Informace o Air Bank a.s. k

Transkript

1 Informace o Air Bank a.s. k uveřejňované podle poţadavků zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů Zveřejněno / /

2 Obsah Údaje o Air Bank a.s Údaje o složení akcionářů Air Bank a.s... 6 Údaje o struktuře konsolidačního celku, jehož je Air Bank a.s. součástí... 6 Údaje o činnosti Air Bank a.s Údaje o finanční situaci Air Bank a.s Seznam příloh... 20

3 Údaje o Air Bank a.s. Obchodní firma: Právní forma: Sídlo: Identifikační číslo: Air Bank a.s. akciová společnost Praha 11, Chodov, Hráského 2231/25, PSČ Datum zápisu společnosti do obchodního rejstříku: Datum zápisu a účel poslední změny v obchodním rejstříku: 26. února září 2011, navýšení základního kapitálu Výše základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku: ,- Kč Výše splaceného základního kapitálu: ,- Kč Druh, forma, podoba a počet emitovaných akcií s uvedením jejich jmenovité hodnoty: kmenové akcie, na jméno v zaknihované podobě, ks, jmenovitá hodnota 1 000,- Kč Údaje o nabytí vlastních akcií a zatímních listů a jiných cenných papírů, s nimiž je spojeno právo na jejich výměnu za akcie s uvedením druhu, formy, podoby a počtu: Air Bank a.s. nevlastní ţádné vlastní akcie ani podobné cenné papíry. Organizační struktura Air Bank a.s. s uvedením počtu organizačních jednotek a počtu zaměstnanců (přepočtený stav): Organizační struktura Air Bank a.s. je uvedena v příloze č. 1 této zprávy. Počet organizačních jednotek 9, přepočtený průměrný evidenční stav zaměstnanců 234. Údaje o členech dozorčí rady, členech představenstva a členech vrcholného vedení Air Bank a.s.: Dozorčí rada Air Bank a.s. Mgr. Pavel Rozehnal / předseda dozorčí rady / den vzniku členství 28. února 2011 Narozen v roce 1977, studoval na právnické fakultě UK v Praze. V letech pracoval nejprve jako advokátní koncipient a následně jako advokát v mezinárodní právní kanceláři Linklaters, v.o.s., kde poskytoval právní poradenství v oblasti fúzí a akvizicí, obchodního práva a arbitráţí. V květnu 2007 nastoupil na pozici Chief Legal Counsel a stal se členem Executive Committee skupiny Home Credit. Členství v orgánech jiných společností: Od října 2010 vykonává funkci předsedy dozorčí rady Home Credit a.s., členem dozorčí rady je i ve společnosti Home Credit Slovakia a.s. V rámci skupiny Home Credit působí rovněţ ve funkci místopředsedy představenstva Home Credit International a.s., předsedy dozorčí rady společnosti JSC Home Credit Bank v Kazachstánu a člena dozorčí rady v rámci OJSC Home Credit Bank v Bělorusku. Dále zastává funkci v představenstvu ve společnosti PPF Home Credit IFN S.A. v Rumunsku a společnosti Home Credit Egypt Trade S.A.E v Egyptě.

