Active Invest. Rozhodnutí, které vynáší. Obhospodařování typového portfolia

Transkript

1 Rozhodnutí, které vynáší Myslete na svoji budoucnost i na budoucnost svých dětí již nyní. Investujte s renomovanými investičními manažery a směřujte ke své finanční nezávislosti. Aktivně řízená portfolia Active Invest a Baby Invest Vám přináší: výběr ze tří investičních strategií dle Vašich potřeb neustálý dohled profesionálů nad Vaším portfoliem možnost jednorázových i pravidelných vkladů do regionálně rozloženého portfolia špičkových fondů možnost pojištění Vašeho života i zdraví pro případy nepředvídaných událostí Active Invest Obhospodařování typového portfolia Tato Smlouva podléhá obchodním podmínkám platným od Conseq Investment Management, a.s., Burzovní palác, Rybná 682/14, Praha 1, IČO: Tel.: , Bezplatná linka: , Fax: , fondy@conseq.cz

2 Rozhodnutí, které vynáší O společnosti Conseq Investment Management, a.s. Kořeny společnosti Conseq Investment Management sahají do roku 1994, kdy vznikla společnost Conseq Finance. Ta se ve svých počátcích specializovala na obchodování s dluhopisy, později rozšířila spektrum svých činností o obchodování s akciemi, oblast firemních financí a asset management, a v letech byla největším nebankovním obchodníkem s cennými papíry v České republice z pohledu obratu obchodů s cennými papíry. Potřeba oddělit oblast obhospodařování individuálních portfolií a management a distribuci podílových fondů od ostatních činností vedla v roce 2001 k založení společnosti Conseq Investment Management. Tato ryze česká společnost obhospodařuje volné prostředky mnoha podnikům, pojišťovnám, státním institucím, městům, nadacím a podle objemu spravovaného majetku je největším nezávislým investičním manažerem v ČR. Společnost nabízí investiční příležitosti také fyzickým osobám, jimž nabízí nejen jí přímo obhospodařované fondy Conseq Invest a Conseq investiční společnost, ale také kvalitní fondy zahraničních správců (zejména fondy BNP Paribas Investment Partners, C-Quadrat, Credit Suisse, Franklin Templeton, HSBC, ING a další) a celou řadu investičních programů a typových portfolií. Naše další produkty: Classic Invest Máme pro Vás nejlepší fondy renomovaných investičních správců. K dispozici je Vám celá škála fondů různých investičních strategií. Horizont Invest Investiční program životního cyklu, který s tím, jak se postupně přibližuje investiční horizont Vaší investice, zcela automaticky snižuje svou rizikovost a postupně tak zamyká dosažené zisky. Investiční Hypotéka Kombinace hypotečního úvěru s odloženou splátkou jistiny a pravidelného investování do podílových fondů prostřednictvím investičního programu Horizont Invest. Zajištěné produkty V pravidelných intervalech pro Vás připravujeme nabídku zajištěných produktů, které Vám garantují návratnost vložených prostředků ke stanovenému datu s možností podílet se na vývoji akciových trhů či jiného podkladového aktiva.

3 Smlouva o obhospodařování typového portfolia investičních nástrojů (S-OTP-1008) Active Invest Baby Invest* číslo smlouvy: název ÚČTU:... A Smluvní strany Klient: (Klient-dítě) Jméno a příjmení, titul / Obchodní firma: Rodné číslo / IČO: Bankovní spojení: Datum narození: Trvalé bydliště / Sídlo: Ulice, město, PSČ: Telefon: Místo narození: Průkaz totožnosti: OP Pas Číslo: Vydal: Platný do: Zástupce Klienta: Jméno a příjmení, titul: Rodné číslo: Korespondenční adresa: Státní příslušnost: Trvalé bydliště: Ulice, město, PSČ: Muž Žena Investiční manažer: Bankovní spojení: F Podpisy Conseq Investment Management a.s., se sídlem Rybná 682/14, Praha 1, IČO: , zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 7153, Telefon: , Fax , fondy@conseq.cz Název banky: UniCredit Bank Czech Republic a.s. Na Příkopě 858/20, Praha1 SWIFT Kód: BACXCZPP Číslo účtu pro investice v CZK: / 2700 (CZ ) B SPECIFIKACE PROGRAMU Na základě Smlouvy a v souladu s Obchodními podmínkami Klient tímto volí Investiční politiku a Základní měnu portfolia. Investiční politika Konzervativní portfolio dle článku II. Sekce B Obchodních podmínek Vyvážené portfolio dle článku III. Sekce B Obchodních podmínek Dynamické portfolio dle článku IV. Sekce B Obchodních podmínek Poznámka: C JEDNORÁZOVÝ pokyn Na základě Smlouvy a v souladu s Obchodními podmínkami Klient tímto vydává Investičnímu manažerovi Jednorázový pokyn k převzetí Jednorázového vkladu k Obhospodařování podle specifikace uvedené v části B výše. Číslo účtu pro investice v EUR: / 2700 (CZ ) Je možné zvolit pouze jedno portfolio! E Zkrácený zdravotní dotazník k pojištění zproštění od placení PRAVIDELNÝCH VKLADŮ Mám zájem o vznik pojištění zproštění od placení Pravidelných vkladů programu Active Invest dle článků III. až V. sekce D Obchodních podmínek: Pojištění invalidity Životní a úrazové pojištění. V případě programu Baby Invest může vzniknout v souladu s podmínkami uvedenými v sekci C Obchodních podmínek pouze pojištění pro případ smrti zákonného zástupce. Číslo účtu pro investice v USD: / 2700 (CZ ) Klient a Investiční manažer (společně též Smluvní strany ) uzavřeli v souladu s 37a Zákona o cenných papírech tuto smlouvu o obhospodařování portfolia (dále jen Smlouva ), jejíž text je uveden v sekcích H a I na zadní straně tohoto formuláře. Současně s uzavřením Smlouvy Klient vydává Investičnímu manažerovi Jednorázový pokyn uvedený v sekci C a/nebo Trvalý pokyn uvedený v sekci D výše. Klient prohlašuje, že se seznámil se zněním Smlouvy, Sazebníkem a Obchodními podmínkami a výslovně činí veškerá prohlášení a ujištění uvedená v sekci I Smlouvy. Na důkaz souhlasu připojuje svůj podpis. Místo: Datum: Podpis Klienta / Zákonného zástupce Přílohy: 1) Obchodní podmínky; 2) VPP; 3) úředně ověřená plná moc podepsaná statutárním orgánem společnosti (v případě, že Smlouvu nepodepisuje statutární orgán společnosti); 4) úředně ověřená kopie výpisu z obchodního rejstříku; 5) kopie rodného listu Klienta-dítěte nebo doklad jej nahrazující; 6) Rozšířený zdravotní dotazník; 7) Ustanovení obmyšlené osoby G Obchodní zástupce Obchodní zástupce: Obchodní firma, sídlo: IČO: Osobní kód Investičního konsultanta: Základní měna portfolia 1 Máte v současné době léčené či neléčené zdravotní obtíže, jste v pracovní neschopnosti nebo jste sledován nebo léčen pro nejaké onemocnění či úraz nebo jeho následky? Užíváte nějaké léky? Ano Ne 2 Byl(a) jste v posledních 5-ti letech hospitalizován(a)? Byl(a) jste v posledních 5-ti letech buď v pracovní neschopnosti nebo soustavně sledován či léčen déle než 4 týdny? Ano Ne 3 Máte změněnou pracovní schopnost nebo jste v invalidním důchodu? Ano Ne Klient, resp. Zákonný zástupce, prohlašuje, že na otázky č. 1-3 odpovídá pravdivě a úplně dle svého nejlepšího vědomí a svědomí. Klient, resp. Zákonný zástupce, odmítá vyplnit Zkrácený zdravotní dotazník a bere na vědomí, že Pojištění sjednané Investičním manažerem v souladu s Podmínkami investičních programů Active Invest a Baby Invest nevzniká. V případě, že jste na některou z otázek Zkráceného zdravotního dotazníku odpověděli ANO, příp. pokud Vaše Plánovaná vložená částka přesahuje ,- Kč, zvolte prosím také jedno z následujících prohlášení. Klient, resp. Zákonný zástupce, přikládá Rozšířený zdravotní dotazník a prohlašuje, že na všechny otázky v něm obsažené odpověděl pravdivě a úplně dle svého nejlepšího vědomí a svědomí. Klient, resp. Zákonný zástupce, vyplnil Zkrácený zdravotní dotazník, avšak odmítá vyplnit Rozšířený zdravotní dotazník. Výše Jednorázového vkladu v Peněžních prostředcích... Klient uskuteční Jednorázový vklad formou Investičních nástrojů uvedených v příloze D Trvalý pokyn Na základě Smlouvy a v souladu s Obchodními podmínkami Klient tímto vydává Investičnímu manažerovi Trvalý pokyn k převzetí Pravidelného vkladu k Obhospodařování podle specifikace uvedené v části B výše. Klient se zavazuje předávat Investičnímu manažerovi v níže uvedených Časových intervalech níže uvedený Pravidelný vklad, a to po níže uvedenou dobu (Cílová doba trvalého pokynu). Výše Pravidelného vkladu... Cílová doba trvalého pokynu (v letech, min. 5 let))... (počet let) Časový interval pravidelných vkladů: měsíčně čtvrtletně ročně Ujednání o Předplaceném vstupním poplatku k Trvalému pokynu Klient v souladu s článkem V. sekce A. Obchodních podmínek uhradí vstupní poplatek z celé Plánované vložené