Uveřejňování Informací podle vyhlášky č. 123/2007 Sb. Informace k 31.3. 2011 zveřejněné dne: 13.5.2011 1. e o povinné osobě a) obchodní firma Wüstenrot hypoteční banka a.s. právní forma akciová společnost adresa sídla Na Hřebenech II 1718/8, 140 23 Praha 4 identifikační číslo 26747154 b) datum zápisu do OR 23.12.2002 změny v OR datum zápisu změny účel změny 4.1.2011 rozšíření předmětu podnikání 18.2.2011 navýšení základního kapitálu c) základní kapitál zapsaný v OR 770 000 000,- Kč d) splacený základní kapitál 100% e) akcie 770 ks kmenové akcie na jméno ve jmenovité hodnotě 1 000 000,- Kč f) banka nenabyla vlastní akcie, zatimní listy ani jiné cenné papíry, s nimiž je spojeno právo na jejich výměnu za akcie g) od posledního zveřejnění banka navýšila základní kapitál o 170 mil. Kč - 170 ks kmenové akcie na jméno v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 1 000 000,- Kč - emise byla splacena a zapsaná v OR 18.2.2011, jmenovitá hodnota akcií se nezměnila h) Organizační struktura banky - viz příloha č.1 - počet organizačních jednotek banky 1= centrála banky - průměrný přepočtený počet zaměstnanců 38,9 i) údaje o členech dozorčí rady, členech představenstva a členech vrcholného vedení dozorčí rada Dr. Alexander Erdland - předseda dozorčí rady od 16.11. 2006, člen dozorčí od 1.11. 2006 vysokoškolské v oboru podnikové ekonomie praxe v oboru: od roku 1980 působí ve vedoucích funkcích v bankovnictví, zejména jako člen statutárních orgánů finančních institucí: 1990 - DG BANK, Deutsche Genossenschaftsbank AG, Frankfurt am Main, člen představenstva 1998 - Bausparkasse Schwäbisch Hall a.s., Schwäbsich Hall, předseda představenstva 2006 - Wüstenrot & Württembergische AG Stuttgart, předseda představenstva Členství v orgánech jiných společností: předseda představenstva Wüstenrot & Württembergische AG, Stuttgart předseda dozorčí rady Wüstenrot stavební spořitelna, a.s., Praha předseda dozorčí rady Wüstenrot Bausparkasse AG, Ludwigsburg předseda dozorčí rady Württembergische Versicherung AG, Stuttgart předseda dozorčí rady Württembergische Lebensversicherung AG, Stuttgart předseda dozorčí rady Wüstenrot Bank AG Pfandbriefbank, Ludwigsburg předseda dozorčí rady, Württembergische Krankenversicherung AG, Stuttgart člen dozorčí rady Wüstenrot Wohnungswirtschaft reg. Gen. m. b. H., Salzburg člen dozorčí rady Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s. člen dozorčí rady Wüstenrot pojišťovna a.s. Matthias Lechner - člen dozorčí rady od 27.4.2007 praxe v oboru: vysokoškolské v oboru bankovní specialista 1999-2000 člen představenstva Leonberger Bausparkasse AG 2001-2006 člen představenstva Wüstenrot Bausparkasse AG 2006 předseda představenstva Wüstenrot Bausparkasse AG 2010 - Wüstenrot Bank AG Pfandbriefbank - předseda představenstva Členství v orgánech jiných společností: předseda představenstva Wüstenrot Bank AG Pfandbriefbank předseda dozorčí rady Wüstenrot Haus- und Städtebau GmbH člen dozorčí rady Wüstenrot stavební spořitelna, a.s., Praha člen dozorčí rady W&W Informatik GmbH předseda dozorčí rady, Allianz Dresdner Bauspar AG (7. červenec 2010 do 16. září 2010), Bad Vilbel člen dozorčí rady Quelle Bauspar AG
Dr. Jan Martin Wicke - člen dozorčí rady od 31.3. 2009, místopředseda dozorčí rady od 9.12. 2009 vzdělání a praxe v oboru: VŠ, od roku 1997 činný v oboru pojišťovnictví Členství v orgánech jiných společností: člen dozorčí rady Wüstenrot - stavební spořitelna a.s. člen dozorčí rady Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s. člen dozorčí rady Wüstenrot pojišťovna a.s. člen představenstva Wüstenrot & Württembergische AG člen dozorčí rady Württembergische Versicherung AG, Stuttgart člen dozorčí rady Wüstenrot Bausparkasse AG, Ludwigsburg člen dozorčí rady Wüstenrot Bank AG Pfandbriefbank, Ludwigsburg předseda dozorčí rady V-Bank AG, Mnichov představenstvo Pavel Vaněk - předseda představenstva od 17.12. 2008, člen představenstva od 21.10. 