Informační povinnost k 31.3.211 Údaje dle přílohy č. 24, 25 k vyhlášce č. 123/27 Sb. (zveřejněno 11.5.211) 1. Údaje o povinné osobě a) Peněžní dům, spořitelní družstvo Havlíčkova 1221, 686 1 Uherské Hradiště IČ 6458889 právní forma: družstvo b) datum zápisu do obchodního rejstříku: 18. března 1996 poslední změna v OR: beze změn c) výše základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku 35 tis. Kč d) výše splaceného základního kapitálu k 31.3.211 8 394 tis. Kč k 31.12.21 8 582 tis. Kč k 3.9.21 8 587 tis. Kč k 3.6.21 8 68 tis. Kč e) údaje o změně výše základního kapitálu Základní kapitál byl v období od 1.1.211 do 31.3.211 snížen o částku 188 tis. Kč (další členské vklady byly v období od 1.1.211 do 31.3.211 sníženy o 193 tis. Kč). V období od 1.1.211 do 31.3.211 vzniklo 59 nových členství, počet členů k 31.3.211: 2222. f) organizační struktura počet organizačních jednotek: 1 počet zaměstnanců: 12 (z toho 2 zaměstnankyně na rodičovské dovolené), 1 zaměstnankyně na dohodu o pracovní činnosti g) údaje o členech KK, představenstva představenstvo: Jaroslav Šulc, Ing, CSc. předseda představenstva, ve funkci od 1.1.24 Andrea Riedlová, Ing. místopředsedkyně představenstva, ve funkci od 2.4.26 Miluše Taláková, Ing. člen představenstva, ve funkci od 13.12.26 kontrolní komise: Jiří Vyskočil, Ing. předseda kontrolní komise, ve funkci od 1.4.23 Miroslav Valenta, ml. místopředseda kontrolní komise, ve funkci od 29.6.26 dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady: SŠ vzdělání, praxe v oboru
PO SYNOT PLUS, a.s. Sportovní areál Širůch, a.s. SYNOT Česká Lípa, a.s. SYNOT GAME, a.s. Synot W, a.s. Synot Praha a.s. GAN a.s. SYNOT MORAVIA, a.s. ST Solutions, a.s. Synot Holding, s.r.o. SMALTOVNA TUPESY, družstvo - v likvidaci Synot České Budějovice, a.s.,koncern Synot Frýdek-Místek, a.s. Synot Jokers a.s. Synot Opava,a.s. Synot Ostrava a.s. SGS, a.s. SYNOT REAL ESTATE, a.s. Synot Břeclav, a.s. SYNOT PLZEŇ, a.s. "Synot 99 a.s." SYNOT BRNO,a.s. Synot Auto a.s. Synot - A a.s. SYNOT Uherské Hradiště, a.s. SYNOT 2, a.s. SYNOT Zlín,a.s. SMALTOVNA TUPESY, a.s. SYNOT FINANCE,a.s. SYNOT TIP, a.s. Czech Capital Venture, s.r.o. SYNOT LEADER, a.s. DOBRÝ DEN S KURÝREM, a.s. Synot Invest a.s. Sázková kancelář, a.s. Park Rochus, o.p.s. IČ postavení v PO 26739411 Předseda dozorčí rady 25546236 Člen dozorčí rady 2719577 Předseda dozorčí rady 2623372 Předseda dozorčí rady 25548832 Předseda dozorčí rady 2644944 Předseda dozorčí rady 674662 Předseda dozorčí rady 2773561 Předseda dozorčí rady 27938191 Předseda dozorčí rady 2532589 Jednatel 1553892 Předseda představenstva 2715581 Předseda dozorčí rady 2683877 Předseda dozorčí rady 63487632 Předseda dozorčí rady 2689829 Předseda dozorčí rady 2559472 Předseda dozorčí rady 2625137 Předseda dozorčí rady 26221276 Předseda dozorčí rady 2693292 Předseda dozorčí rady 2762155 Předseda dozorčí rady 26228441 Předseda dozorčí rady 26264625 Předseda dozorčí rady 25536338 Předseda dozorčí rady 2622223 Předseda dozorčí rady 269173 Předseda dozorčí rady 2556247 Předseda dozorčí rady 26932938 Předseda dozorčí rady 25537113 Předseda dozorčí rady 26247534 Předseda dozorčí rady 263191 Předseda dozorčí rady 26214474 Jednatel 26415186 Předseda dozorčí rady 25571559 Předseda dozorčí rady 2688113 Předseda dozorčí