Aktuální informace o GE Money Bank, a. s.

Aktuální informace o GE Money Bank, a. s. ke 30. 9. 2013 podle 11a zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, a vyhlášky č. 123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry, část sedmá Zveřejněno v Praze dne 11. listopadu 2013 Obsah: 1. Základní údaje o bance 2 2. Přehled o činnostech banky 3 3. Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým vlastníkem 5 4. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým vlastníkem 6 5. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a dalšími vedoucími zaměstnanci banky 7 PŘÍLOHY č. 1 Organizační schéma 9 č. 2 Informace o členech dozorčí rady banky 10 č. 3 Informace o členech představenstva a vedení banky 11 č. 4 Finanční výsledky banky podle českých účetních standardů 13 č. 5 Kapitál a kapitálová přiměřenost banky 17 č. 6 Struktura údajů o objemu obchodů v rámci poskytování investičních služeb 18 1/19

1. Základní údaje o bance 1.1 Základní údaje obchodní firma: GE Money Bank, a.s. sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4, Michle IČO: 25 67 27 20 právní forma: akciová společnost datum zápisu: 9. června 1998 datum poslední změny: 25. 1. 2013 (změna ve složení představenstva) základní kapitál: 510 000 000,- Kč splaceno: 100 % Druh, forma, podoba emitovaných akcií s uvedením jmenovité hodnoty: 510 ks kmenových zaknihovaných akcií na jméno o jmenovité hodnotě 1 000 000,- Kč Údaje o nabytí vlastních akcií a zatímních listů a jiných cenných papírů, s nimiž je spojeno právo na jejich výměnu za akcie: GE Money Bank, a.s., nevlastní žádné vlastní akcie ani podobné cenné papíry Údaje o zvýšení základního kapitálu: 25. 3. 2003 navýšení základního kapitálu o 10 000 000,- Kč. Údaje o akcionářích banky s kvalifikovanou účastí GE Capital International Holdings Corporation Corporation Trust, 1209 Orange Street, Wilmington, Delaware Spojené státy americké 100 % podíl na hlasovacích právech 100 % přímý podíl na základním kapitálu banky Předmět podnikání: zakládání dceřiných společností se sídly mimo Spojené státy americké, výkon práv souvisejících s existencí příslušných majetkových účastí a poskytování peněžních prostředků těmto společnostem ve formě úvěrů nebo jinak 1.2. Organizační schéma: Organizační schéma banky platné ke 30.9.2013 je uvedeno v příloze č.1. Počet zaměstnanců přepočtený ke 30.9.2013: centrála 1618 obchodní místa 1462 celkem 3080 Počet obchodních míst banky ke 30.9. 2013: 252 2/19

1.3. Schéma regulovaného konsolidačního celku (podíl na základním kapitálu / podíl na hlasovacích právech) GE Money Bank, a.s. GE Money Auto, s.r.o. 100 % / 100 % AgroConsult Bohemia s.r.o. 100 % / 100 % Inkasní Expresní Servis s.r.o. 100 % / 100 % CBCB Czech Banking Credit Bureau, a.s. 20 % / 20 % Společnosti zahrnuté do regulovaného konsolidačního celku ( RKC ) plnou metodou Společnosti nezahrnuté do regulovaného konsolidačního celku ( 6 odst. 2 písm. b) vyhlášky č. 123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry 2. Přehled o činnostech banky 2.1. Přehled činností vyplývajících z licence 1. přijímání vkladů od veřejnosti 2. poskytování úvěrů 3. investování do cenných papírů na vlastní účet 4. finanční pronájem (finanční leasing) 5. platební styk a zúčtování 6. vydávání a správa platebních prostředků 3/19

7. poskytování záruk 8. otevírání akreditivů 9. obstarávání inkasa 10. poskytování investičních služeb zahrnující: doplňkovou investični službu podle 4 odst. 3 pism. d) zakona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu poradenská činnost týkající se struktury kapitalu, průmyslové strategie a s tím souvisejicích otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajicích se přeměn společností nebo převodů podniků 11. finanční makléřství 12. výkon funkce depozitáře 13. směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) 14. poskytování bankovních informací 15. obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem v rozsahu : - obchodování na vlastní účet s devizovými hodnotami a se zlatem - obchodování na účet klienta s peněžními prostředky v cizí měně a se zlatem 16. pronájem bezpečnostních schránek 17. činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci GEMB 2.2. Přehled základních činností a služeb, které banka skutečně vykonává: V korunové oblasti: 1. zřizování a vedení korunových běžných, termínovaných a spořících účtů a s tím související služby 2. šeková služba 3. vkladové knížky 4. tuzemské dokumentární akreditivy a inkasa 5. úvěrové a obchodní služby (úvěry podnikatelské, spotřební, hypotéční) 6. směnečné služby 7. bankovní záruky 8. odkup pohledávek V devizové oblasti: 1. zřizování a vedení devizových běžných a termínovaných účtů 2. směnárenské služby 3. zahraniční dokumentární akreditivy a inkasa 4. hladké platy 5. šekové služby 6. bankovní záruky 7. směnečné služby 8. poskytování úvěrů 9. factoring, forfaiting Ostatní produkty a služby: 1. karetní služby (podle typů karet) 2. informační a poradenské služby 3. poskytování bankovních informací 4. výměna bankovek a mincí 2.3. Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo příslušným orgánem omezeno, dočasně pozastaveno nebo zastaveno: žádné 4/19

3. Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým společníkem obchodní firma: GE Money Auto, s.r.o. právní forma: společnost s ručením omezeným sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4 - Michle podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: ne výše obchodního podílu: 6 766 896 00 pořizovací cena obchodního podílu: 6 787 128 00 souhrnná výše pohledávek banky: 4 762 31 souhrnná výše závazků banky 2 172 364 094 Kč souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: obchodní firma: Inkasní Expresní Servis s.r.o. právní forma: společnost s ručením omezeným sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4 - Michle podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: ne výše obchodního podílu: 21 517 00 pořizovací cena obchodního podílu: 32 224 00 souhrnná výše pohledávek banky: 1 036 075 Kč souhrnná výše závazků banky 29 754 146 Kč souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: obchodní firma: AgroConsult Bohemia s.r.o. právní forma: společnost s ručením omezeným sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4 - Michle podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: ne výše obchodního podílu: 7 042 649 Kč pořizovací cena obchodního podílu: 13 616 00 souhrnná výše pohledávek banky: souhrnná výše závazků banky 4 753 595 Kč souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech 5/19

banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: 4. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým vlastníkem obchodní firma: GE Capital International Holdings Corporation právní forma: právní forma cizího státu sídlo: Corporation Trust, 1209 Orange Street, Wilmington, Delaware, U.S.A. podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: Ne výše obchodního podílu: pořizovací cena obchodního podílu: souhrnná výše pohledávek banky: souhrnná výše závazků banky souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: 6/19

5. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Dozorčí rada banky Představenstvo banky Funkce Ve funkci od Denis Arthur Hall Člen dozorčí rady 27. 09. 2013 Aleš Blažek Člen dozorčí rady 10. 06. 2008 Iva Hamouzová Člen dozorčí rady volený zaměstnanci 14. 02. 2012 Funkce Ve funkci od Sean Morrissey Předseda představenstva 26. 07. 2011 Carl Normann Vökt Člen představenstva 25. 01. 2013 Mathias Sebastian Thielen Člen představenstva 19. 12. 2011 Divize Ředitel divize Funkce Ve funkci od Sean Morrissey Chief Executive Officer 01. 07. 2011 Personální Radka Pekelská Chief Human Resources Officer 01. 06. 2010 Řízení rizik Carl Normann Vökt Chief Risk Officer 01. 11. 2012 Právní Tomáš Černý Chief Legal Officer 01. 04. 2005 Compliance Martina Pecková Chief Compliance Officer 01. 08. 2011 Komerční Jan Novotný Chief Commercial Banking 01. 05. 2013 bankovnictví Officer Informační systémy Radim Šilhánek Chief Information Officer 01. 07. 2012 Finanční Mathias Sebastian Chief Financial Officer 01. 07. 2011 Thielen Produkty a marketing Ronald Boddy Chief Products & Marketing 01. 01. 2012 Interní audit Thomas Broadhurst Dodd Officer Senior Manager Audit 01. 05. 2007 Detailní informace o členech dozorčí rady, představenstva a ředitelích jednotlivých divizí včetně jejich dosavadních zkušenostní a kvalifikačních předpokladů pro výkon funkce jsou součástí přílohy č. 2 a č. 3. Souhrnná výše úvěrů poskytnutých členům představenstva 0,- Kč Souhrnná výše úvěrů poskytnutých vedoucím zaměstnancům* 17.972.948 Kč Souhrnná výše úvěrů poskytnutých členům dozorčí rady 0,- Kč Souhrnná výše vydaných záruk za členy představenstva, vedoucí zaměstnance 0,- Kč Souhrnná výše vydaných záruk za členy dozorčí rady 0,- Kč *Pozn. Jedná se o zůstatek úvěrových pohledávek ke konci daného čtvrtletí Ceny poskytovaných služeb jsou obsaženy v Sazebníku cen za peněžní a obchodní služby v GE Money Bank, a.s., úrokové sazby jednotlivých produktů jsou zveřejňovány formou Úrokového lístku. Oba 7/19

dokumenty jsou průběžně aktualizovány a zpřístupněny, mimo jiné, na všech obchodních místech banky. Veškeré neanonymní vklady klientů jsou pojištěny podle 41 a násl. zákona č. 21/1992 Sb. o bankách, ve znění pozdějších předpisů. Sean Morrissey předseda představenstva a Chief Executive Officer GE Money Bank, a. s. Přílohy: 1. Organizační schéma 2. Informace o členech dozorčí rady 3. Informace o členech představenstva a vedení banky 4. Finanční výsledky banky podle českých účetních standardů 5. Kapitál a kapitálová přiměřenost banky 6. Struktura údajů o objemu obchodů v rámci poskytování investičních služeb 8/19

Příloha č 1: Organizační schéma P Ř Í L O H Y Představenstvo S. Morrissey M. S. Thielen C. N. Vökt Dozorčí rada D.A. Hall A. Blažek I. Hamouzová Chief Executive Officer S. Morrissey Internal Audit Department Senior Manager Audit T. Dodd Risk Division Chief Risk Officer C. N. Vökt Commercial Banking Division Chief Commercial Banking Officer J. Novotný Retail Sales Department Compliance Division Chief Compliance Officer M. Pecková Shared Services Center Finance Division Chief Financial Officer M.S. Thielen Communication Department Legal Division Chief Legal Officer T. Černý Products & Marketing Division Chief Products & Marketing Officer R. Boddy Human Resources Division Chief Human Resources Officer R. Pekelská Information Technologies Division Chief Information Officer R. Šilhánek 9/19

Příloha č 2: Informace o členech dozorčí rady Denis Arthur Hall vystudoval Spalding Grammar School ve Velké Británii a má více než třicet let zkušeností v oblasti bankovnictví a financí. Svou profesní kariéru zahájil v Barclays Bank a následně zastával řadu manažerských pozic v Deutsche Bank AG, Citibank, Welbeck Finance a působil i ve statutárních a kontrolních orgánech Garanti Bank v Turecku, BPH Bank v Polsku a Budapest Bank v Maďarsku. Od roku 2009 zastává pozici Chief Risk Officer v GE Capital EMEA a od září 2013 je členem dozorčí rady GE Money Bank, a. s. Aleš Blažek vystudoval Právnickou fakultu Univerzity Karlovy. V roce 1998 nastoupil jako koncipient v advokátní kanceláři White & Case. Od roku 2000 pracoval jako ředitel právního oddělení Citibank v Praze, v roce 2002 se stal ředitelem právního oddělení Citibank pro střední a východní Evropu. V roce 2004 odešel do Londýna, kde zastával pozici zástupce ředitele právního oddělení pro region EMEA v Citigroup. V GE Money působí od roku 2007 ve funkci ředitele právního oddělení pro střední a východní Evropu. Od června 2008 je členem dozorčí rady GE Money Bank, a. s. Současně je členem České advokátní komory. Iva Hamouzová vystudovala Vysokou školu ekonomickou v Praze, obor Finance a úvěr. Svoji profesní kariéru zahájila ve Státní bance československé v odboru komerčních úvěrů. V bankovnictví pracuje více než 30 let. V GE Money Bank, a. s. zastávala řadu manažerských pozic v komerčním i retailovém bankovnictví, řídila řadu projektů a v současné době vede Customer Service v Operations Division. V letech 2001 až 2011 byla ombudsmanem pro zaměstnance. Od února 2012 je členkou dozorčí rady GE Money Bank, a. s. volenou zaměstnanci. 10/19

