SAZEBNÍK POPLATKŮ K DEPOZITNÍM PRODUKTŮM A SOUVISEJÍCÍM SLUŽBÁM PRO FYZICKÉ OSOBY NEPODNIKAJÍCÍ ÚČINNÝ OD 1. ČERVNA 2015 OBSAH Úvodní ustanovení 01 Běžný účet CREDITAS 01 Běžný účet CREDITAS s cenovým programem DIAMANT 01 Spořicí účet BENEFIT 03 Spořicí účet CREDITAS 04 Spořicí vklad CREDITAS 05 Vkladní knížka CREDITAS 06 Termínovaný vklad CREDITAS 07 Podřízený vklad 07 Jistotní účet CREDITAS 08 Internetové bankovnictví CREDITAS 08 Platební karty 09 Ostatní poplatky 10 Všeobecná ustanovení 10 Závěrečná ustanovení 10 tř. Svobody 1194/12, 779 00 Olomouc OR: Krajský soud v Ostravě, oddíl Dr, vložka 5022 IČ: 634 92 555 DIČ: CZ63492555 BEZPLATNÁ INFOLINKA: 800 888 009 e-mail: info@creditas.cz www.creditas.cz
1 ÚVODNÍ USTANOVENÍ 1.1 Úvod 1.1.1 Tento Sazebník poplatků k depozitním produktům a souvisejícím službám pro fyzické osoby nepodnikající (dále jen Sazebník DPFON ) vydává Záložna v souladu s a v návaznosti na Všeobecné obchodní podmínky Záložny (dále jen VOP ). 1.1.2 Tento Sazebník DPFON představuje Sazebník ve smyslu VOP a tedy stanovuje zejména výši úplaty (poplatků), jež náleží Záložně za poskytované Finanční služby Klientům, kteří jsou fyzickými osobami nepodnikajícími a výši sankcí pro případ porušení smluvních povinností těchto Klientů, a který obsahuje výčet Platebních služeb poskytovaných Záložnou v rámci dané Finanční služby, pokud jej neobsahují příslušné Obchodní podmínky k Finanční službě. 1.1.3 Tento Sazebník DPFON tvoří nedílnou součást každé Smlouvy uzavřené mezi Záložnou a Klientem, který je fyzickou osobou nepodnikající, a to v těch částech, které se příslušné Smlouvy týkají. 1.2 Vymezení pojmů a výkladová pravidla 1.2.1 Pokud z kontextu tohoto Sazebníku DPFON nevyplývá něco jiného, mají pojmy s velkým počátečním písmenem používané v tomto Sazebníku DPFON či jiné pojmy používané v tomto Sazebníku DPFON význam stanovený ve VOP, v příslušných Obchodních podmínkách, Sdělení nebo jinde v textu tohoto Sazebníku DPFON. Výkladová pravidla dokumentů vydávaných Záložnou, tj. VOP, Obchodních podmínek, Sdělení a Sazebníku, jsou stanovena v odstavci 1.4 VOP. BĚŽNÝ ÚČET CREDITAS BĚŽNÝ ÚČET CREDITAS S CENOVÝM PROGRAMEM DIAMANT Záložna s účinností od 01.08.2012 Běžný účet CREDITAS s cenovým programem DIAMANT nenabízí. Zřízení, vedení a zrušení běžného účtu Zřízení běžného účtu Vedení běžného účtu Zrušení běžného účtu Bezhotovostní tuzemský platební styk platby přijaté a odeslané v CZK v rámci ČR a v jakékoliv měně nabízené Záložnou v rámci Záložny Příchozí platba Odchozí platba v rámci Záložny (jednorázová i trvalá) Odchozí platba mimo Záložnu (jednorázová i trvalá) Příplatek za podání jednorázového tuzemského platebního příkazu (v rámci i mimo Záložnu) na pobočce Příplatek za odchozí expresní platbu zadanou do 11:30 hod. Příplatek za odchozí expresní platbu zadanou po 11:30 hod. Nastavení/změna/zrušení jednorázového i trvalého platebního příkazu, povolení inkasa Nastavení/změna/zrušení SIPO Oznámení o neprovedení platebního příkazu 4 Kč 85 Kč individuálně Bezhotovostní zahraniční platební styk Příchozí bezhotovostní zahraniční platební styk platby přijaté ze zahraničí, platby přijaté v rámci ČR v cizí