ROZVAHA BANKY AKTIVA

ROZVAHA BANKY AKTIVA (v tis. Kč) 30.9.2013 30.6.2013 31.3.2013 31.12.2012 Aktiva celkem 119 629 583 136 331 843 160 089 807 111 705 608 Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám 83 349 461 97 209 023 118 398 150 70 273 082 Pokladní hotovost 9 180 7 337 8 588 11 264 vůči centrálním bankám 83 340 281 97 201 686 118 389 562 70 261 817 Finanční aktiva k obchodování 270 838 328 670 383 746 1 324 625 Deriváty k obchodování s kladnou 64 450 85 078 74 691 60 612 Kapitálové nástroje k obchodování 0 0 0 0 Dluhové cenné papíry k obchodování 206 388 243 592 309 055 1 264 013 k obchodování 0 0 0 0 k obchodování vůči úvěrovým institucím 0 0 0 0 k obchodování vůči j. osobám než úvěr. institucím 0 0 0 0 Ostatní pohledávky k obchod. sektorově nečleněné 0 0 0 0 Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty 1 646 873 1 919 472 1 961 418 2 101 659 Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do Z/Z 0 0 0 0 Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do Z/Z 1 646 873 1 919 472 1 961 418 2 101 659 v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty 0 0 0 0 v reálné hodnotě vykázané do Z/Z vůči úvěr. inst. 0 0 0 0 v RH vykázané do Z/Z vůči j.osobám než úvěr.inst. 0 0 0 0 Ostatní pohledávky v RH vykázané do Z/Z sektorově nečleněné 0 0 0 0 Realizovatelná finanční aktiva 14 258 341 14 691 786 16 253 639 15 323 215 Kapitálové nástroje realizovatelné 0 0 0 0 Dluhové cenné papíry realizovatelné 14 258 341 14 691 786 16 253 639 15 323 215 realizovatelné 0 0 0 0 realizovatelné vůči úvěrovým institucím 0 0 0 0 realizovatelné vůči j.osobám než úvěr.institucím 0 0 0 0 Ostatní pohledávky realizovatelné sektorově nečleněné 0 0 0 0 Úvěry a jiné pohledávky 14 904 082 15 908 684 16 580 418 17 065 278 Dluhové cenné papíry neobchodovatelné 0 99 983 99 813 0 14 904 082 15 808 701 16 480 605 17 065 278 vůči úvěrovým institucím 132 555 205 095 265 821 243 695 vůči osobám jiným než úvěrovým institucím 14 604 271 15 491 262 15 952 050 16 813 664 Ostatní pohledávky sektorově nečleněné 167 255 112 344 262 734 7 919 Finanční investice držené do splatnosti 4 978 511 6 044 199 6 275 212 5 369 201 Dluhové cenné papíry držené do splatnosti 4 978 511 6 044 199 6 275 212 5 369 201 držené do splatnosti 0 0 0 0 držené do splatnosti vůči úvěrovým institucím 0 0 0 0 držené do splatnosti vůči j.osobám než úvěr.inst. 0 0 0 0 Ostatní pohledávky držené do splatnosti sektorově nečleněné 0 0 0 0 Zajišťovací deriváty s kladnou 0 0 0 0 Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění reálné hodnoty 0 0 0 0 Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění peněžních toků 0 0 0 0 Zajišť.deriváty s kl.rh- zaj.čistých investic do zahr.jedn. 0 0 0 0 Zajišť.deriváty s kladnou RH-zajištění úrok.rizika - RH 0 0 0 0 Zajišť.deriváty s kladnou RH- zajištění úrok.rizika-pen.toky 0 0 0 0 Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 0 0 0 0 Hmotný majetek 137 040 140 309 143 522 146 661 Pozemky, budovy a zařízení 137 040 140 309 143 522 146 661 Investice do nemovitostí 0 0 0 0 Nehmotný majetek 27 025 28 625 30 405 26 213 Goodwill 0 0 0 0 Ostatní nehmotný majetek 27 025 28 625 30 405 26 213 Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. 539 539 539 539 Daňové pohledávky 0 0 0 0