2008, vyšší odborné praxe v oboru: od r. 1992 činný v pojišťovnictví, v letech 1997-2007 ve funkci člena představenstva Uniqa pojišťovny a.s. Členství v orgánech jiných společností: předseda představenstva Wüstenrot - stavební spořitelna a.s. předseda představenstva Wüstenrot pojišťovna a.s. předseda představenstva Wüstenrot, životní pojišťovna a.s.. Ing. Jan Vlček - člen představenstva od 1.7.2006 praxe v oboru: Lars Kohler - člen představenstva od 1.1. 2009 praxe v oboru: VŠE Praha, obchodní fakulta - zahraniční obchod 1994-2006 Wüstenrot - stavební spořitelna a.s. Praha - finanční ředitel a prokurista Univerzita (LMU) Mnichov, obor podnikové hospodářství od roku 1998 ved. controllingu a řízení rizik Wüstenrot & Württembergische AG, od roku 2007 vedoucí oddělení matematiky stavebního spoření, poradenství v rámci restrukturalizace pojišťovnické skupiny koncernu, zavedení koncernového systému pro řízení rizik (bankovnictví i pojišťovnictví), realizace akvizičních projektů (stavební spoření, a pojištění) Členství v orgánech jiných společností: člen představenstva Wüstenrot - stavební spořitlena a.s. člen představenstva Wüstenrot pojišťovna a.s. člen představenstva Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s. jednatel WVD Wüstenrot Verwaltungs - und Dienstleistungen GmbH, vedoucí zaměstnanci Mgr. Roman Dziadkiewicz - vedoucí úseku treasury od 3.2.2009 Universita Palackého v Olomouci, Filosofická fakulta praxe: VŠE, postgraduální kurz 1993-1995 Pragobanka, correspondent banking 1995-2007 Česká konsolidační Agentura, ředitel odboru, finance, finanční trhy Ing. Iva Rottová - vedoucí úseku cenových a technických posudků od 1.8.2008 ČVUT, fakulta stavební VŠE, Institut oceňování majetku, postgraduální specializační studium: Oceňování nemovitostí praxe: 1999-2007 Wüstenrot - stavební spořitelna a.s. - cenový a technický odhadce 2008 - Wüstenrot hypoteční banka a.s. - vedoucí oddělení CTP Ing.Valerie Tejnecká - vedoucí úseku ekonomika a správa činností od 18.2.2008 VŠE - fakulta řízení, obor matematické metody v ekonomice praxe: 1992-1995 Tchibo Praha sro. Treasurer a assistent fin.ředitele 1995-1996 Tchibo Praha sro. Controlling - vedoucí oddělení sales controlling 1996-2000 Wüstenrot stavební spořitelna a.s.- vedoucí úseku Controlling souhrnná výše úvěrů poskytnutých povinnou osobou členům dozorčí rady, členům představenstva a vrcholného vedení 5 345 tis. Kč souhrnná výše záruk vydaných povinnou osobou za členy dozorčí rady, členy představenstva a členy vrcholného vedení 0 tis. Kč
2. e o složení akcionářů obchodní firma Wüstenrot & Württembergische AG právní forma akciová společnost sídlo Gutenbergstraße 30, D-70176 Stuttgart, SRN podíl na hlasovacích právech 0,0% obchodní firma W&W Gesellschaft für Finanzbeteiligungen mbh právní forma spol. s r.o. sídlo Gutenbergstraße 30, D-70176 Stuttgart, SRN podíl na hlasovacích právech 0,0% obchodní firma Wüstenrot - stavební spořitelna a.s. právní forma akciová společnost sídlo Na Hřebenech II 1718/8, 140 23 Praha 4 podíl na hlasovacích právech 100% 3. e o struktuře konsolidačního celku, jehož je povinná osoba součástí a) informace o osobách, které jsou ve vztahu k povinné osobě ovládajícími osobami, popřípadě většinovým společníkem Wüstenrot & Württembergische AG, se sídlem Gutenbergstraße 30, D-70176 Stuttgart, SRN podíl na základním kapitálu banky - 99,8% podíl na hlasovacích právech - 0% Wüstenrot - stavební spořitelna a.s., se sídlem Praha 4, Na Hřebenech II 1718/8 podíl na základním kapitálu banky - 0% podíl na hlasovacích právech - 100% Na základě dohody mezi Wüstenrot & Württembergische AG a Wüstenrot - stavební spořitelnou a.s (WSS) ze dne 14.5.2007 došlo k pověření WSS disponováním s akcionářskými právy ve Wüstenrot hypoteční bance a.s.. souhrnná výše pohledávek banky vůči těmto osobám 2 519 tis. Kč souhrnná výše závazků banky vůči těmto osobám 532 703 tis. Kč souhrnná výše závazků banky z cenných papírů emitovaných bankou 524 617 tis. Kč souhrnná výše bankou vydaných záruk za těmito osobami, a souhrnná výše bankou přijatých záruk od takových osob 0 tis. Kč b) informace o osobách, které jsou ve vztahu k povinné osobě ovládanými osobami, popřípadě v nichž je povinná osoba většinovým společníkem Banka není ovládájící osobou ani většinovým společníkem v žádné firmě.
