Klíčové informace pro investory

Transkript

1 V tomto sdělení investor nalezne klíčové informace o tomto fondu. Nejde o propagační sdělení; poskytnutí těchto informací vyžaduje zákon. Účelem je pomoci Vám lépe pochopit investování do tohoto fondu a rizika s tím spojená. Pro informované rozhodnutí, zda investici do tohoto fondu provést, Vám doporučujeme se s tímto sdělením seznámit. KB Absolutních výnosů, otevřený podílový fond Investiční kapitálové společnosti KB, a.s. ISIN: CZ Smíšený fond Fond je speciálním fondem Manažer fondu: Investiční kapitálová společnost KB, a.s., člen skupiny Amundi IČ : I. INVESTIČNÍ STRATEGIE Investičním cílem fondu je, aby zhodnocení při investičním horizontu měsíců dosahovalo 2T (2-týdenní) reposazby ČNB + 1,5 % p.a. po započtení nákladů (investiční cíl / benchmark fondu). Výběr investic je primárně zaměřen na nástroje peněžního trhu, krátkodobé dluhopisy a strategie, jejichž cílem je dosažení absolutního výnosu. Jelikož se jedná o fond fondů, tvoří zprostředkované investice, tj. cenné papíry vydané fondy kolektivního investování převážnou část majetku fondu. Do majetku fondu budou z důvodu vyšší operativnosti a kontroly nad obhospodařováním, nutné pro splnění investičního cíle, a z důvodu nižších transakčních nákladů pořizovány zejména cenné papíry vydané fondy kolektivního investování obhospodařovanými skupinou Amundi. Přímé investice fondu do dluhopisů mohou tvořit až 50 % majetku fondu. Fond do svého majetku bude nabývat přednostně dluhopisy (státní, korporátní, komunální, jiné), kterým byl přidělen externí rating investičního stupně. V portfoliu není omezen podíl zahraničních cenných papírů a peněžních prostředků v cizí měně. Měnové riziko investic v cizí měně je zajišťováno tak, aby nezajištěná pozice v cizí měně tvořila maximálně 30 % hodnoty cizoměnových aktiv. Za účelem zajištění nebo za účelem plnění investičních cílů používá fond deriváty a repooperace a reverzní repooperace. Nejsou poskytovány žádné záruky třetími osobami za účelem ochrany investorů. Výnosy z hospodaření s majetkem fondu se stávají součástí majetku fondu a jsou reinvestovány. Prostřednictvím distributora může investor požádat investiční společnost o odkoupení svých podílových listů. Podílové listy jsou odkupovány za podmínek dle statutu každý pracovní den, pokud za mimořádných okolností nedošlo k pozastavení odkupování. Fond je určen investorům kteří si přejí investovat v horizontu 12 až 18 měsíců. Tento fond tedy není vhodný pro investory, kteří chtějí získat zpět své investované peněžní prostředky v době kratší a kteří nejsou obeznámeni s riziky spojenými s investicemi na dluhopisových trzích a investicemi do různých strategií absolutního výnosu. II. RIZIKOVÝ PROFIL dluhových cenných papírů a investičních nástrojů, kde existuje riziko nesplacení a úrokové riziko včetně rizika protistrany. Syntetický ukazatel odkazuje na velikost kolísání hodnoty fondu v minulosti a vyjadřuje vztah mezi šancí na růst hodnoty investice a rizikem poklesu hodnoty investice. Syntetický ukazatel je společností průběžně přepočítáván, aktuální informaci o zařazení fondu do rizikové skupiny lze ověřit na internetové adrese Zařazení fondu do příslušné skupiny nemůže být spolehlivým ukazatelem budoucího vývoje a může se v průběhu času měnit. Ani nejméně riziková skupina však neznamená investici bez rizika. Fond byl zařazen do 2. rizikové skupiny. S ohledem na krátkou historii fondu a specifickou investiční strategii je rizikový faktor stanoven na základě hodnot existující historie fondu. Hodnota investice může klesat i stoupat a není zaručena návratnost původně investované částky. Návratnost investice, ani výnos z této investice nejsou zajištěny. Obecně by měli podílníci fondu uvážit především následující rizika (rizikové faktory): tržní, derivátů, nedostatečné likvidity, operační, měnová, vznikajících trhů a rizika spojená s investicemi do Úvěrové riziko spočívá v tom, že emitent nebo protistrana nesplní svůj závazek. Rizika nedostatečné likvidity zohledňuje, že určitý majetek fondu nebude zpeněžen včas za přiměřenou cenu a že fond z tohoto důvodu nebude schopen dostát závazkům ze žádostí o odkoupení podílových listů, nebo že může dojít k pozastavení odkupování podílových listů nebo investičních akcií vydávaných speciálním fondem. Tržní rizika vyplývají z vlivu změn vývoje celkového trhu na ceny a hodnoty jednotlivých druhů majetkových hodnot v majetku speciálního fondu. Riziko související se zaměřením investiční strategie fondu na absolutní výnos. Investor by si měl dále být vědom rizika protistrany, selhání protistrany vyplývající z toho, že protistrana zčásti nebo zcela nesplní své závazky z vypořádání v rámci transakce, a rizika ztráty vlivem nedostatků nebo selhání vnitřních procesů nebo lidského faktoru anebo vlivem vnějších událostí. Ceny akcií, dluhopisů a jiných investičních nástrojů a cenných papírů mohou stoupat nebo klesat v reakci na změny všeobecných ekonomických podmínek, hospodářských výsledků a aktivity jednotlivých firem, změny úrokových měr a způsobu, jak je trh vnímá. KB ABSOLUTNÍCH VÝNOSŮ

2 III. POPLATKY A NÁKLADY SPECIÁLNÍHO FONDU Poplatky účtované investorům a náklady hrazené z majetku fondu slouží k zajištění obhospodařování a administrace fondu, včetně vydávání nebo prodeje a odkupování jeho podílových listů. Tyto poplatky a náklady snižují potenciální výnosnost investice pro investora. Detailní přehled a popis poplatků účtovaných investorům a nákladů hrazených z majetku speciálního fondu obsahuje statut. Jednorázové poplatky účtované investorovi přímo před nebo po uskutečnění investice. (Jedná se o nejvyšší částku, která může být investorovi účtována před uskutečněním investice, nebo před vyplacením investice.) Vstupní poplatek (poplatek distributorovi za obstarání nákupu max. 2,0 % z aktuální hodnoty podílových listů podílových listů) Výstupní poplatek Není Jedná se o nejvyšší částku, která může být účtována distributorem před uskutečněním investice / před vyplacením investice. Náklady hrazené z majetku v podílovém fondu v průběhu roku: Celková nákladovost 0,80 % Celkovou nákladovost uvádíme za poslední roční účetní období podílového fondu, které skončilo Její výše může rok od roku kolísat. Tyto náklady se odrazí pouze ve výkonnosti fondu a nejsou účtovány přímo investorovi. Náklady hrazené z majetku podílového fondu za zvláštních podmínek: Výkonnostní poplatek 10 % ze zhodnocení vlastního kapitálu připadajícího na jeden Podílový list nad benchmark, kterým je: 1,5 % + 2W REPO ČNB IV. HISTORICKÁ VÝKONNOST Údaje o historické výkonnosti fondu v minulosti nejsou ukazatelem výkonnosti budoucí. Uvedený diagram má proto omezenou vypovídací schopnost, pokud jde o budoucí výkonnost fondu. 