Aktuální informace o GE Money Bank, a. s.

Aktuální informace o GE Money Bank, a. s. k 31. 3. 2012 podle 11a zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, a vyhlášky č. 123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry, část sedmá Zveřejněno v Praze dne 11. května 2012 Obsah: 1. Základní údaje o bance 2 2. Přehled o činnostech banky 3 3. Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým vlastníkem 5 4. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým vlastníkem 6 5. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a dalšími vedoucími zaměstnanci banky 7 PŘÍLOHY č. 1 Organizační schéma 9 č. 2 Informace o členech dozorčí rady banky 10 č. 3 Informace o členech představenstva a vedení banky 11 č. 4 Finanční výsledky banky podle českých účetních standardů 13 č. 5 Kapitál a kapitálová přiměřenost banky 16 1/19

1. Základní údaje o bance 1.1 Základní údaje obchodní firma: GE Money Bank, a.s. sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4, Michle IČO: 25 67 27 20 právní forma: akciová společnost datum zápisu: 9. června 1998 datum poslední změny: 14. 2. 2012 (změna ve složení dozorčí rady) základní kapitál: 510 000 000,- Kč splaceno: 100 % Druh, forma, podoba emitovaných akcií s uvedením jmenovité hodnoty: 510 ks kmenových zaknihovaných akcií na jméno o jmenovité hodnotě 1 000 000,- Kč Údaje o nabytí vlastních akcií a zatímních listů a jiných cenných papírů, s nimiž je spojeno právo na jejich výměnu za akcie: GE Money Bank, a.s., nevlastní žádné vlastní akcie ani podobné cenné papíry Údaje o zvýšení základního kapitálu: 25. 3. 2003 navýšení základního kapitálu o 10 000 000,- Kč. Údaje o akcionářích banky s kvalifikovanou účastí GE Capital International Holdings Corporation Corporation Trust, 1209 Orange Street, Wilmington, Delaware Spojené státy americké 100 % podíl na hlasovacích právech 100 % přímý podíl na základním kapitálu banky Předmět podnikání: zakládání dceřiných společností se sídly mimo Spojené státy americké, výkon práv souvisejících s existencí příslušných majetkových účastí a poskytování peněžních prostředků těmto společnostem ve formě úvěrů nebo jinak 1.2. Organizační schéma: Organizační schéma banky platné k 31.3.2012 je uvedeno v příloze č.1. Počet zaměstnanců (přepočtený k 31.3.2012): centrála 1 224 obchodní místa 2 007 celkem 3 231 Počet obchodních míst banky (k 31.3. 2012): 253 2/19

1.3. Schéma regulovaného konsolidačního celku (podíl na základním kapitálu / podíl na hlasovacích právech) GE Money Bank, a.s. GE Money Auto, s.r.o. 100 % / 100 % AgroConsult Bohemia, s.r.o. 100 % / 100 % Inkasní Expresní Servis s.r.o. 100 % / 100 % CBCB Czech Banking Credit Bureau, a.s. 20 % / 20 % Společnosti zahrnuté do regulovaného konsolidačního celku ( RKC ) plnou metodou Společnosti nezahrnuté do regulovaného konsolidačního celku ( 6 odst. 2 písm. b) vyhlášky č. 123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry 2. Přehled o činnostech banky 2.1. Přehled činností vyplývajících z licence 1. přijímání vkladů od veřejnosti 2. poskytování úvěrů 3. investování do cenných papírů na vlastní účet 4. finanční pronájem (finanční leasing) 5. platební styk a zúčtování 6. vydávání a správa platebních prostředků 3/19

7. poskytování záruk 8. otevírání akreditivů 9. obstarávání inkasa 10. poskytování investičních služeb zahrnující: doplňkovou investični službu podle 4 odst. 3 pism. d) zakona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu poradenská činnost týkající se struktury kapitalu, průmyslové strategie a s tím souvisejicích otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajicích se přeměn společností nebo převodů podniků 11. finanční makléřství 12. výkon funkce depozitáře 13. směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) 14. poskytování bankovních informací 15. obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem v rozsahu : - obchodování na vlastní účet s devizovými hodnotami a se zlatem - obchodování na účet klienta s peněžními prostředky v cizí měně a se zlatem 16. pronájem bezpečnostních schránek 17. činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci GEMB 2.2. Přehled základních činností a služeb, které banka skutečně vykonává: V korunové oblasti: 1. zřizování a vedení korunových běžných, termínovaných a spořících účtů a s tím související služby 2. šeková služba 3. vkladové knížky 4. tuzemské dokumentární akreditivy a inkasa 5. úvěrové a obchodní služby (úvěry podnikatelské, spotřební, hypotéční) 6. směnečné služby 7. bankovní záruky 8. odkup pohledávek V devizové oblasti: 1. zřizování a vedení devizových běžných a termínovaných účtů 2. směnárenské služby 3. zahraniční dokumentární akreditivy a inkasa 4. hladké platy 5. šekové služby 6. bankovní záruky 7. směnečné služby 8. poskytování úvěrů 9. factoring, forfaiting Ostatní produkty a služby: 1. karetní služby (podle typů karet) 2. informační a poradenské služby 3. poskytování bankovních informací 4. výměna bankovek a mincí 2.3. Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo příslušným orgánem omezeno, dočasně pozastaveno nebo zastaveno: žádné 4/19

3. Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým společníkem obchodní firma: GE Money Auto, s.r.o. právní forma: společnost s ručením omezeným sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4 - Michle podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: ne výše obchodního podílu: 6 766 896 00 pořizovací cena obchodního podílu: 6 787 128 00 souhrnná výše pohledávek banky: 5 649 063 Kč souhrnná výše závazků banky 1 129 223 94 souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: obchodní firma: Inkasní Expresní Servis s.r.o. právní forma: společnost s ručením omezeným sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4 - Michle podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: ne výše obchodního podílu: 21 517 00 pořizovací cena obchodního podílu: 32 224 00 souhrnná výše pohledávek banky: 1 455 655 Kč souhrnná výše závazků banky 16 042 222 Kč souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: obchodní firma: AgroConsult Bohemia s.r.o. právní forma: společnost s ručením omezeným sídlo: Rudolfovská tř. 207/84, České Budějovice 4 podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: ne výše obchodního podílu: 7 042 649 Kč pořizovací cena obchodního podílu: 13 616 00 souhrnná výše pohledávek banky: souhrnná výše závazků banky 4 779 316 Kč souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech 5/19

banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: 4. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým vlastníkem obchodní firma: GE Capital International Holdings Corporation právní forma: právní forma cizího státu sídlo: Corporation Trust, 1209 Orange Street, Wilmington, Delaware, U.S.A. podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: Ne výše obchodního podílu: pořizovací cena obchodního podílu: souhrnná výše pohledávek banky: souhrnná výše závazků banky souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: 6/19

5. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Dozorčí rada banky Funkce Ve funkci od Robert Charles Green Předseda dozorčí rady 13. 07. 2009 Aleš Blažek Člen dozorčí rady 10. 06. 2008 Iva Hamouzová Člen dozorčí rady volený zaměstnanci 14. 02. 2012 Představenstvo banky Funkce Ve funkci od Sean Morrissey Předseda představenstva 26. 07. 2011 Christoph Glaser Člen představenstva 05. 05. 2005 Brett Matthew Belcher Člen představenstva 20. 12. 2007 Jiří Báča Člen představenstva 06. 04. 2010 Mathias Sebastian Thielen Člen představenstva 19. 12. 2012 Divize Ředitel divize Funkce Ve funkci od Sean Morrissey Chief Executive Officer 01. 07. 2011 Personální Radka Pekelská Chief Human Resources Officer 01. 06. 2010 Řízení rizik Brett Matthew Belcher Chief Risk Officer 01. 09. 2007 Právní Tomáš Černý Chief Legal Officer 12. 02. 2009 Compliance Martina Pecková Chief Compliance Officer 01. 08. 2011 Distribuce Christoph Glaser Chief Distribution Officer 12. 02. 2009 Komerční bankovnictví Jiří Báča Chief Commercial Banking Officer 05. 10. 2009 Marketing a Jarmila Plachá Chief Marketing & Communication 01. 01. 2011 komunikace Officer Informační systémy Ramalingam Rajaram Chief Information Officer 01. 11. 2010 Finanční Mathias Sebastian Chief Financial Officer 01. 07. 2011 Thielen Provozní (Operations) Michael Augustin Chief Operations Officer 01. 01. 2011 Produkty Ronald Boddy Chief Products Officer 01. 01. 2012 Interní audit Thomas Broadhurst Dodd Senior Manager Audit 01. 05. 2007 Detailní informace o členech dozorčí rady, představenstva a ředitelích jednotlivých divizí včetně jejich dosavadních zkušenostní a kvalifikačních předpokladů pro výkon funkce jsou součástí přílohy č. 2 a č. 3. Souhrnná výše úvěrů poskytnutých členům představenstva Souhrnná výše úvěrů poskytnutých vedoucím zaměstnancům* Souhrnná výše úvěrů poskytnutých členům dozorčí rady Souhrnná výše vydaných záruk za členy představenstva, vedoucí zaměstnance Souhrnná výše vydaných záruk za členy dozorčí rady 21.073.174 Kč 4.531.763 Kč 0,- Kč 0,- Kč 0,- Kč *Pozn. Jedná se o zůstatek úvěrových pohledávek ke konci daného čtvrtletí 7/19

Ceny poskytovaných služeb jsou obsaženy v Sazebníku cen za peněžní a obchodní služby v GE Money Bank, a.s., úrokové sazby jednotlivých produktů jsou zveřejňovány formou Úrokového lístku. Oba dokumenty jsou průběžně aktualizovány a zpřístupněny, mimo jiné, na všech obchodních místech banky. Veškeré neanonymní vklady klientů jsou pojištěny podle 41 a násl. zákona č. 21/1992 Sb. o bankách, ve znění pozdějších předpisů. Sean Morrissey předseda představenstva a Chief Executive Officer GE Money Bank, a. s. Přílohy: 1. Organizační schéma 2. Informace o členech dozorčí rady 3. Informace o členech představenstva a vedení banky 4. Finanční výsledky banky podle českých účetních standardů 5. Kapitál a kapitálová přiměřenost banky 8/19

Příloha č 1: Organizační schéma P Ř Í L O H Y Představenstvo S. Morrissey Ch. Glaser M. S. Thielen B.M. Belcher J. Báča Dozorčí rada R.Ch. Green A. Blažek I. Hamouzová Chief Executive Officer S. Morrissey Internal Audit Department Senior Manager Audit T. Dodd Distribution Division Chief Distribution Officer Ch. Glaser Commercial Banking Division Chief Commercial Banking Officer J. Báča Risk Division Chief Risk Officer B.M. Belcher Finance Division Chief Financial Officer M.S. Thielen Operations Division Chief Operations Officer M. Augustin Legal Division Chief Legal Officer T. Černý Products Division Chief Products Officer R. Boddy Marketing & Communication Division Chief Marketing & Communication Officer J. Plachá Human Resources Division Chief Human Resources Officer R. Pekelská Information Technologies Division Chief Information Officer R. Rajaram Compliance Division Chief Compliance Officer M. Pecková 9/19