Příloha č 3: Informace o členech představenstva a vedení banky Sean Morrissey vystudoval University of Plymouth a má více než dvacet let zkušeností z bankovnictví a z finančních služeb. Před příchodem do GE pracoval pro společnost Ford Credit Europe a pro skupinu BMW Financial Services, kde působil na manažerských pozicích v prodeji, marketingu, rozvoji a tréninku dealerů. Sean Morrissey nastoupil do GE v dubnu roku 2000, kde v rámci GE Money/GE Capital zastával vedoucí funkce, včetně řízení řady společností. Před příchodem do České republiky byl generálním ředitelem a předsedou představenstva Budapest Bank v Maďarsku, generálním ředitelem banky GE Money v Německu a generálním ředitelem společnosti GE Money v Dánsku. Od července 2011 je Chief Executive Officer a předsedou představenstva GE Money Bank, a. s. Mathias Sebastian Thielen vystudoval právo na Universitě Ludvíka Maxmiliána v Mnichově. Do GE nastoupil v roce 1998 a získal zde řadu mezinárodních zkušeností. V Paříži a Mnichově pracoval v oblasti fúzí, akvizic a integrace. V roce 2000 nastoupil do týmu korporátního auditu, kde pracoval na finančních auditech, fúzích a akvizicích v GE Capital po celém světě. Po čtyřech letech přešel na pozici senior audit manager na centrálu GE Money v USA, kde odpovídal za globální alokace kapitálu. V roce 2007 přijal funkci finančního ředitele GE Money Bank AG ve Švýcarsku a od července 2011 zastává pozici Chief Financial Officer GE Money Bank, a. s. Od prosince 2011 je členem představenstva GE Money Bank, a. s. a od května 2013 je i předsedou představenstva GE Money, a. s. na Slovensku. Carl Normann Vökt vystudoval Universitu Karla Franzena v rakouském Grazu se specializací na finance a marketing. Od roku 2004 působil jako Chief Risk Officer v BPH Bank v Polsku. Během své sedmileté kariéry v BPH Bank nasbíral mnoho zkušeností s řízením, modelováním a upisováním rizik. V posledních třech letech se profesně zaměřil především na řízení rizik v segmentech velkých firem u SME i retailových klientů. Působil v představenstvech i dozorčích radách několika firem a podílel se také na realizaci bankovních fúzí. Od listopadu 2012 zastává pozici Chief Risk Officer a od ledna 2013 je členem představenstva GE Money Bank, a. s. Tomáš Černý je absolventem Právnické fakulty University Karlovy a také řady studijních pobytů ve Velké Británii. Před příchodem do GE Money Bank, a.s. působil Tomáš Černý pět let v pražském zastoupení mezinárodní advokátní kanceláře Weil, Gotshal & Manges. Zaměřoval se zde zejména na oblast obchodního práva, bankovnictví a fúzí a akvizic. Před nástupem do Weil, Gotshal & Manges pracoval Tomáš dva roky v poradenské společnosti Deloitte & Touche a také v mezinárodní advokátní kanceláři Clifford Chance. Od dubna 2005 působil na pozici Chief Legal Counsel, od února 2009 zastával pozici Chief Legal & Compliance Officer a od srpna 2011 zastává pozici Chief Legal Officer GE Money Bank, a. s. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. Radka Pekelská vystudovala Ekonomicko správní fakultu a Dopravní fakultu University v Pardubicích. Poté pracovala pro americkou společnost Babcock & Wilcox na zavádění řídícího kontrolního systému pro elektrárnu ve Chvaleticích. Dále působila ve společnosti Tesco Stores ČR s. r. o., kde zastávala řadu manažerských pozic. Před příchodem do GE Money Bank, a. s. byla ředitelkou lidských zdrojů v Tesco Stores ČR s. r. o. a zároveň i členkou představenstva této společnosti. Od června 2010 zastává pozici Chief Human Resources Officer GE Money Bank, a. s. Thomas Broadhurst Dodd vystudoval Manchesterskou metropolitní univerzitu a Warwickovu univerzitu a je držitelem titulu MBA. Má bohaté zkušenosti zejména v oblasti mezinárodního bankovnictví a auditu. Před nástupem do GE Money Bank, a. s. byl odpovědný za provádění inspekcí bank pro centrální banku Spojených arabských emirátů. V květnu 2007 nastoupil na pozici senior manažera interního auditu v GE Money Bank, a. s. Současně je členem českého Klubu ředitelů interních auditů. 11/19