AKTIVA (v tis. Kč) pokračování 30.9.2013 30.6.2013 31.3.2013 31.12.2012 ze splatné daně 0 0 0 0 z odložené daně 0 0 0 0 Ostatní aktiva 56 874 60 535 62 758 75 135 Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji 0 0 0 0 ZÁVAZKY A VLASTNÍ KAPITÁL (v tis. Kč) 30.9.2013 30.6.2013 31.3.2013 31.12.2012 Závazky a vlastní kapitál celkem 119 629 583 136 331 843 160 089 807 111 705 608 Závazky celkem 115 135 066 131 908 029 154 984 518 106 747 498 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám 0 0 0 0 Finanční závazky k obchodování 167 178 185 526 252 434 243 367 Deriváty k obchodování se zápornou 167 178 185 526 252 434 243 367 Závazky z krátkých prodejů 0 0 0 0 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování 0 0 0 0 Vklady, úvěry a ostatní fin.závazky k obch. vůči úvěr.inst. 0 0 0 0 Vklady, úvěry a ost.fin.závaz.k obch.vůči j.os.než úvěr.inst 0 0 0 0 Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné 0 0 0 0 Emitované dluhové CP určené k odkupu v krátkém období 0 0 0 0 Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty 0 0 0 0 Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky v RH vykázané do Z/Z 0 0 0 0 Vklady,úvěry a ost.fin.závaz.v RH vyk.do Z/Z vůči úvěr.inst. 0 0 0 0 Vklady a ost.fin.záv.v RH vyk.do Z/Z vůči j.os.než úvěr.inst 0 0 0 0 Ostatní fin.závazky v RH hodnotě vykáz.do Z/Z sektor.nečlen. 0 0 0 0 Emitované dluhové CP v RH vykázané do zisku nebo ztráty 0 0 0 0 Podřízené závazky v RH vykázané do zisku nebo ztráty 0 0 0 0 Finanční závazky v naběhlé hodnotě 110 761 647 127 707 570 150 593 160 102 377 649 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě 110 761 647 127 707 570 150 593 160 102 377 649 Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. 12 657 706 14 952 862 14 306 605 15 338 547 Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. 98 069 884 112 714 216 136 249 721 86 967 393 Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné 34 057 40 492 36 835 71 709 Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě 0 0 0 0 Podřízené závazky v naběhlé hodnotě 0 0 0 0 Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy 0 0 0 0 Zajišťovací deriváty se zápornou 63 706 73 801 81 714 86 743 Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění reálné hodnoty 63 706 73 801 81 714 86 743 Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění peněžních toků 0 0 0 0 Zajišť.deriváty s záp.rh- zaj.čistých investic do zahr.jedn. 0 0 0 0 Zajišť.deriváty se zápornou RH-zajištění úrok.rizika - RH 0 0 0 0 Zajišť.deriváty s záp.rh-zajištění úrok.rizika-peněžní toky 0 0 0 0 Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 0 0 0 0 Rezervy 2 743 639 2 550 907 2 400 938 2 341 638 Rezervy na restrukturalizace 0 0 0 0 Rezervy na daně a soudní spory 263 663 234 801 193 880 137 000 Rezervy na důchody a podobné závazky 0 0 0 0 Rezervy na podrozvahové položky 2 479 976 2 316 106 2 207 058 2 204 638 Rezervy na nevýhodné smlouvy 0 0 0 0 Ostatní rezervy 0 0 0 0 Daňové závazky 18 881 4 851 267 112 59 090 Závazky ze splatné daně 0 0 218 280 10 258 Závazky z odložené daně 18 881 4 851 48 832 48 832 Ostatní závazky 1 380 014 1 385 375 1 389 160 1 639 012 Základní kapitál družstev splatný na požádání XX XX XX XX Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji 0 0 0 0