rady 26493993 Předseda dozorčí rady 29234387 Člen dozorčí rady Milan Vaďura člen kontrolní komise, ve funkci od 16.12.29 dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady: SŠ vzdělání, praxe v oboru PO IČ postavení v PO PaPP, spol. s r.o. 2768 Jednatel PaPP, spol. s r.o. 2768 Společník Kateřina Čapková, Ing. člen kontrolní komise, ve funkci od 16.12.29 PO IČ postavení v PO EKOSPAR s.r.o. 669775 Prokura PETER S WOOD s.r.o. 2833418 Společník PETER S WOOD s.r.o. 2833418 Prokura Andrea Kuchařová, Mgr. člen kontrolní komise, ve funkci od 19.11.27
Zdeněk Vašátko, Ing. člen kontrolní komise, ve funkci od 19.11.27 PO IČ postavení v PO VELOSTEEL TRADING, a.s. 2551518 Člen dozorčí rady Josef Jehlička člen kontrolní komise, ve funkci od 19.11.27 dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady: SŠ vzdělání, praxe v oboru Alena Lečbychová, Ing. člen kontrolní komise, ve funkci od 25.6.29 Vladimír Mikláš, Ing. člen kontrolní komise, ve funkci od 16.12.29 Souhrnná výše úvěrů poskytnutých členům kontrolní komise, představenstva a vrcholného vedení zůstatek jistiny: 68 tis. Kč 2. Údaje o členech s kvalifikovanou účastí a) právnická osoba: obchodní firma: GMT Europe, a.s. právní forma: akciová společnost adresa sídla: Ocelářská 35, 19 Praha 9 podíl na hlasovacích právech: 19,9% b) fyzická osoba: není fyzická osoba s kvalifikovanou účastí
3. Údaje o činnosti PD a) předmět podnikání zapsaný v obchodním rejstříku: - přijímání vkladů od členů - poskytování úvěrů členům - finanční leasing pro členy - platební styk, zúčtování a vydávání a správa platebních prostředků pro členy - otvírání akreditivů pro členy - obstarávání inkasa pro členy - pronájem bezpečnostních schránek členům - výlučně za účelem zajištění povolených činností podle 3 odst. 1 zákona č. 87/1995 Sb. o spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů: a) ukládání vkladů v družstevních záložnách a bankách a u poboček zahraničních bank b) přijímání úvěrů od družstevních záložen a bank c) nabývání majetku a dispozice s ním d) obchodovat na vlastní účet s devizami a nástroji směnných kurzů a úrokových sazeb za účelem zajištění rizik, vyplývajících z činností podle 3 odst. 1 zákona č. 87/1995 Sb. o spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů e) obchodovat na vlastní účet s registrovanými cennými papíry, nestanoví-li zákon jinak - poskytování záruk ve formě ručení nebo bankovní záruky za členy b) přehled činností skutečně vykonávaných: - přijímání vkladů od členů - poskytování úvěrů členům - platební styk, zúčtování a vydávání a správa platebních prostředků pro členy - obstarávání inkasa pro členy - výlučně za účelem o spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů: a) ukládání vkladů v družstevních záložnách a bankách a u poboček zahraničních bank b) přijímání úvěrů od družstevních záložen a bank c) nabývání majetku a dispozice s ním - poskytování záruk ve formě bankovní záruky za členy
