Informační povinnost k 31.3.213 Údaje dle přílohy č. 24, 25 k vyhlášce č. 123/27 Sb. (zveřejněno 9.5.213) 1. Údaje o povinné osobě a) Peněžní dům, spořitelní družstvo Havlíčkova 1221, 686 1 Uherské Hradiště IČ 6458889 právní forma: družstvo b) datum zápisu do obchodního rejstříku: 18. března 1996 poslední změna v OR: beze změn c) výše základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku 35 tis. Kč d) výše splaceného základního kapitálu k 31.3.213 83 65 tis. Kč k 31.12.212 83 665 tis. Kč k 3.9.212 83 866 tis. Kč k 3.6.212 83 928 tis. Kč e) údaje o změně výše základního kapitálu Základní kapitál byl v období od 1.1.213 do 31.3.213 snížen o částku 6 tis. Kč (další členské vklady byly v období od 1.1.213 do 31.3.213 sníženy o 62 tis. Kč). V období od 1.1.213 do 31.3.213 vzniklo 21 nových členství, počet členů k 31.3.213: 2416. f) organizační struktura počet organizačních jednotek: 1 počet zaměstnanců: 13 (z toho 1 zaměstnankyně na rodičovské dovolené), 1 zaměstnankyně na dohodu o pracovní činnosti g) údaje o členech představenstva, kontrolní komise a úvěrové komise Představenstvo: Jaroslav Šulc, Ing., CSc. předseda představenstva, ve funkci od 1.1.24 Andrea Riedlová, Ing. místopředsedkyně představenstva, ve funkci od 2.4.26 Jan Kozánek, Ing. člen představenstva, ve fukci od 21.6.212 Hana Machalíková člen představenstva, ve funkci od 21.6.212 dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady: SŠ vzdělání, praxe v oboru Kontrolní komise: Jiří Vyskočil, Ing. předseda kontrolní komise, ve funkci od 1.4.23
Miroslav Valenta místopředseda kontrolní komise, ve funkci od 29.6.26 dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady: SŠ vzdělání, praxe v oboru SYNOT Česká Lípa, a.s. Synot W, a.s. GAN a.s. Synot Holding, s.r.o. SMALTOVNA TUPESY, družstvo - v likvidaci Synot Frýdek-Místek, a.s. SYNOT REAL ESTATE, a.s. Synot Auto a.s. SYNOT - A a.s. SYNOT Uherské Hradiště, a.s. SMALTOVNA TUPESY, a.s. SYNOT TIP, a.s. Czech Capital Venture, s.r.o. DOBRÝ DEN S KURÝREM, a.s. Synot Invest a.s. Park Rochus, o.p.s. SYNOT ICT Services, a.s. LUCKYNOVA, a.s. S gaming, a.s. MURTEC PROTECTION, a.s. 2719577 Předseda dozorčí rady 25548832 Předseda představenstva 674662 Místopředseda představenstva 2532589 Jednatel 1553892 Předseda představenstva 2683877 Předseda dozorčí rady 26221276 Místopředseda představenstva 25536338 Místopředseda představenstva 2622223 Předseda dozorčí rady 269173 Předseda dozorčí rady 25537113 Předseda představenstva 263191 Předseda představenstva 26214474 Jednatel 25571559 Místopředseda představenstva 2688113 Člen představenstva 29234387 Člen dozorčí rady 28357116 Místopředseda představenstva 25596292 Předseda dozorčí rady 2623372 Předseda dozorčí rady 267816 Předseda představenstva Milan Vaďura člen kontrolní komise, ve funkci od 16.12.29 dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady: SŠ vzdělání, praxe v oboru PaPP, spol. s r.o. 2768 Jednatel PaPP, spol. s r.o. 2768 Společník Kateřina Čapková, Ing. člen kontrolní komise, ve funkci od 16.12.29 EKOSPAR s.r.o. 669775 Prokura PETER S WOOD s.r.o. 2833418 Společník PETER S WOOD s.r.o. 2833418 Prokura KOVO Bzenec, akciová společnost 713 Předseda představenstva CAP - UNION, a.s. 4417693 Předseda představenstva GOLF - Jezera, s.r.o. 2768721 Jednatel BENT Real s.r.o. 28871723 Jednatel Andrea Kuchařová, Mgr. člen kontrolní komise, ve funkci od 19.11.27 Zdeněk Vašátko, Ing. člen kontrolní komise, ve funkci od 19.11.27