3,5% 3,0% 2,5% 2,0% 1,5% 1,0% 0,5% 0,0% -0,5% -1,0% -1,5% 3,2% 2,4% 1,7% 0,8% ,3% Fond existuje od roku Výkonnost je počítána v Kč. Výkonnost Fondu zahrnuje všechny poplatky a náklady s výjimkou vstupních a výstupních poplatků spojených s vydáváním, resp. odkupováním podílových listů fondu. Fond existoval v roce 2011 méně než 1 rok, proto údaje o historické výkonnosti mají sníženou informační hodnotu. V. PRAKTICKÉ INFORMACE Depozitář: Komerční banka, a.s., IČO Dodatečné informace můžete získat na adrese Investiční kapitálová společnost KB, a.s., Praha 1, Dlouhá 713/34, PSČ , na internetové adrese případně na bezplatné lince nebo na ové adrese info@iks-kb.cz; na uvedené adrese nebo u distributorů fondu vám budou bezúplatně poskytnuty v elektronické nebo listinné podobě také statut fondu a poslední uveřejněná výroční a pololetní zpráva fondu. Informace o odměňování můžete získat na adrese Investiční kapitálová společnost KB, a. s., odpovídá za správnost a úplnost údajů uvedených v tomto sdělení a nahradí investorům újmu vzniklou tím, že údaje uvedené v tomto dokumentu jsou nejasné, nepravdivé, zavádějící nebo klamavé nebo nejsou v souladu s informacemi uvedenými ve statutu; jinak újmu vzniklou investorům jinou nesprávností nebo neúplností údajů uvedených v tomto dokumentu nenahrazuje. Povolení k činnosti obhospodařovatele tohoto speciálního fondu bylo vydáno v České republice. Obhospodařovatel tohoto speciálního fondu podléhá dohledu České národní banky. Zdanění příjmů z držení podílových listů fondu se řídí daňovou legislativou státu investora. Toto sdělení klíčových informací bylo vyhotoveno ke dni: KB ABSOLUTNÍCH VÝNOSŮ

3 V tomto sdělení investor nalezne klíčové informace o tomto fondu. Nejde o propagační materiál. poskytnutí těchto informací vyžaduje zákon. Účelem je, aby investor lépe pochopil způsob investování do tohoto fondu a rizika s tím spojená. Pro informované rozhodnutí, zda danou investici provést, se investorům doporučuje seznámit se s tímto sdělením. AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE - AHK Podfond Fondů SICAV AMUNDI Kód ISIN: (A) LU Tento SKIPCP (Subjekt kolektivního investování do převoditelných cenných papírů (standardní fond)) ustanovil společnost Amundi Luxembourg SA, součást skupiny Amundi, svou správcovskou společností Cíle a investiční politika Cílem Podfondu je překonat referenční indikátor Barclays Global Aggregate Index (zajištěný v USD) prostřednictvím strategických a taktických pozic, jakož i arbitrážemi s celou úvěrovou částkou, úrokovými sazbami a měnovými trhy. K dosažení tohoto cíle Podfond investuje nejméně dvě třetiny svých aktiv do dluhových nástrojů vydaných nebo garantovaných vládami zemí Organizace pro hospodářskou spolupráci a rozvoj (OECD) nebo vydaných korporátními subjekty, nebo do finančních nástrojů, jejichž hodnota a platby výnosů jsou odvozeny z konkrétního koše podkladových aktiv ("cenných papírů podložených aktivy" a hypotečních zástavních listů ), kterými je za ně ručeno (aktiva jsou jimi "podložena") a to až do maximálně 40 % jeho aktiv. Cenné papíry, které mají relativně nízké riziko nesplacení ("Investment Grade") představují alespoň 80 % aktiv Podfondu. Použití finančních derivátů bude nedílnou součástí investiční politiky a strategie z Podfondu pro zajištění, arbitráž a / nebo přeexponování na měnách, úrokových sazbách a riziku úvěru. Podfond si neklade za cíl kopírovat referenční ukazatel a může se proto od něj výrazně odchylovat. Akumulační akcie si automaticky ponechává a reinvestuje všechny související příjmy v rámci Podfondu a tím akumuluje hodnotu do ceny akumulačních akcií. Minimální doporučený termín držení je 3 let. Akcie mohou být prodávány či odkupovány (a/nebo převedeny) v kterýkoliv Obchodní den (pokud není ve Statutu uvedeno jinak) za příslušnou Tržní cenu (hodnota čistých aktiv), a to v souladu se Stanovami společnosti. Další podrobnosti jsou uvedeny v úplném prospektu SKIPCP. Rizikový a výnosový profil Nižší riziko, Obvykle nižší výnos Vyšší riziko, Obvykle vyšší výnos Rizikovost tohoto podfondu odráží hlavně tržní riziko vyplývající z investic na trzích nástrojů s pevným výnosem a na devizových trzích. Historická data nemusejí být spolehlivým indikátorem budoucího vývoje. Uvedená kategorie rizika není zaručena a může se v čase měnit. Nejnižší kategorie neznamená bezrizikovost. Na vaši počáteční investici se nevztahuje žádná záruka či ochrana. Důležitá rizika věcně podstatná pro Podfond, která nejsou adekvátně zachycena ukazatelem: Úvěrové riziko: představuje rizika spojená s náhlým snížením hodnocení kvality emitenta či jeho platební neschopností. Riziko likvidity: v případě nízkého objemu obchodů na finančních trzích může každý nákup nebo prodej na těchto trzích vést k významným kolísáním / výkyvům, které mohou ovlivnit ocenění vašeho portfolia. Riziko protistrany: představuje riziko neschopnosti účastníka trhu dostát svým smluvním závazkům vůči vašemu portfoliu. Nastane-li kterékoliv z těchto rizik, může to mít dopad na hodnotu čistých aktiv vašeho portfolia. AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE - AHK 1