Grafické znázornění konsolidačního celku, nad nímž ČNB vykonává dohled na konsolidovaném základě a jehož členem je povinná osoba (k 31. 3. 2011) Wüstenrot & Württembergische AG Gutenbergstrasse 30, D-70176 Stuttgart, SRN 99,87 % 0 % 55,92 % 55,92 % 74 % 0 % 74 % 0 % 100 % 100 % Wüstenrot - stavební spořitelna a.s. Na Hřebenech II 1718/8, 140 23 Praha 4 Další akcionáři WSS: W-VD Salzburg 43,50 % SČMBD 0,40 % SBD Hradec Králové 0,18 % Wüstenrot service s.r.o. Na Hřebenech II 1718/8, 140 23 Praha 4 100 % 0 % 0 % 74 % 0 % 74 % Wüstenrot hypoteční banka a.s. Na Hřebenech II 1718/8, 140 23 Praha 4 Wüstenrot pojišťovna, a.s. Na Hřebenech II 1718/8, 140 23 Praha 4 Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s. Na Hřebenech II 1718/8, 140 23 Praha 4 Další akcionář WHB: W&W GF Stuttgart 0,13 % podíl na kapitálu 0 % podíl na hlasovacích právech 100 % 100 % přímý podíl na základním kapitálu WIT Services s.r.o. Na Hřebenech II 1718/8, 140 23 Praha 4 přímý podíl na hlasovacích právech vykazovaný konsolidační celek
4. Informace o činnostech banky a) předmět podnikání zapsaný v obchodním rejstříku: přijímání vkladů od veřejnosti poskytování úvěrů platební styk a zúčtování vydávání hypotečních zástavních listů poskytování bankovních informací investování do cenných papírů na vlastní účet vydávání a správa platebních prostředků, v rozsahu poskytování aplikace internetového bankovnictví b) přehled činností skutečně vykonávaných přijímání vkladů od veřejnosti poskytování úvěrů platební styk a zúčtování vydávání hypotečních zástavních listů poskytování bankovních informací investování do cenných papírů na vlastní účet vydávání a správa platebních prostředků, v rozsahu poskytování aplikace internetového bankovnictví c) činnosti, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo ČNB omezeno nebo vyloučeno Banka nemá žádné činnosti jejichž vykonávání nebo poskytování je omezeno nebo vyloučeno.
5. e o finanční situaci povinné osoby a) Rozvaha banky Aktiva nekompenzovaný o opravné 30.6.2010 Opravné Všechny měny Rezidenti a nerezidenti celkem kompenzovaný o opravné nekompenzovaný o opravné Opravné kompenzovaný o opravné nekompenzovaný o opravné Opravné kompenzovaný o opravné nekompenzovaný o opravné Opravné Všechny měny Rezidenti a nerezidenti celkem kompenzovaný o opravné Aktiva celkem 10 208 441 90 338 10 118 103 10 913 153 109 871 10 803 282 12 071 685 119 913 11 951 773 14 471 558 141 085 14 330 473 Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám 3 586 3 586 157 157 3 199 3 199 1 415 789 1 415 789 Pokladní hotovost 118 118 89 89 144 144 210 210 Pohledávky vůči centrálním bankám 3 468 3 468 68 68 3 055 3 055 1 415 578 1 415 578 Finanční aktiva k obchodování 61 295 61 295 50 219 50 219 77 038 77 038 31 975 31 975 Deriváty k obchodování s kladnou reálnou 61 295 61 295 50 219 50 219 77 038 77 038 31 975 31 975 Kapitálové nástroje k obchodování 0 0 0 0 Dluhové cenné papíry k obchodování 0 0 0 0 Pohledávky k obchodování 0 0 0 0 Pohledávky k obchodování vůči úvěrovým institucím 0 0 0 0 Pohledávky k obchodování vůči j. osobám než úvěr. institucím 0 0 0 0 Ostatní pohledávky k obchod. sektorově nečleněné 0 0 0 0 Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty 0 0 0 0 Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty 0 0 0 0 Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty 0 0 0 0 Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty 0 0 0 0 Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z vůči úvěr. inst. 0 0 0 0 Pohledávky v RH vykázané do Z/Z vůči j.osobám než úvěr.inst. 0 0 0 0 Ostatní pohledávky v RH vykázané do Z/Z sektorově nečleněné 0 0 0 0 Realizovatelná finanční aktiva 0 0 0 0 Kapitálové nástroje realizovatelné 0 0 0 0 Dluhové cenné papíry realizovatelné 0 0 0 0 Pohledávky realizovatelné 0 0 0 0 Pohledávky realizovatelné vůči úvěrovým institucím 0 0 0 0 Pohledávky realizovatelné vůči j.osobám než úvěr.institucím 0 0 0 0 Ostatní pohledávky realizovatelné sektorově nečleněné 0 0 0 0 Úvěry a jiné pohledávky 10 018 078 52 782 9 965 295 10 724 913 71 097 10 653 816 11 853 711 78 790 11 774 921 12 014 791 96 479 11 918 313 Dluhové cenné papíry neobchodovatelné 0 0 0 0 Pohledávky 10 018 078 52 782 9 965 295 10 724 913 71 097 10 653 816 11 853 711 78 790 11 774 921 12 014 791 96 479 11 918 313 Pohledávky vůči úvěrovým institucím 14 086 14 086 24 832 24 832 506 087 506 087 6 030 6 030 Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím 9 998 962 52 782 9 946 180 10 696 541 71 097 10 625 445 11 339 426 78 790 11 260 635 12 005 386 96 479 11 908 907 Ostatní pohledávky sektorově nečleněné 5 030 5 030 3 539 3 539 8 198 8 198 3 376 3 376 Finanční investice držené do splatnosti 50 347 50 347 50 883 50 883 49 647 49 647 916 384 916 384 Dluhové cenné papíry držené do splatnosti 50 347 50 347 50 883 50 883 49 647 49 647 916 384 916 384 Pohledávky držené do splatnosti 0 0 0 0 Pohledávky držené do splatnosti vůči úvěrovým institucím 0 0 0 0 Pohledávky držené do splatnosti vůči j.osobám než úvěr.inst. 0 0 0 0 Ostatní pohledávky držené do splatnosti sektorově nečleněné 0 0 0 0 Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou 0 0 0 0 Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění reálné hodnoty 0 0 0 0 Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění peněžních toků 0 0 0 0 Zajišť.deriváty s kl.rh- zaj.