a) Obchodní firma: CITFIN, spořitelní druţstvo Právní forma: druţstvo Sídlo: Radlická 751/113e, Praha 5, PSČ IČ:

Transkript

1 1. Informace o spořitelním družstvu a) Obchodní firma: CITFIN, spořitelní druţstvo Právní forma: druţstvo Sídlo: Radlická 751/113e, Praha 5, PSČ IČ: b) Datum zápisu do obchodního rejstříku: 26. července 1999 Datum zápisu poslední změny: 21. září 2010 Účel poslední změny: změna bydliště předsedy představenstva c) Výše základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku: Kč d) Výše splaceného základního kapitálu: Kč e) Základní kapitál byl od posledního uveřejnění zvýšen o 133 Kč f) Počet členů spořitelního druţstva k je: 573 g) Organizační struktura a počet zaměstnanců: Počet organizačních jednotek 19 oddělení Průměrný evidenční přepočtený stav zaměstnanců k : 29 1/16

2 2/16

3 h) Údaje o členech kontrolní komise, členech představenstva, členech vrcholného vedení Členové kontrolní komise: Doc.Ing. Karel Kopp, CSc. Předseda kontrolní komise od Kvalifikační předpoklady VŠE Praha Zkušenosti - 17 let v ekonomicko-pedagogickém oboru VŠE Praha, 2 roky poradce Úřadu vlády, 20 let členství ve statutárních orgánech průmyslových a finančních společností, předseda dozorčí rady Komerční banky Členství v orgánech jiných právnických osob Citfin Finanční trhy, a.s. předseda dozorčí rady CACM, a.s. místopředseda představenstva Český Investiční Trust, a.s. předseda dozorčí rady V.C.S. Trade a.s. předseda dozorčí rady GUMOTEX, a.s. předseda dozorčí rady FIRST ADVERTISING CZ, a.s. předseda dozorčí rady Citfin Mobil - člen dozorčí rady Nadace český talent předseda správní rady Úspěch 2000 Alfa a.s. člen dozorčí rady MAKROPULOS, spol. s r.o. v likvidaci jednatel U.D. Real jednatel Doc. RNDr. Jarmila Radová, Ph.D Člen kontrolní komise od Kvalifikační předpoklady MFF UK Praha, Leeds Metropolitan University, VŠE Praha Zkušenosti 32 let v ekonomicko-pedagogickém oboru VŠE Praha, vedoucí katedry bankovnictví a pojišťovnictví Členství v orgánech jiných právnických osob Bytové druţstvo Radhošťská předseda představenstva Společenství vlastníků Ke Dvoru předseda výboru Společenství vlastníků Tř. Edvarda Beneše předseda výboru Nadační fond Prolomené Ticho - předseda správní rady SWBC úklid a.s. - člen dozorčí rady Ing. Taťjana Reichlová Člen kontrolní komise od Kvalifikační předpoklady VŠE Praha, Komora daňových poradců Praha Zkušenosti 19 let v ekonomicko-poradenském oboru, daňový poradce; účetní a daňový expert Členství v orgánech jiných právnických osob Strojírna Pálava, a.s. člen dozorčí rady 3/16

4 HEPP a.s. člen představenstva PF 2001, spol. s r.o. jednatel MD 2000 s.r.o. jednatel Ambus spol. s r.o. jednatel 4/16

5 Členové představenstva: Ing. Gabriel Kovács Předseda představenstva od Kvalifikační předpoklady VŠE Praha Zkušenosti - 4 roky ekonomické poradenství, 15 let v oboru řízení ekonomického rozvoje společností, podnikových financí a obchodování na finančních trzích Ing. Jaroslav Struhala Místopředseda představenstva od Kvalifikační předpoklady VŠE Praha Zkušenosti - 12 let v oboru obchodování na finančních trzích Ivan Spálenský Člen představenstva od Kvalifikační předpoklady VŠE Praha Zkušenosti - 9 let v oboru finančního řízení obchodních společností Členové úvěrové komise: Ing. Andrea Dvořáčková, CSc. Předseda úvěrové komise od Kvalifikační předpoklady VŠE Praha Zkušenosti - 16 let praxe v ekonomicko-pedagogickém oboru, 14 let praxe v bankovnictví Mgr. Iveta Závodská Člen úvěrové komise od Kvalifikační předpoklady MIPP Praha Zkušenosti - 17 let praxe v ekonomicko-poradenském oboru, daňové a ekonomické poradenství Členství v orgánech jiných právnických osob Bodie s.r.o. - jednatel Ing. Věra Jonášová Člen úvěrové komise od Kvalifikační předpoklady VŠE Praha Zkušenosti - 15 let praxe v auditu finančních institucí 5/16