4 Poplatky Poplatky, které platíte, se použijí na úhradu nákladů na provoz Podfondu, včetně nákladů na propagaci a distribuci. Tyto poplatky snižují potenciální růst vaší investice. Jednorázové poplatky sražené před nebo po provedení investice Uvedené vstupní a přestupní poplatky jsou v maximální výši. V některých případech můžete platit Vstupní poplatek 4,50 % méně toto můžete zjistit u svého finančního Výstupní poplatek Žádné poradce. Poplatek za přestup 1,00 % Částka stávajících poplatků je založena na Toto je maximální částka, která může být odečtena z vašich peněz před vyplacením výdajích za rok, jenž skončil 30. června Tento výnosů z vaší investice. údaj se může meziročně lišit. Nepatří do ní: Poplatky sražené z Podfondu za období jednoho roku výkonnostní poplatky, Průběžné poplatky 1,36 % Náklady na portfoliové transakce kromě případů Poplatky sražené z Podfondu za určitých specifických podmínek vstupních/výstupních poplatků placených Výkonnostní poplatek 20,00 % ročně z jakýchkoliv výnosů, kterých Podfond dosáhne nad Barclays Global Aggregate Hedged. Podfondem při nákupu nebo prodeji podílů v jiném podniku kolektivního investování. Za poslední účetní rok byl účtován výkonnostní poplatek 0,01 %. Pro další informace o poplatcích - viz odstavec o poplatcích ve statutu SKIPCP, který je k dispozici na: Dosavadní výkonnost 1 % AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE - AHK Srovnávací benchmark -1,0% 1,0% Graf má omezenou vypovídací hodnotu s ohledem na budoucí výkonnost. Roční (na rok přepočítané) výkony zobrazené v tomto schématu jsou vypočteny bez jakýchkoli poplatků, které si ponechal Podfond. Podfond byl otevřen 30. října Třída akcií byla otevřena 1. dubna Referenční měnou je česká koruna. Praktické informace Název depozitáře: CACEIS BANK LUXEMBOURG. Další informace o SKIPCP (prospekt, pravidelné zprávy) je možné získat v angličtině, zdarma, na této adrese: Amundi Luxembourg SA, 5, Allée Scheffer, L-2520 Luxembourg. Další praktické informace (např. poslední hodnotu čistých aktiv) lze získat na internetových stránkách SKIPCP obsahuje velké množství dalších podfondů a dalších tříd, které jsou popsány ve statutu. Konverze na akcie jiného Podfondu SKIPCP lze provést za podmínek uvedených v prospektu. Každý podfond odpovídá jasně definované části aktiv a pasiv SKIPCP. V důsledku toho jsou aktiva každého Podfondu k dispozici výhradně k uspokojení práv investorů se vztahem k tomuto Podfondu a práv věřitelů, jejichž nároky vznikly s souvislosti s vytvořením, provozem nebo likvidací tohoto Podfondu. Tento dokument popisuje Podfond SKIPCP. Prospekt a periodická hlášení se připravují za celý SKIPCP nazvaný na počátku tohoto dokumentu. Lucemburské daňové zákonodárství platné pro SKIPCP může mít vliv na osobní daňové postavení investora. Amundi Luxembourg SA může nést odpovědnost pouze v případě jakéhokoliv prohlášení v tomto dokumentu, které je zavádějící, nepřesné nebo nekonzistentní s ohledem na příslušné části prospektu SKIPCP. ********************* Tento SKIPCP je schválen v Lucembursku a je regulován komisí Commission de Surveillance du Secteur Financier, Luxembourg ( Amundi Luxembourg SA bylo uděleno povolení v Lucembursku a je regulován komisí Commission de Surveillance du Secteur Financier, Luxembourg. Tyto klíčové informace pro investory jsou přesné k 10. únoru AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE - AHK 2

5 V tomto sdělení investor nalezne klíčové informace o tomto fondu. Nejde o propagační sdělení; poskytnutí těchto informací vyžaduje zákon. Účelem je pomoci Vám lépe pochopit investování do tohoto fondu a rizika s tím spojená. Pro informované rozhodnutí, zda investici do tohoto fondu provést, Vám doporučujeme se s tímto sdělením seznámit. KB Konzervativní profil, otevřený podílový fond Investiční kapitálové společnosti KB, a.s. ISIN: CZ Smíšený fond Fond je speciálním fondem Obhospodařovatel a administrátor: Investiční kapitálová společnost KB, a.s., člen skupiny Amundi IČ : I. INVESTIČNÍ STRATEGIE Investičním cílem fondu je zhodnocování majetku prostřednictvím investic do konzervativního geograficky diverzifikovaného portfolia fondů peněžního trhu a dluhopisových fondů. Dluhopisové fondy a dluhopisové cenné papíry tvoří v portfoliu nejméně 30 %, nejvýše 70 % majetku fondu. Nástroje peněžního trhu a fondy peněžního trhu tvoří v portfoliu nejméně 30 %, nejvýše 70 % majetku fondu. Jelikož se jedná o fond fondů, tvoří zprostředkované investice, tj. cenné papíry vydané fondy kolektivního investování převážnou část majetku fondu. Do majetku fondu budou z důvodu vyšší operativnosti a kontroly nad obhospodařováním, nutné pro splnění investičního cíle, a z důvodu nižších transakčních nákladů pořizovány zejména cenné papíry vydané fondy kolektivního investování obhospodařovanými skupinou Amundi. V portfoliu není omezen podíl zahraničních cenných papírů a peněžních prostředků v cizí měně. Měnové riziko investic v cizí měně je zajišťováno tak, aby nezajištěná pozice v cizí měně tvořila maximálně 30 % majetku fondu. Za účelem zajištění nebo za účelem plnění investičních cílů používá fond deriváty a repooperace a reverzní repooperace. Fond nesleduje žádný určitý index nebo ukazatel (benchmark). Nejsou poskytovány žádné záruky třetími osobami za účelem ochrany investorů. Výnosy z hospodaření s majetkem fondu se stávají součástí majetku fondu a jsou reinvestovány. Prostřednictvím distributora může investor požádat investiční společnost o odkoupení svých podílových listů. Podílové listy jsou odkupovány za podmínek dle statutu každý pracovní den, pokud za mimořádných okolností nedošlo k pozastavení odkupování. Fond je určen investorům kteří si přejí investovat v horizontu 2 až 5 let Tento fond tedy není vhodný pro investory, kteří chtějí získat zpět své investované peněžní prostředky v době kratší a kteří nejsou obeznámeni s riziky spojenými s investicemi na dluhopisových trzích. Obecně by měli podílníci fondu uvážit především následující rizika (rizikové faktory): tržní, derivátů, nedostatečné likvidity, operační, měnová, vznikajících trhů a rizika spojená s investicemi do dluhových cenných papírů a investičních nástrojů, kde existuje riziko nesplacení a úrokové riziko včetně rizika protistrany. II. RIZIKOVÝ PROFIL Syntetický ukazatel odkazuje na velikost kolísání hodnoty fondu v minulosti a vyjadřuje vztah mezi šancí na růst hodnoty investice a rizikem poklesu hodnoty investice. Syntetický ukazatel je společností průběžně přepočítáván, aktuální informaci o zařazení fondu do rizikové skupiny lze ověřit na internetové adrese Zařazení fondu do příslušné skupiny nemůže být spolehlivým ukazatelem budoucího vývoje a může se v průběhu času měnit. Ani nejméně riziková skupina však neznamená investici bez rizika. Fond byl zařazen do 2. rizikové skupiny, protože tomu odpovídá historická volatilita kurzu fondu za posledních 5 let. Hodnota investice může klesat i stoupat a není zaručena návratnost původně investované částky. Návratnost investice, ani výnos z této investice nejsou zajištěny. Úvěrové riziko spočívá v tom, že emitent nebo protistrana nesplní svůj závazek. Rizika nedostatečné likvidity zohledňuje, že určitý majetek fondu nebude zpeněžen včas za přiměřenou cenu a že fond z tohoto důvodu nebude schopen dostát závazkům ze žádostí o odkoupení podílových listů, nebo že může dojít k pozastavení odkupování podílových listů nebo investičních akcií vydávaných speciálním fondem. Tržní rizika vyplývají z vlivu změn vývoje celkového trhu na ceny a hodnoty jednotlivých druhů majetkových hodnot v majetku speciálního fondu. Investor by si měl dále být vědom rizika protistrany, selhání protistrany vyplývající z toho, že protistrana zčásti nebo zcela nesplní své závazky z vypořádání v rámci transakce, a rizika ztráty vlivem nedostatků nebo selhání vnitřních procesů nebo lidského faktoru anebo vlivem vnějších událostí. Ceny dluhopisů mohou stoupat nebo klesat v reakci na změny všeobecných ekonomických podmínek, hospodářských výsledků a aktivity jednotlivých firem, změny úrokových měr a způsobu, jak je trh vnímá. KB KONZERVATIVNÍ PROFIL

