České spořitelní družstvo. Povinně zveřejňované údaje podle stavu k Informace o Českém spořitelní družstvu

Transkript

1 Povinně zveřejňované údaje podle stavu k Informace o Českém spořitelní družstvu Obchodní firma: Právní forma: Družstvo IČ: Sídlo: Datum zápisu do obchodního rejstříku: 4. dubna 2006 Datum zápisu poslední změny do OR: 19. února 2013 Předmět poslední změny zápisu: změna sídla Výše základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku: 504 tis. Kč Výše splaceného základního kapitálu: tis. Kč V průběhu roku 2013 nedošlo ke zvýšení základního kapitálu Českého spořitelního družstva na základě vložení dalších členských vkladů. neeviduje žádnou organizační jednotku. Počet zaměstnanců (přepočtený stav): 4 není součástí konsolidačního celku. Organizační schéma Českého spořitelního družstva Č l e n s k á s ch ů z e P ř e d s t a v e n s t v o Úsek řízení rizik a compliance Ú v ě r o v á k o m i s e Obchodní úsek K o n t r o l n i k o m i s e Vnitřní audit Každý z úseku vede jeden z členů představenstva

2 Údaje o členech volených orgánů Českého spořitelního družstva Představenstvo: Ing. Luboš Svoboda předseda představenstva den vzniku funkce: absolvent VŠE, 10 let praxe v oboru finance a ekonomika Ing. Karel Matouš místopředseda představenstva den vzniku funkce: absolvent VŠE, 13 let praxe v bankovnictví Jan Lávička člen představenstava den vzniku funkce: ukončené úplné střední vzdělání, 9 let praxe v bankovnictví Kontrolní komise: Ing. František Šubrt předseda kontrolní komise den vzniku funkce: VŠFS, 3 roky praxe v řídící a kontrolní funkci TREND a.s. (předseda dozorčí rady) DESSO, spol. s r.o. (jednatel) Ing. Jiří Vltavský den vzniku funkce: absolvent ČVUT, 6 let praxe v oboru ekonomika a finance, z toho 4 roky v řádící funkci členství v orgánech: ČSAO Praha Hostivař a.s. (místopředseda představenstva)

3 Ing. Pavel Žižka den vzniku funkce: absolvent VŠE v Praze, 27 let praxe v bankovnictví, 3 roky praxe v oblasti financí Úvěrová komise: Ing. Jakub Šteinfeld předseda úvěrové komise den vzniku funkce: absolvent VŠE, 8 let praxe v oboru ekonomika členství v orgánech: FSG Svoboda Šteinfeld, s.r.o. (jednatel) FSG Educa, s.r.o. (jednatel) NADACE KROK SMĚREM (člen správní rady) FINAUDIT s.r.o. (jednatel) FSG Consulting s.r.o. (jednatel) Louša & Christensen spol. s r.o. (jednatel) AIDA Praha, a.s. (předseda dozorčí rady) FSG Partners, a.s. (předseda představenstva) Ing. Marek Ružič den vzniku funkce: VŠ, 9 let praxe v oboru ekonomika členství v orgánech: MADUR, s.r.o. (jednatel) R.R. - SOLID, s.r.o. (jednatel) MDE s.r.o. (jednatel) MADUR Construction s.r.o. (jednatel)

4 MADUR Group a.s. (člen představenstva) MADUR Estate a.s. (člen představenstva) DC ONE a.s. (člen představenstva) DC TWO a.s. (člen představenstva) DC THREE a.s. (člen představenstva) Tuscon Two s.r.o. (jednatel) Tuscon Four s.r.o. (jednatel) MDE Advertising a.s. (člen představenstva) C.S.I. a.s. v likvidaci (likvidátor) Českomoravská železárenská a.s. v likvidaci (likvidátor) Chata Kopřivná a.s. v likvidaci (likvidátor) Pavel Vladyka den vzniku funkce: ukončené úplné střední vzdělání, 14 let praxe v bankovnictví Údaje o úvěrech poskytnutých členům volených orgánů a vrcholnému vedení. neposkytlo žádné úvěry členům volených orgánů a vrcholnému vedení. Údaje o zárukách vydaných za členy volených organů a za členy vrcholného vedení. nevydalo žádnou záruku za členy volených orgánů a za členy vrcholného vedení.

