KLÍČOVÉ INFORMACE PRO INVESTORY dle nařízení Evropské komise č. 583/2010 Základní údaje o fondu kvalifikovaných investorů a o jeho obhospodařovateli a administrátorovi V tomto sdělení investor nalezne klíčové informace o tomto fondu. Nejde o propagační materiál; poskytnutí těchto informací vyžaduje zákon. Účelem je, aby investor lépe pochopil způsob investování tohoto fondu a rizika s tím spojená. Pro informované rozhodnutí, zda danou investici provést, se investorům doporučuje seznámit se s tímto sdělením. Conseq Private Invest konzervativní portfolio, otevřený podílový fond, ISIN: CZ0008474178 (dále jen Fond ) Tento fond kvalifikovaných investorů obhospodařuje a administruje Conseq Funds investiční společnost, a.s., IČ: 24837202 (dále také jen Společnost ), která patří do konsolidačního celku Conseq Investment Management, a.s. Investiční strategie Investiční politika Fondu spočívá v optimálním rozložení majetku Fondu zejména do jiných fondů kolektivního investování a doplňkově v investicích do akcií, dluhopisů a nástrojů peněžního trhu. Fond investuje svůj majetek zejména do těchto druhů aktiv: cenné papíry vydané fondy kolektivního investování, tuzemské akcie, zahraniční akcie, tuzemské dluhové cenné papíry, zahraniční dluhové cenné papíry, nástroje peněžního trhu, vklady u bank, finanční deriváty, cenné papíry vydané fondy kvalifikovaných investorů. Fond investuje především do cenných papírů vydaných zahraničními nebo tuzemskými fondy kolektivního investování, které investují do dluhopisů a nástrojů peněžního trhu. Investice podkladových fondů v majetku Fondu jsou zaměřeny převážně na dluhopisy. Fond za účelem porovnání svých investičních cílů nekopíruje žádný investiční ukazatel. Fond sleduje benchmark složený z 6 indexů s různou váhou (detailní popis benchmarku je uveden ve statutu fondu kapitole č. 6 Investiční strategie). Cizoměnové expozice Fondu budou z velké části zajištěny do měny Fondu (CZK). Fond může k zajištění zejména měnových rizik využívat finanční derivátové nástroje včetně měnových forwardů a swapů. Výnosy z hospodaření s majetkem Fondu jsou reinvestovány v souladu s investičními cíli a politikou Fondu. Doporučení: tento Fond nemusí být vhodný pro investory, kteří plánují získat zpět své investované peněžní prostředky v době kratší než 2 let. Rizikový profil nižší riziko vyšší riziko obvykle nižší výnosy obvykle vyšší výnosy 1 2 3 4 5 6 7 Poměr rizika a výnosů vychází z historických dat, nemůže proto být spolehlivým vodítkem poměru rizika a výnosů v budoucnosti a dále se může v průběhu času měnit. Zařazení rizikovosti Fondu do kategorie 1 neznamená investici bez rizika. Odůvodnění zařazení Fondu do kategorie 3 Investice podléhají běžným výkyvům trhu a dalším rizikům spojeným s investicemi do cenných papírů. Aktiva v portfoliu Fondu jsou diversifikovaná, a to jak z hlediska jednotlivých druhů aktiv, tak i z hlediska sektorové a geografické alokace. Významná část aktiv Fondu je alokovaná do dluhopisů a dluhopisových fondů investičního stupně. Expozice Fondu vůči změnám kurzů cizích měn k CZK je významně omezena investičními limity. Doplňková aktiva Fondu tvoří zejména pohledávky na výplatu peněžních prostředků z účtu u bank, likvidní dluhopisy a nástroje peněžního trhu. Další rizika, která nejsou syntetickým ukazatelem podchycena, avšak pro Fond jsou podstatná: Tržní riziko, pod které patří v tomto případě zejména úrokové a měnové riziko. Vývoj kursů, úrokových sazeb a dalších tržních hodnot, má vliv na hodnotu aktiv ve vlastnictví Fondu. Míra tržního rizika závisí na konkrétní struktuře majetku Fondu. Úvěrové a vypořádací riziko, které spočívá v tom, že emitent nebo protistrana se mohou stát neschopnými plnit své závazky, čímž jimi vydané dluhopisy, nástroje peněžního trhu nebo s nimi sjednané kontrakty (finanční deriváty) mohou zčásti nebo zcela ztratit na hodnotě. Toto riziko je omezováno udržováním seznamu schválených protistran a emitentů a limitů na jednotlivou protistranu, resp. emitenta. Operační riziko a rizika související s opatrováním majetku, která spočívají ve ztrátě vlivem nedostatků či selhání vnitřních procesů nebo lidského faktoru anebo vlivem vnějších událostí. Toto riziko je omezováno udržováním odpovídajícího řídícího a kontrolního systému Společnosti.
