Aktuální informace o GE Money Bank, a. s.

Aktuální informace o GE Money Bank, a. s. k 31. 3. 2011 podle 11a zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, a vyhlášky č. 123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry, část sedmá Zveřejněno v Praze dne 12. dubna 2011 Obsah: 1. Základní údaje o bance 2 2. Přehled o činnostech banky 3 3. Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým vlastníkem 5 4. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým vlastníkem 6 5. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a dalšími vedoucími zaměstnanci banky 7 PŘÍLOHY Č. 1 Organizační schéma 9 Č. 2 Informace o členech dozorčí rady banky 10 Č. 3 Informace o členech představenstva a vedení banky 11 Č. 4 Finanční výsledky banky podle českých účetních standardů 13 Č. 5 Kapitál a kapitálová přiměřenost banky 16 1/21

1. Základní údaje o bance 1.1 Základní údaje obchodní firma: GE Money Bank, a.s. sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4, Michle IČO: 25 67 27 20 právní forma: akciová společnost datum zápisu: 9. června 1998 datum poslední změny: 7. 12. 2010 (změna ve složení představenstva) základní kapitál: 510 000 000,- Kč splaceno: 100 % Druh, forma, podoba emitovaných akcií s uvedením jmenovité hodnoty: 510 ks kmenových zaknihovaných akcií na jméno o jmenovité hodnotě 1 000 000,- Kč Údaje o nabytí vlastních akcií a zatímních listů a jiných cenných papírů, s nimiž je spojeno právo na jejich výměnu za akcie: GE Money Bank, a.s., nevlastní žádné vlastní akcie ani podobné cenné papíry Údaje o zvýšení základního kapitálu: 25. 3. 2003 navýšení základního kapitálu o 10 000 000,- Kč. Údaje o akcionářích banky s kvalifikovanou účastí GE Capital International Holdings Corporation Corporation Trust, 1209 Orange Street, Wilmington, Delaware Spojené státy americké 100 % podíl na hlasovacích právech 100 % přímý podíl na základním kapitálu banky Předmět podnikání: zakládání dceřiných společností se sídly mimo Spojené státy americké, výkon práv souvisejících s existencí příslušných majetkových účastí a poskytování peněžních prostředků těmto společnostem ve formě úvěrů nebo jinak 1.2. Organizační schéma: Organizační schéma banky platné k 31.3.2011 je uvedeno v příloze č.1. Počet zaměstnanců (přepočtený k 31.3.2011): centrála 1 799 obchodní místa 1 429 celkem 3 228 Počet obchodních míst banky (k 31.3. 2011): 241 2/21

1.3. Schéma regulovaného konsolidačního celku (podíl na základním kapitálu / podíl na hlasovacích právech) GE Money Bank, a.s. GE Money Auto, s.r.o. 100 % / 100 % AgroConsult Bohemia, s.r.o. 100 % / 100 % Inkasní a exekuční servis, s.r.o. 100 % / 100 % CBCB Czech Banking Credit Bureau, a.s. 20 % / 20 % Společnosti zahrnuté do regulovaného konsolidačního celku ( RKC ) plnou metodou Společnosti nezahrnuté do regulovaného konsolidačního celku ( 6 odst. 2 písm. b) vyhlášky č. 123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry 2. Přehled o činnostech banky 2.1. Přehled činností vyplývajících z licence 1. přijímání vkladů od veřejnosti 2. poskytování úvěrů 3. investování do cenných papírů na vlastní účet 4. finanční pronájem (finanční leasing) 5. platební styk a zúčtování 3/21

6. vydávání a správa platebních prostředků 7. poskytování záruk 8. otevírání akreditivů 9. obstarávání inkasa 10. poskytování investičních služeb zahrnující: doplňkovou investični službu podle 4 odst. 3 pism. d) zakona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu poradenská činnost týkající se struktury kapitalu, průmyslové strategie a s tím souvisejicích otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajicích se přeměn společností nebo převodů podniků 11. finanční makléřství 12. výkon funkce depozitáře 13. směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) 14. poskytování bankovních informací 15. obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem v rozsahu : - obchodování na vlastní účet s devizovými hodnotami a se zlatem - obchodování na účet klienta s peněžními prostředky v cizí měně a se zlatem 16. pronájem bezpečnostních schránek 17. činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci GEMB 2.2. Přehled základních činností a služeb, které banka skutečně vykonává: V korunové oblasti: 1. zřizování a vedení korunových běžných, termínovaných a spořících účtů a s tím související služby 2. šeková služba 3. vkladové knížky 4. tuzemské dokumentární akreditivy a inkasa 5. úvěrové a obchodní služby (úvěry podnikatelské, spotřební, hypotéční) 6. směnečné služby 7. bankovní záruky 8. odkup pohledávek V devizové oblasti: 1. zřizování a vedení devizových běžných a termínovaných účtů 2. směnárenské služby 3. zahraniční dokumentární akreditivy a inkasa 4. hladké platy 5. šekové služby 6. bankovní záruky 7. směnečné služby 8. poskytování úvěrů 9. factoring, forfaiting Ostatní produkty a služby: 1. karetní služby (podle typů karet) 2. informační a poradenské služby 3. poskytování bankovních informací 4. výměna bankovek a mincí 4/21

2.3. Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo příslušným orgánem omezeno, dočasně pozastaveno nebo zastaveno: žádné 5/21

3. Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým společníkem Odstranit GEMM! obchodní firma: GE Money Auto, s.r.o. právní forma: společnost s ručením omezeným sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4 - Michle podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: ne výše obchodního podílu: 6 766 896 00 pořizovací cena obchodního podílu: 6 787 128 00 souhrnná výše pohledávek banky: 50 704 745 Kč souhrnná výše závazků banky 74 879 853 Kč souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: obchodní firma: Inkasní a exekuční servis, s.r.o. právní forma: společnost s ručením omezeným sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4 - Michle podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: ne výše obchodního podílu: 21 517 00 pořizovací cena obchodního podílu: 32 224 00 souhrnná výše pohledávek banky: 196 686 Kč souhrnná výše závazků banky 18 426 348 Kč souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: obchodní firma: AgroConsult Bohemia s.r.o. právní forma: společnost s ručením omezeným sídlo: Rudolfovská tř. 207/84, České Budějovice 4 podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: ne výše obchodního podílu: 7 042 649 Kč pořizovací cena obchodního podílu: 13 616 00 souhrnná výše pohledávek banky: souhrnná výše závazků banky 4 194 474 Kč 6/21

souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: 4. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým vlastníkem obchodní firma: GE Capital International Holdings Corporation právní forma: právní forma cizího státu sídlo: Corporation Trust, 1209 Orange Street, Wilmington, Delaware, U.S.A. podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: Ne výše obchodního podílu: pořizovací cena obchodního podílu: souhrnná výše pohledávek banky: souhrnná výše závazků banky souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: 7/21

5. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Dozorčí rada banky Funkce Ve funkci od Robert Charles Green Předseda dozorčí rady 13. 07. 2009 Aleš Blažek Člen dozorčí rady 10. 06. 2008 Pavel Zídek Člen dozorčí rady volený zaměstnanci 01. 12. 2009 Představenstvo banky Funkce Ve funkci od Peter Ronald Herbert Předseda představenstva 10. 07. 2008 Christoph Glaser Člen představenstva 05. 05. 2005 Brett Matthew Belcher Člen představenstva 20. 12. 2007 Rajesh Ramakrishna Gupta Člen představenstva 26. 08. 2009 Jiří Báča Člen představenstva 06. 04. 2010 Wade Udell Robison Člen představenstva 07. 12. 2010 Divize Ředitel divize Funkce Ve funkci od Peter Ronald Herbert Chief Executive Officer 26. 06. 2008 Personální Radka Pekelská Chief Human Resources Officer 01. 06. 2010 Řízení rizik Brett Matthew Belcher Chief Risk Officer 01. 09. 2007 Právní a Compliance Tomáš Černý Chief Legal & Compliance Officer 12. 02. 2009 Distribuce Christoph Glaser Chief Distribution Officer 12. 02. 2009 Komerční bankovnictví Jiří Báča Chief Commercial Banking Officer 05. 10. 2009 Marketing Jarmila Plachá Chief Marketing Officer 01. 01. 2011 Informační systémy Rajaram Ramalingam Chief Information Officer 01. 11. 2010 Finanční Rajesh Ramakrishna Chief Financial Officer 09. 02. 2009 Gupta Provozní (Operations) Michael Augustin Chief Operations Officer 01. 01. 2011 Produkty Wade Udell Robison Chief Products Officer 01. 04. 2009 Strategie Radomil Štumpa Chief Strategy Officer 01. 01. 2011 Interní Audit Thomas Broadhurst Dodd Senior Manager Audit 01. 05. 2007 Detailní informace o členech dozorčí rady, představenstva a ředitelích jednotlivých divizí včetně jejich dosavadních zkušenostní a kvalifikačních předpokladů pro výkon funkce jsou součástí přílohy č. 2 a č. 3. Souhrnná výše úvěrů poskytnutých členům představenstva Souhrnná výše úvěrů poskytnutých vedoucím zaměstnancům* Souhrnná výše úvěrů poskytnutých členům dozorčí rady Souhrnná výše vydaných záruk za členy představenstva, vedoucí zaměstnance Souhrnná výše vydaných záruk za členy dozorčí rady 0,- Kč 0,- Kč 0,- Kč 0,- Kč 0,- Kč *Pozn. Jedná se o zůstatek úvěrových pohledávek ke konci daného čtvrtletí 8/21

Ceny poskytovaných služeb jsou obsaženy v Sazebníku cen za peněžní a obchodní služby v GE Money Bank, a.s., úrokové sazby jednotlivých produktů jsou zveřejňovány formou Úrokového lístku. Oba dokumenty jsou průběžně aktualizovány a zpřístupněny, mimo jiné, na všech obchodních místech banky. Veškeré neanonymní vklady klientů jsou pojištěny podle 41 a násl. zákona č. 21/1992 Sb. o bankách, ve znění pozdějších předpisů. Peter Ronald Herbert předseda představenstva a Chief Executive Officer GE Money Bank, a.s. Přílohy: 1. Organizační schéma 2. Informace o členech dozorčí rady 3. Informace o členech představenstva a vedení banky 4. Finanční výsledky banky podle českých účetních standardů 5. Kapitál a kapitálová přiměřenost banky 9/21

Příloha č 1: Organizační schéma P Ř Í L O H Y Board of Directors P.R. Herbert Ch. Glaser W.U. Robison B.M. Belcher R.R. Gupta J. Báča Supervisory Board R.Ch. Green A. Blažek P. Zídek Chief Executive Officer P. R. Herbert Internal Audit Department Senior Manager Audit T. Dodd Distribution Division Chief Distribution Officer Ch. Glaser Commercial Banking Division Chief Commercial Banking Officer J. Báča Risk Division Chief Risk Officer B.M. Belcher Finance Divison Chief Financial Officer R. R. Gupta Operations Division Chief Operations Officer M. Augustin Legal & Compliance Division Chief Legal & Compliance Officer T. Černý Products Division Chief Products Officer W. Robison Marketing Division Chief Marketing Officer J. Plachá Human Resources Division Chief Human Resources Officer R. Pekelská Information Technologies Division Chief Information Officer R. Rajaram Strategy Division Chief Strategy Officer R. Štumpa 10/21