měně Příchozí platba s poplatkem SHA, BEN 0,5 % min. 1, max. 500 Kč Přijatá platba s poplatkem OUR Přijatá Europlatba 1 Šetření o avizované úhradě 400 Kč Odchozí bezhotovostní zahraniční platební styk odeslané platby do zahraničí, platby odeslané v rámci ČR v cizí měně Odchozí platba s poplatkem SHA, OUR 0,5 % min. 1, max. 1 000 Kč Odchozí platba s poplatkem BEN Příplatek za odchozí platbu s poplatkem OUR 400 Kč Odchozí Europlatba 1 Příplatek za odchozí expresní platbu zadanou do 11:30 hod. 2 Nastavení/změna/zrušení jednorázového platebního příkazu před splatností Změna/zrušení zpracovaného jednorázového platebního příkazu (neodeslaného) 100 Kč Žádost o změnu instrukcí/storno zpracovaného jednorázového platebního příkazu (odeslaného)* 400 Kč + výlohy zprostředkujících bank Dohledání platby (na základě písemné žádosti) 400 Kč * Storno již odeslané ZPS nelze garantovat, vrácení platby musí být odsouhlaseno příjemcem platby. 01
BĚŽNÝ ÚČET CREDITAS BĚŽNÝ ÚČET CREDITAS S CENOVÝM PROGRAMEM DIAMANT Záložna s účinností od 01.08.2012 Běžný účet CREDITAS s cenovým programem DIAMANT nenabízí. Vklad hotovosti na běžný účet vedený v Záložně Výběr hotovosti do 500 000 Kč včetně z běžného účtu vedeného v Záložně Výběr hotovosti nad 500 000 Kč z běžného účtu vedeného v Záložně Nevyzvednutí nahlášeného výběru hotovosti Zrušení nahlášeného výběru hotovosti Výpisy z běžného účtu Výpis z běžného účtu odeslání poštou v rámci ČR Výpis z běžného účtu osobní předání Mimořádný výpis/kopie výpisu z běžného účtu odeslání poštou v rámci ČR Mimořádný výpis/kopie výpisu z běžného účtu osobní předání Informace o stavu běžného účtu a o platbách Odeslání informace o stavu běžného účtu a o platbách SMS Odeslání informace o stavu běžného účtu a o platbách e-mail Zaslání 1. upomínky při neplnění smluvních podmínek Zaslání 2. a každé další upomínky při neplnění smluvních podmínek Smluvní úrok z prodlení s úhradou nepovoleného debetu za každý započatý den prodlení 1 3 0,2 % z částky nepovoleného debetu 02
SPOŘICÍ ÚČET BENEFIT Záložna s účinností od 01.03.2015 Spořicí účty BENEFIT nenabízí. Zřízení, vedení a zrušení spořicího účtu Zřízení spořicího účtu Vedení spořicího účtu Zrušení spořicího účtu Výpověď vkladu Podání výpovědi vkladu Bezhotovostní tuzemský platební styk platby přijaté a odeslané v CZK v rámci ČR a v jakékoliv měně v rámci Záložny Odchozí platba v rámci Záložny v dispoziční lhůtě (jednorázová) Odchozí platba mimo Záložnu v dispoziční lhůtě (jednorázová) Příplatek za podání jednorázového tuzemského platebního příkazu (v rámci i mimo Záložnu) na pobočce Příplatek za odchozí expresní platbu v dispoziční lhůtě zadanou do 11:30 hod. Příplatek za odchozí expresní platbu v dispoziční lhůtě zadanou po 11:30 hod. Nastavení/změna/zrušení jednorázového platebního příkazu, trvalého příkazu k inkasu Oznámení o neprovedení platebního příkazu Výběr hotovosti do 500 000 Kč včetně ze spořicího účtu vedeného v Záložně Výběr hotovosti nad 500 000 Kč ze spořicího účtu vedeného v Záložně Nevyzvednutí nahlášeného výběru hotovosti 4 Kč 85 Kč individuálně Zrušení nahlášeného výběru hotovosti Výpisy ze spořicího účtu Výpis ze spořicího účtu odeslání poštou