ZÁVAZKY A VLASTNÍ KAPITÁL (v tis. Kč) pokračování 30.9.2013 30.6.2013 31.3.2013 31.12.2012 Vlastní kapitál celkem 4 494 518 4 423 814 5 105 289 4 958 110 Základní kapitál 2 131 550 2 131 550 2 131 550 2 131 550 Splacený základní kapitál 2 131 550 2 131 550 2 131 550 2 131 550 Nesplacený základní kapitál 0 0 0 0 Emisní ážio 0 0 0 0 Další vlastní kapitál 0 0 0 0 Kapitálová složka finančních nástrojů 0 0 0 0 Ostatní kapitálové nástroje 0 0 0 0 Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly 216 662 136 445 241 165 344 591 Oceňovací rozdíly z hmotného majetku 0 0 0 0 Oceňovací rozdíly z nehmotného majetku 0 0 0 0 Zajištění čistých investic do zahraničních jednotek 0 0 0 0 Zajištění peněžních toků 0 0 0 0 Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv 216 662 136 445 241 165 344 591 Oceň.rozdíly z neoběž.aktiv a ukončov.čin.určených k prodeji 0 0 0 0 Ostatní oceňovací rozdíly 0 0 0 0 Rezervní fondy 1 150 000 1 150 000 1 150 000 1 150 000 Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období 2 519 209 2 519 209 3 225 709 2 414 172 Vlastní akcie -1 893 740-1 893 740-1 893 740-1 893 740 Zisk (ztráta) za běžné účetní období 370 836 380 350 250 605 811 538

VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY BANKY VÝNOSY, NÁKLADY, ZISKY A ZTRÁTY (v tis. Kč) 30.9.2013 30.6.2013 31.3.2013 31.12.2012 Zisk z finanční a provozní činnosti 975 287 713 079 362 201 1 609 386 Úrokové výnosy 926 086 633 344 324 864 1 700 658 Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám 10 894 5 655 2 117 90 218 Úroky z finančních aktiv k obchodování 2 646 1 907 899 7 512 Úroky z finančních aktiv v reálné hodnotě vykázaných do Z/Z 47 439 32 155 16 210 71 099 Úroky z realizovatelných finančních aktiv 207 331 146 362 82 414 333 656 Úroky z úvěrů a jiných pohledávek 522 092 355 861 177 585 980 556 Úroky z finančních investic držených do splatnosti 135 684 91 403 45 640 217 605 Zisk ze zajišťovacích úrokových derivátů 0 0 0 0 Úroky z ostatních aktiv 0 0 0 11 Úrokové náklady -398 067-270 750-141 864-751 473 Úroky na vklady, úvěry a ost.fin.závazky vůči centr.bankám 0 0 0-43 Úroky na finanční závazky k obchodování -33-33 0-1 Úroky na finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z 0 0 0 0 Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě -398 033-270 717-141 864-751 429 Ztráta ze zajišťovacích úrokových derivátů 0 0 0 0 Úroky na ostatní závazky 0 0 0 0 Náklady na základní kapitál splatný na požádání 0 0 0 0 Výnosy z dividend 0 0 0 0 Výnosy z dividend z finančních aktiv k obchodování 0 0 0 0 Výnosy z dividend z finan.aktiv v RH vykázaných do Z/Z 0 0 0 0 Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv 0 0 0 0 Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob 0 0 0 0 Výnosy z poplatků a provizí 360 130 243 657 128 749 634 862 Poplatky a provize z operací s finan.nástroji pro zákazníky 0 0 0 0 Poplatky a provize z obstarání emisí 0 0 0 0 Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů 0 0 0 0 Poplatky a provize za poradenskou činnost 0 0 0 0 Poplatky a provize z clearingu a vypořádání 0 0 0 0 Poplatky a provize za obhospodařování hodnot 0 0 0 0 Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot 0 0 0 0 Poplatky a provize z příslibů a záruk 307 635 209 022 112 651 552 326 Poplatky a provize z platebního styku 52 165 34 623 16 091 82 422 Poplatky a provize ze strukturovaného financování 