Ronald Boddy vystudoval podnikání a management na University of Liverpool. V GE Money Bank, a. s. pracuje od roku 2010, kdy nastoupil na pozici ředitele kreditních karet. Zkušenosti čerpá z řady vysokých manažerských pozic, které zastával v jedné z předních britských bank Barclays. V minulosti vytvořil například strategii mezinárodní expanze Barclaycard a řídil její plošné nasazení v Evropě a Asii. Od ledna 2012 zastává pozici Chief Products Officer a od července 2013 Chief Products & Marketing Officer GE Money Bank, a. s. Martina Pecková absolvovala Fakultu řízení a informatiky na Žilinské univerzitě. Před svým nástupem do GE působila v Dexia Banka Slovensko v oblasti marketingu a kontrolingu. V roce 2001 nastoupila do GE, kde zastávala řadu manažerských pozic ve finanční oblasti v České republice a ve Velké Británii. V letech 2003 až 2006 byla členkou představenstva GE Money Multiservis, a. s. Od května 2006 působila v GE Money Bank, a. s. v manažerských pozicích v oblasti financí a produktů. V roce 2010 nastoupila na pozici senior manažer compliance a od srpna 2011 zastává pozici Chief Compliance Officer v GE Money Bank, a. s. Jan Novotný pracuje v divizi komerčního bankovnictví GE Money Bank, a. s. více než 10 let a zastával zde řadu vedoucích pozic zejména vedoucí produktového vývoje, vedoucí oddělení komerčních produktů, vedoucí oddělení Sales Force Effectiveness, vedoucí segmentu SME a obchodní ředitel SME. V roce 2007 působil jeden rok v GE International na pozici SME Product Manager pro Asii. Před svým nástupem do GE Money Bank, a. s. pracoval ve společnosti Incoma/GfK a Michelin Česká republika jako projektový manažer a v oddělení financí. Od března 2013 byl pověřen řízením Commercial Banking Division v GE Money Bank, a. s. a od května 2013 zastává pozici Chief Commercial Banking Officer. 12/19

Příloha č 4: Finanční výsledky banky podle českých účetních standardů a) Rozvaha Stav k 30.6.2012 Stav k 30.9.2012 Stav k 31.12.2012 Stav k 31.3.2013 Stav k 30.6.2013 Stav k 30.9.2013 Aktiva celkem 1 139 600 913 136 912 802 137 034 280 137 502 943 137 089 866 135 826 417 Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám 2 12 800 386 11 323 578 15 602 486 14 926 641 14 314 370 9 031 445 Pokladní hotovost 3 1 586 699 1 852 859 2 185 400 1 980 462 1 910 131 1 975 373 Pohledávky vůči centrálním bankám 4 11 213 688 9 470 718 13 417 086 12 946 179 12 404 240 7 056 072 Finanční aktiva k obchodování 5 5 914 36 242 3 739 7 641 12 480 1 508 Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou 6 5 914 36 242 3 739 7 641 12 480 1 508 Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty 13 0 0 0 0 0 0 Pohledávky v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty 16 0 0 0 Pohledávky v reálné hodnotě vykáz. do Z/Z vůči úvěr. Inst 17 0 0 0 Realizovatelná finanční aktiva 20 14 448 562 13 166 177 8 902 009 13 703 628 17 825 573 21 301 066 Kapitálové nástroje realizovatelné 21 44 751 45 014 46 047 48 001 28 873 28 867 Dluhové cenné papíry realizovatelné 22 14 403 811 13 121 163 8 855 962 13 655 627 17 796 700 21 272 199 Úvěry a jiné pohledávky 27 101 115 303 101 530 796 101 236 537 98 225 160 94 506 527 95 138 893 Pohledávky 29 101 115 303 101 530 796 101 236 537 98 225 160 94 506 527 95 138 893 Pohledávky vůči úvěrovým institucím 30 4 283 492 3 655 221 3 837 519 2 580 021 543 004 888 951 Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím 31 96 205 447 97 070 489 96 327 505 94 312 331 93 467 414 93 456 016 Ostatní pohledávky sektorově nečleněné 32 626 364 805 085 1 071 513 1 332 809 496 109 793 926 Zajišťovací deriváty s kladnou hodnotou 39 0 0 0 0 0 0 Zajišťovací deriváty s kladnou hodnotou RH - zajištění reálné hodnody 40 0 0 0 Hmotný majetek 46 751 651 737 488 760 992 707 553 683 732 634 246 Pozemky, budovy a zařízení 47 751 651 737 488 760 992 707 553 683 732 634 246 Investice do nemovitostí 48 0 0 0 Nehmotný majetek 49 1 059 114 985 632 931 620 818 845 733 966 631 801 Goodw ill 50 0 0 0 0 0 0 Ostatní nehmotný majetek 51 1 059 114 985 632 931 620 818 845 733 966 631 801 Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. 52 6 833 208 6 833 208 6 823 601 6 823 601 6 823 601 6 823 601 Daňové pohledávky 53 1 239 339 1 238 211 1 293 160 1 292 031 1 290 903 1 289 774 Pohledávky ze splatné daně 54 0 0 0 0 0 0 Pohledávky z odložené daně 55 1 239 339 1 238 211 1 293 160 1 292 031 1 290 903 1 289 774 Ostatní aktiva 56 1 347 436 1 061 470 1 480 136 997 842 898 714 974 083 tis.kč tis.kč tis.kč tis.kč tis.kč tis.kč a) Rozvaha ( pokračování) Stav k 30.6.2012 Stav k 30.9.2012 Stav k 31.12.2012 Stav k 31.3.2013 Stav k 30.6.2013 Stav k 30.9.2013 ZÁVAZKY A VLASTNÍ KAPITAL CELKEM 1 139 600 913 136 912 802 137 034 280 137 502 943 137 089 866 135 826 417 ZÁVAZKY CELKEM 2 107 561 822 103 816 119 103 194 877 102 837 717 101 908 996 99 659 758 Finanční závazky k obchodování 4 28 227 6 548 3 106 3 252 2 070 5 381 Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou 5 28 227 6 548 3 106 3 252 2 070 5 381 Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování 7 Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné 10 Finanční závazky v naběhlé hodnotě 19 104 324 488 100 807 401 100 170 389 100 015 060 99 947 310 97 244 600 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě 20 104 324 488 100 807 401 100 170 389 100 015 060 99 947 310 97 244 600 Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. 21 471 705 181 895 377 914 572 225 310 876 257 501 Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. 22 102 871 901 99 622 657 98 612 203 98 427 756 98 634 929 96 032 950 Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné 23 980 883 1 002 849 1 180 272 1 015 079 1 001 505 954 149 Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění reálné hodnoty 28 0 0 0 0 0 0 Rezervy 34 767 954 1 005 731 1 293 973 1 542 036 665 393 911 873 Rezervy na daně a soudní spory 36 525 653 763 430 1 046 202 1 294 385 408 739 647 894 Rezervy na důchody a podobné závazky 37 9 000 9 000 Rezervy na podrozvahové položky 38 0 0 2 817 2 696 2 700 2 825 Ostatní rezervy 40 242 302 242 302 244 954 244 954 244 954 252 154 Ostatní závazky 44 2 441 152 1 996 438 1 727 409 1 277 369 1 294 223 1 497 904 VLASTNÍ KAPITÁL CELKEM 47 32 039 091 33 096 683 33 839 403 34 665 225 35 180 870 36 166 659 Základní kapitál 48 510 000 510 000 510 000 510 000 510 000 510 000 Splacený kapitál 49 510 000 510 000 510 000 510 000 510 000 510 000 Emisní ážio 51 4 726 087 4 726 087 4 726 087 4 726 087 4 726 087 4 726 087 Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly 55 141 864 207 397 200 201 29 781-66 187-53 218 Oceňovací rozdíly z hmotného majetku 56 Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv 60 141 864 207 397 200 201 29 781-66 187-53 218 Rezervní fondy 63 102 000 102 000 102 000 102 000 102 000 102 000 Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období 64 24 484 313 24 484 313 24 484 313 28 301 114 28 301 114 28 301 114 Zisk (ztráta) za běžné účetní období 66 2 074 827 3 066 885 3 816 802 996 243 1 607 854 2 580 675 13/19