Příloha č 2: Informace o členech dozorčí rady Robert Charles Green vystudoval finančnictví na University of Maryland v USA. Do GE nastoupil v roce 1990 v rámci finančního manažerského programu a poté zastával řadu manažerských pozic jako např. Vice President & manager GE Capitaľs audit staff, Chief Financial Officer společnosti GE Healthcare ve Velké Británii a Chief Financial Officer GE Money - Americas. V současné době působí na pozici Vice President & Chief Financial Officer GE Capital Global Banking a od 13. 7. 2009 je předsedou dozorčí rady GE Money Bank, a. s. Aleš Blažek vystudoval Právnickou fakultu Univerzity Karlovy. V roce 1998 nastoupil jako koncipient v advokátní kanceláři White & Case. Od roku 2000 pracoval jako ředitel právního oddělení Citibank v Praze, v roce 2002 se stal ředitelem právního oddělení Citibank pro střední a východní Evropu. V roce 2004 odešel do Londýna, kde zastával pozici zástupce ředitele právního oddělení pro region EMEA v Citigroup. V GE Money působí od roku 2007 ve funkci ředitele právního oddělení pro střední a východní Evropu. Od června 2008 je členem dozorčí rady GE Money Bank, a. s. Současně je členem České advokátní komory. Pavel Zídek vystudoval ČVUT v Praze, kde získal titul inženýra. Poté několik let pracoval u různých firem jako manažer informačních technologií. V roce 1991 nastoupil do Agrobanky, kde působil na různých pozicích v oddělení informačních technologií. Po akvizici společností GE se stal Senior IT manažerem a později i členem dozorčí rady GE Money Bank, a.s. voleným zaměstnanci banky (zaměstnanci zvolen v roce 2001, 2005 a 2009). Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. 11/21

Příloha č 3: Informace o členech představenstva a vedení banky Peter Ronald Herbert řady GE rozšířil již s více než 30letou zkušeností v mezinárodním bankovnictví, kterou získal převážně během svého působení ve skupině Barclays Bank. Zastával zde mimo jiné funkci generálního ředitele Barclaycard International, kterou dokázal pozvednout doslova z nuly na post předního hráče trhu, nebo pozici finančního ředitele bankovní divize Barclays UK. Byl také ředitelem pro strategii skupiny Barclays Bank a vykonával řadu dalších významných pozic v korporátním a retailovém bankovnictví. Před svým nástupem do GE Money Bank, a. s. se jako zástupce generálního ředitele skupiny National Bank of Kuwait zaměřoval na strategii růstu banky v regionu Blízkého východu a severní Afriky. Od června 2008 zastává pozici Chief Executive Officer a od července 2008 je zároveň i předsedou představenstva GE Money Bank, a. s. Christoph Glaser studoval Čínskou univerzitu v Hong Kongu, poté ekonomiku na Svobodné univerzitě v Berlíně a lingvistiku na Humboldtově univerzitě v Berlíně. Do GE nastoupil v roce 1997 v rámci Programu rozvoje evropských manažerů. Od roku 1999 zastával pozici Executive Audit Manager v korporátním auditu GE. Během své více než desetileté kariéry v GE nasbíral řadu zkušeností na mnoha světových trzích působil v například v Německu, USA, Rusku, Velké Británii či Japonsku. Od prosince 2004 působil na pozici Chief Financial Officer GE Money Bank, a.s., od února 2009 zastává pozici Chief Distribution Officer a od roku 2005 je i členem představenstva GE Money Bank, a. s. Jiří Báča má bohaté zkušenosti jak z retailového, tak z komerčního bankovnictví. V oboru působí přes patnáct let. Svou bankovní kariéru zahájil v Komerční bance, kde pět let zastával různé pozice v retailovém i korporátním bankovnictví. Poté pět let působil v HVB Bank, kromě jiných i na pozici vedoucího divize pro komerční klienty a ředitele distribuce pro retailové i komerční klienty. V roce 2005 odešel do Citibank, kde jako ředitel prodeje a distribuce byl odpovědný za retail i distribuci pro malé a střední podniky (SME). Po krátkém pobytu na Ukrajině, kde pracoval pro finanční skupinu PPF, se vrátil do Prahy a stanul v čele mbank. Od 2009 zastává pozici Chief Commercial Banking Officer a od dubna 2010 je i členem představenstva GE Money Bank, a. s. Brett Matthew Belcher je bakalářem věd (BS) v oboru tranzitivních ekonomik a držitelem titulu MBA z univerzity v Pittsburghu. Svou kariéru zahájil ve Spojených státech amerických, kde působil 7 let v rámci Úřadu pro dohled nad podnikáním. Do České republiky přišel v roce 1997 jako viceprezident Citigroup pro analýzu a správu rizik. Později povýšil do funkce manažera rizik pro osobní bankovnictví v ČR. Předtím, než nastoupil do GE Money, pracoval dva roky pro Raiffeisenbank jako ředitel rizik pro Českou republiku. Rovněž pomohl Raiffeisen zavést řízení rizik v osobním bankovnictví na Ukrajině. V roce 2006 začal pracovat pro GE Money jako manažer rizik pro osobní bankovnictví v regionu střední a východní Evropy. Od září 2007 zastává pozici Chief Risk Officer GE Money Bank, a.s. a od prosince 2007 je i členem představenstva GE Money Bank, a. s. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. Michael Augustin pracuje v GE Money Bank, a. s. od roku 2003 a předtím působil jako projektový a obchodní manažer v různých společnostech. Od roku 2007 vedl Centrum zákaznických služeb a od ledna 2011 zastává pozici Chief Operations Officer GE Money Bank, a. s. a je odpovědný za řízení všech provozních aktivit společnosti včetně zákaznického servisu a správy pohledávek. 12/21