částky předem (Předplacený vstupní poplatek) a volí následující variantu: Běžnou (Investiční manažer strhne vstupní poplatek z prvních Pravidelných vkladů, a to v každém Časovém intervalu ve výši 75 % z částky Trvalého pokynu uvedeného výše). Expresní (Klient uhradí Předplacený vstupní poplatek najednou společně s prvním Pravidelným vkladem, jinak Investiční manažer strhne Předplacený vstupní poplatek 100% z prvních Vkladů). Plánovaná vložená částka Výše Předpl. vstupního poplatku Zastoupený Investičním konsultantem: Jméno, příjmení, adresa: Rodné číslo / IČO: Telefon: Prohlašuji, že jsem ověřil totožnost Klienta, resp. jeho zástupce, který vlastnoručně podepsal tuto Smlouvu, a to podle průkazu totožnosti a dalších dokladů uvedených výše. Potvrzuji, že se Klient (jeho zástupce) před podpisem Smlouvy seznámil s Obchodními podmínkami, VPP a Sazebníkem, byl mnou upozorněn na možná rizika spojená s investicemi do Investičních nástrojů a informován o Investičním manažerovi, jím poskytovaných investičních službách, režimu ochrany majetku Klienta a pravidlech pro provádění pokynů. Dále potvrzuji, že jsem před převzetím návrhu na uzavření Smlouvy vyhodnotil informace o finančním zázemí, investičních cílech, odborných znalostech a zkušenostech Klienta a sdělil jsem Klientovi jeho klientskou kategorii. * Dle odstavce (4) sekce C Obchodních podmínek může výběr z programu Baby Invest provést pouze Klient-dítě po dosažení osmnáctého roku věku.... Datum... Podpis

4 H Smluvní ujednání (1) Pojmy uvedené v této smlouvě o obhospodařování typového portfolia investičních nástrojů (dále jen Smlouva ) s velkými počátečními písmeny mají pro potřeby této Smlouvy význam definovaný Smlouvou a/nebo obchodními podmínkami Investičního manažera pro obhospodařování typového portfolia investičních nástrojů (dále jen Obchodní podmínky ), jejichž aktuální znění je uvedeno v Příloze č. 1 této Smlouvy. Přílohy Smlouvy tvoří nedílnou součást této Smlouvy. (2) Klient pověřuje Investičního manažera, aby na základě vlastní úvahy Obhospodařoval Klientovo Portfolio. Investiční manažer bude v rámci Obhospodařování obstarávat Obchody svým jménem na účet Klienta, a nebude-li to možné, pak jménem Klienta na účet Klienta. Pověří-li Klient Investičního manažera k Obhospodařování několika Portfolií s odlišnou Investiční politikou, ustanovení této Smlouvy se vztahují na každé z těchto Portfolií. (3) Klient dále pověřuje Investičního manažera, aby prováděl vůči Investičním nástrojům Klienta Úschovu a/nebo Správu. Nebrání-li tomu obecně závazné právní předpisy, Prospekty nebo vnitřní pravidla upravující činnost Převodních míst, Emitentů, Vypořádacích systémů, Registrů a/nebo Správců, budou Investiční nástroje, jejichž Nákup Investiční manažer pro Klienta obstaral, evidovány na majetkových Účtech zákazníků vedených Registry pro Investičního manažera. Nebude-li toto možné, Klient souhlasí a zmocňuje Investičního manažera, aby učinil jeho jménem úkony nutné k otevření majetkových Účtů vlastníka pro Klienta u dotčených Registrů, případně jeho jménem uzavřel příslušné smlouvy, jejichž obsahem bude vypořádání Obchodů, vedení evidence Investičních nástrojů a/nebo jejich Úschova a Správa, a to za podmínek na trhu obvyklých. (4) Investiční manažer toto pověření dle odstavců (2) a (3) za podmínek stanovených touto Smlouvou přijímá a zavazuje se, že bude vynakládat přiměřené úsilí, které lze na něm spravedlivě požadovat, aby dosáhl investičního cíle specifikovaného Klientem vybranou Investiční politikou, avšak v žádném případě Klientovi za dosažení investičního cíle neručí. Investiční manažer je povinen při výkonu povinností stanovených touto Smlouvou jednat v souladu s platnými právními předpisy, Smlouvou, Obchodními podmínkami a Klientem zvolenou Investiční politikou. Odchýlit se od Investiční politiky může Investiční manažer pouze po předchozím písemném souhlasu Klienta. Za nedodržení Investiční politiky (porušení této Smlouvy) se výslovně nepovažují případy: a) kdy k odchýlení od Investiční politiky došlo v důsledku tržních pohybů cen Investičních nástrojů; nebo b) kdy k odchýlení od Investiční politiky došlo v důsledku okolností či skutečností na straně Emitentů, o kterých Investiční manažer v době obstarání Obchodu nevěděl; nebo c) kdy k odchýlení od Investiční politiky došlo bez zřejmého úmyslu Investičního manažera a Investiční manažer uvedl skutečný stav do souladu s Investiční politikou bez zbytečného odkladu poté, co se o tom dozvěděl či dozvědět měl a mohl; nebo d) kdy k odchýlení od Investiční politiky došlo v důsledku převzetí Finanční aktiv k Obhospodařování, výběru Finančních aktiv z Obhospodařování nebo změny Investiční politiky a Investiční manažer uvedl skutečný stav do souladu s Investiční politikou nejpozději do 1 měsíce ode dne, kdy k odchýlení došlo. Investiční manažer není při Obhospodařování Portfolia povinen brát zřetel na daňovou pozici Klienta (optimalizovat daňové zatížení). (5) Pověření Investičního manažera dle odstavců (2) a (3) nabývá účinnosti k Datu zahájení obhospodařování. Pověření Investičního manažera dle odstavce (2) pozbývá účinnosti v okamžiku výběru resp. výpovědi veškerých Finančních aktiv z Obhospodařování v souladu s článkem VII. sekce A Obchodních podmínek nebo ukončením této Smlouvy. Pověření Investičního manažera dle odstavce (3) pozbývá účinnosti teprve okamžikem převodu, resp. předání, Investičních nástrojů Klienta jinému Správci v souladu s odstavcem (3) článku VIII. sekce A Obchodních podmínek. (6) Klient bere na vědomí a souhlasí s tím, že Investiční manažer je oprávněn pokyny prováděné na účet Klienta sdružit s pokyny prováděnými na účty dalších svých klientů, a že pokud k takovémuto sdružení dojde, zajistí Investiční manažer rozdělení nakoupených / prodaných Investičních nástrojů mezi všechny klienty, na jejichž účty byly takto sdružené pokyny provedeny, a to podle poměrů částek určených k nákupu / prodeji Investičních nástrojů na účty jednotlivých klientů. Investiční manažer je dále oprávněn v rámci Obhospodařování prodat Klientovi Investiční nástroje ze svého majetku nebo je od Klienta koupit. Investiční manažer je též oprávněn použít ke splnění svých povinností souvisejících s Obhospodařováním, s Úschovou a/nebo Správou Investičních nástrojů třetích osob. Při jejich výběru je povinen postupovat s odbornou péčí. (7) Za činnosti podle této Smlouvy náleží Investičnímu manažerovi odměna skládající se z poplatků stanovených platným Sazebníkem, nedohodnou-li se Smluvní strany jinak. Klient je dále povinen uhradit Investičnímu manažerovi Náklady a Roční pojistné. (8) Investiční manažer je oprávněn si ponechat odměny, které jsou mu hrazeny Emitenty Investičních nástrojů nebo osobami pověřenými Emitenty (administrátoři, distributoři atd.) za služby při administraci úpisů, zpětných odkupů, prodejů a nákupů Investičních nástrojů a při vedení příslušných evidencí. (9) Investiční manažer se zavazuje písemně informovat Klienta o uskutečněných Obchodech a stavu Investičního účtu, a to v souladu s článkem X. sekce A Obchodních podmínek. (10) Investiční manažer neodpovídá za škody způsobené jednáním Klienta či třetích stran a za škody vzniklé v důsledku okolností vylučujících odpovědnost. Smluvní strany za takové okolnosti považují rovněž okolnosti na straně třetích stran, zejména Obchodních zástupců, Investičních konsultantů, Převodních míst, Emitentů, Vypořádacích systémů, Registrů a/nebo Správců, které Investičnímu manažerovi znemožňují řádné plnění jeho povinností podle této Smlouvy. Investiční manažer neodpovídá za pokles Tržní hodnoty Investičních nástrojů nebo za nedosažení očekávaného výnosu nebo kapitálového zhodnocení. Investiční manažer rovněž neodpovídá za porušení svých povinností podle této Smlouvy, pokud toto porušení bylo způsobeno třetí osobou, včetně třetí osoby, kterou Investiční manažer pověřil plněním některé ze svých povinností podle této Smlouvy, pokud Investiční I prohlášení klienta, resp. zákonného zástupce manažer při výběru takové osoby postupoval s odbornou péčí. (11) Tato Smlouva se uzavírá na dobu neurčitou a může být ukončena: a) písemnou dohodou Smluvních stran; b) písemnou výpovědí kterékoli Smluvní strany s měsíční výpovědní lhůtou zaslanou druhé Smluvní straně, a to i bez udání důvodu. Výpovědní lhůta