Conseq Investment Management, a.s. (dále jen Společnost )

Transkript

1 Conseq Investment Management, a.s. (dále jen Společnost ) Údaje o Společnosti, o složení akcionářů, o činnosti a finanční situaci dle ustanovení 206 vyhlášky č. 123/2007 Sb. 1. Údaje o Společnosti k a) obchodní firma: Conseq Investment Management, a.s. právní forma: akciová společnost adresa sídla: Rybná 682/14, Praha 1 identifikační číslo: b) datum zápisu do obchodního rejstříku: datum zápisu poslední změny: účel poslední změny: zápis člena představenstva c) výše základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku: ,- Kč d) výše splaceného základního kapitálu: 100 % e) emitované akcie: druh: forma: podoba: počet: jmenovitá hodnota: kmenové akcie na jméno zaknihovaná ks 1 000,- Kč f) údaje o nabytí vlastních akcií a zatímních listů a jiných účastnických cenných papírů, s uvedením druhu, formy, podoby a počtu: - Společnost nenabyla vlastní akcie ani zatímní listy ani jiné účastnické cenné papíry g) údaje o zvýšení základního kapitálu, pokud základní kapitál byl zvýšen od posledního uveřejnění: - od posledního uveřejnění Údajů o Společnosti nebyl zvýšen základní kapitál strana 1 Conseq Investment Management, a. s., Rybná 682/14, Praha 1, , ICO: : , zapsaná v OR vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 7153 tel.: (420) , fax: (420) , info@conseq.cz,

2 h) organizační struktura Společnosti: PŘEDSTAVENSTVO Právní / Compliance Office Management Interní auditor Hana Blovská místopř. představenstva Jan Vedral předseda představenstva Sekce retailového prodeje Sekce řízení a administrace portfolií Sekce operací Finanční oddělení Oddělení institucionál. prodeje Oddělení privátních klientů Oddělení řízení portfolií Oddělení administrace portfolií Oddělení administrace retailových transakcí Oddělení inform. technologií počet zaměstnanců (průměrný přepočtený stav): 33 i) údaje o členech dozorčí rady, členech představenstva a údaje o členech vrcholného vedení Společnosti: Dozorčí rada: Ing. Aurelian Teppervien funkce: předseda dozorčí rady od kdy osoba příslušnou funkci vykonává: (znovu zvolen členem od a předsedou od ) dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce: Vzdělání: vystudoval Obchodní fakultu Vysoké školy ekonomické v Praze, obor Ekonomika zahraničního obchodu 4/1995 7/2000: Conseq Finance, a.s. funkce: finanční ředitel 4/1992 3/1995: Euromedica, s.r.o. funkce: finanční ředitel Conseq investiční společnost, a.s. předseda dozorčí rady Lenka Seifertová funkce: místopředsedkyně dozorčí rady od kdy osoba příslušnou funkci vykonává: (místopředsedkyní od ) strana 2

3 dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce: 2003 dosud: Conseq Investment Management, a.s. funkce: vedoucí Finančního oddělení (2005 dosud) funkce: účetní ( ) 9/ : Conseq Finance, a.s. funkce: účetní /2000: IPB, a.s. poté ČSOB, a.s. funkce: pracovník bankovního provozu : vedení účetnictví podnikatelů, malých a středně velkých právnických osob není členkou orgánu v žádné jiné právnické osobě Andrea Krumlová Teppervienová funkce: členka dozorčí rady od kdy osoba příslušnou funkci vykonává: dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce: 1/2003 dosud: Conseq Investment Management, a.s. funkce: manažerka vypořádání obchodů 10/ /2002: Conseq Finance, a.s. funkce: manažerka back office Conseq Finance, a.s. místopředsedkyně dozorčí rady souhrnná výše úvěrů poskytnutých Společností členům dozorčí rady: - žádné úvěry nebyly poskytnuty souhrnná výše záruk vydaných Společností za členy dozorčí rady: - žádné záruky nebyly vydány Představenstvo: Ing. Jan Vedral funkce: předseda představenstva od kdy osoba příslušnou funkci vykonává: (znovu zvolen od ) dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce: Vzdělání: vystudoval Obchodní fakultu Vysoké školy ekonomické v Praze, obor Ekonomika zahraničního obchodu 9/2003 dosud Conseq Investment Management, a.s. funkce: hlavní portfolio manažer 11/1994 9/2003 Conseq Finance, s.r.o., poté Conseq Finance a.s. strana 3