4 Ing. Pavel Vyhnálek / člen dozorčí rady / den vzniku členství 1. října 2010 Narozen v roce 1968, absolvoval Vysokou školu zemědělskou v Brně. Od roku 1992 působil na několika pozicích v Československé obchodní bance (ČSOB), a to jako Client Relationship Manager, Branch Director, Director of Mortgage Banking a Retail Credit Risk Manager celého portfolia v rámci skupiny ČSOB v České a Slovenské republice. V letech pracoval ve společnosti GE Consumer Finance Czech & Slovak Republics jako Chief Risk Officer. Od srpna 2006 působí ve skupině Home Credit Group na pozici Group Chief Risk Officer & Operations. Členství v orgánech jiných společností: S účinností od února 2007 byl jmenován členem dozorčí rady společnosti Home Credit a.s., předsedou dozorčí rady je i ve společnosti Home Credit Slovakia a.s. Dále zastává funkci předsedy představenstva ve společnosti Home Credit Egypt Trade S.A.E v Egyptě. Ing. Robert Štefl / člen dozorčí rady volený zaměstnanci / den vzniku členství 27. února 2011 V Air Bank a.s. zastává pozici vedoucího oddělení Rozvoje bankovních sluţeb. Před nástupem do Air Bank a.s. pracoval v American Express a České spořitelně. V roce 2007 nastoupil do společnosti Home Credit Bank Ukraine, kde působil na pozici Head of Sales and CRM. Jeho starostí zpočátku bylo vytvoření x-sellové strategie a hlavně realizace kampaní pro klienty banky i zákazníky vyuţívající spotřebitelské úvěry. Následně byl odpovědný za celou prodejní síť banky. Členství v orgánech jiných společností: Není. Souhrnná výše poskytnutých úvěrů členům dozorčí rady: 0 Kč Souhrnná výše vydaných záruk za členy dozorčí rady: 0 Kč Představenstvo a vrcholné vedení Air Bank a.s. Ing. Erich Čomor, MBA / předseda představenstva / den vzniku členství 12. února 2011 Projektu Air Bank se v rámci skupiny PPF věnuje od roku Od května 2011 zastává pozici generálního ředitele a předsedy představenstva Air Bank a.s. V roce 1993 absolvoval Vysokou školu ekonomickou v Praze a později získal titul MBA na Kellogg School of Management ve Spojených státech amerických. Poté sedm let působil ve společnosti McKinsey & Co, kde se věnoval poradenství v oblasti tvorby a zavádění nových bankovních produktů a zvyšování efektivnosti prodejních aktivit. Následně zastával pozici Chief Marketing & Product Officer v GE Money Bank v České republice. V únoru 2007 byl jmenován do čela společnosti Home Credit a.s. a následně i Home Credit Slovakia a.s., kde působil aţ do roku Od června 2008 je také pověřen řízením oblasti Sales and Marketing v rámci celé skupiny Home Credit. Členství v orgánech jiných společností: Není. Ing. Pavel Pfauser / člen představenstva / den vzniku členství 26. února 2010 Vedle výkonu funkce člena představenstva řídí od počátku projektu Air Bank divizi Finance. Po absolvování oboru Finance na Vysoké škole ekonomické v Praze pracoval pro auditorskou a poradenskou společnost KPMG Česká Republika. Od roku 2002 působil ve skupině Home Credit na různých pozicích v rámci centrálního finančního řízení skupiny. Členství v orgánech jiných společností: Není.