Příloha č 2: Informace o členech dozorčí rady Robert Charles Green vystudoval finančnictví na University of Maryland v USA. Do GE nastoupil v roce 1990 v rámci finančního manažerského programu a poté zastával řadu manažerských pozic jako např. Vice President & manager GE Capitaľs audit staff, Chief Financial Officer společnosti GE Healthcare ve Velké Británii a Chief Financial Officer GE Money - Americas. V současné době působí na pozici Vice President & Chief Financial Officer GE Capital Global Banking a od 13. 7. 2009 je předsedou dozorčí rady GE Money Bank, a. s. Aleš Blažek vystudoval Právnickou fakultu Univerzity Karlovy. V roce 1998 nastoupil jako koncipient v advokátní kanceláři White & Case. Od roku 2000 pracoval jako ředitel právního oddělení Citibank v Praze, v roce 2002 se stal ředitelem právního oddělení Citibank pro střední a východní Evropu. V roce 2004 odešel do Londýna, kde zastával pozici zástupce ředitele právního oddělení pro region EMEA v Citigroup. V GE Money působí od roku 2007 ve funkci ředitele právního oddělení pro střední a východní Evropu. Od června 2008 je členem dozorčí rady GE Money Bank, a. s. Současně je členem České advokátní komory. Iva Hamouzová vystudovala Vysokou školu ekonomickou v Praze, obor Finance a úvěr. Svoji profesní kariéru zahájila ve Státní bance československé v odboru komerčních úvěrů. V bankovnictví pracuje více než 30 let. V GE Money Bank, a. s. zastávala řadu manažerských pozic v komerčním i retailovém bankovnictví, řídila řadu projektů a v současné době vede Customer Service v Operations Division. V letech 2001 až 2011 byla ombudsmanem pro zaměstnance. Od února 2012 je členem dozorčí rady GE Money Bank, a. s. voleným zaměstnanci. 10/19

Příloha č 3: Informace o členech představenstva a vedení banky Sean Morrissey vystudoval University of Plymouth a má více než dvacet let zkušeností z bankovnictví a z finančních služeb. Před příchodem do GE pracoval pro společnost Ford Credit Europe a pro skupinu BMW Financial Services, kde působil na manažerských pozicích v prodeji, marketingu, rozvoji a tréninku dealerů. Sean Morrissey nastoupil do GE v dubnu roku 2000, kde v rámci GE Money/GE Capital zastával vedoucí funkce, včetně řízení řady společností. Před příchodem do České republiky byl generálním ředitelem a předsedou představenstva Budapest Bank v Maďarsku, generálním ředitelem banky GE Money v Německu a generálním ředitelem společnosti GE Money v Dánsku. Od července 2011 je Chief Executive Officer a předsedou představenstva GE Money Bank, a. s. Christoph Glaser vystudoval Čínskou univerzitu v Hongkongu, ekonomiku na Svobodné univerzitě v Berlíně a lingvistiku na Humboldtově univerzitě v Berlíně. Do GE nastoupil v rámci dvouletého Programu rozvoje evropských manažerů. Po dokončení programu pracoval v korporátním auditu GE, kde postoupil na úroveň Executive Audit Manager pro GE Consumer Finance a GE Capital Europe a získal tak cenné zkušenosti ze světových trhů. Od roku 2005 zastával pozici Chief Financial Officer a zároveň byl členem představenstva GE Money Bank, a. s. V roce 2009 přešel na pozici Chief Distribution Officer GE Money Bank, a. s. Jiří Báča vystudoval ekonomii a management na Ekonomicko-správní fakultě Masarykovy univerzity v Brně a finance a finanční služby na VŠFS v Praze. Svou kariéru zahájil v Komerční bance, kde strávil pět let na různých pozicích jak v retailovém, tak korporátním bankovnictví. Poté pět let působil v HVB Bank, kde zastával řadu funkcí, včetně pozice ředitele divize pro komerční klienty. V roce 2005 odešel do Citibank, kde byl členem představensva a ředitelem prodeje a distribuce a odpovídal za retail i distribuci pro malé a střední podniky. Po krátkém působení ve finanční skupině PPF se stal generálním ředitelem mbank. Od roku 2009 zastává pozici Chief Commercial Banking Officer a od dubna 2010 je členem představenstva GE Money Bank, a. s. Brett Matthew Belcher je bakalářem věd (BS) v oboru tranzitivních ekonomik a držitelem titulu MBA z univerzity v Pittsburghu. Svou kariéru zahájil ve Spojených státech amerických, kde působil 7 let v rámci Úřadu pro dohled nad podnikáním. Do České republiky přišel v roce 1997 jako viceprezident Citigroup pro analýzu a správu rizik. Později povýšil do funkce manažera rizik pro osobní bankovnictví v ČR. Předtím, než nastoupil do GE Money, pracoval dva roky pro Raiffeisenbank jako ředitel rizik pro Českou republiku. Rovněž pomohl Raiffeisen zavést řízení rizik v osobním bankovnictví na Ukrajině. V roce 2006 začal pracovat pro GE Money jako manažer rizik pro osobní bankovnictví v regionu střední a východní Evropy. Od září 2007 zastává pozici Chief Risk Officer GE Money Bank, a.s. a od prosince 2007 je i členem představenstva GE Money Bank, a. s. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. Michael Augustin vystudoval statistiku a ekonomii a retail management na Vysoké škole ekonomické v Praze. Před svým nástupem do GE působil jako projektový a obchodní manažer ve společnostech ACOL a Porcus. Po příchodu do GE Money Bank, a. s. v roce 2003 zastával pozici managera odděleni Akvizic a oddělení Telefonického prodeje. Od roku 2007 vedl Centrum zákaznických služeb a od ledna 2011 zastává pozici Chief Operations Officer GE Money Bank, a. s. a od ledna 2012 je předsedou představenstva GE Money, a. s. na Slovensku. Tomáš Černý je absolventem Právnické fakulty University Karlovy a také řady studijních pobytů ve Velké Británii. Před příchodem do GE Money Bank, a.s. působil Tomáš Černý pět let v pražském zastoupení mezinárodní advokátní kanceláře Weil, Gotshal & Manges. Zaměřoval se zde zejména na oblast obchodního práva, bankovnictví a fúzí a akvizic. Před nástupem do Weil, Gotshal & Manges pracoval Tomáš dva roky v poradenské společnosti Deloitte & Touche a také v mezinárodní advokátní kanceláři 11/19