Poplatky a náklady speciálního fondu Účtované poplatky jsou použity na úhradu nákladů na provoz Fondu, včetně nákladů na propagaci a distribuci. Poplatky snižují potenciální výnosnost investice. Jednorázové poplatky účtované před nebo po ukončení investice 3,00 % z hodnoty vydávaných Vstupní poplatek (přirážka) podílových listů Výstupní poplatek (srážka) Vstupní a výstupní poplatky představují maximální účtované hodnoty a jsou určeny k úhradě nákladů spojených s vydáním nebo odkoupením podílových listů Fondu. V některých případech můžete platit méně podrobnější informace zjistíte u vašeho finančního poradce nebo distributora. není Poplatek za převod mezi třídami není Jedná se o nejvyšší částku, která může být účtována před provedením investice nebo před vyplacením výnosů z investice. Náklady hrazené z majetku Fondu v průběhu roku 1,34 % z průměrné hodnoty Celková nákladovost fondového kapitálu Náklady hrazené z majetku Fondu za zvláštních podmínek 20,00 % z výkonnosti nad Výkonnostní poplatek benchmark Celková nákladovost odpovídá nákladům za rok 2018. Tato částka se může rok od roku měnit. Celková nákladovost nezahrnuje transakční náklady. Poplatky účtované investorům a náklady hrazené z majetku Fondu slouží k zajištění obhospodařování a administrace Fondu, vydávání nebo prodeje a odkupování podílových listů. Tyto poplatky a náklady snižují potenciální výnosnost investice. Podrobnější informace o poplatcích naleznete v kapitole 11 statutu Fondu, který je dostupný na www.conseq.cz/fund_download.asp. Historická výkonnost Fond byl založen v prosinci 2013. Údaje o historické výkonnosti Fondu mají pouze omezenou použitelnost jako ukazatel budoucí výkonnosti Fondu. Uváděná historická výkonnost Fondu je počítána v českých korunách a nezahrnuje vstupní a výstupní poplatky spojené s vydáváním (úpisem) a odkupováním podílových listů Fondu. Praktické informace Depozitář UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. Další informace Podílové listy Fondu lze koupit nebo prodat každý pracovní den za aktuální hodnotu stanovenou k obchodnímu dni určenému podle statutu Fondu. Podrobnější informace jsou uvedeny v části II. statutu Fondu. Na žádost Vám budou distributorem poskytnuty v elektronické nebo vytištěné podobě statut podílového fondu a poslední uveřejněná výroční a pololetní zpráva Fondu tyto dokumenty jsou k dispozici i na webové adrese www.conseq.cz/fund_download.asp, kde můžete najít i aktuální hodnotu podílových listů Fondu. Dodatečné informace o Fondu můžete získat na adrese Conseq Funds investiční společnost, a.s. Rybná 682/14, Praha 1, v pracovní dny mezi 9:00 a 17:00, nebo na tel.: 225 988 222. Daňová legislativa Fond podléhá českému právu. To má vliv na to, jak jsou zdaňovány výnosy Fondu. Zdanění vašich příjmů z podílových listů Fondu se řídí daňovými předpisy vašeho domovského státu. Odpovědnost Administrátor Fondu nahradí investorovi Fondu újmu vzniklou mu tím, že údaje uvedené v tomto sdělení klíčových informací jsou nejasné, nepravdivé, zavádějící nebo klamavé nebo nejsou v souladu s údaji uvedenými ve statutu Fondu. Jinak újmu vzniklou investorovi jinou nesprávností nebo neúplností údajů uvedených v tomto sdělení klíčových informací nenahrazuje. Povolení k činnosti obhospodařovatele tohoto speciálního fondu bylo vydáno v České republice. Obhospodařovatel tohoto speciálního fondu podléhá dohledu České národní banky. Toto sdělení klíčových informací bylo vyhotoveno dne 1. června 2019.
