J&T BANKA, a. s. Zveřejňované informace k Část I.

Transkript

1 J&T BANKA, a. s. Zveřejňované informace k Část I.

2 OBSAH OBSAH 1. INFORMACE O BANCE BANKA UVEŘEJŇUJE ORGANIZAČNÍ STRUKTURA BANKY INFORMACE O VZTAZÍCH SE ČLENY DOZORČÍ RADY, ČLENY PŘEDSTAVENSTVA A S DALŠÍMI VEDOUCÍMI ZAMĚSTNANCI BANKY 2. ÚDAJE O SLOŢENÍ AKCIONÁŘŦ NEBO ČLENŦ POVINNÉ OSOBY 6 3. ÚDAJE O STRUKTUŘE KONSOLIDAČNÍHO CELKU INFORMACE O ČINNOSTECH BANKY PŘEHLED ČINNOSTÍ VYPLÝVAJÍCÍCH Z LICENCE PŘEHLED ČINNOSTÍ, KTERÉ BANKA SKUTEČNĚ VYKONÁVÁ PŘEHLED ČINNOSTÍ, JEJICHŢ VYKONÁVÁNÍ NEBO POSKYTOVÁNÍ BYLO ČNB OMEZENO NEBO VYLOUČENO 16. INFORMACE O HOSPODAŘENÍ 17 KONSOLIDAČNÍ CELEK, KDE JE BANKA OVLÁDAJÍCÍ OSOBOU.1 ROZVAHA 17.2 VÝKAZ ZISKU A ZTRÁT 18.3 FINANČNÍ AKTIVA PODLE ZNEHODNOCENÍ, SEKTORŮ A OCENĚNÍ 19.4 DERIVÁTY 20. POMĚROVÉ A DALŠÍ UKAZATELÉ 21 J&T BANKA.6 ROZVAHA 23.7 VÝKAZ ZISKU A ZTRÁT 28.8 POHLEDÁVKY A JEJICH ZNEHODNOCENÍ 30.9 FINANČNÍ AKTIVA PODLE ZNEHODNOCENÍ, SEKTORŮ A OCENĚNÍ INFORMACE O RESTRUKTURALIZOVANÝCH POHLEDÁVKÁCH DERIVÁTY POMĚROVÉ A DALŠÍ UKAZATELE SOUHRNNÁ INFORMACE VÝROČNÍ ZPRÁVA SEZNAM KORESPONDENČNÍCH BANK 41 KONTAKTY 42 ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

3 INFORMACE O BANCE 1.1 Banka uveřejňuje Obchodní název: J&T BANKA, a. s. Právní forma: Akciová společnost Sídlo: Praha 8, Pobřeţní 297/14 IČ: Je zapsána v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vloţka Datum zápisu do obchodního rejstříku: 13. října 1992 Datum zápisu poslední změny: ( odstoupení člena představenstva a DR) Základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku: ,- Kč Výše splaceného základního kapitálu: ,- Kč Základní kapitál banky je rozvrţen na (slovy: tři miliony třistapadesátsedmtisícstodvacetšest) ks akcií o jmenovité hodnotě 1 000,- Kč (slovy jedentisíc korun českých) a na (slovy: sedmsettisíc) akcií o jmenovité hodnotě 1,43 Kč (slovy: jedna koruna česká a čtyřicettři haléře). Všechny akcie jsou kmenové, na jméno, v zaknihovené podobě. Počet organizačních jednotek: 1 Rozhodnutím J&T BANKY, a. s., ze dne 14. listopadu 200 byla zaloţena organizační sloţka zahraniční banky. J&T BANKA, a. s., pobočka zahraniční banky Sídlo: Dvořákovo nábreţie 8, Bratislava Právní forma: Organizační sloţka zahraniční osoby IČO: Den zápisu: ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

4 INFORMACE O BANCE 1.2 Organizační struktura banky Platná k Počet zaměstnancŧ pobočky k : 137 (evidenční stav) Počet zaměstnancŧ banky k : 274 (evidenční stav) ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

5 INFORMACE O BANCE 1.3 Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Členové představenstva ING. PATRIK TKÁČ Funkce: předseda představenstva Funkci vykonává ode dne: Dosavadní zkušenosti: Je absolventem Národohospodářské fakulty Ekonomické univerzity v Bratislavě. V roce 1994 získal makléřskou licenci Ministerstva financí SR a v témţe roce se stal spoluzakladatelem J&T Securities, s. r. o., obchodníka s cennými papíry. Je čelným představitelem finanční skupiny: je místopředseda představenstva J&T FINANCE GROUP, a.s., generální ředitel skupiny J&T a předsedou představenstva J&T BANKY, a. s. Firma IČ Sídlo Funkce J&T FINANCE, a.s Praha 8, Pobřeţní 297/14, PSČ Představenstvo - člen J&T FINANCE GROUP, a.s Bratislava, Dvořákovo nábreţie 8, PSČ: Představenstvo -místopředseda představenstva Nadační fond J&T Praha 8, Pobřeţní 297/14, PSČ Správní rada - člen ATLANTIK finanční trhy, a.s Praha 8, Pobřeţní 297/14, PSČ Dozorčí rada předseda J&T IB and Capital Markets, a.s Praha 8, Pobřeţní 297/14, PSČ Dozorčí rada člen ŠTĚPÁN AŠER, MBA Funkce: člen představenstva a generální ředitel banky Funkci vykonává ode dne: Dosavadní zkušenosti: Je absolventem School of Business and Public Management na George Washington University ve Washingtonu se specializací na finance a finanční trhy. Následně vystudoval MBA z Rochester Institute of Technology. Ve financích v České republice se pohybuje od roku 1997, nejprve jako analytik, později portfoliomanager v Credit Suisse Asset Management. V letech 1999 aţ 2002 byl členem představenstva Commerz Asset Management odpovědný za řízení portfolii a prodej. V České spořitelně se krátce specializoval v asset managementu na institucionální klienty. Od roku 2003 pracuje v J&T BANCE kde je pověřen vedením úseku řízení a obchodu. Firma IČ Sídlo Funkce J&T INVESTIČNÍ SPOLEČNOST, a.s Praha 8, Pobřeţní 297/14, PSČ Dozorčí rada - člen ATLANTIK finanční trhy, a.s Praha 8, Pobřeţní 297/14, PSČ Představenstvo - člen J&T IB and Capital Markets, a.s Praha 8, Pobřeţní 297/14, PSČ Dozorčí rada předseda ING. IGOR KOVÁČ Funkce: člen představenstva Funkci vykonává ode dne: Dosavadní zkušenosti: Je absolventem Ekonomické univerzity v Bratislavě, kde promoval v roce 1998 na Národohospodářské fakultě. Od počátku své profesní kariéry se pohybuje ve finanční sféře, v oblasti bankovnictví od roku 2000, kdy nastoupil do Hypovereinsbank Slovakia na pozici Senior Controller. V letech 2002 aţ 2008 působil ve Volksbank Slovensko na pozici Ředitele ekonomického odboru. Od roku 2008 působí v J&T BANCE, a. s., kde vede ekonomický úsek. Firma IČ Sídlo Funkce J&T IB and Capital Markets, a.s Praha 8, Pobřeţní 297/14, PSČ Dozorčí rada - člen J&T INVESTIČNÍ SPOLEČNOST, a.s Praha 8, Pobřeţní 297/14, PSČ Dozorčí rada - člen ING. ANDREJ ZAŤKO Funkce: člen představenstva Funkci vykonává ode dne: Dosavadní zkušenosti: Studoval na Vysoké škole ekonomické v Bratislavě na Fakultě hospodářské informatiky. Je členem představenstva a ředitelem Privátního bankovnictví J&T Banky. Zároveň je členem vedení její slovenské pobočky a zastává funkci prokuristy. V J&T Bance působí od roku 1997 na různých pozicích, od roku 2003 se plně věnuje privátnímu bankovnictví. V minulosti působil v managementu společnosti Asset Management. Jeho doménou je strukturování majetku a správa aktiv. ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

