Obchodní podmínky pro poskytování investičních služeb

Transkript

1 Obchodní podmínky pro poskytování investičních služeb 1. Úvodní ustanovení Tyto Obchodní podmínky pro poskytování investičních služeb (dále jen Podmínky ) upravují závazná pravidla při činnosti HV Private Investment Trust, a.s. (dále jen Společnost ) týkajících se poskytování investičních služeb, které Společnost klientům, případně osobám, které Klienta zastupují, poskytuje na základě příslušné Rámcové smlouvy (dále jen Smlouva ). Obchodní podmínky se stávají nedílnou součástí každé smlouvy uzavřené mezi Společností a Klientem a určují část jejího obsahu, nestanoví-li daná smlouva jinak. Pokud ze Smlouvy uzavřené mezi Společností a Klientem nevyplývá jinak, mají ustanovení Smlouvy a eventuálně zvláštní ujednání mezi Klientem a Společností přednost před těmito Obchodními podmínkami. 2. Obecné informace o Společnosti Základní údaje: HV Private Investment Trust, a.s., se sídlem Pražákova 1008/69, Brno IČO: Kontaktní údaje: zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Krajským soudem v Brně, oddíl B, vložka 7307 Tel.: info@hvtrust.cz Bankovní spojení: / Povolení Investičního zprostředkovatele: Společnost je investičním zprostředkovatelem ve smyslu příslušných ustanovení Zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Společnost vykonává činnost investičního zprostředkovatele na základě registrace České národní banky č.j. 2015/082205/CNB/571, ze dne Česká národní banka je orgánem dohledu nad poskytováním investičních služeb. Kontakt: Česká národní banka, Na Příkopě 28, Praha 1, tel.: , zelená linka: Pokyny Přijímání a předávání pokynů Společnost přijímá a předává od Klienta pokyny k obstarání koupě nebo prodeje investičních nástrojů v souladu s 29 zákona 256/2004 Sb O podnikání na kapitálovém trhu v provozních hodinách, které jsou k dispozici na Domovské stránce Společnosti. Pokud se smluvní strany nedohodnou jinak, musí být pokyn Klienta podán písemně osobně pověřenému pracovníkovi Společnosti nebo telefonicky. Podáním pokynu zmocňuje Klient Společnost k všem krokům nutným k předání pokynu obchodníkům s cennými papíry a investičním společnostem k vlastní realizaci. Klient bere na vědomí a souhlasí s tím, že Společnost bude nahrávat a archivovat pokyny zadávané prostřednictvím telekomunikačního zařízení za účelem dodatečné možnosti prokázat obsah pokynu. Při podání telefonického pokynu je Klient (resp. Oprávněná osoba, pokud jedná za Klienta) povinen se identifikovat uvedením následujících údajů: a) název obchodní firmy nebo jména a příjmení Klienta; b) heslem přiděleným pro telefonickou komunikaci (PIN), popřípadě jiným dohodnutým identifikačním znakem; v případě, že pracovník Společnosti o takovou identifikaci požádá; c) dalšími údaji vyžádanými Společností, považuje-li Společnost takovéto údaje za nezbytné pro identifikaci Klienta. Písemný pokyn se zpravidla podává na standardizovaném formuláři a musí být doručen osobně, poštou s úředně ověřeným podpisem na adresu sídla Společnosti, faxem na určené faxové číslo. Pokyn musí obsahovat všechny údaje, které jsou ve formuláři označeny nebo ve Smlouvě uvedeny jako povinné, a musí být vlastnoručně podepsán. Přijetí pokynu je Společností evidováno v elektronickém obchodním systému (deníku Investičního zprostředkovatele). Náležitosti pokynu týkajícího se cenných papírů Není-li v tomto článku uvedeno jinak, musí pokyn Klienta obsahovat následující údaje: a) identifikační údaje Klienta obchodní firma/název nebo jméno a příjmení Klienta popřípadě IČO nebo rodné číslo, nebo Oprávněné osoby, pokud jedná za klienta, b) heslo pro telefonickou komunikaci (jde-li o pokyn zadávaný telefonicky a heslo je Společností vyžadováno), c) identifikaci Obchodníka, kterému je pokyn předáván, HV Private Investment Trust, a.s. Strana 1 z 5 Platnost od