Účel SDĚLENÍ KLÍČOVÝCH INFORMACÍ dle nařízení Evropského parlamentu a rady (EU) č. 1286/2014 Tento dokument Vám poskytne klíčové informace o tomto investičním produktu. Nejde o propagační materiál. Poskytnutí těchto informací vyžaduje zákon, aby Vám pomohly porozumět podstatě, rizikům, nákladům, možným výnosům a ztrátám spojeným s tímto produktem a porovnat jej s jinými produkty. Produkt Conseq Private Invest konzervativní portfolio, otevřený podílový fond, ISIN: CZ0008474178 (dále jen Fond ) Tvůrce produktu: Fond obhospodařuje a administruje Conseq Funds investiční společnost, a.s., se sídlem Praha 1, Rybná 682/14, PSČ 110 00, IČ: 24837202 (dále také jen Společnost ), která patří do konsolidačního celku Conseq Investment Management, a.s. Kontaktní údaje: Adresa pro zasílání korespondence: Conseq Funds investiční společnost, a.s., se sídlem Praha 1, Rybná 682/14, PSČ 110 00 web: www.conseq.cz telefonní kontakt: 225 988 222 email: info@conseq.cz Orgán dohledu: Česká národní banka, se sídlem Praha 1, Na Příkopě 28, PSČ 115 03, www.cnb.cz Datum vypracování tohoto dokumentu: 1. června 2019 Produkt, o jehož koupi uvažujete, je složitý a může být obtížně srozumitelný. O jaký produkt se jedná? Typ Tento produkt je investičním fondem, konkrétně fondem kvalifikovaných investorů ve formě podílového fondu. Cíle Investiční politika Fondu spočívá v optimálním rozložení majetku Fondu zejména do jiných fondů kolektivního investování a doplňkově v investicích do akcií, dluhopisů a nástrojů peněžního trhu. Fond investuje svůj majetek zejména do těchto druhů aktiv: cenné papíry vydané fondy kolektivního investování, tuzemské akcie, zahraniční akcie, tuzemské dluhové cenné papíry, zahraniční dluhové cenné papíry, nástroje peněžního trhu, vklady u bank, finanční deriváty, cenné papíry vydané fondy kvalifikovaných investorů. Fond investuje zejména do dluhopisů a cenných papírů vydávaných dluhopisovými fondy a fondy peněžního trhu a v nižší míře do cenných papírů vydávaných fondy kvalifikovaných investorů, akciovými fondy. Fond za účelem porovnání svých investičních cílů nekopíruje žádný investiční ukazatel. Fond sleduje benchmark složený z 6 indexů s různou váhou (detailní popis benchmarku je uveden ve statutu fondu kapitole č. 6 Investiční strategie). Fond investuje z velké části do finančních aktiv, které jsou denominovány v měně Fondu (CZK). Pro koho je produkt určen Fond je možné nabízet, resp. podílové listy Fondu je oprávněn nabýt pouze kvalifikovaný investor. Doba trvání Fondu Fond byl vytvořen na dobu neurčitou. S ohledem na to neexistuje žádné datum splatnosti. Fond může být zrušen z důvodu rozhodnutí o splynutí nebo sloučení Fondu, fondového kapitálu nižšího než 1.250.000 EUR, žádosti o odnětí povolení, zrušení Společnosti s likvidací nebo rozhodnutí soudu. Fond může být zrušen i z jiných než zákonných důvodů, například ekonomických a restrukturalizačních (zejména v případě hospodářských problémů Fondu), což může mít za následek, že investor nebude držet investici ve Fondu po celou dobu jeho zamýšleného investičního horizontu. Neexistuje a není poskytována žádná záruka ohledně možnosti setrvání podílníka ve Fondu. Jaká podstupuji rizika a jakého výnosu bych mohl dosáhnout? Syntetický ukazatel rizik (SRI) nižší riziko vyšší riziko obvykle nižší výnosy obvykle vyšší výnosy 1 2 3 4 5 6 7 Účelem souhrnného ukazatele rizik (SRI) je poukázat na potenciální výnos a riziko spojený s investicí do portfolia. Investice podléhají běžným výkyvům trhu a dalším rizikům spojeným s investicemi do cenných papírů. Zařazení rizikovosti Fondu do nižší kategorie rizik neznamená investici bez rizika. Jiná rizika nezohledněná v SRI Operační riziko se realizuje v podobě ztrát plynoucích z nedostatků či selhání vnitřních procesů, lidského faktoru nebo vlivem vnějších událostí. Riziko vypořádání je spojené s tím, že vypořádání transakce neproběhne dle předpokladů z důvodů neplnění protistrany nebo z důvodů omezení likvidity, např. pozastavení odkupování podílových listů podkladových fondů. Rizika vyplývající z investičního