5 Luboš Berkovec / člen představenstva / den vzniku členství 11. května 2011 Od roku 2010 vede také divizi Risk a IT v Air Bank a.s. Studoval na VVTŠ v Liptovském Mikuláši. Ve finančním sektoru působí jiţ více neţ patnáct let a s trhem spotřebitelského financování má rozsáhlé zkušenosti. V letech spoluvlastnil leasingovou společnost IMP Leasing. Poté pracoval ve společnosti GE Money, nejprve v řídících pozicích v České republice, poslední dva roky zastával pozici generálního ředitele GE Money na Slovensku. Před příchodem do Air Bank a.s. působil na několika pozicích v rámci skupiny Home Credit. Členství v orgánech jiných společností: Není. Mgr. Andrea Zatloukalová / ředitelka divize Právní a compliance / den nástupu do funkce 1. června 2011 Od roku 2010 se podílí na realizaci projektu Air Bank a.s. a současně od řídí divizi Právní a compliance Air Bank a.s. Od roku 2003 působí ve společnosti Home Credit a.s. jako ředitelka právního odboru a compliance. Společnost Home Credit a.s. zastupuje v České leasingové a finanční asociaci, kde řídí Výbor pro financování spotřebitelů a je členkou Legislativně-právního výboru. Andrea Zatloukalová absolvovala Právnickou fakultu Masarykovy univerzity v Brně a před svým příchodem do skupiny Home Credit působila jako právnička ve společnosti Český Telecom. Členství v orgánech jiných společností: Není. Ing. Michal Strcula / ředitel divize Retailové bankovnictví / den nástupu do funkce 1. července 2011 K projektu Air Bank se připojil jako Chief Retail Banking Officer v září Před tím působil v různých zemích v rámci skupiny GE Money, kde téměř pět let zastával řadu pozic se zaměřením na strategii, rozvoj obchodu a produktový / portfoliový management. V letech 2001 aţ 2005 pracoval v Raiffeisenbank na několika obchodních pozicích, mj. stál v čele týmu, který vybudoval obchodní hypoteční centrum. Členství v orgánech jiných společností: Není. Jakub Petřina / ředitel divize Marketing / den nástupu do funkce 1. května 2011 Od roku 2010 vede divizi Marketing v Air Bank a.s. V letech pracoval ve společnosti Praţské pivovary, a. s., dnešní Pivovary Staropramen. V letech působil ve společnosti Oskar Mobil a od června 2004 v Cestovní kanceláři Fischer, kde se podílel na zásadní transformaci společnosti a znovuzískání důvěry zákazníků. Dále od roku 2005 působí ve společnosti Home Credit a.s., kde je zodpovědný za tvorbu a realizaci marketingové strategie pro Českou republiku a Slovensko. Členství v orgánech jiných společností: Není. Ing. Lukáš Müller / ředitel divize Péče o klienta / den nástupu do funkce 1. května 2011 Na projektu Air Bank spolupracuje od roku 2009 a od roku 2010 řídí divizi Péče o klienta. Po absolvování VŠE v Praze působil jako business konzultant ve společnosti Logica v Hong Kongu, Malajsii a Egyptě. Zde získal velké zkušenosti z trhů naprosto odlišných od evropských. V letech pracoval pro Home Credit Group, kde měl na starosti zavedení standardizovaných provozních procesů v nových entitách v Rusku, na Ukrajině, v Číně a Vietnamu. Poté působil v bance IMB Group na Ukrajině. Jeho zodpovědností zde mimo jiné bylo určit a zavést strategii banky pro zákaznický servis. Členství v orgánech jiných společností: Není. Souhrnná výše poskytnutých úvěrů členům představenstva a vrcholného vedení: 0 Kč Souhrnná výše vydaných záruk za členy představenstva a vrcholného vedení: 0 Kč

6 Údaje o složení akcionářů Air Bank a.s. Obchodní firma: Právní forma: Sídlo: Identifikační číslo: Podíl na hlasovacích právech: PPF Group N.V. Naamloze Vennootschap, akciová společnost dle práva Nizozemského království Amsterdam, Strawinskylaan 933, 1077XX, Nizozemské království % Údaje o struktuře konsolidačního celku, jehož je Air Bank a.s. součástí Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v Air Bank a.s. většinovým společníkem Obchodní firma: Právní forma: Sídlo: PPF Group N.V. Naamloze Vennootschap, akciová společnost dle práva Nizozemského království Amsterdam, Strawinskylaan 933, 1077XX, Nizozemské království Přímý a nepřímý podíl na základním kapitálu banky: 100 % Přímý a nepřímý podíl na hlasovacích právech banky: 100 % Jiný způsob ovládání: Souhrnná výše pohledávek banky vůči PPF Group N.V.: není 0 Kč Souhrnná výše závazků banky vůči PPF Group N.V.: 0 Kč Souhrnná výše bankou vydaných záruk za PPF Group N.V.: 0 Kč Souhrnná výše bankou přijatých záruk od PPF Group N.V.: 0 Kč Souhrnná výše cenných papírů emitovaných PPF Group N.V. v aktivech banky a souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: 0 Kč