2 d) určení, zda se jedná o nákup či prodej cenného papíru, e) ISIN nebo jiná jednoznačná identifikaci cenného papíru, f) objem nakupovaných/prodávaných cenných papírů, g) cenový limit (u dluhopisů v % nominální hodnoty dluhopisu), neurčí-li Klient cenu, Společnost nakoupí/prodá Investiční nástroj za tržní cenu, tj. nejlepší cenu dosažitelnou při vynaložení odborné péče, h) počátek a konec doby platnosti pokynu, i) určení převodního místa, prostřednictvím kterého má být pokyn proveden, j) určení, zda může být pokyn vykonán částečně. Pokud není Klientem uvedena doba počátku platnosti pokynu, je tento platný od okamžiku přijetí pokynu Společností. V případě přijetí písemného pokynu Klienta Společnost provede nezbytné kroky k jeho realizaci nejpozději následující pracovní den. Není-li uvedena doba konce platnosti pokynu, bude pokyn uplatňován po dobu jednoho obchodního dne ode dne předání pokynu Společnosti. Obchodním dnem se rozumí pracovní den, ve kterém probíhá obchodování na příslušném převodním místě. Údaj o platnosti pokynu musí být v souladu s podmínkami příslušného převodního místa. Pokud není Klientem určeno, zda může být pokyn vykonán částečně, souhlasí Klient s tím, že částečné vykonání pokynu může být uskutečněno. Klient bere na vědomí, že pokyn bude proveden částečně rovněž vždy, pokud podmínky příslušného převodního místa neumožňují realizovat pokyn v celém objemu. Klient by měl pokyn podat s dostatečným předstihem před koncem Obchodního dne daného Převodního místa, ve kterém si přeje Investiční nástroj zobchodovat. V případě pozdního podání pokynu klientem Společnost nemůže zajistit, že bude pokyn předaný před koncem daného Obchodního dne na relevantní Převodní místo. Změna či zrušení pokynu týkajícího se cenných papírů Klient je oprávněn pokyn zadaný Společnosti změnit či zrušit. Změna či zrušení pokynu jsou však možné pouze pokud je pokyn Klientem jednoznačně identifikován, pokud je to vzhledem ke stavu jeho realizace možné a pokud to není v rozporu s příslušnými předpisy, zvyklostmi Převodního místa a je to technicky a smluvně (ve vztahu k třetím osobám) možné. Odmítnutí pokynu týkajícího se cenných papírů Pokyn Klienta musí splňovat náležitosti stanovené Smlouvou a Podmínkami, musí být zcela jednoznačný a předaný Společnosti sjednaným způsobem, jinak je Společnost oprávněna pokyn odmítnout. Společnost neodpovídá za škodu vzniklou v důsledku odmítnutí přijetí nepřesných, neúplných či zpožděných pokynů Klienta, za škody vzniklé nepřesným či neúplným vyplněním pokynu, změněnými či zfalšovanými dokumenty za podmínky, že postupovala s odbornou péčí. Společnost není povinna přijmout pokyn, pokud není mezi ní a Klientem uzavřena účinná Smlouva. Společnost rovněž nepřijme pokyn, pokud i přes vysvětlení Klienta má důvodné podezření, že poskytnutím služby na základě pokynu může dojít k manipulaci trhem. Společnost dále nemusí přijmout pokyn v celém rozsahu či částečně pokud hrozí střet zájmů mezi Společností a Klientem nebo mezi Klienty Společnosti navzájem. V případě střetu zájmů Klientem a jinými Klienty Společnosti navzájem Společnost zajistí spravedlivé zacházení se všemi Klienty. Na žádost Klienta Společnost poskytne Klientovi další informace o řešení střetu zájmů. Společnost odmítne přijetí pokynu v případě, že má pochybnosti o tom, že pokyn je zadáván Klientem nebo jeho Oprávněnou osobou. Dojde-li k odlišnostem nebo rozporům mezi pokyny osob oprávněných k jejich udělení (např. v případě rozporu mezi pokynem podaným Oprávněnou osobou a pokynem podaným přímo Klientem či v případě rozporu pokynů podaných jednotlivými Oprávněnými osobami). Společnost odmítne přijetí pokynu v případě, že se Klient dostane do prodlení se splněním jakékoliv své povinnosti podle těchto Obchodních podmínek nebo Smlouvy. Společnost odmítne přijetí pokynu, pokud podle jejího názoru existují opodstatněné pochybnosti o tom, že jsou nebo budou splněny veškeré podmínky pro jeho provedení. Pokud Společnost obdrží pokyn, jehož provedení odmítla, bude o této skutečnosti neprodleně Klienta, resp. Oprávněnou osobu, pokud jednala za Klienta, informovat a, je-li to možné, dohodne s ní další postup či přijetí alternativního řešení. Potvrzení pokynu týkajícího se cenných papírů Společnost informuje Klienta o výsledku provedení pokynu, který pro něj zprostředkovala, a to předem dohodnutým způsobem nejpozději následující obchodní den po obdržení konfirmace od třetí osoby. Společnost poskytne Klientovi také informace o stavu dosud neprovedeného pokynu bez zbytečného odkladu po obdržení žádosti od Klienta. HV Private Investment Trust, a.s. Strana 2 z 5 Platnost od