VELOSTEEL TRADING, a.s. 2551518 Člen dozorčí rady Alena Lečbychová, Ing. člen kontrolní komise, ve funkci od 25.6.29 Vladimír Mikláš, Ing. člen kontrolní komise, ve funkci od 16.12.29 Úvěrová komise: Jarmila Havlová, Ing. předsedkyně úvěrové komise, ve funkci od 25.6.29 (od 25.6.29 člen ÚK, od 3.7.29 předsedkyně ÚK) 1. FC SLOVÁCKO, a.s. Z-Group Steel Holding a.s. BENT HOLDING, a.s. Válcovny trub Chomutov, a.s. ŽV-SUN, s.r.o. Aneta - Sun s.r.o. Zdeněk - Sun s.r.o. Saša - Sun s.r.o. 25597493 Člen dozorčí rady 1138 Člen dozorčí rady 63487799 Člen dozorčí rady 22774645 Člen dozorčí rady 2834359 Jednatel 292296 Jednatel 2923775 Jednatel 2923481 Jednatel Jaroslav Martinák, Ing. člen úvěrové komise, ve funkci od 23.6.211 STAVSPEKTRUM s.r.o. STAVSPEKTRUM s.r.o. 25526863 Jednatel 25526863 Společník Jaroslav Mikulík, Ing. člen úvěrové komise, ve funkci od 21.6.212 MIKULÍK projekty s.r.o. MIKULÍK projekty s.r.o. 27697746 Jednatel 27697746 Společník Magdalena Mráčková, JUDr. člen úvěrové komise, ve funkci od 16.12.29 BENT HOLDING, a.s. ČSAD Invest, a.s. PROMABYT, a.s. STANDARD INTER, akciová společnost Válcovny trub Chomutov, a.s. 63487799 Člen dozorčí rady 253816 Předseda dozorčí rady 63494248 Člen dozorčí rady 2526693 Člen představenstva 22774645 Člen dozorčí rady
Přemysl Janík, Mgr. člen úvěrové komise, ve funkci od 16.12.29 Bytové družstvo Malinovského 773, družstvo Park Rochus, o.p.s. BLUE 88, a.s. 2691498 Člen představenstva 29234387 Člen dozorčí rady 24754188 Člen dozorčí rady Rostislav Zábranský, Ing. člen úvěrové komise, ve funkci od 16.12.29 Školní hospodářství, s.r.o. 26938243 Člen dozorčí rady Petra Brodzianská, Ing. člen úvěrové komise, ve funkci od 29.6.26 Souhrnná výše úvěrů poskytnutých členům kontrolní komise, úvěrové komise, představenstva a vrcholného vedení zůstatek jistiny: 53 tis. Kč 2. Údaje o členech s kvalifikovanou účastí a) právnická osoba: obchodní firma: GMT Europe, a.s. právní forma: akciová společnost adresa sídla: Ocelářská 35, 19 Praha 9 podíl na hlasovacích právech: 19,14% b) fyzická osoba: není fyzická osoba s kvalifikovanou účastí
3. Údaje o činnosti PD a) předmět podnikání zapsaný v obchodním rejstříku: - přijímání vkladů od členů - poskytování úvěrů členům - finanční leasing pro členy - platební styk, zúčtování a vydávání a správa platebních prostředků pro členy - otvírání akreditivů pro členy - obstarávání inkasa pro členy - pronájem bezpečnostních schránek členům - výlučně za účelem zajištění povolených činností podle 3 odst. 1 zákona č. 87/1995 Sb. - o spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů: a) ukládání vkladů v družstevních záložnách a bankách a u poboček zahraničních bank b) přijímání úvěrů od družstevních záložen a bank c) nabývání majetku a dispozice s ním d) obchodovat na vlastní účet s devizami a nástroji směnných kurzů a úrokových sazeb za účelem zajištění rizik, vyplývajících z činností podle 3 odst. 1 zákona č. 87/1995 Sb. o spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů e) obchodovat na vlastní účet s registrovanými cennými papíry, nestanoví-li zákon jinak poskytování záruk ve formě ručení nebo bankovní záruky za členy b) přehled činností skutečně vykonávaných: přijímání vkladů od členů poskytování úvěrů členům platební styk, zúčtování a vydávání a správa platebních prostředků pro členy obstarávání inkasa pro členy - - - - - výlučně za účelem zajištění povolených činností podle 3 odst. 1 zákona č. 87/1995 Sb. o spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů: a) ukládání vkladů v družstevních záložnách a bankách a u poboček zahraničních bank b) přijímání úvěrů od družstevních záložen a bank c) nabývání majetku a dispozice s ním - poskytování záruk ve formě bankovní záruky za členy
