Údaje o bance k

Údaje o bance k 31. 12. 213 UVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE BANKOU PODLE 11a ZÁKONA Č. 21/1992 Sb., O BANKÁCH DLE VYHLÁŠKY Č. 123/27 Sb., O PRAVIDLECH OBEZŘETNÉHO PODNIKÁNÍ BANK, SPOŘITELNÍCH A ÚVĚRNÍCH DRUŽSTEV A OBCHODNÍKŮ S CENNÝMI PAPÍRY Vydáno dne 3. dubna 214 UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. Želetavská 1525/1 14 92 Praha 4

Obsah Obsah 2 1. Informace o bance 3 1.1 Organizační struktura UniCredIt Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. 4 7 1.2 Informace o členech dozorčí rady, představenstva a vrcholného vedení a o výši poskytnutých úvěrů a vydaných záruk 8 1.2.1 Dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce člena dozorčí rady 9 1.2.2 Dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce člena představenstva 9 1.2.3 Dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce člena vrcholného vedení 1 11 2. Údaje o akcionářích s kvalifikovanou účastí na bance 12 3 Údaje o struktuře konsolidačního celku 13 4. Informace o činnostech banky 15 4.1 Údaje o plnění pravidel obezřetného podnikání 17 4.2 Údaje o objemu obchodů v rámci poskytování investičních služeb 2 5. Údaje o finanční situaci banky 21 2

1. Informace o bance Obchodní firma: Právní forma: Sídlo: UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. akciová společnost UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. Želetavská 1525/1 14 92 Praha 4 IČ:64 94 82 42 Údaje o bance Datum zápisu do obchodního rejstříku: 1. 1. 1996 Datum poslední změny: 1. 12. 213 Účel poslední změny: nové funkční období členů představenstva fúze UniCredit Bank Czech Republic, a.s. a UniCredit Bank Slovakia, a.s. Výše základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku: 8 754 617 898,- Kč Výše splaceného základního kapitálu: 8 754 617 898,- Kč Akcie: 1 akcií na jméno, každá ve jmenovité hodnotě Kč 16 32,- Kč 2 akcií na jméno, každá ve jmenovité hodnotě Kč 13 375,- Kč 436 5 ks kmenové akcie na jméno v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 1,- Kč 1 akcií na jméno, každá ve jmenovité hodnotě Kč 7 771 6,- Kč 16 563 ks akcie na jméno v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 46,- Kč Vlastní akcie, zatímní listy ani jiné cenné papíry, s nimiž je spojeno právo na jejich výměnu za akcie, nebyly nabyty. Základní kapitál byl od posledního uveřejnění zvýšen. 3

Opera né riziká SK 1.1 ORGANIZAČNÍ STRUKTURA UNICREDIT BANK CZECH REPUBLIC AND SLOVAKIA, A.S. Počet organizačních jednotek: 8 divizí 24 úseků 61 odborů 8 oddělení centrály 59 týmů 9 obchodních oblastí 23 obchodních regionů 34 poboček a center firemní, mezinárodní a privátní klientely 179 retailových poboček 48 franšízových obchodních míst Přepočtený stav zaměstnanců k 31. 12. 213: 31,22 Stav k 31. 12. 213 rganiza ní struktura UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. Legenda Stav k 31.12.213 Dozor í rada P edstavenstvo CEO, COO, Divize Úsek Odbor Odd lení Samostatná manažerská pozice Funkce Generální editel Obchodní editel Pobo ka Slovensko ízení rizik Firemní, investi ní a privátní bankovnictví Struktura CIB&PB viz následující strana Vnit ní audit Branch Services Slovensko Úv rový underwriting Strategie a rozvoj obchodních oblastí Audit ídících proces Bank Operations SK Underwriting pro Real Estate Pr zkum a analýza trhu Retailové bankovnictví Audit riadiacich procesov SK Payment System SK ízení právních úv rových rizik Strategické obchodní projekty a kancelá O Struktura Retailového bankovnictví viz následující strana Audit obchodních proces a prodejní sít Audit obchodných procesov a predajnej siete SK Financial Markets & Back Office SK Riadenie právnych úverových rizík SK ízení kvality služeb Riadenie reklamácií SK Global Banking Services Audit podp rných proces Loan Contract Documentation - SB&Retail SK Retailový underwriting Audit podporných procesov SK Loan Operations & Booking SK Underwriting pro spot ebitelské úv ry a kreditní karty Identity & Communication ízení Integrace Lidské zdroje Compensation & Benefits HR Service Center Underwriting pro Small Business Underwriting pro retailové hypotéky Private Individuals Underwriting SK Interní a externí komunikace CZ Komunikácia / tla ový hovorca SK Marketing a ízení zna ky Marketing a riadenie zna ky SK Organizace ízení náklad Riadenie nákladov SK Project Management HR Service Center CZ Vzd lávání, rozvoj a HR projekty HR Business Partners HR Business Partners SK Finance Ú etnictví, reporting a dan Ú etnictví Small Business Underwriting SK Firemní underwriting Firemní underwriting I ízení rizik POS Úv rové operace Vymáhání a restrukturalizace úv r CZ Project Management SK Organization Development & Process Management Operational Organization SK Právní a compliance Právne Slovensko Sú innosti a právna podpora exekúcií SK Compliance Compliance SK Anti Money Laundering AML SK Fakturace Ú etní služby a majetek Kontrola ú etních transakcí a aplika ních rozhraní Reporting a ú etní metodika Statutární reporting Skupinový reporting Metodika ú etnictví Ú tovníctvo, reporting a dane SK Ú tovníctvo SK Firemní underwriting II Firemní underwriting III Firemný underwriting IV Firemný underwriting V ízení strategických úv rových rizik Zajišt ní kvality úv r Ratingové a scoringové modely Risk Models SK Právní vymáhání úv r Restrukturalizace úv r Centrální vymáhání úv r Oce ování nemovitostí Oce ovanie nehnute ností SK Vymáhanie a reštrukturalizácia úverov SK Právne vymáhanie úverov SK Reštrukturalizácia úverov SK ízení outsourcovaných služeb Riadenie IT služieb SK Správa budov a logistika Technické služby CZ Infrastrukturní služby CZ Technické služby SK Infraštruktúrne služby SK Plánování a kontrola Plánovanie a kontrola SK Kontroling a ízení kapitálu Reporting a metodika ú tovníctva SK Dane SK Dan ízení aktiv a pasiv Riadenie aktív a pasív SK Retailové úv rové nástroje a procesy Firemní úv rové nástroje a procesy Úv rový reporting Úverový Reporting SK Tržní rizika Centrálne vymáhanie úverov SK Monitoring úv r Monitoring úverov SK Administrace úv r pro retail Administrace úv r pro firemní klientelu Podp rné služby a ízení hotovostních proces ízení hotovostních proces Podporné služby a riadenie hotovostných procesov SK Centrální nákup Centrálny nákup SK Správa dat Makroekonomická analýza trhu Trhové riziká SK Opera ní rizika Bankovní bezpe nost Plánování a kontrola aktivit retailu Makroekonomická analýza trhu SK Monitoring a analýza tržních rizik Banková bezpe nos SK Kontrola a správa tržních rizik Strana 1 ze 4 4