3 Vypořádání obchodu Vypořádání probíhá v souladu s pravidly příslušného převodního místa. Finanční vypořádání při nákupu resp. prodeji cenných papírů provádí příslušný obchodník s cennými papíry nebo investiční společnost, které byl pokyn předán. 5. Komunikace Veškerá komunikace mezi Společností a Klientem včetně všech písemných dokumentů a jiných sdělení probíhá v českém jazyce. Komunikace probíhá především prostřednictvím elektronické pošty ( ) a telefonu, u listinných dokumentů probíhá prostřednictvím pošty, kurýrní služby nebo osobním doručením. Kontaktní údaje a konkrétní způsoby komunikace zejména zasílání a příjem pokynů jsou upraveny ve Smlouvě. Pokud bude zmařeno doručení zásilky Společnosti, z důvodu její nevyzvednutí nebo její odmítnutí převzetí Klientem, nebo pokud Klient neoznámí změnu své adresy, je za den doručení zásilky považován 3. pracovní den po jejím odeslání (při zasílání do zahraničí 10. pracovní den). Při komunikaci je Klient vždy povinen používat ujednané identifikační údaje pro daný způsob komunikace. V případě, že Společnost obdrží nečitelné nebo neúplné dokumenty, popřípadě dokumenty, ohledně nichž vznikne pochybnost o jejich pravosti nebo které nebudou podepsány osobami, které jsou k tomu oprávněny, zavazuje se neprodleně o této skutečnosti Klienta vyrozumět. Do doby obdržení odpovědi, kterou je Klient povinen neprodleně podat, nebude Společnost provádět žádné úkony na základě takovýchto dokumentů s tím, že k dokumentům, které nebyly podepsány nebo schváleny k tomu oprávněnými osobami, se do doby doručení odpovědi nepřihlíží a Společnost neodpovídá za jakoukoli případnou újmu vzniklou Klientovi v této souvislosti. Klient bere na vědomí, že v případě elektronické komunikace prostřednictvím mobilních telefonů, faxu nebo elektronické pošty, může dojít ke ztrátě, zničení, neúplnému nebo opožděnému doručení, neoprávněnému získání, použití nebo zneužití přenášených dat. Společnost a Klient jsou proto povinni vždy postupovat tak, aby riziko takové ztráty dat bylo pokud možno v co největší míře omezeno. 6. Střet zájmů Společnost má při poskytování investičních služeb v souladu s právními předpisy vypracovaná pravidla pro případ střetu zájmů, která zavádí zejména: a) účinné postupy týkající se nakládání s informacemi, které s sebou nese riziko střetu zájmů, b) nezávislý vnitřní řídící a kontrolní systém, c) systém odměňování předcházející možnosti střetu zájmů, d) organizační a personální uspořádání předcházející možnosti střetu zájmů. Tato pravidla pro případy střetu zájmů jsou upravena v dokumentu Opatření k omezení střetu zájmů, který je k dispozici na Domovské stránce společnosti 7. Mlčenlivost Společnost bude zachovávat mlčenlivost o veškerých skutečnostech, které o Klientovi (Oprávněné osobě), jeho činnosti, obchodních záležitostech, finanční situaci, zkušenostech v oblasti investování do Investičních nástrojů, popřípadě jiných transakcí, o záměrech, kterých chce dosáhnout prostřednictvím požadované služby apod., získala v souvislosti se službami poskytovanými na základě Smlouvy, a které nejsou jinak veřejně známé. Společnost může sdělit údaje týkající se Klienta třetí osobě pouze v souvislosti s poskytováním investičních služeb. Tím nejsou dotčeny povinnosti Společnosti poskytovat informace dozorovým či jiným státním orgánům, popř. jiným oprávněným osobám nebo uveřejňovat informace podle zvláštních předpisů. Povinnost mlčenlivosti trvá i po zániku právních vztahů mezi Společností a Klientem. 