6 ÚDAJE O SLOŽENÍ AKCIONÁŘŮ NEBO ČLENŮ POVINNÉ OSOBY Členové dozorčí rady ING. JOZEF TKÁČ Funkce: předseda dozorčí rady Funkci vykonává ode dne: Dosavadní zkušenosti: Po skončení studia na Vysoké škole ekonomické nastoupil do Hlavního ústavu Státní banky československé v Bratislavě. V roce 1989 ho vláda SR a vedení ŠBČS pověřily přípravou činnosti investiční banky na Slovensku. V roce 1990 se stal hlavním ředitelem Hlavního ústavu pro SR v Investiční bance, s. p. ú., Praha a po odstátnění a rozdělení Investiční banky Praha se stal prezidentem Investiční a rozvojové banky, a. s., v Bratislavě. Po změně vlastníků banky a ukončení privatizace IRB, a. s., se etabloval v J&T, ve funkci prezidenta skupiny a předsedy představenstva J&T FINANCE GROUP, a. s. Firma IČ Sídlo Funkce J&T FINANCE GROUP, a. s Bratislava, Dvořákovo nábreţie 8, SR Představenstvo - předseda TECHNO PLUS, a.s Bratislava, Lamačská cesta 3, SR Představenstvo - člen Geodezie Brno, a. s. v likvidaci Brno, Dvořákova 14, ČR Dozorčí rada - předseda J&T Investment Pool - I- CZK, a. s Praha 8, Pobřeţní 297/14, ČR Představenstvo - předseda Equity Holding, a. s Praha 8, Pobřeţní 14, ČR Představenstvo - předseda J&T Investment Pool - I- SKK, a. s Bratislava, Lamačská cesta 3, SR Představenstvo - místopředseda J&T FINANCE, a. s Praha 8, Pobřeţní 297/14, ČR Představenstvo předseda ATLANTIK finanční trhy, a.s Praha 8, Pobřeţní 297/14, PSČ Dozorčí rada - člen J&T Management, a.s Praha 8, Pobřeţní 297/14, PSČ Dozorčí rada - předseda ING. IVAN JAKABOVIČ Funkce: člen dozorčí rady Funkci vykonává ode dne: Dosavadní zkušenosti: Absolvoval Fakultu hospodářské informatiky Ekonomické univerzity v Bratislavě. Získal makléřskou licenci Ministerstva financí SR. V roce 1994 se stal spoluzakladatelem J&T Securities, s.r.o., obchodníka s cennými papíry. V roce 1999 se stal místopředsedou představenstva J&T FINANCE GROUP, a. s. a je generálním ředitelem skupiny J&T. Firma IČ Sídlo Funkce KOLIBA REAL, s. r. o Bratislava, Lamačská cesta 3, SR jednatel J&T FINANCE GROUP, a. s Bratislava,Dvořákovo nábreţie 8,, SR Představenstvo - místopředseda TECHNO PLUS, a.s Bratislava,Lamačská cesta 3, SR Představenstvo - člen J&T Investment Pool - I- CZK, a. s Praha 8, Pobřeţní 297/14, ČR Představenstvo - předseda Equity Holding, a. s Praha 8, Pobřeţní 14, ČR Představenstvo - předseda J&T Investment Pool - I- SKK, a. s Bratislava, Lamačská cesta 3, SR Představenstvo - místopředseda J&T FINANCE, a. s Praha 8, Pobřeţní 297/14, ČR Dozorčí rada - člen První zpravodajská, a.s Praha 2, Blanická 1008/28 Dozorčí rada - předseda Nadační fond J&T Praha 8, Pobřeţní 297/14, PSČ Člen správní rady Energetický a průmyslový holding, a.s Brno, Příkop 843/4, PSČ Dozorčí rada - člen EP Industry, a.s Brno, Příkop 843/4, PSČ Dozorčí rada - člen ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

