Plus500CY Ltd. KOMPENZAČNÍ FOND PRO INVESTORY
1. Všeobecně Společnost Plus500CY Ltd (dále jen Společnost ) je členem Kompenzačního fondu pro investory (Investor Compensation Fund) (dále jen ICF ), pro klienty kyperských investičních společností (dále jen CFI ), ve smyslu zákona č. 144(I)/2007 o poskytování investičních služeb, výkonu investičních aktivit, provozu regulovaných trhů a jiných souvisejících otázkách, ve znění pozdějších předpisů (dále jen zákon ). 2. Cíl Cílem ICF je zabezpečení pohledávek pojištěných klientů vůči členům ICF, a to vyplacením kompenzace v případech, kdy dotyčný člen není schopný tak učinit vzhledem k jeho finanční situaci a když se nezdá možným reálný výhled na zlepšení výše uvedených okolností v blízké budoucnosti. ICF odškodňuje pojištěné klienty v případě nároků vyplývajících z pojištěných služeb poskytovaných svými členy, pokud se zjistí, že člen ICF neplní svoje povinnosti, v souladu s podmínkami a postupy stanovenými v zákoně, bez ohledu na relevantní povinnost člena ICF v souladu s právními předpisy a podmínkami, kterými se řídí dohoda s pojištěným klientem a bez ohledu na to, zda se uvedená povinnost člena ICF zakládá na dohodě nebo přečinu. 3. Pojištěné služby Pojištěnými službami společnosti jsou investiční služby: (a) přijímání a převod příkazů týkajících se jednoho nebo vícerých finančních nástrojů, (b) vykonání pokynů jménem klientů, (c) obchodování na vlastní účet, a následující doplňkové služby: (a) úschova a správa finančních nástrojů na účet klientů, včetně úschovy ve schránce a souvisejících služeb, např. správa hotovosti nebo záruk, (b) devizové služby, pokud jsou tyto služby spojené s poskytováním investičních služeb. 4. Pojištění klienti ICF pojišťuje retailové klienty společnosti. Netýká se profesionálních klientů a oprávněných protistran. Pro více informací viz bod 5 níže. Plus500CY Ltd. Kompenzační fond pro investory v1 1
5. Nepojištění klienti 5.1. ICF nevyplatí žádnou kompenzaci fyzickým osobám, vůči kterým probíhá trestní konání podle ustanovení zákona z roku 2007 o prevenci a boji proti legalizaci příjmů z trestní činnosti, v pozdějším znění nebo novelizacích. 5.2. V souladu s platnými předpisy ICF nekompenzuje následující kategorie investorů: (a) tyto kategorie institucionálních a profesionálních investorů: investiční společnosti (IF), právnické osoby spojené se Společností a ve všeobecnosti právnické osoby, které patří do stejné skupiny společností, banky, družstevní úvěrové instituce, pojišťovny, podniky kolektivního investování do převoditelných cenných papírů a jejich správcovské společnosti, instituce a fondy sociálního pojištění, investory označené na vlastní žádost Společností jako profesionály, (b) státy a nadnárodní organizace, (c) centrální, federální, konfederální, regionální a místní orgány. (d) podniky spojené se Společností, (e) manažéry a administrativní zaměstnance Společnosti, (f) akcionáři společnosti, kterých účast na kapitálu Společnosti přímo nebo nepřímo představuje nejméně 5% základního kapitálu, nebo její partneři, kteří jsou osobně zodpovědní za závazky Společnosti, stejně jako osoby zodpovědné za vykonávání finančního auditu Společnosti ve smyslu zákona jako kvalifikovaní auditoři, (g) investoři, kteří mají v podnicích souvisejících se Společností a všeobecně ve skupině společností, do které Společnost patří, postavení nebo povinnosti odpovídající těm, které jsou uvedené v bodech (e) a (f) tohoto odseku, (h) blízcí příbuzní a manželé a manželky osob uvedených v bodech (e), (f) a (g) tohoto odseku, jako i třetí osoby konající jménem těchto osob, (i) kromě investorů odsouzených za trestný čin podle zákona z roku 2007 o prevenci a boji proti legalizaci příjmů z trestné činnosti, v pozdějším znění nebo novelizacích, investoři - klienti Společnosti odpovědní za skutečnosti týkající se Společnosti, které způsobily její finanční těžkosti nebo přispěly k zhoršení její finanční situace, nebo které mají prospěch z těchto skutečností, (j) investoři ve formě společnosti, která, vzhledem k svojí velikosti, nemůže udělat rozvahu v souladu se zákonem o obchodních společnostech nebo odpovídajícím zákonem členského státu Evropské unie, 5.3. v bodech (e), (f), (g) a (g) odseku 5.2. ICF bude informovat zainteresované strany a pozastaví výplatu náhrad, dokud se nedosáhne konečného rozhodnutí o tom, zda se takové body neuplatňují. Plus500CY Ltd. Kompenzační fond pro investory v1 2
6. Proces vyplácení kompenzace 6.1. ICF kompenzuje pojištěné klienty za nároky vyplývající z pojištěných služeb poskytovaných Společností, pokud se zjistilo, že Společnost neplní svoje povinnosti (viz i body 6.2., 6.3. a 6.4. níže). 6.2. Vyplácí z klientského fondu pojištěných klientů, kterých má Společnost nepřímo v rámci poskytování zahrnutých služeb Společností daným klientem, a kteří při výkonu svých příslušných práv požádali Společnost o vyplacení. 6.3. ICF začne proces vyplácení kompenzace při jedné z následujících situací: (a) Kyperská komise pro burzy a cenné papíry (CySEC) stanovila usnesením, že Společnost není schopna plnit takové své povinnosti, jaké vyplývají z nároků svých klientů v souvislosti s investičními službami, které poskytla, a to v případě, že taková neschopnost přímo souvisí s její finanční situací, při které se nedá předpokládat žádný reálný výhled na její zlepšení v blízké budoucnosti, vydala rozhodnutí o zahájení procesu výplaty kompenzace ICF a vydala dané rozhodnutí v Úředním věstníku Kyperské republiky, jako i na svých webových stránkách na internetu. CySEC může vydat takové rozhodnutí, pokud je splněna alespoň jedna z následujících podmínek: (i) Společnost předloží ICF nebo CySEC písemné prohlášení, ve kterém prohlásí, že nesplňuje své závazky vůči svým klientům, nebo (ii) Společnost podá žádost o likvidaci v souladu s ustanoveními části V zákona Kypru o společnostech, nebo (iii) CySEC odvolala nebo pozastavila oprávnění Společnosti na poskytování investičních služeb a zjistí se, že není výhled, že bude Společnost v blízké budoucnosti schopna plnit své závazky vůči svým klientům, z důvodů, které se netýkají dočasného nedostatku likvidity, který se dá vyřešit okamžitě. (b) justiční orgán, z opodstatněných důvodů přímo souvisejících s finanční situací Společnosti, vydal rozhodnutí, které má za následek přerušení možnosti investorů přihlásit pohledávky vůči ní. 6.4. Po vydaní rozhodnutí o zahájení vyplácení kompenzace soudem nebo CySEC ICF zveřejňuje nejméně ve třech (3) novinách s celostátním pokrytím výzvu pro pojištěné klienty, aby oznámili své nároky vůči Společnosti. Výzva popisuje postup předložení příslušných žádostí o kompenzaci, včetně lhůty na podání a obsahu takových žádostí. 6.5. Žádosti o kompenzaci pojištěných klientů, kterými žádají uspokojení svých nároků vůči Společnosti, se předkládají ICF písemně a musí obsahovat: (i) (ii) jméno žadatele - klienta, adresu, telefonní a faxové čísla, stejně jako e-mailovou adresu žadatele - klienta, (iii) kód klienta, který žadatel - klient používal ve Společnosti, (iv) (v) náležitosti dohody o pojištěných službách mezi ICF a žadatelem - klientem, druh a množství údajných nároků žadatele - klienta, Plus500CY Ltd. Kompenzační fond pro investory v1 3