0 0 0 0 Poplatky a provize ze sekuritizace 0 0 0 0 Poplatky a provize z ostatních služeb 330 11 6 114 Náklady na poplatky a provize -2 486-1 822-833 -5 054 Poplatky a provize na operace s finančními nástroji -2 380-1 754-804 -4 676 Poplatky a provize na obhospodařování hodnot 0 0 0 0 Poplatky a provize na správu, úschovu a uložení hodnot 0 0 0 0 Poplatky a provize na clearing a vypořádání -22-15 -7-66 Poplatky a provize na sekuritizaci 0 0 0 0 Poplatky a provize na ostatní služby -84-53 -22-313 Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z 86 869 91 579 53 954 82 600 Zisk (ztráta) z realizovatelných finančních aktiv 86 869 91 579 53 954 82 600 Zisk (ztráta) z úvěrů a jiných pohledávek 0 0 0 0 Zisk (ztráta) z finančních investic držených do splatnosti 0 0 0 0 Zisk (ztráta) z finančních závazků v naběhlé hodnotě 0 0 0 0 Zisk (ztráta) z ostatních závazků 0 0 0 0 Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování 38 324 54 712 9 834-52 348 Zisk (ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů 0 0 0 0 Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) 22 965 28 773 7 277-10 495

VÝNOSY, NÁKLADY, ZISKY A ZTRÁTY (v tis. Kč) pokračování 30.9.2013 30.6.2013 31.3.2013 31.12.2012 Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) 15 359 25 940 2 558-41 853 Zisk (ztráta) z úvěrových nástrojů (včetně úvěr. derivátů) 0 0 0 0 Zisk (ztráta) z komodit a komoditních derivátů 0 0 0 0 Zisk (ztráta) z ostatních nástrojů včetně hybridních 0 0 0 0 Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z -33 143-30 005-12 681 98 233 Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví 21 059 13 738 6 059-147 005 Kurzové rozdíly -24 068-22 173-7 063 48 766 Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji 0 0 0 0 Ostatní provozní výnosy 2 352 1 871 1 181 4 886 Ostatní provozní náklady -1 770-1 071 0-4 738 Správní náklady -199 390-136 218-70 705-303 636 Náklady na zaměstnance -136 454-93 957-50 487-209 202 Mzdy a platy -93 587-63 435-35 418-149 045 Sociální a zdravotní pojištění -34 405-24 683-12 345-47 114 Penzijní a podobné výdaje -4 085-2 913-1 388-6 974 Náklady na dočasné zaměstnance 0 0 0 0 Odměny - vlastní kapitálové nástroje 0 0 0 0 Ostatní náklady na zaměstnance -4 376-2 926-1 336-6 070 Ostatní správní náklady -62 936-42 261-20 218-94 434 Náklady na reklamu -1 526-954 -317-2 307 Náklady na poradenství -5 262-4 273-2 086-9 341 Náklady na informační technologie -17 318-12 116-6 305-24 045 Náklady na outsourcing 0 0 0 0 Nájemné -8 385-5 576-2 775-10 965 Jiné správní náklady -30 445-19 341-8 736-47 775 Odpisy -17 228-11 714-5 791-30 164 Odpisy pozemků, budov a zařízení -9 767-6 499-3 232-16 442 Odpisy investic do nemovitostí 0 0 0 0 Odpisy nehmotného majetku -7 461-5 216-2 559-13 722 Tvorba rezerv -275 339-111 469-2 420-122 208 Ztráty ze znehodnocení 14 206 24 509 24 172-102 834 Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z 14 206 24 509 24 172-102 834 Ztráty ze znehodnocení finančních aktiv v pořizovací ceně 0 0 0 0 Ztráty ze znehodnocení realizovatelných finančních aktiv 0 0 0 0 Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek 14 206 24 509 24 172-102 834 Ztráty ze znehodnocení finan.investic držených do splatnosti 0 0 0 0 Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv 0 0 0 0 Ztráty ze znehodnocení