Tomáš Černý je absolventem Právnické fakulty University Karlovy a také řady studijních pobytů ve Velké Británii. Před příchodem do GE Money Bank, a.s. působil Tomáš Černý pět let v pražském zastoupení mezinárodní advokátní kanceláře Weil, Gotshal & Manges. Zaměřoval se zde zejména na oblast obchodního práva, bankovnictví a fúzí a akvizic. Před nástupem do Weil, Gotshal & Manges pracoval Tomáš dva roky v poradenské společnosti Deloitte & Touche a také v mezinárodní advokátní kanceláři Clifford Chance. Od dubna 2005 působil na pozici Chief Legal Counsel a od února 2009 zastává pozici Chief Legal & Compliance Officer GE Money Bank, a. s. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. Radka Pekelská vystudovala Ekonomicko správní fakultu a Dopravní fakultu University v Pardubicích. Poté pracovala pro americkou společnost Babcock & Wilcox na zavádění řídícího kontrolního systému pro elektrárnu ve Chvaleticích. Dále působila ve společnosti Tesco Stores ČR s. r. o., kde zastávala řadu manažerských pozic. Před příchodem do GE Money Bank, a. s. byla ředitelkou lidských zdrojů v Tesco Stores ČR s. r. o. a zároveň i členkou představenstva této společnosti. Od června 2010 zastává pozici Chief Human Resources Officer GE Money Bank, a. s. Ramalingam Rajaram je bakalářem věd (BS) v oboru počítačových věd na univerzitě v New Yorku. Má bohaté zkušenosti zejména v oblasti informačních technologií. Během své kariéry zastával řadu manažerských pozic ve společnostech Siebel Systems, Lotus Development a Sybase. Před svým příchodem do GE Money Bank, a. s. působil na pozici ředitele informačních technologií v GE Commercial Distribution Finance v USA. Od listopadu 2010 zastává pozici Chief Information Officer v GE Money Bank, a.s. Jarmila Plachá má rozsáhlé zkušenosti v oblasti marketingu a reklamy. V posledních šesti letech zastávala řadu manažerských pozic v rámci finanční skupiny Erste Group v České republice a v Rakousku. Vedle funkce ředitelky korporátního marketingu a sponzoringu byla předsedkyní správní rady Nadace České spořitelny a později rovněž ředitelkou reklamy. Od ledna 2011 zastává pozici Chief Marketing Officer GE Money Bank, a. s. Thomas Broadhurst Dodd vystudoval Manchesterskou metropolitní univerzitu a Warwickovu univerzitu ve Spojeném království Velké Británie a Severního Irska. Je držitelem titulu MBA. Má zároveň kvalifikaci finančního poradce. Je velmi zkušený zejména v oblasti mezinárodního bankovnictví a auditu. Před nástupem do GE Money Bank, a. s., byl odpovědný za provádění inspekcí bank pro centrální banku Spojených Arabských Emirátů. Od května 2007 nastoupil na pozici Senior manažera Interního auditu v GE Money Bank, a. s. Současně je členem českého Klubu ředitelů interních auditů. Rajesh Ramakrishna Gupta nastoupil do společnosti General Electric v roce 1994. V rámci finančního manažerského programu pracoval ve společnosti Godrej-GE Appliances v Indii. Dále zastával v rámci koncernu General Electric řadu manažerských pozic v oblasti financí, především v centrále společnosti GE Capital ve Stamfordu v USA a v Londýně. Od února 2009 zastává pozici Chief Financial Officer GE Money Bank, a. s. Wade Robison má značné znalosti v oblasti bankovních a finančních služeb, které získal při svém dlouholetém působení v bankovní slupině Citigroup, kde zastával řadu manažerských pozic. V roce 1997 nastoupil jako manažer pobočky v USA, dále v roce 2000 přešel na pozici produktového manažera v maďarské Citibank a v následujících letech zastával pozice Country Business Managera a Head of Assets v Maďarsku, Rumunsku a Polsku. Od dubna 2009 zastává pozici Chief Products Officer a od prosince 2010 je i členem představenstva GE Money Bank, a. s. 13/21

Radomil Štumpa vystudoval Právnickou fakultu Masarykovy Univerzity v Brně. Od roku 1994 je členem České advokátní komory. V GE Money Bank, a. s. pracuje již od roku 1998. Po akvizici Agrobanky Praha, a. s. společností GE zastával pozici Chief Legal Counsel GE Money Bank, a. s. a od roku 2000 byl předsedou představenstva GE Money Auto, a. s. Od listopadu 2003 působil v GE Money Bank, a. s. jako Chief Commercial Banking Officer. V polovině roku 2009 své působení v GE Money Bank, a. s. přerušil nástupem na rodičovskou dovolenou. Od ledna 2011 zastává pozici Chief Strategy Officer GE Money Bank., a. s. 14/21