čistých investic do zahr.jedn. 0 0 0 0 Zajišť.deriváty s kladnou RH-zajištění úrok.rizika - RH 0 0 0 0 Zajišť.deriváty s kladnou RH- zajištění úrok.rizika-pen.toky 0 0 0 0 Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 0 0 0 0 Hmotný majetek 19 154 8 356 10 798 23 144 8 203 14 941 26 238 8 895 17 343 26 682 10 163 16 520 Pozemky, budovy a zařízení 0 0 0 0 Investice do nemovitostí 19 154 8 356 10 798 23 144 8 203 14 941 26 238 8 895 17 343 26 682 10 163 16 520 Nehmotný majetek 44 682 29 199 15 483 52 723 30 572 22 151 57 076 32 227 24 849 61 839 34 443 27 396 Goodwill 0 0 0 0 Ostatní nehmotný majetek 44 682 29 199 15 483 52 723 30 572 22 151 57 076 32 227 24 849 61 839 34 443 27 396 Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve společných podnicích 0 0 0 0 Daňové pohledávky 6 190 6 190 6 190 6 190 406 406 0 Pohledávky ze splatné daně 0 0 0 0 Pohledávky z odložené daně 6 190 6 190 6 190 6 190 406 406 0 Ostatní aktiva 5 109 5 109 4 925 4 925 4 370 4 370 4 097 4 097 Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji 0 0 0 0 30.9.2010 Všechny měny Rezidenti a nerezidenti celkem 31.12.2010 Všechny měny Rezidenti a nerezidenti celkem 31.3.2011
Závazky a vlastní kapitál 30.6.2010 30.9.2010 31.12.2010 31.3.2011 Všechny měny Všechny měny Všechny měny Všechny měny Rezidenti a nerezidenti celkem Rezidenti a nerezidenti celkem Rezidenti a nerezidenti celkem Rezidenti a nerezidenti celkem Závazky a vlastní kapitál celkem 10 118 103 10 803 282 11 951 773 14 330 473 Závazky celkem 9 459 257 10 119 730 11 241 656 13 445 809 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám Finanční závazky k obchodování 120 219 231 005 111 632 122 207 Deriváty k obchodování se zápornou reálnou 120 219 231 005 111 632 122 207 Závazky z krátkých prodejů Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování Vklady, úvěry a ostatní fin.závazky k obch. vůči úvěr.inst. Vklady, úvěry a ost.fin.závaz.k obch.vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné Emitované dluhové CP určené k odkupu v krátkém období Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky v RH vykázané do Z/Z Vklady,úvěry a ost.fin.závaz.v RH vyk.do Z/Z vůči úvěr.inst. Vklady a ost.fin.záv.v RH vyk.do Z/Z vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní fin.závazky v RH hodnotě vykáz.do Z/Z sektor.nečlen. Emitované dluhové CP v RH vykázané do zisku nebo ztráty Podřízené závazky v RH vykázané do zisku nebo ztráty Finanční závazky v naběhlé hodnotě 9 310 536 9 863 526 11 082 063 13 271 268 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě 1 123 160 1 656 706 2 264 665 4 443 179 Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. 798 335 1 353 686 75 35 225 Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. 314 756 288 507 2 240 323 4 395 395 Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné 10 069 14 513 24 268 12 559 Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě 8 187 376 8 206 820 8 817 398 8 828 089 Podřízené závazky v naběhlé hodnotě Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění peněžních toků Zajišť.deriváty s záp.rh- zaj.čistých investic do zahr.jedn. Zajišť.deriváty se zápornou RH-zajištění úrok.rizika - RH Zajišť.deriváty s záp.rh-zajištění úrok.rizika-peněžní toky Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Rezervy 5 000 5 000 12 247 12 247 Rezervy na restrukturalizace Rezervy na daně a soudní spory 5 000 5 000 12 247 12 247 Rezervy na důchody a podobné závazky Rezervy na podrozvahové položky Rezervy na nevýhodné smlouvy Ostatní rezervy Daňové závazky 439 Závazky ze splatné daně Závazky z odložené daně 439 Ostatní závazky 23 502 20 199 35 714 39 647 Základní kapitál družstev splatný na požádání Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji Vlastní kapitál celkem 658 846 683 552 710 116 884 664 Základní kapitál 600 000 600 000 600 000 770 000 Splacený základní kapitál 600 000 600 000 600 000 770 000 Nesplacený základní kapitál Emisní ážio Další vlastní kapitál 4 865 4 865 4 865 Kapitálová složka finančních nástrojů Ostatní kapitálové nástroje 4 865 4 865 4 865 Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly Oceňovací rozdíly z hmotného majetku Oceňovací rozdíly z nehmotného majetku Zajištění čistých investic do zahraničních jednotek Zajištění peněžních toků Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv Oceň.rozdíly z neoběž.aktiv a ukončov.čin.určených k prodeji Ostatní oceňovací rozdíly Rezervní fondy 2 278 2 278 2 278 2 278 Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období 27 910 27 910 27 910 102 973 Vlastní akcie Zisk (ztráta) za běžné účetní období 23 793 48 498 75 063 9 413