5 Informace o členech s kvalifikovanou účastí na Českém spořitelním družstvu TOPRATE s.r.o. sídlo: Ostrava, Slezská Ostrava, Hradní 27/37, PSČ výše podílu na hlasovacích právech: % BOON COMPANION s.r.o. sídlo: Brno, Mlýnská 326/13, PSČ výše podílu na hlasovacích právech: % GRALET s.r.o. sídlo: Praha 3, Roháčova 188/37, PSČ výše podílu na hlasovacích právech: % Ing. Monika Košková bytem: Paceřice 93, PSČ výše podílu na hlasovacích právech: 32.66% z toho přímý podíl: 0.04%

6 Údaje o finanční situací Českého spořitelního družstva podle stavu k Výkaz rozvaha podle vyhlášky č. 501/2002 Sb. v tis. Kč AKTIVA brutto korekce netto 1. Pokladní hotovost a vklady u centrálních bank Státní bezkupónové dluhopisy a ostatní cenné papíry přijímané centrální bankou k refinancování v tom: a) vydané vládními institucemi 0 b) ostatní 0 3. Pohledávky za bankami a družstevními záložnami v tom: a) splatné na požádání b) ostatní pohledávky 0 4. Pohledávky za klienty - členy družstevních záložen v tom: a) splatné na požádání 0 b) ostatní pohledávky Dluhové cenné papíry v tom: a) vydané vládními institucemi 0 b) vydané ostatními osobami 0 6. Akcie, podílové listy a ostatní podíly 0 7. Účasti s podstatným vlivem 0 z toho: v bankách 0 8. Účasti s rozhodujícím vlivem 0 z toho: v bankách 0 9. Dlouhodobý nehmotný majetek 0 z toho: a) zřizovací výdaje 0 b) goodwill Dlouhodobý hmotný majetek a) pozemky a budovy pro prov. z toho: činnost Ostatní aktiva Pohledávky z upsaného základního kapitálu Náklady a příjmy příštích období 0 Aktiva celkem

7 Běžné účetní období (tis.kč) PASIVA 1 BÚO 1. Závazky vůči bankám a družstevním záložnám 0 v tom: a) splatné na požádání b) ostatní závazky 2. Závazky vůči klientům - členům družstevních záložen v tom: a) splatné na požádání b) ostatní závazky Závazky z dluhových cenných papírů 0 v tom: a) emitované dluhové cenné papíry b) ostatní závazky z dluhových cenných papírů 4. Ostatní pasiva Výnosy a výdaje příštích období 6. Rezervy 0 v tom: a) na důchody a podobné závazky b) na daně c) ostatní 7. Podřízené závazky 8. Základní kapitál z toho: a) splacený základní kapitál b) vlastní akcie 9. Emisní ážio 10. Rezervní fondy a ostatní fondy ze zisku v tom: a) povinné rezervní fondy a rizikové fondy b) ostatní rezervní fondy c) ostatní fondy ze zisku 11. Rezervní fond na nové ocenění 12. Kapitálové fondy 13. Oceňovací rozdíly z toho: a) z majetku a závazků b) ze zajišťovacích derivátů c) z přepočtu účastí 14. Ner. zisk nebo neuhr. ztráta z předchozích období Zisk nebo ztráta za účetní období 483 Pasiva celkem