6 Členové vrcholného vedení: Ing. Věra Jonášová Manaţer oddělení Compliance od Kvalifikační předpoklady VŠE Praha Zkušenosti - 15 let praxe v auditu finančních institucí Ing. Oldřich Duchoslav Manaţer oddělení Interního auditu od Kvalifikační předpoklady VŠE Praha, fakulta národohospodářská, Zkušenosti 15 let praxe v bankovnictví, 12 let praxe v zahraničním obchodu Ing. Roman Štembera Ředitel úseku Informačních technologií od Kvalifikační předpoklady ČVUT Praha fakulta elektrotechnická Zkušenosti 17 let praxe v IT technologiích a vývoji sw Martina Arnold Rubín Ředitel úseku SME od Kvalifikační předpoklady Střední škola managementu a sluţeb, Praha Zkušenosti 11 let praxe v oblasti finančnictví Členství v orgánech jiných právnických osob Citfin mobil, a.s. - člen představenstva Ing. Eva Urbanová Manager úseku Backoffice od Kvalifikační předpoklady VŠE Praha, fakulta financí a účetnictví Zkušenosti 10 let praxe v oblasti finančnictví, 2 roky praxe na úrovni firemního ekonoma Ing. Jan Kavřík Risk manager od Kvalifikační předpoklady VŠE Praha, fakulta informatiky a statistiky Zkušenosti 9 let praxe v oblasti bankovnictví Jan Šebeš Manager Security od Kvalifikační předpoklady SPŠ strojírenská technologie, Praha Zkušenosti 18 let v bankovnictví a finančnictví informační technologie a security Členům Kontrolní komise, Představenstva, Úvěrové komise a vrcholného vedení nebyly poskytnuty ţádné úvěry. 6/16

7 Citfin, spořitelní druţstvo nevydalo záruky za členy Kontrolní komise, Představenstva, Úvěrové komise a vrcholného vedení. 2. Údaje o složení členů CITFIN, spořitelní družstvo a) Přehled kvalifikovaných účastí právnických osob: Hyboria, s.r.o. - Ţilovská 760, Praha 5, PSČ , výše podílu na hlasovacích právech 2,70 % b) Přehled kvalifikovaných účastí fyzických osob: Ing. Gabriel Kovács, výše podílu na hlasovacích právech 97,30 % 3. Údaje o struktuře konsolidačního celku, jehož je povinná osoba součástí a) Informace o osobách, které jsou ve vztahu k povinné osobě ovládajícími osobami, popřípadě většinovým společníkem a. Ing. Gabriel Kovács, fyzická osoba bez zapsání v OR i. Citfin, spořitelní druţstvo je odpovědnou úvěrovou institucí v této skupině finanční holdingové osoby ii. přímý podíl na základním kapitálu povinné osoby 97,30 % iii. přímý podíl na hlasovacích právech povinné osoby 97,30 % iv. jiný způsob ovládání není v. souhrnná výše pohledávek povinné osoby a souhrnná výše závazků povinné osoby vůči těmto osobám není vi. souhrnná výše cenných papírů, které má povinná osoba v aktivech a které jsou emitovány těmito osobami, a souhrnná výši závazků povinné osoby z těchto cenných papírů není vii. souhrnná výše povinnou osobou vydaných záruk za těmito osobami, a souhrnná výše povinnou osobou přijatých záruk od takových osob není b) grafické znázornění konsolidačního celku, nad nímţ Česká národní banka vykonává dohled na konsolidovaném základě, a jehoţ členem je povinná osoba, s vyznačením osob, které jsou zahrnuty do regulovaného konsolidačního celku b. viz příloha 7/16

8 4. Údaje o činnosti CITFIN, spořitelní družstvo a) Předmět podnikání zapsaný v obchodním rejstříku Citfin, spořitelní druţstvo je oprávněno vykonávat tyto činnosti: a. přijímání vkladů od členů, b. poskytování úvěrů členům c. finanční leasing pro členy d. platební styk, zúčtování a vydávání a správa platebních prostředků pro členy, e. poskytování záruk ve formě ručení nebo bankovní záruky za členy f. otvírání akreditivů pro členy g. obstarání inkasa pro členy, h. nákup a prodej cizí měny pro členy i. pronájem bezpečnostních schránek členům Citfin, spořitelní druţstvo je oprávněno výlučně za účelem zajištění výše uvedených činností: a. ukládat vklady v druţstevních záloţnách a bankách a u poboček zahraničních bank b. přijímat úvěry od druţstevních záloţen a bank, c. nabývat majetek a disponovat s ním, d. obchodovat na vlastní účet s devizami a nástroji směnných kurzů a úrokových sazeb za účelem zajištění rizik e. obchodovat na vlastní účet s registrovanými cennými papíry b) Přehled činností skutečně vykonávaných a. přijímání vkladů od členů, b. poskytování úvěrů členům c. platební styk, zúčtování a vydávání a správa platebních prostředků pro členy, d. nákup a prodej cizí měny pro členy c) Přehled činností, jejichţ vykonávání nebo poskytování bylo Českou národní bankou omezeno nebo vyloučeno v současné době nejsou ţádné 8/16