Příloha č 4: Finanční výsledky banky podle českých účetních standardů rozsah údajů k zveřejnění z účetní závěrky k 31.3. 2011 Rozvaha a) Rozvaha Stav k 31.03.2010 Stav k 30.06.2010 Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 Stav k 31.3.2011 Aktiva celkem 1 138 579 883 134 927 059 141 852 065 140 427 805 144 904 813 Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám 2 16 413 234 12 476 236 13 106 453 5 435 776 11 414 387 Pokladní hotovost 3 1 663 976 1 708 381 1 789 812 1 996 008 1 783 076 Pohledávky vůči centrálním bankám 4 14 749 258 10 767 855 11 316 641 3 439 768 9 631 311 Finanční aktiva k obchodování 5 3 736 1 428 12 429 1 640 5 461 Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou 6 3 736 1 428 12 429 1 640 5 461 Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty 13 10 649 670 11 535 154 11 078 093 11 975 012 11 273 053 Pohledávky v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty 16 10 649 670 11 535 154 11 078 093 11 975 012 11 273 053 Pohledávky v reálné hodnotě vykáz. do Z/Z vůči úvěr. Inst 17 10 649 670 11 535 154 11 078 093 11 975 012 11 273 053 Realizovatelná finanční aktiva 20 8 641 505 9 496 199 11 281 117 11 891 031 13 153 888 Kapitálové nástroje realizovatelné 21 43 985 43 118 42 561 47 015 46 824 Dluhové cenné papíry realizovatelné 22 8 597 521 9 453 081 11 238 556 11 844 016 13 107 064 Úvěry a jiné pohledávky 27 99 692 078 98 309 628 102 311 439 99 426 765 97 622 650 Pohledávky 29 99 692 078 98 309 628 102 311 439 99 426 765 97 622 650 Pohledávky vůči úvěrovým institucím 30 3 620 078 2 957 894 1 716 556 1 288 055 482 864 Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím 31 95 011 766 94 773 456 97 492 349 97 261 696 95 785 264 Ostatní pohledávky sektorově nečleněné 32 1 060 234 578 277 3 102 534 877 014 1 354 522 Zajišťovací deriváty s kladnou hodnotou 39 2 018 0 101 785 0 374 359 Zajišťovací deriváty s kladnou hodnotou RH - zajištění reálné hodnody 40 2 018 0 101 785 374 359 Hmotný majetek 46 753 007 728 830 791 685 774 965 760 045 Pozemky, budovy a zařízení 47 753 007 728 830 791 685 774 965 760 045 Investice do nemovitostí 48 0 0 0 0 Nehmotný majetek 49 912 886 879 455 1 075 144 1 140 489 1 142 070 Goodw ill 50 0 0 0 0 Ostatní nehmotný majetek 51 912 886 879 455 1 075 144 1 140 489 1 142 070 Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. 52 240 440 46 080 6 833 208 6 833 208 Daňové pohledávky 53 653 934 653 934 841 294 1 227 630 1 227 630 Pohledávky ze splatné daně 54 0 0 0 0 Pohledávky z odložené daně 55 653 934 653 934 841 294 1 227 630 1 227 630 Ostatní aktiva 56 857 575 845 755 1 206 546 1 721 289 1 098 062 tis.kč tis.kč tis.kč tis.kč tis.kč a) Rozvaha ( pokračování) Stav k 31.03.2010 Stav k 30.06.2010 Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 Stav k 31.3.2011 ZÁVAZKY A VLASTNÍ KAPITAL CELKEM 1 138 579 883 134 927 059 141 852 065 140 427 805 144 904 813 ZÁVAZKY CELKEM 2 114 522 772 110 834 973 116 802 063 114 440 887 117 949 063 Finanční závazky k obchodování 4 132 386 30 016 33 389 22 187 3 676 Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou 5 132 386 30 016 33 389 22 187 3 676 Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování 7 Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné 10 Finanční závazky v naběhlé hodnotě 19 112 087 468 106 592 530 113 486 657 111 326 372 114 536 700 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě 20 112 087 468 106 592 530 113 486 657 111 326 372 114 536 700 Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. 21 607 846 487 281 306 817 296 674 242 537 Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. 22 110 038 089 105 610 350 112 568 746 109 940 656 113 154 247 Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné 23 1 441 534 494 899 611 094 1 089 042 1 139 916 Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění reálné hodnoty 28 435 034 1 324 861 0 315 098 0 Rezervy 34 1 033 257 1 162 583 1 401 853 1 475 402 1 724 603 Rezervy na daně a soudní spory 36 195 210 324 535 557 091 1 037 872 1 281 028 Rezervy na podrozvahové položky 38 5 951 5 951 5 951 0 Ostatní rezervy 40 832 096 832 096 838 810 437 530 443 575 Ostatní závazky 44 1 269 660 1 724 983 1 880 165 1 301 828 1 684 084 VLASTNÍ KAPITÁL CELKEM 47 23 622 077 24 092 086 25 050 001 25 986 919 26 955 750 Základní kapitál 48 510 000 510 000 510 000 510 000 510 000 Splacený kapitál 49 510 000 510 000 510 000 510 000 510 000 Emisní ážio 51 4 701 979 4 701 979 4 726 087 4 726 087 4 726 087 Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly 55 61 814 59 145 77 046 63 517 46 157 Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv 60 61 814 59 145 77 046 63 517 46 157 Rezervní fondy 63 102 000 102 000 102 000 102 000 102 000 Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období 64 17 367 804 17 367 804 17 367 804 17 367 804 20 585 314 Zisk (ztráta) za běžné účetní období 66 878 480 1 351 158 2 267 064 3 217 511 986 191 15/21