Organiza ní struktura UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. Legenda Retailové bankovnictví Firemní, investi ní a privátní bankovnictví Divize Úsek Oblast Odbor Region Odd lení Pobo ka Funkce Obchodní plánování a optimalizace sít Retail eská republika - Praha Korporátní klientela Strategické ízení firemního bankovnictví Global Transaction Banking Obchodní plánování Struktura obchodní sít viz následující strana Centrum korporátní klientely I Strategický marketing SK Cash Management & ebanking Obchodné plánovanie SK Retail eská republika - echy a Morava Centrum korporátní klientely II Obchodní plánování firemního bankovnictví Prodej produkt Cash Management & ebanking Optimalizace sít Optimalizácia siete SK Customer Relationship Management CRM SK Franšízová a alternativní distribuce Struktura franšízové obchodní sít viz následující strana ízení t etích stran Riadenie tretích strán SK Podpora alternativní distribuce Podpora alternatívnej distribúcie SK Household Financing POS Financing Procesy HHF Struktura obchodní sít viz následující strana Retail Slovensko Struktura obchodní sít viz struktura Pobo ky Slovensko Majordomus Multi-Channel Banking Internet, Mobile & Web Banking Internet, Mobile & Web Banking SK Zákaznické centrum Operations Praha Operations eské Bud jovice Operations Liptovský Mikuláš ízení segment retailového bankovnictví Centrum korporátní klientely III Korporátna klientela Slovensko Mezinárodní klientela Centrum mezinárodní klientely CZ Centrum mezinárodnej klientely SK Firemní klientela Firemní kompeten ní centrum Dota ní poradenství Agrobusiness Agrobusiness CZ Distribuce fond Podpora prodeje firemního bankovnictví Inovace produkt firemního bankovnictví Rozvoj firemního bankovnictví International Markets Debt Origination Trading Treasury Sales pro firemní klientelu Treasury Sales pro retailovou a privátní klientelu Treasury Sales pre retailovú a privátnu klientelu SK International Markets SK Trading SK Treasury Sales pro firemnú klientelu SK Predaj produktov CM&eB SK Vývoj produkt Cash Management & ebanking Vývoj produktov CM&eB SK Trade Services Koresponden ní bankovnictví Trade Services Operations SK Structured Trade & Export Finance Predaj produktov STEF & TF SK Global Securities Services Depozitá ské služby Custody operace Global Securities Services SK Údaje o bance Hypote ní úv ry Hypotekárne úvery SK Spot ebitelské úv ry Spotrebite ské úvery SK Karty Karty CZ Soft Collections Soft Collections SK Úv roví specialisté Riadenie segmentov retailového bankovníctva SK Fleet Offers Transak ní produkty Segment Individuals Segment Small Business Svobodná povolání SB Remote Services Trené i prodejních dovedností Tréneri predajných zru ností SK Energy, Public & Churches MID Západ Struktura obchodní sít viz následující strana MID Východ Struktura obchodní sít viz následující strana SME Západ Struktura obchodní sít viz následující strana SME Východ Struktura obchodní sít viz následující strana Firemná klientela Slovensko Loan Contract Documentation - Corporate SK Finan ní instituce Finan ní instituce CZ Finan né inštitúcie SK Financing & Advisory Structured Finance eská republika Structured Finance Slovensko Corporate Finance Advisory Financování komer ních nemovitostí Financovanie nehnute ností Slovensko Acquiring Acquiring SK Privátní bankovnictví Privátní bankovnictví Praha a echy Privátní bankovnictví Morava Privátne bankovníctvo Slovensko Privátne bankovníctvo východné Slovensko Obchodní plánování privátního bankovnictví CZ Obchodné plánovanie privátneho bankovníctva SK Podpora prodeje privátního bankovnictví Struktura obchodní sít viz struktura Pobo ky Slovensko Real Estate Credit Support Podpora predaja privátného bankovníctva SK Produkty a poradenství privátního bankovnictví Produkty a poradenstvo privátneho bankovníctva SK Strana 2 ze 4 5

Obchodní sí - Retailové bankovnictví - eská Republika Retail eská republika - Praha Retail eská republika - echy a Morava Franšízová a alternativní distribuce Bankovní d m Nám stí Republiky Jižní echy Brno Expres Otrokovice NR Expresní služby eské Bud jovice Brno Divadelní Expres Chrudim NR Služby na míru 1 Plze Brno Kobližná Expres Hlu ín NR Služby na míru 2 Plze Americká Brno Triniti Expres Turnov Svobodná povolání Nám stí Republiky P íbram Brno Spielberk Expres eský T šín Hypote ní centrum Nám stí Republiky Plze Koterovská Brno Královo Pole Expres Boskovice International Clients Center Klatovy Brno Joštova Expres Nymburk eské Bud jovice Nám stí Praha severozápad Jihozápadní Morava Tábor Adria Jihlava Písek Havelská Zlín Jind ich v Hradec Vít zné nám. Prost jov Strakonice Arbes T ebí Benešov Dejvická Znojmo And l Severovýchodní echy Havlí k v Brod Lazarská Liberec B eclav Václavské nám stí Hradec Králové Ž ár nad Sázavou Kobyliské nám. Mladá Boleslav Blansko Strossmayerovo nám. Jablonec nad Nisou Vyškov Na Po í í Liberec Nisa Krom íž Holešovice Pardubice Uherské Hradišt Hlavní nádraží Hradec Králové Karla IV. Zlín Nám stí Míru Trutnov Praha jihovýchod Severovýchodní Morava Kolín Valdek Olomouc Náchod Vinohrady Ostrava Kutná Hora Pankrác Šumperk Vršovice Severozápadní echy Olomouc Šantovka Filadelfie Karlovy Vary Opava Karlín Ústí nad Labem Ostrava Poruba Eden Chomutov Frýdek Místek Tylovo nám stí Cheb Nový Ji ín Bud jovická Kladno T inec Flóra Beroun Karviná Vyso any Teplice P erov Nusle D ín Valašské Mezi í í Žižkov Most Haví ov Butovice eská Lípa Ostrava Hrab vka M lník Ostrava SB Hub Small Business Praha Litom ice SB Hub Bankovní d m SB Hub Valdek SB Hub Filadelfie Obchodní sí - Firemní klientela - eská Republika SME Západ SME Východ Expres Dob ichovice Expres Dv r Králové Expres Louny Expres Slaný Expres Hranice Expres eský Krumlov Expres Brandýs nad Labem Expres Bohumín Expres í any Expres Rumburk Expres Hodonín Expres Kyjov Expres Roudnice nad Labem Expres Kralupy nad Vltavou Expres Pod brady Expres Rokycany Expres Vsetín Expres Lysá nad Labem Expres Rožnov Expres Sušice Expres Horní Po ernice Expres Vrchlabí Expres Dob íš Expres Litvínov Expres Lovosice Expres Svitavy Expres Kada Expres Šternberk Expres Záb eh na Morav Expres áslav Expres Uherský Brod Expres P elou Expres Ji ín Expres Holešov Expres Sokolov Expres Krnov Expres Rakovník SME Praha a st ední echy I SME Praha a st ední echy II SME Praha a st ední echy III SME severozápadní echy SME jihozápadní echy MID Západ MID Praha a st ední echy I MID Praha a st ední echy II MID Praha a st ední echy III MID severní echy MID západní echy SME východní echy SME severní Morava SME jižní Morava SME st ední Morava MID Východ MID jižní echy MID východní echy MID jižní Morava I MID jižní Morava II MID severní Morava MID st ední Morava Expres Mariánské Lázn Expres Ku im Expres Moravská T ebová Expres Lanškroun Legenda Úsek Oblast Region Pobo ka Franšíza Strana 3 ze 4 6