9 5. Údaje o finanční situaci a) Rozvaha Část 1. Aktiva (v tis. Kč) Aktiva celkem (Σ) Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám (Σ) Pokladní hotovost Pohledávky vůči centrálním bankám Finanční aktiva k obchodování Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty Realizovatelná finanční aktiva Úvěry a jiné pohledávky Finanční investice drţené do splatnosti Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Hmotný majetek (Σ) Pozemky, budovy a zařízení Investice do nemovitostí Nehmotný majetek Účasti v přidruţených a ovládaných osobách a ve spol.podn. Daňové pohledávky Ostatní aktiva Neoběţná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji 9/16

10 Část 2. Závazky a vlastní kapitál (v tis. Kč) Závazky a vlastní kapitál celkem (Σ) Závazky celkem (Σ) Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám Finanční závazky k obchodování Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty Finanční závazky v naběhlé hodnotě Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Rezervy Daňové závazky Ostatní závazky Základní kapitál druţstev splatný na poţádání (Σ) Splacený zákl. kapitál druţstev. záloţny splatný na poţádání Nesplacený zákl. kapitál druţstev. záloţny splatný na poţádání Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji Vlastní kapitál celkem (Σ) Základní kapitál (Σ) Splacený základní kapitál Nesplacený základní kapitál Další vlastní kapitál Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly Rezervní fondy Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období Zisk (ztráta) za běţné účetní období /16

11 b) Výkaz zisku a ztráty (v tis. Kč) Zisk z finanční a provozní činnosti (Σ) Úrokové výnosy Úrokové náklady Náklady na základní kapitál splatný na poţádání Výnosy z dividend Výnosy z poplatků a provizí Náklady na poplatky a provize Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví Kurzové rozdíly Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. neţ drţených k prodeji Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady Správní náklady (Σ) Náklady na zaměstnance (Σ) Mzdy a platy Sociální a zdravotní pojištění Penzijní a podobné výdaje Náklady na dočasné zaměstnance Odměny - vlastní kapitálové nástroje Ostatní náklady na zaměstnance Ostatní správní náklady (Σ) Náklady na reklamu Náklady na poradenství Náklady na informační technologie Náklady na outsourcing Nájemné Jiné správní náklady Odpisy (Σ) Odpisy pozemků, budov a zařízení Odpisy investic do nemovitostí Odpisy nehmotného majetku Tvorba rezerv Ztráty ze znehodnocení (Σ) Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků Zisk nebo ztráta z neoběţných aktiv a vyřazovaných skupin Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním Náklady na daň z příjmů Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta po zdanění /16

12 c) Pohledávky podle selhání a jejich znehodnocení k (v tis. Kč) Pohledávky z finančních činností celkem (Σ) Pohledávky za úvěrovými institucemi (Σ) Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání (Σ) Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi v selhání (Σ) Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi (Σ) Pohledávky za j. osobami neţ úvěr.institucemi bez selhání (Σ) Standardní pohledávky za jinými osobami neţ úvěr.institucemi Sled.úvěry a ost.pohled. za j.osobami neţ úvěr.institucemi Pohledávky za jinými osobami neţ úvěr.institucemi v selhání (Σ) Nestandardní pohledávky za jinými osobami neţ úvěr.instituce Pochybné pohledávky za jinými osobami neţ úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami neţ úvěr.institucemi Hodnota před znehodnocením Účetní hodnota (netto) Opravné poloţky k jednotlivým pohledávkám Opravné poloţky k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení Opravné poloţky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou /16

13 d) Struktura finančních aktiv podle jejich znehodnocení k (v tis.kč) Hodnota před znehodnocen ím Opravné poloţky Kumulovan á ztráta z ocenění reálnou Účetní hodnota (netto) Pohledávky bez znehodnocení (Σ) Pohledávky se znehodnocením (Σ) Finanč. aktiva oceňovaná naběhlou nebo pořiz. cenou Finanční aktiva oceňovaná reálnou Finanč. aktiva oceňovaná naběhlou nebo pořiz. cenou Finanční aktiva oceňovan á reálnou Finanč. aktiva oceňovaná naběhlou nebo pořiz. cenou Finanční aktiva oceňovan á reálnou Finanč. aktiva oceňovaná naběhlou nebo pořiz. cenou Finanční aktiva oceňovaná reálnou X X X X X X e) Restrukturalizované pohledávky Citfin, spořitelní druţstvo neevidovalo k ţádné restrukturalizované pohledávky Restrukturalizované pohledávky za účetní období v hodnotě před znehodnocením Pohledávky oceňované naběhlou Pohledávky oceňované reálnou f) Deriváty Citfin, spořitelní druţstvo neevidovalo k ţádné deriváty Deriváty k obchodování - aktiva reálná hodnota jmenovitá hodnota Deriváty k obchodování - závazky reálná hodnota jmenovitá hodnota Deriváty zajišťovací - aktiva reálná hodnota jmenovitá hodnota Deriváty zajišťovací - pasiva reálná hodnota jmenovitá hodnota 13/16