8 Výkaz zisku a ztráty podle vyhlášky č. 501/2002 Sb. Výkaz zisku a ztrát Běžné účetní období tis. Kč 1. Výnosy z úroků a podobné výnosy z toho: úroky z dluhových cenných papírů 0 2. Náklady na úroky a podobné náklady 519 z toho: náklady na úroky z dluhových cenných papírů 0 3. Výnosy z akcií a podílů 0 v tom: a) výnosy z účastí s podstatným vlivem 0 b) výnosy z účastí s rozhodujícím vlivem 0 c) ostatní výnosy z ostatních akcií a podílů 0 4. Výnosy z poplatků a provizí 6 5. Náklady na poplatky a provize 3 6. Zisk nebo ztráta z finančních operací 0 7. Ostatní provozní výnosy 0 8. Ostatní provozní náklady 0 9. Správní náklady v tom: a) náklady na zaměstnance 763 aa) na mzdy a z toho: platy 564 ab) sociální a zdravotní pojištění 199 b) ostatní správní náklady Rozpuštění rezerv a opr. pol. k dlouh.hmot. a nehmotnému majetku Odpisy, tvorba a použití rezerv a opr. pol. k dl.hm. a nehm. majetku Rozpuštění opr. pol. a rezerv k pohledávkám a zárukám, výnosy z dříve odepsaných pohledávek Odpisy, tvorba a použití oprav. pol. a rezerv k pohledávkám a zárukám Rozpuštění opr. pol. k účastem s rozhod. a podst. vlivem Ztráty z přev. úč. s rozh. a podst. vl., tvorba a použ. opr. pol. k úč. s roz. a pod. vl Rozpuštění ostatních rezerv Tvorba a použití ostatních rezerv Podíl na ziscích nebo ztrátách účastí s rozhod. nebo podst. vlivem Zisk nebo ztr. za úč. období z běžné činnosti před zdaněním Mimořádné výnosy Mimořádné náklady 0 Zisk nebo ztráta za účetní období z mimořádné činnosti 23. před zdaněním 24. Daň z příjmů 26. Zisk nebo ztráta za účetní období po zdanění 483

9 Informace zveřejňované podle přílohy 25 vyhlášky České národní banky č. 123/2007 Sb. podle stavu k Údaje o kapitálu: a) souhrnná výše původního kapitálu (složka tier 1): tis. Kč výše jednotlivých kladných složek kapitálu: splacené členské vklady členů DZ: povinné rezervní a rizikové fondy: nerozdělený zisk: tis tis 109 tis b) souhrnná výše dodatkového kapitálu (složka tier 2): - c) souhrnná výše kapitálu ke krytí tržního rizika (tier 3): - d) souhrnná výše odčitatelných položek: e) souhrnná výše kapitálu po zohlednění odčitatelných položek a stanovených limitů pro dodatkový kapitál: Údaje o kapitálové přiměřenosti a výši kapitálových požadavků: a) souhrnná výše kapitálových požadavků: tis. Kč výše jednotlivých kapitálových požadavků: kapitálový požadavek k úvěrovému riziku při STA k expozicím celkem: tis Kč z toho: kapitálový požadavek při STA k expoz. centr.bankám: 0 tis Kč kapitálový požadavek při STA k expoz. vůči institucím: 226 tis Kč kapitálový požadavek při STA k podnikovým expoz.: tis Kč kapitálový požadavek při STA k ostatním expoz.: 4 tis Kč kapitálový požadavek k operačnímu riziku celkem: 435 tis Kč z toho kapitálový požadavek k operačnímu riziku při BIA: 435 tis Kč b) ukazatel kapitálové přiměřenosti: 51,60%

10 Informace o pohledávkách Pohledávky bez znehodnocení a se znehodnocením (v tis Kč) podle stavu k Hodnota před znehodnocením Finanč. aktiva oceňovaná naběhlou hodnotou nebo pořiz. cenou Opravné položky Finanč. aktiva oceňovaná naběhlou hodnotou nebo pořiz. cenou Účetní hodnota (netto) Finanč. aktiva oceňovaná naběhlou hodnotou nebo pořiz. cenou Pohledávky bez znehodnocení (Σ) Pohledávky bez znehodnocení za centrálními bankami Pohledávky bez znehodnocení za úvěrovými institucemi Pohledávky bez znehodnocení za vládními institucemi Pohledávky bez znehodnocení za ostatními klienty/zákazníky Ostatní pohledávky bez znehodnocení sektorově nečleněné Pohledávky se znehodnocením (Σ) Pohledávky se znehodnocením za centrálními bankami Pohledávky se znehodnocením za úvěrovými institucemi Pohledávky se znehodnocením za vládními institucemi Pohledávky se znehodnocením za ostat. klienty/zákazníky Ostatní pohledávky se znehodnocením sektorově nečleněné Pohledávky z finanční činnosti bez selhání a se selháním Hodnota před znehodn. Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jednotliv. pohled. (v tis. Kč) Pohledávky z finančních činností celkem (Σ) Pohledávky za úvěrovými institucemi (Σ) Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání (Σ) Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním (Σ) Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi (Σ) Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání (Σ) Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Sled.úvěry a ost.pohled. za j.osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi se selháním (Σ) Nestandardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.instituce Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi

11 Souhrnná výše pohledávek družstevní záložny z finanční činnosti, které byly v průběhu účetního období restrukturalizovány: 0 Poměrové ukazatele podle stavu k Poměrové ukazatele Kapitálová přiměřenost (počítaná z tier 1) 51,60 Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 0,681% Rentabilita průměrného kapitálu (ROAE) 1,282% Aktiva na 1 zaměstnance (v tis. Kč) Správní náklady na 1 zaměstnance (v tis. Kč) 269 Zisk nebo ztráta po zdanění na jednoho zaměstnance (v tis. Kč) 121

12 Výkazy podle metodiky České národní banky Aktiva Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky řádek (v tis. Kč) Aktiva celkem (Σ) Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám (Σ) Pokladní hotovost 3 51 Pohledávky vůči centrálním bankám Finanční aktiva k obchodování 5 0 Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty 6 0 Realizovatelná finanční aktiva 7 0 Úvěry a jiné pohledávky Finanční investice držené do splatnosti 9 0 Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou 10 0 Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 11 0 Hmotný majetek (Σ) 12 0 Pozemky, budovy a zařízení 13 0 Investice do nemovitostí 14 0 Nehmotný majetek 15 0 Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn Daňové pohledávky 17 0 Ostatní aktiva Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji 19 0 Závazky a vlastní kapitál řádek (v tis. Kč) Závazky a vlastní kapitál celkem (Σ) Závazky celkem (Σ) Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám 3 0 Finanční závazky k obchodování 4 0 Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty 5 0 Finanční závazky v naběhlé hodnotě Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy 7 0 Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou 8 0 Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 9 0 Rezervy 10 0 Daňové závazky 11 0 Ostatní závazky Základní kapitál družstev splatný na požádání (Σ) Splacený zákl. kapitál druž. záložny splatný na požádání Nesplacený zákl. kapitál. druž. záložny splatný na požádání 15 0 Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji 16 0 Vlastní kapitál celkem (Σ) Základní kapitál (Σ) 18 0 Splacený základní kapitál 19 0 Nesplacený základní kapitál 20 0 Další vlastní kapitál 21 0 Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly 22 0 Rezervní fondy

13 Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období Zisk (ztráta) za běžné účetní období Přehled výnosů a nákladů, zisků a ztrát řádek (v tis. Kč) Zisk z finanční a provozní činnosti (Σ) Úrokové výnosy Úrokové náklady Náklady na základní kapitál splatný na požádání 4 0 Výnosy z dividend 5 0 Výnosy z poplatků a provizí 6 6 Náklady na poplatky a provize 7-3 Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z 8 0 Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování 9 0 Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z 10 0 Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví 11 0 Kurzové rozdíly 12 0 Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji 13 0 Ostatní provozní výnosy 14 0 Ostatní provozní náklady 15 0 Správní náklady (Σ) Náklady na zaměstnance Mzdy a platy Sociální a zdravotní pojištění Penzijní a podobné výdaje 20 0 Náklady na dočasné zaměstnance 21 0 Odměny - vlastní kapitálové nástroje 22 0 Ostatní náklady na zaměstnance 23 0 Ostatní správní náklady (Σ) Náklady na reklamu 25 0 Náklady na poradenství 26 0 Náklady na informační technologie 27-6 Náklady na outsourcing Nájemné Jiné správní náklady Odpisy (Σ) 31 0 Odpisy pozemků, budov a zařízení 32 0 Odpisy investic do nemovitostí 33 0 Odpisy nehmotného majetku 34 0 Tvorba rezerv 35 0 Ztráty ze znehodnocení (Σ) 36 0 Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z 37 0 Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv 38 0 Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z 39 0 Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků 40 0 Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin 41 0 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním Náklady na daň z příjmů 43 0 Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění 45 0 Zisk nebo ztráta po zdanění