6 III. POPLATKY A NÁKLADY SPECIÁLNÍHO FONDU Poplatky účtované investorům a náklady hrazené z majetku fondu slouží k zajištění obhospodařování a administrace fondu, včetně vydávání nebo prodeje a odkupování jeho podílových listů. Tyto poplatky a náklady snižují potenciální výnosnost investice pro investora. Detailní přehled a popis poplatků účtovaných investorům a nákladů hrazených z majetku speciálního fondu obsahuje statut. Jednorázové poplatky účtované investorovi přímo před nebo po uskutečnění investice. (Jedná se o nejvyšší částku, která může být investorovi účtována před uskutečněním investice, nebo před vyplacením investice.) Vstupní poplatek (poplatek distributorovi za obstarání nákupu max. 3,0 % z aktuální hodnoty podílových listů podílových listů) Výstupní poplatek Není Jedná se o nejvyšší částku, která může být účtována distributorem před uskutečněním investice / před vyplacením investice. Náklady hrazené z majetku v podílovém fondu v průběhu roku: Celková nákladovost 1,19 % Celkovou nákladovost uvádíme za poslední roční účetní období podílového fondu, které skončilo Její výše může rok od roku kolísat. Tyto náklady se odrazí pouze ve výkonnosti fondu a nejsou účtovány přímo investorovi. Náklady hrazené z majetku podílového fondu za zvláštních podmínek: Výkonnostní poplatek Není IV. HISTORICKÁ VÝKONNOST Údaje o historické výkonnosti fondu v minulosti nejsou ukazatelem výkonnosti budoucí. Uvedený diagram má proto omezenou vypovídací schopnost, pokud jde o budoucí výkonnost fondu. Fond existuje od roku Výkonnost je počítána v Kč. Výkonnost Fondu zahrnuje všechny poplatky a náklady s výjimkou 7,0% 6,0% 5,0% 4,7% 6,2% 4,0% 3,0% 2,0% 1,0% 0,0% -1,0% -2,0% -3,0% 3,5% 1,9% 0,9% 0,5% 0,1% ,2% ,8% -0,6% -2,0% vstupních a výstupních poplatků spojených s vydáváním, resp. odkupováním podílových listů fondu. V. PRAKTICKÉ INFORMACE Depozitář: Komerční banka, a.s., IČO Dodatečné informace můžete získat na adrese Investiční kapitálová společnost KB, a.s., Praha 1, Dlouhá 713/34, PSČ , na internetové adrese případně na bezplatné lince nebo na ové adrese info@iks-kb.cz; na uvedené adrese nebo u distributorů fondu vám budou bezúplatně poskytnuty v elektronické nebo listinné podobě také statut fondu a poslední uveřejněná výroční a pololetní zpráva fondu. Informace o odměňování můžete získat na adrese Investiční kapitálová společnost KB, a. s., odpovídá za správnost a úplnost údajů uvedených v tomto sdělení a nahradí investorům újmu vzniklou tím, že údaje uvedené v tomto dokumentu jsou nejasné, nepravdivé, zavádějící nebo klamavé nebo nejsou v souladu s informacemi uvedenými ve statutu; jinak újmu vzniklou investorům jinou nesprávností nebo neúplností údajů uvedených v tomto dokumentu nenahrazuje. Povolení k činnosti obhospodařovatele tohoto speciálního fondu bylo vydáno v České republice. Obhospodařovatel tohoto speciálního fondu podléhá dohledu České národní banky. Zdanění příjmů z držení podílových listů fondu se řídí daňovou legislativou státu investora. Toto sdělení klíčových informací bylo vyhotoveno ke dni: KB KONZERVATIVNÍ PROFIL

7 V tomto sdělení investor nalezne klíčové informace o tomto fondu. Nejde o propagační sdělení; poskytnutí těchto informací vyžaduje zákon. Účelem je pomoci Vám lépe pochopit investování do tohoto fondu a rizika s tím spojená. Pro informované rozhodnutí, zda investici do tohoto fondu provést, Vám doporučujeme se s tímto sdělením seznámit. KB Privátní správa aktiv 1, otevřený podílový fond Investiční kapitálové společnosti KB, a.s. - Třída Exclusive ISIN: CZ Dluhopisový investiční fond Fond je speciálním fondem Obhospodařovatel a administrátor fondu: Investiční kapitálová společnost KB, a.s., člen skupiny Amundi IČ : I. INVESTIČNÍ STRATEGIE Investičním cílem fondu je zhodnocování majetku ve fondu v krátkodobém až střednědobém investičním horizontu. Fond investuje převážně do dluhopisů s krátkou až střednědobou splatností. Vážená průměrná splatnost celkového portfolia je maximálně 3 roky. státních dluhopisů se splatností 3 až 5 let), 40 % CZGB 1-3Y (index českých státních dluhopisů se splatností 1 až 3 roky) a 10 % výnosnost 2M PRIBOR snížená o spread kotací depozitních sazeb. Nejsou poskytovány žádné záruky třetími osobami za účelem ochrany investorů. Dluhopisy se rozumí státní dluhopisy, dluhopisy vydané bankou nebo zahraniční bankou, která má sídlo v členském státě Evropské unie a municipální dluhopisy. Maximálně 20 % majetku fondu lze alokovat do investic neinvestičního stupně. Výběr investic není primárně spojen s žádným regionem. Za účelem zajištění nebo za účelem plnění investičních cílů používá fond deriváty a repooperace a reverzní repooperace. Nejméně 80 % aktiv je alokováno do dluhových nástrojů denominovaných v měně fondu nebo v jiné měně při zajištění měnového rizika. Manažer fondu usiluje v dlouhodobém horizontu o překonání následujícího benchmarku: 50 % CZGB 3-5Y(index českých Výnosy z hospodaření s majetkem fondu se stávají součástí majetku fondu a jsou reinvestovány. Prostřednictvím distributora může investor požádat investiční společnost o odkoupení svých podílových listů. Podílové listy jsou odkupovány za podmínek dle statutu každý pracovní den, pokud za mimořádných okolností nedošlo k pozastavení odkupování. Fond je proto vhodný pro investory, kteří si přejí investovat v horizontu 2 3 roky. Tento fond tedy není vhodný pro investory, kteří chtějí získat zpět své investované peněžní prostředky v době kratší a kteří