4 funkce: výkonný ředitel 10/ /1994: Agrobanka Praha, a.s. funkce: vedoucí oddělení obchodování s cennými papíry 7/1991 9/1991: Investiční banka, a.s. funkce: asistent vedoucího oddělení mezinárodních plateb Conseq Finance, a.s. předseda představenstva Turf Praha a.s. člen představenstva TMM, s.r.o. - jednatel Mgr. Hana Blovská funkce: místopředsedkyně představenstva od kdy osoba příslušnou funkci vykonává: dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce: Vzdělání: vystudovala Matematicko-fyzikální fakultu Univerzity Karlovy v Praze, obor matematická analýza 4/2001 dosud: Conseq Investment Management, a.s. funkce: ředitelka 2/1999 3/2001: Conseq Finance, s.r.o. funkce: ředitelka sekce Asset Management 10/ /1998: Expandia Finance, a.s. funkce: ředitelka odboru obchodování s cennými papíry 10/1993 8/1997: Československá obchodní banka, a.s. funkce: zástupkyně ředitele odboru obchodování s cennými papíry (1/1996 8/1997) funkce: Account Manager - oddělení správy cenných papírů (10/ /1995) Conseq investiční společnost, a.s. předsedkyně představenstva Ing. Richard Siuda funkce: člen představenstva od kdy osoba příslušnou funkci vykonává: dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce: Vzdělání: vystudoval Fakultu mezinárodních vztahů na Vysoké škole ekonomické v Praze, obor mezinárodní obchod 10/2001 dosud: Conseq Investment Management, a.s. funkce: ředitel Sekce retailového prodeje (2004 dosud) strana 4

5 funkce: pracovník Oddělení administrace portfolií (10/ ) Conseq investiční společnost, a.s. místopředseda dozorčí rady Ing. Ondřej Matuška funkce: člen představenstva od kdy osoba příslušnou funkci vykonává: dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce: Vzdělání: vystudoval Fakultu financí a účetnictví na Vysoké škole ekonomické v Praze, hlavní specializace Finance 4/2001 dosud: Conseq Investment Management, a.s. funkce: senior portfolio manažer 9/2000 3/2001: Conseq Finance, s.r.o. funkce: junior portfolio manažer 9/1999 8/2000: Česká spořitelna, a.s. funkce: analytik Conseq investiční společnost, a.s. místopředseda představenstva souhrnná výše úvěrů poskytnutých Společností členům představenstva: - žádné úvěry nebyly poskytnuty souhrnná výše záruk vydaných Společností za členy představenstva: - žádné záruky nebyly vydány Vrcholné vedení Společnosti: viz výše - představenstvo 2. Údaje o složení akcionářů Společnosti Akcionáři a výše podílu na hlasovacích právech v procentech: Ing. Jan Vedral 58,72 % Ing. Aurelian Teppervien 21,28 % Mgr. Hana Blovská 20,00 % 3. Údaje o činnosti Společnosti a) předmět podnikání (činnosti) zapsaný v obchodním rejstříku*): - poskytování těchto hlavních investičních služeb: podle 4 odst. 2 písm. a) zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve znění k datu, k němuž jsou vyhotoveny tyto údaje o Společnosti, (dále jen ZPKT ) přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů, a to ve vztahu ke všem investičním nástrojům uvedeným v 3 odst. 1 ZPKT, strana 5