Clifford Chance. Od dubna 2005 působil na pozici Chief Legal Counsel, od února 2009 zastával pozici Chief Legal & Compliance Officer a od srpna 2011 zastává pozici Chief Legal Officer GE Money Bank, a. s. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. Radka Pekelská vystudovala Ekonomicko správní fakultu a Dopravní fakultu University v Pardubicích. Poté pracovala pro americkou společnost Babcock & Wilcox na zavádění řídícího kontrolního systému pro elektrárnu ve Chvaleticích. Dále působila ve společnosti Tesco Stores ČR s. r. o., kde zastávala řadu manažerských pozic. Před příchodem do GE Money Bank, a. s. byla ředitelkou lidských zdrojů v Tesco Stores ČR s. r. o. a zároveň i členkou představenstva této společnosti. Od června 2010 zastává pozici Chief Human Resources Officer GE Money Bank, a. s. Ramalingam Rajaram je absolventem informatiky na State University of New York. V průběhu své kariéry zastával různé manažerské pozice v oboru informačních technologií. Pracoval v několika předních IT společnostech, jako jsou Siebel Systems, Lotus Development a Sybase. Před svým příchodem do GE Money Bank, a. s. zastával pozici ředitele informačních technologií v GE Commercial Distribution Finance ve Spojených státech amerických. Od listopadu 2010 zastává pozici Chief Information Officer v GE Money Bank, a. s. Jarmila Plachá má rozsáhlé zkušenosti v oblasti marketingu a reklamy. V posledních šesti letech zastávala řadu manažerských pozic v rámci finanční skupiny Erste Group v České republice a v Rakousku. Vedle funkce ředitelky korporátního marketingu a sponzoringu byla předsedkyní správní rady Nadace České spořitelny a později rovněž ředitelkou reklamy. Od ledna 2011 zastává pozici Chief Marketing Officer a od října 2011 pozici Chief Marketing & Communication Officer GE Money Bank, a. s. Thomas Broadhurst Dodd vystudoval Manchesterskou metropolitní univerzitu a Warwickovu univerzitu a je držitelem titulu MBA. Má bohaté zkušenosti zejména v oblasti mezinárodního bankovnictví a auditu. Před nástupem do GE Money Bank, a. s. byl odpovědný za provádění inspekcí bank pro centrální banku Spojených arabských emirátů. V květnu 2007 nastoupil na pozici senior manažera interního auditu v GE Money Bank, a. s. Současně je členem českého Klubu ředitelů interních auditů. Mathias Thielen vystudoval právo na University of Munich. Do GE nastoupil v roce 1998 a získal zde řadu mezinárodních zkušeností. V Paříži a Mnichově pracoval v oblasti fúzí, akvizic a integrace. V roce 2000 nastoupil do týmu korporátního auditu, kde pracoval na finančních auditech, fúzích a akvizicích v GE Capital po celém světě. Po čtyřech letech přešel na pozici senior audit manager na centrálu GE Money v USA, kde odpovídal za globální alokace kapitálu. V roce 2007 přijal funkci finančního ředitele GE Money Bank AG ve Švýcarsku a od července 2011 zastává pozici Chief Financial Officer a je členem představenstva GE Money Bank, a. s. Ronald Boddy vystudoval podnikání a management na University of Liverpool. V GE Money Bank, a. s. pracuje od roku 2010, kdy nastoupil na pozici ředitele kreditních karet. Zkušenosti čerpá z řady vysokých manažerských pozic, které zastával v jedné z předních britských bank Barclays. V minulosti vytvořil například strategii mezinárodní expanze Barclaycard a řídil její plošné nasazení v Evropě a Asii. Od ledna 2012 zastává pozici Chief Products Officer GE Money Bank, a. s. Martina Pecková absolvovala Fakultu řízení a informatiky na Žilinské univerzitě. Před svým nástupem do GE působila v Dexia Banka Slovensko v oblasti marketingu a kontrolingu. V roce 2001 nastoupila do GE, kde zastávala řadu manažerských pozic ve finanční oblasti v České republice a ve Velké Británii. V letech 2003 až 2006 byla členkou představenstva GE Money Multiservis, a. s. Od května 2006 působila v GE Money Bank, a. s. v manažerských pozicích v oblasti financí a produktů. V roce 2010 nastoupila na pozici senior manažer compliance a od srpna 2011 zastává pozici Chief Compliance Officer v GE Money Bank, a. s. 12/19