7 Osoby ovládající společnost Air Bank a.s.: Obchodní firma / Sídlo / bydliště jméno a příjmení Ing. Petr Kellner Vrané nad Vltavou, Březovská 509 PPF Holdings Limited Kyperská republika, Esperidon 12, 4. patro, 1087 Nikósie PPF Holdings B.V. Nizozemí, Strawinskylaan 933, 1077XX, Amsterdam PPF Group N.V. Nizozemí, Strawinskylaan 933, 1077XX, Amsterdam Právní forma Limited Liability Company Besloten Vennootschap Naamloze Vennootschap Air Bank a.s. neovládá další osoby ani v ţádné další osobě není většinovým společníkem. Údaje o činnosti Air Bank a.s. Předmět podnikání (činnosti) zapsaný v obchodním rejstříku: Činnosti uvedené v 1 odst. 1 písm. a) a b) zákona o bankách, tj. přijímání vkladů od veřejnosti, poskytování úvěrů. Činnosti uvedené v 1 odst. 3 písm. a), c), d) g), i), k), l), m) a o) zákona o bankách, tj. investování do cenných papírů na vlastní účet platební styk a zúčtování vydávání a správa platebních prostředků, například platebních karet a cestovních šeků obstarávání inkasa finanční makléřství směnárenská činnost poskytování bankovních informací obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci. Přehled činností skutečně vykonávaných: Činnosti uvedené v 1 odst. 1 písm. a) a b) zákona o bankách, tj. přijímání vkladů od veřejnosti. Činnosti uvedené v 1 odst. 3 písm. a), c), d) g), i), k), l), m) a o) zákona o bankách, tj. investování do cenných papírů na vlastní účet platební styk a zúčtování vydávání a správa platebních prostředků, například platebních karet a cestovních šeků obstarávání inkasa poskytování bankovních informací obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci.

8 Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo Českou národní bankou omezeno, nebo vyloučeno: Ţádné činnosti nebyly Českou národní bankou omezeny nebo vyloučeny. Údaje o objemu obchodů uskutečněných v rámci poskytování investičních služeb ve vztahu k jednotlivým investičním nástrojům: Air Bank a.s. není oprávněna poskytovat investiční sluţby podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Údaje o finanční situaci Air Bank a.s. Čtvrtletní rozvaha - aktiva v tis. Kč Aktiva celkem Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám Pokladní hotovost Pohledávky vůči centrálním bankám Finanční aktiva k obchodování 0 Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou 0 Kapitálové nástroje k obchodování 0 Dluhové cenné papíry k obchodování 0 Pohledávky k obchodování 0 Pohledávky k obchodování vůči úvěrovým institucím 0 Pohledávky k obchodování vůči j. osobám neţ úvěr. institucím 0 Ostatní pohledávky k obchod. sektorově nečleněné 0 Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty 0 Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do Z/Z 0 Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do Z/Z 0 Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty 0 Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z vůči úvěr. inst. 0 Pohledávky v RH vykázané do Z/Z vůči j.osobám neţ úvěr.inst. 0 Ostatní pohledávky v RH vykázané do Z/Z sektorově nečleněné 0 Realizovatelná finanční aktiva 0 Kapitálové nástroje realizovatelné 0 Dluhové cenné papíry realizovatelné 0 Pohledávky realizovatelné 0 Pohledávky realizovatelné vůči úvěrovým institucím 0 Pohledávky realizovatelné vůči j.osobám neţ úvěr.institucím 0 Ostatní pohledávky realizovatelné sektorově nečleněné 0 Úvěry a jiné pohledávky Dluhové cenné papíry neobchodovatelné 0 Pohledávky Pohledávky vůči úvěrovým institucím

9 Pohledávky vůči osobám jiným neţ úvěrovým institucím 0 Ostatní pohledávky sektorově nečleněné 0 Finanční investice držené do splatnosti 0 Dluhové cenné papíry drţené do splatnosti 0 Pohledávky drţené do splatnosti 0 Pohledávky drţené do splatnosti vůči úvěrovým institucím 0 Pohledávky drţené do splatnosti vůči j.osobám neţ úvěr.inst. 0 Ostatní pohledávky drţené do splatnosti sektorově nečleněné 0 Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou 0 Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění reálné hodnoty 0 Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění peněţních toků 0 Zajišť.deriváty s kl.rh- zaj.čistých investic do zahr.jedn. 0 Zajišť.deriváty s kladnou RH-zajištění úrok.rizika - RH 0 Zajišť.deriváty s kladnou RH- zajištění úrok.rizika-pen.toky 0 Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 0 Hmotný majetek Pozemky, budovy a zařízení Investice do nemovitostí 0 Nehmotný majetek Goodwill 0 Ostatní nehmotný majetek Účasti v přidruţených a ovládaných osobách a ve spol.podn. 0 Daňové pohledávky Pohledávky ze splatné daně 86 Pohledávky z odloţené daně Ostatní aktiva Neoběţná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji 0

