Ceník pro úsek Korporátní bankovnictví Právnické osoby
1. SAZEBNÍK POPLATKŮ 1.1. BĚŽNÉ A VKLADOVÉ ÚČTY Zřízení účtu Vedení účtu účty v CZK Vedení účtu účty vedené v EUR, USD, CHF, GBP * Zrušení účtu Minimální částka vkladu vkladové účty Smluvní pokuta za výběr/převod před ukončením výpovědní doby vkladové účty Smluvní pokuta za změnu výpovědní doby před ukončením výpovědní doby - vkladové účty Dispoziční lhůta vypovězeného vkladu po uplynutí výpovědní doby vkladové účty 19,- Kč / měsíc 100 000,- Kč max. 5 % z vybírané částky max. 5 % ze zůstatku účtu 7 dní Služba MPU internetbanking (IB) Zřízení služby Vedení služby Klientský certifikát - první vygenerování a zaslání hesla k certifikátu Klientský certifikát - nové vygenerování certifikátu z podnětu klienta a zaslání hesla Klientský certifikát obnova po 2 letech Bezpečnostní údaje ke službě MPU IB - první vygenerování a osobní předání Aktivace, deaktivace služby ke každému dalšímu účtu Odblokování přístupu do služby MPU IB a nové vygenerování a osobní předání bezpečnostních údajů ke službě MPU IB Nové vygenerování a osobní předání nebo zaslání bezpečnostních údajů ke službě MPU IB Zřízení, změna a zrušení trvalého příkazu běžný účet v CZK Zrušení služby z podnětu klienta Zaslání autorizační SMS Zaslání potvrzení transakce e-mailem Zaslání potvrzení transakce pomocí SMS 199,- Kč 199,- Kč 99,- Kč 1,90 Kč Platební styk Tuzemský platební styk Platba v rámci MPU ** Příchozí tuzemská platba Odchozí tuzemská platba běžný účet Odchozí tuzemská platba vkladový účet ** 1,90 Kč Ceník MPU úsek Korporátní bankovnictví, platný od 1. 3. 2016 2
Odchozí tuzemská expresní platba Vratka nedoručitelné odeslané platby 99,- Kč 49,- Kč + výlohy cizích bank Zahraniční platební styk Příchozí EUROPLATBA Příchozí zahraniční platba Odchozí EUROPLATBA Odchozí zahraniční platba Odchozí zahraniční expresní platba Vratka nedoručitelné odeslané platby 49,- Kč 0,59 %, min. 89,- Kč, max. 890,- Kč + výlohy cizích bank 99,- Kč 0,59 %, min. 89,- Kč, max. 890,- Kč + výlohy cizích bank 1 249,- Kč + výlohy cizích bank 49,- Kč + výlohy cizích bank Služby na pobočce Podání příkazu Reklamace chybně zaslané platby z podnětu klienta Zřízení trvalého příkazu běžný účet v CZK Zřízení souhlasu s inkasem běžný účet v CZK Vklad v hotovosti účty v CZK Vklad v hotovosti účty v cizí měně Výběr v hotovosti běžný účet v CZK Výběr v hotovosti běžný účet v cizí měně a vkladové účty ** Ohlášení výběru v hotovosti v souladu s VOP Neuskutečnění ohlášeného výběru hotovosti Výměna bankovek/mincí od 101 ks jedné nominální hodnoty *** Vklad nebo výměna bankovek/mincí neroztříděných podle nominálních hodnot Výpis z účtu běžné účty a) denní b) týdenní c) standardní (měsíční) Výpis z účtu vkladové účty a) měsíční b) čtvrtletní, roční Zaslání výpisu poštou účty v CZK Zaslání výpisu poštou účty v cizí měně Vyhotovení mimořádného výpisu nebo přehledu obratů na účtu Potvrzení o zůstatku účtu nebo jiné informace o účtu Potvrzení o provedené odchozí platbě Blokace prostředků na účtu z podnětu klienta 19,- Kč / položka 199,- Kč 9,- Kč 9,- Kč 9,- Kč 19,- Kč 199,- Kč 49,- Kč 49,- Kč 89,- Kč / měsíc 59,- Kč / měsíc 59,- Kč / měsíc **** 10,- Kč 19,- Kč 59,- Kč (včetně DPH) 59,- Kč (včetně DPH) 49,- Kč Ceník MPU úsek Korporátní bankovnictví, platný od 1. 3. 2016 3