7 ÚDAJE O SLOŽENÍ AKCIONÁŘŮ NEBO ČLENŮ POVINNÉ OSOBY ING. DUŠAN PALCR Funkce: člen dozorčí rady Funkci vykonává ode dne: Dosavadní zkušenosti: Absolvoval Provozně-ekonomickou fakultu Vysoké školy zemědělské v Brně. V letech působil v bankovním dohledu ČNB. Od roku 1998 působí ve skupině J&T. Byl členem představenstva J&T BANKY, a. s., pověřený řízením úseku ekonomiky a bankovního provozu. Od roku 2003 je členem představenstva J&T FINANCE GROUP, a.s. a výkonným ředitelem skupiny J&T. Firma IČ Sídlo Funkce AC Sparta Praha fotbal, a.s Praha 7, Tř. Milady Horákové 98, ČR Dozorčí rada - předseda AERO GROUP, a. s Praha 8, Pobřeţní 14, ČR Dozorčí rada - člen MERIDIANSPA ŠTVANICE, a.s Praha 8, Pobřeţní 14, ČR Představenstvo - předseda Environmental Services, a.s Praha 8, Pobřeţní 14, ČR Představenstvo - člen J&T FINANCE GROUP, a. s Bratislava, Dvořákovo nábreţie 8, SR Představenstvo - člen První zpravodajská, a.s Praha 8, Pobřeţní 14, ČR Dozorčí rada - předseda J&T Sport Team ČR, s.r.o Praha 8, Pobřeţní 14, ČR Jednatel JOZEF ŠEPETKA Funkce: člen dozorčí rady Funkci vykonává ode dne: Dosavadní zkušenosti: Je absolventem Právnické fakulty Univerzity Karlovy. Od roku 1990 se pohyboval v oblasti státní správy např. od roku 1992 působil na Ministerstvu zahraničních věcí ČR. Do J&T BANKY nastoupil v roce 1998 na pozici poradce. ING. MILOSLAV ČOMAJ Funkce: člen dozorčí rady Funkci vykonává ode dne: Dosavadní zkušenosti: Absolvoval Ekonomickou univerzitu v Bratislavě, odbor Narodohospodárska fakulta se zaměřením na finance, bankovnictví a investování. Jako poradce privátních klientů a později zástupce ředitelky pobočky HVB Banka Slovakia pracoval do roku Od té doby působí v J&T BANCE na pozici privátní bankéř. ING. EVA ŠAGÁTOVÁ Funkce: členka dozorcí rady Funkci vykonává od: Dosavadní zkušenosti: Vystudovala Fakultu Financí, bankovnictví a investování (Univerzita Mateja Bela v Banskej Bystrici). V roce 200 získala Certificate IV in Management (Melbourne College of Technology). V J&T začínala v roce 200 jako odborný asistent J&T BANKY. Od roku 2007 je privátní bankéřkou. ING. MIROSLAV MINAŘÍK Funkce: člen dozorčí rady Funkci vykonává od: Dosavadní zkušenosti: Vystudoval ekonomickou fakultu Vysoké školy báňské v Ostravě. Od roku 1993 pracuje v bankovnictví a od roku 1999 v J&T BANCE. Jeho specializací bylo mezinárodní a později privátní bankovnictví. Firma IČ Sídlo Funkce J&T Management, a.s Praha 8, Pobřeţní 297/14, ČR Dozorčí rada - člen ING. INGRIDA LÁSLOPOVÁ Funkce: člen dozorčí rady Funkci vykonává ode dne: Dosavadní zkušenosti: Vystudovala Ekonomickou univerzitu v Bratislavě (Fakulta podnikového manaţmentu se specializací finanční management podniku). Od skončení studia v roce 2004 pracuje v J&T BANCE, a. s., na pozici privátní bankéřka. ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

8 ÚDAJE O SLOŽENÍ AKCIONÁŘŮ NEBO ČLENŮ POVINNÉ OSOBY Další vedoucí zaměstnanci banky ING. MONIKA CÉREOVÁ, ředitelka pobočky banky Bratislava Funkci vykonává od: Vzdělání: Obchodní fakulta ekonomické univerzity, Bratislava, ve finančnictví od roku 1996 ING. ANDREJ ZAŤKO, prokurista pobočky banky Bratislava, Ředitel odboru privátního bankovnictví ČR a SR Funkci vykonává od: 2009 Vzdělání: VŠ, ve finančnictví od roku 2000 ING. IGOR KOVÁČ, ředitel ekonomického úseku Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, v oboru od roku 1998 ING. HELENA SVÁROVSKÁ, zástupce ředitele privátního bankovnictví v ČR Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, v oboru od roku 2004 ING. VLASTIMIL NEŠETŘIL, PH.D. ředitel provozního úseku Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, ve finančnictví od roku 2003 PETR MÁLEK, ředitel odboru marketingu Funkci vykonává od: Vzdělání: SŠ, v oboru od roku 1996 ING. ALENA KŘENKOVÁ, ředitelka odboru vnitřního auditu a kontroly Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠE Praha, fakulta: financí a účetnictví, obor: finance, certifikace mezinárodního institutu interních auditorů (iia) - tj. cia (certifaceted internal Auditor), ve finančnictví od roku 2000 ING. MGR. ANDREJ ŠNAJDER, ředitel odboru Compliance a AML Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, v oboru od roku 2006 ING. JAN KOTEK, ACCA, ředitel odboru řízení kreditních rizik Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠE, v oboru od roku 200 ING. ROMAN HAJDA, ředitel odboru správy klientských portfolií Funkci vykonává od: Vzdělání: ČVUT Brno, v oboru od roku 2000 IVAN HANZLÍK, ředitel odboru informačních technologií Funkci vykonává od: Vzdělání: SŠ, v oboru od roku 1992, v bankovnictví od roku 1992 ING. MÁRIA KUČEROVÁ, ředitelka odboru Treasury Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, v bankovnictví od roku 2010 ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