začíná běžet prvního dne měsíce následujícího po doručení výpovědi; c) písemným odstoupením od Smlouvy jednou Smluvní stranou v případě jejího podstatného porušení druhou Smluvní stranou, a to ke dni doručení písemnosti o odstoupení druhé Smluvní straně. Dnem doručení se pro tyto případy rozumí třetí pracovní den následující po odeslání písemnosti, není-li prokázán opak. Smluvní strany se zavazují, že v případě ukončení této Smlouvy v co nejkratší době vyrovnají své vzájemné závazky z této Smlouvy. Nebude-li to z objektivních důvodů možné, zůstanou v takovémto případě v platnosti veškerá ustanovení této Smlouvy a Obchodních podmínek, která upravují nebo se vztahují k vypořádání předmětných závazků. Klient je povinen nejpozději do 30 dní od ukončení Smlouvy písemně oznámit Investičnímu manažerovi osobu Správce, kterému má Investiční manažer Investiční nástroje vedené na Investičním účtu Klienta převést, resp. předat. Neučiní-li tak, je Investiční manažer oprávněn Investiční nástroje Klienta prodat. Utržené peníze pak Klientovi vyplatí. (12) Není-li Klient v době právního úkonu podle předchozího odstavce plně způsobilý k právním úkonům, musí být Investičnímu manažerovi doložen originál nebo úředně ověřená kopie rozhodnutí soudu o schválení tohoto právního úkonu Klienta ve smyslu 28 Občanského zákoníku. U nezletilých Klientů není schválení soudem vyžadováno v případě hodnoty Investičních nástrojů a Peněžních prostředků, jež jsou předmětem právního úkonu, nižší než ,- Kč (v případě více právních úkonů se limit vztahuje k součtu jejich hodnoty za posledních 6 měsíců), bude-li doložen písemný souhlas druhého z rodičů s právním úkonem, který v zastoupení Klienta činí jeden z rodičů (nebyla-li rodičovská zodpovědnost upravena jinak). Tento odstavec se obdobně použije i na Avízo o výběru. (13) Klient tímto současně zmocňuje Investičního manažera, aby jménem Klienta činil všechny právní úkony nezbytné k plnění této Smlouvy. Klient se zavazuje, že v případě potřeby vystaví Investičnímu manažerovi bez zbytečného odkladu další písemnou plnou moc k úkonům souvisejícím s plněním této Smlouvy. (14) Klient tímto uděluje souhlas Investičnímu manažerovi a osobám Investičním manažerem pověřeným ke zpracovávání osobních údajů Klienta v rozsahu jméno a příjmení, datum narození, korespondenční adresa, telefon a za účelem nabídky produktů a služeb Investičního manažera Klientovi. Klient tímto dále uděluje Investičnímu manažerovi souhlas s poskytováním údajů z Klientova Investičního účtu Obchodním zástupcům a Investičním konsultantům. Investiční manažer může uvedené údaje předat třetím osobám v tuzemsku i v zahraničí (zejména Emitentovi, Obchodnímu zástupci, Investičnímu konsultantovi a Pojistiteli) za účelem nabízení produktů a služeb. Souhlas podle tohoto odstavce Klient uděluje na dobu, po kterou mu budou poskytovány služby některou z uvedených osob, a může být kdykoliv odvolán. (15) Tato Smlouva se řídí právním řádem České republiky. Práva a povinnosti Smluvních stran neupravené touto Smlouvou se řídí Obchodními podmínkami, jež tvoří nedílnou součást Smlouvy. K řešení sporů z této Smlouvy nebo s ní souvisejících jsou příslušné soudy České republiky. Tuto Smlouvu lze měnit pouze písemnou dohodou Smluvních stran. (16) Obchodní podmínky je možné změnit pouze na základě dohody Klienta a Investičního manažera. Klient a Investiční manažer se dohodli na dále uvedeném postupu jejich změny. Investiční manažer navrhne Klientovi změnu Obchodních podmínek z důvodu změny právního nebo podnikatelského prostředí relevantního pro činnost Investičního manažera podle této Smlouvy, a to zveřejněním úplného znění nových Obchodních podmínek v sídle a na webových stránkách Investičního manažera, o čemž Klienta písemně informuje nejméně 30 dní před navrhovaným datem účinnosti nových Obchodních podmínek. Pokud Klient písemně Investičnímu manažerovi nesdělí svůj nesouhlas s navrhovanou změnou Obchodních podmínek nejpozději v pracovní den předcházející navrženému dni účinnosti, platí, že navrženou změnu Obchodních podmínek přijal. V případě, že Klient vysloví svůj nesouhlas s navrženou změnou Obchodních podmínek, je Investiční manažer oprávněn vypovědět tuto Smlouvu. (17) Tento návrh Klienta Investičnímu manažerovi na uzavření Smlouvy je neodvolatelný po dobu 30 dní. Návrh zaniká, nepřijme-li jej Investiční manažer ve lhůtě 90 dnů od jeho obdržení. V případě, že Investiční manažer návrh přijme, převezme první Vklad a přijetí návrhu Klientovi potvrdí na prvním Potvrzení o převzetí. Smlouva je uzavřena dnem doručení prvního Potvrzení o převzetí v souladu s článkem III., resp. IV., sekce A Obchodních podmínek Klientovi, a to s účinností ke dni úhrady Peněžních prostředků k prvnímu Vkladu Klientem na Bankovní účet. Dnem doručení Potvrzení o převzetí se rozumí třetí pracovní den následující po jeho odeslání, není-li Klientem prokázán opak. (1) Klient tímto v souvislosti s podpisem Smlouvy prohlašuje a ujišťuje Investičního manažera, že: a) je osobou mající právní způsobilost k uzavření Smlouvy a plnění závazků z ní vyplývajících; b) uzavřením Smlouvy, plněním povinností a výkonem práv z ní vyplývajících neporušuje právní předpisy ani jakékoli závazkové vztahy, jimiž je vázán; c) neexistují ani nehrozí žádné okolnosti, jako např. insolvenční řízení, jehož předmětem je úpadek nebo hrozící úpadek Klienta, soudní, rozhodčí nebo správní řízení, likvidace apod., které by zabránily Klientovi v plnění jeho závazků ze Smlouvy; d) Finanční aktiva Klienta, která předává Investičnímu manažerovi k Obhospodařování, nepocházejí z trestné činnosti a že se jedná o Finanční aktiva nabytá v souladu s právními předpisy; e) si je vědom povinností Investičního manažera podle Zákona proti legalizaci výnosů z trestné činnosti zahrnujících mimo jiné povinnost identifikace a kontroly Klienta a přezkoumávání zdrojů Peněžních prostředků; f) veškeré informace, které Investičnímu manažerovi a/nebo Obchodnímu zástupci a/nebo Investičnímu konsultantovi poskytl v souvislosti s uzavřením a plněním Smlouvy, jsou úplné, přesné a pravdivé. (2) Klient tímto potvrzuje, že byl Investičním manažerem a/nebo Obchodním zástupcem a/nebo Investičním konsultantem před podpisem Smlouvy přehledně, jasně a srozumitelně informován o: a) osobě Investičního manažera a výkonu dohledu nad Investičním manažerem Českou národní bankou; b) investičních službách, které Investiční manažer poskytuje; c) investičních nástrojích, kterých se investiční služba podle Smlouvy týká; d) možných rizicích, která mohou být spojena s investiční službou a investičními nástroji podle Smlouvy; e) způsobu výpočtu konečné ceny investiční služby, tj. se Sazebníkem a způsobem stanovení výše Nákladů; f) režimu ochrany majetku Klienta včetně informace o záručním systému zabezpečovaném Garančním fondem obchodníků s cennými papíry ( GFO ); g) obsahu závazkového vztahu podle této Smlouvy; h) své zákaznické kategorii; i) pravidlech Investičního manažera pro provádění pokynů; j) tom, že Investiční manažer není členem žádných Vypořádacích systémů; k) zásadách vyřizování reklamací a stížností; l) tom, že veškerá komunikace mezi Klientem a Investičním manažerem týkající se Obhospodařování bude zaznamenávána a v souladu s právními předpisy uchovávána. Klient podpisem Smlouvy uděluje ve smyslu 15f písm. c) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu souhlas s poskytováním informací uvedených v předchozí větě pod písmeny a) až g) a i) způsobem umožňujícím dálkový přístup a dále podle 45 vyhlášky č. 237/2008 Sb., o podrobnostech některých pravidel při poskytování investičních služeb, v platném znění souhlas s pravidly provádění Pokynů a s prováděním Pokynů mimo regulovaný trh či mnohostranný obchodní systém. Klient tímto dále potvrzuje, že informoval Investičního manažera a/nebo Obchodního zástupce a/nebo Investičního konsultanta o svém finančním zázemí, svých odborných znalostech a zkušenostech v oblasti investic a investičních cílech, kterých chce předáním Finančních aktiv Investičnímu manažerovi k Obhospodařování dosáhnout. (3) Klient dále prohlašuje, že si je vědom, že předpokládané či možné výnosy plynoucí z Obhospodařování Portfolia nejsou zaručené a že nemusí být zaručena ani návratnost Finančních aktiv předaných k Obhospodařování. V souvislosti