Ostatní úkony provedené pracovníkem MPU (za každých započatých 15 minut) Podání výpovědi vkladu Podání výpovědi vkladu v případě, kdy je na účtu zadána platná výpověď Žádost o pravidelný převod úroků Žádost o převod peněžních prostředků k datu účinnosti výpovědi Žádost o zrušení účtu ke dni účinnosti výpovědi 99,- Kč (včetně DPH) 19,- Kč * Na účtech v měně CHF a GBP lze provádět pouze bezhotovostní operace. ** Pro vkladový účet bez výpovědní doby vkladu platí, že první dvě transakce (odchozí tuzemská platba, platba v rámci MPU nebo výběr na pobočce) jsou v kalendářním měsíci. Ostatní platby v rámci MPU, odchozí tuzemské platby a výběry na pobočce jsou zpoplatněny částkou 99,- Kč. *** Počet bankovek/mincí se sčítá během jednoho pracovního dne. **** Nevztahuje se na vkladový účet bez výpovědní doby vkladu. 1.2. PLATEBNÍ KARTY Vydání platební karty MasterCard Internetcard Elektronická platební karta VISA Electron, Maestro Embosovaná platební karta VISA Classic, MC Standard Embosovaná platební karta VISA Business, MC Business Embosovaná platební karta VISA Gold, MC Gold Správa platební karty MasterCard Internetcard Elektronická platební karta VISA Electron, Maestro Embosovaná platební karta VISA Classic, MC Standard Embosovaná platební karta VISA Business, MC Business Embosovaná platební karta VISA Gold, MC Gold 15,- Kč / měsíc 30,- Kč / měsíc 65,- Kč / měsíc 270,- Kč / měsíc 350,- Kč / měsíc Transakce kartou Platba kartou u obchodníka v ČR nebo v zahraničí Výběr hotovosti kartou z bankomatu Raiffeisenbank Výběr hotovosti kartou z bankomatu jiné banky v ČR Výběr hotovosti z bankomatu v zahraničí Výběr hotovosti kartou na přepážce banky/směnárny (Manual Cash Advance) 9,- Kč 30,- Kč 100,- Kč + 0,5 % z vybírané částky 150,- Kč + 0,5 % z vybírané částky Ostatní služby Blokace karty Expresní vydání karty (včetně PIN ke kartě s osobním převzetím na pobočce) 2 000,- Kč Ceník MPU úsek Korporátní bankovnictví, platný od 1. 3. 2016 4
Expresní vydání znovuvygenerovaného PIN Přeposlání karty nebo PIN poštou v rámci ČR Přeposlání karty nebo PIN do zahraničí Znovuvygenerování PIN ke kartě Vydání náhradní karty v ČR Vydání nové karty a PIN po blokaci z důvodu ztráty či odcizení Znovuvygenerování údajů o MasterCard Internetcard Žádost o změnu limitu karty Změna limitů MasterCard Internetcard Vydání náhradní karty v zahraničí Emergency Card (pouze embosovaná karta) Vydání náhradní hotovosti v zahraničí Emergency Cash 1 000,- Kč 200,- Kč + náklady 200,- Kč + náklady 250,- Kč 250,- Kč 500,- Kč 250,- Kč 50,- Kč 4 000,- Kč 3 000,- Kč Ceník MPU úsek Korporátní bankovnictví, platný od 1. 3. 2016 5
2. OZNÁMENÍ O ÚROKOVÝCH SAZBÁCH 2.1. Korunový běžný účet Běžný účet vedený v CZK - úročení zůstatku účtu Běžný účet vedený v CZK - úročení debetního zůstatku účtu 0 % p.a. 36 % p.a. 2.2. Devizový běžný účet Běžný účet vedený v EUR, USD, CHF a GBP - úročení zůstatku účtu Běžný účet vedený v EUR, USD, CHF a GBP - úročení debetního zůstatku účtu 0 % p.a. 36 % p.a. 2.3. Korunový vkladový účet Korunový vkladový účet - úrokové sazby v % p.a. z vkladů na korunových vkladových účtech podle zůstatku účtu a délky výpovědní doby vkladu. Výše vkladu Bez výpovědní doby Výpovědní doba 1M 3M 6M 12M 18M 24M 0 999 999,99 0,4 0,8 0,8 0,8 1,0 1,1 1,2 1 000 000 2 999 999,99 0,7 0,9 1,0 1,1 1,3 1,5 1,7 3 000 000 9 999 999,99 0,7 0,8 1,2 1,4 1,7 1,9 2,1 10 000 000 30 000 000 0,7 1,2 1,7 2,0 2,4 2,5 2,8 U vkladů nad 30 000 000,- Kč lze dohodnout individuální sazbu. 