nejsou obeznámeni s riziky spojenými s investicemi na dluhopisových trzích. II. RIZIKOVÝ PROFIL Obecně by měli podílníci fondu uvážit především následující rizika (rizikové faktory): tržní, derivátů, nedostatečné likvidity, regulační, operační, měnová, vznikajících trhů a rizika spojená s investicemi do dluhových cenných papírů a investičních nástrojů, kde existuje riziko nesplacení a úrokové riziko včetně rizika protistrany. Syntetický ukazatel odkazuje na velikost kolísání hodnoty fondu v minulosti a vyjadřuje vztah mezi šancí na růst hodnoty investice a rizikem poklesu hodnoty investice. Syntetický ukazatel je společností průběžně přepočítáván, aktuální informaci o zařazení fondu do rizikové skupiny lze ověřit na internetové adrese Zařazení fondu do příslušné skupiny nemůže být spolehlivým ukazatelem budoucího vývoje a může se v průběhu času měnit. Ani nejméně riziková skupina však neznamená investici bez rizika. Fond byl zařazen do 2. rizikové skupiny, protože historická hodnota jeho podílových listů kolísala pouze málo a jak rizika ztrát, tak i výnosové šance byly relativně nízké. Hodnota investice může klesat i stoupat a není zaručena návratnost původně investované částky. Návratnost investice, ani výnos z této investice nejsou zajištěny. Úvěrové riziko spočívá v tom, že emitent nebo protistrana nesplní svůj závazek. Rizika nedostatečné likvidity zohledňuje, že určitý majetek fondu nebude zpeněžen včas za přiměřenou cenu a že fond z tohoto důvodu nebude schopen dostát závazkům ze žádostí o odkoupení podílových listů, nebo že může dojít k pozastavení odkupování podílových listů nebo investičních akcií vydávaných speciálním fondem. Tržní rizika vyplývají z vlivu změn vývoje celkového trhu na ceny a hodnoty jednotlivých druhů majetkových hodnot v majetku speciálního fondu. Investor by si měl dále být vědom rizika protistrany, selhání protistrany vyplývající z toho, že protistrana zčásti nebo zcela nesplní své závazky z vypořádání v rámci transakce, a rizika ztráty vlivem nedostatků nebo selhání vnitřních procesů nebo lidského faktoru anebo vlivem vnějších událostí. Ceny dluhopisů a jiných investičních nástrojů a cenných papírů mohou stoupat nebo klesat v reakci na změny všeobecných ekonomických podmínek, hospodářských výsledků a aktivity jednotlivých firem, změny úrokových měr a způsobu, jak je trh vnímá. KB Privátní správa aktiv 1 - třída Exclusive

8 III. POPLATKY A NÁKLADY SPECIÁLNÍHO FONDU Poplatky účtované investorům a náklady hrazené z majetku fondu slouží k zajištění obhospodařování a administrace fondu, včetně vydávání nebo prodeje a odkupování jeho podílových listů. Tyto poplatky a náklady snižují potenciální výnosnost investice pro investora. Detailní přehled a popis poplatků účtovaných investorům a nákladů hrazených z majetku speciálního fondu obsahuje statut. Jednorázové poplatky účtované investorovi přímo před nebo po uskutečnění investice. (Jedná se o nejvyšší částku, která může být investorovi účtována před uskutečněním investice, nebo před vyplacením investice.) Vstupní poplatek (poplatek distributorovi za obstarání nákupu max. 5 % z aktuální hodnoty podílových listů podílových listů) Výstupní poplatek Není Jedná se o nejvyšší částku, která může být účtována distributorem před uskutečněním investice / před vyplacením investice. Náklady hrazené z majetku v podílovém fondu v průběhu roku: Celková nákladovost 0,46 % Celkovou nákladovost uvádíme za poslední roční účetní období podílového fondu, které skončilo Její výše může rok od roku kolísat. Tyto náklady se odrazí pouze ve výkonnosti fondu a nejsou účtovány přímo investorovi. Náklady hrazené z majetku podílového fondu za zvláštních podmínek: Výkonnostní poplatek 10 % ze zhodnocení vlastního kapitálu připadajícího na jeden Podílový list nad benchmark, kterým je: 50 % CZGB 1-3Y(index českých státních dluhopisů se splatností 1 až 3 roky), 40 % CZGB 3-5Y a 10 % 2MPRIBID. Benchmark Fondu je očištěn o náklady Fondu v kalkulované výši fixní části úplaty za obhospodařování navýšené o 0,5 % p.a. IV. HISTORICKÁ VÝKONNOST Údaje o historické výkonnosti fondu v minulosti nejsou ukazatelem výkonnosti budoucí. Uvedený diagram má proto omezenou vypovídací schopnost, pokud jde o budoucí výkonnost fondu. Fond existuje od roku Výkonnost je počítána v Kč. Výkonnost Fondu zahrnuje všechny poplatky a náklady s výjimkou 3,0% 2,5% Fond Benchmark 2,7% 2,0% 1,5% 1,7% 1,2% 1,7% 1,4% 1,0% 0,5% 0,0% 0,8% 0,4% 0,1% vstupních a výstupních poplatků spojených s vydáváním, resp. odkupováním podílových listů fondu. Fond existoval v roce 2012 méně než 1 rok, proto údaje o historické výkonnosti mají sníženou informační hodnotu. V. PRAKTICKÉ INFORMACE Depozitář: Komerční banka, a.s. IČO Dodatečné informace můžete získat na adrese Investiční kapitálová společnost KB, a.s., Praha 1, Dlouhá 713/34, PSČ , na internetové adrese případně na bezplatné lince nebo na ové adrese info@iks-kb.cz; na uvedené adrese nebo u distributorů fondu vám budou bezúplatně poskytnuty v elektronické nebo listinné podobě také statut fondu a poslední uveřejněná výroční a pololetní zpráva fondu. Informace o odměňování můžete získat na adrese Investiční kapitálová společnost KB, a. s., odpovídá za správnost a úplnost údajů uvedených v tomto sdělení a nahradí investorům újmu vzniklou tím, že údaje uvedené v tomto dokumentu jsou nejasné, nepravdivé, zavádějící nebo klamavé nebo nejsou v souladu s informacemi uvedenými ve statutu; jinak újmu vzniklou investorům jinou nesprávností nebo neúplností údajů uvedených v tomto dokumentu nenahrazuje. Povolení k činnosti obhospodařovatele tohoto speciálního fondu bylo vydáno v České republice. Obhospodařovatel tohoto speciálního fondu podléhá dohledu České národní banky. Zdanění příjmů z držení podílových listů fondu se řídí daňovou legislativou domovského státu investora. Toto sdělení klíčových informací bylo vyhotoveno ke dni: KB Privátní správa aktiv 1 - třída Exclusive