4. Údaje o finanční situaci PD k 31.3.213 ROZVAHA podle Opatření č. 1 ze dne 19. října 21 O předkládání výkazů spořitelními a úvěrními družstvy České národní bance ve zn. pozd. př. ke dni: 31.3.213 AKTIVA Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky k 31.3.213 k 31.12.212 k 3.9.212 k 3.6.212 Aktiva celkem 1 698 489 636 151 578 836 562 38 Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám Pokladní hotovost 2 3 11 574 1 548 1 319 1 93 9 836 1 763 9 853 1 64 Pohledávky vůči centrálním bankám 4 1 26 8 416 8 73 8 249 Finanční aktiva k obchodování 5 Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty Realizovatelná finanční aktiva 6 7 Úvěry a jiné pohledávky 8 68 571 619 533 562 12 545 7 Finanční investice držené do splatnosti Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Hmotný majetek 9 1 11 12 12 194 314 43 Pozemky, budovy a zařízení 13 12 194 314 43 Investice do nemovitostí 14 Nehmotný majetek 15 5 686 5 826 5 921 5 961 Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. Daňové pohledávky 16 17 33 54 21 Ostatní aktiva 18 235 279 159 262 Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji 19
ZÁVAZKY A VLASTNÍ KAPITÁL Č.ř. k 31.3.213 k 31.12.212 k 3.9.212 k 3.6.212 Závazky a vlastní kapitál celkem 1 698 489 636 151 578 836 562 38 Závazky celkem 2 679 873 619 76 562 173 548 447 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám 3 Finanční závazky k obchodobání 4 Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty 5 Finanční závazky v naběhlé hodnotě 6 592 58 532 755 472 649 461 9 Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy 7 Zajišťovací deriváty se zápornou hodnotou 8 Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 9 Rezervy 1 Daňové závazky 11 1 11 1 12 22 474 Ostatní závazky 12 2 659 2 166 5 456 3 36 Základní kapitál družstev. záložny splatný na požádání 13 83 65 83 665 83 866 83 928 Splacený zákl. kapitál družstev. záložny splatný na požádání 14 83 65 83 665 83 866 83 928 Nesplacený zákl. kapitál družstev. záložny splatný na požádání 15 Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji 16 Vlastní kapitál celkem 17 18 616 16 445 16 663 13 933 Základní kapitál 18 Splacený základní kapitál 19 Nesplacený základní kapitál 2 Další vlastní kapitál 21 Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly 22 Rezervní fondy 23 2 162 2 162 2 162 2 162 Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období 24 14 283 7 299 7 299 7 299 Zisk (ztráta) za běžné účetní období 25 2 171 6 984 7 22 4 472
