Informační povinnost k 3.6.21 Údaje dle přílohy č. 24, 25 k vyhlášce č. 123/27 Sb. (zveřejněno 6.8.21) 1. Údaje o povinné osobě a) Peněžní dům, spořitelní družstvo Havlíčkova 1221, 686 1 Uherské Hradiště IČ 6458889 právní forma: družstvo b) datum zápisu do obchodního rejstříku: 18. března 1996 poslední změna v OR: beze změn c) výše základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku 35 tis. Kč d) výše splaceného základního kapitálu k 3.6.21 8 68 tis. Kč k 31.3.21 8 159 tis. Kč k 31.12.29 8 35 tis. Kč k 3.9.29 79 966 tis. Kč e) údaje o změně výše základního kapitálu Základní kapitál byl v období od 1.4.21 do 3.6.21 snížen o částku 91 tis. Kč (další členské vklady byly v období od 1.4.21 do 3.6.21 sníženy o 1 tis. Kč). V období od 1.4.21 do 3.6.21 vzniklo 17 nových členství, počet členů k 3.6.21: 2. f) organizační struktura počet organizačních jednotek: 1 počet zaměstnanců: 12 (z toho 2 zaměstnankyně na rodičovské dovolené), 2 zaměstnankyně na dohodu o pracovní činnosti g) údaje o členech KK, představenstva představenstvo: Jaroslav Šulc, Ing, CSc. předseda představenstva, ve funkci od 1.1.24 Andrea Riedlová, Ing. místopředsedkyně představenstva, ve funkci od 2.4.26 Miluše Taláková, Ing. člen představenstva, ve funkci od 13.12.26 kontrolní komise: Jiří Vyskočil, Ing. předseda kontrolní komise, ve funkci od 1.4.23 Miroslav Valenta, ml. místopředseda kontrolní komise, ve funkci od 29.6.26 dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady: SŠ vzdělání, praxe v oboru
PO SYNOT Leasing, a.s. SYNOT PLUS, a.s. Sportovní areál Širůch, a.s. SYNOT Česká Lípa, a.s. SYNOT GAME, a.s. Synot W, a.s. Synot Praha a.s. GAN a.s. SYNOT MORAVIA, a.s. ST Solutions, a.s. Synot Holding, s.r.o. SMALTOVNA TUPESY, družstvo - v likvidaci Synot České Budějovice, a.s.,koncern Synot Frýdek-Místek, a.s. Synot Jokers a.s. Synot Opava,a.s. Synot Ostrava a.s. SGS, a.s. Synot Real Estate, a.s. Synot Břeclav, a.s. SYNOT PLZEŇ, a.s. "Synot 99 a.s." Synot Brno,a.s. Synot Auto a.s. Synot - A a.s. Synot Uherské Hradiště, a.s. Synot 2, a.s. Synot Zlín,a.s. Smaltovna Tupesy, a.s. Synot Finance, a.s. Synot Tip, a.s. Czech Capital Venture, s.r.o. SYNOT LEADER, a.s. DOBRÝ DEN S KURÝREM, a.s. Synot Group a.s. Synot Queen a.s. Synot Olomouc a.s. Synot Invest a.s. Sázková kancelář, a.s. IČ postavení v PO 25546252 Předseda dozorčí rady 26739411 Předseda dozorčí rady 25546236 Člen dozorčí rady 2719577 Předseda dozorčí rady 2623372 Předseda dozorčí rady 25548832 Předseda dozorčí rady 2644944 Předseda dozorčí rady 674662 Předseda dozorčí rady 2773561 Předseda dozorčí rady 27938191 Předseda dozorčí rady 2532589 Jednatel 1553892 Předseda představenstva 2715581 Předseda dozorčí rady 2683877 Předseda dozorčí rady 63487632 Předseda dozorčí rady 2689829 Předseda dozorčí rady 2559472 Předseda dozorčí rady 2625137 Předseda dozorčí rady 26221276 Předseda dozorčí rady 2693292 Předseda dozorčí rady 2762155 Předseda dozorčí rady 26228441 Předseda dozorčí rady 26264625 Předseda dozorčí rady 25536338 Předseda dozorčí rady 2622223 Předseda dozorčí rady 269173 Předseda dozorčí rady 2556247 Předseda dozorčí rady 26932938 Předseda dozorčí rady 25537113 Předseda dozorčí rady 26247534 Předseda dozorčí rady 263191 Předseda dozorčí rady 26214474 Jednatel 26415186 Předseda dozorčí rady 25571559 Předseda dozorčí rady 2683717 Předseda dozorčí rady 25878689 Předseda dozorčí rady 67798 Předseda dozorčí rady 2688113 Předseda dozorčí rady 26493993 Předseda dozorčí rady Milan Vaďura člen kontrolní komise, ve funkci od 16.12.29 dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady: SŠ vzdělání, praxe v oboru PO IČ postavení v PO PaPP, spol. s r.o. 2768 Jednatel PaPP, spol. s r.o. 2768 Společník Kateřina Čapková, Ing. člen kontrolní komise, ve funkci od 16.12.29 PO IČ postavení v PO EKOSPAR s.r.o. 669775 Prokura PETER S WOOD s.r.o. 2833418 Společník PETER S WOOD s.r.o. 2833418 Prokura