s tím si je vědom, že informace mu poskytnuté Investičním manažerem a/nebo Obchodním zástupcem a/nebo Investičním konsultantem o minulé výkonnosti portfolií Obhospodařovaných Investičním manažerem či jednotlivých Investičních nástrojů slouží pouze pro informaci a nejsou zárukou jakéhokoli budoucího výnosu a že Tržní hodnota jednotlivých Investičních nástrojů v Portfoliu stejně jako Tržní hodnota Portfolia jako celku může v čase jak růst, tak i klesat. (4) Klient dále prohlašuje, že Smlouvu uzavírá a Pokyn(y) podává vlastním jménem a nikoliv za třetí osobu (to neplatí, je-li Smlouva uzavírána zákonným zástupcem za Klienta, který není plně způsobilý k právním úkonům, např. za Klienta-dítě), že není státním příslušníkem USA a že žádné Investiční nástroje, které na základě Smlouvy nabude, nemá v úmyslu převést na nikoho, kdo je státním příslušníkem USA. (5) Klient fyzická osoba prohlašuje, že byl Investičním manažerem a/nebo Obchodním zástupcem a/nebo Investičním konsultantem: a) poučen o ochraně svých osobních údajů na základě Zákona o ochraně osobních údajů; b) informován, že Investiční manažer je podle 5 odst. 2 Zákona o ochraně osobních údajů oprávněn za účelem plnění Smlouvy a dodržování právních povinností Investičního manažera i bez souhlasu Klienta shromažďovat a zpracovávat sám nebo prostřednictvím Investičním manažerem pověřeného zpracovatele osobní údaje Klienta v rozsahu ve Smlouvě uvedených osobních údajů, a to od okamžiku jejich sdělení Investičnímu manažerovi do doby trvání povinností Investičního manažera podle 17 Zákona o podnikání na kapitálovém trhu a 16 Zákona proti legalizaci výnosů z trestné činnosti; c) upozorněn, že může souhlas ve smyslu odstavce (14) sekce G Smlouvy odmítnout udělit. Klient právnická osoba prohlašuje, že: a) je právnickou osobou řádně založenou a existující; b) uzavření Smlouvy ze strany Klienta bylo řádně schváleno v souladu s jeho vnitřními pravidly upravujícími proces příjímání rozhodnutí; c) po uzavření Smlouvy budou závazky Klienta z ní vyplývající platné a vynutitelné; d) osoba nebo osoby podepisující Smlouvu jménem Klienta a udělující jménem Klienta Pokyny má nebo mají plnou způsobilost Klienta zavazovat ve vztahu k závazkům vyplývajícím pro Klienta ze Smlouvy. (6) Klient se zavazuje: a) oznámit Investičnímu manažerovi bez zbytečného odkladu všechny změny údajů o své osobě uvedených v sekci A Smlouvy; b) poskytnout zde obsažená prohlášení a záruky znovu, kdykoli o ně Investiční manažer požádá, a na vyžádání taktéž poskytnout potvrzení nebo doklady, které může Investiční manažer požadovat k ověření daných prohlášení; c) ihned Investičního manažera uvědomit, dozví-li se, že zde uvedená prohlášení a záruky nejsou již nadále ve všech ohledech přesné, úplné a pravdivé; d) nahradit Investičnímu manažerovi, Převodním místům, Emitentům, Vypořádacím systémům, Registrům, Správcům, Obchodnímu zástupci, Investičnímu konsultantovi, Pojistiteli či ostatním investorům veškeré případné škody, které jim všem společně nebo kterémukoli z nich jednotlivě vzniknou z důvodu, že uvedené záruky a prohlášení nebudou ve všech ohledech pravdivá, úplná nebo pokud budou zavádějící. (7) Klient, resp. Zákonný zástupce, prohlašuje, že souhlasí s tím, aby Investiční manažer zpracovával sám nebo prostřednictvím Investičním manažerem pověřeného zpracovatele citlivé údaje Klienta v rozsahu ve Smlouvě a v Rozšířeném zdravotním dotazníku (je-li vyplněn) uvedených citlivých údajů. Klient, resp. Zákonný zástupce, prohlašuje, že souhlasí s tím, aby Pojistitel zpracovával jeho osobní a citlivé údaje ve smyslu Zákona o ochraně osobních údajů, a že byl poučen o svých právech vyplývajících z tohoto zákona. Klient, resp. Zákonný zástupce, dále tímto zmocňuje Pojistitele k nahlédnutí do úředních, lékařských či jiných podkladů a podkladů jiných pojišťoven v souvislosti s uzavřením pojištění podle Smlouvy a s vyřizováním pojistných událostí. Tímto zmocněním Klient, resp. Zákonný zástupce, zprošťuje dotazované instituce povinnosti zachovávat mlčenlivost, a to i na dobu po jeho smrti. Klient, resp. Zákonný zástupce, souhlasí, aby Pojistitel podle potřeby zjišťoval jeho zdravotní stav. Klient, resp. Zákonný zástupce, dále prohlašuje, že všechny lékaře a zdravotnická zařízení, kteří jej léčili nebo s nimiž svůj stav konzultoval zbavuje povinnosti zachovávat mlčenlivost vůči Pojistiteli. Na základě tohoto prohlášení je zmocňuje k vyhotovení a vydání lékařských zpráv, výpisu ze zdravotní dokumentace. Prohlášení v tomto odstavci (7) činí Klient, resp. Zákonný zástupce, pouze v případě, že na základě Obchodní podmínek vznikne Pojištění AI, resp. Pojištění BI. (8) Klient bere na vědomí, že Investiční manažer není při Obhospodařování Portfolia dle této Smlouvy povinen přihlížet k daňové pozici Klienta. Provedené Obchody mohou mít vliv na jeho daňový základ a mohou zakládat povinnost uhradit daň z příjmu. V případě jakýchkoliv pochybností by měl Klient konzultovat daňové důsledky Obchodů uskutečněných v rámci Obhospodařování s daňovým poradcem. (9) Uzavírá-li se Smlouva na dálku tak, jak je stanoveno v článku XI. sekce A Obchodních podmínek, potvrzuje dále Klient, který je fyzickou osobou a který při uzavírání a plnění Smlouvy nejedná v rámci své obchodní nebo jiné podnikatelské činnosti, že mu byly s dostatečným předstihem před uzavřením Smlouvy poskytnuty informace o Investičním manažerovi, o poskytované službě, o Smlouvě a o možných způsobech mimosoudního řešení sporů nebo možných náhradách z GFO v souladu s 54b Občanského zákoníku a že mu byl Investičním konsultantem sdělen titul, na základě kterého jedná Obchodní zástupce a/nebo Investiční konsultant s Klientem. Klient souhlasí s tím, aby komunikace mezi ním a Investičním manažerem během trvání Smlouvy probíhala v českém jazyce a aby mu smluvní podmínky a další informace podle 54b Občanského zákoníku byly poskytnuty rovněž v českém jazyce. (10)Klient prohlašuje, že si je vědom a byl Investičním manažerem před podpisem Smlouvy informován, že Klient plně nese úvěrové riziko banky nebo jiné úvěrové instituce, u níž budou uloženy peněžní prostředky Klienta, které Klient svěří Investičnímu manažerovi za účelem poskytnutí investiční služby podle Smlouvy resp. které Investiční manažer při poskytování investiční služby pro Klienta získá. V případě selhání této banky nebo jiné úvěrové instituce Klient nemá právo požadovat vydání těchto peněžních prostředků od Investičního manažera.

5 Příloha 1: Obchodní podmínky pro obhospodařování typového portfolia investičních nástrojů (OP-OTP-1111) (platné od 01/11/2011) D PODMÍNKY INVESTIČNÍHO PROGRAMU ACTIVE INVEST S POJIŠTĚNÍM (POKRAČOVÁNÍ) (7) Po dobu trvání Pojištění AI bude Investiční manažer ročně účtovat na vrub Investičního účtu Klienta Roční pojistné. Roční pojistné za první rok je splatné do deseti dnů ode dne vzniku Pojištění AI a za každý další rok do deseti dnů ode dne každého výročí vzniku Pojištění AI. Dojde-li k předčasnému ukončení Pojištění AI (dle odstavce (4)), není Investiční manažer povinen Klientovi již uhrazené Roční pojistné vrátit, a to ani jeho poměrnou část. Dojde-li k snížení Pojistné částky z důvodu Modifikace Trvalého pokynu nebo z důvodu uzavření Smlouvy a vydání Trvalého pokynu pro Klientadítě v rámci investičního programu BI nebo Jiného dětského investičního programu, Investiční manažer je povinen vrátit Klientovi poměrnou část již uhrazeného Ročního pojistného za běžný rok a v následujícím období účtovat Roční pojistné ve výši odpovídající snížené Pojistné částce. Dojde-li k zvýšení Pojistné částky z důvodu Modifikace Trvalého pokynu, Investiční manažer je oprávněn Klientu strhnout doplatek poměrné části uhrazeného Ročního pojistného za běžný rok a v následujícím období účtovat Roční pojistné ve výši odpovídající zvýšené Pojistné částce. (8) Nastane-li pojistná událost, Klient, resp. osoba obmyšlená, resp. zástupce Klienta, je povinen ji bez zbytečného odkladu písemně nahlásit Pojistiteli. III. POJIŠTĚNÍ INVALIDITY (1) Pojištění invalidity se vztahuje na všechny Klienty investičního programu AIP, kteří splnili podmínky uvedené v odstavci (5) článku II. výše. (2) Pokud je Klientovi, na něhož se v souladu s tímto článkem vztahuje Pojištění invalidity, v průběhu trvání tohoto pojištění přiznán podle předpisů o