2.4. Korunový vkladový účet herní jistota Úrokové sazby v % p.a. podle délky výpovědní doby vkladu. Výpovědní doba 1M 3M 6M 12M 18M 24M Úročení zůstatku účtu 1,2 1,3 1,4 1,6 1,8 2,0 U vkladů nad 30 000 000,- Kč lze dohodnout individuální sazbu. Ceník MPU úsek Korporátní bankovnictví, platný od 1. 3. 2016 6
2.5. Devizový vkladový účet Úrokové sazby v % p.a. z vkladů vedených v EUR a USD s výpovědní dobou vkladu podle délky výpovědní doby vkladu. Devizové vkladové účty v EUR Výpovědní doba 1M 3M 6M Úročení zůstatku účtu v EUR 0,8 1,1 1,3 Devizové vkladové účty v USD Výpovědní doba 1M 3M 6M Úročení zůstatku účtu v USD 0,4 0,5 0,6 U vkladů nad 1 200 000,- EUR a USD lze dohodnout individuální sazbu. Ceník MPU úsek Korporátní bankovnictví, platný od 1. 3. 2016 7
VYSVĚTLENÍ POUŽITÝCH POJMŮ MPU Tuzemská platba Zahraniční platba EUROPLATBA Moravský Peněžní Ústav - spořitelní družstvo je platba v tuzemském korunovém platebním styku. je platba do/ze zahraničí v CZK nebo v cizí měně a do/z tuzemska v cizí měně. je platba do zemí EU/EHP v měně EUR do výše 50 000,- EUR s uvedeným platným BIC kódem banky příjemce a číslem účtu příjemce ve formátu IBAN, typ poplatku SHA, bez speciálních požadavků na zpracování, bez ohledu na konverzi měn u MPU. Výlohy cizích bank dle typu platby mohou být naúčtovány výlohy korespondenčních, cizích a případně zprostředkujících bank. VOP Všeobecné obchodní podmínky Výpovědní doba v některých dokumentech je označováno také jako výpovědní lhůta. OBECNÁ USTANOVENÍ Jedná-li se o poplatek vztahující se k účtu (běžné a vkladové účty) vedeném v jiné měně, než je CZK, provede MPU před jeho vyúčtováním konverzi na českou korunu kurzem ČNB - deviza střed z předcházejícího dne. Poplatky za finanční činnosti (služby) jsou dle 54, odst. 1) a 2) zákona č.235/2004 Sb. osvobozeny od daně z přidané hodnoty (DPH). U poplatků za nefinanční činnosti (služby) je uvedeno, že zahrnují DPH odpovídající platné sazbě pro daný rok. Klient má povinnost MPU oznámit, že jedná ve vztahu s MPU jako osoba povinná k dani pro účely DPH a pokud je zároveň registrován k DPH, má povinnost sdělit své platné daňové identifikační číslo. Pokud klient tuto skutečnost neoznámí, bude ve všech transakcích považován pro účely DPH za osobu nepovinnou k dani a nebudou mu vystavovány daňové doklady ke službám podléhajícím DPH. Pobočka Zlín Sadová 7, 760 01 Zlín tel.: (+420) 577 054 135 fax: (+420) 577 054 138 e-mail: zlin@mpu.cz Pondělí - Pátek: 8.00-17.00 hod. Pobočka Praha Senovážné náměstí 1375/19, 110 00 Praha 1 tel.: (+420) 221 773 883 fax: (+420) 221 773 139 e-mail: praha@mpu.cz Pondělí - Pátek: 9.00-18.00 hod. Obchodní místo Brno Minoritská 2, 602 00 Brno tel.: (+420) 221 773 170 e-mail: brno@mpu.cz Pondělí Pátek: 9.00-13.00 hod. 13.30-17.00 hod. Ceník MPU úsek Korporátní bankovnictví, platný od 1. 3. 2016 8