Andrea Kuchařová, Mgr. člen kontrolní komise, ve funkci od 19.11.27 Zdeněk Vašátko, Ing. člen kontrolní komise, ve funkci od 19.11.27 PO IČ postavení v PO VELOSTEEL TRADING, a.s. 2551518 Člen dozorčí rady Josef Jehlička člen kontrolní komise, ve funkci od 19.11.27 dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady: SŠ vzdělání, praxe v oboru Alena Lečbychová, Ing. člen kontrolní komise, ve funkci od 25.6.29 Vladimír Mikláš, Ing. člen kontrolní komise, ve funkci od 16.12.29 2. Údaje o členech s kvalifikovanou účastí a) právnická osoba: obchodní firma: GMT Europe, a.s. právní forma: akciová společnost adresa sídla: Ocelářská 35, 19 Praha 9 podíl na hlasovacích právech: 19,98% b) fyzická osoba: není fyzická osoba s kvalifikovanou účastí
3. Údaje o činnosti PD a) předmět podnikání zapsaný v obchodním rejstříku: - přijímání vkladů od členů - poskytování úvěrů členům - finanční leasing pro členy - platební styk, zúčtování a vydávání a správa platebních prostředků pro členy - otvírání akreditivů pro členy - obstarávání inkasa pro členy - pronájem bezpečnostních schránek členům - výlučně za účelem zajištění povolených činností podle 3 odst. 1 zákona č. 87/1995 Sb. - o spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů: a) ukládání vkladů v družstevních záložnách a bankách a u poboček zahraničních bank b) přijímání úvěrů od družstevních záložen a bank c) nabývání majetku a dispozice s ním d) obchodovat na vlastní účet s devizami a nástroji směnných kurzů a úrokových sazeb za účelem zajištění rizik, vyplývajících z činností podle 3 odst. 1 zákona č. 87/1995 Sb. o spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů e) obchodovat na vlastní účet s registrovanými cennými papíry, nestanoví-li zákon jinak poskytování záruk ve formě ručení nebo bankovní záruky za členy b) přehled činností skutečně vykonávaných: - přijímání vkladů od členů - poskytování úvěrů členům - platební styk, zúčtování a vydávání a správa platebních prostředků pro členy - obstarávání inkasa pro členy - výlučně za účelem o spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů: a) ukládání vkladů v družstevních záložnách a bankách a u poboček zahraničních bank b) přijímání úvěrů od družstevních záložen a bank c) nabývání majetku a dispozice s ním
4. Údaje o finanční situaci PD k 3.6.21 ROZVAHA podle Opatření č. 3 ze dne 25. června 27 O předkládání výkazů spořitelními a úvěrními družstvy České národní bance ke dni: 3.6.21 AKTIVA Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky Aktiva celkem 1 424 54 439 917 361 759 39 65 Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám Pokladní hotovost 2 3 9 893 1 512 4 37 919 2 568 1 754 4 53 1 495 Pohledávky vůči centrálním bankám 4 8 381 3 451 814 3 35 Finanční aktiva k obchodování 5 Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty Realizovatelná finanční aktiva 6 7 Úvěry a jiné pohledávky 8 46 394 428 269 351 94 297 44 Finanční investice držené do splatnosti 9 Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 1 11 Hmotný majetek 12 1 185 1 3 1 115 1 227 Pozemky, budovy a zařízení 13 1 185 1 3 1 115 1 227 Investice do nemovitostí 14 Nehmotný majetek 15 5 859 5 842 5 826 5 811 Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. 16 Daňové pohledávky 17 Ostatní aktiva 18 723 46 346 642 Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji 19
ZÁVAZKY A VLASTNÍ KAPITÁL Č.ř. Závazky a vlastní kapitál celkem 1 424 54 439 917 361 759 39 65 Závazky celkem 2 42 333 437 461 36 242 38 798 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám 3 Finanční závazky k obchodobání 4 Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty 5 Finanční závazky v naběhlé hodnotě 6 329 226 351 47 277 56 226 817 Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy 7 Zajišťovací deriváty se zápornou hodnotou 8 Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 9 Rezervy 1 Daňové závazky 11 194 191 163 121 Ostatní závazky 12 1 845 5 641 2 214 1 894 Základní kapitál družstev. záložny splatný na požádání 13 8 68 8 159 8 35 79 966 Splacený zákl. kapitál družstev. záložny splatný na požádání 14 8 68 8 159 8 35 79 966 Nesplacený zákl. kapitál družstev. záložny splatný na požádání 15 Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji 16 Vlastní kapitál celkem 17 3 721 2 456 1 517 852 Základní kapitál 18 Splacený základní kapitál 19 Nesplacený základní kapitál 2 Další vlastní kapitál 21 Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly 22 Rezervní fondy 23 512 412 412 412 Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období 24 1 1 15 68 68 Zisk (ztráta) za běžné účetní období 25 2 29 939 497-168