sociálním zabezpečení invalidní důchod pro invaliditu třetího stupně, nejdříve však po 2 letech od začátku Pojištění invalidity, je Pojistitel povinen poskytovat ve prospěch Investičního účtu Klienta v Časových intervalech stanovených v Trvalém pokynu plnění uvedené v odstavci (5), a to po dobu, po kterou invalidní důchod pro invaliditu třetího stupně Klient pobírá, nejdéle však do Řádného konce pojištění. Splnění podmínky 2 let dle předešlé věty se nevyžaduje, pokud byl invalidní důchod pro invaliditu třetího stupně přiznán výlučně v důsledku úrazu, k němuž došlo nejdříve po začátku Pojištění invalidity. Úraz musí splňovat podmínky uvedené ve VPP pro úrazové pojištění platné v době sepsání návrhu Smlouvy, které jsou součástí Smlouvy. Pojistnou událostí je přiznání invalidního důchodu pro invaliditu třetího stupně. (3) Dnem přiznání invalidního důchodu pro invaliditu třetího stupně se rozumí den uvedený ve výroku rozhodnutí oprávněného orgánu jako den, od něhož se přiznává invalidní důchod pro invaliditu třetího stupně. Pojistitel začne poskytovat plnění uvedené v odstavci (2) výše ode dne nejbližší splatnosti Pravidelného vkladu po datu přiznání invalidního důchodu pro invaliditu třetího stupně. Od tohoto data Klient není povinen plnit povinnost uvedenou v odst. (1) článku IV. sekce A Obchodních podmínek vyplývající z Trvalého pokynu, to jest předávat v Časových intervalech Investičnímu manažerovi Pravidelné vklady, a to po dobu, po kterou invalidní důchod pro invaliditu třetího stupně pobírá. (4) Klient, který je příjemcem plnění uvedeného v odstavci (2) výše je povinen neprodleně informovat Pojistitele o případném odnětí invalidního důchodu pro invaliditu třetího stupně, dále je povinen na žádost Pojistitele prokázat, že je mu invalidní důchod pro invaliditu třetího stupně dále vyplácen, případně je povinen podrobit se ověření zdravotního stavu. Je-li Klientovi odňat invalidní důchod pro invaliditu třetího stupně, Klient je povinen opět začít platit Pravidelné vklady, a to od data první splatnosti Pravidelného vkladu následujícího po dni odnětí invalidního důchodu pro invaliditu třetího stupně. (5) Výše náhrady Pravidelného vkladu (pojistné plnění), kterou je Pojistitel povinen v případě, že nastane pojistná událost, vyplácet v Časových intervalech ve prospěch Investičního účtu Klienta, se rovná tomuto vztahu: Náhrada Pravidelného vkladu = Pojistná částka Pojištění invalidity / Suma vkladů do konce pojištění * Suma zbývajících vkladů AI / Počet zbývajících vkladů. Náhrady Pravidelného vkladu začne Pojistitel vyplácet ve prospěch Investičního účtu Klienta ihned po skončení šetření pojistné události Pojistitelem a po předložení následujících podkladů: kopie Klientem řádně podepsané Smlouvy a Trvalého pokynu, kopie Rozhodnutí České správy sociálního zabezpečení o přiznání invalidního důchodu pro invaliditu třetího stupně s uvedením přesného data, od kdy je invalidní důchod pro invaliditu třetího stupně přiznán, kopie Záznamu Okresní správy sociálního zabezpečení o jednání k posouzení zdravotního stavu ve smyslu zákona o důchodovém pojištění, praktickým lékařem Klienta vyplněného formuláře Lékařská zpráva. (6) Sazba Ročního pojistného za Pojištění invalidity je 0,17% z Pojistné částky Pojištění invalidity. IV. ŽIVOTNÍ POJIŠTĚNÍ (1) Životní pojištění je pro Klienty investičního programu AIP volitelné a vztahuje se pouze na ty Klienty investičního programu AIP, kteří v návrhu Smlouvy vyznačili, že mají zájem o vznik Životního pojištění, a zároveň splnili podmínky uvedené v odstavci (5) článku II. výše. (2) V případě smrti Klienta, na něhož se v souladu s tímto článkem vztahuje Životní pojištění, vyplatí Pojistitel dle VPP ve prospěch obmyšlené osoby uvedené Klientem v příloze Smlouvy, a není-li v příloze Smlouvy tato osoba uvedena, pak ve prospěch Investičního účtu Klienta, částku rovnající se tomuto vztahu: Výše pojistného plnění = Pojistná částka Životního pojištění* Suma zbývajících vkladů / Suma vkladů do konce pojištění. Pojistné plnění vyplatí Pojistitel ve prospěch osoby obmyšlené, nebo neustanovil-li Klient osobu obmyšlenou, potom ve prospěch Investičního účtu Klienta ihned po skončení šetření pojistné události Pojistitelem a po předložení následujících podkladů: kopie Klientem řádně podepsané Smlouvy a Trvalého pokynu, vyplněného oznámení o škodě, ověřené kopie úmrtního listu, byla li pojistná událost šetřena Policií ČR Usnesení Policie ČR, výpisu z dokumentace praktického lékaře zemřelého, podrobné zprávy lékaře, který zemřelého naposledy léčil, nebo jiného lékařského nebo úředního osvědčení. Osvědčení musí obsahovat příčinu smrti, počátek a průběh smrtelného onemocnění pojištěného nebo bližší okolnosti jeho smrti. (3) Sazba Ročního pojistného za Životní pojištění je 0,15% z Pojistné částky Životního pojištění. (4) V případě, že Klient uzavřel před vznikem Životního pojištění nebo uzavře po vzniku Životního pojištění za Klienta-dítě Smlouvu k investičnímu programu BI nebo k Jinému dětskému investičnímu programu a součet Sumy vkladů do konce pojištění, Souhrnné pojistné částky ve smyslu odstavce (2) sekce C Obchodních podmínek a souhrnné pojistné částky vyplývající z Jiného dětského investičního programu přesáhne Limitní výši pro pojistnou částku, Pojistná částka Životního pojištění se snižuje takto: Pojistná částka Životního pojištění = Limitní výše pro pojistnou částku Souhrnná pojistná částka Pojištění BI - souhrnná pojistná částka Jiného dětského investičního programu. V. ÚRAZOVÉ POJIŠTĚNÍ (1) Úrazové pojištění je pro Klienty investičního programu AIP volitelné a vztahuje se pouze na ty Klienty investičního programu AI, kteří v návrhu Smlouvy vyznačili, že mají zájem o vznik Úrazového pojištění, a zároveň splnili podmínky uvedené v odstavci (5) článku II. výše. (2) Pokud Klient, na něhož se v souladu s tímto článkem vztahuje Úrazové pojištění, utrpí v průběhu trvání tohoto pojištění úraz, který zanechá trvalé následky ve výši nad 50% dle oceňovací základní tabulky A Pojistitele (úraz musí splňovat požadavky uvedené ve VPP pro úrazové pojištění platné v době sepsání návrhu Smlouvy, které jsou součástí Smlouvy), Pojistitel dle VPP nad rámec plnění vyplývajícího z Pojištění invalidity vyplatí ve prospěch Investičního účtu Klienta částku rovnající se tomuto vztahu: Výše pojistného plnění = Pojistná částka Úrazového pojištění * Suma zbývajících vkladů / Suma vkladů do konce pojištění. Pojistné plnění vyplatí Pojistitel ve prospěch Investičního účtu Klienta ihned po skončení šetření pojistné události Pojistitelem. Pojistitel je povinen provést šetření pojistné události bez zbytečného odkladu poté, co obdržel od Klienta písemné oznámení, v němž Klient uvede číslo smlouvy, jméno, příjmení a popis trvalých následků spolu s kopií Klientem řádně podepsané Smlouvy a Trvalého pokynu, na základě čehož si Pojistitel vyžádá od Klienta potřebné podklady pro likvidaci pojistné události. (3) Sazba Ročního pojistného za Úrazové pojištění je 0,03% z Pojistné částky Úrazového pojištění. Důležitá upozornění (pokračování) B INFORMACE O INVESTIČNÍCH NÁSTROJÍCH A POUČENÍ O RIZICÍCH INVESTIC DO INVESTIČNÍCH NÁSTROJŮ (POKRAČOVÁNÍ) RIZIKA SPOJENÁ S POUŽÍVÁNÍM DERIVÁTŮ PRO ÚČELY ZAJIŠTĚNÍ Conseq používá pro účely zajištění některých finančních rizik deriváty FRA, swapy, futures, opce. Společným rizikem použití těchto investičních nástrojů k zajištění hodnoty Portfolia může být nedokonalá korelace ceny derivátu a cen investičních nástrojů v Portfoliu, jež jsou zajišťovány (toto riziko je významné především u futures a opcí na akciové indexy). V případě nákupu opcí dále hrozí riziko neočekávaného vývoje cen zajišťovaných instrumentů, což může mít za následek, že opce nebude využita a prostředky na její zakoupení byly vynaloženy zbytečně. Při zajištění finančních rizik pomocí FRA, swapů a futures riziko neočekávaného vývoje cen zajišťovaných nástrojů znamená ztrátu z držby daného derivátu Portfolio tak neparticipuje na příznivém (neočekávaném) vývoji cen zajišťovaných nástrojů. RIZIKA ROZVÍJEJÍCÍCH SE TRHŮ Je-li část investice alokována do investičních nástrojů emitovaných nebo Podílových listů Fondů investujících v zemích s nově se rozvíjejícím tržním hospodářstvím (dále jen Země s rozvíjejícím se trhem ), může být vystaven těmto dalším rizikovým