10 Čtvrtletní rozvaha - pasiva v tis. Kč Závazky a vlastní kapitál celkem Závazky celkem Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám 0 Finanční závazky k obchodování 0 Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou 0 Závazky z krátkých prodejů 0 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování 0 Vklady, úvěry a ostatní fin.závazky k obch. vůči úvěr.inst. 0 Vklady, úvěry a ost.fin.závaz.k obch.vůči j.os.neţ úvěr.inst 0 Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné 0 Emitované dluhové CP určené k odkupu v krátkém období 0 Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty 0 Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky v RH vykázané do Z/Z 0 Vklady,úvěry a ost.fin.závaz.v RH vyk.do Z/Z vůči úvěr.inst. 0 Vklady a ost.fin.záv.v RH vyk.do Z/Z vůči j.os.neţ úvěr.inst 0 Ostatní fin.závazky v RH hodnotě vykáz.do Z/Z sektor.nečlen. 0 Emitované dluhové CP v RH vykázané do zisku nebo ztráty 0 Podřízené závazky v RH vykázané do zisku nebo ztráty 0 Finanční závazky v naběhlé hodnotě 146 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě 146 Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. 0 Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.neţ úvěr.inst. 146 Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor. nečleněné 0 Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě 0 Podřízené závazky v naběhlé hodnotě 0 Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy 0 Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou 0 Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění reálné hodnoty 0 Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění peněţních toků 0 Zajišť.deriváty s záp.rh- zaj.čistých investic do zahr.jedn. 0 Zajišť.deriváty se zápornou RH-zajištění úrok.rizika - RH 0 Zajišť.deriváty s záp.rh-zajištění úrok.rizika-peněţní toky 0 Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 0 Rezervy 0 Rezervy na restrukturalizace 0 Rezervy na daně a soudní spory 0 Rezervy na důchody a podobné závazky 0 Rezervy na podrozvahové poloţky 0 Rezervy na nevýhodné smlouvy 0 Ostatní rezervy 0 Daňové závazky 0

11 Závazky ze splatné daně 0 Závazky z odloţené daně 0 Ostatní závazky Základní kapitál druţstevní záloţny splatný na poţádání 0 Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji 0 Vlastní kapitál celkem Základní kapitál Splacený základní kapitál Nesplacený základní kapitál 0 Emisní áţio Další vlastní kapitál 0 Kapitálová sloţka finančních nástrojů 0 Ostatní kapitálové nástroje 0 Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly 0 Oceňovací rozdíly z hmotného majetku 0 Oceňovací rozdíly z nehmotného majetku 0 Zajištění čistých investic do zahraničních jednotek 0 Zajištění peněţních toků 0 Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv 0 Oceň.rozdíly z neoběţ.aktiv a ukončov.čin.určených k prodeji 0 Ostatní oceňovací rozdíly 0 Rezervní fondy 100 Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období Vlastní akcie 0 Zisk (ztráta) za běţné účetní období

12 Čtvrtletní výkaz zisku a ztráty v tis. Kč 9 měsíců končících Zisk z finanční a provozní činnosti Úrokové výnosy Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám 0 Úroky z finančních aktiv k obchodování 0 Úroky z finančních aktiv v reálné hodnotě vykázaných do Z/Z 0 Úroky z realizovatelných finančních aktiv 0 Úroky z úvěrů a jiných pohledávek Úroky z finančních investic drţených do splatnosti 0 Zisk ze zajišťovacích úrokových derivátů 0 Úroky z ostatních aktiv 0 Úrokové náklady 0 Úroky na vklady, úvěry a ost.fin.závazky vůči centr.bankám 0 Úroky na finanční závazky k obchodování 0 Úroky na finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z 0 Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě 0 Ztráta ze zajišťovacích úrokových derivátů 0 Úroky na ostatní závazky 0 Náklady na základní kapitál splatný na poţádání 0 Výnosy z dividend 0 Výnosy z dividend z finančních aktiv k obchodování 0 Výnosy z dividend z finan.aktiv v RH vykázaných do Z/Z 0 Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv 0 Výnosy z dividend od přidruţených a ovládaných osob 0 Výnosy z poplatků a provizí 3 Poplatky a provize z operací s finan.nástroji pro zákazníky 0 Poplatky a provize z obstarání emisí 0 Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů 0 Poplatky a provize za poradenskou činnost 0 Poplatky a provize z clearingu a vypořádání 0 Poplatky a provize za obhospodařování hodnot 0 Poplatky a provize za správu, úschovu a uloţení hodnot 0 Poplatky a provize z příslibů a záruk 0 Poplatky a provize z platebního styku 3 Poplatky a provize ze strukturovaného financování 0 Poplatky a provize ze sekuritizace 0 Poplatky a provize z ostatních sluţeb 0 Náklady na poplatky a provize Poplatky a provize na operace s finančními nástroji 0 Poplatky a provize na obhospodařování hodnot 0 Poplatky a provize na správu, úschovu a uloţení hodnot 0