4. Údaje o finanční situaci PD k 31.3.211 ROZVAHA podle Opatření č. 1 ze dne 19. října 21 O předkládání výkazů spořitelními a úvěrními družstvy České národní bance ve zn. pozd. př. (od 1.1.211), podle Opatření č. 3 ze dne 25. června 27 O předkládání výkazů spořitelními a úvěrními družstvy České národní bance ve zn. pozd. př. (do 31.12.21) ke dni: 31.3.211 AKTIVA Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky Aktiva celkem 1 51 878 471 32 43 67 424 54 Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám Pokladní hotovost 2 3 6 421 1 71 22 289 1 298 7 164 1 715 9 893 1 512 Pohledávky vůči centrálním bankám 4 4 711 2 991 5 449 8 381 Finanční aktiva k obchodování 5 Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty Realizovatelná finanční aktiva 6 7 Úvěry a jiné pohledávky 8 488 6 441 857 415 227 46 394 Finanční investice držené do splatnosti Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Hmotný majetek 9 1 11 12 87 975 1 8 1 185 Pozemky, budovy a zařízení 13 87 975 1 8 1 185 Investice do nemovitostí 14 Nehmotný majetek 15 5 753 5 868 5 864 5 859 Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. Daňové pohledávky 16 17 Ostatní aktiva 18 828 313 732 723 Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji 19
ZÁVAZKY A VLASTNÍ KAPITÁL Č.ř. Závazky a vlastní kapitál celkem 1 51 878 471 32 43 67 424 54 Závazky celkem 2 494 623 465 549 424 429 42 333 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám 3 Finanční závazky k obchodobání 4 Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty 5 Finanční závazky v naběhlé hodnotě 6 411 195 382 46 34 58 329 226 Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy 7 Zajišťovací deriváty se zápornou hodnotou 8 Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 9 Rezervy 1 Daňové závazky 11 68 66 171 194 Ostatní závazky 12 2 426 1 91 3 613 1 845 Základní kapitál družstev. záložny splatný na požádání 13 8 394 8 582 8 587 8 68 Splacený zákl. kapitál družstev. záložny splatný na požádání 14 8 394 8 582 8 587 8 68 Nesplacený zákl. kapitál družstev. záložny splatný na požádání 15 Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji 16 Vlastní kapitál celkem 17 7 255 5 753 5 638 3 721 Základní kapitál 18 Splacený základní kapitál 19 Nesplacený základní kapitál 2 Další vlastní kapitál 21 Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly 22 Rezervní fondy 23 512 512 512 512 Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období 24 1 1 1 1 Zisk (ztráta) za běžné účetní období 25 1 52 4 241 4 126 2 29
PŘEHLED VÝNOSŮ, NÁKLADŮ, ZISKŮ A ZTRÁT podle Opatření č. 1 ze dne 19. října 21 O předkládání výkazů spořitelními a úvěrními družstvy České národní bance ve zn. pozd. př. (od 1.1.211), podle Opatření č. 3 ze dne 25. června 27 O předkládání výkazů spořitelními a úvěrními družstvy České národní bance ve zn. pozd. př. (do 31.12.21) ke dni: 31.3.211 Č.ř. Zisk z finanční a provozní činnosti 1 4 27 16 365 11 533 6 87 Úrokové výnosy 2 6 632 24 865 17 748 11 163 Úrokové náklady 3-2 878-1 745-7 947-5 442 Náklady na základní kapitál splatný na požádání 4 Výnosy z dividend 5 Výnosy z poplatků a provizí 6 464 2 755 2 185 1 432 Náklady na poplatky a provize 7-16 -69-53 -45 Realizované Z/Z z finan. aktiv a závazků nevykáz. V RH do Z/Z 8 Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování 9 Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z 1 Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví 11 Kurzové rozdíly 12 Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji 13 Ostatní provozní výnosy 14 Ostatní provozní náklady 15-175 -441-4 -238 Správní náklady 16-2 41-9 58-6 651-4 274 Náklady na