(vi) předložení údajů, na kterých jsou uložené uvedené nároky žadatele - klienta a jejich množství, (vii) jakékoliv další informace, které ICF může nebo bude požadovat. 6.6. Po podání žádostí o kompenzaci, musí správní výbor ICF zkontrolovat především, zda: (i) (ii) žadatel - klient spadá do kategorie pojištěných klientů, žádost byla podaná včas, (iii) žadatel - klient není odsouzený za spáchání trestného činu ve smyslu zákona z roku 2007 o prevenci a boji proti legalizaci příjmů z trestné činnosti, v pozdějším znění nebo novelizacích, (iv) jsou splněné podmínky pro platné podání žádosti o kompenzaci. 6.7. Správní výbor zamítne žádost o kompenzaci v případě, že žadatel - klient nesplňuje podmínky uvedené v odseku 6.6. výše, nebo pokud podle uvážení správního výboru, existuje alespoň jeden z těchto důvodů: (i) (ii) žadatel - klient použil podvodné prostředky s cílem zajistit, aby mu ICF vyplatil kompenzaci, a to zejména v případě, že vědomě předložil falešné důkazy, škoda, kterou žadatel utrpěl, principiálně vyplynula ze současné nedbalosti nebo přestupku jeho jménem v souvislosti s utrpěnou škodou a její základní příčinou. 6.8. Po dokončení vyhodnocování ICF: (i) vydává protokol se seznamem klientů Společnosti, kteří jsou příjemci kompenzace, spolu s množstvím peněz, na které má každý z nich nárok, a předloží ho CySEC a Společnosti do pěti (5) pracovních dnů od jeho vydání a (ii) oznámí každému dotknutému klientovi své zjištění, a to nejpozději do patnácti (15) dnů od vydání výše uvedeného zápisu, který stanovuje celkovou výšku kompenzace, na které poskytnutí má tento klient nárok. Plus500CY Ltd. Kompenzační fond pro investory v1 4
7. Suma kompenzace 7.1. Výška náhrady škody, kterou je možné vyplatit každému pojištěnému klientovi, se vypočítá v souladu s platnými právními a smluvními podmínkami, které upravují vztah pojištěného klienta se Společností, s výhradou pravidel započítání používaných pro výpočet nároků mezi pojištěným klientem a Společností. 7.2. Výpočet splatné kompenzace se odvozuje od součtu celkových vzniklých nároků pojištěného klienta vůči Společnosti vyplývajících ze všech zahrnutých služeb poskytovaných Společností a bez ohledu na počet účtů, kterých je zákazník příjemcem, jméno a místo poskytnutí těchto služeb. 7.3. Celková splatná náhrada každého pojištěného klienta společnosti nesmí překročit sumu dvacet tisíc eur (20 000 EUR), a to bez ohledu na počet vedených účtů, jméno a místo poskytnutí investičních služeb. 7.4. V případě, kdy příjemci na společném účtu Společnosti jsou z větší části pojištěnými klienty: (a) maximální částka splatná všem společným příjemcům účtu dosáhne výšku dvacet tisíc eur (20 000 EUR); a (b) kompenzace se stanoví jako celek pro všechny společné příjemce společného účtu a rozdělí se mezi ně způsobem stanoveným v dohodě mezi společnými příjemci a Společností. V případě, že taková dohoda neexistuje, rozdělí se mezi ně rovným dílem. Plus500CY Ltd. Kompenzační fond pro investory v1 5
Plus500CY Ltd. 1 Siafi Limassol 3042 Plus500CY Ltd. Kompenzační fond pro investory v1 6