfolia Penzijního fondu KB, zajištěných a garantovaných fondů). IKS KB je členem Amundi Group Objem spravovaných aktiv skupinou Amundi dosahoval k mld. EUR, což řadí skupinu mezi tři největší správce aktiv na starém kontinentě a osm největších na světě. 7

10 Pokud stále váháte s investicí do profilových fondů, poraďte se se svým okolím nebo navštivte kteroukoli z téměř 400 poboček Komerční banky, kde Vám vyškolení bankovní poradci pomohou zodpovědět Vaše dotazy tak, abyste mohl(a) efektivně zvolit vhodné investiční řešení přímo pro Vás. KB Profilové fondy KB Konzervativní KB Vyvážený KB Růstový KB Dynamický profil profil profil profil Číslo účtu fondu /0100 /0100 /0100 /0100 Minimální výše první investice Kč Kč Kč Kč Minimální výše každé následné investice 500 Kč 500 Kč 500 Kč 500 Kč Investiční riziko* Doporučený investiční horizont 2 roky 3 roky a více 5 let 5 let a více Podkladová měna CZK CZK CZK CZK Manažer fondu IKS KB IKS KB IKS KB IKS KB * číslo označuje očekávanou míru rizikovosti portfolia fondu ve škále 1 až 5, kde 5 je míra rizika nejvyšší Upozornění na rizika V období trvání fondu může hodnota investice kolísat a není zaručena návratnost původně investované částky. Minulé výnosy nejsou zárukou stejných nebo obdobných výnosů v budoucím období. Před investováním se seznamte se statutem fondu, který obsahuje kompletní informace o možných rizicích. Statuty fondů jsou dostupné na internetových stránkách nebo jsou k dispozici u Vašeho bankovního poradce, který Vám rovněž ochotně poskytne veškeré další informace. 8

11

12 Chcete více informací? Ptejte se. Vaše otázky rád zodpoví Váš bankovní poradce. Můžete také kontaktovat naše telefonní bankéře na bezplatné infolince nebo , navštívit nebo