b) Výkaz zisku a ztráty banky 30.6.2010 30.9.2010 31.12.2010 31.3.2011 Zisk z finanční a provozní činnosti 83 140 146 680 235 717 54 272 Úrokové výnosy 252 953 392 740 540 632 162 712 Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám 16 25 31 3 194 Úroky z finančních aktiv k obchodování Úroky z finančních aktiv v reálné hodnotě vykázaných do Z/Z Úroky z realizovatelných finančních aktiv Úroky z úvěrů a jiných pohledávek 251 764 390 912 538 024 155 230 Úroky z finančních investic držených do splatnosti 1 071 1 607 2 146 4 064 Zisk ze zajišťovacích úrokových derivátů Úroky z ostatních aktiv 102 196 431 224 Úrokové náklady -134 060-207 468-287 728-99 808 Úroky na vklady, úvěry a ost.fin.závazky vůči centr.bankám Úroky na finanční závazky k obchodování Úroky na finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě -134 060-207 468-287 728-99 808 Ztráta ze zajišťovacích úrokových derivátů Úroky na ostatní závazky Náklady na základní kapitál splatný na požádání Výnosy z dividend Výnosy z dividend z finančních aktiv k obchodování Výnosy z dividend z finan.aktiv v RH vykázaných do Z/Z Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob Výnosy z poplatků a provizí 8 621 13 594 18 622 5 333 Poplatky a provize z operací s finan.nástroji pro zákazníky Poplatky a provize z obstarání emisí Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů Poplatky a provize za poradenskou činnost Poplatky a provize z clearingu a vypořádání Poplatky a provize za obhospodařování hodnot Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot Poplatky a provize z příslibů a záruk Poplatky a provize z platebního styku Poplatky a provize ze strukturovaného financování Poplatky a provize ze sekuritizace Poplatky a provize z ostatních služeb 8 621 13 594 18 622 5 333 Náklady na poplatky a provize -50-401 -107-218 Poplatky a provize na operace s finančními nástroji Poplatky a provize na obhospodařování hodnot Poplatky a provize na správu, úschovu a uložení hodnot Poplatky a provize na clearing a vypořádání -15-24 -31-9 Poplatky a provize na sekuritizaci Poplatky a provize na ostatní služby -35-377 -77-210 Realizované zisky/ztráry z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do zisku/ztráty -120-120 Zisk (ztráta) z realizovatelných finančních aktiv Zisk (ztráta) z úvěrů a jiných pohledávek -120-120 Zisk (ztráta) z finančních investic držených do splatnosti Zisk (ztráta) z finančních závazků v naběhlé hodnotě Zisk (ztráta) z ostatních závazků Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování -135 219-264 576-183 045-69 341 Zisk (ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) -33 984-39 333-19 192-10 083 Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) -101 234-225 243-163 853-59 258 Zisk (ztráta) z úvěrových nástrojů (včetně úvěr. derivátů) Zisk (ztráta) z komodit a komoditních derivátů Zisk (ztráta) z ostatních nástrojů včetně hybridních Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do zisku/ztráty Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví Kurzové rozdíly 91 021 212 951 149 479 57 902 Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv jiných než držených k prodeji Ostatní provozní výnosy 155 263 259 21 Ostatní provozní náklady -281-303 -2 274-2 329 Správní náklady -34 425-52 600-89 000-20 431 Náklady na zaměstnance -19 973-29 774-49 447-10 764 Mzdy a platy -14 882-22 274-37 357-7 883 Sociální a zdravotní pojištění -4 867-7 130-11 568-2 661 Penzijní a podobné výdaje Náklady na dočasné zaměstnance Odměny - vlastní kapitálové nástroje Ostatní náklady na zaměstnance -225-370 -523-220 Ostatní správní náklady -14 452-22 826-39 553-9 666 Náklady na reklamu -1 548-3 008-9 681-1 254 Náklady na poradenství -54-591 -3 297-543 Náklady na informační technologie -1 110-1 772-2 484-984 Náklady na outsourcing -1 550-2 522-3 956-576 Nájemné -3 218-6 303-8 071-2 775 Jiné správní náklady -6 973-8 629-12 064-3 533 Odpisy -4 630-6 989-9 622-3 484 Odpisy pozemků, budov a zařízení -1 919-2 907-4 134-1 267 Odpisy investic do nemovitostí Odpisy nehmotného majetku -2 711-4 082-5 488-2 217 Tvorba rezerv Ztráty ze znehodnocení -18 013-36 616-46 964-17 688 Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do zisku/ztráty -18 013-36 616-46 716-17 688 Ztráty ze znehodnocení finančních aktiv v pořizovací ceně Ztráty ze znehodnocení realizovatelných finančních aktiv Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek -18 013-36 616-46 716-17 688 Ztráty ze znehodnocení finan.investic držených do splatnosti Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv -249 Ztráty ze znehodnocení pozemků, budov a zařízení Ztráty ze znehodnocení z investic do nemovitostí Ztráty ze znehodnocení goodwillu Ztráty ze znehodnocení nehmotného majetku -249 Ztráty ze znehodnocení účastí v přidr.a ovlád.os.a sp.podn. Ztráty ze znehodnocení ostatních nefinančních aktiv Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu zisku/ztráty Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin -63 239 181 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním 26 009 50 715 90 312 12 669 Náklady na daň z příjmů -2 216-2 216-15 249-3 256 Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění 23 793 48 498 75 063 9 413 Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta po zdanění 23 793 48 498 75 063 9 413