8. Podmínky uzavření smluvního vztahu Klient podpisem Smlouvy potvrzuje, že jejím uzavřením neporušil žádný právní předpis ani žádný svůj smluvní nebo jiný závazek dluh nebo povinnost a že k uzavření Smlouvy není třeba žádné další schválení jakéhokoliv jeho orgánu nebo jiné osoby. Svéprávnost fyzické osoby nesmí být omezena. Při jednání se Společností se prokazuje průkazem totožnosti. Právnická osoba předkládá doklady, které prokazují její existenci. Oprávněné osoby jednající jejím jménem jsou povinny prokázat své oprávnění. Doklady předkládané dle tohoto odstavce je Společnost oprávněna požadovat v originálech nebo úředně ověřených kopiích v českém jazyce nebo úředně přeložené do českého jazyka. Společnost v souladu se Zákonem o podnikání na kapitálovém trhu zařadila Klienta do jedné z kategorií: klient, který není profesionální, profesionální klient a oprávněná protistrana. Klient byl o svém zařazení informován v dokumentu s názvem Investiční Dotazník a také ve Smlouvě. Zařazení Klienta do jedné z uvedených kategorií lze změnit písemnou dohodou mezi Klientem a Společností. HV Private Investment Trust, a.s. Strana 3 z 5 Platnost od

4 9. Práva a povinnosti smluvních stran Práva a povinnosti Společnosti Společnost je při naplňování předmětu Smlouvy povinna postupovat s odbornou péčí spočívající zejména v kvalifikovaném, čestném a spravedlivém jednání v nejlepším zájmu Klientů a řádného fungování trhu. Společnost je povinna Klienta informovat o možných rizicích, která mohou být spojena s požadovanou službou nebo pokynem, možném zajištění proti nim a o dalších právních předpisech a požadovaných skutečnostech. Společnost informuje Klienta o hodnotě Portfolia a to způsobem a ve lhůtách stanovených ve Smlouvě. Práva a povinnosti Klienta Klient je povinen neprodleně Společnost informovat o případných změnách všech nahlášených identifikačních údajů, o vzniku společného jmění manželů a o změně všech údajů Klienta, které jsou o něm vedeny v Investičním dotazníku. V případě, že Klient nenahlásí Společnosti změnu nahlašovaných skutečností, odpovídá za škodu, která v důsledku tohoto porušení Společnosti vznikne. Klient je oprávněn zmocnit třetí osoby (Oprávněné osoby), které budou jeho jménem oprávněny jednat dle Smlouvy. Klient je povinen předat Společnosti potřebnou plnou moc, vyžaduje-li to povaha právního jednání, které má Společnost na pokyn Klienta uskutečnit. 10. Poplatky a Odměny Za služby poskytované Společností dle Smlouvy je Klient povinen hradit poplatky a odměny. Výše jednotlivých poplatků a odměn a způsob placení je upravena v Sazebníku a příslušné Smlouvě. 11. Reklamace Pokud se bude Klient domnívat, že mu Společnost neposkytla Investiční službu v souladu s uzavřenou smlouvou nebo, že se Společnost při poskytnutí Investiční služby Klientovi dopustila pochybení, je oprávněn reklamovat plnění smluvních povinností Společnosti dle Smlouvy. Postup v případě uplatnění reklamace či stížnosti Klienta a způsob jejich vyřízení se řídí Reklamačním řádem Společnosti, se kterým byl Klient seznámen před podpisem Smlouvy. Reklamační řád Společnosti je k dispozici na Domovské stránce Informace poskytované Klientem Společnosti Společnost je povinna ve smyslu Zákona o podnikání na kapitálovém trhu získat od Klienta podle druhu a rozsahu Klientem požadovaných investičních služeb nezbytné informace o jeho odborných znalostech a zkušenostech v oblasti investování, finančním zázemí a investičních cílech, kterých chce dosáhnout prostřednictvím požadované služby. Společnost v této souvislosti předloží klientovi k vyplnění Investiční dotazník. Na základě těchto informací Společnost vytvoří odpovídající investiční strategii. Na takto Klientem poskytnuté informace se vztahuje povinnost mlčenlivosti. 