Příloha č 4: Finanční výsledky banky podle českých účetních standardů rozsah údajů k zveřejnění z účetní závěrky k 31.3. 2012 Rozvaha a) Rozvaha Stav k 31.3.2011 Stav k 30.6.2011 Stav k 30.9.2011 Stav k 31.12.2011 Stav k 31.3.2012 Aktiva celkem 1 144 904 813 146 704 529 141 555 898 141 708 428 142 646 525 Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám 2 11 414 387 12 978 655 8 765 010 12 945 251 14 065 371 Pokladní hotovost 3 1 783 076 1 811 896 1 989 399 1 960 597 1 914 244 Pohledávky vůči centrálním bankám 4 9 631 311 11 166 759 6 775 611 10 984 654 12 151 127 Finanční aktiva k obchodování 5 5 461 4 634 19 554 32 843 27 053 Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou 6 5 461 4 634 19 554 32 843 27 053 Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty 13 11 273 053 12 028 096 12 165 274 0 0 Pohledávky v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty 16 11 273 053 12 028 096 12 165 274 0 Pohledávky v reálné hodnotě vykáz. do Z/Z vůči úvěr. Inst 17 11 273 053 12 028 096 12 165 274 0 Realizovatelná finanční aktiva 20 13 153 888 11 494 216 11 276 066 17 200 535 18 607 701 Kapitálové nástroje realizovatelné 21 46 824 47 365 47 947 49 431 49 403 Dluhové cenné papíry realizovatelné 22 13 107 064 11 446 850 11 228 120 17 151 104 18 558 298 Úvěry a jiné pohledávky 27 97 622 650 99 068 802 98 253 062 99 735 002 99 057 946 Pohledávky 29 97 622 650 99 068 802 98 253 062 99 735 002 99 057 946 Pohledávky vůči úvěrovým institucím 30 482 864 574 477 512 625 2 555 487 3 125 604 Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím 31 95 785 264 96 980 187 97 017 955 96 302 052 94 760 424 Ostatní pohledávky sektorově nečleněné 32 1 354 522 1 514 139 722 481 877 463 1 171 917 Zajišťovací deriváty s kladnou hodnotou 39 374 359 0 0 0 0 Zajišťovací deriváty s kladnou hodnotou RH - zajištění reálné hodnody 40 374 359 0 0 0 0 Hmotný majetek 46 760 045 757 245 801 563 801 517 760 668 Pozemky, budovy a zařízení 47 760 045 757 245 801 563 801 517 760 668 Investice do nemovitostí 48 0 0 Nehmotný majetek 49 1 142 070 1 208 675 1 210 635 1 172 680 1 108 368 Goodw ill 50 0 0 0 0 0 Ostatní nehmotný majetek 51 1 142 070 1 208 675 1 210 635 1 172 680 1 108 368 Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. 52 6 833 208 6 833 208 6 833 208 6 833 208 6 833 208 Daňové pohledávky 53 1 227 630 1 205 506 1 205 506 1 241 597 1 241 597 Pohledávky ze splatné daně 54 0 0 0 0 0 Pohledávky z odložené daně 55 1 227 630 1 205 506 1 205 506 1 241 597 1 241 597 Ostatní aktiva 56 1 098 062 1 125 493 1 026 021 1 745 797 944 614 tis.kč tis.kč tis.kč tis.kč tis.kč a) Rozvaha ( pokračování) Stav k 31.3.2010 Stav k 30.6.2011 Stav k 30.9.2011 Stav k 31.12.2011 Stav k 31.3.2012 ZÁVAZKY A VLASTNÍ KAPITAL CELKEM 1 144 904 813 146 704 529 141 555 898 141 708 428 142 646 525 ZÁVAZKY CELKEM 2 117 949 063 118 644 260 112 456 480 111 898 682 111 788 209 Finanční závazky k obchodování 4 3 676 6 182 6 050 15 768 9 959 Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou 5 3 676 6 182 6 050 15 768 9 959 Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování 7 Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné 10 Finanční závazky v naběhlé hodnotě 19 114 536 700 114 536 316 109 531 508 108 927 720 108 641 744 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě 20 114 536 700 114 536 316 109 531 508 108 927 720 108 641 744 Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. 21 242 537 303 084 234 847 267 093 314 007 Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. 22 113 154 247 113 400 009 108 399 639 107 430 359 107 308 366 Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné 23 1 139 916 833 223 897 022 1 230 268 1 019 370 Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění reálné hodnoty 28 0 384 673 164 714 0 0 Rezervy 34 1 724 603 1 753 802 1 011 854 1 263 272 1 488 343 Rezervy na daně a soudní spory 36 1 281 028 1 514 139 772 191 1 020 970 1 246 042 Rezervy na podrozvahové položky 38 0 0 0 0 0 Ostatní rezervy 40 443 575 239 663 239 663 242 302 242 302 Ostatní závazky 44 1 684 084 1 963 287 1 742 354 1 691 923 1 648 163 VLASTNÍ KAPITÁL CELKEM 47 26 955 750 28 060 269 29 099 419 29 809 747 30 858 316 Základní kapitál 48 510 000 510 000 510 000 510 000 510 000 Splacený kapitál 49 510 000 510 000 510 000 510 000 510 000 Emisní ážio 51 4 726 087 4 726 087 4 726 087 4 726 087 4 726 087 Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly 55 46 157 48 411 47 106-12 654 43 001 Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv 60 46 157 48 411 47 106-12 654 43 001 Rezervní fondy 63 102 000 102 000 102 000 102 000 102 000 Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období 64 20 585 314 20 585 315 20 585 315 20 585 315 24 484 313 Zisk (ztráta) za běžné účetní období 66 986 191 2 088 457 3 128 911 3 898 998 992 914 13/19

Výkaz zisku a ztrát Výkaz zisku a ztrát Stav k 31.3.2011 Stav k 30.6.2011 Stav k 30.9.2011 Stav k 31.12.2011 Stav k 31.3.2012 Zisk z finanční a provozní činnosti 1 3 128 279 6 023 284 9 237 210 12 616 956 3 154 834 Úrokové výnosy 2 2 515 774 5 040 314 7 560 432 10 222 679 2 537 041 Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám 3 18 914 41 149 58 555 78 662 25 054 Úroky zrealizovatelných finančních aktiv 6 45 788 96 973 149 539 208 804 75 409 Úroky z úvěrů a jiných pohledávek 7 2 451 072 4 902 192 7 352 339 9 935 213 2 436 578 Úrokové náklady 11-342 239-678 608-990 399-1 278 383-272 686 Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě 15-342 201-678 531-990 275-1 278 206-272 665 Úroky na ostatní závazky 17-37 -77-124 -178-21 Výnosy z dividend 19 0 6 416 7 027 7 041 0 Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv 22 0 6 416 7 027 6 436 0 Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob 23 0 0 0 605 0 Výnosy z poplatků a provizí 24 919 167 1 852 043 2 783 917 3 695 100 927 718 Poplatky a provize z operací s finan. nástroji pro zákazníky 25 98 1 196 1 507 3 503 576 Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů 27 98 1 196 1 507 3 503 576 Poplatky a provize z clearingu a vypořádání 29 0 0 0 0 0 Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot 31 28 50 66 86 10 Poplatky a provize z příslibů a záruk 32 2 282 4 811 7 064 9 437 2 464 Poplatky a provize z platebního styku 33 900 321 1 813 886 2 739 850 3 654 079 917 042 Poplatky a provize z ostatních služeb 36 16 437 32 100 35 430 27 995 7 626 Náklady na poplatky a provize 37-87 284-173 206-266 201-332 134-103 685 Poplatky a provize na operace s finančními nástroji 38-14 488-29 088-42 247-53 755-14 651 Poplatky a provize na clearing a vypořádání 41-36 490-77 865-121 434-162 366-36 247 Poplatky a provize na ostatní služby 43-36 306-66 253-102 520-116 013-52 786 Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z 44-6 -6-6 0 Zisk (ztráta) z realizovatelných finančních aktiv 45-7 847-7 847-6 -6 0 Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování 50-32 955-43 250-8 886 54 471-21 851 Zisk(ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů 51 Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) 52-7 847-7 847-7 847-7 847 0 Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) 53-25 108-35 403-1 039 62 318-21 851 Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví 58 28 004 8 490 90 499 120 300 0 Kurzové rozdíly 59 69 728 129 719 157 094 155 863 67 484 Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji 60 102 30-1 955-3 590-2 614 Ostatní provozní výnosy 61 153 961 279 669 413 862 711 575 160 339 Ostatní provozní náklady 62-95 980-398 325-508 174-735 959-136 913 Správní náklady 63-1 153 242-2 302 932-3 497 742-4 831 240-1 207 980 Náklady na zaměstnance 64-558 674-1 144 650-1 764 480-2 402 288-595 280 Mzdy a platy 65-387 406-794 712-1 243 623-1 695 754-413 114 Sociální a zdravotní pojištění 66-131 168-265 274-406 206-544 219-139 069 Penzijní a podobné výdaje 67-3 796-7 714-11 700-15 763-4 103 Náklady na dočasné zaměstnance 68-20 124-42 407-51 867-82 062-21 806 Ostatní náklady na zaměstnance 70-16 179-34 543-51 084-64 489-17 187 Ostatní správní náklady 71-594 568-1 158 281-1 733 261-2 428 952-612 700 Náklady na reklamu 72-87 851-179 936-223 944-337 573-96 075 Náklady na poradenství 73-16 679-22 607-47 160-48 857-358 Náklady na informační technologie 74-84 014-167 379-268 305-343 488-101 096 Náklady na outsourcing 75-73 278-206 244-348 507-485 935-72 285 Nájemné 76-93 558-177 233-270 662-363 836-94 906 Jiné správní náklady 77-239 189-404 882-574 683-849 264-247 980 Odpisy 78-140 100-275 107-396 982-601 384-183 287 Odpisy pozemků, budov a zařízení 79-56 819-117 637-174 559-212 766-63 619 Odpisy nehmotného majetku 81-83 281-157 470-222 423-388 618-119 668 Tvorba rezerv 82-6 045 197 868 197 868 203 144 18 335 Ztráty ze znehodnocení 83-599 544-1 056 877-1 605 089-2 390 528-545 581 Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z 84-599 544-1 056 877-1 605 089-2 390 528-545 581 Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek 87-599 544-1 056 877-1 605 089-2 390 528-545 581 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním 99 1 229 347 2 586 237 3 935 264 4 996 948 1 236 321 Náklady na daň z příjmů 100-243 156-497 780-806 353-1 097 950-243 407 Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění 101 986 191 2 088 457 3 128 911 3 898 998 992 914 Zisk nebo ztráta po zdanění 103 986 191 2 088 457 3 128 911 3 898 998 992 914 14/19