faktorům: Politické a hospodářské faktory: V některých Zemích s rozvíjejícím se trhem existuje větší než obvyklé riziko zestátnění, vyvlastnění, případně zdanění konfiskační povahy všechny tyto potenciální faktory mohou negativně ovlivnit hodnotu investic realizovaných v takových zemích. Zemím s rozvíjejícím se trhem mohou také hrozit vyšší než obvyklá rizika politických změn, státních regulací, sociální nestability nebo negativního zahraničněpolitického vývoje (včetně války), což vše může negativně poznamenat ekonomiku daných zemí a tím i hodnotu investic v nich realizovaných. Země s rozvíjejícím se trhem mohou být také ve velké míře závislé na mezinárodním obchodu a mohou tedy být postiženy obchodními bariérami (překážkami volného obchodu), řízenými zásahy do vzájemných směnných kurzů měn a jinými protekcionistickými opatřeními. Právní otázky: Legislativní rámec, kterým je v Zemích s rozvíjejícím se trhem upravena problematika koupě a prodeje investic a problematika výnosů z takových investic plynoucích, může být ve fázi rozvoje a neprověřený praxí, proto může být obtížně předvídatelné, jak soudy a správní orgány v těchto zemích budou reagovat na otázky, které vyplynou z investování v takových zemích. Rizika protistran a likvidita: Není zaručeno, že pro investice v Zemích s rozvíjejícím se trhem bude existovat trh, nebo existuje-li lokální trh, není jisté, že bude existovat i bezpečný způsob vypořádání obchodů, který by v případě prodeje umožnil vyhnout se rizikům protistrany kupujícího. Existuje-li pro danou investici trh, může se stát, že tento trh bude značně nelikvidní. Nedostatek likvidity může negativně ovlivnit hodnotu investic, případně může znesnadnit prodej takových investic. Riziko, že protistrany nesplní své závazky z uzavřených obchodů, je v Zemích s rozvíjejícím se trhem vyšší než obvyklé. Vypořádání: V Zemích s rozvíjejícím se trhem může chybět záruka fungování systému zajišťujícího vypořádání obchodů, platby a registraci převodů; může být i nejisté, zda systém registrující investiční nástroje bude solventní, nebo že v tomto systému bude náležitě vedena registrace vlastníka investičních nástrojů. V důsledku nedostatků, jimiž v mnoha Zemích s rozvíjejícím se trhem trpí poštovní a bankovní systém, navíc nelze považovat za zaručené, že budou plně realizována všechna oprávnění a nároky (včetně nároků na dividendy a úroky) vyplývající z investičních nástrojů. Custody: Místní custody služby jsou v mnoha Zemích s rozvíjejícím se trhem nedostatečně rozvinuté a obchodování na trzích těchto zemí je spojeno s transakčními a custody riziky. Za určitých okolností se může stát, že nebude možné některé z investic získat zpět. K tomu může dojít přičiněním nebo opomenutím (sub)custodiana, případně v důsledku jeho likvidace, úpadku nebo platební neschopnosti. Nejsou vyloučena ani transakční, resp. custody rizika v důsledku uplatnění zpětné účinnosti nově přijatého zákona (retroaktivita) nebo v důsledku trestné činnosti (zejména zpronevěry) či nesprávně provedené registrace právního nároku. Náklady, které investor vynakládá při investování na takových trzích a na držbu cenných papírů z takových trhů, jsou obecně vyšší než na rozvinutých trzích cenných papírů. Devizová kontrola a repatriace kapitálu: Může se stát, že nebude možné z některé Země s rozvíjejícím se trhem získat (repatriovat) svou investici, dividendy, úroky nebo jiné výnosy, nebo k tomu bude potřeba zvláštní souhlas státních orgánů příslušné země. Začne-li být takový souhlas vyžadován, nebo je-li jeho udělení bezdůvodně prodlužováno nebo odmítáno, případně dochází-li k úředním zásahům do procesu vypořádání obchodů, může to mít negativní vliv na hodnotu investičního nástroje. Hospodářské nebo politické poměry v některé zemi mohou vést ke zrušení nebo úpravě či změně souhlasu, který byl v souvislosti s určitou investicí již udělen, nebo mohou být zavedena další nová omezení. Výkazy a ocenění: V Zemích s rozvíjejícím se trhem může chybět záruka přesnosti nebo kvality dostupných informací potřebných k investování. V Zemích s rozvíjejícím se trhem bývá účetní praxe méně rigorózní než v rozvinutých tržních ekonomikách. Podobně i rozsah a kvalita informací obsažených v účetních výkazech společností v Zemích s rozvíjejícím se trhem bývá relativně menší než na rozvinutých trzích. C REŽIM OCHRANY MAJETKU A GARANČNÍ FOND OBCHODNÍKŮ S CENNÝMI PAPÍRY Právní vztah mezi Conseq a klientem podléhá právnímu řádu České republiky. Investiční nástroje vydané v České republice jsou evidovány v České republice, a to ve Středisku cenných papírů, v UNIVYC, a.s., nebo v samostatných evidencích investičních nástrojů vedených v souladu se Zákonem Conseq či jinou oprávněnou osobou. Investiční nástroje vydané v zahraničí jsou drženy u zahraničních Správců, Registrů nebo depozitářů cenných papírů, při jejichž výběru postupuje Conseq s odbornou péčí (dále společně jen Depozitáři ). Investiční nástroje klientů Conseq jsou u Depozitářů obvykle drženy souhrnně na majetkových účtech zákazníků (tzv. nominee accounts nebo omnibus accounts) vedených na jméno Conseq, a to odděleně od účtů s vlastními investičními nástroji Conseq. Na investiční nástroje držené u Depozitářů v zahraničí se vztahuje příslušné cizozemské právo, které se může lišit od české právní úpravy. Někteří zahraniční Depozitáři mohou mít k investičním nástrojům u nich drženým zástavní nebo obdobné právo. Obvykle cizozemské právní úpravy - obdobně jako česká právní úprava - poskytují investorům pro případ úpadku Depozitáře ochranu ve smyslu vynětí jejich majetku z majetkové podstaty úpadce. Pokud se investiční nástroje stanou v případě úpadku Depozitáře součástí majetkové podstaty, bude vlastník těchto investičních nástrojů v pozici nezajištěného věřitele, který musí svou pohledávku vůči úpadci uplatnit v příslušném řízení. Conseq v systému své vnitřní evidence zajišťuje soustavnou a jednoznačnou identifikaci investičních nástrojů a peněžních prostředků každého klienta tak, že může kdykoliv odlišit aktiva držená pro jednoho klienta od aktiv držených pro ostatní klienty a od svých vlastních aktiv. Vnitřní evidence obsahuje též záznamy o tom, na jakém účtu u třetí osoby jsou jednotlivé investiční nástroje a peněžní prostředky každého klienta vedeny. Conseq bez předchozího výslovného souhlasu klienta nepoužije jeho investiční nástroje k obchodům na vlastní účet nebo k obchodům na účet jiného klienta. V případě takového souhlasu Conseq informuje klienta o svých povinnostech vyplývajících z právních předpisů. HLAVNÍ ZÁSADY VYŘIZOVÁNÍ REKLAMACÍ A STÍŽNOSTÍ Reklamace a stížnosti klientů Conseq vyřizuje v souladu s právními předpisy a interními pravidly pro vyřizování reklamací a stížností. Reklamaci nebo stížnost je oprávněn kterýkoliv klient podat písemně nebo ústně. O přijetí reklamace Conseq vystaví písemné potvrzení, není-li to vzhledem ke způsobu jejího převzetí (např. telefonicky) vyloučeno. Conseq o reklamaci rozhodne do 30 dnů od jejího uplatnění, pokud se s klientem v odůvodněných případech nedohodne na lhůtě delší. Klient je oprávněn se obrátit se svou stížností kdykoliv na ČNB. GARANČNÍ FOND OBCHODNÍKŮ S CENNÝMI PAPÍRY Conseq je účastníkem záručního systému zabezpečovaného Garančním fondem obchodníků s cennými papíry (dále jen GFO ) v souladu s 128 a násl. Zákona. GFO je zákonem zřízenou právnickou osobou, která poskytuje náhrady za majetek klienta, který mu nemohl být vydán z důvodů přímo souvisejících s finanční situací obchodníka s cennými papíry. Náhrada se poskytuje za podmínek stanovených Zákonem ve výši 90 % reálné hodnoty investičních nástrojů ke dni, ke kterému GFO obdrží oznámení ČNB o tom, že obchodník s cennými papíry z důvodu své finanční situace není schopen plnit své závazky spočívající ve vydání majetku klientům a není pravděpodobné, že je splní do 1 roku, nebo že soud vydal rozhodnutí o úpadku obchodníka s cennými papíry nebo vydal jiné rozhodnutí, které má za následek, že klienti obchodníka s cennými papíry se nemohou účinně domáhat vydání svého majetku vůči obchodníkovi. Maximální výše náhrady pro jednoho klienta u jednoho obchodníka s cennými papíry činí ekvivalent EUR ,-. Podrobnosti o GFO a záručním systému jím zabezpečovaném stanoví statut GFO dostupný na stránkách anebo je sdělí Conseq na požádání.