9 V tomto sdělení investor nalezne klíčové informace o tomto fondu. Nejde o propagační sdělení; poskytnutí těchto informací vyžaduje zákon. Účelem je pomoci Vám lépe pochopit investování do tohoto fondu a rizika s tím spojená. Pro informované rozhodnutí, zda investici do tohoto fondu provést, Vám doporučujeme se s tímto sdělením seznámit KB Privátní správa aktiv 1, otevřený podílový fond Investiční kapitálové společnosti KB, a.s. - Třída Popular ISIN: CZ Dluhopisový investiční fond Fond je speciálním fondem Obhospodařovatel a administrátor fondu: Investiční kapitálová společnost KB, a.s., člen skupiny Amundi IČ : I. INVESTIČNÍ STRATEGIE Investičním cílem fondu je zhodnocování majetku ve fondu v krátkodobém až střednědobém investičním horizontu. Fond investuje převážně do dluhopisů s krátkou až střednědobou splatností. Vážená průměrná splatnost celkového portfolia je maximálně 3 roky. státních dluhopisů se splatností 3 až 5 let), 40 % CZGB 1-3Y (index českých státních dluhopisů se splatností 1 až 3 roky) a 10 % výnosnost 2M PRIBOR snížená o spread kotací depozitních sazeb. Nejsou poskytovány žádné záruky třetími osobami za účelem ochrany investorů. Dluhopisy se rozumí státní dluhopisy, dluhopisy vydané bankou nebo zahraniční bankou, která má sídlo v členském státě Evropské unie a municipální dluhopisy. Maximálně 20 % majetku fondu lze alokovat do investic neinvestičního stupně. Výběr investic není primárně spojen s žádným regionem. Za účelem zajištění nebo za účelem plnění investičních cílů používá fond deriváty a repooperace a reverzní repooperace. Nejméně 80 % aktiv je alokováno do dluhových nástrojů denominovaných v měně fondu nebo v jiné měně při zajištění měnového rizika. Manažer fondu usiluje v dlouhodobém horizontu o překonání následujícího benchmarku: 50 % CZGB 3-5Y(index českých Výnosy z hospodaření s majetkem fondu se stávají součástí majetku fondu a jsou reinvestovány. Prostřednictvím distributora může investor požádat investiční společnost o odkoupení svých podílových listů. Podílové listy jsou odkupovány za podmínek dle statutu každý pracovní den, pokud za mimořádných okolností nedošlo k pozastavení odkupování. Fond je proto vhodný pro investory, kteří si přejí investovat v horizontu 2 3 roky. Tento fond tedy není vhodný pro investory, kteří chtějí získat zpět své investované peněžní prostředky v době kratší a kteří nejsou obeznámeni s riziky spojenými s investicemi na dluhopisových trzích. II. RIZIKOVÝ PROFIL Obecně by měli podílníci fondu uvážit především následující rizika (rizikové faktory): tržní, derivátů, nedostatečné likvidity, regulační, operační, měnová, vznikajících trhů a rizika spojená s investicemi do dluhových cenných papírů a investičních nástrojů, kde existuje riziko nesplacení a úrokové riziko včetně rizika protistrany. Syntetický ukazatel odkazuje na velikost kolísání hodnoty fondu v minulosti a vyjadřuje vztah mezi šancí na růst hodnoty investice a rizikem poklesu hodnoty investice. Syntetický ukazatel je společností průběžně přepočítáván, aktuální informaci o zařazení fondu do rizikové skupiny lze ověřit na internetové adrese Zařazení fondu do příslušné skupiny nemůže být spolehlivým ukazatelem budoucího vývoje a může se v průběhu času měnit. Ani nejméně riziková skupina však neznamená investici bez rizika. Fond byl zařazen do 2. rizikové skupiny, protože historická hodnota jeho podílových listů kolísala pouze málo a jak rizika ztrát, tak i výnosové šance byly relativně nízké. Hodnota investice může klesat i stoupat a není zaručena návratnost původně investované částky. Návratnost investice, ani výnos z této investice nejsou zajištěny. Úvěrové riziko spočívá v tom, že emitent nebo protistrana nesplní svůj závazek. Rizika nedostatečné likvidity zohledňuje, že určitý majetek fondu nebude zpeněžen včas za přiměřenou cenu a že fond z tohoto důvodu nebude schopen dostát závazkům ze žádostí o odkoupení podílových listů, nebo že může dojít k pozastavení odkupování podílových listů nebo investičních akcií vydávaných speciálním fondem. Tržní rizika vyplývají z vlivu změn vývoje celkového trhu na ceny a hodnoty jednotlivých druhů majetkových hodnot v majetku speciálního fondu. Investor by si měl dále být vědom rizika protistrany, selhání protistrany vyplývající z toho, že protistrana zčásti nebo zcela nesplní své závazky z vypořádání v rámci transakce, a rizika ztráty vlivem nedostatků nebo selhání vnitřních procesů nebo lidského faktoru anebo vlivem vnějších událostí. Ceny dluhopisů a jiných investičních nástrojů a cenných papírů mohou stoupat nebo klesat v reakci na změny všeobecných ekonomických podmínek, hospodářských výsledků a aktivity jednotlivých firem, změny úrokových měr a způsobu, jak je trh vnímá. KB Privátní správa aktiv 1 třída Popular

10 III. POPLATKY A NÁKLADY SPECIÁLNÍHO FONDU Poplatky účtované investorům a náklady hrazené z majetku fondu slouží k zajištění obhospodařování a administrace majetku fondu, včetně vydávání nebo prodeje a odkupování jeho podílových listů. Tyto poplatky a náklady snižují potenciální výnosnost investice pro investora. Detailní přehled a popis poplatků účtovaných investorům a nákladů hrazených z majetku speciálního fondu obsahuje statut. Jednorázové poplatky účtované investorovi přímo před nebo po uskutečnění investice. (Jedná se o nejvyšší částku, která může být investorovi účtována před uskutečněním investice, nebo před vyplacením investice.) Vstupní poplatek (poplatek distributorovi za obstarání nákupu max. 5 % z aktuální hodnoty podílových listů podílových listů) Výstupní poplatek Není Jedná se o nejvyšší částku, která může být účtována distributorem před uskutečněním investice / před vyplacením investice. Náklady hrazené z majetku v podílovém fondu v průběhu roku: Celková nákladovost 0,46 % Celkovou nákladovost uvádíme za poslední roční účetní období podílového fondu, které skončilo Její výše může rok od roku kolísat. Tyto náklady se odrazí pouze ve výkonnosti fondu a nejsou účtovány přímo investorovi. Náklady hrazené z majetku podílového fondu za zvláštních podmínek: Výkonnostní poplatek 10 % ze zhodnocení vlastního kapitálu připadajícího na jeden Podílový list nad benchmark, kterým je: 50 % CZGB 1-3Y(index českých státních dluhopisů se splatností 1 až 3 roky), 40 % CZGB 3-5Y a 10 % 2MPRIBID. Benchmark Fondu je očištěn o náklady Fondu v kalkulované výši fixní části úplaty za obhospodařování navýšené o 0,5 % p.a. IV. HISTORICKÁ VÝKONNOST Údaje o historické výkonnosti fondu v minulosti nejsou ukazatelem výkonnosti budoucí. Uvedený diagram má proto omezenou vypovídací schopnost, pokud jde o budoucí výkonnost fondu. Fond existuje od června Výkonnost je počítána v Kč. Výkonnost Fondu zahrnuje všechny poplatky a náklady s výjimkou 0,9% 0,8% 0,7% 0,6% 0,5% 0,4% 0,3% 0,2% 0,1% 