9 ÚDAJE O SLOŽENÍ AKCIONÁŘŮ NEBO ČLENŮ POVINNÉ OSOBY GABRIELA STEJSKALOVÁ, ředitelka odboru nových emisí Funkci vykonává od: Vzdělání: SŠ, ve finančnictví od roku 199 ING. PETR SUK, ředitel odboru aktivních obchodů a správy pohledávek Funkci vykonává od: Vzdělání: Vysoká škola zemědělská, v bankovnictví od roku 199 ING. RADOSLAV MÍŠEK, ředitel odboru řízení rizik Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, v oboru od roku 2006 JITKA ŠUSTOVÁ, ředitelka odboru ekonomického Funkci vykonává od: Vzdělání: Střední odborné s maturitou, ve finančnictví od roku 1998 ING. MILAN SLEŢKA, ředitel odboru bankovního provozu a mezinárodního bankovnictví Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, ve finančnictví od roku 1993 JUDR. JAKUB ŠVÁB, ředitel odboru právního Funkci vykonává od: Vzdělání: doktorát na právnické fakultě Univerzity Karlovy, základy německého občanského práva, Universität Passau, v oboru od ING. TAŤÁNA TURZIKOVÁ, ředitelka odboru informačních systémů Funkci vykonává od: Vzdělání: Vysoká škola báňská, v oboru od roku 2000 Firma IČ Sídlo Funkce Nadační fond J&T Praha 8, Pobřeţní 297/14, PSČ Dozorčí rada - člen ING. MILAN VANÍČEK, ředitel odboru Research Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, v oboru od 2004 ROMANA KOLÁTOROVÁ, ředitelka odboru logistika a sluţby Funkci vykonává od: Vzdělání: SŠ ING. PETR VODIČKA, ředitel odboru finančních trhů Funkci vykonává od: Vzdělání: ČVUT, ve finančnictví od roku 1994 ING. DANIEL DRAHOTSKÝ, MBA, ředitel úseku Finanční trhy Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, v oboru od roku 1999 ING. MILOSLAV MARTINEK, ředitel úseku informačních systémů Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, v oboru od roku 2007 ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

10 ÚDAJE O SLOŽENÍ AKCIONÁŘŮ NEBO ČLENŮ POVINNÉ OSOBY ING. FILIP KUCHYNKA, ředitel odboru Prémiové bankovnictví Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, v oboru od roku 200 MGR. PAVEL NĚMEC, ředitel odboru Retailové bankovnictví Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, ve finančnictví od roku 2002 BC. MICHAL KROTKÝ, ředitel odboru obchodních informačních systémů Funkci vykonává od: Vzdělání: bakalářské, v oboru od roku 2000 ING. ZUZANA MILERSKÁ, ředitelka odboru Klientské centrum Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, v oboru od roku 2011 ING. MAREK HORECKÝ, ředitel odboru finančních analýz Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, v oboru od roku 1996 ING. LIBOR TOMEŠ, ředitel odboru procesního a projektového řízení Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ (Vysoké učení technické v Brně), v oboru od roku 2004 ING. PATRIK CHOVANEC, MBA, ředitel pobočky Brno Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ (Fakulta EIektotechniky a Informatiky VUT v Brně, Fakulta Podnikatelská VUT v Brně, Nottingham Trent University), v oboru od roku 1997 DAVID LERCH, ředitel odboru back office finančních trhů Funkci vykonává od: Vzdělání: SŠ, v oboru od roku 1994 MGR. IVO ENENKL, ředitel pobočky Ostrava Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ (Právnická fakulta Masarykovy univerzity v Brně), v bankovnictví od roku 2011 Doplňující informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a dalšími vedoucími zaměstnanci banky v tis. Kč k souhrnná výše bankou poskytnutých úvěrů souhrnná výše bankou poskytnutých charge karet souhrnná výše nevyčerpaných úvěrových rámců souhrnná výše bankou vydaných záruk ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

11 ÚDAJE O SLOŽENÍ AKCIONÁŘŮ NEBO ČLENŮ POVINNÉ OSOBY Kvalifikovaná účast akcionářŧ na bance právnické osoby I. PŘÍMÝ PODÍL J&T FINANCE, a. s. Akciová společnost Pobřeţní 14, Praha 8, PSČ , Česká republika Výška kvalifikované účasti: 100 % II. NEPŘÍMÝ PODÍL J&T FINANCE GROUP, a. s. Akciová společnost Dvořákovo nábreţie 8, Bratislava, , Slovenská republika Výška kvalifikované účasti: 100 % TECHNO PLUS, a.s. Akciová společnost Lamačská cesta 3, Bratislava, , Slovenská republika Výška kvalifikované účasti: 100 % Kvalifikovaná účast akcionářŧ na bance fyzické osoby ING. JOZEF TKÁČ Výška kvalifikované účasti: 0 % ING. IVAN JAKABOVIČ Výška kvalifikované účasti: 0 % ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

12 ÚDAJE O STRUKTUŘE KONSOLIDAČNÍHO CELKU A) Informace o osobách, které jsou ve vztahu k bance ovládajícími osobami, popřípadě většinovým společníkem VĚTŠINOVÝ SPOLEČNÍK Obchodní firma: J&T FINANCE, a. s. Právní firma: Akciová společnost Sídlo: Pobřeţní 297/14, Praha 8, , Česká republika Přímý podíl na základním kapitálu: 100 % Přímý podíl na hlasovacích právech banky: 100 % OVLÁDAJÍCÍ OSOBY Obchodní firma: J&T FINANCE GROUP, a. s. Právní forma: Akciová společnost Sídlo: Dvořákovo nábreţie 8, Bratislava, , Slovenská republika Nepřímý podíl na základním kapitálu banky: 100 % Nepřímý podíl na hlasovacích právech banky: 100 % Obchodní firma: TECHNO PLUS, a.s. Právní forma: Akciová společnost Sídlo: Lamačská cesta 3, Bratislava, , Slovenská republika Nepřímý podíl na základním kapitálu banky: 100 % Nepřímý podíl na hlasovacích právech banky: 100 % Jméno a příjmení: ING. JOZEF TKÁČ Nepřímý podíl na základním kapitálu banky: 0 % Nepřímý podíl na hlasovacích právech banky: 0 % Jméno a příjmení: ING. IVAN JAKABOVIČ Nepřímý podíl na základním kapitálu: 0 % Nepřímý podíl na hlasovacích právech banky: 0 % DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE v tis. Kč souhrnná výše pohledávek banky vůči těmto osobám souhrnná výše závazků banky vůči těmto osobám souhrnná výše vydaných záruk vůči těmto osobám souhrnná výše přijatých záruk vůči těmto osobám souhrnná výše nevyčerpaných úvěrových rámců souhrnná výše CP v aktivech banky (emitované těmito osobami) souhrnná výše závazků z těchto CP ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