6 podle 4 odst. 2 písm. b) ZPKT, provádění pokynů týkajících se investičních nástrojů na účet zákazníka, a to ve vztahu ke všem investičním nástrojům uvedeným v 3 odst. 1 ZPKT, podle 4 odst. 2 písm. d) ZPKT, obhospodařování majetku zákazníka, je-li jeho součástí investiční nástroj, na základě volné úvahy v rámci smluvního ujednání, a to ve vztahu ke všem investičním nástrojům uvedeným v 3 odst. 1 ZPKT, podle 4 odst. 2 písm. e) ZPKT, investiční poradenství týkající se investičních nástrojů, a to ve vztahu ke všem investičním nástrojům uvedeným v 3 odst. 1 ZPKT, a doplňkových investičních služeb: podle 4 odst. 3) písm. a) ZPKT, úschova a správa investičních nástrojů včetně souvisejících služeb, a to ve vztahu ke všem investičním nástrojům uvedeným v 3 odst. 1 ZPKT, podle 4 odst. 3) písm. b) ZPKT, poskytování úvěru nebo půjčky zákazníkovi za účelem umožnění obchodu s investičním nástrojem, na němž se poskytovatel úvěru nebo půjčky podílí, a to ve vztahu ke všem investičním nástrojům uvedeným v 3 odst. 1 ZPKT, podle 4 odst. 3) písm. d) ZPKT, poskytování investičních doporučení a analýz investičních příležitostí nebo podobných obecných doporučení týkajících se obchodování s investičními nástroji, a to ve vztahu ke všem investičním nástrojům uvedeným v 3 odst. 1 ZPKT, podle 4 odst. 3) písm. e) ZPKT, provádění devizových operací souvisejících s poskytováním investičních služeb. *) V obchodním rejstříku je zapsán předmět podnikání Společnosti s odkazem na v době zápisu platnou právní úpravu. b) přehled činností skutečně vykonávaných: - poskytování těchto hlavních investičních služeb: podle 4 odst. 2 písm. a) ZPKT, přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů, a to ve vztahu ke všem investičním nástrojům uvedeným v 3 odst. 1 ZPKT, podle 4 odst. 2 písm. b) ZPKT, provádění pokynů týkajících se investičních nástrojů na účet zákazníka, a to ve vztahu ke všem investičním nástrojům uvedeným v 3 odst. 1 ZPKT, podle 4 odst. 2 písm. d) ZPKT, obhospodařování majetku zákazníka, je-li jeho součástí investiční nástroj, na základě volné úvahy v rámci smluvního ujednání, a to ve vztahu ke všem investičním nástrojům uvedeným v 3 odst. 1 ZPKT, podle 4 odst. 2 písm. e) ZPKT, investiční poradenství týkající se investičních nástrojů, a to ve vztahu ke všem investičním nástrojům uvedeným v 3 odst. 1 ZPKT, a doplňkových investičních služeb: podle 4 odst. 3) písm. a) ZPKT, úschova a správa investičních nástrojů včetně souvisejících služeb, a to ve vztahu ke všem investičním nástrojům uvedeným v 3 odst. 1 ZPKT, podle 4 odst. 3) písm. b) ZPKT, poskytování úvěru nebo půjčky zákazníkovi za účelem umožnění obchodu s investičním nástrojem, na němž se strana 6

7 poskytovatel úvěru nebo půjčky podílí, a to ve vztahu ke všem investičním nástrojům uvedeným v 3 odst. 1 ZPKT, podle 4 odst. 3) písm. d) ZPKT, poskytování investičních doporučení a analýz investičních příležitostí nebo podobných obecných doporučení týkajících se obchodování s investičními nástroji, a to ve vztahu ke všem investičním nástrojům uvedeným v 3 odst. 1 ZPKT, podle 4 odst. 3) písm. e) ZPKT, provádění devizových operací souvisejících s poskytováním investičních služeb. c) přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo Českou národní bankou omezeno, nebo vyloučeno: - žádné činnosti Společnosti nebyly Českou národní bankou omezeny nebo vyloučeny. strana 7

8 4. Údaje o finanční situaci Společnosti (zveřejňují se vybrané položky ve struktuře použité ve čtvrtletních statistických výkazech zpracovávaných Společností pro ČNB) a) čtvrtletní rozvaha ROZVAHA - AKTIVA Aktiva celkem (Σ) Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám (Σ) Pokladní hotovost Pohledávky vůči centrálním bankám Finanční aktiva k obchodování (Σ) Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou Kapitálové nástroje k obchodování Dluhové cenné papíry k obchodování Pohledávky k obchodování (Σ) Pohledávky k obchodování vůči úvěrovým institucím Pohledávky k obchodování vůči j. osobám než úvěr. institucím Ostatní pohledávky k obchod. sektorově nečleněné Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty (Σ) Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty (Σ) Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z vůči úvěr. inst Pohledávky v RH vykázané do Z/Z vůči j.osobám než úvěr.inst Ostatní pohledávky v RH vykázané do Z/Z sektorově nečleněné Realizovatelná finanční aktiva (Σ) Kapitálové nástroje realizovatelné Dluhové cenné papíry realizovatelné Pohledávky realizovatelné (Σ) Pohledávky realizovatelné vůči úvěrovým institucím Pohledávky realizovatelné vůči j.osobám než úvěr.institucím Ostatní pohledávky realizovatelné sektorově nečleněné Úvěry a jiné pohledávky (Σ) Dluhové cenné papíry neobchodovatelné Pohledávky (Σ) Pohledávky vůči úvěrovým institucím Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím Ostatní pohledávky sektorově nečleněné Finanční investice držené do splatnosti (Σ) Dluhové cenné papíry držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti (Σ) Pohledávky držené do splatnosti vůči úvěrovým institucím Pohledávky držené do splatnosti vůči j.osobám než úvěr.inst Ostatní pohledávky držené do splatnosti sektorově nečleněné Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou (Σ) Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění peněžních toků Zajišť.deriváty s kl.rh - zaj.čistých investic do zahr.jedn Zajišť.deriváty s kladnou RH -zajištění úrok.rizika - RH Zajišť.deriváty s kladnou RH - zajištění úrok.rizika-pen.toky Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Hmotný majetek (Σ) Pozemky, budovy a zařízení Investice do nemovitostí Nehmotný majetek (Σ) Goodwill Ostatní nehmotný majetek Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn Daňové pohledávky (Σ) Pohledávky ze splatné daně Pohledávky z odložené daně Ostatní aktiva Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji Strana 8