Členění pohledávek dle kategorií a opravné položky a) informace o pohledávkách z fin. činnosti bez selhání a se selháním Stav k 31.3.2011 Stav k 30.6.2011 Stav k 30.9.2011 Stav k 31.12.2011 Stav k 31.3.2012 Hodnota před znehodnocením Pohledávky z finanční činnosti celkem 121 266 033 123 372 690 123 609 631 112 264 947 111 390 721 Pohledávky za úvěrovými institucemi 11 755 917 12 602 572 12 677 900 2 555 487 3 125 604 Pohledávky bez selhání 11 755 917 12 602 572 12 677 900 2 555 487 3 125 604 Standardní 11 755 917 12 602 572 12 677 900 2 555 487 3 125 604 Sledované Pohledávky se selháním 0 0 0 0 0 Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi 109 510 116 110 770 118 110 931 732 109 709 460 108 265 117 Pohledávky bez selhání 89 166 118 90 638 974 91 296 986 92 277 200 90 609 252 Standardní 85 341 772 86 982 015 87 673 378 88 324 403 86 681 379 Sledované 3 824 346 3 656 959 3 623 608 3 952 797 3 927 873 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 20 343 998 20 131 144 19 634 745 17 432 260 17 655 865 Nestandardní 2 815 584 2 535 999 2 184 089 1 848 356 1 792 696 Pochybné 2 659 576 2 555 872 2 524 372 2 466 326 2 523 278 Ztrátové 14 868 838 15 039 273 14 926 284 13 117 579 13 339 891 Účetní hodnota (netto) Pohledávky z finanční činnosti celkem 107 541 181 109 582 759 109 695 855 98 857 539 97 886 029 Pohledávky za úvěrovými institucími 11 755 917 12 602 572 12 677 900 2 555 487 3 125 604 Pohledávky bez selhání 11 755 917 12 602 572 12 677 900 2 555 487 3 125 604 Standardní 11 755 917 12 602 572 12 677 900 2 555 487 3 125 604 Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi 87 492 728 88 908 106 89 429 795 90 444 873 88 745 151 Pohledávky bez selhání 87 492 728 88 908 106 89 429 795 90 444 873 88 745 151 Standardní 84 232 354 85 891 632 86 586 440 87 528 901 85 907 970 Sledované 3 260 374 3 016 473 2 843 355 2 915 973 2 837 181 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 8 292 536 8 072 081 7 588 160 5 857 178 6 015 273 Nestardadní 1 486 346 1 390 344 1 249 295 1 068 999 1 046 540 Pochybné 1 407 342 1 332 644 1 288 514 1 230 331 1 287 581 Ztrátové 5 398 848 5 349 093 5 050 351 3 557 848 3 681 151 Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Pohledávky z finanční činnosti celkem 13 724 852 13 789 931 13 913 776 13 407 408 13 504 693 Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky bez selhání Standardní Sledované 0 0 0 0 0 Pohledávky se selháním 0 0 0 0 0 Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi 1 347 528 1 418 601 1 546 911 1 633 592 1 655 284 Pohledávky bez selhání 1 347 528 1 418 601 1 546 911 1 633 592 1 655 284 Standardní 783 556 778 115 766 664 696 617 673 694 Sledované 563 972 640 485 780 247 936 975 981 589 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 11 580 588 11 563 430 11 517 186 10 872 283 10 910 522 Pohledávky se selháním 11 580 588 11 563 430 11 517 186 10 872 283 10 910 522 Nestandardní 1 329 238 1 145 655 934 794 707 507 677 183 Pochybné 1 252 234 1 223 228 1 235 858 1 217 251 1 218 221 Ztrátové 8 999 117 9 194 547 9 346 534 8 947 524 9 015 118 Opravné položky k porfoliu jednotlivě nevýzmaných pohledávek 796 735 807 901 849 679 901 533 938 887 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi bez selhání selháním 325 862 312 268 320 280 198 734 208 817 stardardní, sledované 325 862 312 268 320 280 198 734 208 817 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 470 873 495 633 529 399 702 799 730 070 Se selháním 470 873 495 633 529 399 702 799 730 070 15/19