14 g) Poměrové ukazatele Kapitálová přiměřenost 55,78% 80,23% 83,40% 85,78% Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 0,63% 0,50% 0,63% -0,78% Rentabilita průměrného kapitálu 2,59% 1,48% 1,75% -2,08% tier 1 (ROAE) Aktiva na jednoho zaměstnance (v tis.kč) Správní náklady na jednoho zaměstnance (v tis.kč) Zisk nebo ztráta po zdanění na jednoho zaměstnance (v tis.kč) h) Údaje o kapitálu Kapitál (v tis. Kč) A Kapitál (Σ) Původní kapitál (Tier 1) (Σ) Splacený základní kapitál Rezervní fondy a nerozdělený zisk (Σ) Povinné rezervní fondy Ostatní fondy z rozdělení zisku Nerozdělený zisk z předchozích období Zisk za účetní období po zdanění Neuhrazená ztráta z předchozích období Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace Zisk za běţné účetní období Ztráta za běţné účetní období Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika Další odčitatelné poloţky z původního kapitálu (Σ) Goodwill Nehmotný majetek jiný neţ goodwill Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů Hybridní nástroje celkem Hybridní nástroje zohledňované do výše původního kapitálu Hybridní nástroje zohledňované do výše 35% původ. kapitálu Hybridní nástroje zohledňované do výše 15% původ. kapitálu Dodatkový kapitál (Tier 2) (Σ) Podřízený dluh A Uhrazovací povinnost členů Pozit. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. akcií a podíl. listů Odčitatelné poloţky od původ. a dodat.kapitálu (Tier1+Tier2) Kapitál na krytí trţního rizika (Tier 3) 14/16

15 Kapitálové požadavky ( v tis. Kč) A Kapitálové požadavky celkem (Σ) Kap. poţ. k úvěr. riziku při STA k expozicím celkem (Σ) Kap. poţ. při STA k expoz. vůči centr. vládám a bankám Kap. poţ. při STA k expoz. vůči reg. vládám a míst. orgánům Kap. poţ. při STA k expoz. vůči správ. orgánům a nekom.podn. Kap. poţ. při STA k expoz. vůči mezinárodním rozvoj. bankám Kap. poţ. při STA k expoz. vůči mezinárodním organizacím Kap. poţ. při STA k expoz. vůči institucím Kap. poţ. při STA k podnikovým expoz Kap. poţ. při STA k retailovým expoz. Kap. poţ. při STA k expoz. zajištěným nemovitostmi Kap. poţ. při STA k expoz. po splatnosti Kap. poţ. při STA k regulatorně vysoce rizikovým expoz. Kap. poţ. při STA k expoz. v krytých dluhopisech Kap. poţ. při STA ke krátkod.expoz.vůči inst. a podn. expoz. Kap. poţ. při STA k expoz. vůči fondům kolekt. investování Kap. poţ. při STA k ostatním expoz. Kap. poţ. při STA k sekuritizovaným expozicím Kap. poţ. k vypořádacímu riziku Kap.poţ. k pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku celkem (Σ) Kap. poţ. k trţ. riziku při stand. přístupu (STA) celkem (Σ) Kap. poţ. při STA k úrokovému riziku Kap. poţ. při STA k akciovému riziku Kap. poţ. při STA k měnovému riziku Kap. poţ. při STA ke komoditnímu riziku Kap. poţ. k trţ. riziku při přístupu zaloţ. na vl. modelech Kap. poţ. k operačnímu riziku celkem (Σ) Kap. poţ. k oper. riziku při BIA Kap. poţ. k oper. riziku při TSA Kap. poţ. k oper. riziku při ASA Kap. poţ. k riziku angaţovanosti obch. portfolia Kap. poţ k ostatním nástrojům obch. portfolia 15/16

16 Příloha Ing. Gabriel Kovács R. č /0309 V Aleji 852, Rudná, PSČ Citfin Finanční trhy, a.s. Radlická 751/113e Praha 5 Jinonice 100% vlastník Citfin, spořitelní druţstvo Radlická 751/113e Praha 5 Jinonice Předseda představenstva 97,30% vlastník Člen disponující 97,30 % hlasovacích práv 16/16