c) Pohledávky podle selhání dlužníka 31.3.2011 30.6.2010 30.9.2010 31.12.2010 Hodnota před znehodnocením Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Pohledávky z finančních činností celkem 12 011 415 11 914 937 96 479 Pohledávky za úvěrovými institucemi 6 030 6 030 Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání 6 030 6 030 Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi 6 030 6 030 Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 12 005 386 11 908 907 96 479 Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání 11 558 156 11 556 446 1 710 Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 11 424 029 11 424 029 Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 134 127 132 417 1 710 Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním 447 230 352 461 94 769 Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 133 986 129 875 4 111 Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 110 316 101 248 9 069 Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 202 927 121 339 81 589 Pohledávky z finančních činností celkem 11 845 513 11 766 722 78 790 Pohledávky za úvěrovými institucemi 506 087 506 087 Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání 506 087 506 087 Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi 506 087 506 087 Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 11 339 426 11 260 635 78 790 Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání 10 956 334 10 954 391 1 943 Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 10 817 072 10 817 072 Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 139 262 137 319 1 943 Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním 383 091 306 244 76 847 Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 138 173 133 163 5 010 Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 76 222 70 595 5 627 Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 168 696 102 487 66 210 Pohledávky z finančních činností celkem 10 721 373 10 650 277 71 097 Pohledávky za úvěrovými institucemi 24 832 24 832 Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání 24 832 24 832 Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi 24 832 24 832 Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 10 696 541 10 625 445 71 097 Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání 10 365 009 10 362 811 2 197 Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 10 203 092 10 203 092 Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 161 917 159 720 2 197 Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním 331 533 262 634 68 899 Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 119 081 114 003 5 078 Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 66 197 60 468 5 728 Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 146 255 88 162 58 092 Pohledávky z finančních činností celkem 10 013 048 9 960 265 52 782 Pohledávky za úvěrovými institucemi 14 086 14 086 Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání 14 086 14 086 Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi 14 086 14 086 Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 9 998 962 9 946 180 52 782 Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání 9 702 616 9 700 333 2 284 Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 9 576 280 9 576 280 Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 126 337 124 053 2 284 Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním 296 346 245 847 50 499 Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 108 786 105 128 3 658 Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 88 387 81 800 6 587 Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 99 172 58 918 40 254 Opravné položky k portfoliu pohledávek jednotlivě bez znehodnocení Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou
d) 31.3.2011 31.12.2010 30.9.2010 30.6.2010 Pohledávky podle znehodnocení Hodnota před znehodnocením Pohledávky oceňované naběhlou Pohledávky oceňované reálnou Opravné položky Pohledávky oceňované naběhlou Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou Pohledávky oceňované reálnou Účetní hodnota (netto) Pohledávky oceňované naběhlou Pohledávky bez znehodnocení 12 958 092 12 958 092 Pohledávky se znehodnocením 472 278 96 479 375 799 Pohledávky bez znehodnocení 11 438 515 11 438 515 Pohledávky se znehodnocením 418 251 78 790 339 460 Pohledávky bez znehodnocení 10 331 456 10 331 456 Pohledávky se znehodnocením 393 525 71 097 322 428 Pohledávky bez znehodnocení 9 685 203 9 685 203 Pohledávky se znehodnocením 336 342 52 782 283 560 e) Informace