Organiza ní struktura Pobo ky Slovensko Pobo ka Slovensko Branch Services Slovensko Firemná klientela Slovensko Retail Slovensko Bank Operations SK Bratislava Riadenie tretích strán SK Bratislava Stredné Slovensko Trnava Podpora alternatívnej distribúcie SK Krížna Žilina Národná Payment System SK Tren ín Obchodné plánovanie SK Panenská Žilina Aupark Nitra Optimalizácia siete SK Aupark Martin Financial Markets & Back Office SK Dunajská Streda CRM SK Šancová adca Žilina Loan Contract Documentation - SB&Retail SK Operations Liptovský Mikuláš Dulovo námestie Litptovský Mikuláš Zvolen Park One Ružomberok Košice Soft Collections SK Loan Operations & Booking SK BiznisDom Zvolen Nám. SNP Poprad Hypotekárne úvery SK Dúbravská Banská Bystrica SC Europa Právne Slovensko Spotrebite ské úvery SK Loan Contract Documentation - Corporate SK Dunajská Banská Bystrica Nám. SNP Karty Hurbanovo námestie Lu enec Disclosure & Legal Support for Reinforcement SK Agrobusiness Tréneri predajných zru ností SK Plynárenská Brezno AML SK Rozadol Žiar nad Hronom Strategický marketing SK Internet, Mobile & Web Banking SK Compliance SK Hron Riadenie segmentov retailového bankovníctva SK Východné Slovensko HR Service Center Rustica Centrum mezinárodnej klientely SK Košice Rooseveltova Apollo BC II HR Business Partners SK Vymáhanie a reštrukturalizácia úverov SK Košice Toryská Polus CC Korporátna klientela Slovensko Košice Mlynská Ú tovníctvo, reporting a dane SK Mostová Právne vymáhanie úverov SK Košice Aupark Structured Finance Slovensko Avion Accounting SK Michalovce Reštrukturalizácia úverov SK Krížna - BRAC Rož ava Financovanie nehnute ností Slovensko Reporting & Methodology SK Centrálne vymáhanie úverov SK Západné Slovensko I ierna nad Tisou Trnava Dane SK Trebišov International Markets SK Monitoring úverov SK Malacky Prešov Hlavná Planning & Control SK Trading SK Pieš any Nitrianska Private Individuals Underwriting SK Prešov Vihorlatská Riadenie aktív a pasív SK Treasury Sales pro firemnú klientelu SK Pezinok Bardejov Makroekonomická analýza trhu SK Treasury Sales pre retailovú a privátnu klientelu SK Small Business Underwriting SK Skalica Humenné Marketing a riadenie zna ky SK Finan né inštitúcie SK Senica Poprad Firemný underwriting IV Komunikácia / tla ový hovorca SK Hlohovec Spišská Nová Ves Trade Services Operations SK Riadenie reklamácií SK Tren ín Kežmarok Firemný underwriting V Audit riadiacich procesov SK Predaj produktov STEF & TF SK Nové Mesto nad Váhom Levo a Audit obchodných procesov a predajnej siete SK Vývoj produktov CM&eB SK Myjava Riadenie právnych úverových rizík SK Audit podporných procesov SK Predaj produktov CM&eB SK Bánovce nad Bebravou Acquiring SK Risk Models SK Považská Bystrica Banková bezpe nos SK Senec Global Securities Services SK Oce ovanie nehnute ností SK Centrálny nákup SK Úverový Reporting SK Západné Slovensko II Operational Organization SK Privátne bankovníctvo Slovensko Opera né riziká SK Nitra Štefánikova Trhové riziká SK Nitra Chrenovská Project Management SK Privátne bankovníctvo východné Slovensko Topo any Nové Zámky Svätoplukova Riadenie IT služieb SK Obchodné plánovanie privátneho bankovníctva SK Nové Zámky Majzonovo Legenda Podpora predaja privátného bankovníctva SK Riadenie nákladov SK Levice Produkty a poradenstvo privátneho bankovníctva SK Dunajská Streda Technické služby SK Divize Galanta Úsek Infrastructure Services SK Komárno Oblast Odbor Ša a Region Support Services & Cash Operations SK Prievidza Odd lení Zlaté Klasy Pobo ka Funkce Sere Šamorín Údaje o bance Strana 4 ze 4 7

1.2. INFORMACE O VZTAZÍCH SE ČLENY DOZORČÍ RADY, ČLENY PŘEDSTAVENSTVA A S ČLENY VRCHOLOVÉHO VEDENÍ Souhrnná výše bankou poskytnutých úvěrů: tis. Kč členům dozorčí rady: členům představenstva: dalším vedoucím zaměstnancům banky: 31. 12. 213 337 8 64 95 938 Souhrnná výše bankou vydaných záruk za: tis. Kč členy dozorčí rady: členy představenstva: další vedoucí zaměstnance banky: 31. 12. 213 8