Výkaz zisku a ztrát Výkaz zisku a ztrát Stav k 31.03.2010 Stav k 30.06.2010 Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 Stav k 31.3.2011 Zisk z finanční a provozní činnosti 1 2 595 943 5 035 102 8 293 686 10 856 352 3 128 279 Úrokové výnosy 2 2 203 878 4 140 587 6 597 305 9 250 167 2 515 774 Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám 3 36 090 68 230 90 404 110 736 18 914 Úroky zrealizovatelných finančních aktiv 6 58 109 100 300 141 819 190 531 45 788 Úroky z úvěrů a jiných pohledávek 7 2 109 679 3 972 057 6 365 082 8 948 900 2 451 072 Úrokové náklady 11-438 177-807 226-1 145 947-1 485 164-342 239 Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě 15-438 147-807 158-1 145 781-1 484 930-342 201 Úroky na ostatní závazky 17-30 -67-166 -235-37 Výnosy z dividend 19 0 0 7 211 7 211 0 Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv 22 0 6 598 6 598 0 Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob 23 614 614 0 Výnosy z poplatků a provizí 24 848 761 1 716 780 2 597 585 3 595 657 919 167 Poplatky a provize z operací s finan. nástroji pro zákazníky 25 15 23 37 367 98 Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů 27 15 23 37 367 98 Poplatky a provize z clearingu a vypořádání 29 124 124 124 0 Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot 31 32 55 69 84 28 Poplatky a provize z příslibů a záruk 32 1 508 3 252 5 386 7 625 2 282 Poplatky a provize z platebního styku 33 813 807 1 648 191 2 499 026 3 476 104 900 321 Poplatky a provize z ostatních služeb 36 33 398 65 134 92 943 111 352 16 437 Náklady na poplatky a provize 37-107 187-213 405-326 594-426 225-87 284 Poplatky a provize na operace s finančními nástroji 38-23 081-46 467-77 537-96 534-14 488 Poplatky a provize na clearing a vypořádání 41-35 047-72 559-110 646-151 567-36 490 Poplatky a provize na ostatní služby 43-49 059-94 378-138 411-178 124-36 306 Realizované Z/Z z finan. Aktiv a závazků nevykáz. V RH 44 0 0 Realizované Z/Z z finan. Aktiv 45-70 620-130 992-135 678 0-7 847 Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování 50-60 618-95 307-125 651-124 008-32 955 Zisk(ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů 51 0 Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) 52-70 620-130 992-135 678-130 884-7 847 Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) 53 10 003 35 685 10 028 6 876-25 108 Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví 58 35 172 282 304 50 232 95 023 28 004 Kurzové rozdíly 59 35 152 62 104 293 476 200 915 69 728 Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji 60-410 -835-814 -1 247 102 Ostatní provozní výnosy 61 114 544 232 404 397 115 535 498 153 961 Ostatní provozní náklady 62-66 169-174 286-278 413-791 476-95 980 Správní náklady 63-924 050-1 857 227-2 932 686-4 241 622-1 153 242 Náklady na zaměstnance 64-419 554-882 032-1 379 095-1 989 251-558 674 Mzdy a platy 65-287 668-601 399-937 178-1 369 429-387 406 Sociální a zdravotní pojištění 66-97 861-202 918-312 775-449 492-131 168 Penzijní a podobné výdaje 67-2 712-5 587-8 662-12 327-3 796 Náklady na dočasné zaměstnance 68-23 699-56 600-84 171-103 271-20 124 Ostatní náklady na zaměstnance 70-7 614-15 528-36 310-54 731-16 179 Ostatní správní náklady 71-504 496-975 194-1 553 591-2 252 372-594 568 Náklady na reklamu 72-88 080-191 780-296 328-396 727-87 851 Náklady na poradenství 73-43 154-69 241-113 743-202 623-16 679 Náklady na informační technologie 74-77 375-120 657-222 172-327 343-84 014 Náklady na outsourcing 75-77 138-130 674-242 463-406 545-73 278 Nájemné 76-83 115-163 420-247 950-340 322-93 558 Jiné správní náklady 77-135 633-299 421-430 934-578 812-239 189 Odpisy 78-118 311-233 985-353 267-495 646-140 100 Odpisy pozemků, budov a zařízení 79-52 603-104 994-157 287-213 792-56 819 Odpisy nehmotného majetku 81-65 708-128 991-195 980-281 854-83 281 Tvorba rezerv 82-32 096-32 096-38 810 359 809-6 045 Ztráty ze znehodnocení 83-436 799-1 358 500-1 931 156-2 627 778-599 544 Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z 84-436 799-1 358 500-1 931 156-2 627 778-599 544 Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek 87-436 799-1 358 500-1 931 156-2 627 778-599 544 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním 99 1 053 689 1 661 312 2 809 586 3 851 115 1 229 347 Náklady na daň z příjmů 100-175 210-310 154-542 521-633 604-243 156 Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění 101 878 480 1 351 158 2 267 064 3 217 511 986 191 Zisk nebo ztráta po zdanění 103 878 480 1 351 158 2 267 064 3 217 511 986 191 16/21