PŘEHLED VÝNOSŮ, NÁKLADŮ, ZISKŮ A ZTRÁT podle Opatření č. 3 ze dne 25. června 27 O předkládání výkazů spořitelními a úvěrními družstvy České národní bance ke dni: 3.6.21 Č.ř. Zisk z finanční a provozní činnosti 1 6 87 3 196 11 775 8 294 Úrokové výnosy 2 11 163 5 638 17 258 11 862 Úrokové náklady 3-5 442-2 893-7 47-5 213 Náklady na základní kapitál splatný na požádání 4 Výnosy z dividend 5 Výnosy z poplatků a provizí 6 1 432 596 2 27 1 766 Náklady na poplatky a provize 7-45 -19-99 -26 Realizované Z/Z z finan. aktiv a závazků nevykáz. V RH do Z/Z 8 Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování 9 Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z 1 Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví 11 Kurzové rozdíly 12 Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji 13 Ostatní provozní výnosy 14 42 111 Ostatní provozní náklady 15-238 -126-226 -26 Správní náklady 16-4 274-2 6-8 32-5 536 Náklady na zaměstnance 17-2 5-1 188-4 136-2 862 Mzdy a platy 18-1 795-858 -2 767-1 959 Sociální a zdravotní pojištění 19-574 -275-92 -638 Penzijní a podobné výdaje 2 Náklady na dočasné zaměstnance 21-65 -28-126 -97 Odměny - vlastní kapitálové nástroje 22 Ostatní náklady na zaměstnance 23-66 -27-341 -168 Ostatní správní náklady 24-1 774-872 -4 166-2 674 Náklady na reklamu 25-33 -6-63 -24 Náklady na poradenství 26-13 -78-362 -191 Náklady na informační technologie 27-422 -21-857 -623 Náklady na outsourcing 28 Nájemné 29-642 -32-1 285-963 Jiné správní náklady 3-547 -258-1 599-873 Odpisy 31-377 -189-86 -65 Odpisy pozemků, budov a zařízení 32-17 -85-42 -35 Odpisy investic do nemovitostí 33 Odpisy nehmotného majetku 34-27 -14-44 -3 Tvorba rezerv 35
Ztráty ze znehodnocení 36-1 -8-2 149-2 321 Ztráty ze znehodnocení finan. aktiv nevykázaných v RH do Z/Z 37-1 -8-2 149-2 321 Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv 38 Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z 39 Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků 4 Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin 41 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním 42 2 29 939 518-168 Náklady na daň z příjmů 43-21 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností po zdanění 44 2 29 939 497-168 Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění 45 Zisk nebo ztráta po zdanění 46 2 29 939 497-168
Pohledávky z finančních činností (brutto) v členění na pohledávky za úvěrovými institucemi a za jinými osobami než úvěrovými institucemi v tis. Kč za úvěrovými institucemi celkem 138 663 26 874 139 264 84 95 bez selhání* 138 663 26 874 139 264 84 95 se selháním* za jinými osobami než úvěrovými institucemi celkem 27 95 224 567 215 84 215 795 bez selhání* 266 153 22 56 212 15 211 73 se selháním* 4 752 4 7 3 654 4 722 celkem 49 568 431 441 355 68 3 7 bez selhání* 44 816 427 434 351 414 295 978 se selháním* 4 752 4 7 3 654 4 722 (*) podle 194-198 Vyhlášky č. 123/27 Sb. o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry pohledávky bez selhání = pohledávky, u nichž žádná ze splátek jistiny nebo příslušenství není po splatnosti déle než 9 dnů nebo pohledávka byla v posledních 2 letech restrukturalizována z důvodu zhoršení finanční situace dlužníka pohledávky se selháním = pohledávky, u nichž splátka jistiny nebo příslušenství je déle než 9 dnů po splatnosti nebo pohledávka byla v posledních 6 měsících restrukturalizována z důvodu zhoršení finanční situace dlužníka Pohledávky za úvěrovými institucemi jsou uváděny bez pohledávek za ČNB. Pohledávky z finančních činností v členění na pohledávky bez selhání a se selháním v tis. Kč pohledávky bez selhání brutto 44 816 427 434 351 414 295 978 opravné položky 27 13 11 22 netto 44 789 427 331 351 34 295 956 pohledávky se selháním brutto 4 752 4 7 3 654 4 722 opravné položky 3 147 3 69 3 54 3 238 netto 1 65 938 6 1 484 celkem brutto 49 568 431 441 355 68 3 7 opravné položky 3 174 3 172 3 164 3 26 netto 46 394 428 269 351 94 297 44 Pozn.: pohledávky v členění na pohledávky bez selhání a pohledávky se selháním se sledují bez pohledávek za ČNB.