1.2.1 ČLENOVÉ DOZORČÍ RADY K DATU 31. 12. 213: předseda dozorčí rady: FRANCESCO GIORDANO, dat. nar. 13. 1. 1966 Vídeň, Morzinplatz 1, 11 Rakouská republika den vzniku funkce: 2. března 211 den vzniku členství v dozorčí radě: 2. března 211 člen dozorčí rady: GERHARD DESCHKAN, dat. nar. 2. 2. 1967 Vídeň, Matzingerstraße 11/11, A-114 Rakouská republika den vzniku členství v dozorčí radě: 19. prosince 28 člen dozorčí rady: GIANFRANCO BISAGNI, dat. nar. 11. 9. 1958 Ilfov, Pipera Tun., Oxford Gard. 5 Rumunsko den vzniku členství v dozorčí radě: 2. března 211 člen dozorčí rady: MAURO MASCHIO, dat. nar. 8. 5. 1969 Kyjev, Anri Barbyusa Str. 5, 315 Ukrajina den vzniku členství v dozorčí radě: 26. dubna 212 člen dozorčí rady: HEINZ MEIDLINGER, dat. nar. 6. 9. 1955 Vídeň, Kalmusweg 46/Haus 17, 122 Rakouská republika den vzniku členství v dozorčí radě: 1. srpna 211 člen dozorčí rady: ING. MILAN ŘÍHA, r.č. 66519/713 Praha 9, Kyje, Splavná 1489, PSČ 198 den vzniku členství v dozorčí radě: 18. června 211 člen dozorčí rady: EVA MIKULKOVÁ, r.č. 575129/1425 Kladno, Kročehlavy, Dlouhá 512, PSČ 272 1 den vzniku členství v dozorčí radě: 18. června 211 člen dozorčí rady: EBREO GIORGIO, dat. nar. 4. 11. 1948 Milano, Via Cervignano 16 Italská republika den vzniku členství v dozorčí radě: 26. července 211 Údaje o bance 1.2.2 ČLENOVÉ PŘEDSTAVENSTVA ING. JIŘÍ KUNERT předseda představenstva a generální ředitel od 1. 12. 213 38 let zkušeností v oblasti bankovnictví PAOLO IANNONE člen představenstva a obchodní ředitel Retailové bankovnictví od 1. 12. 213 Technicko-obchodní škola Gallarate, Itálie 34 let praxe v oblasti bankovnictví ING. DAVID GRUND člen představenstva a ředitel divize Firemní, investiční a privátní bankovnictví od 1. 12. 213 33 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. ALEŠ BARABAS člen představenstva a ředitel divize Řízení rizik od 1. 12. 213 32 let praxe v oblasti bankovnictví MGR. JAKUB DUSÍLEK, MBA člen představenstva a ředitel divize Global Banking Services od 1. 12. 213 Masarykova universita Brno Sheffield Hallam University 17 let zkušeností v oblasti bankovnictví GREGOR HOFSTAETTER-POBST člen představenstva a ředitel divize Finance od 1. 12. 213 Vienna University of Economics and Business administration Vídeň 17 let zkušeností v oblasti financí a controllingu ING. MIROSLAV ŠTROKENDL člen představenstva a ředitel zahraniční pobočky na Slovensku od 1. 12. 213 Slovenská technická univerzita Bratislava 23 let zkušeností v oblasti bankovnictví 9

1.2.3 OSTATNÍ VEDOUCÍ ZAMĚSTNANCI BANKY CENTRÁLA MAURIZIO CIAIOLO Lidské zdroje od 1. 12. 213 Státní universita Milano, Itálie 18 let zkušeností v oblasti řízení lidských zdrojů JUDR. IVANA BUREŠOVÁ Právní od 1. 12. 213 PF UK Praha 36 let zkušeností v oblasti práva ING. JAKUB MRKLOVSKÝ Vnitřní audit od 1. 12. 213 15 let zkušeností v oblasti vnitřního auditu v bankovnictví ING. TOMÁŠ TICHOTA Strategie a rozvoj obchodních oblastí od 1. 12. 213 11 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. JAN CHVOJKA Identita a komunikace od 1. 12. 213 16 let zkušeností v oblasti marketingu GIOVANNI GUIDI Retailové bankovnictví od 1. 12. 213 Instituto Tecnico Commerciale Enrico Fermi Pontedera, Itálie 39 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. JAKUB STÁREK Retail Česká republika Praha od 1. 12. 213 14 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. PETR KOMÁREK Retail Česká republika Čechy a Morava od 1. 12. 213 ČZU Praha 2 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. MONIKA KOHÚTOVÁ Retail Slovensko 1. 12. 213 Ekonomická univerzita Bratislava a Webster University USA 22 let zkušeností ve oblasti finančnictví IVO CAHA Majordomus od 1. 12. 213 Manažerské gymnásium Jihlava 19 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. LADISLAV VARGA Obchodní plánování a optimalizace sítě od 1. 12. 213 SPU Nitra 11 let zkušeností v oblasti v bankovnictví ING. TOMÁŠ DRÁBEK Franšízová a alternativní distribuce od 1. 12. 213 FTVS UK Praha 11 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. IVO POLIŠENSKÝ Multi-Channel Banking od 1. 12. 213 1 let zkušeností v oblasti komerčních a marketingových aktivit a řízení kvality MGR. ROMAN ŠILHA Korporátní klientela od 1. 12. 213 UK Praha 14 let zkušeností v oblasti finančních služeb FABIO BINI Mezinárodní klientela od 1. 12. 213 Státní universita Milano, Itálie 21 let zkušeností v oblasti firemního bankovnictví ING. DUŠAN HLADNÝ Firemní klientela od 1. 12. 213 2 let zkušeností v oblasti firemního bankovnictví MGR. TOMÁŠ HRON Global Transaction Banking od 1. 12. 213 Masarykova Univerzita Brno 18 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. MGR. JAN HÁJEK Financing & Advisory od 1. 12. 213, PF UK Praha 16 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. ROLAND VISKUPIČ Strategické řízení firemního bankovnictví od 1. 12. 213 Slovenská technická univerzita Bratislava 2 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. MARTIN VINTER International Markets a Finanční instituce od 1. 12. 213 17 let zkušeností v oblasti Treasury RAYMOND KOPKA Privátní bankovnictví od 1. 12. 213 Chartered Institute of Bankers Londýn 22 let zkušeností v oblasti financí a privátního bankovnictví ING. JIŘÍ KUPEC Účetnictví, reporting a daně od 5. 11. 27 15 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. PATRIK MAREŠ Plánování a kontrola od 1. 12. 29 16 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. JIŘÍ HOUŠKA Řízení aktiv a pasiv od 1. 12. 29 14 let zkušeností v oblasti bankovnictví RNDR. PAVEL SOBÍŠEK Makroekonomická analýza trhu od 5. 11. 27 MFF UK Praha 22 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. PAVEL JEŘÁBEK Úvěrový underwriting od 5. 11. 27 22 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. ANTONÍN FIKRLE Úvěrové modely a reporting od 5. 11. 27 14 let zkušeností v oblasti analýz a řízení úvěrových rizik 1