pozemků, budov a zařízení 0 0 0 0 Ztráty ze znehodnocení z investic do nemovitostí 0 0 0 0 Ztráty ze znehodnocení goodwillu 0 0 0 0 Ztráty ze znehodnocení nehmotného majetku 0 0 0 0 Ztráty ze znehodnocení účastí v přidr.a ovlád.os.a sp.podn. 0 0 0 0 Ztráty ze znehodnocení ostatních nefinančních aktiv 0 0 0 0 Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z 0 0 0 0 Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků 0 0 0 0 Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin 48 48 29 35 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním 497 583 478 235 307 485 1 050 580 Náklady na daň z příjmů -126 747-97 885-56 880-239 042 Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění 370 836 380 350 250 605 811 538 Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění 0 0 0 0 Zisk nebo ztráta po zdanění 370 836 380 350 250 605 811 538

z finanční činnosti bez selhání a v selhání Údaje v tis. Kč Účetní hodnota (netto) jednotlivým pohledávkám 30.9.2013 položky k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek ztráta z ocenění z finančních činností celkem 16 416 252 14 736 826 1 617 385 0 62 040 0 za úvěrovými institucemi 132 555 132 555 0 0 0 0 za úvěrovými institucemi bez selhání 132 555 132 555 0 0 0 0 Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi 132 555 132 555 0 0 0 0 Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi 0 0 0 0 0 za úvěrovými institucemi se selháním 0 0 0 0 0 0 Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi 0 0 0 0 0 0 Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi 0 0 0 0 0 0 Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi 0 0 0 0 0 0 za jinými osobami než úvěr.institucemi 16 283 696 14 604 271 1 617 385 0 62 040 0 za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání 13 399 479 12 968 138 375 963 0 55 378 0 Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 10 711 159 10 643 264 57 866 0 10 028 0 Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 2 688 320 2 324 874 318 097 0 45 350 0 za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním 2 884 217 1 636 133 1 241 422 0 6 662 0 Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 760 245 544 722 208 860 0 6 662 0 Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 644 969 251 118 393 851 0 0 0 Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 1 479 004 840 293 638 711 0 0 0

Údaje v tis. Kč Účetní hodnota (netto) jednotlivým pohledávkám 30.6.2013 položky k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek ztráta z ocenění z finančních činností celkem 17 368 964 15 696 357 1 603 931 0 68 676 0 za úvěrovými institucemi 205 095 205 095 0 0 0 0 za úvěrovými institucemi bez selhání 205 095 205 095 0 0 0 0 Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi 205 095 205 095 0 0 0 0 Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi 0 0 0 0 0 0 za úvěrovými institucemi se selháním 0 0 0 0 0 0 Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi 0 0 0 0 0 0 Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi 0 0 0 0 0 0 Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi 0 0 0 0 0 0 za jinými osobami než úvěr.institucemi 17 163 870 15 491 262 1 603 931 0 68 676 0 za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání 14 435 004 13 955 916 416 817 0 62 271 0 Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 11 503 200 11 428 715 63 242 0 11 243 0 Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 2 931 804 2 527 201 353 575 0 51 028 0 za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním 2 728 866 1 535 347 1 187 114 0 6 405 0 Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 624 856 439 468 178 984 0 6 405 0 Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 626 563 261 501 365 062 0 0 0 Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 1 477 446 834 377 643 069 0 0 0

z finančmí činnosti bez znehodnocení a se Údaje v tis. Kč K ultimu vykazovaného období položky 30.9.2013 ztráta z ocenění Účetní hodnota (netto) naběhlou naběhlou naběhlou bez znehodnocení 93 204 246 0 0 0 93 204 246 0 se 6 726 286 0 1 686 170 0 5 040 116 0 Údaje v tis. Kč K ultimu vykazovaného období položky 30.6.2013 ztráta z ocenění Účetní hodnota (netto) naběhlou naběhlou naběhlou bez znehodnocení 107 762 301 0 0 0 107 762 301 0 se 6 927 351 0 1 679 264 0 5 248 087 0 Údaje v tis. Kč K ultimu vykazovaného období položky 31.3.2013 ztráta z ocenění Účetní hodnota (netto) naběhlou naběhlou naběhlou bez znehodnocení 129 356 186 0 0 0 129 356 186 0 se 7 266 365 0 1 752 384 0 5 513 981 0 Údaje v tis. Kč K ultimu vykazovaného období položky 31.12.2012 ztráta z ocenění Účetní hodnota (netto) naběhlou naběhlou naběhlou bez znehodnocení 81 545 888 0 0 0 81 545 888 0 se 7 563 615 0 1 782 408 0 5 781 207 0

Restrukturalizované pohledávky Údaje v tis. Kč 30.9.2013 30.6.2013 31.3.2013 31.12.2012 Restrukturalizované pohledávky za účetní období v hodnotě před 340 508 180 228 58 108 251 979 naběhlou 340 508 180 228 58 108 251 979 reálné 0 0 0 0 Deriváty Údaje v tis. Kč 30.9.2013 30.6.2013 31.3.2013 31.12.2012 Deriváty k obchodování - aktiva 3 858 974 4 225 510 4 348 431 4 548 579 Reálná hodnota 64 450 85 078 74 691 60 612 Jmenovitá hodnota 3 858 974 4 225 510 4 348 431 4 548 579 Deriváty k obchodování - závazky 3 872 312 4 241 627 4 381 398 4 582 811 Reálná hodnota 167 178 185 526 252 434 243 367 Jmenovitá hodnota 3 872 312 4 241 627 4 381 398 4 582 811 Deriváty zajišťovací - aktiva 261 458 284 010 282 046 281 640 Reálná hodnota 0 0 0 0 Jmenovitá hodnota 261 458 284 010 282 046 281 640 Deriváty zajišťovací - závazky 291 532 314 993 314 563 319 171 Reálná hodnota 63 706 73 801 81 714 86 743 Jmenovitá hodnota 291 532 314 993 314 563 319 171 Poměrové ukazatele 30.9.2013 30.6.2013 31.3.2013 31.12.2012 Kapitálová přiměřenost v - % 15,92% 15,44% 15,27% 14,40% Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) - % 0,54% 0,86% 1,07% 1,19% Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) - % 12,82% 19,77% 26,20% 18,57% Aktiva na jednoho zaměstnance tis. Kč 548 760 631 166 734 357 514 772 Správní náklady na jednoho zaměstnance tis. Kč 1 220 1 261 1 297 1 399 Čistý zisk na jednoho zaměstnance tis.kč 2 268 3 522 4 598 3 740