b) Informace o pohledávkách bez zhodnocení a se znehodnocením Stav k 31.3.2011 Stav k 30.6.2011 Stav k 30.9.2011 Stav k 31.12.2011 Stav k 31.3.2012 Pohledávky bez znehodnocení 114 514 118 120 041 133 115 122 632 106 783 953 107 137 986 Pohledávky oceńované naběhlou hodnotou 103 241 065 108 013 038 102 957 357 106 783 953 107 137 986 Pohledávky oceńované realnou hodnotou 11 273 053 12 028 096 12 165 274 0 0 Pohledávky bez znehodnocení - netto účetní hodnota 114 514 118 120 041 133 115 122 632 106 783 953 107 137 986 Pohledávky se znehodnocením 17 830 276 16 104 860 16 077 484 17 430 141 17 662 805 Pohledávky oceńované naběhlou hodnotou 17 830 276 16 104 860 16 077 484 17 430 141 17 662 805 Hodnota před zhodnocením 13 817 379 13 882 337 14 006 168 13 494 439 13 591 718 Opravné položky u pohledávek oceňovaných naběhlou hodnotou 13 817 379 13 882 337 14 006 168 13 494 439 13 591 718 Kumulovaná ztráta u pohledávek oceňovaných reálnou hodnotou Opravné položky a kumulovaná ztráta celkem Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Pohledávky se znehodnocením - netto účetní hodnota 4 012 896 2 222 523 2 071 315 3 935 702 4 071 086 c) Informace o restrukturalizovaných pohledávkách Stav k 31.3.2011 Stav k 30.6.2011 Stav k 30.9.2011 Stav k 31.12.2011 Stav k 31.3.2012 Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou 135 520 469 575 525 266 2 164 921 629 069 Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Restrukturalizované pohledávky v hodnotě před znehodnocením 135 520 469 575 525 266 2 164 921 629 069 Deriváty sjednané za účelem obchodování *) tis.kč tis.kč tis.kč tis.kč tis.kč Informace o derivátech Stav k 31.3.2011 Stav k 30.6.2011 Stav k 30.9.2011 Stav k 31.12.2011 Stav k 31.3.2012 Deriváty k obchodování - aktiva Reálná hodnota 5 461 4 634 19 554 32 843 27 053 Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 1 163 011 1 312 489 1 341 506 1 584 382 1 969 642 Deriváty k obchodování - závazky Reálná hodnota 3 676 6 182 6 050 15 768 9 959 Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 1 161 226 1 314 037 1 328 001 1 567 307 1 952 548 Deriváty zajišťovací - aktiva Reálná hodnota 374 359 0 0 0 0 Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 11 673 105 11 695 392 12 039 161 0 0 Deriváty zajišťovací - závazky Reálná hodnota 0 384 673 164 714 0 0 Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 11 298 747 12 080 065 12 203 875 0 0 *) Deriváty slouží výhradně k zajištění úrokového rizika investičního portfolia. Poměrové ukazatele Poměrové ukazatele Stav k 31.3.2011 Stav k 30.6.2011 Stav k 30.9.2011 Stav k 31.12.2011 Stav k 31.3.2012 Rentabilita průměrných aktiv( ROAA) v % 2,76% 2,88% 2,89% 2,71% 2,79% Rentabilita průměrného vlast.kapitálu(roae) v % 18,29% 18,22% 17,78% 16,41% 16,03% Aktiva na 1 zaměstnance v tis.kč 44 641 44 962 43 333 42 924 43 812 Správní náklady na l zaměstnance v tis.kč 1 429 1 419 1 428 1 472 1 495 Čistý zisk na l zaměstnance v tis.kč 1 222 1 287 1 277 1 188 1 229 16/19