v rámci ČR Výpis ze spořicího účtu osobní předání Mimořádný výpis/kopie výpisu ze spoř. účtu odeslání poštou v rámci ČR Mimořádný výpis/kopie výpisu ze spoř. účtu osobní předání Informace o stavu spořicího účtu a o platbách Odeslání informace o stavu spořicího účtu a o platbách - SMS Odeslání informace o stavu spořicího účtu a o platbách - e-mail Zaslání 1. upomínky při neplnění smluvních podmínek Zaslání 2. a každé další upomínky při neplnění smluvních podmínek Smluvní úrok z prodlení s úhradou nepovoleného debetu za každý započatý den prodlení Zrušení spořicího účtu mimo dispoziční lhůtu z důvodu ukončení členství v Záložně ze strany Klienta 1 3 0,2 % z částky nepovoleného debetu 20 % z výše vkladu 03
SPOŘICÍ ÚČET CREDITAS Záložna s účinností od 01.04.2013 Spořicí účty CREDITAS nenabízí. Zřízení, vedení a zrušení spořicího účtu Zřízení spořicího účtu Vedení spořicího účtu Zrušení spořicího účtu Výpověď vkladu Podání výpovědi vkladu Předčasný výběr ze spořicího účtu Předčasný výběr max. 30 % z aktuální výše vkladu Bezhotovostní tuzemský platební styk platby přijaté a odeslané v CZK v rámci ČR a v jakékoliv měně v rámci Záložny Odchozí platba v rámci Záložny (jednorázová) Odchozí platba mimo Záložnu (jednorázová) Příplatek za podání jednorázového tuzemského platebního příkazu (v rámci i mimo Záložnu) na pobočce Příplatek za odchozí expresní platbu zadanou do 11:30 hod.* Příplatek za odchozí expresní platbu zadanou po 11:30 hod.* Nastavení/změna/zrušení jednorázového platebního příkazu, trvalého příkazu k inkasu Oznámení o neprovedení platebního příkazu 0,5 % z výše předčasně vybíraného vkladu 4 Kč 85 Kč individuálně * Typ transakce Expresní platba lze zvolit pouze v případě, že je platba odeslána v dispoziční lhůtě nebo mimo dispoziční lhůtu v případě převodu částky do výše disponibilních úroků. Výběr hotovosti do 500 000 Kč včetně ze spořicího účtu vedeného v Záložně Výběr hotovosti nad 500 000 Kč ze spořicího účtu vedeného v Záložně Nevyzvednutí nahlášeného výběru hotovosti Zrušení nahlášeného výběru hotovosti Výpisy ze spořicího účtu Výpis ze spořicího účtu odeslání poštou v rámci ČR Výpis ze spořicího účtu osobní předání Mimořádný výpis/kopie výpisu ze spoř. účtu odeslání poštou v rámci ČR Mimořádný výpis/kopie výpisu ze spoř. účtu osobní předání Informace o stavu spořicího účtu a o platbách Odeslání informace o stavu spořicího účtu a o platbách SMS Odeslání informace o stavu spořicího účtu a o platbách e-mail Zaslání 1. upomínky při neplnění smluvních podmínek Zaslání 2. a každé další upomínky při neplnění smluvních podmínek Smluvní úrok z prodlení s úhradou nepovoleného debetu za každý započatý den prodlení Zrušení spořicího účtu mimo dispoziční lhůtu z důvodu ukončení členství v Záložně ze strany Klienta 1 3 0,2 % z částky nepovoleného debetu 20 % z výše vkladu 04