ING. MIROSLAV GÁLUS Úvěrové operace od 1. 12. 213 Ekonomická univerzita Bratislava 13 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. MILAN ŘÍHA Tržní rizika od 5. 11. 27 ČVUT Praha 2 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. PETR BARTEL Operační rizika od 5. 11. 27 22 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. LADISLAV LIGDA Organizace od 1. 12. 213 Ekonomická univerzita Bratislava 17 let zkušeností v oblasti projektového a změnového řízení ING. JAN GOLL Řízení outsourcovaných služeb od 1. 12. 213 ČVUT Praha 19 let zkušeností v oblasti informačních technologií ING. KRISTIÁN LICHTBLAU Správa budov a logistika od 1. 12. 213 Slovenská technická univerzita Bratislava 11 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. TOMÁŠ SYCHRA Centrální nákup od 1. 12. 213 Technická Univerzita Liberec 9 let zkušeností v oblasti centrálního nákupu ING. FRANTIŠEK ŽEHRA Bankovní bezpečnost od 1. 12. 213 VŠZ Praha 2 let zkušeností v oblasti bankovní bezpečnosti JUDR. MARIAN ÁČ Branch Services Slovensko od 1. 12. 213 Univerzita Komenského Bratislava 8 let zkušeností v oblasti bankovnictví Přepočtený stav zaměstnanců k 31. 12. 213: 31,22 ČLENSTVÍ V ORGÁNECH JINÝCH SPOLEČNOSTÍ Údaje o bance ING. JIŘÍ KUNERT UniCredit Leasing CZ, a.s. Pioneer Asset Management, a.s. PAOLO IANNONE UniCredit Leasing CZ, a.s. Pioneer investiční společnost, a.s. ING. JAKUB DUSÍLEK MBA UniCredit Business Integrated Solutions S.C.p.A. organizační složka ING. ANTONÍN FIKRLE Czech Banking Credit Bureau, a. s. ING. MIROSLAV ŠTROKENDL UniCredit Leasing Slovakia, a.s. 11

2. Údaje o akcionářích s kvalifikovanou účastí na bance Obchodní firma: UniCredit Bank Austria AG Právní forma: akciová společnost Sídlo: Schottengasse 6 8, 11 Vídeň, Rakouská republika Výše podílu na hlasovacích právech: 99,94 % 12

3. Údaje o struktuře konsolidačního celku INFORMACE O VZTAZÍCH S OVLÁDAJÍCÍMI OSOBAMI A OSOBOU, KTERÁ JE V BANCE VĚTŠINOVÝM SPOLEČNÍKEM Údaje o bance Obchodní firma: UniCredit Bank Austria AG Právní forma: akciová společnost Sídlo: Schottengasse 6 8, 11 Vídeň, Rakouská republika Přímý nebo nepřímý podíl na základním kapitálu: 99,94 % Přímý nebo nepřímý podíl na hlasovacích právech: 99,94 % Souhrnná výše pohledávek banky: 9 318 157 Souhrnná výše závazků banky: 15 66 41 Souhrnná výše cenných papírů, které má banka v aktivech a které jsou emitovány UniCredit Bank Austria AG : Souhrnná výše závazků banky z emitovanýchcenných papírů: Souhrnná výše bankou vydaných záruk: 334 15 Souhrnná výše bankou přijatých záruk: 5 774 326 13

OSOBY, KTERÉ JSOU VE VZTAHU K BANCE OVLÁDANÝMI OSOBAMI, POPŘÍPADĚ V NICHŽ JE BANKA VĚTŠINOVÝM SPOLEČNÍKEM V současnosti není banka většinovým vlastníkem v žádné společnosti GRAFICKÉ ZNÁZORNĚNÍ KONSOLIDAČNÍHO CELKU UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia a.s Ovládané společnosti Přidružené společnosti Czech Banking Credit Bureau a.s. 14

4. Informace o činnostech banky PŘEHLED ČINNOSTÍ VYPLÝVAJÍCÍCH Z LICENCE: g přijímání vkladů od veřejnosti g poskytování úvěrů g investování do cenných papírů na vlastní účet g platební styk a zúčtování g vydávání a správa platebních prostředků g poskytování záruk g otvírání akreditivů g obstarávání inkasa g poskytování investičních služeb hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. a) zákona 591/1992 Sb., o cenných papírech, ve znění pozdějších předpisů (dále jen zákon o cenných papírech ), přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních instrumentů na účet zákazníka, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až g) zákona o cenných papírech, hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. b) zákona o cenných papírech, provádění pokynů týkajících se investičních instrumentů na cizí účet, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst.1 písm. a) a g) zákona o cenných papírech, hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. c) zákona o cenných papírech, obchodování s investičními instrumenty na vlastní účet, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až g) zákona o cenných papírech, hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. d) zákona o cenných papírech, obhospodařování individuálních portfolií na základě volné úvahy v rámci smluvního ujednání se zákazníkem, je-li součástí tohoto portfolia některý z investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až g) zákona o cenných papírech, hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. e) zákona o cenných papírech, upisování emise investičních instrumentů nebo jejích umísťování, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) a b) zákona o cenných papírech, doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. a) zákona o cenných papírech, úschova a správa jednoho nebo několika investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až c) zákona o cenných papírech, doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. c) zákona o cenných papírech, poskytování úvěrů nebo půjček zákazníkovi za účelem provedení obchodu s investičními instrumenty, jestliže poskytovatel úvěru nebo půjčky je účastníkem tohoto obchodu, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až d) a g) zákona o cenných papírech, doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. d) zákona o cenných papírech, poradenská činnost týkající se struktury kapitálu, průmyslové strategie a s tím souvisejících otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajících se fúzí a koupí podniku, doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. e) zákona o cenných papírech, služby související s upisováním emisí po - dle 8 odst. 2 písm. e) zákona o cenných papírech, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) a b) zákona o cenných papírech, Údaje o bance 15

doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. f) zákona o cenných papírech, poradenská činnost týkající se investování do investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až g) zákona o cenných papírech, doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. g) zákona o cenných papírech, provádění devizových operací souvisejících s poskytováním investičních služeb, g vydávání hypotečních zástavních listů; g finanční makléřství g výkon funkce depozitáře g směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) g poskytování bankovních informací g obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem; g pronájem bezpečnostních schránek g činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými výše PŘEHLED ČINNOSTÍ, KTERÉ BANKA SKUTEČNĚ VYKONÁVÁ: g přijímání vkladů od veřejnosti g poskytování úvěrů g investování do cenných papírů na vlastní účet g platební styk a zúčtování g vydávání a správa platebních prostředků g poskytování záruk g otvírání akreditivů g obstarávání inkasa g poskytování investičních služeb hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. a) zákona 591/1992 Sb., o cenných papírech, ve znění pozdějších předpisů (dále jen zákon o cenných papírech ), přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních instrumentů na účet zákazníka, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až g) zákona o cenných papírech, hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. b) zákona o cenných papírech, provádění pokynů týkajících se investičních instrumentů na cizí účet, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst.1 písm. a) a g) zákona o cenných papírech, hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. c) zákona o cenných papírech, obchodování s investičními instrumenty na vlastní účet, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až g) zákona o cenných papírech, hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. d) zákona o cenných papírech, obhospodařování individuálních portfolií na základě volné úvahy v rámci smluvního ujednání se zákazníkem, je-li součástí tohoto portfolia některý z investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až g) zákona o cenných papírech, hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. e) zákona o cenných papírech, upisování emise investičních instrumentů nebo jejích umísťování, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) a b) zákona o cenných papírech, doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. a) zákona o cenných papírech, úschova a správa jednoho nebo několika investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až c) zákona o cenných papírech, doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. c) zákona o cenných papírech, poskytování úvěrů nebo půjček zákazníkovi za účelem provedení obchodu s investičními instrumenty, jestliže poskytovatel úvěru nebo půjčky je účastníkem tohoto obchodu, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až d) a g) zákona o cenných papírech, doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. d) zákona o cenných papírech, poradenská činnost týkající se struktury kapitálu, průmyslové strategie a s tím souvisejících otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajících se fúzí a koupí podniku, doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. e) zákona o cenných papírech, služby související s upisováním emisí podle 8 odst. 2 písm. e) zákona o cenných papírech, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) a b) zákona o cenných papírech, doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. f) zákona o cenných papírech, poradenská činnost týkající se investování do investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až g) zákona o cenných papírech, doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. g) zákona o cenných papírech, provádění devizových operací souvisejících s poskytováním investičních služeb, g vydávání hypotečních zástavních listů; g finanční makléřství g výkon funkce depozitáře g směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) g poskytování bankovních informací g obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem; g pronájem bezpečnostních schránek g činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými výše ČINNOSTI, JEJICHŽ VYKONÁVÁNÍ NEBO POSKYTOVÁNÍ BYLO PŘÍSLUŠNÝM ORGÁNEM OMEZENO NEBO VYLOUČENO: V současné době nejsou žádné. 16