13 Poplatky a provize na clearing a vypořádání 0 Poplatky a provize na sekuritizaci 0 Poplatky a provize na ostatní sluţby Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z 0 Zisk (ztráta) z realizovatelných finančních aktiv 0 Zisk (ztráta) z úvěrů a jiných pohledávek 0 Zisk (ztráta) z finančních investic drţených do splatnosti 0 Zisk (ztráta) z finančních závazků v naběhlé hodnotě 0 Zisk (ztráta) z ostatních závazků 0 Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování 0 Zisk (ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů 0 Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) 0 Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) 0 Zisk (ztráta) z úvěrových nástrojů (včetně úvěr. derivátů) 0 Zisk (ztráta) z komodit a komoditních derivátů 0 Zisk (ztráta) z ostatních nástrojů včetně hybridních 0 Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z 0 Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví 0 Kurzové rozdíly Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. neţ drţených k prodeji -58 Ostatní provozní výnosy 355 Ostatní provozní náklady -80 Správní náklady Náklady na zaměstnance Mzdy a platy Sociální a zdravotní pojištění Penzijní a podobné výdaje -149 Náklady na dočasné zaměstnance 0 Odměny - vlastní kapitálové nástroje 0 Ostatní náklady na zaměstnance Ostatní správní náklady Náklady na reklamu Náklady na poradenství Náklady na informační technologie Náklady na outsourcing 0 Nájemné Jiné správní náklady Odpisy Odpisy pozemků, budov a zařízení Odpisy investic do nemovitostí 0 Odpisy nehmotného majetku -946 Tvorba rezerv 0 Ztráty ze znehodnocení 0 Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z 0 Ztráty ze znehodnocení finančních aktiv v pořizovací ceně 0

14 Ztráty ze znehodnocení realizovatelných finančních aktiv 0 Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek 0 Ztráty ze znehodnocení finan.investic drţených do splatnosti 0 Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv 0 Ztráty ze znehodnocení pozemků, budov a zařízení 0 Ztráty ze znehodnocení z investic do nemovitostí 0 Ztráty ze znehodnocení goodwillu 0 Ztráty ze znehodnocení nehmotného majetku 0 Ztráty ze znehodnocení účastí v přidr.a ovlád.os.a sp.podn. 0 Ztráty ze znehodnocení ostatních nefinančních aktiv 0 Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z 0 Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků 0 Zisk nebo ztráta z neoběţných aktiv a vyřazovaných skupin 0 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním Náklady na daň z příjmů Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění 0 Zisk nebo ztráta po zdanění

15 Informace o pohledávkách z finančních činností bez selhání a se selháním v tis. Kč Hodnota před znehodnocení m Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Opravné položky k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za j. osobami neţ úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky za jinými osobami neţ úvěr.institucemi Sledované pohledávky za jin. osobami neţ úvěr.institucemi Pohledávky za jin. osobami neţ úvěr.institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za jin. osobami neţ úvěr.institucemi Pochybné pohledávky za jinými osobami neţ úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami neţ úvěr.institucemi

16 Informace o pohledávkách bez znehodnocení a se znehodnocením v tis. Kč Hodnota před znehodnocením Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Opravné položky Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Účetní hodnota (netto) Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Pohledávky bez znehodnocení Pohledávky se znehodnocením Informace o restrukturalizovaných pohledávkách v tis. Kč Restrukturalizované pohledávky za účetní období v hodnotě před znehodnocením 0 Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou 0 Pohledávky oceňované reálnou hodnotou 0