SPOŘICÍ VKLAD CREDITAS Záložna s účinností od 01.04.2013 Spořicí vklady CREDITAS nenabízí. Zřízení, vedení a zrušení spořicího vkladu Zřízení spořicího vkladu Vedení spořicího vkladu Zrušení spořicího vkladu Výpověď vkladu Podání výpovědi vkladu Bezhotovostní tuzemský platební styk platby přijaté a odeslané v CZK v rámci ČR a v jakékoliv měně v rámci Záložny Odchozí platba v rámci Záložny v dispoziční lhůtě (jednorázová) Odchozí platba mimo Záložnu v dispoziční lhůtě (jednorázová) Příplatek za podání jednorázového tuzemského platebního příkazu (v rámci i mimo Záložnu) na pobočce Příplatek za odchozí expresní platbu v dispoziční lhůtě zadanou do 11:30 hod. Příplatek za odchozí expresní platbu v dispoziční lhůtě zadanou po 11:30 hod. Nastavení/změna/zrušení jednorázového platebního příkazu, trvalého příkazu k inkasu Oznámení o neprovedení platebního příkazu Výběr hotovosti do 500 000 Kč včetně ze spořicího vkladu vedeného v Záložně Výběr hotovosti nad 500 000 Kč ze spořicího vkladu vedeného v Záložně Nevyzvednutí nahlášeného výběru hotovosti 4 Kč 85 Kč individuálně Zrušení nahlášeného výběru hotovosti Výpisy ze spořicího vkladu Výpis ze spořicího vkladu - odeslání poštou v rámci ČR Výpis ze spořicího vkladu - osobní předání Mimořádný výpis/kopie výpisu ze spoř. vkladu - odeslání poštou v rámci ČR Mimořádný výpis/kopie výpisu ze spoř. vkladu - osobní předání Informace o stavu spořicího vkladu a o platbách Odeslání informace o stavu spořicího vkladu a o platbách - SMS Odeslání informace o stavu spořicího vkladu a o platbách - e-mail Zaslání 1. upomínky při neplnění smluvních podmínek Zaslání 2. a každé další upomínky při neplnění smluvních podmínek Smluvní úrok z prodlení s úhradou nepovoleného debetu za každý započatý den prodlení Zrušení spořicího vkladu mimo dispoziční lhůtu z důvodu ukončení členství v Záložně ze strany Klienta 1 3 0,2 % z částky nepovoleného debetu 20 % z výše vkladu 05
VKLADNÍ KNÍŽKA CREDITAS Záložna s účinností od 01.12.2012 Vkladní knížky CREDITAS nenabízí. Zřízení, vydání, vedení a zrušení vkladní knížky Zřízení vkladní knížky Vydání vkladní knížky (jednorázový poplatek) Vedení vkladní knížky (roční poplatek) Zrušení vkladní knížky Výpověď vkladu Podání výpovědi vkladu 25 Kč Bezhotovostní tuzemský platební styk platby přijaté a odeslané v CZK v rámci ČR a v jakékoliv měně v rámci Záložny Odchozí platba v rámci Záložny v dispoziční lhůtě (jednorázová) Odchozí platba mimo Záložnu v dispoziční lhůtě (jednorázová) Příplatek za podání jednorázového tuzemského platebního příkazu (v rámci i mimo Záložnu) na pobočce Příplatek za odchozí expresní platbu v dispoziční lhůtě zadanou do 11:30 hod. Příplatek za odchozí expresní platbu v dispoziční lhůtě zadanou po 11:30 hod. Nastavení/změna/zrušení jednorázového platebního příkazu, trvalého příkazu k inkasu Oznámení o neprovedení platebního příkazu Výběr hotovosti do 500 000 Kč včetně z vkladní knížky vedené v Záložně Výběr hotovosti nad 500 000 Kč z vkladní knížky vedené v Záložně Nevyzvednutí nahlášeného výběru hotovosti Zrušení nahlášeného výběru hotovosti Výpisy z vkladní knížky Výpis z vkladní knížky odeslání poštou v rámci ČR Výpis z vkladní knížky osobní předání Mimořádný výpis/kopie výpisu z vkladní knížky odeslání poštou v rámci ČR Mimořádný výpis/kopie výpisu z vkladní knížky osobní předání Zaslání 1. upomínky při neplnění smluvních podmínek Zaslání 2. a každé další upomínky při neplnění smluvních podmínek Smluvní úrok z prodlení s úhradou nepovoleného debetu za každý započatý den prodlení Zrušení vkladní knížky mimo dispoziční lhůtu z důvodu ukončení členství v Záložně ze strany Klienta 4 Kč 85 Kč individuálně 10 kč 1 3 0,2 % z částky nepovoleného debetu 20 % z výše vkladu 06