Členění pohledávek dle kategorií a opravné položky a) informace o pohledávkách z fin. činnosti bez selhání a se selháním Stav k 31.3.2010 Stav k 30.6.2010 Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 Stav k 31.3.2011 Hodnota před znehodnocením Pohledávky z finanční činnosti celkem 117 997 069 118 498 229 123 542 736 124 035 379 121 266 033 Pohledávky za úvěrovými institucími 14 269 748 14 493 048 12 794 649 13 263 067 11 755 917 Pohledávky bez selhání 14 269 748 14 493 048 12 794 649 13 263 067 11 755 917 Standardní 14 269 748 14 493 048 12 794 649 13 263 067 11 755 917 Sledované Pohledávky se selháním 0 0 0 0 Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi 103 727 321 104 005 180 110 748 087 110 772 312 109 510 116 Pohledávky bez selhání 93 053 185 92 329 520 92 244 850 89 645 406 89 166 118 Standardní 87 542 251 87 964 924 86 753 086 86 194 072 85 341 772 Sledované 5 510 933 4 364 596 5 491 764 3 451 334 3 824 346 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 10 674 136 11 675 661 18 503 237 21 126 906 20 343 998 Nestandardní 2 028 946 2 549 646 3 104 003 3 315 751 2 815 584 Pochybné 2 339 039 2 360 653 2 719 283 2 757 014 2 659 576 Ztrátové 6 306 152 6 765 361 12 679 951 15 054 141 14 868 838 Účetní hodnota (netto) Pohledávky z finanční činnosti celkem 109 281 514 109 266 504 110 286 998 110 524 763 107 541 181 Pohledávky za úvěrovými institucími 14 269 748 14 493 048 12 794 649 13 263 067 11 755 917 Pohledávky bez selhání 14 269 748 14 493 048 12 794 649 13 263 067 11 755 917 Standardní 14 269 748 14 493 048 12 794 649 13 263 067 11 755 917 Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi 92 780 812 92 060 452 89 021 738 88 105 538 87 492 728 Pohledávky bez selhání 92 780 812 92 060 452 89 021 738 88 105 538 87 492 728 Standardní 87 499 494 87 893 615 83 737 934 85 070 765 84 232 354 Sledované 5 281 318 4 166 837 5 283 803 3 034 772 3 260 374 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 2 230 954 2 713 004 8 470 611 9 156 158 8 292 536 Nestardadní 1 196 366 1 685 583 2 101 362 1 816 336 1 486 346 Pochybné 420 248 709 868 1 032 021 1 579 213 1 407 342 Ztrátové 614 340 317 553 5 337 228 5 760 609 5 398 848 Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Pohledávky z finanční činnosti celkem 8 715 555 9 231 724 13 255 738 13 510 616 13 724 852 Pohledávky za úvěrovými institucími Pohledávky bez selhání Standardní Sledované 0 0 0 0 0 Pohledávky se selháním 0 0 0 0 0 Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi 229 616 197 758 207 960 1 218 053 1 347 528 Pohledávky bez selhání 229 616 197 758 207 960 1 218 053 1 347 528 Standardní 801 492 783 556 Sledované 229 616 197 758 207 960 416 561 563 972 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 8 040 109 8 573 120 9 617 979 11 528 790 11 580 588 Pohledávky se selháním 8 040 109 8 573 120 9 617 979 11 528 790 11 580 588 Nestandardní 832 579 864 064 1 002 641 1 499 415 1 329 238 Pochybné 1 918 791 1 650 785 1 687 262 1 177 801 1 252 234 Ztrátové 5 288 739 6 058 271 6 928 076 8 851 574 8 999 117 Opravné položky k porfoliu jednotlivě nevýzmaných pohledávek 445 830 460 846 3 429 799 763 772 796 735 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi bez selhání selháním 42 757 71 309 3 015 152 321 815 325 862 stardardní 42 757 71 309 3 015 152 321 815 325 862 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 403 073 389 537 414 647 441 957 470 873 Ztrátové 403 073 389 537 414 647 441 957 470 873 tis.kč tis.kč tis.kč tis.kč tis.kč b) Informace o pohledávkách bez zhodnocení a se znehodnocením Stav k 31.3.2010 Stav k 30.6.2010 Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 Stav k 31.3.2011 Pohledávky bez znehodnocení 112 439 797 106 581 803 113 549 662 101 381 815 116 251 277 Pohledávky oceńované naběhlou hodnotou 112 439 797 106 581 803 113 549 662 101 381 815 104 978 224 Pohledávky oceńované realnou hodnotou 10 649 670 11 535 154 11 078 093 11 975 012 11 273 053 Pohledávky bez znehodnocení - netto účetní hodnota 112 439 797 106 581 803 113 549 662 101 381 815 116 251 277 Pohledávky se znehodnocením 10 819 099 11 843 573 13 422 840 15 086 963 16 093 117 Pohledávky oceńované naběhlou hodnotou 10 819 099 11 843 573 13 422 840 15 086 963 16 093 117 Hodnota před zhodnocením 8 817 560 9 347 894 13 344 423 13 602 244 13 817 379 Opravné položky u pohledávek oceňovaných naběhlou hodnotou 8 817 560 9 347 894 13 344 423 13 602 244 13 817 379 Kumulovaná ztráta u pohledávek oceňovaných reálnou hodnotou Opravné položky a kumulovaná ztráta celkem Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Pohledávky se znehodnocením - netto účetní hodnota 2 001 539 2 495 679 78 418 1 484 719 2 275 738 c) Informace o restrukturalizovaných pohledávkách Stav k 31.3.2010 Stav k 30.6.2010 Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 Stav k 31.3.2011 Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou 305 406 326 272 398 947 2 038 533 135 520 Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Restrukturalizované pohledávky v hodnotě před znehodnocením 305 406 326 272 398 947 2 038 533 135 520 17/21

Deriváty sjednané za účelem obchodování *) Informace o derivátech Stav k 31.3.2010 Stav k 30.6.2010 Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 Stav k 31.3.2011 Deriváty k obchodování - aktiva Reálná hodnota 3 736 1 428 12 429 1 640 5 461 Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 11 524 165 2 563 322 2 332 223 2 546 319 1 163 011 Deriváty k obchodování - závazky Reálná hodnota 132 386 30 016 33 389 22 187 3 676 Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 11 652 816 2 591 910 2 353 183 2 566 866 1 161 226 Deriváty zajišťovací - aktiva Reálná hodnota 102 140 374 359 Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 10 266 244 10 291 427 11 226 513 11 703 367 11 673 105 Deriváty zajišťovací - závazky Reálná hodnota 433 016 1 324 861 355 315 098 0 Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 10 701 278 11 616 097 11 124 728 12 018 465 11 298 747 *) Deriváty slouží výhradně k zajištění úrokového rizika investičního portfolia. Poměrové ukazatele Poměrové ukazatele Stav k 31.3.2010 Stav k 30.6.2010 Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 Stav k 31.3.2011 Rentabilita průměrných aktiv( ROAA) v % 2,55% 1,97% 1,91% 15,26% 18,29% Rentabilita průměrného vlast.kapitálu(roae) v % 17,89% 13,14% 12,54% 2,32% 2,76% Aktiva na 1 zaměstnance v tis.kč 59 007 56 677 44 372 52 763 44 641 Správní náklady na l zaměstnance v tis.kč 1 583 1 561 1 214 1 603 1 429 Čistý zisk na l zaměstnancev tis.kč 1 505 1 135 824 1 216 1 222 18/21