9 ROZVAHA - PASIVA Závazky a vlastní kapitál celkem (Σ) Závazky celkem (Σ) Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám Finanční závazky k obchodování (Σ) Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou Závazky z krátkých prodejů Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování (Σ) Vklady, úvěry a ostatní fin.závazky k obch. vůči úvěr.inst Vklady, úvěry a ost.fin.závaz.k obch.vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné Emitované dluhové CP určené k odkupu v krátkém období Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty (Σ) Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky v RH vykázané do Z/Z (Σ) Vklady,úvěry a ost.fin.závaz.v RH vyk.do Z/Z vůči úvěr.inst Vklady a ost.fin.záv.v RH vyk.do Z/Z vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní fin.závazky v RH hodnotě vykáz.do Z/Z sektor.nečlen Emitované dluhové CP v RH vykázané do zisku nebo ztráty Podřízené závazky v RH vykázané do zisku nebo ztráty Finanční závazky v naběhlé hodnotě (Σ) Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě (Σ) Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě Podřízené závazky v naběhlé hodnotě Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou (Σ) Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění peněžních toků Zajišť.deriváty s záp.rh- zaj.čistých investic do zahr.jedn Zajišť.deriváty se zápornou RH-zajištění úrok.rizika - RH Zajišť.deriváty s záp.rh-zajištění úrok.rizika-peněžní toky Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Rezervy (Σ) Rezervy na restrukturalizace Rezervy na daně a soudní spory Rezervy na důchody a podobné závazky Rezervy na podrozvahové položky Rezervy na nevýhodné smlouvy Ostatní rezervy Daňové závazky (Σ) Závazky ze splatné daně Závazky z odložené daně Ostatní závazky Základní kapitál družstev splatný na požádání Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji Vlastní kapitál celkem (Σ) Základní kapitál (Σ) Splacený základní kapitál Nesplacený základní kapitál Emisní ážio Další vlastní kapitál (Σ) Kapitálová složka finančních nástrojů Ostatní kapitálové nástroje Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly (Σ) Oceňovací rozdíly z hmotného majetku Oceňovací rozdíly z nehmotného majetku Zajištění čistých investic do zahraničních jednotek Zajištění peněžních toků Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv Oceň.rozdíly z neoběž.aktiv a ukončov.čin.určených k prodeji Ostatní oceňovací rozdíly Rezervní fondy Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období Vlastní akcie Zisk (ztráta) za běžné účetní období Strana 9

10 PODROZVAHA - AKTIVA Úhrn poskytnutých příslibů, záruk aj. podrozvah. pohledávek (Σ) Poskytnuté přísliby a záruky (Σ) Poskytnuté přísliby Poskytnuté záruky a ručení (Σ) Poskytnuté záruky z úvěrových derivátů Poskytnuté záruky ostatní Poskytnuté záruky ze směnek Poskytnuté záruky z akreditivů Poskytnuté zástavy Pohledávky ze spotových operací Pohledávky z pevných termínových operací Pohledávky z opcí Odepsané pohledávky Hodnoty předané k obhospodařování Hodnoty předané do úschovy, správy a k uložení PODROZVAHA - PASIVA Úhrn přijatých příslibů, záruk aj. podrozvahových závazků (Σ) Přijaté přísliby a záruky (Σ) Přijaté přísliby Přijaté záruky a ručení (Σ) Přijaté záruky z úvěrových derivátů Přijaté záruky ostatní Přijaté záruky ze směnek Přijaté záruky z akreditivů Přijaté zástavy Závazky ze spotových operací Závazky z pevných termínových operací Závazky z opcí Hodnoty převzaté k obhospodařování Hodnoty převzaté do úschovy, správy a k uložení b) čtvrtletní výkaz zisku a ztráty VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY Zisk z finanční a provozní činnosti Úrokové výnosy (Σ) Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám Úroky z finančních aktiv k obchodování Úroky z finančních aktiv v reálné hodnotě vykázaných do Z/Z Úroky z realizovatelných finančních aktiv Úroky z úvěrů a jiných pohledávek Úroky z finančních investic držených do splatnosti Zisk ze zajišťovacích úrokových derivátů Úroky z ostatních aktiv Úrokové náklady (Σ) Úroky na vklady, úvěry a ost.fin.závazky vůči centr.bankám Úroky na finanční závazky k obchodování Úroky na finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě Ztráta ze zajišťovacích úrokových derivátů Úroky na ostatní závazky Náklady na základní kapitál splatný na požádání Strana 10