Příloha č. 5: Kapitál a kapitálová přiměřenost banky Na individuálním základě Údaje o kapitálu Stav k 31.3.2011 Stav k 30.6.2011 Stav k 30.9.2011 Stav k 31.12.2011 Stav k 31.3.2012 Souhrná výše původního kapitálu (složka tier 1) 21 563 821 24 714 727 24 712 767 24 750 722 24 815 034 Souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 2l) 974 1 652 2 214 3 153 3 523 Souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 3) 0 0 0 Souhrnná výše všech odčitatelných položek Souhrnná výše kapitálu po zohlednění odčitatelných položek a stanovení limitů pro dodatkový kapitál 21 564 795 24 716 379 24 714 981 24 753 875 24 818 557 Údaje o kapitálové přiměřenosti a výši kapitálových požadavků Stav k 31.3.2011 Stav k 30.6.2011 Stav k 30.9.2011 Stav k 31.12.2011 Stav k 31.3.2012 a) Kapitálová přiměřenost v % 15,14 17,05 17,42 17,97 17,83 b) Výše kapitálových požadavků v tis.kč 11 393 674 11 595 314 11 352 253 11 022 462 11 135 348 K úvěrovému riziku v členění na: 10 144 090 10 332 913 10 089 852 9 760 061 9 872 947 Kap. požadavek při STA k expoz. vůči institucím 57 957 42 103 39 011 40 458 184 185 Kap. požadavek při STA k podnikovým expoz. 2 465 387 2 488 161 2 498 914 2 368 927 2 352 585 Kap. požadavek při STA k retailovým expoz. 4 557 300 4 575 134 4 528 349 4 494 071 4 444 892 Kap. požadavek při STA k expoz.po splatnosti 2 208 183 2 244 486 2 217 810 2 001 198 2 041 883 Kap. požadavek při STA ke krátkod.expoz.vůči inst.a podn.expoz. 8 364 129 814 9 228 41 694 17 034 Kap. požadavek při STA k ostatním expoz. 846 899 853 214 796 539 813 711 832 366 Kap.požadavek k operačnímu riziku celkem v tis.kč 1 249 584 1 262 401 1 262 401 1 262 401 1 262 401 Kap. Požadavek k operač. riziku při TSA 1 249 584 1 262 401 1 262 401 1 262 401 1 262 401 Na konsolidovaném základě Údaje o kapitálu na konsolidovaném základě Stav k 31.3.2011 Stav k 30.6.2011 Stav k 30.9.2011 Stav k 31.12.2011 Stav k 31.3.2012 souhrná výše původního kapitálu (složka tier 1) 21 469 439 24 621 428 24 695 984 24 706 253 24 778 265 souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 2l) 974 1 652 2 214 3 153 3 523 souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 3) 0 0 0 0 0 Souhrnná výše všech odčitatelných položek Souhrnná výše kapitálu po zohlednění odčitatelných položek a stanovení limitů pro dodatkový kapitál 21 470 413 24 623 080 24 698 198 24 709 406 24 781 788 Údaje o kapitálové přiměřenosti a výši kapitálových požadavků na konsolidovaném základě Stav k 31.3.2011 Stav k 30.6.2011 Stav k 30.9.2011 Stav k 31.12.2011 Stav k 31.3.2012 a) Kapitálová přiměřenost v % 14,47 16,46 16,64 17,10 17,00 b) Výše kapitálových požadavků v tis.kč 11 873 347 11 967 990 11 875 747 11 558 970 11 658 820 K úvěrovému riziku v členění na: 10 282 389 10 369 000 10 276 757 9 959 980 10 059 830 Kap. požadavek při STA k expoz. vůči institucím 57 957 42 103 39 011 40 458 184 185 Kap. požadavek při STA k podnikovým expoz. 2 319 639 2 346 991 2 526 231 2 389 919 2 378 721 Kap. požadavek při STA k retailovým expoz. 4 882 142 4 896 336 4 841 551 4 805 768 4 751 948 Kap. požadavek při STA k expoz.po splatnosti 2 501 127 2 546 046 2 518 788 2 333 952 2 369 018 Kap. požadavek při STA ke krátkod.expoz.vůči inst.a podn.expoz. 8 364 129 814 9 228 42 004 17 034 Kap. požadavek při STA k ostatním expoz. 513 160 407 710 341 948 347 879 358 924 Kap.požadavek k operačnímu riziku celkem v tis.kč 1 590 958 1 598 990 1 598 990 1 598 990 1 598 990 Kap. pož. k oper. riziku při TSA 1 590 958 1 598 990 1 598 990 1 598 990 1 598 990 Kap. pož. k oper. riziku při ASA 0 0 0 0 0 17/19

Příloha č. 6 Struktura údajů o objemu obchodů v rámci poskytování investičních služeb Struktura údajů o objemu obchodů v rámci poskytování investičních služeb za 1. čtvrtletí 2011 za 2. čtvrtletí 2011za 3. čtvrtletí 2011za 4. čtvrtletí 2011za 1. čtvrtletí 2012 Objem obchodů s cennými papíry celkem 37 428 470 645 182 112 229 254 392 520 obchody pro klienty 19 053 235 420 91 948 117 395 197 560 obchody pro klienty v rámci obhospodařování investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - ostatní cenné papíry kolektivního investování nástroje peněžního trhu ostatní obchody pro klienty 19 053 235 420 91 948 117 395 197 560 investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - ostatní cenné papíry kolektivního investování 17 459 184 715 56 060 48 232 28 368 nástroje peněžního trhu 1 593 50 705 35 888 69 163 169 192 obchody na vlastní účet 18 375 235 225 90 164 111 859 194 960 investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - ostatní cenné papíry kolektivního investování 16 782 184 618 54 877 45 392 27 721 nástroje peněžního trhu 1 593 50 607 35 287 66 467 18/19

Souhrnná informace o přístupu k posuzování dostatečnosti vnitřně stanoveného kapitálu vzhledem k současným a budoucím činnostem Vnitřní kapitálový požadavek vyjadřuje velikost kapitálu, která je potřebná pro pokrytí neočekávaných ztrát v následujících 12 měsících na zvolené hladině spolehlivosti. V současné době používá banka pro stanovení vnitřního kapitálového požadavku model ECAP, který byl vyvinut v roce 2008. Tento model pokrývá všechna pravidelná rizika, která jsou pro RKC identifikována jako materiální a na jejichž pokrytí se banka rozhodla držet kapitál. Model ECAP je nastaven tak, aby respektoval cílový rating GE, AAA. Riziky pokrytými modelem ECAP jsou: - úvěrové riziko, včetně rizika koncentrace, - úrokové riziko, - operační riziko, - obchodní riziko: riziko, že RKC nedosáhne plánované úrovně zisku z důvodu výkyvů objemů obchodů. Dále vždy ke konci účetního období proběhne workshop s vedoucími zaměstnanci banky, na kterém jsou identifikována případná další rizika nepokrytá modelem ECAP, která by pro skupinu mohla být v následujícím účetním období materiální. Na základě expertní analýzy se následně ALCO 1 rozhodne podle charakteru rizika, zda banka riziko pokryje přijetím opatření k omezení dopadu, kapitálem či vytvořením specifické rezervy. Kapitálové zdroje pro krytí vnitřně stanoveného kapitálového požadavku jsou stejné jako kapitál pro pokrytí regulatorního kapitálového požadavku. Banka rovněž sestavuje jednou ročně tříletý kapitálový výhled a minimálně jednu jeho stresovou variantu. Součástí kapitálového výhledu je výhled regulatorního kapitálového požadavku, výhled vnitřně stanoveného kapitálového požadavku a výhled kapitálových zdrojů. Stresové varianty jsou vytvořeny na základě stresových scénářů, které jsou sestaveny tak, aby odpovídaly zhoršení nejvýznamnějších rizikových faktorů, které může nastat průměrně jednou za 25 let. Stresové scénáře jsou vyvíjeny ve spolupráci s vedoucími zaměstnanci banky. 1 Asset & Liability Committee, výbor pro řízení aktiv a pasiv, tržních rizik a rizika likvidity a systém vnitřně stanoveného kapitálu. 19/19