13 ÚDAJE O STRUKTUŘE KONSOLIDAČNÍHO CELKU B) informace o osobách, které jsou ve vztahu k bance ovládanými osobami, popřípadě v kterých je banka většinovým společníkem Obchodní firma: J&T INVESTIČNÍ SPOLEČNOST, a.s. Právní forma: Akciová společnost Sídlo: Pobřeţní 14, Praha 8, , Česká republika Přímý podíl na základním kapitálu: 100 % Přímý podíl na hlasovacích právech: 100 % DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE Počet, jmenovitá hodnota a pořizovací cena akcií v této osobě a změny v průběhu účetního období. Základní kapitál je rozdělen na 20 akcií na jméno v listinné podobě o jmenovité hodnotě ,- Kč. Obchodní firma: ATLANTIK finanční trhy, a.s. Právní forma: Akciová společnost Sídlo: Pobřeţní 14, Praha 8, , Česká republika Přímý podíl na základním kapitálu: 100 % Přímý podíl na hlasovacích právech: 100 % DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE Počet, jmenovitá hodnota a pořizovací cena akcií v této osobě a změny v průběhu účetního období. Základní kapitál je rozdělen na 282 akcií na jméno v zaknihované podobě o jmenovité hodnotě ,- Kč. Obchodní firma: J&T IB and Capital Markets, a.s. Právní forma: Akciová společnost Sídlo: Pobřeţní 14, Praha 8, , Česká republika Přímý podíl na základním kapitálu: 100 % Přímý podíl na hlasovacích právech: 100 % DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE Počet, jmenovitá hodnota a pořizovací cena akcií v této osobě a změny v průběhu účetního období. Základní kapitál je rozdělen na 10 akcií na majitele v listinné podobě o jmenovité hodnotě ,- Kč. Obchodní firma: J&T Bank ZAO Právní forma: Akciová společnost Sídlo: 26 Kadashevskaya Naberezhnaya, Moskva, Ruská federace 1103 Přímý podíl na základním kapitálu: 99,12 % Přímý podíl na hlasovacích právech: 99,12 % DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE Počet, jmenovitá hodnota a pořizovací cena akcií v této osobě a změny v průběhu účetního období. Základní kapitál je rozdělen na akcií na jméno o jmenovité hodnotě 0 RUB (ruských rublů) v tis. Kč souhrnná výše pohledávek banky vůči těmto osobám souhrnná výše závazků banky vůči těmto osobám souhrnná výše vydaných záruk vůči těmto osobám souhrnná výše přijatých záruk vůči těmto osobám souhrnná výše CP v aktivech banky (emitované těmito osobami) souhrnná výše závazků z těchto CP ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

14 INFORMACE O ČINNOSTECH BANKY 4.1 Přehled činností vyplývajících z licence Činnost banky spočívá v přijímání vkladů od veřejnosti a poskytování úvěrů, provádění bankovních, obchodních a poradenských činností v tuzemsku i v zahraničí. Banka je dle platné bankovní licence oprávněna: k výkonu činností uvedených v zákoně o bankách v 1 odst. 1 písmena a) přijímání vkladů od veřejnosti b) poskytování úvěrů k výkonu činností uvedených v zákoně o bankách v 1 odst. 3 písmena a) investování do cenných papírů na vlastní účet b) finanční pronájem (finanční leasing) c) platební styk a zúčtování d) vydávání a správa platebních prostředků e) poskytování záruk f) otvírání akreditivů g) obstarávání inkasa h) poskytování investičních sluţeb podle zvláštního právního předpisu: hlavní investiční sluţby: - podle 4 odst. 2 písm. a) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. a), b), c), a d) téhoţ zákona; - podle 4 odst. 2 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, provádění pokynů týkajících se investičních nástrojů na účet zákazníka, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. a), b) c), d) a g) téhoţ zákona; - podle 4 odst. 2 písm. c) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, obchodování s investičními nástroji na vlastní účet, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. a), b), c), d) a g) téhoţ zákona; - podle 4 odst. 2 písm. d) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, obhospodařování majetku zákazníka, je-li jeho součástí investiční nástroj, na základě volné úvahy v rámci smluvního ujednání, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. a), b), a c) téhoţ zákona; - podle 4 odst. 2 písm. e) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, investiční poradenství týkající se investičních nástrojů, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. a), b), c), d) a g) téhoţ zákona; - podle 4 odst. 2 písm. h) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, umisťování investičních nástrojů bez závazku jejich upsání, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. a) a c) téhoţ zákona; doplňkové sluţby: - podle 4 odst. 3 písm. a) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, úschova a správa investičních nástrojů včetně souvisejících sluţeb, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. a), b, a c) téhoţ zákona; - podle 4 odst. 3 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, poskytování úvěru nebo půjčky zákazníkovi za účelem umoţnění obchodu s investičním nástrojem, na němţ se poskytovatel úvěru nebo půjčky podílí, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. a), b) a c) téhoţ zákona; - podle 4 odst. 3 písm. c) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, poradenská činnost týkající se struktury kapitálu, průmyslové strategie, a s tím souvisejících otázek, jakoţ i poskytování porad a sluţeb týkajících se přeměn společností nebo převodu podniků; - podle 4 odst. 3 písm. d) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, poskytování investičních doporučení a analýz investičních příleţitostí nebo podobných obecných doporučení týkajících se obchodování s investičními nástroji, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. a), b), c), d) a g) téhoţ zákona; - podle 4 odst. 3 písm. e) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, provádění devizových operací souvisejících s poskytováním investičních sluţeb; - podle 4 odst. 3 písm. f) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, sluţby související s upisováním a umisťováním investičních nástrojů, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. a) a c) téhoţ zákona. ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