11 VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY pokračování Výnosy z dividend (Σ) Výnosy z dividend z finančních aktiv k obchodování Výnosy z dividend z finan.aktiv v RH vykázaných do Z/Z Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob Výnosy z poplatků a provizí (Σ) Poplatky a provize z operací s finan.nástroji pro zákazníky (Σ) Poplatky a provize z obstarání emisí Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů Poplatky a provize za poradenskou činnost Poplatky a provize z clearingu a vypořádání Poplatky a provize za obhospodařování hodnot Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot Poplatky a provize z příslibů a záruk Poplatky a provize z platebního styku Poplatky a provize ze strukturovaného financování Poplatky a provize ze sekuritizace Poplatky a provize z ostatních služeb Náklady na poplatky a provize (Σ) Poplatky a provize na operace s finančními nástroji Poplatky a provize na obhospodařování hodnot Poplatky a provize na správu, úschovu a uložení hodnot Poplatky a provize na clearing a vypořádání Poplatky a provize na sekuritizaci Poplatky a provize na ostatní služby Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z (Σ) Zisk (ztráta) z realizovatelných finančních aktiv Zisk (ztráta) z úvěrů a jiných pohledávek Zisk (ztráta) z finančních investic držených do splatnosti Zisk (ztráta) z finančních závazků v naběhlé hodnotě Zisk (ztráta) z ostatních závazků Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování (Σ) Zisk (ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) Zisk (ztráta) z úvěrových nástrojů (včetně úvěr. derivátů) Zisk (ztráta) z komodit a komoditních derivátů Zisk (ztráta) z ostatních nástrojů včetně hybridních Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví Kurzové rozdíly Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady Správní náklady (Σ) Náklady na zaměstnance (Σ) Mzdy a platy Sociální a zdravotní pojištění Penzijní a podobné výdaje Náklady na dočasné zaměstnance Odměny - vlastní kapitálové nástroje Ostatní náklady na zaměstnance Ostatní správní náklady (Σ) Náklady na reklamu Náklady na poradenství Náklady na informační technologie Náklady na outsourcing Nájemné Jiné správní náklady Odpisy (Σ) Odpisy pozemků, budov a zařízení Odpisy investic do nemovitostí Odpisy nehmotného majetku Tvorba rezerv Strana 11

12 VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY pokračování Ztráty ze znehodnocení (Σ) Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z (Σ) Ztráty ze znehodnocení finančních aktiv v pořizovací ceně Ztráty ze znehodnocení realizovatelných finančních aktiv Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek Ztráty ze znehodnocení finan.investic držených do splatnosti Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv (Σ) Ztráty ze znehodnocení pozemků, budov a zařízení Ztráty ze znehodnocení z investic do nemovitostí Ztráty ze znehodnocení goodwillu Ztráty ze znehodnocení nehmotného majetku Ztráty ze znehodnocení účastí v přidr.a ovlád.os.a sp.podn Ztráty ze znehodnocení ostatních nefinančních aktiv Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním Náklady na daň z příjmů Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta po zdanění c) reálné a jmenovité (pomyslné) hodnoty derivátů souhrnně za deriváty sjednané za účelem zajišťování a souhrnně za deriváty sjednané za účelem obchodování nebo spekulace Společnost nesjednala žádné deriváty. d) poměrové ukazatele Kapitálová přiměřenost 1 15,54% 13,02% 11,74% 31,41% Zadluženost I (Závazky celkem - Majetek zákazníků) / (Aktiva celkem - Majetek zákazníků) 2 44,03% 53,60% 48,89% 69,73% Zadluženost II (Závazky celkem - Majetek zákazníků)/vlastní kapitál celkem 3 85,45% 102,30% 113,71% 185,46% Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 4 5,22% -4,58% -0,06% 6,60% Rentabilita průměrného kapitálu tier 1 (ROAE) 5 11,60% -12,06% -0,17% 17,83% Rentabilita tržeb 6 1,56% -2,00% -0,03% 3,00% Správní náklady na jednoho zaměstnance ,18 Kč 1 221,59 Kč 1 308,39 Kč 1 706,29 Kč Strana 12