o restrukturalizovaných pohledávkách 30.6.2010 30.9.2010 31.12.2010 31.3.2011 Restrukturalizované pohledávky za účetní období v hodnotě před znehodnocením 0 0 0 0 Pohledávky oceňované naběhlou Pohledávky oceňované reálnou f) Informace o derivátech 30.6.2010 30.9.2010 31.12.2010 31.3.2011 Deriváty k obchodování - aktiva Reálná hodnota 61 295 50 219 77 038 31 975 Jmenovitá hodnota 6 515 623 7 448 864 6 413 666 6 330 174 Deriváty k obchodování - závazky Reálná hodnota 120 219 231 005 111 632 122 207 Jmenovitá hodnota 6 511 095 7 557 633 6 399 794 6 364 545 Zajišťovací deriváty - aktiva Reálná hodnota 0 0 0 0 Jmenovitá hodnota 0 0 0 0 Zajišťovací deriváty - závazky Reálná hodnota 0 0 0 0 Jmenovitá hodnota 0 0 0 0 Pohledávky oceňované reálnou g) Poměrové ukazatele (%, tis.kč) 30.6.2010 30.9.2010 31.12.2010 31.3.2011 Kapitálová přiměřenost 11,05% 10,33% 9,63% 12,98% Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 0,5% 0,7% 0,7% 0,3% Rentabilita průměrného původního kapitálu (ROAE) 7,8% 10,6% 12,3% 5,3% Aktiva na jednoho zaměstnance 361 361 327 372 362 175 358 262 Správní náklady na jednoho zaměstnance 2 459 2 125 2 697 2 043 Zisk nebo ztráta po zdanění na jednoho zaměstnance 1 699 1 960 2 275 941
Plnění pravidel obezřetného podnikání 1. e o kapitálu na individuálním základě a) Kapitál Wüstenrotu hypoteční banky tvoří splacený základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku zvýšený o nerozdělený zisk a povinné rezervní fondy a snížený o hodnotu nehmotného majetku. b) 30.6.2010 30.9.2010 31.12.2010 31.3.2011 Kapitál 614 705 608 037 605 339 847 855 Původní kapitál (Tier1) 614 705 608 037 605 339 847 855 Splacený základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku 600 000 600 000 600 000 770 000 Vlastní podíly Emisní ážio Rezervní fondy a nerozdělený zisk 30 188 30 188 30 188 105 251 Povinné rezervní fondy 2 278 2 278 2 278 2 278 Ostatní fondy z rozdělení zisku Nerozdělený zisk z předchozích období 27 910 27 910 27 910 27 910 Zisk za účetní období po zdanění 75 063 Neuhrazená ztráta z předchozích období Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace Zisk za běžné účetní období Ztráta za běžné účetní období 0 0 0 0 Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika Další odčitatelné položky z původního kapitálu -15 483-22 151-24 849-27 396 Goodwill Nehmotný majetek jiný než goodwill -15 483-22 151-24 849-27 396 Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů Účastnické CP vydané osobou s kvalifikov. účastí v bance Hybridní nástroje celkem Hybridní nástroje zohledňované do výše původního kapitálu Hybridní nástroje zohledňované do výše 35% původ. kapitálu Hybridní nástroje zohledňované do výše 15% původ. kapitálu Dodatkový kapitál (Tier 2) 0 0 0 0 Nedostatek v krytí očekávaných úvěrových ztrát u IRB Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3) 0 0 0 0 2. e o kapitálových požadavcích a) Souhrnná informace o přístupu banky k posuzování dostatečnosti vnitřně stanoveného kapitálu 1. Délka plánovacího období VSK (v měsících): strategické plánování 36, operativní plánován 2. Hlavní podstupovaná rizika a významné další vlivy (vnitřní, vnější) na celkový rizikový profil: - tzv. rizika Pilíře 1, tj. riziko úvěrové, tržní a operační, - tzv. rizika Pilíře 2, tj. například úrokové riziko investičního portfolia, riziko likvidity, riziko reputační a riziko strategické, - ostatní vnitřní nebo vnější rizika 3. Vymezení kapitálových zdrojů ke krytí rizik: shoduje se s vymezením složek kapitálu ve vyhlášce 123/2007 4. Akceptovaná míra rizik: tzv. kvóta rizikové únosnosti, která stanoví potenciál ke krytí rizik v poměru k rizikové potřebě kapitálu (limit 125% je dodržen) 5. Metodika výpočtu: modely VAR na hladině 99% a expertní analýzy, odhady a scénáře. 6. Hlavní číselné výstupy SVSK: čtvrtletně předkládány představenstvu a akcionáři ve Zprávě o rizicích
b) e o kapitálových požadavcích na individuálním základě 30.6.2010 30.9.2010 31.12.2010 31.3.2011 Kapitálové požadavky celkem 444 851 470 913 502 957 522 637 Kap. pož. k úvěrovému riziku celkem 430 183 456 245 488 289 507 969 Kap. pož. k úvěr. riziku při STA celkem 430 183 456 245 488 289 507 969 Kap. pož. k úvěr. riziku při STA k expozicím celkem 430 183 456 245 488 289 507 969 Kap. pož. při STA k expoz. vůči centr. vládám a bankám 0 0 0 0 Kap. pož. při STA k expoz. vůči reg. vládám a míst. orgánům Kap. pož. při STA k expoz. vůči org.veřejného sektoru a ost. Kap. pož. při STA k expoz. vůči mezinárodním rozvoj. bankám Kap. pož. při STA k expoz. vůči mezinárodním organizacím Kap. pož. při STA k expoz. vůči institucím 3 867 4 368 11 895 4 471 Kap. pož. při STA k podnikovým expoz. 22 276 24 136 23 920 23 716 Kap. pož. při STA k retailovým expoz. 216 670 224 779 231 256 244 184 Kap. pož. při STA k expoz. zajištěným nemovitostmi 161 918 176 146 189 875 200 881 Kap. pož. při STA k expoz. po splatnosti 23 777 24 945 28 959 32 798 Kap. pož. při STA k regulatorně vysoce rizikovým expoz. Kap. pož. při STA k expoz. v krytých dluhopisech Kap.pož. při STA k expoz.vůči inst.a podn.