4.1. ÚDAJE O PLNĚNÍ PRAVIDEL OBEZŘETNÉHO PODNIKÁNÍ ÚDAJE O KAPITÁLU NA INDIVIDUÁLNÍM ZÁKLADĚ tis. Kč 31. 12. 213 3. 9. 213 3. 6. 213 31. 3. 213 Údaje o kapitálu na individuálním základě Informace o charakteru kapitálu a jeho složkách je zveřejněna v příloze účetní uzávěrky Kapitál Původní kapitál (Tier 1) Splacený základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku Vlastní podíly Emisní ážio Rezervní fondy a nerozdělený zisk Povinné rezervní fondy Ostatní fondy z rozdělení zisku Nerozdělený zisk z předchozích období Zisk za účetní období po zdanění Neuhrazená ztráta z předchozích období Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace Zisk za běžné účetní období Ztráta za běžné účetní období Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika Další odčitatelné položky z původního kapitálu Goodwill Nehmotný majetek jiný než goodwill Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů Účastnické CP vydané osobou s kvalifikov. účastí v bance Hybridní nástroje celkem Hybridní nástroje zohledňované do výše původního kapitálu Hybridní nástroje zohledňované do výše 35% původ. kapitálu Hybridní nástroje zohledňované do výše 15% původ. kapitálu Dodatkový kapitál (Tier 2) Odčitatelné položky od původ. a dodat.kapitálu (Tier1+Tier2) Nedostatek v krytí očekávaných úvěrových ztrát u IRB Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3) 46 576 31 45 26 334 8 754 618 3 494 89 32 338 72 13 1 286 1 824 157 17 512 629 684 6-11 765-11 765 1 463 698-147 722 33 716 111 32 958 55 8 749 716 3 482 716 2 727 541 1 39 25 1 824 662 17 512 629-1 918-1 918 821 94-63 38 33 669 726 32 957 797 8 749 716 3 482 716 2 727 541 1 39 25 1 824 662 17 512 629-2 176-2 176 778 244-66 315 33 778 237 32 957 54 8 749 716 3 482 716 2 727 542 1 232 42 1 824 662 16 276 517 1 393 961-2 434-2 434 869 796-49 99 Údaje o bance 17

ÚDAJE O KAPITÁLOVÝCH POŽADAVCÍCH tis. Kč 31. 12. 213 3. 9. 213 3. 6. 213 31. 3. 213 Údaje o kapitálových požadavcích na individuálním základě Kapitálové požadavky celkem Kap. pož. k úvěrovému riziku celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při STA celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při STA k expozicím celkem Kap. pož. při STA k expoz. vůči centr. vládám a bankám Kap. pož. při STA k expoz. vůči reg. vládám a míst. orgánům Kap. pož. při STA k expoz. vůči org. veřejného sektoru a ost. Kap. pož. při STA k expoz. vůči institucím Kap. pož. při STA k podnikovým expoz. Kap. pož. při STA k retailovým expoz. Kap. pož. při STA k expoz. zajištěným nemovitostmi Kap. pož. při STA k expoz. po splatnosti Kap. pož. při STA k expoz. v krytých dluhopisech Kap. pož. při STA k expoz. vůči fondům kolekt. investování Kap. pož. při STA k ostatním expoz. Kap. pož. při STA k expoz.vůči inst.a podn. s krátk. ratingem Kap. pož. k úvěr. riziku při STA v IRB k expozicím celkem Kap. pož. při STA v IRB k retailovým expoz. Kap. pož. při STA v IRB k akciovým expoz. Kap. pož. při STA v IRB k ostatním expoz. Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k vybr. expozicím celkem Kap. pož. při IRB k expoz. vůči centr. vládám a bankám Kap. pož. při IRB k expoz. vůči institucím Kap. pož. při IRB k podnikovým expoz. Kap. pož. k vypořádacímu riziku Kap. pož. k pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku celkem Kap. pož. k trž. riziku při stand. přístupu (STA) celkem Kap. pož. při STA k úrokovému riziku Kap. pož. při STA k akciovému riziku Kap. pož. při STA k měnovému riziku Kap. pož. při STA ke komoditnímu riziku Kap. pož. k operačnímu riziku celkem Kap. pož. k oper. riziku při AMA Kap. pož. k riziku angažovanosti obch. portfolia Kap. pož. k ostatním nástrojům obch. portfolia 24 135 769 21 16 961 4 254 895 4 254 895 3 16 922 176 11 377 435 16 762 66 16 762 66 87 1 1 142 516 14 749 45 1 155 82 1 155 82 1 51 741 2 74 58 8 42 539 1 962 988 1 962 988 17 36 74 14 655 828 2 318 16 2 318 16 1 868 54 178 6 271 452 12 337 812 12 337 812 899 1 788 321 1 65 391 1 123 143 1 123 143 1 5 362 11 691 37 856 23 234 1 257 13 1 257 13 16 717 71 14 518 251 2 22 526 2 22 526 1 789 367 18 163 25 996 12 297 725 12 297 725 75 275 824 593 1 767 857 942 347 942 347 863 4 8 89 6 94 11 124 1 257 13 1 257 13 16 89 299 14 636 714 2 181 577 2 181 577 1 745 7 179 535 257 35 12 455 137 12 455 137 76 121 892 811 1 856 25 996 482 996 482 92 631 1 218 49 543 16 9 1 257 13 1 257 13 18