6 A OBECNÁ USTANOVENÍ Příloha 1: Obchodní podmínky pro obhospodařování typového portfolia investičních nástrojů (OP-OTP-1111) (platné od 01/11/2011) I. STATUT OBCHODNÍCH PODMÍNEK Tyto obchodní podmínky společnosti Conseq Investment Management, a.s., pro obhospodařování typového portfolia investičních nástrojů ( Obchodní podmínky ) stanovují práva a povinnosti společnosti Conseq Investment Management, a.s., ( Investiční manažer ) a jejího klienta ( Klient ) neobsažené ve smlouvě o obhospodařování typového portfolia investičních nástrojů ( Smlouva ) mezi nimi uzavřené. V případě rozporu mezi Obchodními podmínkami a Smlouvou mají přednost ustanovení Smlouvy. II. DEFINICE POJMŮ Následující pojmy uvedené ve Smlouvě a v těchto Obchodních podmínkách s velkými počátečními písmeny mají pro potřeby Smlouvy a Obchodních podmínek následující význam: Akcie je cenný papír uvedený v 3 odst. (2) písm. a) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Akciový fond je Fond, který dle svého Prospektu investuje zejména do akcií a jiných majetkových cenných papírů obchodovaných na Převodních místech. Bankovní účet je libovolný z bankovních účtů Investičního manažera uvedených v kolonce Bankovní spojení v sekci A Smlouvy nebo takový odlišný bankovní účet, který Investiční manažer písemně oznámil Klientovi. Cílová doba trvalého pokynu je doba, po kterou je Klient povinen zasílat Pravidelný vklad a uvedl ji v Trvalém pokynu nebo v Modifikaci. Cílové datum je datum předpokládaného ukončení Trvalého pokynu. Cizí měna je měna (zákonné platidlo) používaná v některém z členských států OECD odlišná od Základní měny. Datum zahájení programu je den převzetí prvního Vkladu Investičním manažerem. Datum zahájení obhospodařování je datum, kdy Investiční manažer zahájil v souladu s odstavcem (4) článku III., resp. odst. (3) článku IV., Obhospodařování Klientova Portfolia. Devizová operace je nákup nebo prodej Peněžních prostředků v cizí měně. Dluhopis je cenný papír uvedený v 3 odst. (2) písm. b) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Dluhopisový fond je Fond, který dle svého Prospektu investuje minimálně 80 % svého celkového čistého obchodního majetku do Dluhopisů a Nástrojů peněžního trhu, avšak jeho investiční politika nenaplňuje definici Fondu peněžního trhu. Emitent je osoba, která vydala Investiční nástroje. Finanční aktiva jsou Investiční nástroje a/nebo Peněžní prostředky. Fond je fond kolektivního investování ve smyslu Zákona o kolektivním investování a/nebo obdobný subjekt kolektivního investování podle zahraniční právní úpravy. Fond peněžního trhu je Fond, který dle svého Prospektu může investovat pouze do Nástrojů peněžního trhu a Dluhopisů investičního stupně, přičemž průměrná doba splatnosti veškerých jeho aktiv je Prospektem omezena na maximálně jeden a půl roku. Indexový certifikát je Dluhopis vydávaný především finančními institucemi, jehož tržní hodnota se odvíjí od vývoje daného, zpravidla akciového, indexu. Investiční konsultant je osoba, jejímž prostřednictvím vykonává Obchodní zástupce odborné činnosti (zaměstnanec Obchodního zástupce nebo osoba, např. vázaný zástupce, která jedná na základě smlouvy uzavřené s Obchodním zástupcem nebo na základě zmocnění Obchodního zástupce) a která splňuje zákonné podmínky pro výkon těchto odborných činností. Investičním konsultantem je i Investiční poradce podle Smlouvy uzavřené před účinností těchto Obchodních podmínek. Investiční nástroj je nástroj uvedený v 3 Zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Investiční periodou je základní časový úsek, za který Investiční manažer provádí zúčtování Manažerského poplatku. Investiční perioda začíná každého prvního dne kalendářního čtvrtletí a končí posledního dne kalendářního čtvrtletí nebo dnem výběru veškerých Finančních aktiv Klienta z Obhospodařování ve smyslu článku VII. První Investiční perioda začíná Datem zahájení obhospodařování. Investiční politika je investiční politika, kterou Klient zvolí v návrhu Smlouvy nebo v Modifikaci s ohledem na vymezení investičních politik v sekci B Obchodních podmínek. Jednorázový pokyn je pokyn k Obhospodařování ve smyslu odstavce (1) článku III. Jiný dětský investiční program je jakýkoliv jiný investiční program Investičního manažera určený nezletilým Klientům-dětem s životním pojištěním zákonného zástupce. Limitní výše pro pojistnou částku je maximální částka, které může suma všech Pojistných částek vážících se k jedné pojistné události dosáhnout. Limitní výše pro Pojistnou částku se rovná částce ,-- korun českých, a to za předpokladu, že Klient vyplnil Rozšířený zdravotní dotazník a Pojistitel potvrdil vznik pojištění. V opačném případě se Limitní výše pro Pojistnou částku rovná částce ,-- korun českých. Modifikací se rozumí a) snížení nebo zvýšení Pravidelného vkladu; b) změna Časového intervalu, c) prodloužení nebo zkrácení Cílové doby trvalého pokynu, d) změna Investiční politiky. Náklady jsou poplatky a náklady účtované třetími stranami v souvislosti s realizací Obchodů, zejména poplatky Převodních míst, Vypořádacích systémů, Registrů a Správců, dále poplatky bank za bezhotovostní převody Peněžních prostředků do/ze zahraničí, operace s hotovostí a Devizové operace, dále náklady na zasílání informací o Investičním účtu Klienta a Potvrzení o převzetí (poštovné, balné) a dále výdaje Investičního manažera vyplývající z jeho povinnosti hradit příspěvek do Garančního fondu obchodníků s cennými papíry. Nákup je úplatné nabytí Investičních nástrojů včetně jejich upsání. Nástroje peněžního trhu jsou cenné papíry uvedené v 3 odst. (c) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Občanský zákoník je zákon č. 40/1964 Sb., občanský zákoník, ve znění pozdějších předpisů. Obhospodařování je činnost Investičního manažera ve smyslu 37a Zákona o cenných papírech, a to za účelem dosažení investičního cíle definovaného Investiční politikou. Obchod je Nákup a/nebo Prodej a/nebo Devizová operace. Obchodní zástupce je investiční zprostředkovatel ve smyslu 29 nebo vázaný zástupce podle 32a Zákona o podnikání na kapitálovém trhu, který na základě smlouvy o obchodním zastoupení zastupuje Investičního manažera při uzavírání Smluv a přijímání Pokynů. Objem Portfolia k určitému dni je součet Objemu portfolia k prvnímu dni Investiční periody a Tržní hodnoty Finančních aktiv Klienta převzatých Investičním manažerem od Klienta k Obhospodařování v průběhu Investiční periody po odečtení Tržní hodnoty Finančních aktiv (zjištěné ke dni výběru) vybíraných Klientem z Obhospodařování v průběhu Investiční periody. K prvnímu dni první Investiční periody (k Datu zahájení obhospodařování) je Objem Portfolia roven Tržní hodnotě Finančních aktiv převzatých Investičním manažerem od Klienta k Obhospodařování k tomuto dni. K prvnímu dni druhé a další Investiční periody je Objem Portfolia roven součtu Tržní hodnoty Portfolia k poslednímu dni předcházející Investiční periody a Tržní hodnoty Finančních aktiv převzatých Investičním manažerem od Klienta k Obhospodařování k tomuto dni, jsou-li k tomuto dni další Finanční aktiva přebírána. Peněžní prostředky jsou peníze v hotovosti ve volně směnitelných měnách a/nebo zůstatek peněžních prostředků ve volně směnitelných měnách na bankovním účtu splatný na požádání. Plánovaná vložená částka je suma všech Peněžních prostředků, které se Klient zavázal předat Investičnímu manažerovi k Obhospodařování na základě Trvalého pokynu za celou Cílovou dobu trvalého pokynu. Plánovanou vloženou částkou se rozumí i Plánovaná cílová částka podle Smlouvy uzavřené před účinností těchto Obchodních podmínek. Podílové listy jsou cenné papíry vydané Fondy. Pojistitel je UNIQA pojišťovna, a.s., se sídlem Evropská 136, Praha 6, IČ: , registrovaná u rejstříkového soudu v Praze oddíl B, č. vložky 2012, uniqa@uniqa.cz, telefon: Pojistná částka je částka, která slouží k výpočtu výše Ročního pojistného a výše pojistného plnění pro jednotlivé druhy pojištění k investičním programům Active Invest a Baby Invest. Pokyn znamená Jednorázový pokyn a/nebo Trvalý pokyn. Portfolio je soubor majetkových hodnot Klienta tvořených Finančními aktivy, pohledávkami a závazky, které Investiční manažer Obhospodařuje dle Investiční politiky stanovené Klientem. Investiční manažer může na základě Smlouvy Obhospodařovat pouze jedno Portfolio. Prodej je úplatné zcizení Investičních nástrojů včetně jejich zpětného prodeje Emitentovi. Prospekty jsou oficiální prospekty Investičních nástrojů nebo oficiální statuty Fondů, které jsou vydány Emitenty za účelem veřejné nabídky Investičních nástrojů a schváleny příslušnými regulačními orgány, a jejich případné dodatky. Průměrný denní Objem Portfolia (také jen PrObj ) je vážený průměr Objemů Portfolia vypočtený dle následujícího vzorce: PrObj = (C1+C2+...