17 Informace o derivátech v tis. Kč Deriváty k obchodování - aktiva 0 reálna hodnota 0 jmenovitá (pomyslná) hodnota 0 Deriváty k obchodování - závazky 0 reálna hodnota 0 jmenovitá (pomyslná) hodnota 0 Deriváty zajišťovací - aktiva 0 reálna hodnota 0 jmenovitá (pomyslná) hodnota 0 Deriváty zajišťovací - závazky 0 reálna hodnota 0 jmenovitá (pomyslná) hodnota 0 Poměrové ukazatele v tis. Kč Kapitálová přiměřenost 125,70 Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) Zisk nebo ztráta po zdanění / aktiva celkem x 100% -29,6% Rentabilita průměrného původního kapitálu (tier 1) (ROAE) Zisk nebo ztráta po zdanění / původní kapitál (Tier1) x 100% -45,5% Aktiva na jednoho zaměstnance Aktiva celkem / Evidenční stav zaměstnanců Správní náklady na jednoho zaměstnance Správní náklady / Evidenční stav zaměstnanců -955 Zisk nebo ztráta po zdanění na jednoho zaměstnance Zisk nebo ztráta po zdanění / Evidenční stav zaměstnanců -773

18 Údaje o kapitálu na individuálním základě Proces řízení kapitálu Air Bank a.s. (dále také jako banka ) probíhá v úzké komunikaci s jediným akcionářem banky. Jeho cílem je zajištění dlouhodobé stability banky při zohlednění existujících rizik, dodrţování regulatorních pravidel pro krytí rizik kapitálem (kapitálová přiměřenost) a udrţování výše kapitálu v dostatečné výši pro plánované zahájení obchodní činnosti banky. Dominující sloţkou kapitálu je původní kapitál (Tier1). Dodatkový kapitál (Tier 2) a kapitál na krytí trţního rizika (Tier 3) nejsou vyuţívány vůbec. Kapitál Původní kapitál (Tier1) Splacený základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku Vlastní podíly 0 Emisní áţio Rezervní fondy a nerozdělený zisk Povinné rezervní fondy 100 Ostatní fondy z rozdělení zisku 0 Nerozdělený zisk z předchozích období 0 Zisk za účetní období po zdanění 0 Neuhrazená ztráta z předchozích období Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace 0 Zisk za běţné účetní období 0 Ztráta za běţné účetní období Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace 0 Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika 0 Další odčitatelné poloţky z původního kapitálu Goodwill 0 Nehmotný majetek jiný neţ goodwill Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů 0 Účastnické CP vydané osobou s kvalifikov. účastí v bance 0 Hybridní nástroje celkem 0 Hybridní nástroje zohledňované do výše původního kapitálu 0 Hybridní nástroje zohledňované do výše 35% původ. kapitálu 0 Hybridní nástroje zohledňované do výše 15% původ. kapitálu 0 Dodatkový kapitál (Tier 2) 0 Odčitatelné poloţky od původ. a dodat.kapitálu (Tier1+Tier2) 0 Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3) 0 Údaje o kapitálových požadavcích na individuálním základě Souhrnná informace o přístupu povinné osoby k posuzování dostatečnosti vnitřně stanoveného kapitálu vzhledem k jejím současným a budoucím činnostem Systém vnitřně stanoveného kapitálu zahrnuje zejména identifikaci rizik, kterým banka ve své činnosti čelí (kromě úvěrového, trţního a operačního rizika např. riziko likvidity nebo riziko koncentrace), kvantifikaci míry těchto rizik ve formě kapitálu potřebného pro jejich krytí (vnitřně stanovená kapitálová potřeba), agregaci výsledků pro jednotlivá rizika, stanovení rizikové kapacity banky a v jejím rámci maximální akceptované míry rizik, monitoring - ujištění, ţe vnitřně stanovené kapitálové zdroje jsou dostatečné vzhledem k vnitřně stanovené kapitálové potřebě a strategické plánování zohledňující budoucí kapitálovou potřebu. V rámci