15 INFORMACE O ČINNOSTECH BANKY j) finanční makléřství k) výkon funkce depozitáře l) směnárenskou činnost (nákup devizových prostředků) m) poskytování bankovních informací n) obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem v rozsahu: - obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s peněţními prostředky v cizí měně; - obchodování na vlastní účet se zahraničními cennými papíry; - obchodování na vlastní účet s penězi ocenitelnými právy a závazky odvozenými od výše uvedených devizových hodnot; - obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta se zlatem. o) pronájem bezpečnostních schránek p) činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci J&T BANKY 4.2 Přehled činností, které banka skutečně vykonává Dle platné licence. 4.3 Přehled činností, jejichţ vykonávání nebo poskytování bylo ČNB omezeno nebo vyloučeno Banka vykonává činnosti v rozsahu platné licence. Českou národní bankou nebyl bance omezen nebo vyloučen ţádný výkon činnosti. ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

16 Konsolidační celek, kde je banka ovládající osobou.1 Rozvaha k Konsolidovaný výkaz o finanční pozici V tis. Kč Pokladní hotovost a vklady u centrálních bank Pohledávky za bankami a ostatními finančními institucemi Finanční deriváty Finanční deriváty - zajištění reálné hodnoty Finanční nástroje oceňované proti účtům nákladů a výnosů Finanční nástroje k obchodování Finanční nástroje realizovatelné Finanční nástroje do splatnosti Úvěry a ostatní pohledávky za klienty Dlouhodobý hmotný majetek Dlouhodobý nehmotný majetek Goodwill z konsolidace Odloţená daňová pohledávka Splatná daň Náklady a příjmy příštích období a ostatní aktiva Neoběţná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji Aktiva celkem V tis. Kč Finanční deriváty Finanční deriváty - zajištění reálné hodnoty Závazky vůči bankám a ostatním finančním institucím Závazky vůči klientům Podřízené závazky Odloţený daňový závazek Splatná daň Výdaje a příjmy příštích období, rezervy a ostatní pasiva Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji Cizí zdroje celkem Základní kapitál Nerozdělený zisk a kapitálové fondy Zisk za účetní období Vlastní kapitál Menšinový podíl Vlastní kapitál celkem Pasiva Celkem V rámci sestavení mezitimní účetní závěrky k došlo ke zpřesnění vykázání některých poloţek v porovnávacím období Zároveň byla zohledněna změna přepočtu slovenské pobočky v souladu s IFRS ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

17 .2. Výkaz ziskŧ a ztrát k V tis. Kč Úrokové výnosy Úrokové náklady Čisté úrokové výnosy Výnosy z dividend: Dividendy z realizovatelných aktiv Dividendy z aktiv oceňovaných proti účtům nákladů a výnosů Výnosy z poplatků a provizí Náklady na poplatky a provize Čisté výnosy z poplatků a provizí Čistý zisk z obchodování Negativní goodwill Ostatní provozní výnosy Provozní výnosy Osobní náklady Odpisy Ostatní provozní náklady Provozní náklady Zisk před tvorbou opravných poloţek k úvěrům a před zdanením Rezervy na finanční aktivity Změna v opravných poloţkách k úvěrům Zisk před zdaněním Daň z příjmů Zisk za účetní období Připadající na: Osoby s podílem na vlastním kapitálu matky Nekontrolní podíly na zisku nebo ztrátě V rámci sestavení mezitimní účetní závěrky k došlo ke zpřesnění vykázání některých poloţek v porovnávacím období Zároveň byla zohledněna změna přepočtu slovenské pobočky v souladu s IFRS ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

18 .3 podle znehodnocení, sektorŧ a ocenění V tis. Kč Hodnota před znehodnocením Opravné poloţky Kumulovaná ztráta z ocenění Účetní hodnota (netto) reálnou hodnotou Pohledávky bez znehodnocení XX XX Pohledávky se znehodnocením V tis. Kč Hodnota před znehodnocením Opravné poloţky Kumulovaná ztráta z ocenění Účetní hodnota (netto) reálnou hodnotou Pohledávky bez znehodnocení XX XX Pohledávky se znehodnocením V tis. Kč Hodnota před znehodnocením Opravné poloţky Kumulovaná ztráta z ocenění Účetní hodnota (netto) reálnou hodnotou Pohledávky bez znehodnocení XX XX Pohledávky se znehodnocením V tis. Kč Hodnota před znehodnocením reálnou hodnotou Opravné poloţky Kumulovaná ztráta z ocenění Účetní hodnota (netto) Pohledávky bez znehodnocení Pohledávky se znehodnocením V tis. Kč Hodnota před znehodnocením Opravné poloţky Kumulovaná ztráta z ocenění Účetní hodnota (netto) reálnou hodnotou Pohledávky bez znehodnocení Pohledávky se znehodnocením ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

19 .4 Deriváty V tis. Kč Deriváty k obchodování - aktiva reálná hodnota jmenovitá hodnota Deriváty k obchodování - pasiva reálná hodnota jmenovitá hodnota Deriváty zajišťovací - aktiva reálná hodnota jmenovitá hodnota Deriváty zajišťovací - pasiva reálná hodnota jmenovitá hodnota ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