Souhrnná informace o přístupu banky k posuzování dostatečnosti vnitřně stanoveného kapitálu vzhledem k současným a budoucím činnostem UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia a.s. (UCB CZSK) využívá od roku 28 systém vnitřně stanoveného kapitálu (SVSK) v souladu se zákonem o bankách a vyhláškou ČNB č. 123/27 o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrových družstev a obchodníků s cennými papíry. SVSK v UCB CZSK využívá přístupy a postupy platné v rámci skupiny UniCredit a navazuje na procesy řízení ekonomického kapitálu a kapitálových potřeb ve skupině. Při aplikaci skupinových přístupů dbá UCB CZSK o dostatečné pokrytí specifik lokálního ekonomického prostředí úpravou nebo vhodnou parametrizací skupinových modelů. SVSK je procesem, který se skládá z následujících částí: 1. Identifikace hlavních rizik, které banka při svém podnikání podstupuje a stanovení způsobu měření a řízení Celková hodnota ekonomického kapitálu (banka při agregování potřeb za jednotlivá rizika využívá korelační matici) je navýšena o rezervu na pokrytí rizik použitých modelů a rizika ekonomického cyklu a je srovnávána s kapitálovými zdroji a to nejen z pohledu přítomnosti, ale i z pohledu očekávání vývoje rizik a kapitálu v budoucnu. Potřeba kapitálu je kvantifikována jak na úrovni celé banky, tak kaskádovitě směrem na jednotlivé obchodní divize, které potřebu kapitálu vytváří. Měření výkonnosti jednotlivých útvarů, zohledňuje jejich potřebu kapitálu a náklady s tím spojené. Kromě kalkulace a plánování kapitálových potřeb za standardních ekonomických podmínek provádí banka tzv. stress testing, neboli výpočet potřeb kapitálu za předpokladu nepříznivých scénářů ekonomického vývoje. Výsledky stress testů banka zohledňuje při tvorbě strategických plánů a plánování kapitálu. 2. Kvantifikace rizikového profilu, aneb stanovení ekonomického kapitálu potřebného ke krytí rizik 3. Plánování kapitálu a stanovení akceptovatelné míry rizik 4. Monitorování a reportování 5. Tvorba a správa vnitřního řídícího a kontrolního systému řízení rizik V rámci identifikace rizik banka definovala následující rizika, která podstupuje: úvěrové riziko, tržní riziko, operační rizika, obchodní riziko, riziko pohybu cen nemovitostí, riziko finančních investic, riziko likvidity, reputační riziko a strategické riziko. Pro všechny kromě posledních tří výše uvedených rizik kalkuluje banka potřebu kapitálu k jejich krytí. Pro výpočet využívá modely založené na metodě Value at Risk, přičemž uvažuje roční časový horizont a 99,93% hladinu spolehlivosti. Rizika likvidity, reputační a strategické jsou řízena systémem limitů a vnitřních postupů zabezpečujících jejich minimalizaci nebo redukci na akceptovanou míru. Hlavním orgánem banky zodpovědným na oblast SVSK je výbor pro řízení aktiv a pasiv (ALCO). ALCO monitoruje vývoj a strukturu ekonomického kapitálu na čtvrtletní bázi, schvaluje strategie řízení ekonomického kapitálu a přístupy k jeho měření. ALCO rovněž stanovuje akceptovatelnou míru rizika a přijímá rozhodnutí vedoucí k jejímu dodržení. Přístup banky k SVSK a k metodám výpočtu ekonomického kapitálu je předmětem bankovního dohledu České národní banky. Banka informuje na pravidelné bázi ČNB o kapitálové přiměřěnosti podle SVSK a zohledňuje při jejím stanovení a řízení požadavky a názory ČNB jako regulátora bankovního trhu. SVSK je dynamický systém, který v rámci pravidelných revizí reaguje na změnu rizikového profilu banky, na ekonomický vývoj a na vývoj know-how v této oblasti v bance, skupině UniCredit a bankovním sektoru. SVSK je popsán v interní předpisové základně, která kromě SVSK zahrnuje i veškeré pravidla a procesy řízení rizik v bance a vytváří tím celkový vnitřní řídící a kontrolní systém banky. Údaje o bance 19

4.2. ÚDAJE O OBJEMU OBCHODŮ V RÁMCI POSKYTOVÁNÍ INVESTIČNÍCH SLUŽEB za 4. čtvrtletí 213 v tis. Kč Objem obchodů s cennými papíry celkem obchody pro klienty obchody pro klienty v rámci obhospodařování investiční cenné papíry akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry ostatní cenné papíry kolektivního investování nástroje peněžního trhu ostatní obchody pro klienty investiční cenné papíry akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry ostatní cenné papíry kolektivního investování nástroje peněžního trhu obchody na vlastní účet investiční cenné papíry akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry ostatní cenné papíry kolektivního investování nástroje peněžního trhu 7 625 357 784 13 44 33 13 44 33 6 436 649 5 63 26 1 94 628 7 611 917 481 5 945 385 7 65 972 96 Objem obchodů s deriváty celkem obchody pro klienty obchody pro klienty v rámci obhospodařování akciové deriváty úrokové deriváty měnové deriváty komoditní deriváty úvěrové deriváty ostatní deriváty ostatní obchody pro klienty akciové deriváty úrokové deriváty měnové deriváty komoditní deriváty úvěrové deriváty ostatní deriváty obchody na vlastní účet akciové deriváty úrokové deriváty měnové deriváty komoditní deriváty úvěrové deriváty ostatní deriváty 267 47 765 267 47 765 82 41 492 714 225 176 5 Pozn. objemy obchodů s deriváty se uvádějí v hodnotě podkladového nástroje. 2

5. Údaje o finanční situaci banky ÚDAJE ZA 31. 3. 213 AŽ 3. 9. 213 JSOU ZA UNICREDIT BANK CZECH REPUBLIC,A.S. ÚDAJE ZA 31. 12. 213 JSOU ZA UNICREDIT BANK CZECH REPUBLIC AND SLOVAKIA,A.S. Údaje o bance 21