- s krátk.ratingem Kap. pož. při STA k expoz. vůči fondům kolekt. investování Kap. pož. při STA k ostatním expoz. 1 675 1 872 2 383 1 917 Kap. pož. k úvěr. riziku při STA v IRB k expozicím celkem Kap. pož. při STA v IRB k expoz. vůči centr.vládám a bankám Kap. pož. při STA v IRB k expoz. vůči institucím Kap. pož. při STA v IRB k podnikovým expoz. Kap. pož. při STA v IRB k retailovým expoz. Kap. pož. při STA v IRB k akciovým expoz. Kap. pož. při STA v IRB k ostatním expoz. Kap. pož. k úvěr. riziku při STA k sekuritizovaným expozicím Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k vybr. expozicím celkem Kap. pož. při IRB k expoz. vůči centr. vládám a bankám Kap. pož. při IRB k expoz. vůči institucím Kap. pož. při IRB k podnikovým expoz. Kap. pož. při IRB k retailovým expoz. Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k akciovým expozicím Kap.pož. k úvěr.riziku při IRB k sekuritizovaným expozicím Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k ostatním expozicím Kap. pož. k vypořádacímu riziku 0 0 0 0 Kap.pož. k pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku celkem 0 0 0 0 Kap. pož. k trž. riziku při stand. přístupu (STA) celkem 0 0 0 0 Kap. pož. při STA k úrokovému riziku 0 0 0 0 Kap. pož. při STA k akciovému riziku 0 0 0 0 Kap. pož. při STA k měnovému riziku 0 0 0 0 Kap. pož. při STA ke komoditnímu riziku 0 0 0 0 Kap. pož. k trž. riziku při přístupu založ. na vl. modelech 0 0 0 0 Kap. pož. k operačnímu riziku celkem 14 668 14 668 14 668 14 668 Kap. pož. k oper. riziku při BIA 14 668 14 668 14 668 14 668 Kap. pož. k oper. riziku při TSA 0 0 0 0 Kap. pož. k oper. riziku při ASA 0 0 0 0 Kap. pož. k oper. riziku při AMA Kap. pož. k riziku angažovanosti obch. portfolia 0 0 0 0 Kap. pož k ostatním nástrojům obch. portfolia 0 0 0 0 Přechodný kap. pož. - dorovnání k Basel 1 0 0 0 0
Příloha č.1
W&W - Gruppe Wüstenrot & Württembergische Aktiengesellschaft Stand: 31.12.2010 100% 100% 100% 100% 72,42% 100% Wüstenrot Wüstenrot W&W Württembergische Württembergische W&W 100% Württembergische 55,92% Wüstenrot Bausparkasse Bank Asset Versicherung Lebens- Europe Kranken- stavební AG AG Management AG versicherung Life Ltd. versicherung spořitelna Pfandbriefbank GmbH AG AG a.s. Prag GFW Gesell- 100% 100% W&W 100% Württembergische 100% Allgemeine 25% Tertianum 100% W&W ##### 99,83% Wüstenrot schaft zur Förde- Advisory Immobilien Rentenanstalt Besitzgesellschaft Service hypoteční banka rung von Wohn- Dublin Ltd. AG Pensionskasse Berlin Passauer GmbH a.s. Prag eigentum mbh AG Str. 5-7 mbh 100% W&W 94% Miethaus 100% Asset Württembergische 82,3% Karlsruher 33,33% Tertianum 100% 3B 74% Wüstenrot und Wohnheim Management KÖ 43 Lebens- Besitzgesellschaft Boden-Bauten- životní GmbH Dublin Ltd. GmbH versicherung München Beteiligungs- pojišt'ovna a.s. i.l. AG Jahnstr. 45 mbh GmbH Prag 100% Altmark- 100% Wüstenrot Versicherungs- 100% LP1 25% Tertianum 74,1% KLV BAKO 0,9% W&W 74% Wüstenrot Immobilien makler Beteiligungs- Besitzgesellschaft Vermittlungs- 100% Gesellschaft pojišt'ovna a.s. GmbH GmbH GmbH & Co. KG Konstanz GmbH für Finanz- Prag Marktstätte 2-6 u. beteiligungen mbh Sigismund- 6% str. 5-9 mbh 100% Wüstenrot 100% Nord-Deutsche AG 94% Berlin 89,8% 49,99% 25,63% Wüstenrot Haus- und Versicherungs- Leipziger Platz KLV BAKO 2,1% V-Bank AG stambena Städtebau Beteiligungs- Grundbesitz 100,0% City Immobilien Dienstleistungs- štedionica d.d. GmbH gesellschaft GmbH GmbH & Co. KG GmbH Zagreb 100 % der Württembergischen GMA Gesellschaft 100% Württembergische 100% Wohnimmobilien Minneapolis 40% Wüstenrot 100% für Markt- und Rechtschutz GmbH & Co. KG 100% Karlsruher Investment stavebná Absatzforschung Schaden-Service der Württem- 33,33% PWR Rendite Associates L.P. sporitel'ňa a.s. mbh GmbH bergischen Atlanta Bratislava Holding Immobilien GmbH GmbH 100% 100% Wüstenrot 100% Württembergische 50,99% Württfeuer BWK GmbH Grundstücks- France Eschborn Areal Beteiligungs- Unternehmensverwertungs- Strasbourg GbR 100% Tübinger Straße GmbH beteiligungs- GmbH S.à.r.L. gesellschaft GmbH & Co KG 17,5% 100% W&W Württ France 100% Beteiligungs- Informatik Immobiliere GmbH Schloßhotel GmbH S.à.r.L. der 100,00% Eyba Württembergischen Verwaltungsgesellschaft mbh 100% Blitz 100% Stuttgarter B10-255 100% Württembergische Baugesellschaft 100,00% Schloßhotel GmbH Vertriebsservice von 1872 Eyba GmbH für AG GmbH & Co. KG Makler und freie Vermittler Württ 95% Logistik I IVB-Institut für GmbH & Co. KG Podniky ve skupině zahrnuté do konsolidace Podíly s podstatným vlivem - nekonsolidované Podniky ve skupině nezahrnuté do konsolidace Konzernkreis 100% Versorgeberatung 100% Risiko- und 94% Finanzierungsanalyse GmbH 100% Hinterbliebenenfürsorge der Deutschen Beamtenbanken GmbH Württ Logistik II GmbH & Co. KG Swiss Re 11,76% Private Equity Partners III (Feeder No. 1) L.P. 88,24% 100% Altmark Versicherungsvermittlungs GmbH