+CDny)/Dny, kde Dny je počet dní v Investiční periodě, popřípadě v jiném hodnoceném časovém úseku, a Ci je Objem Portfolia v i--tém dni Investiční periody. Převodní místo je místo realizace Obchodu s Investičním nástrojem, které splňuje podmínky 2 odst. (2) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Registr je osoba oprávněná k vedení evidence Investičních nástrojů na Účtech vlastníků nebo Účtech zákazníků. Roční pojistné je roční cena pojištění pro jednotlivá pojištění k investičním programům Active Invest a Baby Invest. Roční pojistné je stanoveno jako procentní podíl z Pojistné částky. Rozšířený zdravotní dotazník je dotazník, jímž zjišťuje Pojistitel zdravotní stav Klienta, resp. Zákonného zástupce, v případě, že Pojistná částka, resp. Souhrnná pojistná částka, přesáhne ,-- korun českých. Sazebník je dokument stanovující výši odměny Investičního manažera za jednotlivé jím poskytované služby, výši Nákladů a minimální Objemy Portfolia, Vkladů a minimální Cílovou dobu trvalého pokynu, jehož aktuální znění je Klientovi k dispozici v sídle a na webových stránkách Investičního manažera. Smíšený fond je Fond, který je oprávněn investovat jak do Nástrojů peněžního trhu a Dluhopisů, tak do Akcií a jiných majetkových cenných papírů obchodovaných na Převodních místech, přičemž do Akcií a jiných majetkových cenných papírů je oprávněn investovat více než 20 % svého celkového čistého obchodního majetku. Speciální fond je Fond, který nesplňuje požadavky práva Evropských společenství a vztahuje se na něj právní úprava státu, dle kterého byl vytvořen. Jednotlivé druhy Speciálních fondů se liší dle typu majetku, do kterého investují (např. speciální fondy nemovitostí, speciální fondy fondů, hedgeové fondy, ETF - Exchange Traded Funds apod.). Speciální operace jsou operace s Investičními nástroji vyvolané jednáním Emitenta Investičních nástrojů. Jedná se zejména o tyto operace: změna identifikačního kódu Investičního nástroje, výplata výnosů z Investičních nástrojů, splacení jmenovité hodnoty Investičních nástrojů, splynutí cenných papírů, štěpení cenných papírů, změna jmenovité hodnoty Investičních nástrojů, bezplatné vydání nových Investičních nástrojů apod. Správa je činnost uvedená v 36 Zákona o cenných papírech. Správce je osoba provádějící Úschovu a/nebo Správu. Strukturovaný dluhopis je hybridní cenný papír, jenž kombinuje Dluhopis a derivátový(é) instrument(y). Výsledkem je závislost např. výše kupónu, délky splatnosti či nominální hodnoty v době splatnosti na budoucím vývoji např. cen akcií, indexů, měn, úrokových sazeb či komodit apod. Trvalý pokyn je trvalý pokyn k Obhospodařování ve smyslu odstavce (1) článku IV. Tržní hodnota je hodnota stanovená dle tržních zvyklostí s přihlédnutím k pravidlům stanoveným vyhláškou č. 270/2004 Sb., o způsobu stanovení reálné hodnoty majetku a závazků fondu kolektivního investování a o způsobu stanovení aktuální hodnoty akcie nebo podílového listu fondu kolektivního investování, nebo právním předpisem upravujícím způsob stanovení hodnoty majetku a závazků fondu kolektivního investování platným v době stanovení této hodnoty. Tržní hodnota Portfolia je celkový součet Tržních hodnot všech Investičních nástrojů držených v Portfoliu, Peněžních prostředků a všech pohledávek vyplývajících z Obchodů, z držby Investičních nástrojů a Speciálních operací, po odečtení všech závazků vyplývajících z Obchodů, z držby Investičních nástrojů, Speciálních operací a úhrad Nákladů a poplatků Investičního manažera. Účet vlastníka znamená majetkový účet ve smyslu 94 odstavec (1) písm. a) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu vedený pro osobu, která je vlastníkem Investičních nástrojů evidovaných na tomto účtu. Účet zákazníků je majetkový účet ve smyslu 94 odstavec (1) písm. b) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu vedený pro osobu, která není vlastníkem Investičních nástrojů evidovaných na tomto účtu a která vede v samostatné evidenci nebo v navazující evidenci majetkové Účty vlastníků pro konkrétní vlastníky Investičních nástrojů. Úschova je činnost uvedená v 34 Zákona o cenných papírech. Vklad znamená Jednorázový vklad (ve smyslu odstavce (1) článku III.) a/nebo Pravidelný vklad (ve smyslu odstavce (1) článku IV.). VPP jsou všeobecné pojistné podmínky Pojistitele, aktuálně Všeobecné pojistné podmínky - obecná část UCZ/05, Všeobecné pojistné podmínky pro životní pojištění zvláštní část UCZ/Ž/10 a Všeobecné pojistné podmínky pro úrazové pojištění - zvláštní část - UCZ/U/10. Aktuální znění VPP tvoří Přílohu č. 2 Smlouvy. Vypořádací systém je systém ve smyslu 82 odst. (2) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Základní měna je měna zvolená Klientem, ve které Klient žádá oceňovat Portfolio a měřit jeho výkonnost. Za Základní měnu může Klient zvolit CZK nebo EUR nebo USD. Chybí-li údaj o Základní měně, má se za to, že Základní měnou je CZK. Zákon proti legalizaci výnosů z trestné činnosti je zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů. Zákon o podnikání na kapitálovém trhu je zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů. Zákon o cenných papírech je zákon č. 591/1992 Sb., o cenných papírech, ve znění pozdějších předpisů. Zákon o ochraně osobních údajů je zákon č. 101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů a o změně některých zákonů, ve znění pozdějších předpisů. Zákon o kolektivním investování je zákon č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, ve znění pozdějších předpisů. Zkrácený zdravotní dotazník je dotazník, jímž zjišťuje Pojistitel zdravotní stav Klienta, resp. Zákonného zástupce, v případě, že Pojistná částka, resp. Souhrnná pojistná částka, nepřesáhne ,-- korun českých včetně. III. JEDNORÁZOVÝ POKYN (1) Jednorázovým pokynem dává Klient Investičnímu manažerovi pokyn k Obhospodařování Finančních aktiv dle zvolené Investiční politiky, zavazuje se předat Investičnímu manažerovi bez zbytečného odkladu po vydání Jednorázového pokynu Finanční aktiva uvedená v Jednorázovém pokynu ( Jednorázový vklad ) a pověřuje jej, aby pro něj tato Finanční aktiva Obhospodařoval v souladu s Investiční politikou. Jednorázový pokyn musí obsahovat: a) formu předávaných Finančních aktiv (Peněžní prostředky a/nebo Investiční nástroje); b) předává-li Investiční nástroje, tak rovněž jednoznačnou identifikaci předávaných Investičních nástrojů; c) množství předávaných Peněžních prostředků a/nebo Investičních nástrojů (Výše Jednorázového vkladu). Investiční manažer může stanovit minimální Objem portfolia, kterého musí Klient prvním Jednorázovým vkladem dosáhnout a dále minimální výši následného Jednorázového vkladu (tato minima jsou uvedena v Sazebníku). (2) Peněžní prostředky předávané Klientem na základě Jednorázového pokynu je Klient povinen bez zbytečného odkladu po vydání Pokynu poukázat ve prospěch Bankovního účtu. Ve variabilním symbolu platby je Klient povinen uvést číslo Smlouvy. Za Jednorázový pokyn je považován rovněž případ, kdy Klient poukáže ve prospěch Bankovního účtu Peněžní prostředky (aniž by předal písemný Jednorázový pokyn), jestliže do variabilního symbolu takové platby uvede číslo Smlouvy. Vydal-li Klient také Trvalý pokyn dle článku IV., považují se Peněžní prostředky poukázané ve prospěch Bankovního účtu až do výše Pravidelného vkladu za aktuální Časový interval, resp. až do výše dlužných Pravidelných vkladů z předešlých Časových intervalů, za Pravidelný vklad, resp. dlužné Pravidelné vklady, a teprve Peněžní prostředky přesahující tuto výši se považují za Jednorázový vklad. Pokud výše jakéhokoliv Jednorázového vkladu nedosáhne minimální výše následného Jednorázového vkladu podle poslední věty odstavce (1), má Investiční manažer právo rozhodnout přesto o převzetí tohoto Vkladu, a to k datu, ke kterému dle článku IV. odstavce (3) přebírá Pravidelné vklady. (3) Předává-li Klient Investičnímu manažerovi k Obhospodařování Finanční aktiva ve formě Investičních nástrojů, které nejsou v době vydání Jednorázového pokynu u Investičního manažera v Úschově, resp. Správě, je povinen vydat písemný Jednorázový pokyn podle odstavce (1) a bez zbytečného odkladu tyto Investiční nástroje předat, resp. převést, dle instrukcí Investičního manažera Investičnímu manažerovi do Úschovy, resp. Správy, nebo udělit Investičnímu manažerovi řádnou plnou moc, která mu umožní s Investičními nástroji disponovat. (4) Investiční manažer je povinen předávaná Finanční aktiva převzít a zahájit Obhospodařování Portfolia bez zbytečného odkladu poté, co mu ve prospěch Bankovního účtu byla ve smyslu odstavce (2) a v souladu s Jednorázovým pokynem připsána platba nesoucí ve variabilním symbolu číslo Smlouvy, resp. poté, co mu byly ve smyslu odstavce (3) předány do Úschovy, resp. převedeny do Správy, Investiční nástroje uvedené v Jednorázovém pokynu, nebo poté, co obdržel od Klienta plnou moc umožňující mu s Investičními nástroji uvedenými v Jednorázovém pokynu disponovat. Liší-li se částka (resp. součet částek) skutečně poukázaná Klientem ve prospěch Bankovního účtu od výše Jednorázového vkladu uvedeného v písemném Jednorázovém pokynu, má se za to, že Jednorázovým vkladem je částka (resp. součet částek), která byla skutečně připsána ve prospěch Bankovního účtu. Převzetí Jednorázového vkladu přesahujícího výši ,- Kč je Investiční manažer povinen Klientovi bez odkladu potvrdit písemným potvrzením ( Potvrzení o převzetí ). IV. TRVALÝ POKYN (1) Trvalým pokynem dává Klient Investičnímu manažerovi pokyn k pravidelnému přebírání Finančních aktiv k Obhospodařování dle zvolené Investiční politiky, zavazuje se po Cílovou dobu trvalého pokynu předávat Investičnímu manažerovi v pravidelných časových intervalech ( Časový interval ) Peněžní prostředky ( Pravidelné vklady ), a pověřuje jej, aby pro něj tato Finanční aktiva obhospodařoval v souladu se zvolenou Investiční politikou. Ke Smlouvě může být vydán nejvýše jeden Trvalý pokyn. Trvalý pokyn musí mít písemnou formu a musí obsahovat a) výši Pravidelného vkladu; b) Časový interval; c) Cílovou dobu trvalého pokynu. Pokud Klient nestanoví Časový interval, má se za to, že má být Časový interval měsíční. Na základě Trvalého pokynu může Klient Investičnímu manažerovi předávat pouze Peněžní prostředky (nikoliv Investiční nástroje). Investiční manažer může stanovit minimální výši Pravidelného vkladu, minimální délku Cílové doby trvalého pokynu a minimální Objem portfolia, kterého musí Klient svými Vklady dosáhnout do jednoho roku od Data zahájení programu (tato minima jsou uvedena v Sazebníku). (2) Pravidelné vklady je Klient povinen převádět ve prospěch Bankovního účtu tak, aby byly připsány vždy nejpozději do pracovního dne předcházejícího dvacátému dni každého měsíce, resp. každého třetího měsíce, resp. každého dvanáctého měsíce, (dle zvoleného Časového intervalu) od Data zahájení programu, a to po celou Cílovou dobu trvalého pokynu. První Pravidelný vklad je Klient povinen poukázat ve prospěch Poznámka: Pojmy uvedené v Obchodních podmínkách a Důležitých upozorněních s velkými počátečními písmeny mají, nevyplývá-li z textu jinak, význam definovaný Smlouvou o obhospodařování typového portfolia investičních nástrojů společnosti Conseq Investment Management, a.s.