Výkaz zisku a ztrát Výkaz zisku a ztrát Stav k 30.6.2012 Stav k 30.9.2012 Stav k 31.12.2012 Stav k 31.3.2013 Stav k 30.6.2013 Stav k 30.9.2013 Zisk z finanční a provozní činnosti 1 6 355 291 9 535 127 12 775 052 3 233 108 6 248 175 9 279 441 Úrokové výnosy 2 5 052 524 7 571 211 10 018 591 2 420 319 4 796 780 7 156 840 Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám 3 51 334 65 539 69 863 2 000 3 585 4 811 Úroky zrealizovatelných finančních aktiv 6 138 682 193 890 230 746 24 970 44 884 69 822 Úroky z úvěrů a jiných pohledávek 7 4 862 507 7 311 782 9 717 982 2 393 349 4 748 311 7 082 207 Úrokové náklady 11-521 128-738 787-943 645-179 966-332 407-451 216 Úroky na vklady, úvěry a ost.fin.závazky vůči centr.bankám 12 0 0-1 0 0 0 Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě 15-521 107-738 707-943 564-179 966-332 406-451 215 Úroky na ostatní závazky 17-21 -80-81 0-1 -1 Výnosy z dividend 19 6 516 7 125 7 125 0 7 855 8 551 Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv 22 6 516 6 516 6 516 0 7 855 7 988 Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob 23 0 609 609 0 0 563 Výnosy z poplatků a provizí 24 1 866 465 2 764 541 3 700 814 852 445 1 694 258 2 534 143 Poplatky a provize z operací s finan. nástroji pro zákazníky 25 3 102 4 981 9 691 5 276 14 483 15 600 Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů 27 3 102 4 981 9 691 5 276 14 483 15 600 Poplatky a provize z clearingu a vypořádání 29 0 0 0 0 0 0 Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot 31 36 52 65 9 31 51 Poplatky a provize z příslibů a záruk 32 5 006 7 663 10 459 3 203 6 440 9 637 Poplatky a provize z platebního styku 33 1 843 768 2 731 206 3 654 676 838 407 1 663 543 2 494 553 Poplatky a provize z ostatních služeb 36 14 552 20 639 25 923 5 550 9 761 14 301 Náklady na poplatky a provize 37-212 195-298 494-440 074-101 083-210 366-309 513 Poplatky a provize na operace s finančními nástroji 38-27 725-39 797-54 543-13 830-27 949-42 664 Poplatky a provize na clearing a vypořádání 41-74 307-111 841-158 034-38 894-75 464-113 329 Poplatky a provize na ostatní služby 43-110 162-146 856-227 496-48 359-106 953-153 520 Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z 44 21 928 21 928 21 928 154 977 164 440 164 441 Zisk (ztráta) z realizovatelných finančních aktiv 45 21 928 21 928 21 928 154 977 164 440 164 441 Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování 50-35 664 11 956-10 654-4 559-5 042-21 372 Zisk(ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů 51 Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) 52 0 0 0 0 0 0 Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) 53-35 664 11 956-10 654-4 559-5 042-21 372 Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví 58 0 0 0 0 0 0 Kurzové rozdíly 59 146 517 153 285 241 299 61 292 121 894 197 914 Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji 60-3 191-3 028-5 059-1 026-3 161-14 465 Ostatní provozní výnosy 61 263 254 398 883 619 166 135 576 241 574 367 392 Ostatní provozní náklady 62-229 735-353 493-434 439-104 867-227 650-353 274 Správní náklady 63-2 357 262-3 548 474-4 637 447-1 109 413-2 189 298-3 273 771 Náklady na zaměstnance 64-1 201 863-1 810 054-2 372 637-577 735-1 162 804-1 713 815 Mzdy a platy 65-843 288-1 259 319-1 687 363-404 144-841 874-1 230 389 Sociální a zdravotní pojištění 66-272 718-402 728-528 037-132 639-264 537-388 954 Penzijní a podobné výdaje 67-8 207-12 271-16 441-4 361-8 636-12 737 Náklady na dočasné zaměstnance 68-43 351-79 931-73 568-20 481-18 054-38 139 Ostatní náklady na zaměstnance 70-34 299-55 805-67 228-16 110-29 704-43 597 Ostatní správní náklady 71-1 155 399-1 738 420-2 264 811-531 678-1 026 494-1 559 956 Náklady na reklamu 72-161 080-215 807-275 789-65 039-128 711-199 517 Náklady na poradenství 73-6 128-9 463-14 326-575 -6 186-9 906 Náklady na informační technologie 74-183 346-267 656-319 160-82 391-162 847-236 036 Náklady na outsourcing 75-187 305-292 616-451 683-60 710-204 442-306 591 Nájemné 76-174 898-270 426-371 042-101 423-183 901-300 923 Jiné správní náklady 77-442 642-682 452-832 811-221 541-340 406-506 983 Odpisy 78-361 117-552 515-752 610-199 727-392 015-598 245 Odpisy pozemků, budov a zařízení 79-112 526-167 121-219 894-54 739-105 196-154 260 Odpisy nehmotného majetku 81-248 591-385 394-532 716-144 988-286 819-443 985 Tvorba rezerv 82 18 335 18 335 17 865 121-8 882-16 207 Ztráty ze znehodnocení 83-1 061 424-1 627 685-2 634 986-678 534-1 642 314-2 160 127 Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z 84-1 061 424-1 627 685-2 634 986-678 534-1 642 314-2 160 127 Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek 87-1 061 424-1 627 685-2 634 986-678 534-1 635 814-2 153 627 Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv 89 0 0-9 607 0 0 0 Ztráty ze znehodnocení účastí v přidr.a ovlád.os.a sp.podn. 94 0 0-9 607 0 0 0 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním 99 2 593 823 3 824 788 4 758 267 1 245 555 2 015 666 3 231 090 Náklady na daň z příjmů 100-518 996-757 902-941 465-249 313-407 812-650 414 Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění 101 2 074 827 3 066 885 3 816 802 996 243 1 607 854 2 580 675 Zisk nebo ztráta po zdanění 103 2 074 827 3 066 885 3 816 802 996 243 1 607 854 2 580 675 14/19