PŘEHLED VÝNOSŮ, NÁKLADŮ, ZISKŮ A ZTRÁT podle Opatření č. 1 ze dne 19. října 21 O předkládání výkazů spořitelními a úvěrními družstvy České národní bance ve zn. pozd. př. ke dni: 31.3.213 Č.ř. k 31.3.213 k 31.12.212 k 3.9.212 k 3.6.212 Zisk z finanční a provozní činnosti 1 5 21 22 129 16 645 1 369 Úrokové výnosy 2 8 57 33 178 24 71 16 125 Úrokové náklady 3-3 678-12 691-9 527-6 475 Náklady na základní kapitál splatný na požádání 4 Výnosy z dividend 5 Výnosy z poplatků a provizí 6 891 2 548 2 158 1 159 Náklady na poplatky a provize 7-15 -113-13 -35 Realizované Z/Z z finan. aktiv a závazků nevykáz. V RH do Z/Z 8 Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování 9 Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z 1 Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví 11 Kurzové rozdíly 12 Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji 13 Ostatní provozní výnosy 14 Ostatní provozní náklady 15-234 -793-593 -45 Správní náklady 16-2 776-11 26-8 74-5 46 Náklady na zaměstnance 17-1 686-6 598-4 69-2 872 Mzdy a platy 18-1 195-4 747-3 381-2 48 Sociální a zdravotní pojištění 19-393 -1 582-1 133-74 Penzijní a podobné výdaje 2 Náklady na dočasné zaměstnance 21-58 -125-92 -6 Odměny - vlastní kapitálové nástroje 22 Ostatní náklady na zaměstnance 23-4 -144-84 -6 Ostatní správní náklady 24-1 9-4 428-3 384-2 174 Náklady na reklamu 25-39 -2-2 Náklady na poradenství 26-99 -377-295 -26 Náklady na informační technologie 27-219 -976-724 -489 Náklady na outsourcing 28 Nájemné 29-425 -1 611-1 187-762 Jiné správní náklady 3-347 -1 425-1 158-697 Odpisy 31-214 -86-635 -41 Odpisy pozemků, budov a zařízení 32-74 -361-273 -184 Odpisy investic do nemovitostí 33 Odpisy nehmotného majetku 34-14 -499-362 -226 Tvorba rezerv 35
Ztráty ze znehodnocení 36 14-1 55-734 -441 Ztráty ze znehodnocení finan. aktiv nevykázaných v RH do Z/Z 37 14-1 55-734 -441 Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv 38 Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z 39 Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků 4 Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin 41 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním 42 2 171 8 693 7 22 4 472 Náklady na daň z příjmů 43-1 79 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností po zdanění 44 2 171 6 984 7 22 4 472 Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění 45 Zisk nebo ztráta po zdanění 46 2 171 6 984 7 22 4 472
Pohledávky z finančních činností (brutto) v členění na pohledávky za úvěrovými institucemi a za jinými osobami než úvěrovými institucemi v tis. Kč k 31.3.213 k 31.12.212 k 3.9.212 k 3.6.212 za úvěrovými institucemi celkem 319 23 257 591 177 662 179 86 bez selhání* 319 23 257 591 177 662 179 86 se selháním* za jinými osobami než úvěrovými institucemi celkem 369 528 37 242 391 924 373 31 bez selhání* 38 368 296 385 337 257 331 527 se selháním* 61 16 73 857 54 667 41 54 celkem 688 731 627 833 569 586 552 891 bez selhání* 627 571 553 976 514 919 511 387 se selháním* 61 16 73 857 54 667 41 54 (*) podle 194-198 Vyhlášky č. 123/27 Sb. o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry Pohledávky za úvěrovými institucemi jsou uváděny bez pohledávek za ČNB. Pohledávky z finančních činností v členění na pohledávky bez selhání a se selháním v tis. Kč k 31.3.213 k 31.12.212 k 3.9.212 k 3.6.212 pohledávky bez selhání brutto 627 571 553 976 514 919 511 387 opravné položky 12 45 53 355 netto 627 451 553 571 514 389 511 32 pohledávky se selháním brutto 61 16 73 857 54 667 41 54 opravné položky 8 4 7 895 6 954 6 836 netto 53 12 65 962 47 713 34 668 celkem brutto 688 731 627 833 569 586 552 891 opravné položky 8 16 8 3 7 484 7 191 netto 68 571 619 533 562 12 545 7 Pozn.: pohledávky v členění na pohledávky bez selhání a pohledávky se selháním se sledují bez pohledávek za ČNB.