zaměstnance 17-1 299-5 535-4 14-2 5 Mzdy a platy 18-942 -3 97-2 886-1 795 Sociální a zdravotní pojištění 19-294 -1 258-918 -574 Penzijní a podobné výdaje 2 Náklady na dočasné zaměstnance 21-37 -161-115 -65 Odměny - vlastní kapitálové nástroje 22 Ostatní náklady na zaměstnance 23-26 -146-95 -66 Ostatní správní náklady 24-1 111-3 973-2 637-1 774 Náklady na reklamu 25-4 -168-35 -33 Náklady na poradenství 26-92 -253-181 -13 Náklady na informační technologie 27-263 -9-648 -422 Náklady na outsourcing 28 Nájemné 29-38 -1 382-1 2-642 Jiné správní náklady 3-372 -1 27-771 -547 Odpisy 31-22 -818-597 -377 Odpisy pozemků, budov a zařízení 32-15 -38-275 -17 Odpisy investic do nemovitostí 33 Odpisy nehmotného majetku 34-115 -438-322 -27
Tvorba rezerv 35 Ztráty ze znehodnocení 36 15-1 374-159 -1 Ztráty ze znehodnocení finan. aktiv nevykázaných v RH do Z/Z 37 15-1 374-159 -1 Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv 38 Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z 39 Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků 4 Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin 41 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním 42 1 52 4 665 4 126 2 29 Náklady na daň z příjmů 43-424 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností po zdanění 44 1 52 4 241 4 126 2 29 Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění 45 Zisk nebo ztráta po zdanění 46 1 52 4 241 4 126 2 29
Pohledávky z finančních činností (brutto) v členění na pohledávky za úvěrovými institucemi a za jinými osobami než úvěrovými institucemi v tis. Kč za úvěrovými institucemi celkem 217 313 15 421 11 992 138 663 bez selhání* 217 313 15 421 11 992 138 663 se selháním* za jinými osobami než úvěrovými institucemi celkem 275 126 295 974 37 558 27 95 bez selhání* 271 152 291 323 32 359 266 153 se selháním* 3 974 4 651 5 199 4 752 celkem 492 439 446 395 418 55 49 568 bez selhání* 488 465 441 744 413 351 44 816 se selháním* 3 974 4 651 5 199 4 752 (*) podle 194-198 Vyhlášky č. 123/27 Sb. o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry pohledávky bez selhání = pohledávky, u nichž žádná ze splátek jistiny nebo příslušenství není po splatnosti déle než 9 dnů nebo pohledávka byla v posledních 2 letech restrukturalizována z důvodu zhoršení finanční situace dlužníka pohledávky se selháním = pohledávky, u nichž splátka jistiny nebo příslušenství je déle než 9 dnů po splatnosti nebo pohledávka byla v posledních 6 měsících restrukturalizována z důvodu zhoršení finanční situace dlužníka Pohledávky za úvěrovými institucemi jsou uváděny bez pohledávek za ČNB. Pohledávky z finančních činností v členění na pohledávky bez selhání a se selháním v tis. Kč pohledávky bez selhání brutto 488 465 441 744 413 351 44 816 opravné položky 1 198 1 187 46 27 netto 487 267 44 557 413 35 44 789 pohledávky se selháním brutto 3 974 4 651 5 199 4 752 opravné položky 3 235 3 351 3 277 3 147 netto 739 1 3 1 922 1 65 celkem brutto 492 439 446 395 418 55 49 568 opravné položky 4 433 4 538 3 323 3 174 netto 488 6 441 857 415 227 46 394 Pozn.: pohledávky v členění na pohledávky bez selhání a pohledávky se selháním se sledují bez pohledávek za ČNB. Pohledávky z finančních činností v členění na pohledávky bez znehodnocení a se znehodnocením