Členění pohledávek dle kategorií a opravné položky a) informace o pohledávkách z fin. činnosti bez selhání a se selháním Stav k 30.6.2012 Stav k 30.9.2012 Stav k 31.12.2012 Stav k 31.3.2013 Stav k 30.6.2013 Stav k 30.9.2013 Hodnota před znehodnocením Pohledávky z finanční činnosti celkem 114 133 439 114 221 823 113 838 223 110 904 842 108 164 670 108 652 320 Pohledávky za úvěrovými institucemi 4 283 492 3 655 221 3 837 519 2 580 021 543 004 888 951 Pohledávky bez selhání 4 283 492 3 655 221 3 837 519 2 580 021 543 004 888 951 Standardní 4 283 492 3 655 221 3 837 519 2 580 021 543 004 888 951 Sledované Pohledávky se selháním 0 0 0 0 0 0 Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi 109 849 947 110 566 602 110 000 704 108 324 821 107 621 666 107 763 369 Pohledávky bez selhání 91 821 491 92 553 769 92 221 276 90 251 380 89 910 470 89 895 160 Standardní 87 724 462 88 195 644 88 271 400 85 832 068 86 191 532 86 226 423 Sledované 4 097 029 4 358 125 3 949 876 4 419 312 3 718 938 3 668 736 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 18 028 456 18 012 834 17 779 428 18 073 441 17 711 196 17 868 209 Nestandardní 1 819 068 1 900 418 1 756 464 1 768 636 1 660 039 1 483 824 Pochybné 2 566 378 2 554 410 2 436 446 2 409 018 2 188 738 2 316 739 Ztrátové 13 643 010 13 558 005 13 586 518 13 895 788 13 862 418 14 067 646 Účetní hodnota (netto) Pohledávky z finanční činnosti celkem 106 616 164 106 914 323 105 710 383 102 449 955 99 017 044 99 347 391 Pohledávky za úvěrovými institucemi 4 283 492 3 655 221 3 837 519 2 580 021 543 004 888 951 Pohledávky bez selhání 4 283 492 3 655 221 3 837 519 2 580 021 543 004 888 951 Standardní 4 283 492 3 655 221 3 837 519 2 580 021 543 004 888 951 Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi 96 205 447 97 070 489 96 327 505 94 312 331 93 467 414 93 456 016 Pohledávky bez selhání 90 078 223 90 881 877 90 782 147 88 754 727 88 460 788 88 453 592 Standardní 86 940 070 87 392 392 87 602 130 85 112 466 85 430 088 85 476 661 Sledované 3 138 152 3 489 485 3 180 017 3 642 261 3 030 700 2 976 931 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 6 127 225 6 188 613 5 545 359 5 557 604 5 006 626 5 002 424 Nestardadní 1 040 320 1 147 347 986 549 959 891 837 384 749 794 Pochybné 1 305 026 1 284 731 944 515 917 498 769 836 790 463 Ztrátové 3 781 879 3 756 535 3 614 295 3 680 215 3 399 406 3 462 166 Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Pohledávky z finanční činnosti celkem 13 644 500 13 496 113 13 673 199 14 012 490 14 154 252 14 307 353 Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky bez selhání Standardní Sledované 0 0 0 0 0 0 Pohledávky se selháním 0 0 0 0 0 0 Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi 1 542 233 1 447 440 812 428 1 149 658 1 080 961 1 193 391 Pohledávky bez selhání 1 542 233 1 447 440 812 428 1 149 658 1 080 961 1 193 391 Standardní 678 191 672 312 170 732 502 253 502 275 615 154 Sledované 864 043 775 128 641 696 647 405 578 686 578 238 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 11 130 347 11 020 249 11 278 977 11 313 839 11 459 883 11 599 976 Pohledávky se selháním 11 130 347 11 020 249 11 278 977 11 313 839 11 459 883 11 599 976 Nestandardní 706 744 687 399 680 017 714 575 723 629 648 035 Pochybné 1 243 997 1 251 267 1 471 397 1 464 419 1 388 286 1 494 649 Ztrátové 9 179 605 9 081 584 9 127 563 9 134 845 9 347 969 9 457 292 Opravné položky k porfoliu jednotlivě nevýzmaných pohledávek 971 920 1 028 424 1 581 794 1 548 994 1 613 409 1 513 986 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi bez selhání selháním 201 035 224 452 626 702 346 995 368 721 248 176 stardardní, sledované 201 035 224 452 626 702 346 995 368 721 248 176 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 770 885 803 972 955 093 1 201 999 1 244 687 1 265 809 Se selháním 770 885 803 972 955 093 1 201 999 1 244 687 1 265 809 15/19