Údaje o kapitálu Údaje v tis. Kč 30.9.2013 30.6.2013 31.3.2013 31.12.2012 Kapitál 3 879 995 3 878 394 3 876 614 3 775 768 Původní kapitál (Tier 1) 3 879 995 3 878 394 3 876 614 3 775 768 Splacený základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku 2 131 550 2 131 550 2 131 550 2 131 550 Vlastní akcie -1 893 740-1 893 740-1 893 740-1 893 740 Emisní ážio 0 0 0 0 Rezervní fondy a nerozdělený zisk 3 669 209 3 669 209 3 669 209 3 564 172 Povinné rezervní fondy 800 000 800 000 800 000 800 000 Ostatní fondy z rozdělení zisku 350 000 350 000 350 000 350 000 Nerozdělený zisk z předchozích období 2 519 209 2 519 209 2 414 172 2 414 172 Zisk za účetní období po zdanění 0 0 105 038 0 Neuhrazená ztráta z předchozích období 0 0 0 0 Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace 0 0 0 0 Zisk za běžné účetní období 0 0 0 0 Ztráta za běžné účetní období 0 0 0 0 Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace 0 0 0 0 Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika 0 0 0 0 Další odčitatelné položky z původního kapitálu -27 025-28 625-30 405-26 213 Goodwill 0 0 0 0 Nehmotný majetek jiný než goodwill -27 025-28 625-30 405-26 213 Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů 0 0 0 0 Účastnické CP vydané osobou s kvalifikov. účastí v bance 0 0 0 0 Hybridní nástroje celkem 0 0 0 0 Hybridní nástroje zohledňované do výše původního kapitálu 0 0 0 0 Hybridní nástroje zohledňované do výše 35% původ. kapitálu 0 0 0 0 Hybridní nástroje zohledňované do výše 15% původ. kapitálu 0 0 0 0 Dodatkový kapitál (Tier 2) 0 0 0 0 Hlavní dodatkový kapitál 0 0 0 0 Přebytek v krytí očekávaných úvěrových ztrát u IRB 0 0 0 0 Překročení limitů pro hybridní nástroje 0 0 0 0 Vedlejší dodatkový kapitál 0 0 0 0 Podřízený dluh A 0 0 0 0 Pozit. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. akcií a podíl. listů 0 0 0 0 Odčitatelné položky od původ. a dodat.kapitálu (Tier1+Tier2) 0 0 0 0 Kapitálové investice nad 10 % do bank a ost.fin.institucí 0 0 0 0 Kapitálové investice nad 10 % do pojiššoven 0 0 0 0 Kapitálové investice do 10 % do institucí a fin. institucí 0 0 0 0 Význ.obezř.úpravy při tržním oceňování n. oceňování modelem 0 0 0 0 Expozice ze sekuritizace s rizik. váhou 1250% 0 0 0 0 Nedostatek v krytí očekávaných úvěrových ztrát u IRB 0 0 0 0 Převýšení jiných než význ.obezř.úprav nad podříz.dluhem B 0 0 0 0 Odpočet u volných dodávek 0 0 0 0 Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3) 0 0 0 0 Podřízený dluh B 0 0 0 0 Jiné než význ. obezř. úpravy při trž.oceň. nebo oceň.modelem 0 0 0 0

Kapitálové požadavky Údaje v tis. Kč 30.9.2013 30.6.2013 31.3.2013 31.12.2012 Kapitálové požadavky celkem 1 949 283 2 010 146 2 031 460 2 097 747 Kap. pož. k úvěrovému riziku celkem 1 657 630 1 695 171 1 718 294 1 634 586 Kap. pož. k úvěr. riziku při STA celkem 1 657 630 1 695 171 1 718 294 1 634 586 Kap. pož. k úvěr. riziku při STA k expozicím celkem 1 657 630 1 695 171 1 718 294 1 634 586 Kap. pož. při STA k expoz. vůči centr. vládám a bankám 7 057 7 075 7 229 14 616 Kap. pož. při STA k expoz. vůči reg. vládám a míst. orgánům 0 0 0 0 Kap. pož. při STA k expoz. vůči org.veřejného sektoru a ost. 0 0 0 0 Kap. pož. při STA k expoz. vůči mezinárodním rozvoj. bankám 0 0 0 0 Kap. pož. při STA k expoz. vůči mezinárodním organizacím 0 0 0 0 Kap. pož. při STA k expoz. vůči institucím 167 069 161 815 174 114 180 539 Kap. pož. při STA k podnikovým expoz. 1 292 556 1 322 611 1 392 098 1 315 397 Kap. pož. při STA k retailovým expoz. 52 237 49 552 55 702 43 382 Kap. pož. při STA k expoz. zajištěným nemovitostmi 6 476 7 601 6 227 7 649 Kap. pož. při STA k expoz. po splatnosti 130 019 143 277 78 870 69 694 Kap. pož. při STA k regulatorně vysoce rizikovým expoz. 