13. Informační povinnosti Společnosti ve vztahu ke Klientovi Informace o rizicích Informace o možných rizicích spojených s investičními nástroji jsou uvedeny v dokumentu Popis finančních nástrojů a upozornění na rizika, který je k dispozici na Domovské stránce Informace o pobídkách Informace o pobídkách, které Společnost, může přijmout od třetích stran za účelem poskytování investičních služeb v nejlepším zájmu všech dotčených subjektů jsou uvedeny v dokumentu Pobídky, které jsou k dispozici na Domovské stránce Pro konkrétní obchod může klient Společnost požádat o výpočet konkrétní pobídky. 15. Informace o Garančním fondu obchodníků s cennými papíry a o poskytování náhrady Obchodníci s cennými papíry se účastní záručního systému, který zabezpečuje Garanční fond obchodníků s cennými papíry (dále jen Fond ). Úkolem Fondu je za podmínek stanovených Zákonem o podnikání na kapitálovém trhu vyplatit klientům obchodníků s cennými papíry náhradu za majetek, který tito obchodníci s cennými papíry nejsou schopni z důvodů své finanční situace vydat svým zákazníkům. Fond je právnickou osobou zapsanou v obchodním rejstříku, která zabezpečuje záruční systém, ze kterého se vyplácejí náhrady zákazníkům obchodníka s cennými papíry, který není schopen plnit své dluhy vůči svým klientům. Fond není státním fondem a nevztahují se na něj předpisy o pojišťovnictví. Fond je řízen pětičlennou správní radou, která je jeho statutárním orgánem; členy správní rady jmenuje a odvolává ministr financí České republiky. HV Private Investment Trust, a.s. Strana 4 z 5 Platnost od

5 Náhrada z Fondu se Klientům poskytne v případě, že Fond obdrží písemné oznámení České národní banky o tom, (i) že Obchodník není z důvodu své finanční situace schopen plnit své dluhy vůči Klientům za zákonných a smluvních podmínek a že není pravděpodobné, že bude schopen tak učinit do 1 roku, nebo o tom, (ii) že soud vydal rozhodnutí o úpadku na majetek Obchodníka nebo vydal jiné rozhodnutí, které má za následek, že Klienti Obchodníka se nemohou účinně domáhat vydání svého majetku vůči němu. Fond neprodleně po oznámení dle předchozího odstavce v dohodě s Českou národní bankou vhodným způsobem oznámí (i) že Obchodník není schopen plnit své dluhy, (ii) místo, způsob a lhůtu pro přihlášení práva na náhradu a zahájení výplaty náhrad z Fondu a (iii) případné další skutečnosti související s přihlášením práva. V případě, že ustanovení Smlouvy uzavřené mezi Společností a Klientem upravuje některé náležitosti odlišně od úpravy v těchto Podmínkách, použijí se přednostně ustanovení Smlouvy. Společnost je oprávněna tyto Podmínky změnit. O změně Obchodních podmínek je povinna klienty informovat a to 60dnů před jejich účinností na Domovské stránce Společnosti Odstoupením Společnosti nebo Klienta od Smlouvy závazek zaniká k okamžiku účinnosti tohoto odstoupení. Tyto Podmínky jsou účinné od Klient se s těmito Podmínkami řádně seznámil a výslovně přijímá všechna ujednání. Náhrada z Fondu se poskytuje za majetek Klienta, který nemohl být vydán z důvodů přímo souvisejících s finanční situací Obchodníka. Výše tohoto majetku se stanoví podle příslušných ustanovení Zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Náhrada se Klientovi poskytuje ve výši 90 % výše majetku Klienta, který nemohl být vydán z důvodů přímo souvisejících s finanční situací Obchodníka, nejvýše však částka v korunách českých odpovídající EUR pro jednoho Klienta. Náhrada z Fondu musí být vyplacena do 3 měsíců ode dne ověření přihlášeného práva a vypočtení výše náhrady. Na žádost Fondu může Česká národní banka ve výjimečných případech prodloužit tuto lhůtu, nejvýše však o 3 měsíce. Právo Klienta na vyplacení náhrady z Fondu se promlčí uplynutím 5 let ode dne splatnosti pohledávky Klienta na vyplacení náhrady z Fondu. Fond v žádném případě neslouží ke krytí kursových ztrát nebo ztrát vzniklých nedodržením povinností ze strany emitenta (např. výplata dluhopisů). Na základě žádosti Klienta poskytne Společnost Klientovi další informace týkající se Fondu popř. více informací je k dispozici na internetové adrese Závěrečná ujednání Podmínky jsou nedílnou součástí Smlouvy uzavřené mezi Společností a Klientem. HV Private Investment Trust, a.s. Strana 5 z 5 Platnost od