b) Informace o pohledávkách bez zhodnocení a se znehodnocením Stav k 30.6.2012 Stav k 30.9.2012 Stav k 31.12.2012 Stav k 31.3.2013 Stav k 30.6.2013 Stav k 30.9.2013 Pohledávky bez znehodnocení 108 020 200 106 585 148 110 690 831 107 274 542 103 551 217 98 813 273 Pohledávky oceńované naběhlou hodnotou 108 020 200 106 585 148 110 690 831 107 274 542 103 551 217 98 813 273 Pohledávky oceńované realnou hodnotou 0 0 0 0 0 0 Pohledávky bez znehodnocení - netto účetní hodnota 108 020 200 106 585 148 110 690 831 107 274 542 103 551 217 98 813 273 Pohledávky se znehodnocením 18 040 392 18 008 942 17 730 973 18 009 261 17 605 723 17 783 909 Pohledávky oceńované naběhlou hodnotou 18 040 392 18 008 942 17 730 973 18 009 261 17 605 723 17 783 909 Hodnota před zhodnocením 13 731 602 13 592 577 13 768 181 14 112 464 14 246 174 14 402 218 Opravné položky u pohledávek oceňovaných naběhlou hodnotou 13 731 602 13 592 577 13 768 181 14 112 464 14 246 174 14 402 218 Kumulovaná ztráta u pohledávek oceňovaných reálnou hodnotou Opravné položky a kumulovaná ztráta celkem Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Pohledávky se znehodnocením - netto účetní hodnota 4 308 790 4 416 366 3 962 792 3 896 797 3 359 550 3 381 692 c) Informace o restrukturalizovaných pohledávkách Stav k 30.6.2012 Stav k 30.9.2012 Stav k 31.12.2012 Stav k 31.3.2013 Stav k 30.6.2013 Stav k 30.9.2013 Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou 2 439 351 2 245 135 2 084 523 2 090 379 1 791 337 513 139 Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Restrukturalizované pohledávky v hodnotě před znehodnocením 2 439 351 2 245 135 2 084 523 2 090 379 1 791 337 513 139 Deriváty sjednané za účelem obchodování *) Informace o derivátech Stav k 30.6.2012 Stav k 30.9.2012 Stav k 31.12.2012 Stav k 31.3.2013 Stav k 30.6.2013 Stav k 30.9.2013 Deriváty k obchodování - aktiva Reálná hodnota 5 914 36 242 3 739 7 641 12 480 1 508 Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 3 045 873 1 905 429 284 081 3 301 400 1 464 372 928 957 Deriváty k obchodování - závazky Reálná hodnota 28 227 6 548 3 106 3 252 2 070 5 381 Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 3 068 187 1 875 735 283 448 3 297 011 1 453 961 932 845 Deriváty zajišťovací - aktiva Reálná hodnota 0 0 0 0 0 0 Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 0 0 0 0 0 0 Deriváty zajišťovací - závazky Reálná hodnota 0 0 0 0 0 0 Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 0 0 0 0 0 0 *) Deriváty slouží výhradně k zajištění úrokového rizika investičního portfolia. Poměrové ukazatele Poměrové ukazatele Stav k 30.6.2012 Stav k 30.9.2012 Stav k 31.12.2012 Stav k 31.3.2013 Stav k 30.6.2013 Stav k 30.9.2013 Rentabilita průměrných aktiv( ROAA) v % 2,92% 2,91% 2,73% 2,90% 2,34% 2,51% Rentabilita průměrného vlast.kapitálu(roae) v % 15,67% 15,05% 13,84% 13,76% 12,40% 12,28% Aktiva na 1 zaměstnance v tis.kč 43 391 42 609 42 805 43 730 43 848 43 888 Správní náklady na l zaměstnance v tis.kč 1 471 1 480 1 459 1 424 1 404 1 417 Čistý zisk na l zaměstnance v tis.kč 1 295 1 279 1 201 1 279 1 031 1 117 16/19