0,0% Fond Benchmark 0,8% 0,8% 0,5% ,4% vstupních a výstupních poplatků spojených s vydáváním, resp. odkupováním podílových listů fondu. v roce 2014 méně než 1 rok, proto údaje o historické výkonnosti mají sníženou informační hodnotu. Třída fondu existovala V. PRAKTICKÉ INFORMACE Depozitář: Komerční banka, a.s. IČO Dodatečné informace můžete získat na adrese Investiční kapitálová společnost KB, a.s., Praha 1, Dlouhá 713/34, PSČ , na internetové adrese případně na bezplatné lince nebo na ové adrese info@iks-kb.cz; na uvedené adrese nebo u distributorů fondu vám budou bezúplatně poskytnuty v elektronické nebo listinné podobě také statut fondu a poslední uveřejněná výroční a pololetní zpráva fondu. Informace o odměňování můžete získat na adrese Investiční kapitálová společnost KB, a. s., odpovídá za správnost a úplnost údajů uvedených v tomto sdělení a nahradí investorům újmu vzniklou tím, že údaje uvedené v tomto dokumentu jsou nejasné, nepravdivé, zavádějící nebo klamavé nebo nejsou v souladu s informacemi uvedenými ve statutu; jinak újmu vzniklou investorům jinou nesprávností nebo neúplností údajů uvedených v tomto dokumentu nenahrazuje. Povolení k činnosti obhospodařovatele tohoto speciálního fondu bylo vydáno v České republice. Obhospodařovatel tohoto speciálního fondu podléhá dohledu České národní banky. Zdanění příjmů z držení podílových listů fondu se řídí daňovou legislativou domovského státu investora. Toto sdělení klíčových informací bylo vyhotoveno ke dni: KB Privátní správa aktiv 1 třída Popular

11 V tomto sdělení investor nalezne klíčové informace o fondu. Nejde o propagační sdělení; poskytnutí těchto informací vyžaduje zákon. Účelem je pomoci Vám lépe pochopit investování do tohoto fondu a rizika s tím spojená. Pro informované rozhodnutí, zda investici do tohoto fondu provést, Vám doporučujeme se s tímto sdělením seznámit. KB Privátní správa aktiv 5D, otevřený podílový fond Investiční kapitálové společnosti KB, a.s. třída Exclusive A ISIN: CZ Akciový fond Fond je speciálním fondem Obhospodařovatel a administrátor fondu: Investiční kapitálová společnost KB, a.s., člen skupiny Amundi IČ : I. INVESTIČNÍ STRATEGIE Investičním cílem fondu je zhodnocování majetku investováním do globálního portfolia dividendových akcií. Fond nesleduje žádný určitý index nebo ukazatel (benchmark). Podíl akcií v portfoliu musí tvořit minimálně 80 % majetku fondu. Nástroje peněžního trhu a vklady u bank v české nebo cizí měně tvoří dle potřeb likvidity Fondu, obvykle do 10 % majetku fondu, maximálně však 20 % majetku fondu. Fond kombinuje globální investice s investicemi na rozvíjejících se trzích střední a východní Evropy. V rozsahu vymezeném statutem může fond investovat i do cenných papírů vydaných jinými fondy kolektivního investování. V portfoliu není omezen podíl zahraničních cenných papírů a peněžních prostředků v cizí měně. Měnové riziko investic v cizí měně zpravidla není zajišťováno. Za účelem zajištění nebo za účelem plnění investičních cílů používá fond deriváty, repooperace a reverzní repooperace. Měnové riziko investic v cizí měně není zajišťováno. Výnosy z hospodaření s majetkem fondu se stávají součástí majetku fondu u podílových listů třídy A a jsou reinvestovány. Prostřednictvím distributora může investor požádat investiční společnost o odkoupení svých podílových listů. Podílové listy jsou odkupovány za podmínek dle statutu každý pracovní den, pokud za mimořádných okolností nedošlo k pozastavení odkupování. Fond je určen investorům kteří si přejí investovat v horizontu 5 a více let. II. RIZIKOVÝ PROFIL Hodnota investice může klesat i stoupat a není zaručena návratnost původně investované částky. Obecně by měli podílníci fondu uvážit především následující rizika (rizikové faktory): tržní, derivátů, nedostatečné likvidity, operační, měnová, vznikajících trhů a rizika spojená s investicemi do dluhových cenných papírů a investičních nástrojů, kde existuje riziko nesplacení a úrokové riziko včetně Syntetický ukazatel odkazuje na velikost kolísání hodnoty fondu v rizika protistrany. minulosti a vyjadřuje vztah mezi šancí na růst hodnoty investice a rizikem poklesu hodnoty investice. Syntetický ukazatel je Vydavatelé nástrojů peněžního trhu, do kterých fond investoval, společností průběžně přepočítáván, aktuální informaci o zařazení fondu do rizikové skupiny lze ověřit na internetové adrese Zařazení fondu do příslušné skupiny nemůže být spolehlivým ukazatelem budoucího vývoje a může se v průběhu času měnit. Ani nejméně riziková skupina však neznamená investici bez rizika. se mohou stát neschopnými plnit své závazky, čímž jimi vydané nástroje peněžního trhu mohou zčásti nebo zcela ztratit na hodnotě. Stejně tak existuje riziko selhání protistrany, vyplývající z toho, že protistrana zčásti nebo zcela nesplní své závazky z vypořádání v rámci transakce. Ceny akcií, dluhopisů a jiných investičních nástrojů a cenných papírů mohou stoupat nebo klesat v reakci na změny všeobecných ekonomických podmínek, Fond byl zařazen do 5. rizikové skupiny, protože tomu odpovídá historická volatilita podkladových aktiv fondu za posledních 5 let. hospodářských výsledků a aktivity jednotlivých firem, změny úrokových měr a způsobu, jak je trh vnímá. KB Privátní správa aktiv 5D (třída Exclusive A)

12 III. POPLATKY A NÁKLADY SPECIÁLNÍHO FONDU Poplatky účtované investorům a náklady hrazené z majetku fondu slouží k zajištění obhospodařování a administrace fondu, včetně vydávání nebo prodeje a odkupování jeho podílových listů. Tyto poplatky a náklady snižují potenciální výnosnost investice pro investora. Detailní přehled a popis poplatků účtovaných investorům a nákladů hrazených z majetku speciálního fondu obsahuje statut. Jednorázové poplatky účtované investorovi přímo před nebo po uskutečnění investice. (Jedná se o nejvyšší částku, která může být investorovi účtována před uskutečněním investice, nebo před vyplacením investice.) Vstupní poplatek (poplatek distributorovi za obstarání nákupu max. 5 % z aktuální hodnoty podílových listů podílových listů) Výstupní poplatek Není Jedná se o nejvyšší částku, která může být účtována distributorem před uskutečněním investice / před vyplacením investice. Náklady hrazené z majetku v podílovém fondu v průběhu roku: Celková nákladovost 1,69 % Celkovou nákladovost uvádíme za poslední roční účetní období podílového fondu, které skončilo Její výše může rok od roku kolísat. Tyto náklady se odrazí pouze ve výkonnosti fondu a nejsou účtovány přímo investorovi. Náklady hrazené z majetku podílového fondu za zvláštních podmínek: Výkonnostní poplatek Není IV. HISTORICKÁ VÝKONNOST Údaje o historické výkonnosti fondu v minulosti nejsou ukazatelem výkonnosti budoucí. Uvedený diagram má proto omezenou vypovídací schopnost, pokud jde o budoucí výkonnost fondu. 