Pohledávky z finančních činností v členění na pohledávky bez znehodnocení a se znehodnocením v tis. Kč pohledávky bez znehodnocení hodnota před znehodnocením 412 48 428 732 35 233 296 749 opravné položky účetní hodnota 412 48 428 732 35 233 296 749 pohledávky se znehodnocením hodnota před znehodnocením 5 91 6 16 5 649 6 986 opravné položky 3 174 3 172 3 164 3 26 účetní hodnota 2 727 2 988 2 485 3 726 celkem hodnota před znehodnocením 417 949 434 892 355 882 33 735 opravné položky 3 174 3 172 3 164 3 26 účetní hodnota 414 775 431 72 352 718 3 475 Pozn.: pohledávky v členění na pohledávky bez znehodnocení a pohledávky se znehodnocením se sledují včetně pohledávek za ČNB. Souhrnná výše pohledávek z finančních činností, u nichž byla během účetního období 21 (29) provedena restrukturalizace (brutto) hodnota v tis. Kč 573 57 236 217 Poměrové ukazatele vychází se ze stavu 11 osob 12 osob 11 osob 1 osob 1. Ukazatel kapitálové přiměřenosti 25,86% 28,55% 3,43% 31,% 2. Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 1,7%,91%,18% -,9% 3. Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) 5,86% 4,98%,75% -,35% 4. Aktiva na jednoho zaměstnance 38 55 tis. 36 66 tis. 32 887 tis. 3 965 tis. 5. Správní náklady na jednoho zaměstnance 777 tis. 687 tis. 755 tis. 738 tis. 6. Zisk nebo ztráta po zdanění na jednoho zaměstnance 42 tis. 313 tis. 45 tis. -22 tis.
ÚDAJE O KAPITÁLU A KAPITÁLOVÝCH POŽADAVCÍCH č.ř. Údaje o kapitálu 1 Kapitál celkem 75 721 75 337 75 499 75 6 2Původní kapitál (Tier 1) 75 721 75 337 75 499 75 6 3 Splacené členské vklady členů DZ 8 68 8 159 8 35 79 965 4 Rezervní fondy a nerozdělený zisk celkem 1 512 1 2 1 2 1 2 5 Povinné rezervní a rizikové fondy 512 412 412 412 6 Ostatní fondy z rozdělení zisku 7 Nerozdělený zisk z předchozího období 1 68 68 68 8 Zisk za účetní období po zdanění 9 Neuhrazená ztráta z předchozích období 1 Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace 11 Zisk za běžné účetní období 12 Ztráta za běžné účetní období -168 13 Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace 14 Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika 15 Další odčitatelné položky z původního kapitálu celkem -5 859-5 842-5 826-5 811 16 Goodwill 17 Nehmotný majetek jiný než goodwill -5 859-5 842-5 826-5 811 18 Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů 19 Dodatkový kapitál (Tier 2) 2 Podřízený dluh A 21 Pozit. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. akcií a podíl. listů 22 Uhrazovací povinnost členů DZ 23 Odčitatelné položky od původ. a dodat. kapitálu (Tier 1+Tier2) 24 Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3) č.ř. Údaje o kapitálových požadavcích 1 Kapitálové požadavky celkem 23 42 21 18 19 849 19 355 2 Kap. pož. k úvěrovému riziku při STA k expozicím celkem 22 222 2 33 19 44 18 55 3 Kap. pož. při STA k expozicím vůči centr. vládám a bankám 4 Kap. pož. při STA k expozicím vůči institucím 2 819 3 31 2 228 1 359 5 Kap. pož. při STA k podnikovým expozicím 16 548 15 122 14 348 14 298 6 Kap. pož. při STA k retailovým expozicím 1 167 1 86 1 795 2 112 7 Kap. pož. při STA k expozicím zajištěným nemovitostmi 1 383 572 488 486 8 Kap. pož. při STA k expozicím po splatnosti 128 75 48 119 9 Kap. pož. při STA k ostatním expozicím 177 138 137 176 1 Kap. pož. k operačnímu riziku celkem 1 198 85 85 85 11 Kap. pož. k operačnímu riziku při BIA 1 198 85 85 85