Příloha č. 5: Kapitál a kapitálová přiměřenost banky Na individuálním základě Údaje o kapitálu Stav k 30.6.2012 Stav k 30.9.2012 Stav k 31.12.2012 Stav k 31.3.2013 Stav k 30.6.2013 Stav k 30.9.2013 Souhrná výše původního kapitálu (složka tier 1) 28 763 286 28 836 768 28 890 780 29 003 555 32 839 048 32 954 182 Souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 2l) 4 631 4 860 5 744 7 306 0 0 Souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 3) Souhrnná výše všech odčitatelných položek Souhrnná výše kapitálu po zohlednění odčitatelných položek a stanovení limitů pro dodatkový kapitál 28 767 917 28 841 628 28 896 524 29 010 861 32 839 048 32 954 182 Údaje o kapitálové přiměřenosti a výši kapitálových požadavků Stav k 30.6.2012 Stav k 30.9.2012 Stav k 31.12.2012 Stav k 31.3.2013 Stav k 30.6.2013 Stav k 30.9.2013 a) Kapitálová přiměřenost v % 20,40 20,33 20,56 20,82 23,99 23,95 b) Výše kapitálových požadavků v tis.kč 11 281 885 11 347 409 11 243 201 11 147 469 10 952 485 11 009 231 K úvěrovému riziku v členění na: 10 018 522 10 084 046 9 979 838 9 884 106 9 694 418 9 751 164 Kap. požadavek při STA k expoz. vůči institucím 174 268 130 385 35 712 17 838 11 181 33 862 Kap. požadavek při STA k podnikovým expoz. 2 515 841 2 621 201 2 669 008 2 690 018 2 767 624 2 810 979 Kap. požadavek při STA k retailovým expoz. 4 398 673 4 395 554 4 322 314 4 220 624 4 118 541 4 059 868 Kap. požadavek při STA k expoz.po splatnosti 2 122 563 2 111 565 2 052 874 2 045 399 2 005 160 2 021 681 Kap. požadavek při STA ke krátkod.expoz.vůči inst.a podn.expoz. 21 227 21 276 68 850 61 038 20 326 27 656 Kap. požadavek při STA k ostatním expoz. 785 949 804 067 831 081 849 190 771 585 797 119 Kap.požadavek k operačnímu riziku celkem v tis.kč 1 263 363 1 263 363 1 263 363 1 263 363 1 258 067 1 258 067 Kap. Požadavek k operač. riziku při TSA 1 263 363 1 263 363 1 263 363 1 263 363 1 258 067 1 258 067 Na konsolidovaném základě Údaje o kapitálu na konsolidovaném základě Stav k 30.6.2012 Stav k 30.9.2012 Stav k 31.12.2012 Stav k 31.3.2013 Stav k 30.6.2013 Stav k 30.9.2013 souhrná výše původního kapitálu (složka tier 1) 29 212 022 29 287 169 29 342 522 29 465 351 33 699 618 33 816 056 souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 2l) 4 631 4 860 5 744 7 306 0 0 souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 3) 0 0 Souhrnná výše všech odčitatelných položek Souhrnná výše kapitálu po zohlednění odčitatelných položek a stanovení limitů pro dodatkový kapitál 29 216 653 29 292 029 29 348 266 29 472 657 33 699 618 33 816 056 Údaje o kapitálové přiměřenosti a výši kapitálových požadavků na konsolidovaném základě Stav k 30.6.2012 Stav k 30.9.2012 Stav k 31.12.2012 Stav k 31.3.2013 Stav k 30.6.2013 Stav k 30.9.2013 a) Kapitálová přiměřenost v % 19,81 19,77 20,02 20,32 23,82 23,64 b) Výše kapitálových požadavků v tis.kč 11 801 579 11 852 180 11 727 205 11 604 572 11 317 295 11 442 545 K úvěrovému riziku v členění na: 10 213 569 10 264 170 10 139 195 10 016 562 9 822 101 9 947 351 Kap. požadavek při STA k expoz. vůči institucím 174 268 130 385 35 712 17 838 11 181 33 862 Kap. požadavek při STA k podnikovým expoz. 2 545 553 2 650 856 2 702 076 2 731 322 2 809 985 2 858 707 Kap. požadavek při STA k retailovým expoz. 4 705 838 4 695 996 4 612 236 4 497 821 4 392 122 4 328 934 Kap. požadavek při STA k expoz.po splatnosti 2 450 033 2 434 899 2 360 601 2 338 748 2 296 331 2 306 066 Kap. požadavek při STA ke krátkod.expoz.vůči inst.a podn.expoz. 21 539 21 276 69 188 61 038 20 481 28 304 Kap. požadavek při STA k ostatním expoz. 316 338 330 758 359 382 369 795 292 001 391 478 Kap.požadavek k operačnímu riziku celkem v tis.kč 1 588 010 1 588 010 1 588 010 1 588 010 1 495 194 1 495 194 Kap. pož. k oper. riziku při TSA 1 588 010 1 588 010 1 588 010 1 588 010 1 495 194 1 495 194 Kap. pož. k oper. riziku při ASA 0 0 17/19

Příloha č. 6 Struktura údajů o objemu obchodů v rámci poskytování investičních služeb Struktura údajů o objemu obchodů v rámci poskytování investičních služeb za 2. čtvrtletí 2012 za 3. čtvrtletí 2012 za 4. čtvrtletí 2012 za 1. čtvrtletí 2013 za 2. čtvrtletí 2013 za 3. čtvrtletí 2013 Objem obchodů s cennými papíry celkem 585 733 398 398 769 674 1 641 629 1 319 738 1 048 827 obchody pro klienty 585 733 398 398 769 674 1 641 629 1 319 738 1 048 827 obchody pro klienty v rámci obhospodařování investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - ostatní cenné papíry kolektivního investování nástroje peněžního trhu ostatní obchody pro klienty 585 733 398 398 769 674 1 641 629 1 319 738 1 048 827 investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - ostatní cenné papíry kolektivního investování 105 932 99 347 241 784 391 942 511 158 343 685 nástroje peněžního trhu 479 801 299 052 527 890 1 249 686 808 581 705 142 obchody na vlastní účet 0 0 0 0 0 0 investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - ostatní cenné papíry kolektivního investování nástroje peněžního trhu 18/19

Souhrnná informace o přístupu k posuzování dostatečnosti vnitřně stanoveného kapitálu vzhledem k současným a budoucím činnostem Vnitřní kapitálový požadavek vyjadřuje velikost kapitálu, která je potřebná pro pokrytí neočekávaných ztrát v následujících 12 měsících na zvolené hladině spolehlivosti. V současné době používá banka pro stanovení vnitřního kapitálového požadavku model ECAP, který byl vyvinut v roce 2008. Tento model pokrývá všechna pravidelná rizika, která jsou pro RKC identifikována jako materiální a na jejichž pokrytí se banka rozhodla držet kapitál. Model ECAP je nastaven tak, aby respektoval cílový rating GE, AAA. Riziky pokrytými modelem ECAP jsou: - úvěrové riziko, včetně rizika koncentrace, - úrokové riziko, - operační riziko, - obchodní riziko: riziko, že RKC nedosáhne plánované úrovně zisku z důvodu výkyvů objemů obchodů. Dále vždy ke konci účetního období proběhne workshop s vedoucími zaměstnanci banky, na kterém jsou identifikována případná další rizika nepokrytá modelem ECAP, která by pro skupinu mohla být v následujícím účetním období materiální. Na základě expertní analýzy se následně ALCO 1 rozhodne podle charakteru rizika, zda banka riziko pokryje přijetím opatření k omezení dopadu, kapitálem či vytvořením specifické rezervy. Kapitálové zdroje pro krytí vnitřně stanoveného kapitálového požadavku jsou stejné jako kapitál pro pokrytí regulatorního kapitálového požadavku. Banka rovněž sestavuje jednou ročně tříletý kapitálový výhled a minimálně jednu jeho stresovou variantu. Součástí kapitálového výhledu je výhled regulatorního kapitálového požadavku, výhled vnitřně stanoveného kapitálového požadavku a výhled kapitálových zdrojů. Stresové varianty jsou vytvořeny na základě stresových scénářů, které jsou sestaveny tak, aby odpovídaly zhoršení nejvýznamnějších rizikových faktorů, které může nastat průměrně jednou za 25 let. Stresové scénáře jsou vyvíjeny ve spolupráci s vedoucími zaměstnanci banky. 1 Asset & Liability Committee, výbor pro řízení aktiv a pasiv, tržních rizik a rizika likvidity a systém vnitřně stanoveného kapitálu. 19/19