0 0 0 0 Kap. pož. při STA k expoz. v krytých dluhopisech 0 0 0 0 Kap. pož. při STA ke krátkod.expoz.vůči inst. a podn. expoz. 2 217 3 240 4 055 3 307 Kap. pož. při STA k expoz. vůči fondům kolekt. investování 0 0 0 0 Kap. pož. při STA k ostatním expoz. 0 0 0 0 Kap. pož. k úvěr. riziku při STA v IRB k expozicím celkem 0 0 0 0 Kap. pož. při STA v IRB k expoz. vůči centr.vládám a bankám 0 0 0 0 Kap. pož. při STA v IRB k expoz. vůči institucím 0 0 0 0 Kap. pož. při STA v IRB k podnikovým expoz. 0 0 0 0 Kap. pož. při STA v IRB k retailovým expoz. 0 0 0 0 Kap. pož. při STA v IRB k akciovým expoz. 0 0 0 0 Kap. pož. při STA v IRB k ostatním expoz. 0 0 0 0 Kap. pož. k úvěr. riziku při STA k sekuritizovaným expozicím 0 0 0 0 Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB celkem 0 0 0 0 Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k vybr. expozicím celkem 0 0 0 0 Kap. pož. při IRB k expoz. vůči centr. vládám a bankám 0 0 0 0 Kap. pož. při IRB k expoz. vůči institucím 0 0 0 0 Kap. pož. při IRB k podnikovým expoz. 0 0 0 0 Kap. pož. při IRB k retailovým expoz. 0 0 0 0 Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k akciovým expozicím 0 0 0 0 Kap.pož. k úvěr.riziku při IRB k sekuritizovaným expozicím 0 0 0 0 Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k ostatním expozicím 0 0 0 0 Kap. pož. k vypořádacímu riziku 0 0 0 0 Kap.pož. k pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku celkem 48 835 72 156 74 356 217 811 Kap. pož. k trž. riziku při stand. přístupu (STA) celkem 48 835 72 156 74 356 217 811 Kap. pož. při STA k úrokovému riziku 48 835 72 156 74 356 217 811 Kap. pož. při STA k akciovému riziku 0 0 0 0 Kap. pož. při STA k měnovému riziku 0 0 0 0 Kap. pož. při STA ke komoditnímu riziku 0 0 0 0 Kap. pož. k trž. riziku při přístupu založ. na vl. modelech 0 0 0 0 Kap. pož. k operačnímu riziku celkem 242 818 242 818 238 809 238 809 Kap. pož. k oper. riziku při BIA 242 818 242 818 238 809 238 809 Kap. pož. k oper. riziku při TSA 0 0 0 0 Kap. pož. k oper. riziku při ASA 0 0 0 0 Kap. pož. k oper. riziku při AMA 0 0 0 0 Kap. pož. k riziku angažovanosti obch. portfolia 0 0 0 6 541 Kap. pož k ostatním nástrojům obch. portfolia 0 0 0 0 Přechodný kap. pož. - dorovnání k Basel 1 0 0 0 0

Údaje o struktuře konsolidačního celku banky Obchodní firma: MUFIS Právní forma: Akciová společnost Adresa: Jeruzalémská 964/4 110 00 Praha 1 Ukazatel 30.9.2013 30.6.2013 31.3.2013 31.12.2012 1. Přímý podíl na základním kapitálu - % 49% 49% 49% 49% 2. Přímý podíl na hlasovacích právech - % 49% 49% 49% 49% 3. Jiný způsob ovládání žádný žádný žádný žádný 4. Souhrnná výše pohledávek - tis. Kč 0 0 0 0 4.1 Z toho podrozvaha - tis. Kč 0 0 0 0 5. Souhrnná výše závazků - tis. Kč 140 419 125 821 109 070 99 306 5.1 Z toho podrozvaha - tis. Kč 0 0 0 0 6. Souhrnná výše cenných papírů v aktivech - tis. Kč 539 539 539 539 7. Souhrnná výše závazků z těchto cenných papírů - tis. Kč 0 0 0 0 8. Souhrnný výše vydaných záruk - tis. Kč 0 0 0 0 9. Souhrnný výše přijatých záruk - tis. Kč 0 0 0 0 Údaje o rozsahu aplikace pravidel obezřetného podnikání na konsolidovaném základě Konsolidační celek banky je tvořen: 1. Českomoravská záruční a rozvojová banka, a.s. 2. MUFIS, a.s. Akciová společnost MUFIS není zařazena do regulovaného konsolidačního celku podle 6 odst. c) Vyhlášky 123/2007 Sb.