9,0% 8,0% 7,0% KB PSA 5D - Exclusive A 8,8% 8,4% 6,0% 5,0% 5,3% 4,0% 3,0% 2,0% 1,0% 0,0% Fond existuje od roku Výkonnost je počítána v Kč. Výkonnost Fondu zahrnuje všechny poplatky a náklady s výjimkou vstupních a výstupních poplatků spojených s vydáváním, resp. odkupováním podílových listů fondu. Fond existoval v roce 2013 méně než 1 rok, proto údaje o historické výkonnosti mají sníženou informační hodnotu. V. PRAKTICKÉ INFORMACE Depozitář: Komerční banka, a.s. IČO Dodatečné informace můžete získat na adrese Investiční kapitálová společnost KB, a.s., Praha 1, Dlouhá 713/34, PSČ , na internetové adrese případně na bezplatné lince nebo na ové adrese info@iks-kb.cz; na uvedené adrese nebo u distributorů fondu vám budou bezúplatně poskytnuty v elektronické nebo listinné podobě také statut fondu a poslední uveřejněná výroční a pololetní zpráva fondu. Informace o odměňování můžete získat na adrese Investiční kapitálová společnost KB, a. s., odpovídá za správnost a úplnost údajů uvedených v tomto sdělení, jsou-li nejasné, nepravdivé, zavádějící nebo klamavé nebo nejsou-li v souladu s informacemi uvedenými ve statutu. Povolení k činnosti obhospodařovatele tohoto speciálního fondu bylo vydáno v České republice. Obhospodařovatel tohoto speciálního fondu podléhá dohledu České národní banky. Zdanění příjmů z držení podílových listů fondu se řídí daňovou legislativou domovského státu investora. Toto sdělení klíčových informací bylo vyhotoveno ke dni: KB Privátní správa aktiv 5D (třída Exclusive A)

13 V tomto sdělení investor nalezne klíčové informace o tomto fondu. Nejde o propagační sdělení; poskytnutí těchto informací vyžaduje zákon. Účelem je pomoci Vám lépe pochopit investování do tohoto fondu a rizika s tím spojená. Pro informované rozhodnutí, zda investici do tohoto fondu provést, Vám doporučujeme se s tímto sdělením seznámit. KB Privátní správa aktiv 5D, otevřený podílový fond Investiční kapitálové společnosti KB, a.s. třída Popular A ISIN: CZ Akciový fond Fond je speciálním fondem Obhospodařovatel a administrátor fondu: Investiční kapitálová společnost KB, a.s., člen skupiny Amundi IČ : I. INVESTIČNÍ STRATEGIE Investičním cílem fondu je zhodnocování majetku investováním do globálního portfolia dividendových akcií. Fond nesleduje žádný určitý index nebo ukazatel (benchmark). Podíl akcií v portfoliu musí tvořit minimálně 80 % majetku fondu. Nástroje peněžního trhu a vklady u bank v české nebo cizí měně tvoří dle potřeb likvidity Fondu, obvykle do 10 % majetku fondu, maximálně však 20 % majetku fondu. Fond kombinuje globální investice s investicemi na rozvíjejících se trzích střední a východní Evropy. V rozsahu vymezeném statutem může fond investovat i do cenných papírů vydaných jinými fondy kolektivního investování. V portfoliu není omezen podíl zahraničních cenných papírů a peněžních prostředků v cizí měně. Měnové riziko investic v cizí měně zpravidla není zajišťováno. Za účelem zajištění nebo za účelem plnění investičních cílů používá fond deriváty, repooperace a reverzní repooperace. Výnosy z hospodaření s majetkem fondu se stávají součástí majetku fondu u podílových listů třídy A a jsou reinvestovány. Prostřednictvím distributora může investor požádat investiční společnost o odkoupení svých podílových listů. Podílové listy jsou odkupovány za podmínek dle statutu každý pracovní den, pokud za mimořádných okolností nedošlo k pozastavení odkupování. Fond je určen investorům kteří si přejí investovat v horizontu 5 a více let. Tento fond tedy není vhodný pro investory, kteří chtějí získat zpět své investované peněžní prostředky v době kratší a kteří nejsou obeznámeni s riziky spojenými s investicemi na akciových trzích. II. RIZIKOVÝ PROFIL Obecně by měli podílníci fondu uvážit především následující rizika (rizikové faktory): tržní, derivátů, nedostatečné likvidity, operační, měnová, vznikajících trhů a rizika spojená s investicemi do dluhových cenných papírů a investičních nástrojů, kde existuje riziko nesplacení a úrokové riziko včetně rizika protistrany. Úvěrové riziko spočívá v tom, že emitent nebo protistrana nesplní Syntetický ukazatel odkazuje na velikost kolísání hodnoty fondu v minulosti a vyjadřuje vztah mezi šancí na růst hodnoty investice a svůj závazek. Rizika nedostatečné likvidity zohledňuje, že určitý majetek fondu nebude zpeněžen včas za přiměřenou cenu a že rizikem poklesu hodnoty investice. Syntetický ukazatel je fond z tohoto důvodu nebude schopen dostát závazkům ze společností průběžně přepočítáván, aktuální informaci o zařazení fondu do rizikové skupiny lze ověřit na internetové adrese Zařazení fondu do příslušné skupiny nemůže být spolehlivým ukazatelem budoucího vývoje a může se v průběhu času měnit. Ani nejméně riziková skupina však neznamená investici bez rizika. žádostí o odkoupení podílových listů, nebo že může dojít k pozastavení odkupování podílových listů nebo investičních akcií vydávaných speciálním fondem. Tržní rizika vyplývají z vlivu změn vývoje celkového trhu na ceny a hodnoty jednotlivých druhů majetkových hodnot v majetku speciálního fondu. Investor by si měl dále být vědom rizika protistrany, selhání protistrany vyplývající z toho, že protistrana zčásti nebo zcela nesplní své Fond byl zařazen do 5. rizikové skupiny, protože tomu odpovídá historická volatilita podkladových aktiv fondu za posledních 5 let. Hodnota investice může klesat i stoupat a není zaručena návratnost původně investované částky. Návratnost investice, ani výnos z této investice nejsou zajištěny. závazky z vypořádání v rámci transakce, a rizika ztráty vlivem nedostatků nebo selhání vnitřních procesů nebo lidského faktoru anebo vlivem vnějších událostí. Ceny akcií a jiných investičních nástrojů a cenných papírů mohou stoupat nebo klesat v reakci na změny všeobecných ekonomických podmínek, hospodářských výsledků a aktivity jednotlivých firem, změny úrokových měr a způsobu, jak je trh vnímá. KB PSA 5D Popular A