Pohledávky z finančních činností v členění na pohledávky bez znehodnocení a se znehodnocením v tis. Kč k 31.3.213 k 31.12.212 k 3.9.212 k 3.6.212 pohledávky bez znehodnocení hodnota před znehodnocením 558 29 485 855 368 152 47 631 opravné položky účetní hodnota 558 29 485 855 368 152 47 631 pohledávky se znehodnocením hodnota před znehodnocením 14 467 15 394 29 57 153 59 opravné položky 8 16 8 3 7 484 7 191 účetní hodnota 132 37 142 94 22 23 146 318 celkem hodnota před znehodnocením 698 757 636 249 577 659 561 14 opravné položky 8 16 8 3 7 484 7 191 účetní hodnota 69 597 627 949 57 175 553 949 Pozn.: pohledávky v členění na pohledávky bez znehodnocení a pohledávky se znehodnocením se sledují včetně pohledávek za ČNB. Souhrnná výše pohledávek z finančních činností, u nichž byla během účetního období 213 (212) provedena restrukturalizace (brutto) k 31.3.213 k 31.12.212 k 3.9.212 k 3.6.212 hodnota v tis. Kč 2 422 32 354 23 274 1 2 Poměrové ukazatele k 31.3.213 k 31.12.212 k 3.9.212 k 3.6.212 vychází se ze stavu 13 osob 13 osob 13 osob 11 osob 1. Ukazatel kapitálové přiměřenosti 19,3% 2,66% 2,69% 2,1% 2. Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 1,3% 1,18% 1,63% 1,5% 3. Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) 9,94% 8,3% 11,55% 11,% 4. Aktiva na jednoho zaměstnance 53 73 tis. 48 935 tis. 44 526 tis. 51 125 tis. 5. Správní náklady na jednoho zaměstnance 854 tis. 848 tis. 828 tis. 917 tis. 6. Zisk nebo ztráta po zdanění na jednoho zaměstnance 668 tis. 537 tis. 739 tis. 813 tis.
ÚDAJE O KAPITÁLU A KAPITÁLOVÝCH ŽADAVCÍCH č.ř. Údaje o kapitálu k 31.3.213 k 31.12.212 k 3.9.212 k 3.6.212 1 Kapitál celkem 87 38 87 3 87 47 87 428 2 Původní kapitál (Tier 1) 87 38 87 3 87 47 87 428 3 Splacené členské vklady členů DZ 83 65 83 665 83 866 83 928 4 Rezervní fondy a nerozdělený zisk celkem 9 461 9 461 9 462 9 461 5 Povinné rezervní a rizikové fondy 2 162 2 162 2 162 2 162 6 Ostatní fondy z rozdělení zisku 7 Nerozdělený zisk z předchozího období 7 299 7 299 7 3 7 299 8 Zisk za účetní období po zdanění 9 Neuhrazená ztráta z předchozích období 1 Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace 11 Zisk za běžné účetní období 12 Ztráta za běžné účetní období 13 Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace 14 Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika 15 Další odčitatelné položky z původního kapitálu celkem -5 686-5 826-5 921-5 961 16 Goodwill 17 Nehmotný majetek jiný než goodwill -5 686-5 826-5 921-5 961 18 Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů 19 Dodatkový kapitál (Tier 2) 2 Podřízený dluh A 21 Pozit. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. akcií a podíl. listů 22 Uhrazovací povinnost členů DZ 23 Odčitatelné položky od původ. a dodat. kapitálu (Tier 1+Tier2) 24 Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3) č.ř. Údaje o kapitálových požadavcích k 31.3.213 k 31.12.212 k 3.9.212 k 3.6.212 1 Kapitálové požadavky celkem 36 229 33 84 33 794 34 95 2 Kap. pož. k úvěrovému riziku při STA k expozicím celkem 33 851 31 426 31 416 32 572 3 Kap. pož. při STA k expozicím vůči centr. vládám a bankám 4 Kap. pož. při STA k expozicím vůči institucím 6 953 4 994 2 87 3 723 5 Kap. pož. při STA k podnikovým expozicím 2 669 19 79 22 562 22 999 6 Kap. pož. při STA k retailovým expozicím 657 671 75 1 634 7 Kap. pož. při STA k expozicím zajištěným nemovitostmi 1 266 1 355 1 38 1 368 8 Kap. pož. při STA k expozicím po splatnosti 4 25 5 277 3 817 2 774 9 Kap. pož. při STA k ostatním expozicím 56 5 82 74 1 Kap. pož. k operačnímu riziku celkem 2 378 2 378 2 378 2 378 11 Kap. pož. k operačnímu riziku při BIA 2 378 2 378 2 378 2 378