zaměření zahrnuje především riziko koncentrace (přímá nebo zprostředkovaný vysoká expozice v aktivech jednoho emitenta, regionu či sektoru), právní riziko, politické riziko apod. Maximální možná ztráta investovaného kapitálu Investor může ztratit celou výši své investice. Scénáře výkonnosti Níže uvedená tabulka obsahuje různé scénáře, které zobrazují možnost návratnosti investice za uvedenou dobu držení v případě, že investovaná částka činí 25 000,- Kč. Uvedené scénáře lze srovnat se scénáři jiných produktů. Ani jeden ze scénářů nezobrazuje situaci, kdy Společnost nebude schopná dostát svým závazkům. Uvedené údaje zahrnují veškeré náklady samotného produktu, ale nemusí zahrnovat veškeré náklady, které zaplatíte svému poradci nebo distributorovi. Pravidelná investice 25 000 Kč ročně placeno měsíčně (hodnoty v tabulce uvedeny v Kč) 1 rok 1 rok (polovina doporučené doby) 2 let (doporučená doba) Kolik byste mohli získat zpět (po úhradě nákladů) 24 848,51 Kč 24 848,51 Kč 49 907,56 Kč Nepříznivý scénář Průměrný výnos každý rok -0,61% -0,61% -0,09% Kolik byste mohli získat zpět (po úhradě nákladů) 25 290,67 Kč 25 290,67 Kč 51 166,35 Kč Umírněný scénář Příznivý scénář Stresový scénář Průměrný výnos každý rok 1,16% 1,16% 1,16% Kolik byste mohli získat zpět (po úhradě nákladů) 25735,60 Kč 25735,60 Kč 52446,51 Kč Průměrný výnos každý rok 2,94% 2,94% 2,42% Kolik byste mohli získat zpět (po úhradě nákladů) 23475,51 Kč 23475,51 Kč 47737,40 Kč Průměrný výnos každý rok -6,10% -6,10% -2,29% Celková investovaná částka 25 000,00 Kč 25 000,00 Kč 50 000,00 Kč Co se stane, když Společnost není schopna uskutečnit výplatu? Návratnost investice do Fondu, její části nebo výnos z této investice nejsou zajištěny ani zaručeny. Fond není zajištěným ani zaručeným fondem. Společností ani třetími osobami nejsou za účelem ochrany investorů poskytovány žádné záruky. S jakými náklady je investice spojena? Náklady v čase Níže uvedená tabulka obsahuje kumulativní náklady produktu po tři různé doby držení, a to včetně nákladů na výstup, za předpokladů, že investujete 25 000 Kč ročně. Uvedené údaje zahrnují veškeré náklady samotného produktu, ale nemusí zahrnovat veškeré náklady, které zaplatíte svému poradci nebo distributorovi. Pravidelná investice 25 000 Kč ročně placeno měsíčně (hodnoty v tabulce uvedeny v Kč) 1 rok 1 rok (polovina doporučené doby) 2 let (doporučená doba) Vložená hodnota investice 25 000,00 Kč 25 000,00 Kč 50 000,00 Kč Náklady celkem (v Kč) 181,46 Kč 181,46 Kč 697,92 Kč Dopad na výnos p.a. 1,36% 1,36% 1,36% Skladba nákladů Náklady na vstup 3% Jednorázové náklady Průběžné náklady Vedlejší náklady Náklady na výstup 0,00% Transakční náklady portfolia 0,00% Jiné průběžné náklady 1,34% Výkonností poplatky 0,02% Odměny za zhodnocení kapitálu 0,00%
Jak dlouho bych měl investici držet? Mohu si peníze vybrat předčasně? Doporučená doba držení je alespoň 2 roky. Informace o poplatcích a pokutách při zrušení investice před doporučenou dobou držení Výstupní srážka se při odkupu podílových listů Fondu neaplikuje. Jakým způsobem mohu podat stížnost? Stížnost nebo reklamaci ohledně produktu lze podat písemně (poštou nebo emailem), telefonicky nebo osobně na níže uvedené kontaktní údaje: Adresa pro zasílání korespondence: Conseq Funds investiční společnost, a.s., se sídlem Praha 1, Rybná 682/14, PSČ 110 00 web: www.conseq.cz telefonní kontakt: 225 988 222 email: info@conseq.cz Pokud pro Vás stanovisko Společnosti ke stížnosti nebo reklamaci není uspokojivé, můžete stížnost nebo reklamaci postoupit orgánu dohledu České národní bance web: www.cnb.cz telefonní kontakt: 224 411 111 email: podatelna@cnb.cz Pro řešení sporů ze smlouvy v souvislosti s investicí investora do Fondu jsou příslušné soudy ČR, nestanoví-li příslušný kogentní právní předpis jinak. Rozhodné právo pro smluvní závazkový vztah v souvislosti s investicí investora do Fondu je právní řád ČR, není-li v příslušné smlouvě uvedeno jinak. Jiné relevantní informace Podílové listy Fondu lze koupit nebo prodat každý poslední pracovní den měsíce za aktuální hodnotu stanovenou k obchodnímu dni určenému podle statutu Fondu. Podrobnější informace jsou uvedeny v části II. statutu Fondu. Na žádost Vám budou Společností poskytnuty v elektronické nebo vytištěné podobě statut Fondu a poslední uveřejněná výroční zpráva Fondu tyto dokumenty jsou k dispozici i na webové adrese www.conseq.cz/fund_download.asp, kde můžete najít i aktuální hodnotu podílových listů Fondu. Daňová legislativa Fond podléhá českému právu. To má vliv na to, jak jsou zdaňovány výnosy Fondu. Zdanění vašich příjmů z podílových listů Fondu se řídí daňovými předpisy vašeho domovského státu.