20 . Poměrové a další ukazatele KAPITÁL V tis Kapitál Původní kapitál (Tier 1) Splacený základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku Vlastní podíly 4 Emisní áţio Rezervní fondy a nerozdělený zisk Povinné rezervní fondy Ostatní fondy z rozdělení zisku Nerozdělený zisk z předchozích období Zisk za účetní období po zdanění 10 Neuhrazená ztráta z předchozích období Goodwill z konsolidace Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace Menšinové podíly Zisk za běţné účetní období 1 Ztráta za běţné účetní období 16 Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace 17 Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika 18 Další odčitatelné poloţky z původního kapitálu Goodwill jiný neţ z konsolidace Nehmotný majetek jiný neţ goodwill Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů Účastnické CP vydané osobou s kvalifikov. účastí v bance 23 Hybridní nástroje celkem Hybridní nástroje zohledňované do výše původního kapitálu 2 Hybridní nástroje zohledňované do výše 3% původ. kapitálu 26 Hybridní nástroje zohledňované do výše 1% původ. kapitálu 27 Dodatkový kapitál (Tier 2) Hlavní dodatkový kapitál Přebytek v krytí očekávaných úvěrových.ztrát u IRB 30 Překročení limitů pro hybridní nástroje 31 Vedlejší dodatkový kapitál Podřízený dluh A Pozit. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. akcií a podíl. listů Odčitatelné poloţky od původ. a dodat.kapitálu (Tier1+Tier2) Kapitálové investice nad 10 % do bank a ost.fin.institucí 36 Kapitálové investice nad 10 % do pojiššoven 37 Kapitálové investice do 10 % do institucí a fin. institucí 38 Význ.obezř.úpravy při trţním oceňování n. oceňování modelem 39 Expozice ze sekuritizace s rizik. váhou 120% 40 Nedostatek v krytí očekávaných úvěrových ztrát u IRB 41 Převýšení jiných neţ význ.obezř.úprav nad podříz.dluhem B 42 Odpočet u volných dodávek 43 Kapitál na krytí trţního rizika (Tier 3) Podřízený dluh B 4 Jiné neţ význ. obezř. úpravy při trţ.oceň. nebo oceň.modelem 46 POMĚROVÉ UKAZATELE a) Kapitálová přiměřenost 11,40% 11,30% 12,1% 12,11% 10,2% b) Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 1,2% 1,0% 2,49% 0,47% 0,86% c) Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) 24,82% 23,93% 38,47% 7,39% 13,6% ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

21 KAPITÁL A KAPITÁLOVÉ POŢADAVKY V tis Kapitálové poţadavky celkem Kap. poţ. k úvěrovému riziku celkem Kap. poţ. k úvěr. riziku při STA celkem Kap. poţ. k úvěr. riziku při STA k expozicím celkem Kap. poţ. při STA k expoz. vůči centr. vládám a bankám Kap. poţ. při STA k expoz. vůči reg. vládám a míst. orgánům 6 Kap. poţ. při STA k expoz. vůči org.veřejného sektoru a ost. 7 Kap. poţ. při STA k expoz. vůči mezinárodním rozvoj. bankám 8 Kap. poţ. při STA k expoz. vůči mezinárodním organizacím 9 Kap. poţ. při STA k expoz. vůči institucím Kap. poţ. při STA k podnikovým expoz Kap. poţ. při STA k retailovým expoz Kap. poţ. při STA k expoz. zajištěným nemovitostmi Kap. poţ. při STA k expoz. po splatnosti Kap. poţ. při STA k regulatorně vysoce rizikovým expoz. 1 Kap. poţ. při STA k expoz. v krytých dluhopisech 16 Kap. poţ. při STA ke krátkod.expoz.vůči inst. a podn. expoz Kap. poţ. při STA k expoz. vůči fondům kolekt. investování Kap. poţ. při STA k ostatním expoz Kap. poţ. k úvěr. riziku při STA v IRB k expozicím celkem Kap. poţ. při STA v IRB k expoz. vůči centr.vládám a bankám Kap. poţ. při STA v IRB k expoz. vůči institucím Kap. poţ. při STA v IRB k podnikovým expoz Kap. poţ. při STA v IRB k retailovým expoz Kap. poţ. při STA v IRB k akciovým expoz Kap. poţ. při STA v IRB k ostatním expoz. 26 Kap. poţ. k úvěr. riziku při STA k sekuritizovaným expozicím 27 Kap. poţ. k úvěr. riziku při IRB celkem Kap. poţ. k úvěr. riziku při IRB k vybr. expozicím celkem Kap. poţ. při IRB k expoz. vůči centr. vládám a bankám Kap. poţ. při IRB k expoz. vůči institucím Kap. poţ. při IRB k podnikovým expoz Kap. poţ. při IRB k retailovým expoz Kap. poţ. k úvěr. riziku při IRB k akciovým expozicím Kap.poţ. k úvěr.riziku při IRB k sekuritizovaným expozicím 3 Kap. poţ. k úvěr. riziku při IRB k ostatním expozicím 36 Kap. poţ. k vypořádacímu riziku 37 Kap.poţ. k pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku celkem Kap. poţ. k trţ. riziku při stand. přístupu (STA) celkem Kap. poţ. při STA k úrokovému riziku Kap. poţ. při STA k akciovému riziku Kap. poţ. při STA k měnovému riziku Kap. poţ. při STA ke komoditnímu riziku Kap. poţ. k trţ. riziku při přístupu zaloţ. na vl. modelech 44 Kap. poţ. k operačnímu riziku celkem Kap. poţ. k oper. riziku při BIA Kap. poţ. k oper. riziku při TSA 47 Kap. poţ. k oper. riziku při ASA 48 Kap. poţ. k oper. riziku při AMA Kap. poţ. k riziku angaţovanosti obch. portfolia 0 0 Kap. poţ k ostatním nástrojům obch. portfolia 1 Přechodný kap. poţ. - dorovnání k Basel 1 2 ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