v tis. Kč pohledávky bez znehodnocení hodnota před znehodnocením 474 452 45 449 415 42 412 48 opravné položky účetní hodnota 474 452 45 449 415 42 412 48 pohledávky se znehodnocením hodnota před znehodnocením 22 698 16 937 8 597 5 91 opravné položky 4 433 4 538 3 323 3 174 účetní hodnota 18 265 12 399 5 274 2 727 celkem hodnota před znehodnocením 497 15 467 386 423 999 417 949 opravné položky 4 433 4 538 3 323 3 174 účetní hodnota 492 717 462 848 42 676 414 775 Pozn.: pohledávky v členění na pohledávky bez znehodnocení a pohledávky se znehodnocením se sledují včetně pohledávek za ČNB. Souhrnná výše pohledávek z finančních činností, u nichž byla během účetního období 211 (21) provedena restrukturalizace (brutto) hodnota v tis. Kč 6 529 63 596 573 Poměrové ukazatele vychází se ze stavu 11 osob 11 osob 11 osob 11 osob 1. Ukazatel kapitálové přiměřenosti 25,65% 25,39% 24,34% 25,86% 2. Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 1,2% 1,1% 1,34% 1,7% 3. Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) 7,88% 5,6% 7,28% 5,86% 4. Aktiva na jednoho zaměstnance 45 625 tis. 42 846 tis. 39 97 tis. 38 55 tis. 5. Správní náklady na jednoho zaměstnance 876 tis. 864 tis. 86 tis. 777 tis. 6. Zisk nebo ztráta po zdanění na jednoho zaměstnance 546 tis. 386 tis. 5 tis. 42 tis.
ÚDAJE O KAPITÁLU A KAPITÁLOVÝCH POŽADAVCÍCH č.ř. Údaje o kapitálu 1 Kapitál celkem 76 153 76 225 76 235 75 721 2 Původní kapitál (Tier 1) 76 153 76 225 76 235 75 721 3 Splacené členské vklady členů DZ 8 394 8 581 8 587 8 68 4 Rezervní fondy a nerozdělený zisk celkem 1 512 1 512 1 512 1 512 5 Povinné rezervní a rizikové fondy 512 512 512 512 6 Ostatní fondy z rozdělení zisku 7 Nerozdělený zisk z předchozího období 1 1 1 1 8 Zisk za účetní období po zdanění 9 Neuhrazená ztráta z předchozích období 1 Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace 11 Zisk za běžné účetní období 12 Ztráta za běžné účetní období 13 Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace 14 Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika 15 Další odčitatelné položky z původního kapitálu celkem -5 753-5 868-5 864-5 859 16 Goodwill 17 Nehmotný majetek jiný než goodwill -5 753-5 868-5 864-5 859 18 Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů 19 Dodatkový kapitál (Tier 2) 2 Podřízený dluh A 21 Pozit. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. akcií a podíl. listů 22 Uhrazovací povinnost členů DZ 23 Odčitatelné položky od původ. a dodat. kapitálu (Tier 1+Tier2) 24 Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3) č.ř. Údaje o kapitálových požadavcích 1 Kapitálové požadavky celkem 23 747 24 14 25 59 23 42 2 Kap. pož. k úvěrovému riziku při STA k expozicím celkem 22 549 22 816 23 861 22 222 3 Kap. pož. při STA k expozicím vůči centr. vládám a bankám 4 Kap. pož. při STA k expozicím vůči institucím 4 77 2 47 2 376 2 819 5 Kap. pož. při STA k podnikovým expozicím 15 546 17 46 17 728 16 548 6 Kap. pož. při STA k retailovým expozicím 1 4 1 63 1 93 1 167 7 Kap. pož. při STA k expozicím zajištěným nemovitostmi 1 694 1 76 1 537 1 383 8 Kap. pož. při STA k expozicím po splatnosti 59 14 154 128 9 Kap. pož. při STA k ostatním expozicím 169 13 163 177 1 Kap. pož. k operačnímu riziku celkem 1 198 1 198 1 198 1 198 11 Kap. pož. k operačnímu riziku při BIA 1 198 1 198 1 198 1 198