TERMÍNOVANÝ VKLAD CREDITAS Záložna s účinností od 01.03.2015 opakované Termínované vklady CREDITAS nenabízí. Zřízení, vedení a ukončení termínovaného vkladu Zřízení termínovaného vkladu Vedení termínovaného vkladu Ukončení termínovaného vkladu Operace na termínovaném vkladu Převod vkladu z navázaného Běžného účtu CREDITAS na termínovaný vklad Převod vkladu z termínovaného vkladu na navázaný Běžný účet CREDITAS Převod úroků z termínovaného vkladu na navázaný Běžný účet CREDITAS Výpisy z termínovaného vkladu Výpis z termínovaného vkladu - odeslání poštou v rámci ČR Výpis z termínovaného vkladu - osobní předání Mimořádný výpis/kopie výpisu z termínovaného vkladu - odeslání poštou v rámci ČR Mimořádný výpis/kopie výpisu z termínovaného vkladu - osobní předání Ukončení termínovaného vkladu z důvodu ukončení členství v Záložně ze strany Klienta 20 % z výše vkladu PODŘÍZENÝ VKLAD Záložna s účinností od 01.07.2013 Podřízené vklady nenabízí. Zřízení, vedení a zrušení podřízeného vkladu Zřízení podřízeného vkladu Vedení podřízeného vkladu Zrušení podřízeného vkladu Operace na podřízeném vkladu Převod vkladu z Navázaného Běžného účtu na podřízený vklad Převod vkladu z podřízeného vkladu na Navázaný Běžný účet Převod úroků z podřízeného vkladu na Navázaný Běžný účet 07
JISTOTNÍ ÚČET CREDITAS Zřízení, vedení a zrušení jistotního účtu, změna Smlouvy o jistotním účtu Zřízení jistotního účtu Vedení jistotního účtu Zrušení jistotního účtu Změna/dodatek Smlouvy o jistotním účtu z podnětu Klientů Bezhotovostní tuzemský a zahraniční platební styk * Příchozí platba Převod Peněžních prostředků dle podmínek dohodnutých ve Smlouvě o jistotním účtu 0,2 % z uložené částky, min. 5 000 Kč 3 000 Kč * Na jistotní účet jsou přijímány a z jistotního účtu jsou odesílány pouze Peněžní prostředky v měně, ve které je veden jistotní účet. Vklad hotovosti na jistotní účet vedený v Záložně Výpisy z jistotního účtu Výpis z jistotního účtu osobní předání/odeslání poštou v rámci ČR Mimořádný výpis/kopie výpisu z jistotního účtu osobní předání/odeslání poštou v rámci ČR Informace o stavu jistotního účtu a o platbách Odeslání informace o stavu jistotního účtu a o platbách e-mail/sms Vystavení informace/potvrzení o jistotním účtu INTERNETOVÉ BANKOVNICTVÍ CREDITAS Zřízení, vedení a zrušení internetového bankovnictví Zřízení internetového bankovnictví Vedení internetového bankovnictví Zrušení internetového bankovnictví Přístup do internetového bankovnictví Odeslání přihlašovací nebo autorizační SMS Změna přihlašovacích údajů Blokace přístupu do internetového bankovnictví na základě podnětu uživatele Odblokování přístupu do internetového bankovnictví 08