Příloha č. 5: Kapitál a kapitálová přiměřenost banky Na individuálním základě Údaje o kapitálu Stav 31.3.2010 Stav k 30.6.2010 Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 Stav k 31.3.2011 Souhrná výše původního kapitálu (složka tier 1) 19 639 934 21 802 328 21 630 747 21 565 402 21 563 821 Souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 2l) 2 756 1 884 1 352 1 283 974 Souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 3) 0 0 0 0 0 Souhrnná výše všech odčitatelných položek Souhrnná výše kapitálu po zohlednění odčitatelných položek a stanovení limitů pro dodatkový kapitál 19 642 690 21 804 212 21 632 099 21 566 685 21 564 795 Údaje o kapitálové přiměřenosti a výši kapitálových požadavků Stav 31.3.2010 Stav k 30.6.2010 Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 Stav k 31.3.2011 a) Kapitálová přiměřenost v % 16,66 17,91 15,90 15,26 15,14 b) Výše kapitálových požadavků v tis.kč 9 430 503 9 741 372 10 886 129 11 306 191 11 393 674 K úvěrovému riziku v členění na: 8 590 434 8 828 914 9 636 545 10 056 607 10 144 090 Kap. požadavek při STA k expoz. vůči institucím 36 443 22 587 95 159 39 360 57 957 Kap. požadavek při STA k podnikovým expoz. 2 990 006 3 030 334 2 321 324 2 507 228 2 465 387 Kap. požadavek při STA k retailovým expoz. 4 303 490 4 242 337 4 664 614 4 600 957 4 557 300 Kap. požadavek při STA k expoz.po splatnosti 949 581 1 251 988 2 109 888 2 146 201 2 208 183 Kap. požadavek při STA ke krátkod.expoz.vůči inst.a podn.expoz. 48 507 44 346 27 477 20 850 8 364 Kap. požadavek při STA k ostatním expoz. 262 408 237 322 418 085 742 010 846 899 Kap.požadavek k operačnímu riziku celkem v tis.kč 840 069 912 458 1 249 584 1 249 584 1 249 584 Kap. Požadavek k operač. riziku při TSA 840 069 912 458 1 249 584 1 249 584 1 249 584 Na konsolidovaném základě Údaje o kapitálu na konsolidovaném základě Stav k 30.6.2010 Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 Stav k 31.3.2011 souhrná výše původního kapitálu (složka tier 1) 29 741 490 29 861 340 21 565 402 21 469 439 souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 2l) 1 884 1 352 1 283 974 souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 3) 0 0 Souhrnná výše všech odčitatelných položek Souhrnná výše kapitálu po zohlednění odčitatelných položek a stanovení limitů pro dodatkový kapitál 29 743 374 29 862 692 21 566 685 21 470 413 Údaje o kapitálové přiměřenosti a výši kapitálových požadavků na konsolidovaném základě Stav k 30.6.2010 Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 Stav k 31.3.2011 a) Kapitálová přiměřenost v % 20,11 19,88 14,73 14,47 b) Výše kapitálových požadavků v tis.kč 11 831 351 12 014 822 11 690 025 11 873 347 K úvěrovému riziku v členění na: 10 213 937 10 423 864 10 099 067 10 282 389 Kap. požadavek při STA k expoz. vůči institucím 22 587 95 159 39 360 57 957 Kap. požadavek při STA k podnikovým expoz. 2 531 789 2 345 802 2 342 541 2 319 639 Kap. požadavek při STA k retailovým expoz. 5 108 954 5 009 833 4 946 544 4 882 142 Kap. požadavek při STA k expoz.po splatnosti 2 158 253 2 400 064 2 441 709 2 501 127 Kap. požadavek při STA ke krátkod.expoz.vůči inst.a podn.expoz. 44 346 27 477 20 850 8 364 Kap. požadavek při STA k ostatním expoz. 348 008 545 530 308 063 513 160 Kap.požadavek k operačnímu riziku celkem v tis.kč 1 617 414 1 590 958 1 590 958 1 590 958 Kap. pož. k oper. riziku při TSA 704 956 1 590 958 1 590 958 1 590 958 Kap. pož. k oper. riziku při ASA 912 458 0 0 0 19/21

Příloha č. 6 Struktura údajů o objemu obchodů v rámci poskytování investičních služeb Struktura údajů o objemu obchodů v rámci poskytování investičních služeb za 1. čtvrtletí 2011 Objem obchodů s cennými papíry celkem 37 428 obchody pro klienty 19 053 obchody pro klienty v rámci obhospodařování investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - ostatní cenné papíry kolektivního investování nástroje peněžního trhu ostatní obchody pro klienty 19 053 investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - ostatní cenné papíry kolektivního investování 17 459 nástroje peněžního trhu 1 593 obchody na vlastní účet 18 375 investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - ostatní cenné papíry kolektivního investování 16 782 nástroje peněžního trhu 1 593 20/21

Souhrnná informace o přístupu k posuzování dostatečnosti vnitřně stanoveného kapitálu vzhledem k současným a budoucím činnostem Vnitřní kapitálový požadavek vyjadřuje velikost kapitálu, která je potřebná pro pokrytí neočekávaných ztrát v následujících 12 měsících na zvolené hladině spolehlivosti. V současné době používá banka pro stanovení vnitřního kapitálového požadavku model ECAP, který byl vyvinut v roce 2008. Tento model pokrývá všechna pravidelná rizika, která jsou pro RKC identifikována jako materiální a na jejichž pokrytí se banka rozhodla držet kapitál. Model ECAP je nastaven tak, aby respektoval cílový rating GE, AAA. Riziky pokrytými modelem ECAP jsou: - úvěrové riziko, včetně rizika koncentrace, - úrokové riziko, - operační riziko, - obchodní riziko: riziko, že RKC nedosáhne plánované úrovně zisku z důvodu výkyvů objemů obchodů. Dále vždy ke konci účetního období proběhne workshop s vedoucími zaměstnanci banky, na kterém jsou identifikována případná další rizika nepokrytá modelem ECAP, která by pro skupinu mohla být v následujícím účetním období materiální. Na základě expertní analýzy se následně ALCO 1 rozhodne podle charakteru rizika, zda banka riziko pokryje přijetím opatření k omezení dopadu, kapitálem či vytvořením specifické rezervy. Kapitálové zdroje pro krytí vnitřně stanoveného kapitálového požadavku jsou stejné jako kapitál pro pokrytí regulatorního kapitálového požadavku. Banka rovněž sestavuje jednou ročně tříletý kapitálový výhled a minimálně jednu jeho stresovou variantu. Součástí kapitálového výhledu je výhled regulatorního kapitálového požadavku, výhled vnitřně stanoveného kapitálového požadavku a výhled kapitálových zdrojů. Stresové varianty jsou vytvořeny na základě stresových scénářů, které jsou sestaveny tak, aby odpovídaly zhoršení nejvýznamnějších rizikových faktorů, které může nastat průměrně jednou za 25 let. Stresové scénáře jsou vyvíjeny ve spolupráci s vedoucími zaměstnanci banky. 1 Asset & Liability Committee, výbor pro řízení aktiv a pasiv, tržních rizik a rizika likvidity a systém vnitřně stanoveného kapitálu. 21/21