ROZVAHA tis. Kč 31. 12. 213 3. 9. 213 3. 6. 213 31. 3. 213 AKTIVA 1-14 AKTIVA celkem 1. Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám Pokladní hotovost Pohledávky vůči centrálním bankám 2. Finanční aktiva k obchodování Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou Kapitálové nástroje k obchodování Dluhové cenné papíry k obchodování Pohledávky k obchodování Pohledávky k obchodování vůči úvěrovým institucím Pohledávky k obchodování vůči j. osobám než úvěr. institucím Ostatní pohledávky k obchod. sektorově nečleněné 3. Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z vůči úvěr. inst. Pohledávky v RH vykázané do Z/Z vůči j.osobám než úvěr.inst. Ostatní pohledávky v RH vykázané do Z/Z sektorově nečleněné 4. Realizovatelná finanční aktiva Kapitálové nástroje realizovatelné Dluhové cenné papíry realizovatelné Pohledávky realizovatelné Pohledávky realizovatelné vůči úvěrovým institucím Pohledávky realizovatelné vůči j.osobám než úvěr.institucím Ostatní pohledávky realizovatelné sektorově nečleněné 5. Úvěry a jiné pohledávky Dluhové cenné papíry neobchodovatelné Pohledávky Pohledávky vůči úvěrovým institucím Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím Ostatní pohledávky sektorově nečleněné 6. Finanční investice držené do splatnosti Dluhové cenné papíry držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti vůči úvěrovým institucím Pohledávky držené do splatnosti vůči j.osobám než úvěr.inst. Ostatní pohledávky držené do splatnosti sektorově nečleněné 7. Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou Zajišť. deriváty s kladnou RH zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty s kladnou RH zajištění peněžních toků Zajišť.deriváty s kl. RH zaj. čistých investic do zahr.jedn. Zajišť.deriváty s kladnou RH zajištění úrok. rizika RH Zajišť.deriváty s kladnou RH zajištění úrok. rizika-pen.toky 8. Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 9. Hmotný majetek Pozemky, budovy a zařízení Investice do nemovitostí 1. Nehmotný majetek Goodwill Ostatní nehmotný majetek 11. Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. 12. Daňové pohledávky Pohledávky ze splatné daně Pohledávky z odložené daně 13. Ostatní aktiva 14. Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji 465 84 89 42 677 912 3 275 235 39 42 677 18 27 368 4 415 483 22 78 4 438 421 9 15 756 9 138 981 11 775 6 565 84 19 6 565 66 74 534 356 2 385 236 72 149 12 313 167 6 313 167 6 23 95 564 289 932 934 139 11 1 128 223 1 128 223 3 336 18 521 122 2 814 986 1 917 149 1 917 149 11 765 11 765 24 1 213 32 256 124 957 196 3 261 765 325 53 558 21 773 195 1 476 282 2 296 912 13 78 368 3 48 344 21 862 2 747 598 7 53 564 7 518 664 11 9 8 49 199 19 8 49 18 67 739 499 2 225 496 65 514 4 26 612 259 26 612 259 11 314 967 195 21 514 86 778 3 597 157 576 81 3 2 348 1 32 695 1 32 695 1 918 1 918 24 644 3 644 3 1 453 728 316 264 219 22 559 472 1 543 532 21 15 94 13 414 396 3 62 748 34 68 3 475 493 6 31 547 6 23 133 98 414 6 686 53 18 6 686 484 63 886 444 2 227 779 61 658 665 23 186 3 23 186 3 13 232 566 189 835 929 117 86 3 48 99 524 99 2 884 1 49 463 1 49 463 2 176 2 176 24 644 3 644 3 1 425 935 313 928 995 9 612 199 1 51 2 8 12 179 15 54 23 4 48 26 33 579 3 461 581 7 15 62 7 135 366 15 236 8 123 367 19 8 123 348 68 57 547 2 236 297 65 821 25 25 52 175 25 52 175 12 431 81 193 16 158 72 27 4 539 51 59 524 3 948 527 1 71 58 1 71 58 2 434 2 434 24 384 546 384 546 1 546 176 17 658 22

tis. Kč 31. 12. 213 3. 9. 213 3. 6. 213 31. 3. 213 ZÁVAZKY 1-19Závazky a vlastní kapitál celkem 1-11 Závazky celkem 1. Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám 2. Finanční závazky k obchodování Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou Závazky z krátkých prodejů Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování Vklady, úvěry a ostatní fin.závazky k obch. vůči úvěr.inst. Vklady, úvěry a ost.fin.závaz.k obch.vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné Emitované dluhové CP určené k odkupu v krátkém období 3. Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky v RH vykázané do Z/Z Vklady,úvěry a ost.fin.závaz.v RH vyk.do Z/Z vůči úvěr.inst. Vklady a ost.fin.záv.v RH vyk.do Z/Z vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní fin.závazky v RH hodnotě vykáz.do Z/Z sektor.nečlen. Emitované dluhové CP v RH vykázané do zisku nebo ztráty Podřízené závazky v RH vykázané do zisku nebo ztráty 4. Finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě Podřízené závazky v naběhlé hodnotě 5. Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy 6. Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou Zajišť. deriváty se zápornou RH zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty se zápornou RH zajištění peněžních toků Zajišť.deriváty s záp.rh zaj.čistých investic do zahr.jedn. Zajišť.deriváty se zápornou RH zajištění úrok.rizika RH Zajišť.deriváty s záp.rh zajištění úrok.rizika-peněžní toky 7. Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 8. Rezervy Rezervy na restrukturalizace Rezervy na daně a soudní spory Rezervy na důchody a podobné závazky Rezervy na podrozvahové položky Rezervy na nevýhodné smlouvy Ostatní rezervy 9. Daňové závazky Závazky ze splatné daně Závazky z odložené daně 1. Ostatní závazky Základní kapitál družstev splatný na požádání 11. Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji 12-19 Vlastní kapitál celkem 12. Základní kapitál Splacený základní kapitál Nesplacený základní kapitál 13. Emisní ážio 14. Další vlastní kapitál Kapitálová složka finančních nástrojů Ostatní kapitálové nástroje 15. Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly Oceňovací rozdíly z hmotného majetku Oceňovací rozdíly z nehmotného majetku 465 84 89 415 93 865 34 932 87 4 529 874 858 575 29 544 421 17 415 98 12 128 512 369 915 9 312 343 74 32 265 12 279 755 681 322 957 57 571 351 3 156 89 485 42 2 671 389 1 734 813 79 88 67 57 7 51 1 128 68 451 245 575 79 46 215 529 494 4 778 574 5 747 25 8 754 618 8 754 618 3 494 89 721 742 721 742 2 266 793 325 53 558 287 127 25 14 779 49 3 96 635 1 564 28 1 118 747 7 618 738 2 5 8 263 248 31 215 136 946 23 479 773 191 521 911 135 263 48 111 355 1 975 761 432 458 1 543 33 739 291 56 22 444 785 238 286 1 121 14 529 627 591 477 5 263 383 37 926 38 8 749 716 8 749 716 3 482 716 37 142 37 142 2 45 7 316 264 219 279 61 17 15 738 125 3 39 667 1 482 152 1 865 35 7 545 272 3 32 34 252 949 644 27 27 715 19 76 578 186 859 1 588 126 45 741 929 2 3 216 544 136 1 756 8 835 718 56 22 581 77 197 791 521 357 521 357 7 265 48 36 654 112 8 749 716 8 749 716 3 482 716 37 142 37 142 2 257 35 313 928 995 274 627 23 26 482 286 4 383 249 1 276 7 2 822 967 8 27 896 12 615 71 237 78 287 196 27 116 22 34 172 173 243 79 479 236 41 681 171 2 488 92 789 636 1 699 284 1 58 517 57 72 653 684 347 113 913 773 913 773 5 975 419 39 31 792 8 749 716 8 749 716 3 482 716 37 142 37 142 3 989 91 Údaje o bance 23