PLATEBNÍ KARTY Druh platební karty MAESTRO MC STANDARD MC GOLD Měsíční poplatek za vedení PK 1.karta Maestro k účtu ZDARMA, každá další 20 Kč 45 Kč 3 Výběr z ATM ČSOB v ČR a SR 6 Kč 6 Kč 6 Kč Výběr z ATM jiné banky v ČR 35 Kč 35 Kč 35 Kč Výběr z ATM v zahraničí 80 Kč + 0,5 % 80 Kč + 0,5 % 80 Kč + 0,5 % Platba PK CashBack Výběr na přepážce/ve směnárně v ČR 1 + 0,5 % 1 + 0,5 % 1 + 0,5 % Výběr na přepážce/ve směnárně v zahraničí 200 Kč + 0,5 % 200 Kč + 0,5 % 200 Kč + 0,5 % Dostupnost pojištění právní ochrany D.A.S. pro řidiče motorového vozidla - - v ceně karty Trvalé omezení platnosti PK Dočasné omezení platnosti PK Cestovní pojištění k platebním kartám MAESTRO MC STANDARD MC GOLD Standard 300 Kč 300 Kč - Standard Family 800 Kč 800 Kč - Exclusive 1 000 Kč 1 000 Kč - Exclusive Family 2 200 Kč 2 200 Kč - Gold 1 400 Kč 1 400 Kč v ceně karty Gold Family 2 600 Kč 2 600 Kč 1 200 Kč Pojištění ztráty a krádeže platební karty MAESTRO MC STANDARD MC GOLD Basic limit plnění do 20 000 Kč - 135 Kč 135 Kč Classic limit plnění do 100 000 Kč - 390 Kč 390 Kč Extra limit plnění do 500 000 Kč - 800 Kč 800 Kč 09
PLATEBNÍ KARTY Ostatní služby MAESTRO MC STANDARD MC GOLD Změna PIN Žádost o opakované vydání PIN 1 1 1 Žádost o změnu limitu na PK 20 Kč 20 Kč 20 Kč Žádost o expresní vydání PK 500 Kč 500 Kč 500 Kč Žádost o obnovené vydání PK (náhradní karta, předčasná obnova, nový plast) 2 2 2 Poplatek za odmítnutí převzetí automaticky vydané nové PK 100 Kč 100 Kč 100 Kč Vydání náhradní hotovosti v zahraničí - 3 000 Kč 3 000 Kč Vydání náhradní PK v zahraničí - 4 000 Kč 4 000 Kč Neodůvodněná reklamace transakce PK 300 Kč 300 Kč 300 Kč Vyžádání dokladů o transakci v obchodním místě na žádost Klienta 200 Kč 200 Kč 200 Kč účtované partnerskou bankou za speciální služby na základě žádosti Klienta (autorizace, fax, apod.) výše poplatku účtovaného zahr. bankou výše poplatku účtovaného zahr. bankou výše poplatku účtovaného zahr. bankou MAESTRO MC STANDARD MC GOLD Zaslání upomínky při porušení povinnosti ze smlouvy o vydání PK 200 Kč 200 Kč 200 Kč Porušení smlouvy o PK 200 Kč 2 000 Kč 2 000 Kč OSTATNÍ POPLATKY Nestandardní služby (šetření plateb, vyhledávání dokladů) a ostatní služby v sazebníku výslovně neuvedené Vystavení potvrzení k běžným účtům a depozitním produktům (o vedení účtu v Záložně, o zůstatku na účtu, kreditní/debetní avízo apod.) Odeslání dokumentace poštou do zahraničí Výměna tříděných bankovek nebo mincí v Kč do 100 ks* Výměna tříděných bankovek nebo mincí v Kč nad 100 ks* Výměna netříděných bankovek nebo mincí v Kč* 75 Kč za každých započatých 15 minut práce + náklady pošty 3 %, min. 1, max. 2 000 Kč 3 %, min. 1, max. 2 000 Kč * Poplatek se vztahuje na jednoho Klienta a jeden Obchodní den. Nutnost ohlášení požadavku 2 Obchodní dny předem, ohlášení může být požadováno písemně. 2 VŠEOBECNÁ USTANOVENÍ 2.1 Veškeré poplatky a sankce jsou uvedeny v měně CZK. a sankce, vztahující se k účtům v cizích měnách, jsou Záložnou účtovány příslušným ekvivalentem v cizí měně dle aktuálně platného kurzu České národní banky v okamžik splatnosti/zaúčtování poplatku/sankce. 3 ZÁVĚREČNÁ USTANOVENÍ 3.1 Zrušovací ustanovení 3.1.1 Tento Sazebník DPFON ke dni nabytí své účinnosti nahrazuje a ruší Sazebník poplatků k depozitním produktům a souvisejícím službám pro fyzické osoby nepodnikající účinný od 15.10.2014. 3.2 Přechodná ustanovení 3.2.1 Neuplatňují se. 3.3 Platnost a účinnost 3.3.1 Tento Sazebník DPFON nabývá účinnosti dne 01.06.2015. 10