22 J&T BANKA.6 Rozvaha k AKTIVA VYKAZUJÍCÍHO SUBJEKTU V ZÁKLADNÍM ČLENĚNÍ Údaje kompenzované o opravné poloţky a oprávky V tis. Kč Údaj kompenzovaný o opravné poloţky a oprávky Údaj kompenzovaný o opravné poloţky a oprávky Údaj kompenzovaný o opravné poloţky a oprávky Údaj kompenzovaný o opravné poloţky a oprávky Údaj kompenzovaný o opravné poloţky a oprávky Aktiva celkem Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám Pokladní hotovost Pohledávky vůči centrálním bankám k obchodování Deriváty k obchodování s kladnou Kapitálové nástroje k obchodování Dluhové cenné papíry k obchodování Pohledávky k obchodování Pohledávky k obchodování vůči úvěrovým institucím Pohledávky k obchodování vůči j. osobám neţ úvěr. institucím Ostatní pohledávky k obchod. sektorově nečleněné v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z vůči úvěr. inst Pohledávky v RH vykázané do Z/Z vůči j.osobám neţ úvěr.inst Ostatní pohledávky v RH vykázané do Z/Z sektorově nečleněné Realizovatelná finanční aktiva Kapitálové nástroje realizovatelné Dluhové cenné papíry realizovatelné Pohledávky realizovatelné Pohledávky realizovatelné vůči úvěrovým institucím Pohledávky realizovatelné vůči j.osobám neţ úvěr.institucím Ostatní pohledávky realizovatelné sektorově nečleněné Úvěry a jiné pohledávky Dluhové cenné papíry neobchodovatelné Pohledávky Pohledávky vůči úvěrovým institucím Pohledávky vůči osobám jiným neţ úvěrovým institucím Ostatní pohledávky sektorově nečleněné Finanční investice drţené do splatnosti Dluhové cenné papíry drţené do splatnosti Pohledávky drţené do splatnosti Pohledávky drţené do splatnosti vůči úvěrovým institucím Pohledávky drţené do splatnosti vůči j.osobám neţ úvěr.inst Ostatní pohledávky drţené do splatnosti sektorově nečleněné Zajišťovací deriváty s kladnou Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění peněţních toků Zajišť.deriváty s kl.rh- zaj.čistých investic do zahr.jedn Zajišť.deriváty s kladnou RH-zajištění úrok.rizika - RH Zajišť.deriváty s kladnou RH- zajištění úrok.rizika-pen.toky Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

23 Hmotný majetek Pozemky, budovy a zařízení Investice do nemovitostí Nehmotný majetek Goodwill Ostatní nehmotný majetek Účasti v přidruţených a ovládaných osobách a ve spol.podn Daňové pohledávky Pohledávky ze splatné daně Pohledávky z odloţené daně Ostatní aktiva Neoběţná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

24 ZÁVAZKY A VLASTNÍ KAPITÁL VÝKAZ. SUBJEKTU V ZÁKLADNÍM ČLENĚNÍ V tis Závazky a vlastní kapitál celkem Závazky celkem Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vŧči centr.bankám Finanční závazky k obchodování Deriváty k obchodování se zápornou Závazky z krátkých prodejŧ Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování Vklady, úvěry a ostatní fin.závazky k obch. vŧči úvěr.inst Vklady, úvěry a ost.fin.závaz.k obch.vŧči j.os.neţ úvěr.inst Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné Emitované dluhové CP určené k odkupu v krátkém období Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky v RH vykázané do Z/Z Vklady,úvěry a ost.fin.závaz.v RH vyk.do Z/Z vŧči úvěr.inst Vklady a ost.fin.záv.v RH vyk.do Z/Z vŧči j.os.neţ úvěr.inst Ostatní fin.závazky v RH hodnotě vykáz.do Z/Z sektor.nečlen Emitované dluhové CP v RH vykázané do zisku nebo ztráty Podřízené závazky v RH vykázané do zisku nebo ztráty Finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vŧči úvěr.inst Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vŧči j.os.neţ úvěr.inst Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě Podřízené závazky v naběhlé hodnotě Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy Zajišťovací deriváty se zápornou Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění peněţních tokŧ Zajišť.deriváty s záp.rh- zaj.čistých investic do zahr.jedn Zajišť.deriváty se zápornou RH-zajištění úrok.rizika - RH Zajišť.deriváty s záp.rh-zajištění úrok.rizika-peněţní toky Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojŧ Rezervy Rezervy na restrukturalizace Rezervy na daně a soudní spory Rezervy na dŧchody a podobné závazky Rezervy na podrozvahové poloţky Rezervy na nevýhodné smlouvy Ostatní rezervy Daňové závazky Závazky ze splatné daně Závazky z odloţené daně Ostatní závazky Základní kapitál druţstev splatný na poţádání 4 XX XX XX XX XX Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji Vlastní kapitál celkem Základní kapitál Splacený základní kapitál Nesplacený základní kapitál Emisní áţio Další vlastní kapitál ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

25 Kapitálová sloţka finančních nástrojŧ Ostatní kapitálové nástroje Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly Oceňovací rozdíly z hmotného majetku Oceňovací rozdíly z nehmotného majetku Zajištění čistých investic do zahraničních jednotek Zajištění peněţních tokŧ Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv Oceň.rozdíly z neoběţ.aktiv a ukončov.čin.určených k prodeji Ostatní oceňovací rozdíly Rezervní fondy Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období Vlastní akcie Zisk (ztráta) za běţné účetní období ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

26 POSKYTNUTÉ PŘÍSLIBY, ZÁRUKY, POHLEDÁVKY Z DERIVÁTŦ A OBDOBNÉ POLOŢKY V tis. Kč Úhrn poskytnutých příslibŧ, záruk aj. podrozvah. pohledávek Poskytnuté přísliby a záruky Poskytnuté přísliby Poskytnuté záruky a ručení Poskytnuté záruky z úvěrových derivátŧ Poskytnuté záruky ostatní Poskytnuté záruky ze směnek Poskytnuté záruky z akreditivŧ Poskytnuté zástavy Pohledávky ze spotových operací Pohledávky z pevných termínových operací Pohledávky z opcí Odepsané pohledávky Hodnoty předané k obhospodařování Hodnoty předané do úschovy, správy a k uloţení PŘIJATÉ PŘÍSLIBY, ZÁRUKY, ZÁVAZKY Z DERIVÁTŦ A OBDOBNÉ POLOŢKY V tis. Kč Úhrn přijatých příslibŧ, záruk aj. podrozvahových závazkŧ Přijaté přísliby a záruky Přijaté přísliby Přijaté záruky a ručení Přijaté záruky z úvěrových derivátŧ Přijaté záruky ostatní Přijaté záruky ze směnek Přijaté záruky z akreditivŧ Přijaté zástavy Závazky ze spotových operací Závazky z pevných termínových operací Závazky z opcí Hodnoty převzaté k obhospodařování Hodnoty převzaté do úschovy, správy a k uloţení ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K