19 identifikace rizik banka definovala následující rizika, které podstupuje: úvěrové riziko, trţní riziko, operační rizika, riziko likvidity, reputační riziko a strategické riziko. Systém vnitřně stanoveného kapitálu odpovídá velikosti banky a povaze, rozsahu a sloţitosti jí prováděných činností. Kvantifikovatelná rizika jsou vyhodnocena v podobě vnitřně stanovené kapitálové potřeby, pro krytí ostatních typů rizik je vyuţívána zbývající část kapitálových zdrojů. Podstupovaná rizika jsou tak obezřetně pokryta kapitálovými zdroji. Hlavním orgánem banky zodpovědným za tuto oblast je výbor pro řízení aktiv a pasiv (ALCO). ALCO pravidelně monitoruje vývoj a strukturu ekonomického kapitálu, schvaluje strategie řízení ekonomického kapitálu a přístupy k jeho měření. ALCO rovněţ stanovuje akceptovatelnou míru rizika a přijímá rozhodnutí vedoucí k jejímu dodrţení. Kapitálové požadavky celkem Kap. pož. k úvěrovému riziku celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při STA celkem Kap. poţ. k úvěr. riziku při STA k expozicím celkem Kap. poţ. při STA k expoz. vůči centr. vládám a bankám 0 Kap. poţ. při STA k expoz. vůči reg. vládám a míst. orgánům 0 Kap. poţ. při STA k expoz. vůči org.veřejného sektoru a ost. 0 Kap. poţ. při STA k expoz. vůči mezinárodním rozvoj. bankám 0 Kap. poţ. při STA k expoz. vůči mezinárodním organizacím 0 Kap. poţ. při STA k expoz. vůči institucím Kap. poţ. při STA k podnikovým expoz Kap. poţ. při STA k retailovým expoz. 0 Kap. poţ. při STA k expoz. zajištěným nemovitostmi 0 Kap. poţ. při STA k expoz. po splatnosti 0 Kap. poţ. při STA k regulatorně vysoce rizikovým expoz. 0 Kap. poţ. při STA k expoz. v krytých dluhopisech 0 Kap.poţ. při STA k expoz.vůči inst.a podn.- s krátk.ratingem 0 Kap. poţ. při STA k expoz. vůči fondům kolekt. investování 0 Kap. poţ. při STA k ostatním expoz Kap.pož. k pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku celkem Kap. poţ. k trţ. riziku při stand. přístupu (STA) celkem Kap. poţ. při STA k úrokovému riziku 0 Kap. poţ. při STA k akciovému riziku 0 Kap. poţ. při STA k měnovému riziku Kap. poţ. při STA ke komoditnímu riziku 0 Kap. poţ. k trţ. riziku při přístupu zaloţ. na vl. modelech 0 Kap. pož. k operačnímu riziku celkem Kap. poţ. k oper. riziku při BIA Kap. poţ. k oper. riziku při TSA 0 Kap. poţ. k oper. riziku při ASA 0 Kap. poţ. k oper. riziku při AMA 0 Kap. poţ. k riziku angaţovanosti obch. portfolia 0 Kap. poţ k ostatním nástrojům obch. portfolia 0

20 Seznam příloh 1. Organizační struktura Air Bank a.s. k

21 Valná hromada Představenstvo Dozorčí rada Výbor ALCO Výbor pro audit Interní audit CEO Právní a Compliance Retailové bankovnictví Marketing Péče o klienta Řízení rizik a IT Finance Lidské zdroje Prodejní síť Rozvoj bankovních sluţeb PR Kontaktní centrum Řízení úvěrových rizik Řízení operačních rizik Treasury Projekty a analýzy Vzdělávání a rozvoj prodeje Interaktivní média Marketingová komunikace Správa klientských účtů Prevence produktových fraudů a analýzy IT bezbečnost Controlling Aplikační podpora Rozvoj prodejní sítě Internetové bankovnictví Průzkum trhu Platební sluţby Vymáhání Zpracování smluv Účetnictví Analýzy Podpora prodejní sítě Pobočková síť - Čechy Rozvoj vztahů se zákazníky Tvorba cen Produktová strategie Karetní centrum Podatelna Tiskové výstupy IT Uţivatelská podpora Pobočková síť Morava Archiv Budování pobočkové sítě